農(nóng)村資金互助社業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估考核試卷

農(nóng)村資金互助社業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在幫助農(nóng)村資金互助社工作人員深入了解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，確保資金互助社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.農(nóng)村資金互助社的主要業(yè)務(wù)不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.存款業(yè)務(wù)

B.貸款業(yè)務(wù)

C.證券業(yè)務(wù)

D.匯兌業(yè)務(wù)

2.以下哪項(xiàng)不屬于農(nóng)村資金互助社的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型？（）

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)

D.環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

3.農(nóng)村資金互助社在識(shí)別信貸風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪種方法最為常用？（）

A.定性分析

B.定量分析

C.兩者結(jié)合

D.以上都不是

4.以下哪項(xiàng)不屬于農(nóng)村資金互助社的內(nèi)部控制措施？（）

A.職責(zé)分離

B.獨(dú)立審計(jì)

C.預(yù)算控制

D.信息披露

5.農(nóng)村資金互助社在評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪種方法較為科學(xué)？（）

A.信用評(píng)分法

B.質(zhì)押物評(píng)估法

C.比較分析法

D.以上都是

6.以下哪項(xiàng)不是農(nóng)村資金互助社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式？（）

A.存款不足

B.貸款過(guò)度

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

7.農(nóng)村資金互助社在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪種措施不屬于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避？（）

A.限制貸款額度

B.增加資本金

C.退出高風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)

D.提高利率

8.以下哪項(xiàng)不屬于農(nóng)村資金互助社的操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.系統(tǒng)故障

B.人員操作失誤

C.法律法規(guī)變化

D.自然災(zāi)害

9.農(nóng)村資金互助社在識(shí)別市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪種方法較為常用？（）

A.波動(dòng)率分析

B.持續(xù)期分析

C.信用風(fēng)險(xiǎn)分析

D.市場(chǎng)價(jià)值分析

10.以下哪項(xiàng)不是農(nóng)村資金互助社的內(nèi)部審計(jì)內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.內(nèi)部控制

C.財(cái)務(wù)報(bào)告

D.業(yè)務(wù)流程

11.農(nóng)村資金互助社在評(píng)估信貸風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪種方法最為常用？（）

A.擔(dān)保物評(píng)估法

B.信用評(píng)分法

C.比較分析法

D.以上都是

12.以下哪項(xiàng)不屬于農(nóng)村資金互助社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.違反監(jiān)管規(guī)定

B.內(nèi)部規(guī)章制度缺失

C.合同風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

13.農(nóng)村資金互助社在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪種措施不屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移？（）

A.購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)

B.增加資本金

C.轉(zhuǎn)讓貸款

D.分散投資

14.以下哪項(xiàng)不是農(nóng)村資金互助社的操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.系統(tǒng)故障

B.人員操作失誤

C.法律法規(guī)變化

D.自然災(zāi)害

15.農(nóng)村資金互助社在識(shí)別市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪種方法較為常用？（）

A.波動(dòng)率分析

B.持續(xù)期分析

C.信用風(fēng)險(xiǎn)分析

D.市場(chǎng)價(jià)值分析

16.以下哪項(xiàng)不屬于農(nóng)村資金互助社的內(nèi)部審計(jì)內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.內(nèi)部控制

C.財(cái)務(wù)報(bào)告

D.業(yè)務(wù)流程

17.農(nóng)村資金互助社在評(píng)估信貸風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪種方法最為常用？（）

A.擔(dān)保物評(píng)估法

B.信用評(píng)分法

C.比較分析法

D.以上都是

18.以下哪項(xiàng)不屬于農(nóng)村資金互助社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.違反監(jiān)管規(guī)定

B.內(nèi)部規(guī)章制度缺失

C.合同風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

19.農(nóng)村資金互助社在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪種措施不屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移？（）

A.購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)

B.增加資本金

C.轉(zhuǎn)讓貸款

D.分散投資

20.以下哪項(xiàng)不是農(nóng)村資金互助社的操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.系統(tǒng)故障

B.人員操作失誤

C.法律法規(guī)變化

D.自然災(zāi)害

21.農(nóng)村資金互助社在識(shí)別市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪種方法較為常用？（）

A.波動(dòng)率分析

B.持續(xù)期分析

C.信用風(fēng)險(xiǎn)分析

D.市場(chǎng)價(jià)值分析

22.以下哪項(xiàng)不屬于農(nóng)村資金互助社的內(nèi)部審計(jì)內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.內(nèi)部控制

