建設(shè)銀行銀行金融

演講人：日期：建設(shè)銀行銀行金融目錄建設(shè)銀行概述建設(shè)銀行金融業(yè)務(wù)建設(shè)銀行金融產(chǎn)品及服務(wù)建設(shè)銀行金融科技發(fā)展建設(shè)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)經(jīng)營(yíng)建設(shè)銀行未來(lái)展望與發(fā)展策略01建設(shè)銀行概述中國(guó)建設(shè)銀行是國(guó)有大型商業(yè)銀行，承擔(dān)著國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要角色，為國(guó)內(nèi)外客戶提供全面的金融服務(wù)。國(guó)有大型商業(yè)銀行2022年，中國(guó)建設(shè)銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)收8224.73億元，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到34.60萬(wàn)億元，展現(xiàn)出強(qiáng)大的實(shí)力和穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)態(tài)勢(shì)。營(yíng)收與資產(chǎn)規(guī)模中國(guó)建設(shè)銀行主要經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域包括公司銀行業(yè)務(wù)、個(gè)人銀行業(yè)務(wù)和資金業(yè)務(wù)，涵蓋了銀行業(yè)的各個(gè)方面。主要經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域建設(shè)銀行簡(jiǎn)介

建設(shè)銀行發(fā)展歷程前身成立中國(guó)建設(shè)銀行的前身是中國(guó)人民建設(shè)銀行，成立于1954年10月1日，為國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)提供了有力的金融支持。更名與發(fā)展1996年3月26日，中國(guó)人民建設(shè)銀行正式更名為中國(guó)建設(shè)銀行，隨后進(jìn)行了全面的改革和發(fā)展，逐漸成長(zhǎng)為國(guó)際化的大型商業(yè)銀行。國(guó)際化進(jìn)程中國(guó)建設(shè)銀行積極推進(jìn)國(guó)際化戰(zhàn)略，在29個(gè)國(guó)家和地區(qū)設(shè)有分支機(jī)構(gòu)及子公司，為全球客戶提供金融服務(wù)。子公司與附屬機(jī)構(gòu)中國(guó)建設(shè)銀行擁有基金、租賃、信托、人壽、財(cái)險(xiǎn)、投行、期貨、養(yǎng)老金等多個(gè)行業(yè)的子公司和附屬機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)了金融業(yè)務(wù)的多元化發(fā)展。總行與分支機(jī)構(gòu)中國(guó)建設(shè)銀行總行位于北京金融大街25號(hào)，下設(shè)多個(gè)部門和分支機(jī)構(gòu)，形成了完善的組織架構(gòu)和運(yùn)營(yíng)體系。決策與監(jiān)管機(jī)構(gòu)中國(guó)建設(shè)銀行的決策機(jī)構(gòu)包括董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層，同時(shí)受到國(guó)家和地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管。建設(shè)銀行組織架構(gòu)02建設(shè)銀行金融業(yè)務(wù)存款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)國(guó)際業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)公司銀行業(yè)務(wù)為企業(yè)客戶提供各類存款服務(wù)，滿足企業(yè)資金管理和增值需求。為企業(yè)客戶提供跨境金融服務(wù)，包括國(guó)際結(jié)算、貿(mào)易融資、外匯交易等。針對(duì)企業(yè)客戶的不同融資需求，提供多樣化的貸款產(chǎn)品，包括流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款等。憑借豐富的金融資源和專業(yè)能力，為企業(yè)客戶提供投資銀行、資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中間業(yè)務(wù)服務(wù)。為個(gè)人客戶提供多種儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品，滿足客戶不同期限和收益率的需求。儲(chǔ)蓄存款個(gè)人貸款銀行卡業(yè)務(wù)私人銀行業(yè)務(wù)針對(duì)個(gè)人客戶的消費(fèi)需求，提供個(gè)人住房貸款、個(gè)人汽車貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款等個(gè)人貸款產(chǎn)品。為個(gè)人客戶提供借記卡、信用卡等銀行卡服務(wù)，方便客戶日常消費(fèi)和資金結(jié)算。