建設(shè)銀行金融產(chǎn)品介紹

建設(shè)銀行金融產(chǎn)品介紹演講人：日期：金融產(chǎn)品概述個(gè)人金融產(chǎn)品企業(yè)金融產(chǎn)品資金業(yè)務(wù)與金融市場(chǎng)服務(wù)金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)經(jīng)營(yíng)目錄金融產(chǎn)品概述01金融產(chǎn)品是資金融通過(guò)程中的各種載體，包括貨幣、黃金、外匯、有價(jià)證券等。它是金融市場(chǎng)的買賣對(duì)象，通過(guò)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)原則形成金融產(chǎn)品價(jià)格。金融產(chǎn)品可分為基礎(chǔ)金融產(chǎn)品和衍生金融產(chǎn)品?；A(chǔ)金融產(chǎn)品包括股票、債券、存款等，而衍生金融產(chǎn)品則包括期貨、期權(quán)、互換等。定義與分類分類定義多樣性安全性收益性創(chuàng)新性建設(shè)銀行金融產(chǎn)品特點(diǎn)01020304建設(shè)銀行提供多種類型的金融產(chǎn)品，以滿足不同客戶的需求。建設(shè)銀行的金融產(chǎn)品注重風(fēng)險(xiǎn)控制，保障客戶資金安全。建設(shè)銀行的金融產(chǎn)品以獲取收益為主要目的，為客戶提供多種投資渠道。建設(shè)銀行不斷推出創(chuàng)新型金融產(chǎn)品，以適應(yīng)市場(chǎng)變化和客戶需求。市場(chǎng)需求隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和居民財(cái)富的增加，市場(chǎng)對(duì)金融產(chǎn)品的需求不斷增長(zhǎng)。同時(shí)，投資者對(duì)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)、收益和流動(dòng)性等方面的要求也在不斷提高。發(fā)展趨勢(shì)未來(lái)，金融產(chǎn)品將更加注重個(gè)性化和定制化，以滿足不同客戶的需求。同時(shí)，隨著科技的發(fā)展，金融產(chǎn)品將更加智能化和便捷化，提高客戶的投資體驗(yàn)。此外，金融監(jiān)管也將更加嚴(yán)格，保障金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和客戶的權(quán)益。市場(chǎng)需求及發(fā)展趨勢(shì)個(gè)人金融產(chǎn)品02儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品隨時(shí)存取，資金靈活，適用于個(gè)人日常消費(fèi)和緊急備用。期限固定，利率較高，適合長(zhǎng)期閑置資金的增值。按月定額存款，到期一次支取本息，適合積累性儲(chǔ)蓄。一次存入本金，到期一次支取本息，利率較高，適合較大額度的儲(chǔ)蓄?；钇诖婵疃ㄆ诖婵盍愦嬲≌嬲”１拘屠碡?cái)產(chǎn)品非保本型理財(cái)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品貨幣市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品理財(cái)產(chǎn)品保障本金安全，收益穩(wěn)定，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的客戶。收益與特定資產(chǎn)或市場(chǎng)指數(shù)掛鉤，適合對(duì)特定市場(chǎng)有判斷力的客戶。收益較高，但風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)增大，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的客戶。主要投資于短期貨幣市場(chǎng)工具，如國(guó)債、央行票據(jù)等，風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性好。提供多種信用卡產(chǎn)品，包括普通信用卡、金卡、白金卡等，滿足不同客戶的消費(fèi)需求。信用卡分期付款個(gè)人消費(fèi)貸款提供消費(fèi)分期、賬單分期等服務(wù)，幫助客戶靈活安排資金。提供個(gè)人住房貸款、汽車消費(fèi)貸款、旅游貸款等多種消費(fèi)信貸產(chǎn)品。030201信用卡及消費(fèi)信貸產(chǎn)品提供多種外幣儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，滿足客戶外匯儲(chǔ)蓄需求。外匯存款提供全球范圍內(nèi)的外匯匯款服務(wù)，方便快捷。外匯匯款提供多種外幣之間的兌換服務(wù)，滿足客戶多元化的外匯需求。外匯兌換提供外匯寶、外匯期權(quán)等外匯投資產(chǎn)品，幫助客戶實(shí)現(xiàn)外匯資產(chǎn)的增值。外匯投資個(gè)人外匯業(yè)務(wù)企業(yè)金融產(chǎn)品03為企業(yè)客戶提供靈活的資金管理服務(wù)，滿足日常支付結(jié)算需求。單位活期存款單位定期存款協(xié)定存款通知存款提供不同期限的定期存款選擇，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)資金增值。根據(jù)企業(yè)資金使用情況，約定基本存款額度及超過(guò)部分的存款利率。支取時(shí)需提前通知銀行，約定支取日期和金額，利率高于活期存款。對(duì)公存款業(yè)務(wù)滿足企業(yè)日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的短期資金需求。