基金從業(yè)-基金法律法規(guī)章節(jié)練習(xí)題四

基金從業(yè)-基金法律法規(guī)章節(jié)練習(xí)題四基金從業(yè)-基金法律法規(guī)-第十節(jié)基金中基金1.【單選題】以下屬于基金中基金的特點(diǎn)的是（??）。A.大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”股票B.直接投資金融工具C.分散投資于股票債券D.大部分資產(chǎn)投資于“（江南博哥）一籃子”基金正確答案：D參考解析：FOF是基金市場壯大發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，這類產(chǎn)品的基本特點(diǎn)是將大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具。2.【單選題】（??）開始，公募FOF產(chǎn)品在美國進(jìn)入了飛速發(fā)展的階段。A.2000年B.2001年C.2002年D.2003年正確答案：C參考解析：2002年開始，公募FOF產(chǎn)品在美國進(jìn)入了飛速發(fā)展的階段，每年都有大量的資金流入其中。3.【單選題】除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的()。A.20％B.40％C.50％D.60％正確答案：A參考解析：除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的20％，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報告披露的規(guī)模為準(zhǔn)?；饛臉I(yè)-基金法律法規(guī)-第四節(jié)合規(guī)風(fēng)險1.【單選題】合規(guī)風(fēng)險的主要種類不包括（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險C.投機(jī)合規(guī)性風(fēng)險D.信息披露合規(guī)性風(fēng)險正確答案：C我的答（江南博哥）案：未作答參考解析：合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、銷售合規(guī)性風(fēng)險、信息披露合規(guī)性風(fēng)險、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。1.【單選題】合規(guī)風(fēng)險的主要種類不包括（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險C.投機(jī)合規(guī)性風(fēng)險D.信息披露合規(guī)性風(fēng)險正確答案：C參考解析：合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、銷售合規(guī)性風(fēng)險、信息披露合規(guī)性風(fēng)險、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。2.【單選題】信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括（）。A.建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制B.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定正確答案：A參考解析：B項(xiàng)屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險管理的主要措施；CD兩項(xiàng)屬于投資合規(guī)性風(fēng)險管理的主要措施。3.【單選題】下列關(guān)于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險的表述錯誤的是（）。A.違反公平交易原則B.違反相關(guān)法律法規(guī)C.利用相同身份進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移D.違反公司內(nèi)部規(guī)章正確答案：C參考解析：反洗錢合規(guī)性風(fēng)險是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險。4.【單選題】以下措施中，屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施的是（）。A.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)B.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核C.建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況正確答案：A參考解析：B為銷售合規(guī)性風(fēng)險措施；C為信息披露合規(guī)性風(fēng)險措施；D為投資合規(guī)性風(fēng)險措施。根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施主要包括：（1）建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源；（2）制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存；（3）從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)；（4）嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控；（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機(jī)制。5.【單選題】聲譽(yù)風(fēng)險是指由基金管理人（）導(dǎo)致利益相關(guān)方對公司負(fù)面評價的風(fēng)險。A.經(jīng)營B.管理C.外部事件D.以上都是正確答案：D參考解析：聲譽(yù)風(fēng)險是指由基金管理人經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對公司負(fù)面評價的風(fēng)險。6.【單選題】利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息進(jìn)行基金投資，涉及合規(guī)風(fēng)險中的（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.銷售合規(guī)性風(fēng)險C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險正確答案：A參考解析：基金管理人投資合規(guī)性風(fēng)險涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫；基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動，運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)從事操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送；基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險事件。7.【單選題】道德風(fēng)險主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于（）的行為導(dǎo)致的風(fēng)險。A.基金公司B.基金行業(yè)C.基金公司和基金行業(yè)D.基金員工正確答案：C參考解析：道德風(fēng)險主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險。8.【單選題】反洗錢合規(guī)性風(fēng)險是基金管理人違反規(guī)定利用不同身份賬戶（）受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險。A.非法挪用資金B(yǎng).非法截留資金C.非法轉(zhuǎn)移資金D.以上都是正確答案：C參考解析：反洗錢合規(guī)性風(fēng)險是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險?