證券從業(yè)-證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)-第三節(jié)投資者適當(dāng)性管理

證券從業(yè)-證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)-第三節(jié)投資者適當(dāng)性管理1.【單項(xiàng)選擇題】最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，且具有（）年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專(zhuān)業(yè)（江南博哥）投資者外的法人或其他組織可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專(zhuān)業(yè)投資者。A.1

B.2C.3

D.5正確答案：A參考解析：符合下列條件之一的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專(zhuān)業(yè)投資者：（1）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，且具有【1年】以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專(zhuān)業(yè)投資者外的法人或其他組織；（2）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬(wàn)元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。2.【單項(xiàng)選擇題】《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，由（）制定并定期更新本行業(yè)的產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)評(píng)估相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不得低于前述名錄規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A.行業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)正確答案：A參考解析：《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，由【行業(yè)協(xié)會(huì)】制定并定期更新本行業(yè)的產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)評(píng)估相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不得低于行業(yè)協(xié)會(huì)名錄規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。3.【單項(xiàng)選擇題】證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估的主要因素一般不包括（）。A.債務(wù)狀況B.社會(huì)資源C.投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)D.誠(chéng)信狀況正確答案：B參考解析：證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有效維護(hù)投資者合法權(quán)益的要求，綜合考慮收入來(lái)源、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠(chéng)信狀況等因素，確定普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)其進(jìn)行細(xì)化分類(lèi)和管理。7.【選擇題】根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，除（）情形外，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向普通投資者進(jìn)行告知、警示的，應(yīng)當(dāng)全過(guò)程錄音或者錄像；通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場(chǎng)方式進(jìn)行的，應(yīng)當(dāng)完善配套留痕安排，由普通投資者通過(guò)符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進(jìn)行確認(rèn)。A.普通投資者申請(qǐng)轉(zhuǎn)為專(zhuān)業(yè)投資者B.向?qū)I(yè)投資者銷(xiāo)售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù)C.經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)主動(dòng)調(diào)整投資者分類(lèi)、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)、適當(dāng)性匹配意見(jiàn)D.向普通投資者履行信息告知義務(wù)正確答案：B參考解析：在普通投資者申請(qǐng)轉(zhuǎn)為專(zhuān)業(yè)投資者，向普通投資者銷(xiāo)售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)主動(dòng)調(diào)整投資者分類(lèi)、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)、適當(dāng)性匹配意見(jiàn)以及向普通投資者履行信息告知義務(wù)這四種情形下，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)：（1）通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向普通投資者進(jìn)行告知、警示的，應(yīng)當(dāng)全過(guò)程錄音或者錄像；（2）通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場(chǎng)方式進(jìn)行的，應(yīng)當(dāng)完善配套留痕安排，由普通投資者通過(guò)符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進(jìn)行確認(rèn)。7.【選擇題】根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，除（）情形外，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向普通投資者進(jìn)行告知、警示的，應(yīng)當(dāng)全過(guò)程錄音或者錄像；通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場(chǎng)方式進(jìn)行的，應(yīng)當(dāng)完善配套留痕安排，由普通投資者通過(guò)符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進(jìn)行確認(rèn)。A.普通投資者申請(qǐng)轉(zhuǎn)為專(zhuān)業(yè)投資者B.向?qū)I(yè)投資者銷(xiāo)售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù)C.經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)主動(dòng)調(diào)整投資者分類(lèi)、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)、適當(dāng)性匹配意見(jiàn)D.向普通投資者履行信息告知義務(wù)正確答案：B參考解析：在普通投資者申請(qǐng)轉(zhuǎn)為專(zhuān)業(yè)投資者，向普通投資者銷(xiāo)售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)主動(dòng)調(diào)整投資者分類(lèi)、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)、適當(dāng)性匹配意見(jiàn)以及向普通投資者履行信息告知義務(wù)這四種情形下，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)：（1）通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向普通投資者進(jìn)行告知、警示的，應(yīng)當(dāng)全過(guò)程錄音或者錄像；（2）通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場(chǎng)方式進(jìn)行的，應(yīng)當(dāng)完善配套留痕安排，由普通投資者通過(guò)符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進(jìn)行確認(rèn)。8.【選擇題】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以依法采取（）的措施。A.出具警示函B.責(zé)令改正C.市場(chǎng)禁入D.監(jiān)管談話正確答案：C參考解析：經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以依法采取【市場(chǎng)禁入】的措施。9.【選擇題】（）是證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)服務(wù)投資者、控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要操作流程，其核心目的在于“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)銷(xiāo)售或提供給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”。A.法人集中清算制度B.信息隔離墻制度C.利益沖突管理機(jī)制D.投資者適當(dāng)性制度正確答案：D參考解析：【投資者適當(dāng)性制度】是證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)服務(wù)投資者、控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要操作流程，其核心目的在于“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)銷(xiāo)售或提供給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”。9.【選擇題】（）是證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)服務(wù)投資者、控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要操作流程，其核心目的在于“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)銷(xiāo)售或提供給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”。