2024年浙江農(nóng)商銀行財會上崗考試練習(xí)試題附答案

第頁2024年浙江農(nóng)商銀行財會上崗考試練習(xí)試題附答案1.根據(jù)《浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)單位賬戶授權(quán)書管理操作規(guī)程》，客戶辦理業(yè)務(wù)時，提供“（）”的，無需登記信息。A、一次性授權(quán)書B、時期授權(quán)書C、單次授權(quán)書D、多次授權(quán)書【正確答案】：A2.粘貼面積計算方法:粘貼面積按人民幣票面粘貼物的最邊緣處連接時所圈圍的矩形面積計算，矩形四邊與鈔票邊緣（）。如相鄰粘貼物之間的最小距離小于3毫米，按一個區(qū)域計算粘貼面積。A、平行B、垂直C、相交D、重疊【正確答案】：A3.（）存款賬戶不得辦理現(xiàn)金支取。A、基本B、一般C、專用D、臨時【正確答案】：B4.凡收繳的各類假幣一律交（）統(tǒng)一管理。A、行社金庫中心B、信用社金庫中心C、中國人民銀行D、網(wǎng)點綜合柜員【正確答案】：C5.智能柜員機(jī)對公轉(zhuǎn)賬，同一客戶在智柜機(jī)渠道的限額為日累計不超過（）萬元。A、30B、50C、100D、200【正確答案】：C6.行社目前已實行集中保管的，行社對應(yīng)集中中心負(fù)責(zé)人對集中保管的抵質(zhì)押物品、有價單證及代保管有價物品等其他重要物品，（）至少檢查一次。A、每年B、每半年C、每季度D、每月度【正確答案】：C7.客戶前來支取已轉(zhuǎn)入收益的單位活期存款時，應(yīng)當(dāng)從當(dāng)年的（）中付出。A、營業(yè)收入B、營業(yè)外支出C、營業(yè)外收入D、營業(yè)支出【正確答案】：B8.若因業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員操作原因?qū)е隆板e賬控制”交易金額小于實際短款金額，則（）。A、再次發(fā)起錯賬控制B、履行相關(guān)手續(xù)后由開戶行社協(xié)助控制其余短款C、由省清算中心控制D、無法進(jìn)行補救【正確答案】：B9.以下關(guān)于票據(jù)變造的效力的表述中，不正確的是（）。A、在變造之后簽章的人，對變造后的記載事項負(fù)責(zé)B、在變造之前簽章的人，對原記載事項負(fù)責(zé)C、票據(jù)上的任何變造都會使票據(jù)無效D、不能辨別簽章是在變造前還是變造后所為的，視為在變造前所為【正確答案】：C10.大額資金轉(zhuǎn)賬劃付核實登記簿。該登記簿主要用于登記單位賬戶有大額資金（）萬元（含）以上進(jìn)出，需要向單位法定代表人或其預(yù)留聯(lián)系人進(jìn)行聯(lián)系，并將聯(lián)系結(jié)果登記該登記簿。A、50B、80C、100D、200【正確答案】：C11.小額支付系統(tǒng)中普通借記支付業(yè)務(wù)或定期借記支付業(yè)務(wù)，借記回執(zhí)信息最長返回時間不得小于中國人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)時間，但不得超過（）個法定工作日。A、5B、3C、1D、10【正確答案】：A12.當(dāng)年形成的會計檔案，在會計年度終了后可暫由會計檔案形成部門保管（），以便于查找利用。A、半年B、1年C、2年D、3年【正確答案】：B13.柜員密碼更換的最長期限為（）。A、半年B、一年C、一個月D、三十天【正確答案】：D14.我國《票據(jù)法》規(guī)定票據(jù)債務(wù)人在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)按照票據(jù)所記載的事項承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，這體現(xiàn)了票據(jù)行為（）特征。A、文義性B、無因性C、要式性D、強(qiáng)制性【正確答案】：A15.貸記業(yè)務(wù)由()發(fā)起。A、付款行B、收款行C、付款清算行D、收款清算行【正確答案】：A16.久懸未取款經(jīng)確認(rèn)無法聯(lián)系客戶銷戶，且轉(zhuǎn)久懸未取款時間已逾（）的，會計主管或其授權(quán)的會計人員應(yīng)填寫久懸轉(zhuǎn)營業(yè)外收入的賬戶清單交操作柜員。A、一年B、二年C、三年D、五年【正確答案】：C17.單位定期存款銷戶后的款項（）。A、可直接用于支付結(jié)算B、可提取現(xiàn)金C、應(yīng)以轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)入其基本賬戶或原轉(zhuǎn)出的單位結(jié)算賬戶D、以上都不對【正確答案】：C18.新版永居證代表國家和地區(qū)的3位拉丁字母代碼轉(zhuǎn)為（）A、大寫英文字母B、小寫英文字母C、字母與數(shù)字組合D、數(shù)字代碼【正確答案】：D19.跨行現(xiàn)金取款、轉(zhuǎn)賬取款可以通過農(nóng)信銀（）交易實現(xiàn)。A、匯兌來賬B、匯票簽發(fā)C、通存往賬D、通兌往賬【正確答案】：D20.票據(jù)的大寫日期未按要求規(guī)范填寫的，銀行可予受理，但由此造成損失的，由（）承擔(dān)。A、受理銀行B、持票人C、出票人D、付款人【正確答案】：C21.提出行因保管、處理不當(dāng)?shù)仍蛟斐桑ǎ?，?dǎo)致該筆支票不獲付款的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。A、支票丟失B、支票票面污損、撕毀C、支票票面損毀、丟失D、支票票面不清晰、損毀【正確答案】：B22.自（）起實行個人存款賬戶實名制。A、1999-11-01B、2005-04-01C、2000-11-01D、2000-04-01【正確答案】：D23.保護(hù)性止付達(dá)到管控時限（）后自動解除。A、24小時B、48小時C、36小時D、72小時【正確答案】：B24.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，柜員因密碼錯誤輸入超過（）次，會引起密碼死鎖。A、3次B、10次C、9次D、5次【正確答案】：D25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)分別在預(yù)約發(fā)生之日和業(yè)務(wù)辦結(jié)之日起（）日內(nèi)，通過大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)向中國人民銀行報送客戶提供的預(yù)約信息、大額存取款業(yè)務(wù)登記及辦理信息。A、1B、3C、5D、7【正確答案】：B26.在業(yè)務(wù)處理過程中，柜員應(yīng)詢問客戶是否需要回單。客戶若需紙質(zhì)回單的，柜員可在原交易界面上啟動“（）”功能打印交易紙質(zhì)回單。A、流水打印B、回單打印C、附件管理D、簽名重簽【正確答案】：B27.在柜面無紙化業(yè)務(wù)處理過程中,若交易需提交其他紙質(zhì)附件的，柜員應(yīng)啟動“()”功能，并注明附件張數(shù)，其他紙質(zhì)附件按流水順序放置在業(yè)務(wù)憑證后面。A、流水打印B、回單打印C、附件管理D、簽名重簽【正確答案】：A28.智能柜員機(jī)備用鑰匙應(yīng)由設(shè)備管理員會同營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或主管人員當(dāng)面共同密封、分別簽章，交（）集中妥善保管。A、運營管理部門B、保衛(wèi)部門C、零售金融部D、風(fēng)險合規(guī)部【正確答案】：B29.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢風(fēng)險管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]168號），（）負(fù)責(zé)對反洗錢工作平臺自動產(chǎn)生的可疑交易預(yù)警案例，通過分析甄別，對擬排除或擬上報的可疑案例，填寫案例處理意見后進(jìn)行排除或上報。A、可疑交易初審崗B、可疑交易復(fù)核崗C、客戶洗錢風(fēng)險分類崗D、審批崗【正確答案】：A30.五星級助農(nóng)服務(wù)點便農(nóng)自助終端單個賬戶當(dāng)日累計取款最高可達(dá)（）元。A、1000B、2000C、5000D、7000【正確答案】：D31.下列關(guān)于社內(nèi)、同業(yè)往來賬務(wù)核對表述不正確的是（）。A、要逐筆勾對B、每月終了不論是否記滿賬頁都必須及時將對賬聯(lián)交對方對賬C、對賬時只需核對余額相符D、要換人核對【正確答案】：C32.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，（）牽頭負(fù)責(zé)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。A、地方各級人民政府B、公安機(jī)關(guān)C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：B33.全省農(nóng)商銀行系統(tǒng)發(fā)行的借記卡號位數(shù)（）。A、19位B、16位C、15位D、20位【正確答案】：A34.新系統(tǒng)客戶內(nèi)碼中前兩位為“81”的表示（）。A、金融客戶B、單位客戶C、個人客戶D、貸款客戶【正確答案】：C35.農(nóng)信銀全國銀行匯票喪失，出票行（社）柜員應(yīng)先做（）交易，再進(jìn)行后續(xù)掛失止付處理。A、全國匯票索權(quán)--票據(jù)喪失索權(quán)B、票據(jù)喪失處理C、發(fā)送查詢查復(fù)D、重控注銷【正確答案】：A36.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號—個人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，成員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)審核，以下選項中不屬于重點關(guān)注的是（）A、青年男性臨柜取現(xiàn)的B、個人銀行結(jié)算賬戶開戶網(wǎng)點在省內(nèi)的C、有可疑人員陪同，或者客戶神態(tài)、行為異常的D、賬戶已被暫停非柜面業(yè)務(wù)，或者非柜面支付限額較低的【正確答案】：B37.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號），行社設(shè)置的行社管理崗主要職責(zé)：（）A、負(fù)責(zé)配置本行社人員崗位權(quán)限B、負(fù)責(zé)本行社白名單、私有名單、交易對手信任名單的錄入工作C、負(fù)責(zé)本行社案例的處理D、對客戶名單數(shù)據(jù)進(jìn)行查詢【正確答案】：A38.各行社應(yīng)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中為非全日制營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置規(guī)定的營業(yè)日期（每月、周指定日或特殊營業(yè)日），并將營業(yè)日期維護(hù)信息抄告（）部門。A、事后監(jiān)督B、安全保衛(wèi)C、人力資源D、運營管理【正確答案】：A39.下列票據(jù)記載事項，原記載人可以更改的是（）。A、付款人名稱B、收款人名稱C、出票日期D、出票金額【正確答案】：A40.賬戶保護(hù)期內(nèi)，允許辦理賬戶出入賬的錯賬當(dāng)日（）業(yè)務(wù)。A、抹賬B、沖銷C、沖正D、反向交易【正確答案】：C41.