；饛臉I(yè)-基金法律法規(guī)-第四節(jié)投資基金簡介1.【單選題】基金投資的有價證券不包括（??）。A.股票B.貨幣C.藝術(shù)品D.金融衍生工具正確答案：C收起解（江南博哥）析參考解析：C項(xiàng)，藝術(shù)品屬于投資基金的投資范圍，但不是有價證券?；鹚顿Y的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。2.【單選題】（??）不是另類投資基金的投資范圍。A.黃金B(yǎng).大宗商品C.藝術(shù)品D.債券正確答案：D參考解析：另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如大宗商品、黃金、藝術(shù)品，紅酒，農(nóng)產(chǎn)品等。3.【單選題】下列哪項(xiàng)是對另類投資基金的描述？（??）A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益B.依照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)D.以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)正確答案：C參考解析：A項(xiàng)描述的是“對沖基金”；B項(xiàng)描述的是“證券投資基金”；D項(xiàng)描述的是“風(fēng)險投資基金”。C描述符合題意，另類投資基金是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，一般也采用私募方式，種類非常廣泛。3.【單選題】下列哪項(xiàng)是對另類投資基金的描述？（??）A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益B.依照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)D.以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)正確答案：C參考解析：A項(xiàng)描述的是“對沖基金”；B項(xiàng)描述的是“證券投資基金”；D項(xiàng)描述的是“風(fēng)險投資基金”。C描述符合題意，另類投資基金是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，一般也采用私募方式，種類非常廣泛。4.【單選題】與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是（??）。A.投資活動所受到的限制和約束少B.對投資者的投資能力有一定的要求C.基金募集對象不固定D.采取非公開方式發(fā)售正確答案：C參考解析：公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，它一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范要求。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。5.【單選題】投資基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人不包括（??）。A.基金投資者B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售人正確答案：D參考解析：投資基金是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。6.【單選題】投資基金是一種（??）、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。A.組合投資、專業(yè)管理B.分散投資、專業(yè)管理C.分散投資、混業(yè)管理D.組合投資、混業(yè)管理正確答案：A參考解析：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。7.【單選題】基金所投資的有價證券主要是在（??）或銀行間市場公開交易的證券。A.中央銀行B.基金管理公司C.期貨交易所D.證券交易所正確答案：D參考解析：基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。8.【單選題】（??）只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。A.公募基金B(yǎng).私募基金C.開放式基金D.封閉式基金正確答案：B參考解析：私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。9.【單選題】投資基金集中社會資金的方式主要為向投資者發(fā)行()。A.資金撥付確認(rèn)函B.股票C.受益憑證D.債務(wù)憑證正確答案：C參考解析：投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。10.【單選題】投資基金所投資的資產(chǎn)是（??）。Ⅰ．股票Ⅱ．房地產(chǎn)Ⅲ．大宗能源Ⅳ．股權(quán)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：投資基金所投資的資產(chǎn)既可以是金融資產(chǎn)如股票、債券、外匯、股權(quán)、期貨、期權(quán)等，也可以是房地產(chǎn)、大宗能源、林權(quán)、藝術(shù)品等其他資產(chǎn)。11.【單選題】投資基金按照資金募集方式可以分為（??）。Ⅰ．公募基金Ⅱ．私募基金Ⅲ．開放式基金Ⅳ．封閉式基金A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金兩類。12.【單選題】投資基金按照法律形式可以分為（??）等形式。Ⅰ．契約型Ⅱ．公司型Ⅲ．無限合伙型Ⅳ．有限合伙型A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。13.【單選題】投資基金可以按照（??）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類。Ⅰ．資金募集方式Ⅱ．法律形式Ⅲ．運(yùn)作方式Ⅳ．投資對象A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別，例如，按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。此外，投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金。人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是以所投資的對象的不同進(jìn)行區(qū)分的。14.【單選題】私募股權(quán)投資基金通過（??）等方式，出售持股獲利。Ⅰ．上市Ⅱ．并購Ⅲ．管理層回購Ⅳ．合并A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：股權(quán)投資基金，又稱“私人股權(quán)投資基金”或“私募股權(quán)投資基金”是指對非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。15.【單選題】不動產(chǎn)投資基金投資與服務(wù)的領(lǐng)域有（??）。Ⅰ．零售物業(yè)Ⅱ．房地產(chǎn)Ⅲ．倉儲Ⅳ．酒店A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：不動產(chǎn)投資基金(REITs)是一種以發(fā)行權(quán)益憑證的方式匯集投資者的資金，由專門投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行不動產(chǎn)投資經(jīng)營管理，并將投資綜合收益按比例分配給投資者的一種基金，不動產(chǎn)投資基金可以采用私募方式，也可以采用公募方式。REITs投資與服務(wù)的領(lǐng)域十分寬廣，除住宅房地產(chǎn)和寫字樓以外，還包括零售物業(yè)、醫(yī)療保健、基礎(chǔ)設(shè)施、倉儲、工業(yè)地產(chǎn)、酒店、數(shù)據(jù)中心等。16.【單選題】下列對股權(quán)投資基金的表述中，正確的是()。A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式