C.財(cái)務(wù)報(bào)告

D.業(yè)務(wù)流程

23.農(nóng)村資金互助社在評(píng)估信貸風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪種方法最為常用？（）

A.擔(dān)保物評(píng)估法

B.信用評(píng)分法

C.比較分析法

D.以上都是

24.以下哪項(xiàng)不屬于農(nóng)村資金互助社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.違反監(jiān)管規(guī)定

B.內(nèi)部規(guī)章制度缺失

C.合同風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

25.農(nóng)村資金互助社在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪種措施不屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移？（）

A.購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)

B.增加資本金

C.轉(zhuǎn)讓貸款

D.分散投資

26.以下哪項(xiàng)不是農(nóng)村資金互助社的操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.系統(tǒng)故障

B.人員操作失誤

C.法律法規(guī)變化

D.自然災(zāi)害

27.農(nóng)村資金互助社在識(shí)別市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪種方法較為常用？（）

A.波動(dòng)率分析

B.持續(xù)期分析

C.信用風(fēng)險(xiǎn)分析

D.市場(chǎng)價(jià)值分析

28.以下哪項(xiàng)不屬于農(nóng)村資金互助社的內(nèi)部審計(jì)內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.內(nèi)部控制

C.財(cái)務(wù)報(bào)告

D.業(yè)務(wù)流程

29.農(nóng)村資金互助社在評(píng)估信貸風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪種方法最為常用？（）

A.擔(dān)保物評(píng)估法

B.信用評(píng)分法

C.比較分析法

D.以上都是

30.以下哪項(xiàng)不屬于農(nóng)村資金互助社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.違反監(jiān)管規(guī)定

B.內(nèi)部規(guī)章制度缺失

C.合同風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.農(nóng)村資金互助社在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪些是常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

2.以下哪些措施可以幫助農(nóng)村資金互助社降低操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.提高員工素質(zhì)

B.加強(qiáng)內(nèi)部控制

C.優(yōu)化信息系統(tǒng)

D.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

3.農(nóng)村資金互助社在評(píng)估信貸風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪些因素是重要的？（）

A.借款人的還款能力

B.貸款項(xiàng)目的盈利能力

C.借款人的信用歷史

D.貸款項(xiàng)目的市場(chǎng)前景

4.以下哪些是農(nóng)村資金互助社內(nèi)部控制的基本原則？（）

A.合規(guī)性

B.有效性

C.經(jīng)濟(jì)性

D.可持續(xù)性

5.農(nóng)村資金互助社在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法？（）

A.文件審查

B.內(nèi)部訪談

C.現(xiàn)場(chǎng)觀察

D.數(shù)據(jù)分析

6.以下哪些是農(nóng)村資金互助社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理措施？（）

A.保持合理的流動(dòng)性比率

B.建立應(yīng)急資金儲(chǔ)備

C.優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

D.提高貸款利率

7.農(nóng)村資金互助社在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的工具？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)矩陣

B.風(fēng)險(xiǎn)敞口分析

C.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值分析

D.風(fēng)險(xiǎn)成本效益分析

8.以下哪些是農(nóng)村資金互助社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源？（）

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求

B.內(nèi)部規(guī)章制度

C.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

D.員工行為

9.農(nóng)村資金互助社在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)緩解

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

10.以下哪些是農(nóng)村資金互助社操作風(fēng)險(xiǎn)的控制措施？（）

A.職責(zé)分離

B.權(quán)限控制

C.操作規(guī)程

D.培訓(xùn)與考核

11.農(nóng)村資金互助社在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

D.風(fēng)險(xiǎn)管理成效

12.以下哪些是農(nóng)村資金互助社市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理方法？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)敞口管理

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

C.風(fēng)險(xiǎn)限額管理

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

13.農(nóng)村資金互助社在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)文化的要素？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B.風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任