辦理移動終端業(yè)務(wù)必須至少（）名外派業(yè)務(wù)人員（含）在場，并按照相關(guān)操作規(guī)程和內(nèi)控要求，分別負(fù)責(zé)現(xiàn)場業(yè)務(wù)經(jīng)辦、業(yè)務(wù)授權(quán)及管理工作。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B42.浙江省對建筑業(yè)大額取現(xiàn)實行限額管理，單日累計限額標(biāo)準(zhǔn)是（）萬元。A、30B、60C、100D、300【正確答案】：D43.支付系統(tǒng)直接參與者有下列（）情形之一的，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。A、因本參與者系統(tǒng)故障影響支付系統(tǒng)正常運行B、違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，影響其他參與者或客戶支付業(yè)務(wù)正常處理C、一年內(nèi)因參與者自身原因?qū)е缕湎到y(tǒng)與大額支付系統(tǒng)中斷連接超過2小時，與小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、全國支票影像交換系統(tǒng)或境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)非正常中斷超過3小時D、一年內(nèi)因清算賬戶余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時仍有大額支付系統(tǒng)排隊業(yè)累計超過2次，或?qū)е轮Ц断到y(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉【正確答案】：D44.因系統(tǒng)原因或因行社服務(wù)需要，系統(tǒng)是否支持行社由原集中復(fù)核模式轉(zhuǎn)換為本地復(fù)核模式？A、是B、否C、不支持D、無法支持【正確答案】：A45.數(shù)字人民幣采取（）管理、（）運營。A、中心化，雙層B、中心化，單層C、分散化、雙層D、分散化、單層【正確答案】：A46.通過電子渠道開立Ⅱ類戶的，銀行應(yīng)通過綁定開戶申請人的同名（），作為核驗開戶申請人身份信息的手段之一，確認(rèn)綁定賬戶的所有人是開戶申請人本人。A、Ⅰ類戶、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶、支付機(jī)構(gòu)的支付賬戶B、Ⅰ類戶、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶C、Ⅰ類戶、Ⅱ類戶D、Ⅰ類戶【正確答案】：D47.根據(jù)《關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)[2018]16號）要求，同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：D48.境外個人可提供學(xué)生證、勞動合同、社保繳納等境內(nèi)就業(yè)就讀證明材料的，非柜面日累計支付限額原則上不超過()萬元。A、10B、5C、3D、1【正確答案】：A49.票面出現(xiàn)多處粘貼物，累計粘貼物面積大于60平方毫米(粘貼面積大于（）平方毫米起計入累計量)。A、8B、10C、6D、4【正確答案】：B50.OCR比對結(jié)果為()時標(biāo)紅，需授權(quán)柜員加強(qiáng)審核。A、通過B、不通過C、空D、空白【正確答案】：B51.（）是指隔日及以后發(fā)現(xiàn)的記賬交易有誤，對其進(jìn)行的賬務(wù)沖正處理，由錯賬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)沖正。A、自動沖正B、手動沖正C、當(dāng)日沖正D、隔日沖正【正確答案】：D52.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號—個人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，成員單位應(yīng)當(dāng)建立柜面異常取現(xiàn)交易監(jiān)測系統(tǒng)模型，通過（）等方式向柜員提示異常取現(xiàn)交易風(fēng)險，及時發(fā)現(xiàn)并堵截異常取現(xiàn)交易。A、查詢預(yù)警系統(tǒng)B、查詢風(fēng)險系統(tǒng)C、查詢監(jiān)測系統(tǒng)D、系統(tǒng)彈窗【正確答案】：D53.業(yè)務(wù)專用章電子印章的業(yè)務(wù)驗證碼是指柜面在每次使用電子印章時，系統(tǒng)隨機(jī)產(chǎn)生的數(shù)字與字母組合的（）位編碼。A、16B、18C、20D、24【正確答案】：A54.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結(jié)算服務(wù)，和與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)建立（），依法識別受益所有人，采取相應(yīng)風(fēng)險管理措施，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動。A、客戶身份識別制度B、大額交易報告制度C、客戶盡職調(diào)查制度D、可疑交易報告制度【正確答案】：C55.對于連續(xù)（）未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實特約商戶身份，無法核實的應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。A、3個月B、4個月C、6個月D、12個月【正確答案】：A56.辦理農(nóng)信銀全國通存通兌業(yè)務(wù)，受理行社發(fā)生差錯后進(jìn)行錯賬控制的時效是業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點（或其上級機(jī)構(gòu)）可在異常短款（），通過綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)出“錯賬控制”交易，對客戶賬戶的錯款金額進(jìn)行控制處理。A、當(dāng)日或交易日后的15日內(nèi)（含當(dāng)日）B、當(dāng)日或交易日后的10天內(nèi)（含當(dāng)日）C、當(dāng)日或交易日后的2天內(nèi)（含當(dāng)日）D、當(dāng)日或次日【正確答案】：A57.浙江省對四大特定行業(yè)大額取現(xiàn)實行限額管理，其中對批發(fā)零售行業(yè)單日累計限額標(biāo)準(zhǔn)是（）萬元。A、60B、80C、150D、300【正確答案】：A58.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起（）內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)。A、6個月B、12個月C、1年D、3個月【正確答案】：A59.客戶申請涉假查詢，應(yīng)在辦理取款業(yè)務(wù)之日起（）內(nèi)，攜帶有效身份證、人民幣實物或《假幣收繳憑證》、辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料，到查詢受理網(wǎng)點申請查詢。A、15個工作日B、15日C、20個工作日D、20日【正確答案】：C60.柜員在［F00727]查看憑證時提示”NOmessagefoundforpdfheadernotfound”，表示（）。A、關(guān)閉［F00727]交易重新打開B、該筆為非無紙化業(yè)務(wù)C、該筆業(yè)務(wù)交易失敗D、網(wǎng)絡(luò)不好，繼續(xù)等待【正確答案】：A61.下列關(guān)于通過小額支付系統(tǒng)申請止付的說法正確的是（）。A、可以整包止付B、可以止付批量包中的單筆C、申請止付為整包止付且付款行同意止付的，付款行不再向收款行返回借記業(yè)務(wù)回執(zhí)。D、以上都正確【正確答案】：D62.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》中所稱人民幣是指（）。A、人民幣紙幣和人民幣硬幣B、人民幣紙幣、紀(jì)念鈔和流通硬幣C、流通人民幣和普通紀(jì)念幣D、人民幣主幣和人民幣輔幣【正確答案】：A63.在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，進(jìn)行系統(tǒng)機(jī)構(gòu)簽到的是（）。A、記賬柜員B、首位簽到柜員C、管理員D、后臺柜員【正確答案】：B64.柜面[00311A]匯劃交易的清算途徑參數(shù)共支持哪些支付系統(tǒng)？A、大額、農(nóng)信銀、超網(wǎng)B、大額、小額、農(nóng)信銀C、大額、小額、超網(wǎng)D、小額、農(nóng)信銀、超網(wǎng)【正確答案】：B65.以下不屬于重要空白憑證的使用應(yīng)堅持的原則是（）。A、順序使用B、雙人保管C、即時銷號D、人離證收【正確答案】：B66.《浙江省銀行賬戶自律公約第9號—企業(yè)銀行結(jié)算賬戶非柜面業(yè)務(wù)管理》，業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，企業(yè)銀行結(jié)算賬戶非柜面支付日累計限額原則上不超過()元，列入白名單的企業(yè)客戶除外。A、100萬元B、300萬元C、500萬元D、1000萬元【正確答案】：C67.直接與支付系統(tǒng)城市處理中心連接并在中國人民銀行開設(shè)清算賬戶的銀行機(jī)構(gòu)是（）。A、特許參與者B、間接參與者C、直接參與者D、普通參與者【正確答案】：C68.根據(jù)清算總中心優(yōu)化支付系統(tǒng)部分業(yè)務(wù)的通知，自2019年11月28日21：00起，對于單筆通過網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)辦理支付業(yè)務(wù)的金額上限，由5萬元（含）調(diào)整為（）A、500000B、1000000C、500000（含）D、1000000（含）【正確答案】：D69.行社會計檢輔人員對檢輔機(jī)構(gòu)的庫房及尾箱，（）可選取部分機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，（）對所有檢輔機(jī)構(gòu)至少檢查一次。A、每季度，每一年度B、每月，每一年度C、每月，每一季度D、每季度，每半年度【正確答案】：A70.數(shù)字人民幣由（）發(fā)行，是有國家信用背書、有法償能力的法定貨幣。A、中國銀行B、中國人民銀行C、中國工商銀行D、中國發(fā)展銀行【正確答案】：B71.柜員在交易過程中未采集或采集有誤的，可啟動（)交易輸入相應(yīng)業(yè)務(wù)流水號，對紙質(zhì)資料進(jìn)行重新采集并上傳。A、F00101B、F00729C、F00727D、F00207【正確答案】：B72.根據(jù)《清算總中心關(guān)于印發(fā)<同城清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)承接工程實施計劃>的通知》（銀清發(fā)﹝2020﹞9號）文件要求，將浙江省一戶通和寧波付費通業(yè)務(wù)的相關(guān)功能遷移至全國綜合業(yè)務(wù)服務(wù)平臺，并由全國綜合業(yè)務(wù)服務(wù)平臺通過（）辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，實現(xiàn)客戶委托付款的簽約、解約、實時代收、批量代收、批量代付業(yè)務(wù)。