流動(dòng)資金貸款用于企業(yè)購(gòu)置、建造固定資產(chǎn)的長(zhǎng)期貸款。固定資產(chǎn)貸款銀行承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)，為企業(yè)提供信用支持。承兌匯票銀行根據(jù)買方請(qǐng)求和指示，向賣方開(kāi)立的在一定期限內(nèi)憑符合規(guī)定的單據(jù)付款的書面保證。信用證融資融信產(chǎn)品跨境人民幣結(jié)算為企業(yè)提供跨境貿(mào)易、投融資等人民幣結(jié)算服務(wù)。外匯買賣提供即期、遠(yuǎn)期、掉期等多種外匯交易方式，滿足企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理需求。國(guó)際貿(mào)易融資為進(jìn)出口企業(yè)提供信用證、托收、保理等貿(mào)易融資服務(wù)。全球現(xiàn)金管理協(xié)助跨國(guó)企業(yè)實(shí)現(xiàn)全球范圍內(nèi)資金的集中管理和調(diào)配。國(guó)際業(yè)務(wù)及跨境金融服務(wù)應(yīng)收賬款融資基于供應(yīng)鏈中核心企業(yè)的信用，為上游供應(yīng)商提供應(yīng)收賬款融資服務(wù)。預(yù)付款融資基于供應(yīng)鏈中核心企業(yè)的信用，為下游經(jīng)銷商提供預(yù)付款融資服務(wù)。存貨融資以存貨作為質(zhì)押物，為企業(yè)提供短期融資支持。訂單融資基于企業(yè)已簽訂的訂單，為其提供生產(chǎn)、采購(gòu)等環(huán)節(jié)的融資支持。供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品資金業(yè)務(wù)與金融市場(chǎng)服務(wù)04建設(shè)銀行在貨幣市場(chǎng)上與其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行短期資金拆借，以滿足流動(dòng)性需求。短期資金拆借建設(shè)銀行通過(guò)債券回購(gòu)融入或融出資金，調(diào)節(jié)自身的資金頭寸。債券回購(gòu)建設(shè)銀行吸收其他金融機(jī)構(gòu)的存款，擴(kuò)大資金來(lái)源。同業(yè)存款貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)建設(shè)銀行作為主承銷商或聯(lián)席主承銷商，為企業(yè)或政府發(fā)行債券提供承銷服務(wù)。債券承銷建設(shè)銀行在債券市場(chǎng)上投資各類債券，獲取固定收益。債券投資建設(shè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行債券買賣，調(diào)節(jié)自身的債券投資組合。債券交易債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)

外匯及衍生品交易外匯即期交易建設(shè)銀行提供外匯即期交易服務(wù)，滿足客戶的外匯買賣需求。外匯衍生品交易建設(shè)銀行提供外匯遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)等衍生品交易服務(wù)，幫助客戶管理外匯風(fēng)險(xiǎn)。外匯投資建設(shè)銀行在外匯市場(chǎng)上進(jìn)行外匯投資，獲取投資收益。貴金屬租賃建設(shè)銀行提供貴金屬租賃服務(wù)，滿足客戶的臨時(shí)性需求。貴金屬買賣建設(shè)銀行提供黃金、白銀等貴金屬的買賣服務(wù)，滿足客戶的投資需求。貴金屬投資建設(shè)銀行在貴金屬市場(chǎng)上進(jìn)行投資，獲取投資收益。貴金屬業(yè)務(wù)金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型05建設(shè)銀行將金融科技作為戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重要方向，聚焦人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等領(lǐng)域，加大科技研發(fā)投入，推動(dòng)金融科技創(chuàng)新應(yīng)用。聚焦金融科技重點(diǎn)領(lǐng)域建設(shè)銀行積極與科技公司、高校、研究機(jī)構(gòu)等合作，共同構(gòu)建金融科技生態(tài)體系，推動(dòng)金融科技產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展。構(gòu)建金融科技生態(tài)體系建設(shè)銀行注重金融科技人才的培養(yǎng)和引進(jìn)，通過(guò)建立完善的人才激勵(lì)機(jī)制，吸引和留住優(yōu)秀的金融科技人才。培育金融科技人才隊(duì)伍金融科技戰(zhàn)略布局建設(shè)銀行通過(guò)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)了線上化服務(wù)的大幅提升，客戶可以通過(guò)手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行等渠道享受便捷、高效的金融服務(wù)。線上化服務(wù)大幅提升建設(shè)銀行利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，建立了智能化風(fēng)控體系，有效提升了風(fēng)險(xiǎn)防控能力和水平。智能化風(fēng)控體系建立建設(shè)銀行通過(guò)數(shù)字化營(yíng)銷手段，實(shí)現(xiàn)了精準(zhǔn)營(yíng)銷和個(gè)性化服務(wù)，提升了客戶滿意度和忠誠(chéng)度。