預(yù)防電信詐騙與金融知識(shí)

演講人：日期：預(yù)防電信詐騙與金融知識(shí)目錄金融知識(shí)與電信詐騙概述常見(jiàn)電信詐騙手段剖析金融知識(shí)在預(yù)防電信詐騙中應(yīng)用案例分析：成功避免或應(yīng)對(duì)電信詐騙政策法規(guī)與監(jiān)管措施總結(jié)與展望01金融知識(shí)與電信詐騙概述

金融知識(shí)重要性提升個(gè)人財(cái)務(wù)管理能力掌握金融知識(shí)有助于個(gè)人更好地管理財(cái)務(wù)，合理規(guī)劃收支，避免陷入經(jīng)濟(jì)困境。識(shí)別金融風(fēng)險(xiǎn)了解金融市場(chǎng)的基本原理和風(fēng)險(xiǎn)，有助于個(gè)人識(shí)別并防范各種金融風(fēng)險(xiǎn)，包括電信詐騙。維護(hù)個(gè)人信用記錄良好的金融知識(shí)有助于個(gè)人維護(hù)良好的信用記錄，為未來(lái)的貸款、信用卡等金融服務(wù)提供便利。電信詐騙是指通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。遠(yuǎn)程、非接觸式；冒充他人及仿冒、偽造各種合法外衣和形式；詐騙手段不斷翻新，緊跟社會(huì)熱點(diǎn)和科技發(fā)展。電信詐騙定義與特點(diǎn)特點(diǎn)定義電信詐騙往往與金融活動(dòng)密切相關(guān)，如詐騙分子冒充銀行工作人員、誘導(dǎo)受害人進(jìn)行虛假投資等。因此，掌握一定的金融知識(shí)有助于更好地防范電信詐騙。關(guān)聯(lián)性電信詐騙不僅給受害人帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失，還可能引發(fā)一系列社會(huì)問(wèn)題，如家庭破裂、心理創(chuàng)傷等。同時(shí)，電信詐騙也破壞了正常的金融秩序和社會(huì)誠(chéng)信體系。因此，加強(qiáng)金融知識(shí)普及和電信詐騙防范工作具有重要意義。影響兩者關(guān)聯(lián)性及影響02常見(jiàn)電信詐騙手段剖析詐騙分子通常會(huì)冒充公檢法機(jī)關(guān)，通過(guò)電話、短信或社交軟件等方式聯(lián)系受害人。他們可能聲稱受害人涉及某起案件，需要配合調(diào)查，并威脅受害人如果不配合將會(huì)面臨嚴(yán)重后果。詐騙分子會(huì)要求受害人提供個(gè)人信息、銀行賬戶信息或轉(zhuǎn)賬匯款等，以達(dá)到騙取財(cái)物的目的。冒充公檢法類詐騙他們通常承諾高額回報(bào)，以騙取受害人的投資款項(xiàng)。一旦受害人投資后，詐騙分子可能會(huì)立即消失或繼續(xù)以各種理由要求受害人追加投資，最終使受害人血本無(wú)歸。詐騙分子會(huì)在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布虛假的投資理財(cái)信息，吸引受害人關(guān)注。虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙詐騙分子會(huì)以低息、無(wú)抵押等條件為誘餌，通過(guò)電話、短信或網(wǎng)絡(luò)廣告等方式聯(lián)系受害人。他們可能會(huì)要求受害人支付一定的手續(xù)費(fèi)、保證金或利息等費(fèi)用，然后以各種理由拒絕發(fā)放貸款或信用卡。有些詐騙分子還會(huì)利用受害人的個(gè)人信息辦理貸款或信用卡，然后惡意透支或盜刷，給受害人造成經(jīng)濟(jì)損失。貸款及信用卡類詐騙

其他類型電信詐騙除了上述幾種常見(jiàn)的電信詐騙手段外，還有許多其他類型的電信詐騙，如冒充客服退款詐騙、網(wǎng)絡(luò)兼職刷單詐騙、虛假購(gòu)物詐騙等。這些詐騙手段雖然形式各異，但都是利用受害人的貪念、恐懼或輕信等心理弱點(diǎn)進(jìn)行詐騙。因此，我們需要時(shí)刻保持警惕，增強(qiáng)自我防范意識(shí)，避免上當(dāng)受騙。03金融知識(shí)在預(yù)防電信詐騙中應(yīng)用掌握國(guó)內(nèi)主要銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的名稱、標(biāo)識(shí)及相關(guān)業(yè)務(wù)。熟知正規(guī)金融機(jī)構(gòu)了解正規(guī)金融產(chǎn)品警惕高息誘惑熟悉常見(jiàn)金融產(chǎn)品，如存款、貸款、理財(cái)、保險(xiǎn)、基金等，以及其特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)和收益。