A、小額支付系統(tǒng)B、大額支付系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)【正確答案】：A73.網(wǎng)聯(lián)三方快捷消費最大支持（）天的退貨。A、60B、90C、120D、180【正確答案】：D74.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》所稱電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以（）為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。A、合法占有B、欺騙手法占有C、非法占有D、強(qiáng)迫占有【正確答案】：C75.農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)支持（）小時處理個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)。A、7×24B、5×24C、7×12D、5×12【正確答案】：A76.智能柜員機(jī)備用密碼由加鈔人員封存，營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或主管人員監(jiān)封，雙人簽字后交（）入保險柜妥善保管。A、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或主管人員B、綜合柜員C、廳堂柜員D、大堂保安【正確答案】：A77.人民幣紙幣在流通過程中自然磨損、老化，使票面整體顏色改變，明度值不符合規(guī)定，是（）不宜流通類型。A、皺折B、綿軟C、脫墨D、臟污【正確答案】：D78.Ⅱ類戶與綁定賬戶的資金劃轉(zhuǎn)限額由銀行與存款人協(xié)商確定；銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險管理水平和存款人風(fēng)險等級，與存款人約定辦理消費和繳費支付的單日累計支付限額，但最高額度不超過（）元。A、10000B、30000C、50000D、100000【正確答案】：A79.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)票面四分之三為真幣，其他四分之一為假幣的人民幣，應(yīng)（）。A、按假幣收繳程序予以收繳B、退回原持有人C、全額兌換D、半額兌換【正確答案】：A80.參與者發(fā)起的支付業(yè)務(wù)經(jīng)小額支付系統(tǒng)受理后即具有支付效力，在()后具有最終性。A、軋差B、發(fā)起C、收到回執(zhí)D、回執(zhí)【正確答案】：A81.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號—企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理》，成員單位對建筑、制造、貿(mào)易、餐飲、物流、人力資源等就業(yè)人員流動性較大的企業(yè)，核實頻率（）。A、每季度不少于一次B、每半年不少于一次C、每年不少于一次D、每二年不少于一次【正確答案】：A82.現(xiàn)金調(diào)撥一般應(yīng)在（）完成。A、三天內(nèi)B、二天內(nèi)C、當(dāng)日D、同一時間內(nèi)【正確答案】：C83.智柜機(jī)當(dāng)日發(fā)生存單支取業(yè)務(wù)，日終柜員應(yīng)在綜合前端打?。ǎ┙灰状a進(jìn)行存單明細(xì)的核對。A、009811B、009113C、009815D、009801【正確答案】：A84.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號—個人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，各成員單位要強(qiáng)化客訴風(fēng)險和輿情風(fēng)險管理監(jiān)測，加強(qiáng)（）宣傳，引導(dǎo)人民群眾理解、支持金融機(jī)構(gòu)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。A、《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》B、《浙江省銀行賬戶自律公約》C、《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》【正確答案】：A85.（）有權(quán)力銷毀殘損人民幣？A、人民銀行B、銀監(jiān)會C、商業(yè)銀行D、證券公司【正確答案】：A86.人臉識別結(jié)果為“無結(jié)果/人工通過”時標(biāo)紅，需授權(quán)柜員()。A、一般注意B、注意C、加強(qiáng)審核注意D、不用關(guān)注【正確答案】：C87.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（令〔2022〕第1號）,客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期，金融機(jī)構(gòu)在履行必要的告知程序后，客戶未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、中止B、終止C、持續(xù)D、繼續(xù)【正確答案】：A88.人民幣紙幣票面出現(xiàn)一處撕裂，撕裂長度大于（）毫米的，為不宜流通人民幣紙幣。A、5B、6C、8D、10【正確答案】：D89.單位結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人、經(jīng)營地址以及身份證明文件等發(fā)生變更時，應(yīng)于（）個工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請。A、2B、5C、4D、3【正確答案】：B90.結(jié)算賬戶相關(guān)開銷戶資料保管期限為（）年。A、銷戶后10年B、15年C、10年D、銷戶后15年【正確答案】：A91.收款行對已發(fā)出的普通借記業(yè)務(wù)或定期借記業(yè)務(wù)通過小額支付系統(tǒng)申請止付。付款行對()的，不予止付。A、已受理B、已登記C、已扣款但未回執(zhí)D、已經(jīng)發(fā)出借記回執(zhí)信息【正確答案】：D92.人民幣單位定期存款起存金額為（）元。A、0B、50C、1000D、10000【正確答案】：D93.永居證是獲得在中國永久居留的外國人在中國境內(nèi)居留的合法身份證件，可以（），作為辦理銀行和支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的有效身份證件。A、單獨使用B、與護(hù)照一同使用C、與港澳通行證一同使用D、與居民身份證一同使用【正確答案】：A94.個人定活兩便儲蓄存款采用記名方式，可掛失。最低起存金額為人民幣（）元。A、0B、50C、1000D、10000【正確答案】：B95.存款人因遷址需要變更開戶銀行或因其他原因撤銷基本存款賬戶后，需要重新開立基本存款賬戶的，應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后（）日內(nèi)申請重新開立基本存款賬戶。A、15日B、10日C、7日D、5日【正確答案】：B96.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與客戶發(fā)生業(yè)務(wù)糾紛，應(yīng)由（）名（含）以上工作人員與客戶溝通，聽取客戶陳述并做好記錄。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B97.根據(jù)存量個人銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險排查及管控要求，成員單位應(yīng)當(dāng)在開立個人銀行賬戶3個月內(nèi)，通過一定的方式對賬戶實人使用情況開展一次核實，以下方式中哪個是錯誤的。（）A、電話回訪B、上門走訪C、聯(lián)網(wǎng)核查D、人臉識別技術(shù)【正確答案】：C98.機(jī)構(gòu)號的組成規(guī)則為（）。A、行社號（3位）+000B、網(wǎng)點號（3位）+000C、行社號（3位）+網(wǎng)點號（3位）D、行社號（3位）+網(wǎng)點號（4位）【正確答案】：C99.個人銀行賬戶連續(xù)（）個月未發(fā)生資金收付的，行社應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)；通過人臉識別技術(shù)或者引導(dǎo)客戶到柜面重新核實身份后，方可恢復(fù)業(yè)務(wù)辦理。A、1B、3C、6D、12【正確答案】：D100.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號），行社通過綜合前端系統(tǒng)發(fā)起開戶交易時，監(jiān)控名單管理系統(tǒng)自動掃描，若客戶或代理人精準(zhǔn)命中限制類名單，開戶交易（）。A、彈窗提示B、日終篩查C、自動阻斷D、經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)，方可開立賬戶【正確答案】：C101.銀行本票解付業(yè)務(wù)依托（）辦理。A、大額支付清算系統(tǒng)B、小額支付清算系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)【正確答案】：B102.人民幣個人通知存款的最低起存金額為（）萬元。A、1B、2C、5D、10【正確答案】：C103.行社應(yīng)當(dāng)在開立個人銀行賬戶（）個月內(nèi)，通過電話回訪、上門走訪、人臉識別技術(shù)等方式對賬戶實人使用情況開展一次核實；發(fā)現(xiàn)疑似出租、出借、出售銀行賬戶的，應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)墓芸卮胧?。A、1B、3C、5D、6【正確答案】：B104.支付清算系統(tǒng)發(fā)生長時間中斷或?qū)ο嚓P(guān)業(yè)務(wù)辦理、處理形成較嚴(yán)重影響，可能形成較嚴(yán)重業(yè)務(wù)差錯的為（）級突發(fā)事件。A、IB、IIC、IIID、IV【正確答案】：A105.支票存款賬戶、保證金賬戶、單位定期存款賬戶應(yīng)按（）核對。A、月或季B、季C、月D、年【正確答案】：A106.金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，其在用現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力不符合國家或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，可罰款（）。A、1000元以下B、1000元以上5萬元以下C、1000元以上3萬元以下D、1000元以上1萬元以下【正確答案】：B107.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號—個人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，個人客戶預(yù)約辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)的，成員單位應(yīng)當(dāng)通過查詢個人銀行結(jié)算賬戶狀態(tài)、余額和交易信息等方式，審查預(yù)約大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)是否存在異常，重點關(guān)注預(yù)約時（）等異常情況。