為高凈值客戶提供私人銀行服務(wù)，包括財(cái)富管理、投資顧問(wèn)、稅務(wù)規(guī)劃等全方位金融服務(wù)。個(gè)人銀行業(yè)務(wù)資金業(yè)務(wù)參與貨幣市場(chǎng)運(yùn)作，進(jìn)行同業(yè)拆借、債券回購(gòu)等貨幣市場(chǎng)交易。經(jīng)營(yíng)外匯買賣、結(jié)售匯等外匯業(yè)務(wù)，滿足客戶外匯交易和風(fēng)險(xiǎn)管理需求。開(kāi)展黃金、白銀等貴金屬交易業(yè)務(wù)，為客戶提供貴金屬投資渠道。運(yùn)用衍生金融工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理、套利交易等金融活動(dòng)。貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)外匯業(yè)務(wù)貴金屬業(yè)務(wù)衍生金融工具03建設(shè)銀行金融產(chǎn)品及服務(wù)包括活期存款、定期存款、定活兩便、通知存款、教育儲(chǔ)蓄等。個(gè)人儲(chǔ)蓄存款企業(yè)存款外匯存款包括單位活期存款、單位定期存款、單位通知存款、協(xié)定存款等。提供美元、歐元、日元、港幣、英鎊等多幣種的外匯儲(chǔ)蓄和外匯對(duì)公存款服務(wù)。030201存款類產(chǎn)品及服務(wù)包括個(gè)人住房貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款等。個(gè)人貸款包括流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款、國(guó)際貿(mào)易融資等。企業(yè)貸款提供商業(yè)匯票承兌與貼現(xiàn)服務(wù)，幫助企業(yè)融通資金。票據(jù)貼現(xiàn)與承兌貸款類產(chǎn)品及服務(wù)理財(cái)產(chǎn)品基金投資貴金屬投資債券投資投資理財(cái)類產(chǎn)品及服務(wù)01020304包括保本型理財(cái)產(chǎn)品、非保本型理財(cái)產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性存款等。代銷各類公募基金，提供基金投資咨詢服務(wù)。提供實(shí)物黃金、白銀等貴金屬買賣及延期交易服務(wù)。提供國(guó)債、企業(yè)債、金融債等債券買賣服務(wù)。提供個(gè)人和企業(yè)跨境匯款服務(wù)，支持多種貨幣和匯款方式?？缇硡R款為企業(yè)提供跨境貿(mào)易融資、國(guó)際銀團(tuán)貸款等服務(wù)。跨境融資提供境外投資咨詢服務(wù)，幫助企業(yè)拓展海外市場(chǎng)?？缇惩顿Y提供國(guó)際信用證、托收、保理等跨境結(jié)算服務(wù)。跨境結(jié)算跨境金融產(chǎn)品及服務(wù)04建設(shè)銀行金融科技發(fā)展123通過(guò)搭建開(kāi)放、共享的金融科技平臺(tái)，吸引合作伙伴，共同推動(dòng)金融科技的創(chuàng)新發(fā)展。全面建設(shè)金融科技生態(tài)系統(tǒng)設(shè)立專項(xiàng)研發(fā)基金，支持新技術(shù)在金融領(lǐng)域的研究與應(yīng)用，提升金融服務(wù)的智能化水平。加大金融科技研發(fā)投入與國(guó)內(nèi)外知名科技公司建立戰(zhàn)略合作關(guān)系，共同研發(fā)符合市場(chǎng)需求的金融科技產(chǎn)品。深化與科技公司合作金融科技戰(zhàn)略布局03創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析和機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的精準(zhǔn)評(píng)估和有效管理。01推出智能客服系統(tǒng)利用人工智能和大數(shù)據(jù)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)客戶服務(wù)的智能化、個(gè)性化和高效化，提升客戶滿意度。02研發(fā)移動(dòng)金融APP打造功能全面、操作便捷的移動(dòng)金融服務(wù)平臺(tái)，滿足客戶隨時(shí)隨地的金融服務(wù)需求。金融科技創(chuàng)新成果智能投顧服務(wù)基于人工智能和大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，為客戶提供個(gè)性化的投資建議和資產(chǎn)配置方案，提高投資收益率。供應(yīng)鏈金融服務(wù)利用區(qū)塊鏈技術(shù)，實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的透明化、可追溯和高效化，降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。數(shù)字貨幣應(yīng)用積極探索數(shù)字貨幣在支付結(jié)算、跨境匯款等領(lǐng)域的應(yīng)用，提升金融服務(wù)的便捷性和安全性。金融科技應(yīng)用場(chǎng)景05建設(shè)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)經(jīng)營(yíng)建設(shè)銀行已建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控、報(bào)告等環(huán)節(jié)，確保各類風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架明確風(fēng)險(xiǎn)偏好和容忍度，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍內(nèi)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡。