金融機構(gòu)功能與監(jiān)督練習(xí)試卷4

金融機構(gòu)功能與監(jiān)督練習(xí)試卷4

一、單選題（單題）（本題共27題，每題7.0分，共

27分。）

1、下列哪項敘述是正確的（）

A、交易所市場主要的交易原則包括公開競價、價格優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先、時間優(yōu)先

B、典型的場外交易市場包括柜臺交易市場、第三市場和第四市場等

C、柜臺交易市場又稱為店頭市場,是最大也是最重要的場外交易市場

D、從融資總量來衡量，交易市場是證券發(fā)行的主要渠道

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：暫無解析

2、下列哪項屬于銀行類金融機構(gòu)（）

A、租賃公司

B、信用社

C、郵政儲蓄

D、金融控股公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：暫無解析

3、承擔(dān)大型設(shè)備或項目進出口貿(mào)易融資的是（）

A、國家開發(fā)銀行

B、中國進出口銀行

C、中國銀行

D、中國建設(shè)銀行

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：暫無解析

4、下列哪項敘述是錯誤的（）

A、國家開發(fā)銀行的資金來源主要是財政資金和金融債券發(fā)行,貸款方向集中于基礎(chǔ)

設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)

B、國家開發(fā)銀行是政府全資擁有的國家出口信用機構(gòu),其國際信用評級與國家主權(quán)

評級一致

C、中國進出口銀行的主要資金來源是財政部及金和金融債券發(fā)行，貸款方向主要是

進出口信貸和國外貸款的轉(zhuǎn)貸款

D、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行實行獨立核算,自主、保本經(jīng)營，企業(yè)化管理，在業(yè)務(wù)上接受中

國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的指導(dǎo)和監(jiān)督

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：暫無解析

5、下列哪項是中國證券監(jiān)督管理委員會的職能（）

A、確定人民幣匯率政策;維護合理的人民幣匯率水平;實施外匯管理;持有、管理和

經(jīng)營國家外匯儲備和黃金儲備

B、對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管，依法對違法違規(guī)行為進行查處

C、對證券業(yè)金融機構(gòu)實行現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管，依法對違法違規(guī)行為進行查處

D、依法監(jiān)管保險公司的償付能力和巾場行為;負(fù)責(zé)保險保障基金的管理，監(jiān)管保險

保證金;根據(jù)法律和國家對保險資金的運用政策，制定有關(guān)規(guī)章制度，依法對保險公司

的資金運用進行監(jiān)管

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：暫無解析

6、擁有“對上市公司實行現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管，依法對違法違規(guī)行為進行查處”權(quán)力的

是（）

A、中國人民銀行

B、中國證券監(jiān)督管理委員會

C、國奧委

D、財政部

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：暫無解析

7、中國保險監(jiān)督管理委員會的職能不包括（）

A、制定保險行業(yè)信息化標(biāo)準(zhǔn);建立保險風(fēng)險評價預(yù)警和監(jiān)控體系，跟蹤分析、監(jiān)

測、預(yù)測保險市場運行狀況，負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國保險業(yè)的數(shù)據(jù)、報表,抄送中國人民

銀行，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以發(fā)布

B、組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作,指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作,承擔(dān)反洗錢的資金監(jiān)

測職責(zé)

C、審批關(guān)系社會公眾利益的保險險種、依法實行強制保險的險種和新開發(fā)的人壽

保險險種等的保險條款和保險費率，對其他保險險種的保險條款和保險費率實施備

案管理

D、審批保險公司及其分支機構(gòu)、保險集團公司、保險控股公司的設(shè)立;會同有關(guān)部

門審批保險資產(chǎn)管理公司的設(shè)立;審批境外保險機構(gòu)代表處的設(shè)立;審批保險代理公

司、保險經(jīng)紀(jì)公司、保險評估公司等保險中介機構(gòu)及其分支機構(gòu)的設(shè)立;審批境內(nèi)