數(shù)字化營(yíng)銷成效顯著數(shù)字化轉(zhuǎn)型成果展示“建行云”金融服務(wù)平臺(tái)01建設(shè)銀行推出了“建行云”金融服務(wù)平臺(tái)，為客戶提供一站式、全方位的互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)，包括在線開(kāi)戶、轉(zhuǎn)賬匯款、投資理財(cái)、貸款申請(qǐng)等多項(xiàng)功能。“龍支付”移動(dòng)支付品牌02建設(shè)銀行推出了“龍支付”移動(dòng)支付品牌，支持二維碼支付、NFC支付等多種支付方式，為客戶提供了便捷、安全的移動(dòng)支付體驗(yàn)。“慧兜圈”互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)03建設(shè)銀行推出了“慧兜圈”互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)，通過(guò)線上商圈、生活服務(wù)等場(chǎng)景，為客戶提供優(yōu)惠、便捷的互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)?；ヂ?lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺(tái)介紹持續(xù)加大科技研發(fā)投入建設(shè)銀行將繼續(xù)加大科技研發(fā)投入，推動(dòng)金融科技創(chuàng)新應(yīng)用，提升金融服務(wù)質(zhì)量和效率。深化數(shù)字化轉(zhuǎn)型和智能化升級(jí)建設(shè)銀行將深化數(shù)字化轉(zhuǎn)型和智能化升級(jí)，利用新技術(shù)手段提升客戶服務(wù)體驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。拓展金融科技應(yīng)用場(chǎng)景建設(shè)銀行將積極拓展金融科技應(yīng)用場(chǎng)景，推動(dòng)金融科技與產(chǎn)業(yè)融合，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供有力支撐。同時(shí)，加強(qiáng)與全球金融科技的交流與合作，共同推動(dòng)金融科技行業(yè)的健康發(fā)展?？萍紕?chuàng)新與未來(lái)展望風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)經(jīng)營(yíng)06ABCD風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程明確各部門職責(zé)，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理流程，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作有序開(kāi)展。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)各類風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)警潛在風(fēng)險(xiǎn)。完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制運(yùn)用定量和定性分析方法，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、客觀、準(zhǔn)確的評(píng)估。健全風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案和措施，明確風(fēng)險(xiǎn)處置程序和要求，確保風(fēng)險(xiǎn)事件得到及時(shí)、有效處置。樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念強(qiáng)調(diào)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性，將合規(guī)要求融入業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理全過(guò)程。完善合規(guī)管理制度建立健全合規(guī)管理制度體系，確保各項(xiàng)合規(guī)管理工作有章可循。加強(qiáng)合規(guī)宣傳教育通過(guò)培訓(xùn)、宣傳等多種方式，提高全員合規(guī)意識(shí)和能力。強(qiáng)化合規(guī)監(jiān)督檢查定期開(kāi)展合規(guī)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為，確保合規(guī)要求得到有效執(zhí)行。合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念與實(shí)踐反洗錢與反恐融資工作完善反洗錢內(nèi)控制度配合監(jiān)管部門開(kāi)展反洗錢工作加強(qiáng)客戶身份識(shí)別開(kāi)展可疑交易監(jiān)測(cè)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，明確反洗錢工作職責(zé)和流程。積極配合監(jiān)管部門開(kāi)展反洗錢調(diào)查和協(xié)查工作，共同打擊洗錢和恐怖融資活動(dòng)。對(duì)客戶身份進(jìn)行嚴(yán)格審核和識(shí)別，確保客戶身份真實(shí)、合法。運(yùn)用科技手段對(duì)可疑交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易行為。內(nèi)部控制與審計(jì)監(jiān)督