反洗幣考試試題庫和答案匯編

...wd......wd......wd...反洗人民幣考試題庫資料一、填空題1．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗人民幣崗位，明確()負責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。2．“一個規(guī)定，兩個方法〞確立的金融機構(gòu)反洗人民幣工作的三項原則是()、()、()。3．“一個規(guī)定，兩個方法〞要求金融機構(gòu)建設(shè)反洗人民幣的四項主要制度是〔〕，大額交易報告制度，可疑交易報告制度和保存記錄制度。4．金融機構(gòu)反洗人民幣工作的監(jiān)視管理機關(guān)是()。5．《金融機構(gòu)大額和可疑支付交易報告管理方法》規(guī)定，存款人申請開銀行結(jié)算賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的〔〕、〔〕、〔〕。6．金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進展交易，不得為客戶〔〕或者〔〕。7．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照〔〕、〔〕、〔〕、〔〕的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供調(diào)查可疑交易活動和查處洗人民幣案件所需的信息。8．金融機構(gòu)內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門是反洗人民幣協(xié)查的協(xié)辦部門，主要承擔(dān)〔〕的反洗人民幣協(xié)查職責(zé)。9．金融機構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進展洗人民幣活動的，應(yīng)當(dāng)給予〔〕；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究〔〕。10．履行反洗人民幣義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受〔〕保護。11．在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)〔〕更新客戶身份資料。12．洗人民幣過程通常經(jīng)過〔〕階段，〔〕階段和〔〕階段。13．成立于1989年的〔〕的全稱是打擊洗人民幣金融行開工作組，這個組織是目前全球最有影響的專業(yè)反洗人民幣國際組織。14．我國于2004年建設(shè)了〔〕，作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗人民幣信息的接收和分析工作。15．〔〕作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗人民幣活動的渠道，因此也是洗人民幣犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗人民幣工作的主戰(zhàn)場。16.2003年9月，中國人民銀行正式成立〔〕。17．反洗人民幣工作是落實黨中央和國務(wù)院關(guān)于〔〕，打擊經(jīng)濟犯罪的一系列指示精神，有效防范和打擊洗人民幣犯罪，維護國家政治、經(jīng)濟、金融安全和正常的經(jīng)濟秩序與人民群眾根本利益的需要，也是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要。18.〔〕是金融機構(gòu)反洗人民幣活動的根基。19．金融機構(gòu)反洗人民幣工作的重點在于不斷完善和嚴格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗人民幣等犯罪活動利用的漏洞，及時報告〔〕，配合司法機關(guān)打擊洗人民幣等犯罪。20．銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律，行政標準，不得利用銀行結(jié)算賬戶進展〔〕、〔〕、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動。21．《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》的宗旨是〔〕，以便更有效地預(yù)防和打擊跨國有組織犯罪。22．嚴格控制現(xiàn)金的〔〕是反洗人民幣的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。二、選擇題

1．按照反洗人民幣的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存〔〕年。

A:

三年

B:5年

C:10年

D::15年

2．世界上最早對洗人民幣進展法律控制的國家是〔〕

A:英國

B:法國

C:澳大利亞

D;美國

3．我國規(guī)定的單位帳戶和個人帳戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進展大額支付交易報告的金額起點為〔〕。

A:20萬

B:50萬

C:100萬

D:500萬

4．洗人民幣的過程具有以下哪些特征〔〕

A:洗人民幣者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。

B:改變有關(guān)金人民幣的形式

C:洗人民幣過程中盡量防止留下明顯的痕跡

D:洗人民幣者能夠控制洗人民幣的全過程。

5．反洗人民幣現(xiàn)場檢查程序一般包括〔〕的檔案整理階段。

A:檢查準備

B:檢查實施

C:：檢查報告

D:檢查處理6．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的〔〕個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心。A、2B、5C、10D、157．金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后〔〕小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。A、十二B、二十四C、三十六D、四十八8．中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的〔〕個工作日內(nèi)補正。A、1B、3C、5D、79．根據(jù)反洗人民幣法規(guī)定，金融機構(gòu)以下哪些行為將受到處分〔〕A:未按照規(guī)定建設(shè)反洗人民幣法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)負責(zé)反洗人民幣工作的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進展核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗人民幣工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。

D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。

10．我國反洗人民幣工作有哪些重要意義〔〕

A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。

B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要

C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要

D:是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要

11．中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心具備〔〕根本功能。

A:收集金融信息

B:分析金融信息

C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果

D:情報交流

12．我國〔〕最先明確了洗人民幣屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。

B:修訂后的新刑法

C:修訂后的新中國人民銀行法D:金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)定

13．金融機構(gòu)反洗人民幣法“一個規(guī)定，兩個方法〞在〔〕正式實施。

A:200年3月1日

B:2003年7月1日C:2003年2月1日

D:2004年4月1日

14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級〔含〕以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)的〔〕。

A:《介紹信》

B:《辦案協(xié)查函》

C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》

15．中國反洗人民幣工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是〔〕。

A:公安部

B:國務(wù)院

C:中國人民銀行

D:財政部

16．9.11事件后，美國為加強對恐懼主義的打擊，公布了著名的〔〕，涉及反恐融資，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)制止，情報收集和報告等義務(wù)。

A:《美國銀行保密法》

B:《美國洗人民幣管制法》C:《反恐宣言》

D:《愛國者法案》

17．人民銀行在反洗人民幣工作中的職責(zé)包括〔〕。

A:反洗人民幣立法

B:制定金融業(yè)反洗人民幣規(guī)則的職能

C:對金融業(yè)反洗人民幣的行政管理職能

D:負責(zé)反洗人民幣的資金監(jiān)控

18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶行核發(fā)開戶許可證?！病?/p>

A:儲蓄存款賬戶

B:根本存款賬戶

C:一般存款賬戶

D:臨時存款賬戶

19．按《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理方法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有以下什么特點，有可能屬于可疑支付交易?！病?/p>

