金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄試題答案

金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄試題答案

一、單選題（每題5分）

1、較高風(fēng)險等級客戶應(yīng)至少每（）個月重新審核一次。［單選題］*

A、3

B、6

C、10（正確答案）

D、12

2、一年內(nèi)（）次（含以上）涉及可疑交易報告所涉客戶，可直接將其定級為高風(fēng)

險。［單選題］*

A、2

B、3（正確答案）

C、4

D、5

3、本行應(yīng)在與新噌客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個工作日內(nèi)，完成風(fēng)險等級劃分工

作。［單選題］*

A、5

B、10（正確答案）

C、20

D、15

4、我行員工涉嫌參與、組織洗錢相關(guān)活動的，應(yīng)評為（）風(fēng)險。［單選題］*

A、低風(fēng)險

B、中風(fēng)險

C、較高風(fēng)險

D、高風(fēng)險正確答案)

5、呈現(xiàn)有組織同時或分批開戶異常行為的客戶，可直接將其風(fēng)險等級確定為()

風(fēng)險。［單選題］*

A、低

B、中

C、高(正確答案)

6、對于風(fēng)險程度顯著較低且預(yù)估能夠有效控制其風(fēng)險的客戶，直接將其定級為低

風(fēng)險，不包括()o［單選題］*

A、各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)

B、個人客戶發(fā)生業(yè)務(wù)僅為貸款還款、非稅繳納

C、國有企業(yè)1正確答案：

D、司法機關(guān)、武警部隊

7、分行合規(guī)部需于年底前完成客戶洗錢評估工作報告，其報告機構(gòu)不包括()o

［單選題］*

A、分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組

B、總行合規(guī)部

C、中國人民銀行正確答案)

D、屬地人民銀行

8、某客戶受到公安機關(guān)查詢賬戶，原因為涉嫌賭場案，且該客戶交易存在可疑，

該客戶風(fēng)險等級應(yīng)調(diào)整為0風(fēng)險。［單選題］*

A、低

B、中

C、高;正確答案）

9、本行禁止類客戶不包括（）。［單選題］*

A、聯(lián)合國安理會決議列示的涉恐類實體和個人

B、國務(wù)院有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織和恐怖人民名單

C、人民銀行反洗錢調(diào)查的客戶正確答案）

D、各國政府列示的制裁類個人

10.按照（）原則，客戶洗錢風(fēng)險等級初評崗須對客戶洗錢風(fēng)險評級盡職調(diào)查進行

審核。［單選題］*

A、客戶對應(yīng)管理部門

B、客戶歸屬

C、誰發(fā)起、誰審核（正確答案）

D、合規(guī)部牽頭

二、多選題（每題5分）

1、符合（）條件的較高及以上風(fēng)險客戶不得下調(diào)其洗錢風(fēng)險等級：*

A、客戶實際控制人被確認為聯(lián)合國等國際權(quán)威組織發(fā)布的制裁名單正新答案）

B、涉及近兩年內(nèi)上報屬地人行并被接收或被公安機關(guān)立案的正確答案）

C、拒絕配合客戶身份識別（正確答案）

D、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在倒賣銀行賬戶（F確答案）

2、風(fēng)險事件是指：*

A、各經(jīng)營機構(gòu)在日常辦理“面對面”業(yè)務(wù)中，發(fā)現(xiàn)的客戶存在的異常行為（正確答

案）

B、客戶接受有權(quán)機關(guān)及有權(quán)機關(guān)查、凍、扣且可能涉及洗錢或恐怖融資等犯罪活

動的（正確筌案）

C、中國人民銀行和銀保監(jiān)會（局）反洗錢調(diào)查

D、其它可能導(dǎo)致客戶洗錢風(fēng)險狀況發(fā)生實質(zhì)性變化的事件F確答案）

3、客戶洗錢基本風(fēng)險要素包括（）。*

A、客戶特性（正確答案」

B、地域（正確答案）

C、產(chǎn)品（業(yè)務(wù)）（正確答案）

D、行業(yè)/職業(yè)正確答案）

4、對于行為異常客戶盡職調(diào)查，應(yīng)重點核實包括但不限于以下情況（）o*

A、客戶身份證件及身份證明文件是否真實有效正確答案）

B、客戶賬戶是否本人控制并使用（正確答案）

C、客戶是否存在官方媒體及網(wǎng)絡(luò)負面輿情等負面信息（正確答案）

D、客戶對其異常行為是否存在合理解釋：確答案）

5、以下屬于分行公司銀行部、零售銀行部及其他客戶主管部門職責(zé)的有（）o*

A、在規(guī)定時間內(nèi)發(fā)起盡職調(diào)查，并回收審核盡職調(diào)查信息?正確答案）

B、負責(zé)本機構(gòu)新增及存量客戶洗錢風(fēng)險評估復(fù)評工作

C、完成新噌及存量客戶的洗錢風(fēng)險人工初評工作:正確咨案）

D、對經(jīng)營機構(gòu)人工甄別認為需調(diào)整風(fēng)險等級的客戶進行審核，并在反洗錢風(fēng)險管

理系統(tǒng)中發(fā)起人工評級調(diào)整或錄入風(fēng)險事件（正確答案）

三、判斷題（每題5分）

1、對于涉及有權(quán)機關(guān)“查、凍、扣”且不能確定是否涉及洗錢或恐怖融資等違法犯

罪活動的特定客戶，可直接將其風(fēng)險等級確定為較高風(fēng)險。［判斷題J*

對

錯

2、較高、中、低風(fēng)險客戶均可依據(jù)本業(yè)務(wù)條線客戶、地域、行業(yè)/職業(yè)、產(chǎn)品;業(yè)

務(wù)特點等確定抽樣比例，進行抽樣初審。I判斷題1*

對

錯（正確答案）

3、系統(tǒng)評級結(jié)果是較高風(fēng)險的客戶，可不做客戶盡職調(diào)查。［判斷題］*

對

錯（正確答案）

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