A、同名他行賬戶轉(zhuǎn)入B、賬戶余額充足C、賬戶余額不足D、定期到期轉(zhuǎn)存【正確答案】：C108.2020年1月，中國爆發(fā)了新冠肺炎疫情，各地人民紛紛往災(zāi)區(qū)捐款。假設(shè)某公司向該災(zāi)區(qū)通過寧波某銀行匯去3000萬元，請問該匯款銀行應(yīng)向該公司收取（）的匯劃手續(xù)費。A、200元B、0元C、600元D、200.50元【正確答案】：B109.智能路由匯款支付產(chǎn)品不支持（）清算途徑。A、大小額支付系統(tǒng)B、超網(wǎng)支付系統(tǒng)C、銀聯(lián)支付系統(tǒng)D、農(nóng)信銀支付系統(tǒng)【正確答案】：C110.新版永居證證件號碼共有（）位？A、10B、15C、18D、19【正確答案】：C111.紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的（）兌換。A、四分之一B、全額C、四分之三D、二分之一【正確答案】：D112.行社目前未實行集中保管的，營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對本網(wǎng)點的抵質(zhì)押物品、代保管有價物品等其他重要物品，（）至少檢查一次。A、每年B、每半年C、每季度D、每月度【正確答案】：C113.自助機(jī)具中發(fā)現(xiàn)的假幣處理，應(yīng)按規(guī)定（）個工作日向中國人民銀行報告并解繳。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：B114.如客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、反洗錢管理部門B、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、高級管理層D、營業(yè)機(jī)構(gòu)會計主管【正確答案】：C115.國家移民管理局自（）起啟用簽發(fā)新版中華人民共和國外國人永久居留身份證A、2023年9月1日B、2023年10月1日C、2023年12月1日D、2024年1月1日【正確答案】：C116.金融機(jī)構(gòu)在清分過程中發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)由（）名以上業(yè)務(wù)人員予以收繳A、一B、四C、三D、二【正確答案】：D117.以下不屬于內(nèi)部賬賬務(wù)處理類型的是（）。A、內(nèi)部賬轉(zhuǎn)內(nèi)部賬B、內(nèi)部賬轉(zhuǎn)客戶賬C、客戶賬轉(zhuǎn)內(nèi)部賬D、表外收付業(yè)務(wù)【正確答案】：C118.根據(jù)個人所得稅法有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院決定自（）起，對儲蓄存款利息所得暫免征收個人所得稅。A、2008-10-09B、2000-04-01C、1999-11-01D、2009-01-01【正確答案】：A119.境外人員賬戶連續(xù)()個月未發(fā)生資金收付的，成員單位應(yīng)當(dāng)暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)；后續(xù)通過人臉識別或者到柜面重新核實身份后，方可恢復(fù)業(yè)務(wù)辦理。A、12B、6C、9D、24【正確答案】：A120.支行（或營業(yè)網(wǎng)點）收到重大級別預(yù)警信息的，應(yīng)在（）個工作日內(nèi)落實整改，并將整改結(jié)果交事后監(jiān)督中心。A、1B、7C、5D、3【正確答案】：D121.個人代理多人辦理借記卡的理由須正當(dāng)。原則上，個人一次性代理辦理借記卡的數(shù)量不得超過（）張。A、3B、2C、1D、無限制【正確答案】：A122.【006689】豐收互聯(lián)繳費交易查詢，手動輸入的卡/賬號指的是（）？A、辦理掛失或換卡交易的卡/賬號B、繳費卡/賬號C、成功辦理掛失或換卡交易后的新卡/賬號D、客戶名下任意卡/賬號【正確答案】：A123.大額支付系統(tǒng)清算窗口時間內(nèi)，清算賬戶頭寸不足的直接參與者應(yīng)首先向（）籌措資金。A、通過票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)獲得資金B(yǎng)、從銀行間同業(yè)拆借市場拆借資金C、向其上級機(jī)構(gòu)申請調(diào)撥資金D、向中國人民銀行申請再貸款【正確答案】：C124.一捆現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)短款以上或金額以上，應(yīng)于當(dāng)天電話通知調(diào)出行和中國人民銀行。（）A、4張肆佰元B、4張、貳佰元C、5張、貳佰元D、5張、伍佰元【正確答案】：C125.農(nóng)信銀以下哪種業(yè)務(wù)沒有來賬集中（）。A、掛賬業(yè)務(wù)B、查詢業(yè)務(wù)C、自由格式業(yè)務(wù)D、查復(fù)業(yè)務(wù)【正確答案】：D126.小額支付系統(tǒng)實行（）小時運行。A、7×12B、5×24C、7×24D、5×12【正確答案】：C127.凍結(jié)超過凍結(jié)時效時（）。A、有權(quán)部門人員需憑有效身份證件辦理解凍手續(xù)B、自動解凍C、有權(quán)部門人員需憑工作證辦理解凍結(jié)手續(xù)D、有權(quán)部門人員需憑“解凍通知書”辦理解凍手續(xù)【正確答案】：B128.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號—個人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，成員單位應(yīng)當(dāng)按照技防與人防相結(jié)合的原則，建立動態(tài)的個人銀行結(jié)算賬戶（），加強(qiáng)對從業(yè)人員的技能培訓(xùn)，有效識別并攔截異常取現(xiàn)交易。A、異常轉(zhuǎn)賬交易監(jiān)測模型B、異常存現(xiàn)交易監(jiān)測模型C、異常取現(xiàn)交易監(jiān)測模型D、異常開戶交易監(jiān)測模型【正確答案】：C129.柜員因故未能及時更換登錄密碼，致使密碼過期而死鎖的，無法登錄系統(tǒng)的，可進(jìn)行密碼延期處理，密碼延期為（）天。A、1天B、5天C、3天D、隨意【正確答案】：A130.被強(qiáng)制退出的機(jī)構(gòu)，自退出之日起（）年內(nèi)不得申請加入支付結(jié)算系統(tǒng)。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B131.只有當(dāng)任務(wù)當(dāng)前節(jié)點為“集中運營待授權(quán)”，任務(wù)當(dāng)前狀態(tài)為（）時，才可進(jìn)行授權(quán)撤銷。A、待執(zhí)行B、待打印C、記賬成功D、記賬失敗【正確答案】：A132.單位通知存款是企事業(yè)單位向銀行存款時不約定存款期限，在提用款項時需提前一定期限通知銀行支取款項的一種存款業(yè)務(wù)，屬于（）范圍。A、活期存款B、定期存款C、定活兩便D、個人活期存款【正確答案】：B133.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》已由中華人民共和國第十三屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十六次會議于2022年9月2日通過，現(xiàn)予公布，自（）起施行。A、2022年10月1日B、2022年12月1日C、2022年12月31日D、2023年1月1日【正確答案】：B134.行社縣中心可通過（）渠道批量處理小額支付系統(tǒng)匯劃來賬掛賬業(yè)務(wù)。A、綜合前端B、清算業(yè)務(wù)門戶C、豐收互聯(lián)D、新柜面【正確答案】：B135.按照《浙江省銀行業(yè)協(xié)會關(guān)于印發(fā)《浙江銀行業(yè)簡化提取已故存款人小額存款服務(wù)公約》的通知》(浙銀協(xié)發(fā)〔2023〕116號)要求，鼓勵會員單位將簡化提取已故存款人存款限額上調(diào)至（）萬元。A、5B、10C、3D、20【正確答案】：A136.產(chǎn)品成立時如（）金額中含認(rèn)購（或申購）期理財保留金額的，則認(rèn)購（或申購）期理財保留資金扣款失敗。A、止付B、凍結(jié)C、中止D、扣劃【正確答案】：A137.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令第3號），客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報告。A、收單機(jī)構(gòu)B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、付款行D、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行【正確答案】：B138.成員單位應(yīng)當(dāng)在企業(yè)通過簡易程序開立基本存款賬戶后（）個工作日內(nèi)完成客戶盡職調(diào)查，評定客戶風(fēng)險等級，合理設(shè)定賬戶功能，并采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施，同時取消簡易開戶標(biāo)識。A、5B、10C、20D、30【正確答案】：B139.能辨別面額，票面剩余四分之三（含）四分之三以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額（）兌換。A、四分之一B、全額C、四分之三D、半額【正確答案】：B140.電子印章的印章種類、形狀和文字內(nèi)容均由（）統(tǒng)一規(guī)定A、浙江農(nóng)商聯(lián)合銀行B、浙江農(nóng)商聯(lián)合銀行下轄管理部C、人民銀行D、浙江農(nóng)商聯(lián)合銀行下轄法人機(jī)構(gòu)【正確答案】：A141.數(shù)字人民幣字母縮寫是（）。A、SZRMBB、e-CNYC、e-RMBDCEP【正確答案】：B142.舊版永居證證件號碼共有（）位？A、10B、15C、18D、19【正確答案】：B143.退出機(jī)構(gòu)應(yīng)將銀行本票/匯票憑證、銀行本票/匯票專用章及印模自退出之日起上交（）。A、人民銀行B、省農(nóng)商聯(lián)合銀行C、地市管理部D、法人機(jī)構(gòu)總行【正確答案】：D144.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險管理措施的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報批評，或者處（）罰款。A、一萬元以上十萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下C、十萬元以上一百萬元以下D、五十萬元以上五百萬元以下【正確答案】：B145.小李在2017年5月2日8時向開戶在我行的客戶賬戶匯款1萬元，款項匯出后收到疑似詐騙短信，小李向公安機(jī)關(guān)報案后，公安機(jī)關(guān)將緊急止付指令發(fā)送至我行，我行核對一致后于2017年5月2日9時進(jìn)行緊急止付，止付期限為（）。A、5月2日8時至5月3日8時B、5月2日8時至5月4日8時C、5月2日9時至5月3日9時D、5月2日9時至5月4日9時【正確答案】：D146.公安機(jī)關(guān)通過網(wǎng)絡(luò)查控一鍵止付，止付期限為（）小時。