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圖片可以修改替換防范和打擊非法集資遠(yuǎn)離金融詐騙preventandfightagainstillegalfund-raisingandstayawayfromfinancialfraudprevent宣講人:時(shí)間:二零XX.XXPREVENTANDFIGHTAGAINSTILLEGALSING非法集資的特征一.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn).包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資.二.承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息.還本付息除以貨幣形式為主外,還包括以實(shí)物形式或其他形式.三.向社會不特定對象即社會公眾籌集資金.四.以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì).利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資非法集資的主要表現(xiàn)形式通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資ABC通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資.以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資非法集資的主要表現(xiàn)形式非法集資表現(xiàn)形式多樣,從目前案發(fā)情況看,主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等非法集資非法集資非法集資借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資.非法集資的主要表現(xiàn)形式零一利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品,如“電子商鋪”零四“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資.零二對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割,通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資.零五利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資.零三以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資.零六利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資.非法集資的常見手段承諾高額回報(bào)攜款潛逃富翁神話暴利引誘不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙,往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話,通過暴利引誘許諾投資者高額回報(bào).為了騙取更多的人參與集資,非法集資者在集資初期,往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息,待集資達(dá)到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃,使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失.非法集資的常見手段不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè),打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號,經(jīng)營項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容,以訂立合同為幌子,編造虛假項(xiàng)目,承諾高額固定收益,騙取社會公眾投資.有的不法分子假借委托理財(cái)名義,故意混淆投資理財(cái)概念,利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會公眾,承諾穩(wěn)定高額回報(bào),欺騙社會公眾投資.編造虛假項(xiàng)目非法集資的常見手段不法分子為了騙取社會公眾信任,在宣傳上往往一擲千金,采取聘請明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會捐贈等方式,加大宣傳力度,制造虛假聲勢,騙取社會公眾投資.有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站.有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具,傳播虛假信息,騙取社會公眾投資.一旦被查,便以下線不按規(guī)則操作等為名,迅速關(guān)閉網(wǎng)站,攜款潛逃.以虛假宣傳造勢騙取社會公眾信任刊登專訪文章非法集資的常見手段不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系,用高額回報(bào)誘惑社會公眾參與投資.有些參與傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下,為了完成或增加自己的業(yè)績,不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規(guī)模不斷擴(kuò)大.利用親情誘騙非法集資的社會危害非法集資活動(dòng)社會危害性遭受經(jīng)濟(jì)損失非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失.非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集零一非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序,極易引發(fā)社會風(fēng)險(xiǎn).零二非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定,嚴(yán)重影響社會和諧.零三參與非法集資形成的風(fēng)險(xiǎn)及損失承擔(dān)零一零二零三零四根據(jù)我國法律法規(guī),因參與非法集資活動(dòng)受到的損失,由參與者自行承擔(dān),而所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動(dòng)的國有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位債權(quán)債務(wù)清理清退后,有剩余非法財(cái)物的,予以沒收,就地上繳中央金庫.經(jīng)人民法院執(zhí)行,應(yīng)由參與者自行承擔(dān)損失.在取締非法集資活動(dòng)的過程中,地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作.《中華人民共和國刑法》第一百九十二條規(guī)定:以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn).第一百九十九條規(guī)定:犯本節(jié)第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規(guī)定之罪,數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的,處無期徒刑或者死刑,并處沒收財(cái)產(chǎn).從事非法集資活動(dòng)會受到的法律處罰集資詐騙罪《中華人民共和國刑法》第一百七十六條規(guī)定:非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金.單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰.從事非法集資活動(dòng)會受到的法律處罰非法吸收公眾存款罪從事非法集資活動(dòng)會受到的法律處罰《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規(guī)定:違反國家規(guī)定,有下列非法經(jīng)營行為之一,擾亂市場秩序,情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金非法經(jīng)營罪零一零二未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨或者保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的,或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的情節(jié)特別嚴(yán)重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)《中華人民共和國刑法》第二百二十四條規(guī)定:有下列情形之一,以非法占有為目的,在簽訂、履行合同過程中,騙取對方當(dāng)事人財(cái)物,數(shù)額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)從事非法集資活動(dòng)會受到的法律處罰以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的沒有實(shí)際履行能力,以先履行小額合同或者部分履行合同的方法,以其他方法騙取對方當(dāng)事人財(cái)物的以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的收受對方當(dāng)事人給付的貨物貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的《中華人民共和國刑法》第一百七十九條規(guī)定:未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn),擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券,數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金.單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役.從事非法集資活動(dòng)會受到的法律處罰擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪從事非法集資活動(dòng)會受到的法律處罰活動(dòng)為名繳納費(fèi)用加入資格返利依據(jù)社會秩序《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之一:“組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動(dòng)為名,要求參加者以繳納費(fèi)用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格,并按照一定順序組成層級,直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù),引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加,騙取財(cái)物,擾亂經(jīng)濟(jì)社會秩序的傳銷活動(dòng)的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以上有期徒刑,并處罰金.”組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十四條規(guī)定:擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的,由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任;尚不構(gòu)成犯罪的,由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)沒收違法所得,違法所得五十萬元以上的,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的,處五十萬元以上二百萬元以下罰款.從事非法集資活動(dòng)會受到的法律處罰沒收違法所得罰款、責(zé)令停業(yè)整頓、取締機(jī)構(gòu)等行政處罰從事非法集資活動(dòng)會受到的法律處罰《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十一條規(guī)定:未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),擅自設(shè)立商業(yè)銀行,或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款,構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任;并由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締.《中華人民共和國證券法》第一百九十七條規(guī)定:未經(jīng)批準(zhǔn),擅自設(shè)立證券公司或者非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的,由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締,沒收違法所得,并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足三十萬元的,處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款.中華人民共和國商業(yè)銀行法中華人民共和國證券法《中華人民共和國證券投資基金法》第八十五條規(guī)定:未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn),擅自募集基金的,責(zé)令停止,返還所募資金和加計(jì)的銀行同期存款利息,沒收違法所得,并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任.第八十七條規(guī)定:未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn),擅自從事基金管理業(yè)務(wù)或者基

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