B.依照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資

C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)

D.在實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制

正確答案：D參考解析：A項(xiàng)表述錯誤，該項(xiàng)描述的是對沖基金的特點(diǎn)。B項(xiàng)表述錯誤，該項(xiàng)描述的是證券投資基金的特點(diǎn)。C項(xiàng)表述錯誤，該項(xiàng)描述的是其他另類投資基金的特點(diǎn)。D項(xiàng)表述正確，股權(quán)投資基金，又稱“私人股權(quán)投資基金”或“私募股權(quán)投資基金”是指對非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。

17.【單選題】公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括()。A.信息披露B.投資者的投資能力C.利潤分配D.投資限制正確答案：B參考解析：公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，公募基金一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活?；饛臉I(yè)-基金法律法規(guī)-第四節(jié)證券投資基金的起源與發(fā)展1.【單選題】（??）年，第一只貨幣市場基金建立。A.1968B.1971C.1871D.1972正確答案：B我的答案：未作（江南博哥）答參考解析：1971年，第一只貨幣市場基金建立。2.【單選題】世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是（??）。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托正確答案：A參考解析：證券投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。3.【單選題】美國監(jiān)管證券投資基金的法律有()。Ⅰ．《1933年證券法》Ⅱ．《1934年證券交易法》Ⅲ．《1940年投資公司法》Ⅳ．《1940年投資顧問法》A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：美國國會通過了多部法律來保護(hù)投資者，建立了對證券市場(包括共同基金業(yè))和金融市場的監(jiān)管體制?！?933年證券法》(SecuritiesActof1933)要求基金募集時必須發(fā)布招募說明書，對基金進(jìn)行描述。《1934年證券交易法》(SecuritiesExchangeActof1934)要求共同基金的銷售商要受證券交易委員會(SEC)的監(jiān)管，并且置于全美證券商協(xié)會(NASD)的管理權(quán)限之下，NASD對廣告和銷售設(shè)有具體規(guī)則?！?940年投資公司法》(InvestmentAdvisersActof1940)和《1940年投資顧問法》(InvestorAdvisersActof1940)是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對基金投資顧問、基金銷售商及投資公司董事和管理人員等的管理。3.【單選題】美國監(jiān)管證券投資基金的法律有()。Ⅰ．《1933年證券法》Ⅱ．《1934年證券交易法》Ⅲ．《1940年投資公司法》Ⅳ．《1940年投資顧問法》A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：美國國會通過了多部法律來保護(hù)投資者，建立了對證券市場(包括共同基金業(yè))和金融市場的監(jiān)管體制。《1933年證券法》(SecuritiesActof1933)要求基金募集時必須發(fā)布招募說明書，對基金進(jìn)行描述?！?934年證券交易法》(SecuritiesExchangeActof1934)要求共同基金的銷售商要受證券交易委員會(SEC)的監(jiān)管，并且置于全美證券商協(xié)會(NASD)的管理權(quán)限之下，NASD對廣告和銷售設(shè)有具體規(guī)則?！?940年投資公司法》(InvestmentAdvisersActof1940)和《1940年投資顧問法》(InvestorAdvisersActof1940)是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對基金投資顧問、基金銷售商及投資公司董事和管理人員等的管理。4.【單選題】美國開放式證券投資基金產(chǎn)品的發(fā)展順序大體是()。Ⅰ．股票型基金Ⅱ．平衡型基金Ⅲ．債券型基金Ⅳ．貨幣型基金A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、ⅢD.Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：進(jìn)入20世紀(jì)六七十年代，美國共同基金的產(chǎn)品和服務(wù)趨于多樣化，共同基金業(yè)的規(guī)模也發(fā)生了巨大變化。在1970年以前，大多數(shù)共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其組合中包括了一部分債券。到了1972年，已經(jīng)出現(xiàn)了46只債券和收入基金，1992年，更進(jìn)一步達(dá)到了1629只。1971年，第一只貨幣市場基金建立，貨幣市場基金提供比銀行儲蓄賬戶更高的市場利率，并且具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能。