A、12B、24C、36D、48【正確答案】：D147.根據(jù)存量個人銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險排查及管控要求，成員單位排查發(fā)現(xiàn)個人客戶先前提交的身份證件已超過有效期的，應(yīng)當(dāng)及時聯(lián)系客戶更新身份證件。未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，成員單位應(yīng)當(dāng)（）為其辦理業(yè)務(wù)。A、終止B、中止C、停止D、暫緩【正確答案】：B148.交叉盤點時，對已打捆、整把的可只軋大數(shù)。對殘損幣可只軋大數(shù)，但殘損幣的庫存余額至少應(yīng)軋準(zhǔn)到（）。A、分B、元C、百元D、千元【正確答案】：D149.下列現(xiàn)金調(diào)撥需作備鈔申請的是（）。A、下級機(jī)構(gòu)向上級機(jī)構(gòu)調(diào)出現(xiàn)金B(yǎng)、跨系統(tǒng)現(xiàn)金調(diào)撥C、同一網(wǎng)點中柜員間的現(xiàn)金調(diào)撥D、上級機(jī)構(gòu)向下級機(jī)構(gòu)調(diào)出現(xiàn)金【正確答案】：D150.移動終端的應(yīng)用軟件管理由（）負(fù)責(zé)安裝和維護(hù)。A、支行會計B、綜合柜員C、行社科技部門D、行社業(yè)務(wù)部門【正確答案】：C1.數(shù)字人民幣在“雙層體系運營”的原型結(jié)構(gòu)下，原型系統(tǒng)核心要素是（）。A、一幣B、兩庫C、三中心D、四大行【正確答案】：ABC2.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依照規(guī)定開展異常賬戶和可疑交易監(jiān)測時，可以收集異?？蛻簦ǎ┑缺匾慕灰仔畔?、設(shè)備位置信息。上述信息未經(jīng)客戶授權(quán)，不得用于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以外的其他用途。A、交易對手身份證件號碼B、互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址C、網(wǎng)卡地址D、支付受理終端信息【正確答案】：BCD3.會計專用印章分為（）和（）。A、業(yè)務(wù)章B、實體印章C、專用章D、電子印章【正確答案】：BD4.《浙江省銀行賬戶自律公約第9號—企業(yè)銀行結(jié)算賬戶非柜面業(yè)務(wù)管理》，對非柜面支付限額明顯高于近一年資金交易量的，應(yīng)當(dāng)采取（）等適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險控制措施。A、重新核實客戶身份B、降低非柜面支付限額C、提高非柜面支付限額D、以上都是【正確答案】：AB5.智能柜員機(jī)設(shè)備管理員出現(xiàn)以下（）情況時，必須對重要空白憑證進(jìn)行雙人盤點。A、休假B、日終C、移交D、午休【正確答案】：AC6.《關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)[2017]99號）,義務(wù)機(jī)構(gòu)對（）開展實時監(jiān)測，應(yīng)當(dāng)覆蓋義務(wù)機(jī)構(gòu)的所有業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即提交，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的（）小時。A、恐怖活動組織及恐怖活動人員名單B、涉詐活動組織及涉詐活動人員名單C、24D、48【正確答案】：AC7.根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定，下列票據(jù)中，允許個人使用的有（）。A、支票B、銀行承兌匯票C、銀行本票D、銀行匯票【正確答案】：ACD8.《中國人民銀行杭州中心支行支付結(jié)算處關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理的通知》杭銀支付[2023]8號，農(nóng)民專業(yè)合作社法人、分支機(jī)構(gòu)持營業(yè)執(zhí)照申請開立基本存款賬戶的，由銀行機(jī)構(gòu)審核開立后，通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案是，存款人類別分別填寫（）和（）。A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、其他組織D、個體工商戶【正確答案】：AB9.營業(yè)場所是指農(nóng)商銀行系統(tǒng)內(nèi)部人員辦理現(xiàn)金出納、會計結(jié)算等業(yè)務(wù)的物理區(qū)域，包括（）等業(yè)務(wù)場所。A、營業(yè)網(wǎng)點B、庫房C、總行部室D、集中運營【正確答案】：ABD10.變造幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補、揭層、（）等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。A、拼湊B、移位C、掃描D、重印【正確答案】：ABD11.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)[2013]2號）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢風(fēng)險評估及客戶風(fēng)險等級劃分流程，賦予（）在本金融機(jī)構(gòu)（）風(fēng)險等級，但同一客戶可以被同一集團(tuán)內(nèi)的不同金融機(jī)構(gòu)賦予不同的風(fēng)險等級。A、同一客戶B、不同支行C、不同D、唯一【正確答案】：AD12.人民幣紙幣因受高溫作用，形成票面局部炭化，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣（）A、票面出現(xiàn)一處炭化，其炭化面積大于10平方毫米；B、票面出現(xiàn)一處炭化，其炭化面積大于5平方毫米；C、票面出現(xiàn)多處炭化，累計炭化面積大于18平方毫米（炭化面積大于4平方毫米起計入累計量）；D、票面炭化面積雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但任一一處重要防偽特征被炭化的，影響防偽功能；【正確答案】：ACD13.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號—個人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，成員單位為個人客戶提供取現(xiàn)服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)及支付結(jié)算、反洗錢等制度規(guī)定，堅持風(fēng)險為本原則，識別（），合理評估并動態(tài)調(diào)整客戶風(fēng)險等級，并采取相匹配的風(fēng)險管控措施。A、客戶身份B、交易金額C、交易目的D、交易頻率【正確答案】：AC14.個人整存整取儲蓄存款銷戶時，下列說法哪些是錯誤的（）。A、到期按存單開戶日或自動轉(zhuǎn)存日掛牌公告的利率計付利息B、提前支取按開戶日銀行掛牌公告的活期儲蓄利率計付利息C、逾期部分按開戶日或自動轉(zhuǎn)存日掛牌公告的活期利率計付利息D、部提存單到期按存單部提日掛牌公告的定期利率計付利息【正確答案】：BCD15.根據(jù)有關(guān)空頭支票相關(guān)規(guī)定，符合限售憑證及數(shù)量管理的條件包括（）。A、賬戶已滿3個月，無簽發(fā)空頭支票行為B、最近12個月內(nèi)，法人行社內(nèi)發(fā)生三次（含）以內(nèi)發(fā)生簽發(fā)空頭支票行為的C、最近12個月內(nèi)，法人行社內(nèi)發(fā)生三次（不含）以上發(fā)生簽發(fā)空頭支票行為的D、基本存款賬戶開戶時間不滿3個月的，各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、監(jiān)察機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊等（不包含其下屬的各類企事業(yè)單位）除外【正確答案】：BD16.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對監(jiān)測識別的異常賬戶和可疑交易，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險情況，采?。ǎ?、限制或者中止有關(guān)業(yè)務(wù)等必要的防范措施。A、核實交易情況B、重新核驗身份C、提高客戶風(fēng)險等級D、延遲支付結(jié)算【正確答案】：ABD17.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢風(fēng)險管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]168號），擔(dān)任反洗錢作業(yè)中心主任或者反洗錢管理部門專職洗錢風(fēng)險管理崗的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)：（）A、3年以上（含）銀行工作經(jīng)歷B、從事反洗錢工作2年以上（含）或從事風(fēng)險或合規(guī)管理工作3年以上（含）C、通過省行組織的反洗錢崗位從業(yè)資格考試D、年齡一般應(yīng)在45周歲以下（含）【正確答案】：ABC18.企業(yè)開戶碼查驗結(jié)果為“紅碼”的特征包括()。A、疑似空殼公司B、已注銷或被吊銷營業(yè)執(zhí)照C、被列入違法失信名單的D、納稅異常的【正確答案】：BC19.Ⅱ類戶辦理下列業(yè)務(wù)不能超過規(guī)定限額：（）。A、取現(xiàn)B、購買投資理財產(chǎn)品C、消費和繳費D、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金【正確答案】：ACD20.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（令〔2021〕第3號），金融機(jī)構(gòu)在采用（）或者提供新產(chǎn)品、新服務(wù)前，或者其面臨的洗錢或者恐怖融資風(fēng)險發(fā)生顯著變化時，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估。A、新技術(shù)B、新渠道C、升級新業(yè)務(wù)D、開辦新業(yè)務(wù)【正確答案】：AD21.數(shù)字人民幣中必須由企業(yè)網(wǎng)銀管理員操作的是（）。A、綁卡B、解綁C、智能D、充錢包【正確答案】：ABC22.柜員臨時離崗，且其工作臺未在本人視線范圍內(nèi)的，做法錯誤的是（）。A、退出應(yīng)用系統(tǒng)B、鎖屏處理C、傳票放置在工作臺上D、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要實物不入箱加鎖保管【正確答案】：CD23.一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務(wù)。A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、現(xiàn)金存款【正確答案】：ABC24.總部集中運營分（）類崗位。A、運營作業(yè)類崗位B、檢查監(jiān)督類崗位C、運營查詢類崗位D、運營稽核類崗位【正確答案】：AB25.