A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

B:集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出

C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

D:分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對大額現(xiàn)金交易有所標準，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標準為〔〕

A:個人提取3萬元以上的

B:個人提取5萬元以上的

C:單位提取20萬元以上的

D:單位提取50萬元以上的

21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外?！病?/p>

A:重大疾病的醫(yī)療費

B:臨時差旅費借支款

C:代發(fā)工資

D:小額個人勞務(wù)報酬

22．金融機構(gòu)反洗人民幣工作中的義務(wù)包括〔〕。

A:建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易鼓勵

C:向有關(guān)部門進展大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索

D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)A、反洗人民幣行政主管部門B、公安機關(guān)C、法院D、檢察院25．金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的〔〕有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A真實性、B有效性、C、完整性D、可靠性26．銀行業(yè)金融機構(gòu)為個人客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入〔〕管理。

A:存款賬戶

B:儲蓄賬戶

C:單位銀行結(jié)算賬戶

D:個人銀行結(jié)算賬戶

27．一般存款賬戶不得辦理〔〕業(yè)務(wù)。

A:現(xiàn)金繳存

B:現(xiàn)金支取

C:資金收入轉(zhuǎn)賬

D:資金付出轉(zhuǎn)

28．金融機構(gòu)為客戶開立個人賬戶，在客戶身份認定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定〔〕

A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》

B:《境外外匯賬戶管理規(guī)定》

C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》

D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》29．金融機構(gòu)有以下行為之一的，由國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款?！病矨、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的D、與身份不明的客戶進展交易或者為客戶開立賬戶、假名賬戶的E、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的F、拒絕、阻礙反洗人民幣檢查、調(diào)查的G、拒絕提供調(diào)查材料或者成心提供虛假材料的30．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗人民幣預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗人民幣〔〕工作。A、培訓(xùn)B、宣傳C、業(yè)務(wù)檢查D、工作調(diào)研31．人民銀行公布的《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理方法》于〔〕實施。A:2007年3月1日B:2007年6月1日C:2007年10月1日D:2007年12月1日

32．金融行動特別工作組的工作目標是〔〕。A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗人民幣信息B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)視執(zhí)行《金融行動特別工作組四十項建議》C:在全球推動反洗人民幣專門立法D:關(guān)注和檢討洗人民幣和反洗人民幣措施的開展趨勢33．以下哪些情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶〔〕。

A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù)

B:設(shè)立臨時機構(gòu)

C:異地臨時經(jīng)營活動

D：注冊驗資34．反洗人民幣，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、〔〕、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗人民幣活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A黑社會性質(zhì)的組織犯罪、B恐懼活動犯罪、C走私犯罪、D貪污賄賂犯罪、35．《中華人民共和國反洗人民幣法》自何時起施行。〔〕A、2007年1月1日B、2007年2月1日C、2007年3月1日D、2007年4月1日36．中國人民銀行設(shè)立〔〕，負責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心B、會計部門C、保衛(wèi)部門D、稽核部門37．我國反洗人民幣工作有哪些重要意義〔〕。A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要D:是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要38．中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗人民幣職責(zé)的需要，可以采取以下措施進展反洗人民幣現(xiàn)場檢查?！病矨、進入金融機構(gòu)進展檢查B、詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明C、查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)39、我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進展大額支付交易報告的金額起點為〔〕。A:50萬B:1000萬C:200萬D:500萬三、判斷題1、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料?！病?、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。〔〕3、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》以下用語的含義：“短期〞系指20個工作日以內(nèi)，含20個工作日。〔〕4、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗人民幣活動?！病?、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》以下用語的含義：“長期〞系指3年以上?！病?、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告?！病?、除《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》第十一規(guī)定的情形外，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗人民幣的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告?！病?、大額交易累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外?！病?、檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機構(gòu)無權(quán)拒絕檢查。〔〕10、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》以下用語的含義：“頻繁〞系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上?！病乘?、案例分析張某2006年4月15日開立自然人銀行賬戶，開戶后交易頻繁，2006年4月16日有些大額資金跨所或跨行存入，張某一收到存款，第二天就取出現(xiàn)金。業(yè)務(wù)發(fā)生情況如下：2006年4月16日轉(zhuǎn)來1筆，金額150萬元，4月17日提現(xiàn)50萬元，4月18日提現(xiàn)50萬元，4月19日提現(xiàn)50萬元，4月19日轉(zhuǎn)來1筆，金額180萬元，4月20日提現(xiàn)60萬元，4月21日提現(xiàn)60萬元，4月22日提現(xiàn)60萬元，后進展銷戶。每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個人的自然人銀行賬戶。請針對上述業(yè)務(wù)答復(fù)下面問題?！惨弧痴垎柨梢山灰讏蟾鎽?yīng)以哪些類型進展填報〔5分〕〔二〕初步分析意見假設(shè)何填寫〔5分〕反洗人民幣考試題庫資料答案一、填空題參考答案：1.專人2.合法審慎原則.保密原則和與司法機關(guān).行政機關(guān)全面合作原則3.“了解客戶制度〞4.中國人民銀行5.真實性、完整性和合法性6.開立賬戶.假名賬戶7.安全.準確.完整.保密8.本業(yè)務(wù)條線9.紀律處分.刑事