對(duì)宣傳高額回報(bào)的金融產(chǎn)品保持警惕，了解市場(chǎng)利率水平，避免陷入非法集資等陷阱。030201了解正規(guī)金融機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品警惕非法金融機(jī)構(gòu)，如非法吸收公眾存款、非法發(fā)行證券、非法保險(xiǎn)等。識(shí)別非法金融機(jī)構(gòu)注意識(shí)別虛假或夸大宣傳的金融廣告，謹(jǐn)慎對(duì)待網(wǎng)絡(luò)、電話等渠道推送的金融信息。識(shí)別非法金融廣告了解電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙等金融詐騙的常見(jiàn)手段和特點(diǎn)，提高警惕性。了解金融詐騙手段識(shí)別非法金融活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)不輕易泄露個(gè)人身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、密碼等重要信息，謹(jǐn)慎處理包含個(gè)人信息的單據(jù)。保護(hù)個(gè)人信息使用安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境和設(shè)備，避免在公共網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下進(jìn)行金融交易。安全使用網(wǎng)絡(luò)定期更新密碼，并避免使用過(guò)于簡(jiǎn)單的密碼，提高賬戶安全性。定期更新密碼提高個(gè)人信息安全意識(shí)開(kāi)啟雙重認(rèn)證對(duì)于重要賬戶，開(kāi)啟雙重認(rèn)證功能，提高賬戶安全性。使用安全軟件安裝防病毒軟件、防火墻等安全軟件，保護(hù)個(gè)人電腦和移動(dòng)設(shè)備免受攻擊。利用專業(yè)工具利用專業(yè)工具，如反詐APP等，幫助識(shí)別和攔截詐騙信息，降低被騙風(fēng)險(xiǎn)。運(yùn)用科技手段輔助防范04案例分析：成功避免或應(yīng)對(duì)電信詐騙詐騙手法詐騙分子通過(guò)非法渠道獲取網(wǎng)購(gòu)訂單信息，冒充客服人員聯(lián)系買家，以各種理由（如：商品質(zhì)量問(wèn)題、快遞丟失等）要求買家按照其指引操作退款。應(yīng)對(duì)方法接到此類電話時(shí)，首先要保持冷靜，切勿輕信對(duì)方的說(shuō)辭。可以通過(guò)官方渠道（如：電商平臺(tái)、快遞公司官網(wǎng)）核實(shí)信息真?zhèn)?。同時(shí)，不要隨意提供個(gè)人信息、銀行卡號(hào)、密碼等敏感信息。案例一：冒充客服退款類詐騙詐騙手法詐騙分子在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布兼職刷單信息，以高額回報(bào)為誘餌吸引受害者參與。通常要求受害者先行墊付資金購(gòu)買指定商品，承諾完成任務(wù)后返還本金并支付傭金。然而，一旦受害者完成支付，詐騙分子便會(huì)消失無(wú)蹤。應(yīng)對(duì)方法網(wǎng)絡(luò)兼職刷單本身就是一種違規(guī)行為，遇到此類信息要保持警惕。切勿輕信高額回報(bào)的誘惑，避免墊付資金參與任何形式的網(wǎng)絡(luò)兼職活動(dòng)。案例二：網(wǎng)絡(luò)兼職刷單類詐騙案例三：虛假網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物類詐騙詐騙分子在社交平臺(tái)或網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物平臺(tái)上發(fā)布虛假商品信息，以低價(jià)、優(yōu)惠等噱頭吸引買家購(gòu)買。一旦買家付款后，詐騙分子便以各種理由不發(fā)貨或者發(fā)送劣質(zhì)商品，甚至直接消失。詐騙手法在網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物時(shí)，要選擇正規(guī)、信譽(yù)良好的電商平臺(tái)。對(duì)于價(jià)格異常低廉的商品要保持警惕，切勿貪圖小便宜。同時(shí)，在付款前要仔細(xì)核對(duì)商品信息、賣家信息以及交易方式等，確保交易安全。應(yīng)對(duì)方法詐騙手法詐騙分子通過(guò)社交平臺(tái)、短信、電話等方式向受害者推薦高收益的投資理財(cái)項(xiàng)目，承諾保本保息、快速回報(bào)等。然而，這些項(xiàng)目往往涉及非法集資、傳銷等違法行為，一旦受害者投入資金，便難以追回?fù)p失。