《貨幣和貨幣運動》課件

貨幣和貨幣運動貨幣是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心要素，它作為交換媒介、價值尺度和儲藏手段，推動著商品和服務的流通。貨幣運動指的是貨幣在經(jīng)濟體系中的流動和變化過程，它反映了經(jīng)濟活動的活躍程度和資金周轉(zhuǎn)效率。課程大綱貨幣與貨幣運動本課程將介紹貨幣的基本概念、作用和種類，并深入探討貨幣供給、貨幣需求、利率水平、通貨膨脹等關鍵主題。貨幣政策與匯率我們將研究貨幣政策的工具、目標和傳導機制，并分析匯率的形成機制、影響因素以及國際收支。貨幣創(chuàng)造與銀行體系本課程將揭示貨幣創(chuàng)造的過程、貨幣乘數(shù)的作用以及貨幣銀行體系的運作機制。課程目標通過學習，學生將深入理解貨幣和貨幣運動的基本原理，并掌握分析和解決相關問題的能力。貨幣的定義交換媒介貨幣是一種可以用來購買商品和服務的工具，它消除了以物易物的需求。價值儲存手段貨幣可以保存價值以備將來使用，因為它可以用來在未來購買商品和服務。價值衡量標準貨幣提供了一種衡量商品和服務價值的通用標準，使不同的商品和服務能夠進行比較和交易。貨幣的作用交換媒介簡化交易流程，提高交易效率，促進商品和服務的流通。價值尺度用貨幣表示商品和服務的價值，方便人們比較和衡量各種商品和服務的相對價格。價值儲藏將價值以貨幣形式儲存起來，以便在未來消費或投資。延期支付手段允許人們在現(xiàn)在借貸，并約定在未來償還，方便人們進行跨期交易。貨幣的種類紙幣由政府或中央銀行發(fā)行，作為流通手段，具有法定支付效力。硬幣由金屬制成，通常比紙幣更耐用，但也更容易被盜。電子貨幣指通過電子方式記錄和轉(zhuǎn)移的貨幣，例如銀行卡、支付寶等?，F(xiàn)金與存款1現(xiàn)金現(xiàn)金是流通中貨幣的代表形式。2存款存款是儲戶在銀行存放的資金，可用于支付或轉(zhuǎn)賬。3區(qū)別現(xiàn)金可以用于直接支付，存款需要通過銀行系統(tǒng)進行轉(zhuǎn)賬或取款。4關系存款可以通過取款轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金，現(xiàn)金可以通過存款轉(zhuǎn)化為存款。貨幣供給貨幣供給是指一個經(jīng)濟體中流通中的貨幣總量。狹義貨幣供給(M1)流通中的現(xiàn)金和活期存款廣義貨幣供給(M2)M1加上定期存款和準貨幣貨幣需求貨幣需求是指經(jīng)濟主體在某一特定時期內(nèi)，在各種利率水平下愿意持有的貨幣數(shù)量。貨幣需求受多種因素影響，包括利率水平、收入水平、通貨膨脹預期、消費習慣等。1交易性需求用于日常交易和支付的貨幣需求。2預防性需求為應對意外支出或緊急情況而持有的貨幣需求。3投機性需求預期未來利率下降或資產(chǎn)價格上漲而持有的貨幣需求。利率水平利率水平是貨幣政策的關鍵工具，通過調(diào)整利率水平可以影響貨幣供給和需求，進而影響經(jīng)濟活動。通貨膨脹定義一般物價水平持續(xù)上漲影響貨幣貶值，購買力下降類型需求拉動型，成本推動型貨幣政策貨幣政策目標維持物價穩(wěn)定，促進經(jīng)濟增長，實現(xiàn)充分就業(yè)。貨幣政策工具公開市場操作，存款準備金政策，再貼現(xiàn)政策。貨幣政策影響影響利率，信貸規(guī)模，貨幣供應量等。貨幣政策目標保持經(jīng)濟穩(wěn)定，平衡通貨膨脹和失業(yè)。匯率及其影響11.貿(mào)易和投資匯率影響商品和服務的進口成本，影響國際貿(mào)易的競爭力，也影響外國投資者對本國的投資意愿。22.物價水平匯率變化會影響進口商品價格，進而影響通貨膨脹率。例如，本幣貶值會提高進口商品價格，推高國內(nèi)通貨膨脹。33.經(jīng)濟增長匯率變化會影響出口和進口，從而影響經(jīng)濟增長。例如，本幣貶值會促進出口，刺激經(jīng)濟增長。44.