金融適老化改造

金融適老化改造演講人：日期：目錄CONTENTS金融適老化改造背景與意義金融產(chǎn)品與服務(wù)適老化改造金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)施適老化改造金融知識(shí)普及與教育活動(dòng)開展政策支持與監(jiān)管保障措施總結(jié)與展望01金融適老化改造背景與意義隨著醫(yī)療水平和生活水平的提高，老年人口比例逐年上升，老齡化成為全球共同面對(duì)的挑戰(zhàn)。老齡化速度加快老年人在生活、健康、娛樂(lè)等方面的需求日益多樣化，對(duì)金融服務(wù)也提出了更高要求。老年人需求多樣化老齡化社會(huì)現(xiàn)狀及趨勢(shì)安全性需求便捷性需求個(gè)性化需求金融服務(wù)需求變化老年人更加注重資金安全和風(fēng)險(xiǎn)控制，對(duì)金融服務(wù)的安全性有更高要求。老年人對(duì)金融服務(wù)的便捷性有更高期望，如簡(jiǎn)化操作流程、提供上門服務(wù)等。老年人群體內(nèi)部存在差異，不同個(gè)體對(duì)金融服務(wù)的需求也有所不同。提高老年人金融服務(wù)的可獲得性、便捷性和滿意度，保障老年人合法權(quán)益。以人為本，關(guān)注老年人實(shí)際需求；安全優(yōu)先，保障老年人資金安全；便捷為主，優(yōu)化老年人服務(wù)體驗(yàn)；持續(xù)創(chuàng)新，滿足老年人多樣化需求。適老化改造目標(biāo)與原則原則目標(biāo)01020304完善服務(wù)設(shè)施豐富服務(wù)內(nèi)容加強(qiáng)宣傳教育強(qiáng)化監(jiān)督管理提升老年人金融服務(wù)體驗(yàn)優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)布局，增設(shè)老年人服務(wù)窗口和設(shè)施，提供舒適便捷的服務(wù)環(huán)境。針對(duì)老年人需求特點(diǎn)，提供定制化金融產(chǎn)品和服務(wù)方案，滿足其多元化需求。完善相關(guān)法規(guī)制度，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管力度，保障老年人合法權(quán)益。開展金融知識(shí)普及活動(dòng)，提高老年人金融素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。02金融產(chǎn)品與服務(wù)適老化改造提供適合老年人的儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品，如定期存款、零存整取等，滿足其穩(wěn)健收益和資金安全的需求。儲(chǔ)蓄存款針對(duì)老年人風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的特點(diǎn)，開發(fā)低風(fēng)險(xiǎn)、收益穩(wěn)定的理財(cái)產(chǎn)品，如貨幣市場(chǎng)基金、債券基金等。理財(cái)產(chǎn)品推廣適合老年人的保險(xiǎn)產(chǎn)品，如養(yǎng)老保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外保險(xiǎn)等，提高其風(fēng)險(xiǎn)保障水平。保險(xiǎn)產(chǎn)品傳統(tǒng)金融產(chǎn)品優(yōu)化升級(jí)開發(fā)面向老年人的消費(fèi)金融產(chǎn)品，如旅游貸款、醫(yī)療貸款等，支持其合理消費(fèi)需求。老年消費(fèi)金融智能投顧金融科技應(yīng)用利用人工智能和大數(shù)據(jù)技術(shù)，為老年人提供個(gè)性化的投資建議和資產(chǎn)管理方案。推廣移動(dòng)支付、網(wǎng)上銀行等金融科技應(yīng)用，便利老年人進(jìn)行金融交易和查詢。030201創(chuàng)新型金融產(chǎn)品開發(fā)

