金融知識(shí)電信詐騙

演講人：日期：金融知識(shí)電信詐騙目錄電信詐騙概述電信詐騙手段剖析金融領(lǐng)域電信詐騙案例防范策略與應(yīng)對(duì)措施政策法規(guī)與監(jiān)管要求社會(huì)共治與未來(lái)展望01電信詐騙概述電信詐騙是指犯罪分子通過(guò)電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等方式，冒充各種身份，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙的犯罪行為。遠(yuǎn)程、非接觸式作案，犯罪手段隱蔽；冒充身份多樣，如公檢法、商家、銀行等；詐騙方式不斷翻新，緊跟社會(huì)熱點(diǎn)。定義與特點(diǎn)特點(diǎn)定義犯罪分子主要利用電話進(jìn)行詐騙，手段相對(duì)簡(jiǎn)單，多以冒充熟人、中獎(jiǎng)等方式進(jìn)行。初始階段發(fā)展階段現(xiàn)階段隨著互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)通信的普及，犯罪分子開(kāi)始利用短信、網(wǎng)絡(luò)等渠道實(shí)施詐騙，手段更加多樣化。電信詐騙已形成完整的產(chǎn)業(yè)鏈，犯罪分子分工明確，技術(shù)手段更加先進(jìn)，詐騙方式更加復(fù)雜。030201電信詐騙發(fā)展歷程電信詐騙導(dǎo)致大量受害人財(cái)產(chǎn)損失，嚴(yán)重侵害人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。財(cái)產(chǎn)損失電信詐騙破壞社會(huì)誠(chéng)信體系，影響社會(huì)穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)發(fā)展。社會(huì)影響受害人在遭受財(cái)產(chǎn)損失的同時(shí)，還可能承受極大的心理壓力和痛苦。心理健康電信詐騙危害程度02電信詐騙手段剖析詐騙分子會(huì)冒充公檢法機(jī)關(guān)，以涉嫌犯罪、洗錢等理由，要求受害人轉(zhuǎn)賬、匯款。冒充公檢法詐騙分子通過(guò)電話、短信等方式冒充銀行、電商等客服，以賬戶異常、退款等理由，誘導(dǎo)受害人提供個(gè)人信息或轉(zhuǎn)賬。冒充客服詐騙分子會(huì)冒充受害人的領(lǐng)導(dǎo)、同事或朋友，以各種緊急情況為由，要求受害人轉(zhuǎn)賬或購(gòu)買禮品等。冒充領(lǐng)導(dǎo)或熟人冒充身份類詐騙

虛假信息類詐騙中獎(jiǎng)信息詐騙分子通過(guò)發(fā)送虛假中獎(jiǎng)信息，以領(lǐng)取獎(jiǎng)金為由，要求受害人支付手續(xù)費(fèi)、保證金等。貸款信息詐騙分子發(fā)布虛假的貸款信息，以低息、無(wú)抵押等誘惑受害人，然后以各種理由要求受害人支付費(fèi)用。股票、投資信息詐騙分子會(huì)以內(nèi)部消息、專家指導(dǎo)等名義，向受害人提供虛假的股票、投資信息，誘導(dǎo)受害人投資轉(zhuǎn)賬。惡意二維碼詐騙分子在二維碼中植入惡意程序，誘導(dǎo)受害人掃描，從而竊取受害人的個(gè)人信息或資金。釣魚(yú)網(wǎng)站詐騙分子制作虛假的銀行、電商等網(wǎng)站，誘導(dǎo)受害人輸入個(gè)人信息，從而竊取受害人的資金。電子郵件釣魚(yú)詐騙分子發(fā)送虛假的電子郵件，以賬戶異常、升級(jí)等理由，誘導(dǎo)受害人點(diǎn)擊鏈接或下載惡意程序。網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)類詐騙03虛假兼職詐騙分子發(fā)布虛假的兼職信息，以高薪誘惑受害人參與，然后以各種理由要求受害人支付費(fèi)用或提供個(gè)人信息。01恐嚇威脅詐騙分子會(huì)以暴力、恐嚇等手段威脅受害人，要求受害人轉(zhuǎn)賬或購(gòu)買指定商品等。02情感詐騙詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)聊天等方式與受害人建立情感聯(lián)系，然后以各種理由要求受害人轉(zhuǎn)賬或匯款。其他常見(jiàn)手段03金融領(lǐng)域電信詐騙案例假冒銀行客服01詐騙分子通過(guò)電話、短信或社交媒體冒充銀行客服，以賬戶異常、升級(jí)維護(hù)等理由誘導(dǎo)受害人提供個(gè)人信息、銀行卡號(hào)及密碼，進(jìn)而實(shí)施盜刷。貸款詐騙02詐騙分子發(fā)布虛假貸款信息，以低利率、無(wú)抵押等條件吸引受害人申請(qǐng)。在獲取受害人個(gè)人信息后，以各種理由收取高額手續(xù)費(fèi)、保證金等費(fèi)用，最終消失無(wú)蹤。釣魚(yú)網(wǎng)站03詐騙分子制作仿冒的銀行網(wǎng)站，通過(guò)發(fā)送釣魚(yú)鏈接誘導(dǎo)受害人登錄。一旦受害人輸入賬號(hào)、密碼等信息，詐騙分子便可獲取其賬戶資金。