柜面電子憑證的憑證模板由省農(nóng)信聯(lián)社統(tǒng)一配置，電子憑證的（）、（）由行社通過綜合前端的[F00726]憑證啟用網(wǎng)點維護(hù)交易配置。A、啟用B、變更C、停用D、銷毀【正確答案】：AB26.代收機(jī)構(gòu)辦理跨機(jī)構(gòu)交易業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)按照清算機(jī)構(gòu)相關(guān)代收業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)送交易信息，確保交易信息的（），不得虛構(gòu)、篡改或者隱匿交易信息。A、真實性B、公開性C、完整性D、可追溯性【正確答案】：ACD27.集中作業(yè)中心作業(yè)人員臨時離崗，系統(tǒng)應(yīng)該（）處理。A、保留系統(tǒng)開啟B、鎖屏C、退出系統(tǒng)D、無需操作【正確答案】：BC28.()與銀行本票、銀行匯票、商業(yè)匯票、華東三省一市匯票等重要空白憑證必須實行“印證分管，定向交接”，銀行本票和匯票的印?？ò粗匾锲愤M(jìn)行登記保管。A、本票專用章B、匯票專用章C、華東三省一市匯票專用章D、業(yè)務(wù)專用章【正確答案】：ABC29.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢風(fēng)險管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]168號），行社反洗錢管理部門承擔(dān)反洗錢合規(guī)管理職責(zé)，主要內(nèi)容如下：（）。A、貫徹落實反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度及內(nèi)部檢查機(jī)制B、組織落實交易監(jiān)測和名單監(jiān)控的相關(guān)要求，按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易C、組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)、建立健全反洗錢績效考核和獎懲機(jī)制、建設(shè)完善反洗錢信息系統(tǒng)D、開展或配合開展客戶身份識別和客戶洗錢風(fēng)險管理，采取針對性的風(fēng)險應(yīng)對措施【正確答案】：ABC30.下列關(guān)于銀行匯票的表述，正確的有（）。A、單位和個人各種款項結(jié)算均可使用銀行匯票B、銀行匯票只能用于轉(zhuǎn)賬C、銀行匯票結(jié)算的金額起點為1000元D、銀行匯票結(jié)算不受金額起點限制【正確答案】：AD31.自2016年12月1日起，電子匯劃緊急類匯款包括（）。A、加急匯款B、特急匯款C、實時匯款D、以上全部都是【正確答案】：AB32.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)[2013]2號）,為確保客戶洗錢風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)（）。A、對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類【正確答案】：BD33.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號），其他類名單包括但不限于：（）A、美國OFAC發(fā)布的制裁名單B、中國國家執(zhí)法行動名單C、FATF公布的高風(fēng)險國家（地區(qū)）人員D、歐盟發(fā)布的制裁名單【正確答案】：ABD34.智能柜員機(jī)業(yè)務(wù)審核過程中產(chǎn)生的業(yè)務(wù)憑證分為()和()。A、電子憑證B、回收的紙質(zhì)憑證C、回單D、打印憑證【正確答案】：AB35.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對于可以實現(xiàn)查詢的（）現(xiàn)金收付渠道，根據(jù)冠字號碼記錄與業(yè)務(wù)記錄的匹配情況，在機(jī)身醒目位置張貼相應(yīng)的統(tǒng)一標(biāo)識。A、存取款一體機(jī)B、柜臺C、取款機(jī)D、便民自助終端【正確答案】：ABC36.因柜員操作失誤需進(jìn)行抹賬操作，正確的做法是（）。A、對涉及客戶賬的抹賬業(yè)務(wù)須經(jīng)客戶簽章確認(rèn)；無法經(jīng)客戶確認(rèn)，屬非金額差錯的應(yīng)雙人記載抹賬確認(rèn)書和錯賬登記簿并保存有關(guān)監(jiān)控錄像。B、抹賬的相關(guān)憑證及其原交易憑證均作為業(yè)務(wù)憑證不得撕毀。C、若涉及客戶賬交易金額差錯客戶已在原交易憑證上簽章又無法經(jīng)客戶在場確認(rèn)錯賬的可以抹賬也可作長短款掛賬處理。D、須經(jīng)會計主管或其授權(quán)的其他會計人員審批并授權(quán)?！菊_答案】：ABD37.收費交易選擇收費途徑為“豐收互聯(lián)”時，柜外清展示的二維碼不支持（）“掃一掃”繳費。A、支付寶B、豐收互聯(lián)C、微信D、云閃付【正確答案】：ACD38.集中作業(yè)任務(wù)被回退，需要柜面重新進(jìn)行影像補掃，原發(fā)起柜員雙擊被回退的任務(wù)，可再次進(jìn)入圖片掃描界面，可對圖片進(jìn)行()。A、新增B、替換C、刪除D、圖描【正確答案】：ABC39.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢風(fēng)險管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]168號），專職洗錢風(fēng)險管理崗位，是指行社（）其他相關(guān)部門和營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置的、專職從事洗錢風(fēng)險管理的崗位。A、反洗錢管理部門B、反洗錢作業(yè)中心C、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組D、業(yè)務(wù)部門【正確答案】：ABD40.大額支付系統(tǒng)的特征包括（）A、逐筆實時處理B、全額清算C、批量定時處理D、軋差凈額清算【正確答案】：AB41.Ⅲ類戶可以辦理下列業(yè)務(wù)不能超過規(guī)定限額：（）。A、取現(xiàn)B、面對面確認(rèn)后，向非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入C、消費和繳費D、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)【正確答案】：BCD42.企業(yè)開戶碼查驗結(jié)果分哪幾種？（）A、黃碼B、綠碼C、藍(lán)碼D、紅碼【正確答案】：ABD43.賬戶集中管理系統(tǒng)報送的個人賬戶包括（）。A、活期一本通B、借記卡C、定期一本通賬戶D、電子賬戶【正確答案】：ABD44.票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅（）。A、持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)出票日起二年。見票即付的匯票、本票，自到期日起二年。B、持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起2年；C、持票人對前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起六個月；D、持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起三個月?！菊_答案】：CD45.交易成功，平臺出錯或電腦死機(jī)導(dǎo)致電子憑證未生成，紙質(zhì)憑證也未打印出來，柜員應(yīng)如何處理？（）A、抹賬B、手工抄寫憑證C、屏打該筆流水D、無須處理【正確答案】：ABC46.小額支付系統(tǒng)的特點包括（）。A、逐筆實時處理B、全額清算C、批量定時處理D、軋差凈額清算【正確答案】：CD47.個人在大額支付系統(tǒng)關(guān)閉時間發(fā)起的匯劃交易，支持的撤銷渠道有哪些？（）A、電話客服B、支行C、縣清算中心D、原交易機(jī)構(gòu)【正確答案】：ACD48.通過小額支付系統(tǒng)定期借記功能辦理代收業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守（）和（)的相關(guān)規(guī)定。A、《小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》B、《中國人民銀行杭州中心支行同城特約委托收款業(yè)務(wù)管理辦法》C、《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范代收業(yè)務(wù)的通知》D、《浙江省小額支付系統(tǒng)定期借記業(yè)務(wù)實施方案》【正確答案】：AC49.單位客戶辦理跨行社續(xù)存且金額單筆人民幣（）以上或者外幣等值（）以上的現(xiàn)金存款，查詢機(jī)構(gòu)信用代碼或全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)等信息輔助開展經(jīng)辦單位客戶身份識別。A、50000元B、10000元C、10000美元D、1000美元【正確答案】：BD50.個人活期存折戶轉(zhuǎn)為借記卡賬戶有下列情況的賬戶不允許辦理折轉(zhuǎn)卡業(yè)務(wù)（）。A、當(dāng)日賬戶發(fā)生賬務(wù)類交易已抹賬B、賬戶狀態(tài)為掛失、止付、凍結(jié)等異常情況C、外幣賬戶或包含外幣賬戶的活期一本通賬戶D、當(dāng)日賬戶發(fā)生賬務(wù)類交易【正確答案】：BCD51.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號—企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理》，成員單位應(yīng)當(dāng)建立健全申訴處理機(jī)制，暢通（）的異議申訴渠道，及時受理申訴并核查。核查通過的，應(yīng)當(dāng)及時解除有關(guān)管控措施，避免影響客戶正常業(yè)務(wù)辦理。A、柜面B、線上線下C、跨省跨網(wǎng)點D、跨金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：BC52.非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查，所指的非居民包括（）。A、個人B、企業(yè)C、政府機(jī)構(gòu)D、國際組織【正確答案】：AB53.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢風(fēng)險管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]168號），反洗錢管理部門設(shè)立反洗錢作業(yè)中心，負(fù)責(zé)（）等工作。A、可疑交易分析報告B、完整并妥善保存客戶身份資料及交易記錄C、客戶洗錢風(fēng)險分類D、業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品、服務(wù)）洗錢風(fēng)險評估【正確答案】：AC54.2015年版第五套人民幣100元紙幣上的（）專業(yè)防偽特征可供機(jī)讀。A、光彩光變數(shù)字B、磁性橫號碼C、無色熒光圖案D、全埋安全線【正確答案】：BCD55.