匯率風險匯率波動會給企業(yè)和投資者帶來匯率風險，影響投資決策和貿(mào)易活動。外匯市場全球交易外匯市場是一個全球性的金融市場，交易者在世界各地進行貨幣交易。它是世界上最大的金融市場，交易量巨大。貨幣兌換外匯市場允許個人和機構以一種貨幣購買另一種貨幣。它為國際貿(mào)易、投資和旅游提供便利。國際收支概述國際收支是指一個國家或地區(qū)在一定時期內(nèi)，與世界其他國家和地區(qū)的經(jīng)濟往來所發(fā)生的全部資金收支的記錄。收支項目國際收支包括經(jīng)常賬戶、資本賬戶和金融賬戶，分別反映了商品、服務、所得、轉(zhuǎn)移支付、資本流動和金融資產(chǎn)負債的變動。影響因素國際收支平衡受多種因素影響，包括經(jīng)濟增長、利率水平、匯率變化、貿(mào)易政策、國際資本流動等。平衡與失衡國際收支平衡意味著一個國家或地區(qū)能夠支付其對外經(jīng)濟活動的所有支出，而失衡會導致貨幣貶值、經(jīng)濟衰退等問題。固定匯率制匯率穩(wěn)定固定匯率制是指政府或央行通過干預外匯市場來維持本國貨幣匯率在某個特定水平上的制度。降低交易成本固定匯率制可以減少匯率波動帶來的風險和不確定性，降低國際貿(mào)易和投資的成本，促進經(jīng)濟增長。央行干預為了維持固定匯率，央行需要持有大量的外國貨幣儲備，并隨時準備進行外匯干預。應對經(jīng)濟沖擊固定匯率制在應對經(jīng)濟沖擊方面缺乏靈活性，可能會導致經(jīng)濟政策受限。浮動匯率制匯率波動由市場供求關系決定,不受政府干預.靈活調(diào)整自動調(diào)節(jié)國際收支失衡,穩(wěn)定經(jīng)濟.風險控制匯率波動可能導致企業(yè)和個人面臨匯率風險.貨幣創(chuàng)造過程初始存款銀行收到存款后，一部分資金需要留存作為準備金，剩余部分可用于貸款。貸款發(fā)放銀行將貸款發(fā)放給借款人，借款人將資金用于消費或投資，這些資金再次流入銀行體系。存款增加借款人將資金存入銀行，銀行再次收到存款，重復上述過程，銀行創(chuàng)造出新的貨幣。循環(huán)往復這個過程不斷循環(huán)，銀行創(chuàng)造出新的貨幣，最終導致貨幣供應量增加。貨幣乘數(shù)貨幣乘數(shù)是指商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣的能力，它反映了貨幣供應量相對于基礎貨幣的變化倍數(shù)。貨幣乘數(shù)取決于存款準備金率，存款準備金率越高，貨幣乘數(shù)越低，反之亦然。貨幣乘數(shù)影響因素法定準備金率法定準備金率越高，銀行可貸資金越少，貨幣乘數(shù)越低。反之，法定準備金率越低，貨幣乘數(shù)越高。公眾持有現(xiàn)金意愿公眾持有現(xiàn)金意愿越高，銀行可貸資金越少，貨幣乘數(shù)越低。反之，公眾持有現(xiàn)金意愿越低，貨幣乘數(shù)越高。銀行的超額準備金銀行持有超額準備金越多，可貸資金越少，貨幣乘數(shù)越低。反之，銀行持有超額準備金越少，貨幣乘數(shù)越高。貨幣銀行體系1商業(yè)銀行商業(yè)銀行負責吸收存款，發(fā)放貸款，為社會提供金融服務。2中央銀行中央銀行是國家最高金融機構，負責制定貨幣政策，維護金融穩(wěn)定。3非銀行金融機構非銀行金融機構包括保險公司、證券公司等，它們也參與貨幣創(chuàng)造和金融市場運作。4其他金融機構其他金融機構包括信托公司、租賃公司等，為社會提供更加多元化的金融服務。中央銀行職能發(fā)行貨幣中央銀行是唯一有權發(fā)行貨幣的機構，確保貨幣供應量的穩(wěn)定和充足。通過控制貨幣發(fā)行量，調(diào)節(jié)市場流通中的貨幣數(shù)量，影響利率水平和經(jīng)濟活動。調(diào)節(jié)貨幣供應中央銀行運用各種貨幣政策工具，例如公開市場操作、存款準備金率、再貼現(xiàn)率等，控制貨幣供應量。貨幣供應量直接影響到利率水平、通貨膨脹率和經(jīng)濟增長速度。