銀行業(yè)電信詐騙案例123詐騙分子聲稱擁有內(nèi)幕消息，可以準(zhǔn)確預(yù)測(cè)股票漲跌，以此吸引受害人投資。在騙取受害人資金后，便銷聲匿跡。內(nèi)幕交易詐騙詐騙分子冒充證券公司工作人員，以推薦優(yōu)質(zhì)股票、提供內(nèi)幕消息等理由誘導(dǎo)受害人轉(zhuǎn)賬匯款。假冒證券公司詐騙分子搭建虛假的證券交易平臺(tái)，通過(guò)操縱后臺(tái)數(shù)據(jù)制造盈利假象，誘騙受害人不斷投入資金。虛假交易平臺(tái)證券業(yè)電信詐騙案例詐騙分子冒充保險(xiǎn)公司工作人員，以理賠、退保等理由誘導(dǎo)受害人提供個(gè)人信息和銀行卡信息，進(jìn)而實(shí)施詐騙。假冒保險(xiǎn)公司詐騙分子發(fā)布虛假的保險(xiǎn)產(chǎn)品信息，以高收益、低保費(fèi)等條件吸引受害人購(gòu)買。在收取保費(fèi)后，便失去聯(lián)系。虛假保險(xiǎn)產(chǎn)品詐騙分子偽造虛假的保險(xiǎn)單據(jù)和發(fā)票，以騙取受害人的信任并誘導(dǎo)其轉(zhuǎn)賬匯款。偽造保險(xiǎn)單據(jù)保險(xiǎn)業(yè)電信詐騙案例冒充海外機(jī)構(gòu)詐騙分子冒充海外銀行、投資機(jī)構(gòu)等，以高額回報(bào)、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等理由誘導(dǎo)受害人進(jìn)行跨境匯款和投資。虛假跨境支付詐騙分子通過(guò)偽造虛假的跨境支付頁(yè)面或鏈接，誘導(dǎo)受害人輸入個(gè)人信息和銀行卡信息，進(jìn)而盜取資金。跨境洗錢詐騙詐騙分子以跨境洗錢、逃避監(jiān)管等理由誘導(dǎo)受害人參與非法金融活動(dòng)，從而騙取受害人的資金和個(gè)人信息。同時(shí)，他們還可能利用受害人的身份信息進(jìn)行其他違法犯罪活動(dòng)。跨境金融電信詐騙案例04防范策略與應(yīng)對(duì)措施加強(qiáng)密碼管理設(shè)置復(fù)雜且不易被猜測(cè)的密碼，并定期更換密碼，避免使用生日、電話號(hào)碼等簡(jiǎn)單信息作為密碼。謹(jǐn)慎處理個(gè)人信息相關(guān)的物品如銀行對(duì)賬單、信用卡賬單等，避免隨意丟棄，以防被不法分子利用。不輕易透露個(gè)人信息不向陌生人透露自己的姓名、身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、密碼等敏感信息。提高個(gè)人信息安全意識(shí)不輕信陌生來(lái)電對(duì)于來(lái)自陌生號(hào)碼的來(lái)電，要保持警惕，不輕易相信對(duì)方提供的信息。核實(shí)信息真實(shí)性在接到涉及金融交易、個(gè)人信息等方面的電話時(shí)，要通過(guò)官方渠道核實(shí)信息的真實(shí)性。防范詐騙短信和郵件對(duì)于包含鏈接或附件的陌生短信和郵件，要謹(jǐn)慎點(diǎn)擊，以防感染病毒或泄露個(gè)人信息。謹(jǐn)慎對(duì)待陌生來(lái)電和信息使用官方正版軟件避免使用盜版軟件，以防被植入惡意程序或病毒。安裝安全防護(hù)軟件安裝可靠的安全防護(hù)軟件，如殺毒軟件、防火墻等，以提高系統(tǒng)的安全性。及時(shí)更新操作系統(tǒng)和軟件定期更新操作系統(tǒng)和軟件，以修復(fù)可能存在的安全漏洞。及時(shí)更新升級(jí)軟件及系統(tǒng)對(duì)可能存在的金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，制定相應(yīng)的防范措施。建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制建立完善的內(nèi)部安全管理制度，規(guī)范員工行為，防止內(nèi)部泄露客戶信息。加強(qiáng)內(nèi)部安全管理利用先進(jìn)的技術(shù)手段，如大數(shù)據(jù)分析、人工智能等，對(duì)電信詐騙等金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和預(yù)警。強(qiáng)化技術(shù)防控手段建立完善的風(fēng)險(xiǎn)防控體系05政策法規(guī)與監(jiān)管要求《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》該法規(guī)明確了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的定義、行為類型、法律責(zé)任等，為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供了有力的法律武器?！