5.【單選題】全球基金發(fā)展的趨勢和特點(diǎn)包括()。Ⅰ．美國的證券投資基金對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響Ⅱ．開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品Ⅲ．少數(shù)最大的基金公司所占的市場份額不斷擴(kuò)大Ⅳ．退休養(yǎng)老金成為基金的重要資金來源A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點(diǎn):(一)美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛(二)開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品(三)基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出:在證券投資基金的發(fā)展過程中，基金市場行業(yè)集中趨勢明顯，資產(chǎn)規(guī)模位居前列的少數(shù)較大的基金公司所占的市場份額不斷擴(kuò)大。(四)基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化:個人投資者一直是傳統(tǒng)上證券投資基金的主要投資者，養(yǎng)老金越來越成為基金的重要資金來源。(五)ETF等被動基金規(guī)模迅速擴(kuò)大(六)另類投資基金興起5.【單選題】全球基金發(fā)展的趨勢和特點(diǎn)包括()。Ⅰ．美國的證券投資基金對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響Ⅱ．開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品Ⅲ．少數(shù)最大的基金公司所占的市場份額不斷擴(kuò)大Ⅳ．退休養(yǎng)老金成為基金的重要資金來源A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點(diǎn):(一)美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛(二)開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品(三)基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出:在證券投資基金的發(fā)展過程中，基金市場行業(yè)集中趨勢明顯，資產(chǎn)規(guī)模位居前列的少數(shù)較大的基金公司所占的市場份額不斷擴(kuò)大。(四)基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化:個人投資者一直是傳統(tǒng)上證券投資基金的主要投資者，養(yǎng)老金越來越成為基金的重要資金來源。(五)ETF等被動基金規(guī)模迅速擴(kuò)大(六)另類投資基金興起6.【單選題】下列說法正確的是()。Ⅰ．美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上Ⅱ．開放式基金的制度安排和運(yùn)作機(jī)制更加市場化Ⅲ．開放式基金的客戶服務(wù)更加全面Ⅳ．開放式基金的信息披露更加充分A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：本題選擇D選項(xiàng)Ⅰ項(xiàng)說法正確，美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上Ⅱ項(xiàng)說法正確，開放式基金的制度安排和運(yùn)作機(jī)制更加市場化Ⅲ項(xiàng)說法正確，開放式基金的客戶服務(wù)更加全面Ⅳ項(xiàng)說法正確，開放式基金的信息披露更加充分7.【單選題】指數(shù)ETF具有()等特點(diǎn)，近年來規(guī)模增長迅速。Ⅰ．較好地跟蹤指數(shù)Ⅱ．投資操作透明Ⅲ．管理費(fèi)率低Ⅳ．交易方便A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：指數(shù)型ETF具有能較好地跟蹤指數(shù)、投資操作透明、管理費(fèi)率低、交易方便等特點(diǎn)，近年來規(guī)模增長迅速?；饛臉I(yè)-基金法律法規(guī)-第五節(jié)特殊基金品種的信息披露1.【單選題】QDII基金可單獨(dú)或同時以（）等主要幣種計(jì)算并披露凈值信息。A.人民幣B.美元C.日元D.以上都是正確答案：D我（江南博哥）的答案：未作答參考解析：QDII基金在披露相關(guān)信息時，可同時采用中文和英文，并以中文為準(zhǔn)，可單獨(dú)或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計(jì)算并披露凈值信息。當(dāng)涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來源，并保持一致性。1.【單選題】QDII基金可單獨(dú)或同時以（）等主要幣種計(jì)算并披露凈值信息。A.人民幣B.美元C.日元D.以上都是正確答案：D參考解析：QDII基金在披露相關(guān)信息時，可同時采用中文和英文，并以中文為準(zhǔn)，可單獨(dú)或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計(jì)算并披露凈值信息。當(dāng)涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來源，并保持一致性。2.