維護金融穩(wěn)定中央銀行負責監(jiān)管金融機構，維護金融體系的穩(wěn)定運行。通過監(jiān)督銀行的資本充足率、流動性比率等，預防和化解金融風險。提供金融服務中央銀行為商業(yè)銀行提供再貸款，解決商業(yè)銀行的短期資金周轉(zhuǎn)問題。還為政府提供財政資金，幫助政府進行經(jīng)濟調(diào)節(jié)和基礎設施建設。公開市場操作購買債券中央銀行購買政府債券，將資金注入市場，增加貨幣供應量。出售債券中央銀行出售政府債券，從市場抽回資金，減少貨幣供應量。利率調(diào)控通過調(diào)整公開市場操作的利率，影響市場利率水平，進而影響經(jīng)濟活動。存款準備金政策存款準備金率商業(yè)銀行必須保留一定比例的存款作為準備金，不得用于放貸或投資。提高存款準備金率會減少銀行的放貸能力，降低貨幣供應量。法定存款準備金率由中央銀行強制規(guī)定，是最低限度。超額準備金率由銀行自主決定，可以用來提高放貸能力。再貼現(xiàn)政策11.定義再貼現(xiàn)是指商業(yè)銀行用商業(yè)票據(jù)向中央銀行借款，中央銀行通過調(diào)整再貼現(xiàn)率來影響貨幣供應量。22.作用再貼現(xiàn)政策可以調(diào)節(jié)商業(yè)銀行的資金成本，進而影響商業(yè)銀行的信貸規(guī)模，最終影響貨幣供應量。33.影響再貼現(xiàn)率降低，商業(yè)銀行的資金成本降低，更容易放貸，貨幣供應量增加；反之，貨幣供應量減少。44.運用在經(jīng)濟過熱時，提高再貼現(xiàn)率，抑制投資和消費，控制通貨膨脹；在經(jīng)濟衰退時，降低再貼現(xiàn)率，刺激投資和消費，促進經(jīng)濟增長。利率政策調(diào)節(jié)貨幣供給中央銀行通過調(diào)整利率，影響商業(yè)銀行借貸成本，進而影響貨幣供應量。影響投資和消費利率變化影響企業(yè)借貸成本和投資回報率，進而影響投資和消費水平。穩(wěn)定物價通過利率政策，中央銀行可以控制通貨膨脹，維護價格穩(wěn)定。貨幣政策的傳導機制1利率變化中央銀行調(diào)整利率會影響商業(yè)銀行的借貸成本。2信貸供給借貸成本的變化會影響企業(yè)和個人的借款意愿，進而影響投資和消費支出。3經(jīng)濟活動投資和消費支出的變化最終會影響經(jīng)濟產(chǎn)出、就業(yè)和物價水平。貨幣政策的目標經(jīng)濟穩(wěn)定控制通貨膨脹，保持物價穩(wěn)定，促進經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展。經(jīng)濟增長通過調(diào)控貨幣供應量，促進投資和消費，推動經(jīng)濟增長。充分就業(yè)創(chuàng)造就業(yè)機會，降低失業(yè)率，實現(xiàn)勞動力市場平衡。國際收支平衡維護匯率穩(wěn)定，保持國際收支平衡，促進對外貿(mào)易發(fā)展。貨幣政策的工具公開市場操作央行通過買賣政府債券來調(diào)節(jié)貨幣供應量，進而影響利率水平。存款準備金率規(guī)定商業(yè)銀行必須存放在央行的存款比例，從而控制商業(yè)銀行的貸款能力。再貼現(xiàn)率央行向商業(yè)銀行提供短期貸款的利率，影響商業(yè)銀行的資金成本，進而影響貸款利率。貨幣政策的調(diào)控目標導向貨幣政策旨在維持經(jīng)濟穩(wěn)定，控制通貨膨脹，促進就業(yè)和經(jīng)濟增長。靈活調(diào)整根據(jù)經(jīng)濟形勢變化，中央銀行通過調(diào)整貨幣政策工具來調(diào)節(jié)貨幣供應量。適度干預貨幣政策應以市場機制為主導，適度干預，避免過度干預導致經(jīng)濟失衡。科學評估定期評估貨幣政策效果，及時調(diào)整策略，確保政策有效性。貨幣政策與經(jīng)濟穩(wěn)定控制通貨膨脹貨幣政策可通過調(diào)整利率和貨幣供應量來抑制通貨膨脹。促進經(jīng)濟增長適度寬松的