需經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)開立的銀行結(jié)算賬戶是（）。A、一般存款賬戶B、預(yù)算單位專用存款賬戶C、QFII專用存款賬戶D、存款人因注冊驗資和增資驗資需要開立的臨時存款賬戶【正確答案】：BC56.必須由客戶本人辦理的業(yè)務(wù)有（）。A、掛失B、解掛C、活期賬戶存現(xiàn)金D、開立貸記卡【正確答案】：BD57.按照開立主體，（）可以開立數(shù)字人民幣個人錢包。A、法人B、自然人C、個體工商戶D、非法人機(jī)構(gòu)【正確答案】：BC58.豐收互聯(lián)繳費賬戶須為（）或（）的實體賬戶，不支持電子賬戶繳費。A、柜面簽約B、網(wǎng)上簽約并開通小額支付功能C、名下任一賬戶D、電子賬戶【正確答案】：AB59.對公數(shù)字人民幣錢包開立時需執(zhí)行實名制，柜員應(yīng)嚴(yán)格審核（）等。A、客戶資料B、客戶身份C、賬戶性質(zhì)D、客戶意愿【正確答案】：ABD60.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（令〔2021〕第3號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）或者（）牽頭開展反洗錢和反恐怖融資管理工作。A、專門部門B、專設(shè)部門C、指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)D、指定內(nèi)設(shè)部門【正確答案】：AD61.納入集中授權(quán)的業(yè)務(wù)渠道有（）。A、柜面B、智能柜員機(jī)C、ATM機(jī)D、網(wǎng)銀體驗機(jī)【正確答案】：AB62.對已從企業(yè)離職或者連續(xù)三個月（含）以上未接收企業(yè)代發(fā)工資的本行客戶，可以聯(lián)系到客戶且無明顯異常的，采取什么樣的措施？（）A、應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步審查個人銀行賬戶非柜面支付限額的合理性B、應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面交易C、應(yīng)當(dāng)提示客戶至柜面進(jìn)行身份重新識別D、限額明顯過高的，應(yīng)當(dāng)調(diào)低非柜面支付限額?！菊_答案】：AD63.OCR系統(tǒng)塑封或裝訂成冊的憑證封面上應(yīng)注明憑證生成（）。A、機(jī)構(gòu)號B、機(jī)構(gòu)名稱C、流水號D、日期【正確答案】：ABD64.00339A匯劃延時撤銷交易中業(yè)務(wù)類別8-大額關(guān)閉時間交易撤銷支持機(jī)構(gòu)權(quán)限有哪些？（）A、分理處B、支行C、縣清算中心D、原交易機(jī)構(gòu)【正確答案】：CD65.下列關(guān)于支付業(yè)務(wù)撤銷方面的規(guī)定中，正確的是（）。A、尚未發(fā)送發(fā)報中心的，立即撤銷B、已發(fā)送發(fā)報中心，但國家處理中心未清算的，可以撤銷C、國家處理中心已清算資金的，須經(jīng)接收行同意后方能撤銷D、國家處理中心已清算資金的，不能撤銷【正確答案】：ABD66.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號—企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理》，成員單位為企業(yè)提供代發(fā)工資服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)堅持風(fēng)險為本原則，落實賬戶實名制等管理要求，開展盡職調(diào)查，加強(qiáng)（），有效識別、評估、監(jiān)測和控制代發(fā)工資業(yè)務(wù)風(fēng)險。A、事前核查B、事中監(jiān)測C、實時監(jiān)控D、事后管理【正確答案】：BD67.根據(jù)《浙江省銀行賬戶自律公約第2號—企業(yè)簡易開戶服務(wù)公約》，成員單位不得通過簡易開戶程序開立的賬戶包括（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：BCD68.存在下列情形之一的客戶，各行社應(yīng)當(dāng)限制向其出售支票的數(shù)量。（）A、賬戶開戶時間不滿3個月的。B、最近12個月因簽發(fā)空頭支票受到行政處罰的。C、企業(yè)法定代表人擔(dān)任法定代表人的其他企業(yè)，或者企業(yè)法定代表人本人因簽發(fā)空頭支票受到行政處罰且尚未繳清罰款的。D、存在其他嚴(yán)重失信行為的?！菊_答案】：ABC69.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)（）軋差。A、批量B、定時C、逐筆D、實時【正確答案】：CD70.整存整取定期存款的存期有（）。A、一年B、三年C、八年D、五年【正確答案】：ABD71.各開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)中準(zhǔn)確錄入()、()、()等信息，來審核校驗企業(yè)基本戶的唯一性。A、企業(yè)名稱B、統(tǒng)一社會信用代碼C、注冊地地區(qū)代碼D、賬號【正確答案】：ABC72.成員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)ATM異常取現(xiàn)交易的監(jiān)測識別，重點關(guān)注（）。A、連續(xù)多日、足額或者接近足額通過ATM取現(xiàn);B、短期內(nèi)異地、跨行ATM取現(xiàn)的C、小額試探性交易后即出現(xiàn)頻繁或者大額交易，入賬金額與取現(xiàn)金額接近的D、資金快進(jìn)快出，入賬后短時間內(nèi)通過ATM取現(xiàn)的【正確答案】：ACD73.集中作業(yè)平臺授權(quán)業(yè)務(wù)有（）。A、人工手工授權(quán)B、智能自動授權(quán)C、系統(tǒng)智能人工授權(quán)D、人工智能授權(quán)【正確答案】：AB74.關(guān)于網(wǎng)絡(luò)核心系統(tǒng)內(nèi)部賬的說法正確的有：（）A、省行清算中心柜員可以查看全省內(nèi)部賬戶，但只能維護(hù)省級內(nèi)部賬戶B、縣級行社清算中心柜員可以查看縣轄內(nèi)部賬戶，且可以維護(hù)縣級行社清算中心及下轄網(wǎng)點內(nèi)部賬戶C、縣級行社清算中心下轄機(jī)構(gòu)可查看本機(jī)構(gòu)內(nèi)部賬戶，但不可以維護(hù)D、縣級行社清算中心的下轄機(jī)構(gòu)可查看且可椎護(hù)本機(jī)構(gòu)內(nèi)部賬戶【正確答案】：ABC75.因（），活期存款賬戶開戶人應(yīng)將原購買的重要空白憑證交回開戶機(jī)構(gòu)。A、結(jié)算賬戶銷戶B、變更支取方式C、單位地址變更D、單位法人變更【正確答案】：AB76.集中開戶預(yù)約后在PAD端找不到賬戶預(yù)約數(shù)據(jù)有可能的原因有（）。A、手機(jī)號碼維護(hù)錯誤B、區(qū)維護(hù)時間晚于預(yù)約時間C、機(jī)構(gòu)撤并前維護(hù)[007347]后未重新維護(hù)D、從未維護(hù)過[007347]預(yù)約開戶經(jīng)辦員維護(hù)【正確答案】：ABD77.單位、個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計金額分別超過（）萬元、（）萬元的，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒，單位、個人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。A、100B、50C、30D、20【正確答案】：AC78.目前，智能柜員機(jī)單位結(jié)算賬戶存取款日累計最高限額為（）萬元，匯款業(yè)務(wù)日累計最高限額為（）萬。A、10萬B、20萬C、50萬D、100萬【正確答案】：BD79.（）是指由經(jīng)辦客戶本人辦理電子簽名，他人不得代為電子簽名；（）是指客戶的電子簽名應(yīng)當(dāng)清晰可辨。A、真實性B、完整性C、可行性D、有效性【正確答案】：AD80.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號），行社業(yè)務(wù)部門應(yīng)配合開展交易監(jiān)測和名單監(jiān)控，確保監(jiān)控名單管理有效性，配合措施包括但不限于：（）。A、開展相應(yīng)客戶的盡職調(diào)查工作B、負(fù)責(zé)本行社白名單、私有名單、交易對手信任名單的錄入工作C、負(fù)責(zé)本行社案例的處理D、對相應(yīng)客戶采取后續(xù)控制措施【正確答案】：AD81.數(shù)字人民幣體系設(shè)計堅持的設(shè)計理念是（）。A、安全普惠B、創(chuàng)新易用C、長期演進(jìn)D、市場需求【正確答案】：ABC82.對（）扣劃時，系統(tǒng)自動將這類存款轉(zhuǎn)到活期結(jié)算主賬戶，再統(tǒng)一從活期結(jié)算主賬戶劃出。A、親情錢包類存款B、場景子賬戶存款C、定期類存款（未生效儲蓄子賬戶）D、理財類存款【正確答案】：ABC83.會計檢查可采取的方式有（）。A、現(xiàn)場檢查B、突擊檢查C、非現(xiàn)場檢查D、專項檢查【正確答案】：AC84.金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，有下列（）行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理條例》的規(guī)定予以處罰。A、在用現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力不符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的B、未按《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定對辦理貨幣收付業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評估的C、辦理清分業(yè)務(wù)人員不具備判斷和挑剔不宜流通人民幣專業(yè)能力的D、未按《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范的【正確答案】：ABD85.下列哪些單位開立基本存款賬戶實行核準(zhǔn)制？()。A、機(jī)關(guān)B、事業(yè)單位C、社會團(tuán)體D、合伙企業(yè)【正確答案】：ABC86.第五套人民幣的機(jī)讀特征有（）。A、磁性特征B、熒光特征C、光變特征D、凹印特征【正確答案】：AB87.下列按活期儲蓄利率計息的有（）。A、整存整取定期儲蓄存款提前支取B、定活兩便儲蓄存款實際存期3個月C、定活兩便儲蓄存款實際存期2個月D、零存整取定期儲蓄存款逾期部分【正確答案】：ACD88.告知類是指因業(yè)務(wù)處理疏忽所引發(fā)的，下列屬于告知類差錯的是（）。A、打印信息不清B、業(yè)務(wù)用章不清C、憑證種類使用錯誤D、憑證包未按規(guī)定時間上交【正確答案】：ABC89.個人銀行賬戶Ⅲ類戶可以辦理（）等業(yè)務(wù)。A、存款B、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品C、限額消費和繳費D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金【正確答案】：CD90.