保險機構(gòu)和非保險機構(gòu)在境外設(shè)立保險機構(gòu);審批保險機構(gòu)的合并、分立、變更、

解散，決定接管和指定接受;參與、組織保險公司的破產(chǎn)、清算

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：暫無解析

8、金融法律法規(guī)體系由4個層次組成，從低到高分別是（）

A、規(guī)范性文件、金融規(guī)章、金融法規(guī)、金融法律

B、規(guī)范性文件、金融法規(guī)、金融規(guī)章、金融法律

C、金融法律、金融法規(guī)、金融規(guī)章、規(guī)范性文件

D、金融法律、金融規(guī)章、金融法規(guī)、規(guī)范性文件

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：暫無解析

9、金融監(jiān)管當(dāng)局實施監(jiān)管的內(nèi)容不包括（）

A、市場準(zhǔn)入的監(jiān)管

B、市場退出的監(jiān)管

C、機構(gòu)運作的監(jiān)管

D、人事變動的監(jiān)管

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：暫無解析

10、按流動性排列，從高到低是（）

A、證券投資、現(xiàn)金類資產(chǎn)、貸款

B、現(xiàn)金類資產(chǎn)、貸款、證券投資

C、現(xiàn)金類資產(chǎn)、證券投資、貸款

D、貸款、證券投資、現(xiàn)金類資產(chǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：暫無解析

11、下列關(guān)于貸款的分類，正確的是（）

A、按照抵押情況可以劃分為信用貸款、承諾貸款、保證貸款、抵押貸款和質(zhì)押貸

款

B、按照信用性質(zhì)可以劃分為工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、農(nóng)業(yè)貸款、建筑業(yè)貸款、消費

者貸款、住房按揭貸款、商業(yè)按揭貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款等

C、按照還款方式可以劃分為一次償還貸款和分期償還貸款

D、按照貸款對象可以劃分為定期貸款和循環(huán)信用額度貸款

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識點常析：貸款按照近押情況可以劃分為信用貸款、保證貸款、抵押貸款和質(zhì)押

貸款。按照貸款對象可以劃分為工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、農(nóng)'業(yè)貸款、建筑業(yè)貸款、消

費者貸款、住房按揭貸款、商業(yè)按揭貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款,等等。按照信用性質(zhì)

貸款可劃分為定期貸款和循環(huán)信用額度。

12、現(xiàn)金類資產(chǎn)不包括（）

A、法定存款準(zhǔn)備金

B、超額存款準(zhǔn)備金

C、同業(yè)存款

D、貸款損失準(zhǔn)備金

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：暫無解析

13、下列證券中,商業(yè)銀行不能購買持有的是（）

A、商業(yè)本票

B、銀行承兌匯票

C、公司債券

D、公司股票

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：暫無解析

14、下列哪項商業(yè)銀行經(jīng)營的業(yè)務(wù)不反映在資產(chǎn)負(fù)債表上（）

A、儲蓄存款

B、貸款承諾

C、貸款

D、證券投資

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：暫無解析

15、在委托型控股的金融控股公司內(nèi)（）

A、金融性控股公司和其母公司下屬若干個金融機構(gòu)之間有直接的股權(quán)關(guān)系;金融性

控股公司是金融機構(gòu)的上級單位

B、金融性控股公司和其母公司下屬若干個金融機構(gòu)之間沒有直接的股權(quán)關(guān)系;金融

性控股公司是金融機構(gòu)的上級單位

C、金融性控股公司和其母公司下屬若干個金融機構(gòu)之間有直接的股權(quán)關(guān)系;金融性

控股公司和金融機構(gòu)都是母公司并列投資的兩類公司

D、金融性控股公司和其母公司下屬若干個金融機構(gòu)之間沒有直接的股權(quán)關(guān)系:金融

性控股公司和金融機構(gòu)都是母公司并列投資的兩類公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：暫無解析

16、建立金融控股公司的動力首先是來自（）

A、民營工商企業(yè)

B、國有大中型企業(yè)

C、高新技術(shù)企業(yè)

D、傳統(tǒng)的金融機構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：暫無解析

17、金融監(jiān)管的主要目標(biāo)是確保金融機構(gòu)的穩(wěn)健運作，降低金融機構(gòu)的（）和金?融市

場的（）,維護金融業(yè)的穩(wěn)定和安全

A、整體風(fēng)險、非系統(tǒng)性風(fēng)險

B、整體風(fēng)險、系統(tǒng)性風(fēng)險

C、個別風(fēng)險、非系統(tǒng)性風(fēng)險

D、個別風(fēng)險、系統(tǒng)性風(fēng)險

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：暫無解析

18、在2003年4月（）正式成立后,中國人民銀行不再承擔(dān)銀行機構(gòu)的日常監(jiān)管職能

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B、國家外匯管理局

C、中國證券監(jiān)督管理委員會

D、中國保險監(jiān)督管理委員會

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：暫無解析

19、在我國目前的管理格局下，下列哪兩家機構(gòu)之間有領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)系（）

A、中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會

B、中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C、中國人民銀行和國家外匯管理局

D、中國人民銀行和中國保險監(jiān)督管理委員會

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：暫無解析

20、監(jiān)管機