線上線下服務(wù)渠道整合實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)化針對(duì)老年人偏好實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)的特點(diǎn)，優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)布局、提升服務(wù)質(zhì)量，如增設(shè)老年服務(wù)窗口、提供無(wú)障礙設(shè)施等。線上渠道拓展加強(qiáng)線上渠道建設(shè)，提供老年人常用的金融服務(wù)功能，如在線轉(zhuǎn)賬、賬單查詢、投資理財(cái)?shù)?。線上線下融合實(shí)現(xiàn)線上線下服務(wù)渠道的互補(bǔ)和融合，為老年人提供多渠道、全方位的金融服務(wù)體驗(yàn)。安全性加強(qiáng)金融知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)提示，提高老年人的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)能力；同時(shí)，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理和外部監(jiān)管，保障老年人資金安全。便捷性簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)流程、減少辦理環(huán)節(jié)，提供一站式服務(wù)，便利老年人辦理金融業(yè)務(wù)。普惠性降低服務(wù)門檻和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，讓更多老年人能夠享受到優(yōu)質(zhì)、實(shí)惠的金融服務(wù)；同時(shí)，關(guān)注農(nóng)村和偏遠(yuǎn)地區(qū)的老年人群體，推動(dòng)金融服務(wù)均等化。便捷性、安全性及普惠性考慮03金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)施適老化改造根據(jù)老年人需求和行動(dòng)特點(diǎn)，合理規(guī)劃網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部布局，設(shè)置明顯的服務(wù)區(qū)域指示牌。優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)布局在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)設(shè)立老年服務(wù)專區(qū)，提供針對(duì)性的金融服務(wù)和產(chǎn)品咨詢。設(shè)立老年服務(wù)專區(qū)在老年服務(wù)專區(qū)內(nèi)配置老花鏡、放大鏡、輪椅等便民設(shè)施，方便老年人使用。配置便民設(shè)施網(wǎng)點(diǎn)布局與功能區(qū)域劃分03衛(wèi)生間無(wú)障礙改造對(duì)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)衛(wèi)生間進(jìn)行無(wú)障礙改造，安裝扶手、防滑墊等，保障老年人安全使用。01入口無(wú)障礙改造對(duì)網(wǎng)點(diǎn)入口進(jìn)行無(wú)障礙改造，設(shè)置坡道、扶手等，方便老年人進(jìn)出。02柜臺(tái)無(wú)障礙優(yōu)化降低柜臺(tái)高度，設(shè)置老年人優(yōu)先服務(wù)窗口，提供無(wú)障礙辦理業(yè)務(wù)的環(huán)境。無(wú)障礙設(shè)施建設(shè)與完善配置智能化設(shè)備在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)配置智能化自助設(shè)備，如自助存取款機(jī)、智能柜員機(jī)等，方便老年人自助辦理業(yè)務(wù)。提供操作指引針對(duì)老年人使用智能化設(shè)備的難點(diǎn)，提供詳細(xì)的操作指引和演示，幫助老年人熟悉并掌握使用方法。保留傳統(tǒng)服務(wù)方式在推廣智能化服務(wù)的同時(shí)，保留傳統(tǒng)服務(wù)方式，為老年人提供多元化的服務(wù)選擇。智能化設(shè)備配置及操作指引在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)營(yíng)造溫馨、舒適的服務(wù)氛圍，提供熱情、周到的服務(wù)。營(yíng)造溫馨氛圍加強(qiáng)對(duì)老年人需求的關(guān)注，主動(dòng)詢問(wèn)并提供幫助，讓老年人感受到溫暖和關(guān)懷。