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（令〔2022〕第1號）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系存在，在按照本辦法的有關(guān)要求對被代理人采取客戶盡職調(diào)查措施時，應(yīng)當(dāng)識別并核實代理人身份，登記代理人的（），并留存代理人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、姓名或者名稱B、聯(lián)系方式C、經(jīng)常居住地D、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼【正確答案】：ABD91.集中作業(yè)-集中授權(quán)時，下列哪些情況不能對已經(jīng)提交授權(quán)的業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)撤銷？（）A、待打印B、集中運營待授權(quán)，任務(wù)狀態(tài)待執(zhí)行C、記賬成功D、記賬失敗【正確答案】：ACD92.為申請人開立個人銀行賬戶時，應(yīng)核驗?zāi)膸追矫嫔矸菪畔ⅲǎ?。A、身份證件的有效性B、開戶申請人與身份證件的一致性C、開戶申請人開戶意愿D、網(wǎng)銀額度要求【正確答案】：ABC93.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢風(fēng)險管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]168號），行社人力資源部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的人力資源保障職責(zé)，合理配置洗錢風(fēng)險管理（），選用符合標(biāo)準(zhǔn)的人員，并保持洗錢風(fēng)險管理專職崗位人員的穩(wěn)定性。A、職位B、職薪C、職級D、職數(shù)【正確答案】：ACD94.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（令〔2021〕第3號），超出金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險控制能力的，（）。A、不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進(jìn)行交易B、已經(jīng)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)中止交易并考慮提交可疑交易報告C、必要時終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、提交高級管理層審定【正確答案】：ABC95.下列關(guān)于電子商業(yè)匯票信息查詢說法正確的是（）。A、承兌人在收到提示付款申請前，可查詢電子商業(yè)匯票票面信息。收到提示付款申請后，可查詢該票據(jù)的所有票據(jù)信息。B、收款人、被背書人和保證人可查詢自身作出的行為信息及之前的票據(jù)信息。C、出票人、持票人及追索階段的被追索人，可查詢電子商業(yè)匯票所有票據(jù)信息。D、持票人開戶行可查詢電子商業(yè)匯票所有票據(jù)信息。【正確答案】：AB96.已在柜面核心系統(tǒng)開立Ⅰ類戶的，再在同一法人行社申請開立電子賬戶的，只能開立（）。A、全功能賬戶B、財富賬戶C、電子錢包賬戶D、電子賬戶【正確答案】：BC97.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號），限制類名單包括但不限于：（）A、外國政治公眾人物B、紅色通緝令C、公安部發(fā)布的恐怖組織名單、新疆涉恐名單、其他通緝名單D、紀(jì)委監(jiān)察部通緝名單【正確答案】：BCD98.農(nóng)信銀全國通存通兌業(yè)務(wù)不涵蓋的業(yè)務(wù)范圍：（）。A、更換存折或銀行卡；修改客戶的支付條件（包括密碼的修改）；B、重寫磁條信息；補登折；打印對賬單。C、賬戶信息查詢D、存折和銀行卡的掛失、解掛；【正確答案】：ABD99.票據(jù)（）不得更改，更改的票據(jù)無效。A、金額B、出票或簽發(fā)日期C、帳號D、收款人名稱【正確答案】：ABD100.內(nèi)部賬分為()內(nèi)部賬和()內(nèi)部賬。A、單賬戶B、多賬戶C、單科目D、多科目【正確答案】：AB101.農(nóng)信銀實時電子匯兌業(yè)務(wù)的特點是（）。A、方便快捷，業(yè)務(wù)辦理手續(xù)簡單，資金實時到賬B、無條件付款，見票即付C、輻射范圍廣，農(nóng)信銀機(jī)構(gòu)網(wǎng)點遍布城鄉(xiāng)D、即時查詢賬戶信息【正確答案】：AC102.成員單位為企業(yè)提供簡易開戶服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)審核開戶證明文件的（）、（）和（），開戶申請人與開戶證明文件所屬人的一致性，開戶意愿的真實性，以及基本存款賬戶的唯一性。經(jīng)審核符合開戶條件的，成員單位應(yīng)當(dāng)為其開立基本存款賬戶。A、真實性B、完整性C、合規(guī)性D、時效性【正確答案】：ABC103.柜員日間受理的業(yè)務(wù)憑證，記賬完成后，按（）和（）分類，再按（）順序排列。A、永久類憑證B、非永久類憑證C、業(yè)務(wù)流水號D、業(yè)務(wù)辦理【正確答案】：ABC104.電子賬戶按開立模式可分為（）和（）。A、單筆開立B、批量開立C、柜面開立D、網(wǎng)上開立【正確答案】：AB105.柜員臨柜基本規(guī)定正確的有（）。A、柜員不得在監(jiān)控未開啟前和關(guān)閉后辦理業(yè)務(wù)；不得在監(jiān)控范圍外和本柜員專柜外辦理臨柜業(yè)務(wù)（移動設(shè)備除外）。B、柜員不得在自己簽到的終端上辦理本人或其代理的業(yè)務(wù)；不得在客戶（或其代理人）不在場時為其辦理業(yè)務(wù)（代發(fā)等中間業(yè)務(wù)及非柜員制除外）。C、網(wǎng)點辦理內(nèi)部賬業(yè)務(wù)的，必須由會計主管或其授權(quán)的其他會計人員編制憑證，記賬人員不得自行填制內(nèi)部憑證同時辦理系統(tǒng)處理，記賬人不得與審批人為同一人。D、特殊情況經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)可使用其他柜員的系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)?！菊_答案】：ABC106.集中運營平臺建設(shè)有哪些作用？（）A、提升客戶體驗B、增加運營成本C、提高風(fēng)險控制能力D、輔助網(wǎng)點轉(zhuǎn)型【正確答案】：ACD107.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號—個人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，各成員單位要加強(qiáng)基層網(wǎng)點對兩項公約的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，加大督導(dǎo)考核力度，壓緊壓實（）責(zé)任。A、各層級B、各條線C、各部門人員D、客戶【正確答案】：ABC108.個人銀行結(jié)算賬戶根據(jù)存款人身份信息核驗方式及風(fēng)險等級分為（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、以上都不對【正確答案】：ABC109.存款賬戶止付可分為（）。A、全額止付B、貸方止付C、借方止付D、部分止付【正確答案】：AD110.各級監(jiān)察委員會根據(jù)工作需要，可以依照規(guī)定（）涉案單位和個人的存款、匯款等財產(chǎn)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)予配合。A、控制B、查詢C、凍結(jié)D、扣劃【正確答案】：BC111.ATM機(jī)加鈔員的的主要工作職責(zé)是（）。A、負(fù)責(zé)保管、修改ATM保險柜密碼B、負(fù)責(zé)保管ATM的兩把鑰匙（電子柜鑰匙、ATM保險柜鑰匙）。C、負(fù)責(zé)ATM加鈔、清箱、對賬工作D、負(fù)責(zé)清機(jī)工作【正確答案】：AC112.根據(jù)《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》的規(guī)定，下列賬戶無須開展盡職調(diào)查的有（）。A、所有休眠賬戶B、符合條件的社會保障類賬戶C、符合條件的存款賬戶D、符合條件的退休金賬戶【正確答案】：BCD113.大額支付系統(tǒng)的參與者有哪些類型？（）A、直接參與者B、特許參與者C、間接參與者D、普通參與者【正確答案】：ABC114.行社會計運營部門應(yīng)將智能柜員機(jī)業(yè)務(wù)納入日常會計檢查工作中，定期開展業(yè)務(wù)檢查，檢查內(nèi)容應(yīng)包括()等方面。A、設(shè)備管理B、業(yè)務(wù)授權(quán)C、重要物品管理D、客戶操作正確性【正確答案】：ABC115.受理憑證時，必須根據(jù)有關(guān)業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容認(rèn)真進(jìn)行審查，以確保憑證要素的完整性、真實性和合法性，做到()。A、符合制度B、真實清楚C、合規(guī)合法D、手續(xù)齊全【正確答案】：ABD116.會計檔案的保管期限分為（）和（）。A、永久保管B、定期保管C、5年期D、15年期【正確答案】：AB117.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（令〔2022〕第1號）,金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)對（

）金額的一次性交易開展客戶盡職調(diào)查。A、單筆人民幣1萬元以上B、單筆人民幣5萬元以上C、單筆外幣等值1000美元以上D、單筆外幣等值10000美元以上【正確答案】：BD118.建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時有5個合同項目的，根據(jù)建筑施工及安裝合同可以開立（）臨時存款賬戶。A、1個B、3個C、7個D、5個【正確答案】：ABD119.銀行工作人員在收繳假幣過程中，下列做法正確的有（）。A、假幣要沒收是天經(jīng)地義的事，你告哪里都不怕B、耐心地向客戶解釋，適時講解國家有關(guān)反假政策C、把假幣退還給客戶D、教會客戶如何識別假幣【正確答案】：BD120.會計檔案可采用紙、磁、光盤、縮微膠片等方便實用、易于保管的介質(zhì)保存，以下（）等具有法律效力的資料，應(yīng)保存紙質(zhì)檔案。A、原始憑證B、合同C、賬銷案存分戶賬D、票據(jù)【正確答案】：ABD121.反假貨幣的二代系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護(hù)的問題有（）。A、行政區(qū)域維護(hù)不到位B、二代系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護(hù)不夠C、錄入信息與實際不符D、客戶身份信息等要素錄入錯誤【正確答案】：ACD122.根據(jù)現(xiàn)行法律、行政法規(guī)，有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位、個人存款的機(jī)構(gòu)是（）。A、人民法院B、稅務(wù)機(jī)關(guān)C、海關(guān)D、人民檢察院【正確答案】：ABC123.電子賬戶啟用時，原已簽約（）、（）或（）的交易密碼，隨賬戶啟用輸入