風(fēng)險(xiǎn)偏好與容忍度倡導(dǎo)全員風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，通過(guò)培訓(xùn)、宣傳等方式提高員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)和重視程度。風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)建設(shè)銀行已建立完善的合規(guī)管理體系，包括合規(guī)政策、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、合規(guī)監(jiān)測(cè)與檢查、合規(guī)培訓(xùn)等，確保業(yè)務(wù)開(kāi)展符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。合規(guī)管理體系通過(guò)制定和實(shí)施一系列內(nèi)控制度、流程和措施，確保業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)規(guī)范、穩(wěn)健，防范內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)控機(jī)制強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，營(yíng)造合規(guī)氛圍，使員工自覺(jué)遵守合規(guī)要求，保障銀行穩(wěn)健發(fā)展。合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)與內(nèi)控管理反洗錢制度體系01建設(shè)銀行已建立完善的反洗錢制度體系，包括客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類管理等，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。反恐怖融資措施02嚴(yán)格執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)相關(guān)決議和我國(guó)反恐怖融資法律法規(guī)，對(duì)涉嫌恐怖融資的客戶和交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)和報(bào)告，維護(hù)國(guó)家安全和金融穩(wěn)定。反洗錢技術(shù)支持03運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段提高反洗錢監(jiān)測(cè)和分析能力，提升反洗錢工作效率和準(zhǔn)確性。同時(shí)，加強(qiáng)與監(jiān)管部門和其他金融機(jī)構(gòu)的信息共享和協(xié)作配合，共同打擊洗錢和恐怖融資活動(dòng)。反洗錢與反恐怖融資工作06建設(shè)銀行未來(lái)展望與發(fā)展策略客戶需求變化客戶對(duì)金融服務(wù)的需求日益多樣化和個(gè)性化，建設(shè)銀行需要深入了解客戶需求，提供定制化的金融產(chǎn)品和服務(wù)。監(jiān)管政策變化金融監(jiān)管政策將不斷調(diào)整和完善，建設(shè)銀行需要密切關(guān)注監(jiān)管政策變化，確保業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展。數(shù)字化轉(zhuǎn)型隨著科技的不斷發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)將更加數(shù)字化和智能化，建設(shè)銀行需要緊跟這一趨勢(shì)，加強(qiáng)科技創(chuàng)新和數(shù)字化轉(zhuǎn)型。未來(lái)市場(chǎng)趨勢(shì)分析建設(shè)銀行將繼續(xù)深化金融改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)，提高經(jīng)營(yíng)效率和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。深化金融改革建設(shè)銀行將積極推進(jìn)國(guó)際化戰(zhàn)略，拓展海外市場(chǎng)，提升全球服務(wù)能力。推進(jìn)國(guó)際化戰(zhàn)略建設(shè)銀行將加大科技創(chuàng)新投入，推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和智能化發(fā)展，提升客戶服務(wù)體驗(yàn)。加強(qiáng)科技創(chuàng)新建設(shè)銀行將始終堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的宗旨，加大對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)建設(shè)銀行發(fā)展策略與目標(biāo)提高客戶服務(wù)質(zhì)量建設(shè)銀行將不斷提高客戶服務(wù)質(zhì)量，優(yōu)化服務(wù)流程，提升客戶滿意