關(guān)注老年人需求定期舉辦針對(duì)老年人的金融知識(shí)講座、健康養(yǎng)生等活動(dòng)，增進(jìn)與老年人的互動(dòng)和交流。定期舉辦活動(dòng)溫馨舒適環(huán)境營(yíng)造04金融知識(shí)普及與教育活動(dòng)開展理財(cái)規(guī)劃面向有一定金融基礎(chǔ)的老年人，提供個(gè)性化的理財(cái)方案和建議。投資風(fēng)險(xiǎn)教育重點(diǎn)面向有投資意愿的老年人，講解投資風(fēng)險(xiǎn)、識(shí)別金融詐騙等。入門金融知識(shí)面向初次接觸金融的老年人，介紹基本概念、常見(jiàn)金融產(chǎn)品等。針對(duì)不同年齡段老年人需求設(shè)計(jì)課程內(nèi)容利用社交媒體、官方網(wǎng)站等渠道發(fā)布金融知識(shí)普及文章、視頻等。線上宣傳在社區(qū)、老年大學(xué)等場(chǎng)所舉辦金融知識(shí)講座、展覽等活動(dòng)。線下宣傳線上線下相結(jié)合方式進(jìn)行宣傳推廣專題講座邀請(qǐng)金融專家、學(xué)者就老年人關(guān)心的金融問(wèn)題進(jìn)行深入講解。培訓(xùn)班開設(shè)系列金融課程，包括基礎(chǔ)知識(shí)、理財(cái)技巧、風(fēng)險(xiǎn)防范等，幫助老年人系統(tǒng)提升金融素養(yǎng)。組織專題講座和培訓(xùn)班評(píng)估方式通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查、訪談等方式收集老年人對(duì)金融知識(shí)普及活動(dòng)的反饋。持續(xù)改進(jìn)根據(jù)評(píng)估結(jié)果，及時(shí)調(diào)整課程內(nèi)容、宣傳方式等，提高活動(dòng)效果。評(píng)估效果并持續(xù)改進(jìn)05政策支持與監(jiān)管保障措施明確金融適老化改造的目標(biāo)、原則、措施和保障條件。制定金融產(chǎn)品和服務(wù)適老化標(biāo)準(zhǔn)，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化產(chǎn)品和服務(wù)設(shè)計(jì)。出臺(tái)激勵(lì)政策，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)加大投入，推動(dòng)適老化改造工作。制定相關(guān)法規(guī)和政策文件建立由相關(guān)部門參與的金融適老化改造工作協(xié)調(diào)機(jī)制。加強(qiáng)信息共享，及時(shí)溝通政策、市場(chǎng)、技術(shù)等方面的信息。協(xié)同推進(jìn)金融適老化改造工作，形成工作合力。加強(qiáng)跨部門溝通協(xié)調(diào)機(jī)制建設(shè)建立評(píng)估指標(biāo)體系，對(duì)金融機(jī)構(gòu)適老化改造工作進(jìn)行科學(xué)評(píng)估。對(duì)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行公示和獎(jiǎng)懲，激勵(lì)金融機(jī)構(gòu)積極參與適老化改造工作。建立健全監(jiān)督檢查機(jī)制，對(duì)金融機(jī)構(gòu)適老化改造工作進(jìn)行定期或不定期檢查。強(qiáng)化監(jiān)督檢查和評(píng)估工作鼓勵(lì)社會(huì)組織和專業(yè)機(jī)構(gòu)參與金融適老化改造工作。支持金融機(jī)構(gòu)與社會(huì)力量合作，共同推動(dòng)適老化改造工作。倡導(dǎo)社會(huì)各界關(guān)注老年人金融需求，營(yíng)造良好社會(huì)氛圍。鼓勵(lì)社會(huì)力量參與06總結(jié)與展望優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)布局、提供便捷服務(wù)、開展金融教育等。金融服務(wù)適老化改造取得顯著成效，包括但不限于重視老年人需求、加強(qiáng)跨部門協(xié)作、注重科技創(chuàng)新等。積累了寶貴的經(jīng)驗(yàn)，如成果回顧及經(jīng)驗(yàn)分享仍存在一些問(wèn)題，如老年人數(shù)字鴻溝、服務(wù)覆蓋面有限、產(chǎn)品創(chuàng)新不足等。提出相應(yīng)解決對(duì)策，包括加強(qiáng)老年人數(shù)字技能培訓(xùn)