【單選題】QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，（）可能會聘請境外投資顧問為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務(wù)，（）可能會委托境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。A.基金管理人：基金管理人B.基金管理人：基金托管人C.基金托管人：基金管理人D.基金托管人：基金托管人正確答案：B參考解析：與普通基金僅投資境內(nèi)證券不同，QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，基金管理人可能會聘請境外投資顧問為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務(wù)，基金托管人可能會委托境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。除現(xiàn)有法規(guī)規(guī)定的披露要求之外，法規(guī)針對QDII基金投資運(yùn)作上的特性，還有其他一些特殊的披露要求。3.【單選題】QDII基金也是開放式基金，在其開放申購、贖回前，一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購、贖回后，則需要披露每個開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。QDII基金的凈值在估值日后（）個工作日內(nèi)披露。A.每天：1～2B.每天：2～3C.每周：1～2D.每周：2～3正確答案：C參考解析：QDII基金也是開放式基金，在其開放申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購、贖回后，則需要披露每個開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。QDII基金的凈值在估值日后1～2個工作日內(nèi)披露。4.【單選題】非跨境ETF其交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于（）在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次（）個交易日揭示。A.次日；1B.次日；2C.次1個工作日；1D.次1個工作日；2正確答案：A參考解析：基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示基金份額參考凈值。①在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購、贖回清單，并通過基金公司官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。對于當(dāng)日發(fā)布的申購、贖回清單，當(dāng)日不得修改。申購、贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對應(yīng)的各組合證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標(biāo)志等內(nèi)容。②交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日(跨境ETF可以為次2個工作日)在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個交易日(跨境ETF可以為次2個工作日)揭示。③在交易時間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的基金份額參考凈值計(jì)算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實(shí)時計(jì)算并公布基金份額參考凈值。可見，基金份額參考凈值是指在交易時間內(nèi)，申購和贖回清單中組合證券(含預(yù)估現(xiàn)金部分)的實(shí)時市值，主要供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。基金管理人關(guān)于ETF份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告；修改ETF份額參考凈值計(jì)算方式，也需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告?；饛臉I(yè)-基金法律法規(guī)-第一節(jié)合規(guī)管理概述1.【單選題】基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.成熟性原則B.協(xié)調(diào)性原則C.獨(dú)立性原則D.客觀性原則正確答案：A我的答案：未作（江南博哥）答參考解析：基金管理人合規(guī)管理的基本原則有：①獨(dú)立性原則；②客觀性原則；③公正性原則；④專業(yè)性原則；⑤協(xié)調(diào)性原則。2.【單選題】合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗，體現(xiàn)了合規(guī)管理的（）。A.獨(dú)立性原則B.公正性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則正確答案：D參考解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。3.【單選題】合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬于合規(guī)管理的（）。A.獨(dú)立性原則