C.風(fēng)險(xiǎn)溝通

D.風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新

14.以下哪些是農(nóng)村資金互助社內(nèi)部控制的有效性測(cè)試方法？（）

A.符合性測(cè)試

B.效果性測(cè)試

C.實(shí)質(zhì)性測(cè)試

D.診斷性測(cè)試

15.農(nóng)村資金互助社在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理的原則？（）

A.全面性

B.預(yù)防性

C.可持續(xù)性

D.動(dòng)態(tài)性

16.以下哪些是農(nóng)村資金互助社信用風(fēng)險(xiǎn)的控制措施？（）

A.嚴(yán)格的貸款審批流程

B.貸款擔(dān)保

C.定期信用審查

D.信用風(fēng)險(xiǎn)限額管理

17.農(nóng)村資金互助社在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)？（）

A.保護(hù)資產(chǎn)安全

B.確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健

C.提高經(jīng)營(yíng)效益

D.促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展

18.以下哪些是農(nóng)村資金互助社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的影響因素？（）

A.存款穩(wěn)定性

B.資產(chǎn)質(zhì)量

C.貸款結(jié)構(gòu)

D.市場(chǎng)利率

19.農(nóng)村資金互助社在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

20.以下哪些是農(nóng)村資金互助社內(nèi)部控制的目標(biāo)？（）

A.確保合規(guī)性

B.保障資產(chǎn)安全

C.提高經(jīng)營(yíng)效率

D.促進(jìn)持續(xù)發(fā)展

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.農(nóng)村資金互助社的核心業(yè)務(wù)是______和______。

2.風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程包括______、______、______和______。

3.信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于______無(wú)法按時(shí)償還債務(wù)而給農(nóng)村資金互助社帶來(lái)的損失風(fēng)險(xiǎn)。

4.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于______的變動(dòng)而給農(nóng)村資金互助社帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)。

5.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指農(nóng)村資金互助社無(wú)法及時(shí)滿(mǎn)足到期債務(wù)的支付需求的風(fēng)險(xiǎn)。

6.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件等原因造成的損失風(fēng)險(xiǎn)。

7.農(nóng)村資金互助社的內(nèi)控目標(biāo)是確保______、______和______。

8.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，其主要任務(wù)是______和______。

9.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響進(jìn)行______和______的過(guò)程。

10.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略包括______、______、______和______。

11.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是指對(duì)已識(shí)別和評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行______和______。

12.農(nóng)村資金互助社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于______、______和______。

13.農(nóng)村資金互助社的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括______、______和______。

14.農(nóng)村資金互助社的操作風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括______、______和______。

15.農(nóng)村資金互助社的信用風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括______、______和______。

16.農(nóng)村資金互助社的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括______、______和______。

17.農(nóng)村資金互助社的風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)包括______、______和______。

18.農(nóng)村資金互助社的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)應(yīng)包括______、______和______。

19.農(nóng)村資金互助社的風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)應(yīng)涵蓋______、______和______。

20.農(nóng)村資金互助社的風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)應(yīng)強(qiáng)調(diào)______、______和______。

21.農(nóng)村資金互助社的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)具備______、______和______。

22.農(nóng)村資金互助社的風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)應(yīng)關(guān)注______、______和______。

23.農(nóng)村資金互助社的風(fēng)險(xiǎn)管理成效評(píng)估應(yīng)考慮______、______和______。

24.農(nóng)村資金互助社的風(fēng)險(xiǎn)管理持續(xù)改進(jìn)應(yīng)包括______、______和______。

25.農(nóng)村資金互助社的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)______、______和______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.農(nóng)村資金互助社的資金主要來(lái)源于社員存款。（）

2.農(nóng)村資金互助社的貸款業(yè)務(wù)僅限于社員之間。（）

3.信用風(fēng)險(xiǎn)是農(nóng)村資金互助社面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型。（）

4.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指農(nóng)村資金互助社無(wú)法償還短期債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。（）

5.操作風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)增加資本金來(lái)完全避免。（）

6.農(nóng)村資金互助社的內(nèi)部控制制度不需要定期更新。（）

7.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，其主要任務(wù)是識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。（）

8.農(nóng)村資金互助社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自于外部環(huán)境的變化。（）

9.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略中的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指完全放棄風(fēng)險(xiǎn)。（）

10.農(nóng)村資金互助社的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控可以完全依賴(lài)信息系統(tǒng)。（）

11.農(nóng)村資金互助社的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)來(lái)控制。（）

12.農(nóng)村資金互助社的操作風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)增加員工數(shù)量來(lái)降低。（）

13.農(nóng)村資金互助社的信用風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)提高貸款利率來(lái)減輕。（）