應(yīng)對(duì)方法投資理財(cái)要謹(jǐn)慎選擇正規(guī)渠道和平臺(tái)，切勿輕信高收益的誘惑。在投資前要進(jìn)行充分的調(diào)查和了解，評(píng)估項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)和收益情況。同時(shí)，不要隨意將資金轉(zhuǎn)入陌生賬戶或參與非法集資活動(dòng)。案例四：投資理財(cái)類詐騙05政策法規(guī)與監(jiān)管措施《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》該法規(guī)針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為進(jìn)行了明確定義，并規(guī)定了相應(yīng)的法律責(zé)任和處罰措施?！蛾P(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》該意見(jiàn)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)、證據(jù)收集與審查判斷等問(wèn)題進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定。其他相關(guān)政策法規(guī)包括消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法、網(wǎng)絡(luò)安全法等，也為預(yù)防電信詐騙提供了法律保障。國(guó)家相關(guān)政策法規(guī)解讀03金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保障金融消費(fèi)者權(quán)益。01公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，開(kāi)展偵查、抓捕、起訴等工作，維護(hù)社會(huì)治安穩(wěn)定。02通信管理部門負(fù)責(zé)監(jiān)管電信業(yè)務(wù)市場(chǎng)，規(guī)范電信企業(yè)行為，保障通信網(wǎng)絡(luò)安全與暢通。監(jiān)管部門職責(zé)及工作重點(diǎn)電信企業(yè)責(zé)任電信企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部管理，完善技術(shù)手段，防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為。金融機(jī)構(gòu)責(zé)任金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)等風(fēng)險(xiǎn)防控措施，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)。社會(huì)參與社會(huì)各界應(yīng)積極參與預(yù)防電信詐騙工作，加強(qiáng)宣傳教育，提高公眾防范意識(shí)和能力。企業(yè)責(zé)任與社會(huì)參與加強(qiáng)與聯(lián)合國(guó)、國(guó)際刑警組織等國(guó)際組織的合作，共同打擊跨國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。國(guó)際組織合作與相關(guān)國(guó)家或地區(qū)開(kāi)展雙邊或多邊合作，分享情報(bào)信息、技術(shù)手段和偵查經(jīng)驗(yàn)等，共同應(yīng)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙威脅。雙邊或多邊合作定期舉辦國(guó)際研討會(huì)和培訓(xùn)活動(dòng)，加強(qiáng)各國(guó)在預(yù)防電信詐騙方面的交流與合作。國(guó)際研討會(huì)與培訓(xùn)國(guó)際合作與交流06總結(jié)與展望電信詐騙手段不斷翻新，迷惑性、欺騙性增強(qiáng)，使群眾防不勝防?？缇?、跨區(qū)域的電信詐騙犯罪日益猖獗，給打擊治理工作帶來(lái)巨大挑戰(zhàn)。部分群眾缺乏金融知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，易成為電信詐騙的受害者。當(dāng)前形勢(shì)總結(jié)及挑戰(zhàn)電信詐騙將更加智能化、科技化，運(yùn)用AI、大數(shù)據(jù)等技術(shù)進(jìn)行精準(zhǔn)詐騙。詐騙團(tuán)伙可能更加組織化、專業(yè)化，形成黑色產(chǎn)業(yè)鏈。隨著數(shù)字貨幣、區(qū)塊鏈等新技術(shù)的發(fā)展，電信詐騙可能