B.客觀性原則

C.專業(yè)性原則

D.協(xié)調(diào)性原則

正確答案：C參考解析：合規(guī)管理的專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。3.【單選題】合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬于合規(guī)管理的（）。A.獨(dú)立性原則

B.客觀性原則

C.專業(yè)性原則

D.協(xié)調(diào)性原則

正確答案：C參考解析：合規(guī)管理的專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。4.【單選題】下列關(guān)于合規(guī)管理部門的獨(dú)立性，說法正確的有（）。Ⅰ合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位Ⅱ合規(guī)管理部門的獨(dú)立，實(shí)質(zhì)上就是“人”的獨(dú)立性Ⅲ合規(guī)風(fēng)險管理部門員工的合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不存在的利益沖突Ⅳ合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：合規(guī)管理部門的獨(dú)立性主要包括以下要素：Ⅰ正確，第一，合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定；Ⅲ正確，第二，在合規(guī)風(fēng)險管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突；Ⅱ、Ⅳ正確，第三，合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員。合規(guī)管理部門的獨(dú)立，實(shí)質(zhì)上就是“人”的獨(dú)立性，直接關(guān)系到合規(guī)風(fēng)險能否有效揭示?；饛臉I(yè)-基金法律法規(guī)-第一節(jié)基金監(jiān)管概述1.【單選題】基金監(jiān)管活動的要素包括（??）等。A.原則、內(nèi)容、方式、手段B.目標(biāo)、原則、方式、手段C.目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式D.目標(biāo)、體制、手段、（江南博哥）方式正確答案：C參考解析：基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。1.【單選題】基金監(jiān)管活動的要素包括（??）等。A.原則、內(nèi)容、方式、手段B.目標(biāo)、原則、方式、手段C.目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式D.目標(biāo)、體制、手段、方式正確答案：C參考解析：基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。2.【單選題】狹義的基金監(jiān)管，一般專指（??）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。A.社會力量B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門C.基金行業(yè)自律組織D.有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)正確答案：D參考解析：狹義的基金監(jiān)管，一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的行政機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。3.【單選題】（??）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。A.基金行業(yè)自律B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控C.社會力量監(jiān)督D.行政監(jiān)管正確答案：D參考解析：行政監(jiān)管是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。4.【單選題】行政監(jiān)管的監(jiān)管時間為（??）。A.市場進(jìn)入時B.市場活動期間C.市場退出時D.基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程正確答案：D參考解析：行政監(jiān)管活動貫穿基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程，包括市場進(jìn)入、市場活動和市場退出的各個方面，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動。5.【單選題】《私募投資基金信息披露管理辦法》在基金監(jiān)管法律制度體系中屬于（??）。A.法律B.部門規(guī)章C.規(guī)范性文件D.自律規(guī)則正確答案：D參考解析：我國基金監(jiān)管活動中所依據(jù)的自律規(guī)則主要包括：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》《私募投資基金信息披露管理辦法》《私募投資基金募集行為管理辦法》《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》等。6.【單選題】下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（??）。Ⅰ．要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化Ⅱ．要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為Ⅲ．要求對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁Ⅳ．要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：本題選B選項(xiàng)Ⅰ項(xiàng)表述正確，要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化Ⅱ項(xiàng)表述錯誤，公平原則要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為Ⅲ項(xiàng)表述錯誤，公正原則要求對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁Ⅳ項(xiàng)表述正確，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開7.【單選題】下列關(guān)于基金監(jiān)管體系的說法，錯誤的是()。A.基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動各要素及其相互間的關(guān)系B.基金監(jiān)管目標(biāo)，是指基金監(jiān)管活動所要達(dá)到的目的和效果C.狹義的監(jiān)管方式包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管、檢查及其后續(xù)的處置措施D.基金監(jiān)管內(nèi)容，是指基金監(jiān)管具體對象的范圍正確答案：C參考解析：A項(xiàng)說法正確，基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動各要素及其相互間的關(guān)系。B項(xiàng)說法正確，基金監(jiān)管目標(biāo)，是指基金監(jiān)管活動所要達(dá)到的目的和效果。C項(xiàng)說法錯誤，狹義的監(jiān)管方式，也稱為監(jiān)管措施，通常不包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管，而僅包括檢查及其后續(xù)的處置措施。D項(xiàng)說法正確，基金監(jiān)管內(nèi)容，是指基金監(jiān)管具體對象的范圍。8.【單選題】基金投資人是指()。Ⅰ基金份額持有人Ⅱ基金的出資人Ⅲ基金資產(chǎn)的實(shí)際所有人Ⅳ基金的運(yùn)作人A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：投資人即基金份額持有人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的實(shí)際所有人和基金投資回報的受益人。9.【單選題】行政監(jiān)管的特征不包括()。A.監(jiān)管時間具有連續(xù)性B.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性C.監(jiān)管活動具有自覺性D.監(jiān)管對象具有廣泛性正確答案：C參考解析：行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有以下特征：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；監(jiān)管對象具有廣泛性；監(jiān)管