14.農(nóng)村資金互助社的風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告不需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交。（）

15.農(nóng)村資金互助社的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)中，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職責(zé)是監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理工作。（）

16.農(nóng)村資金互助社的風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)應(yīng)該針對(duì)所有員工進(jìn)行。（）

17.農(nóng)村資金互助社的風(fēng)險(xiǎn)文化應(yīng)該鼓勵(lì)員工主動(dòng)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)。（）

18.農(nóng)村資金互助社的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)該具備高度的保密性。（）

19.農(nóng)村資金互助社的風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)應(yīng)該每年至少進(jìn)行一次。（）

20.農(nóng)村資金互助社的風(fēng)險(xiǎn)管理成效評(píng)估應(yīng)該定期進(jìn)行，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并改進(jìn)。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述農(nóng)村資金互助社在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中可能面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型，并分析每種風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。

2.針對(duì)農(nóng)村資金互助社的信貸業(yè)務(wù)，請(qǐng)?zhí)岢鲋辽偃N風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估的方法，并說(shuō)明每種方法的具體操作步驟。

3.結(jié)合實(shí)際情況，談?wù)勅绾螛?gòu)建農(nóng)村資金互助社有效的內(nèi)部控制體系，以降低操作風(fēng)險(xiǎn)。

4.請(qǐng)論述農(nóng)村資金互助社在風(fēng)險(xiǎn)管理中，如何平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某農(nóng)村資金互助社在開(kāi)展貸款業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)部分借款人存在虛報(bào)收入、偽造擔(dān)保材料等行為，導(dǎo)致貸款風(fēng)險(xiǎn)增加。請(qǐng)分析該案例中存在的主要風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。

2.案例題：

某農(nóng)村資金互助社在市場(chǎng)利率上升時(shí)，發(fā)現(xiàn)其貸款資產(chǎn)質(zhì)量下降，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)加劇。請(qǐng)分析該案例中市場(chǎng)利率上升對(duì)農(nóng)村資金互助社的影響，并提出應(yīng)對(duì)策略。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.C

2.D

3.C

4.D

5.A

6.C

7.D

8.D

9.D

10.D

11.A

12.D

13.B

14.C

15.A

16.D

17.D

18.C

19.D

20.B

21.A

22.C

23.A

24.B

25.D

26.C

27.A

28.D

29.B

30.D

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,C,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C

5.A,B,C,D

6.A,B,C

7.A,B,C,D

8.A,B,D

9.A,B,C,D

10.A,B,C,D

11.A,B,C,D

12.A,B,C,D

13.A,B,C,D

14.A,B,C,D

15.A,B,C,D

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C,D

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空題

1.貸款；存款

2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

3.借款人；無(wú)法按時(shí)償還債務(wù)

4.市場(chǎng)價(jià)格；變動(dòng)

5.無(wú)法及時(shí)滿(mǎn)足

6.內(nèi)部流程；人員；系統(tǒng)；外部事件

7.合規(guī)性；資產(chǎn)安全；提高經(jīng)營(yíng)效率

8.識(shí)別；評(píng)估

9.量化；定性

10.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避；風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移；風(fēng)險(xiǎn)緩解；風(fēng)險(xiǎn)接受

11.監(jiān)測(cè)；報(bào)告

12.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求；內(nèi)部規(guī)章制度；市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

13.保持合理的流動(dòng)性比率；建立應(yīng)急資金儲(chǔ)備；優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

14.職責(zé)分離；權(quán)限控制；操作規(guī)程；培訓(xùn)與考核

15.嚴(yán)格的貸款審批流程；貸款擔(dān)保；定期信用審查；信用風(fēng)險(xiǎn)限額管理

16.風(fēng)險(xiǎn)敞口管理；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖；風(fēng)險(xiǎn)限額管理；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

17.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施；風(fēng)險(xiǎn)管理成效

18.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)；風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)；風(fēng)險(xiǎn)管理人員

19.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任；風(fēng)險(xiǎn)溝通

20.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任；風(fēng)險(xiǎn)溝通

21.高度自動(dòng)化；實(shí)時(shí)監(jiān)控；數(shù)據(jù)處理能力

22.內(nèi)部控制的有效性；風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施情況；風(fēng)險(xiǎn)管理的成效

23.風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性；風(fēng)險(xiǎn)管理的效率；風(fēng)險(xiǎn)