蛾P(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》該意見(jiàn)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)、證據(jù)收集與審查判斷等問(wèn)題進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定，為司法實(shí)踐提供了指導(dǎo)。其他相關(guān)政策法規(guī)包括《網(wǎng)絡(luò)安全法》、《個(gè)人信息保護(hù)法》等，這些法規(guī)在保護(hù)個(gè)人信息安全、打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪等方面也發(fā)揮了重要作用。國(guó)家相關(guān)政策法規(guī)解讀負(fù)責(zé)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的偵查、打擊工作，加強(qiáng)與通信管理、金融等部門的協(xié)作配合。公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者的監(jiān)督管理工作，督促其落實(shí)實(shí)名制等制度要求，防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。通信管理部門負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理工作，加強(qiáng)資金監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)提示，協(xié)助公安機(jī)關(guān)開(kāi)展涉案資金查控工作。金融監(jiān)管部門包括網(wǎng)信、市場(chǎng)監(jiān)管等部門，在各自職責(zé)范圍內(nèi)開(kāi)展相關(guān)工作，共同維護(hù)良好的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境和社會(huì)秩序。其他相關(guān)部門監(jiān)管部門職責(zé)劃分及協(xié)作機(jī)制企業(yè)內(nèi)部管理制度完善建議建立健全內(nèi)部安全管理制度企業(yè)應(yīng)制定完善的安全管理制度和操作規(guī)程，明確各部門、各崗位的職責(zé)和權(quán)限，確保各項(xiàng)安全措施得到有效執(zhí)行。加強(qiáng)員工培訓(xùn)和宣傳教育企業(yè)應(yīng)定期對(duì)員工進(jìn)行安全培訓(xùn)和宣傳教育，提高員工的安全意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。強(qiáng)化技術(shù)防范措施企業(yè)應(yīng)積極采用先進(jìn)的技術(shù)手段，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)和數(shù)據(jù)保護(hù)，防止信息泄露和被攻擊。建立應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制企業(yè)應(yīng)建立完善的應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，制定應(yīng)急預(yù)案并定期進(jìn)行演練，確保在發(fā)生安全事件時(shí)能夠及時(shí)響應(yīng)并有效處置。06社會(huì)共治與未來(lái)展望政府機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)電信運(yùn)營(yíng)商社會(huì)公眾社會(huì)各界共同參與打擊電信詐騙制定和完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)電信詐騙犯罪的打擊力度，加強(qiáng)跨部門協(xié)作和信息共享。加強(qiáng)對(duì)通信網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)管，防范和打擊利用通信網(wǎng)絡(luò)實(shí)施的詐騙行為。加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理，完善客戶身份識(shí)別和交易監(jiān)測(cè)機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易。提高警惕，增強(qiáng)自我防范意識(shí)，不輕信陌生來(lái)電和信息，及時(shí)舉報(bào)可疑情況。大數(shù)據(jù)分析通過(guò)對(duì)海量數(shù)據(jù)的分析，挖掘電信詐騙犯罪的規(guī)律和特點(diǎn)，為打擊犯罪提供有力支持。區(qū)塊鏈技術(shù)利用區(qū)塊鏈技術(shù)的去中心化、不可篡改等特點(diǎn)，提高交易的安全性和可追溯性，降低電信詐騙的風(fēng)險(xiǎn)。人工智能利用人工智能技術(shù)，對(duì)通信網(wǎng)絡(luò)進(jìn)