A.法人集中清算制度B.信息隔離墻制度C.利益沖突管理機(jī)制D.投資者適當(dāng)性制度正確答案：D參考解析：【投資者適當(dāng)性制度】是證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)服務(wù)投資者、控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要操作流程，其核心目的在于“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)銷(xiāo)售或提供給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”。10.【選擇題】證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員在落實(shí)投資者適當(dāng)性管理的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則不包括（）。A.投資者利益優(yōu)先原則B.勤勉盡責(zé)原則C.客觀性原則D.審慎性原則正確答案：D參考解析：證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)執(zhí)行投資者適當(dāng)性的基本原則：（1）投資者利益優(yōu)先原則。（2）勤勉盡責(zé)原則。（3）客觀性原則。（4）有效性原則。（5）差異性原則。11.【選擇題】按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的要求，（）專(zhuān)業(yè)投資者指的是符合一定條件的專(zhuān)業(yè)投資者，即符合一定資產(chǎn)、財(cái)務(wù)規(guī)模并且具備一定投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的投資者，此類(lèi)投資者需提供相關(guān)證明材料，經(jīng)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)核驗(yàn)屬實(shí)的可以直接認(rèn)定為專(zhuān)業(yè)投資者。A.第一類(lèi)B.第二類(lèi)C.第三類(lèi)D.第四類(lèi)正確答案：B參考解析：依據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，專(zhuān)業(yè)投資者可以劃分為三類(lèi)。第一類(lèi)是專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)投資者，即經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品以及經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的養(yǎng)老基金、社會(huì)公益基金、合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)等?！镜诙?lèi)】是符合一定條件的專(zhuān)業(yè)投資者，即符合一定資產(chǎn)、財(cái)務(wù)規(guī)模并且具備一定投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的投資者。此類(lèi)投資者需提供相關(guān)證明材料，經(jīng)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)核驗(yàn)屬實(shí)的可以直接認(rèn)定為專(zhuān)業(yè)投資者。第三類(lèi)屬于普通投資者自愿申請(qǐng)轉(zhuǎn)化的專(zhuān)業(yè)投資者，在其資產(chǎn)、財(cái)務(wù)規(guī)模以及投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)符合一定要求的前提下，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。12.【選擇題】按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的要求，（）專(zhuān)業(yè)投資者指的是普通投資者自愿申請(qǐng)轉(zhuǎn)化的專(zhuān)業(yè)投資者，在其資產(chǎn)、財(cái)務(wù)規(guī)模以及投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)符合一定要求的前提下，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。A.第一類(lèi)B.第二類(lèi)C.第三類(lèi)D.第四類(lèi)正確答案：C參考解析：依據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，專(zhuān)業(yè)投資者可以劃分為三類(lèi)。第一類(lèi)是專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)投資者，即經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品以及經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的養(yǎng)老基金、社會(huì)公益基金、合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)等。第二類(lèi)是符合一定條件的專(zhuān)業(yè)投資者，即符合一定資產(chǎn)、財(cái)務(wù)規(guī)模并且具備一定投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的投資者。此類(lèi)投資者需提供相關(guān)證明材料，經(jīng)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)核驗(yàn)屬實(shí)的可以直接認(rèn)定為專(zhuān)業(yè)投資者?！镜谌?lèi)】屬于普通投資者自愿申請(qǐng)轉(zhuǎn)化的專(zhuān)業(yè)投資者，在其資產(chǎn)、財(cái)務(wù)規(guī)模以及投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)符合一定要求的前提下，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。13.【選擇題】自然人張某屬于第二類(lèi)專(zhuān)業(yè)投資者，則他的金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元，或者最近3年年均收入不低于（）萬(wàn)元。A.200；20B.300；30C.500；50D.1000；50正確答案：C參考解析：符合下列條件之一的是第二類(lèi)專(zhuān)業(yè)投資者。1.同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：（1）最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元；（2）最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；（3）具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。2.同時(shí)符合下列條件的自然人：（1）金融資產(chǎn)不低于【500萬(wàn)元】，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于【50萬(wàn)元】；（2）具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于前述第一類(lèi)專(zhuān)業(yè)投資者中的第1部分的金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。14.【選擇題】最近1年末凈資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專(zhuān)業(yè)投資者外的法人或其他組織的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專(zhuān)業(yè)投資者。A.500；500B.1000；500C.500；1000D.1000；1000正確答案：B參考解析：符合下列條件之一的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專(zhuān)業(yè)投資者：（1）最近1年末凈資產(chǎn)不低于【1000萬(wàn)元】，最近1年末金融資產(chǎn)不低于【500萬(wàn)元】，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專(zhuān)業(yè)投資者外的法人或其他組織；（2）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬(wàn)元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。15.【選擇題】金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬(wàn)元，且具有（）年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者（）年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專(zhuān)業(yè)投資者。A.1；1B.2；1C.1；2D.2；2正確答案：A參考解析：符合下列條件之一的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專(zhuān)業(yè)投資者：（1）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專(zhuān)業(yè)投資者外的法人或其他組織；（2）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬(wàn)元，且具有【1年】以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者【1年】以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。16.【選擇題】證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定的，（）及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函等監(jiān)督管理措施。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：A參考解析：證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定的，【中國(guó)證監(jiān)會(huì)】及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函等監(jiān)督管理措施。28.【多選題】證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員在落實(shí)投資者適當(dāng)性管理的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。A.有效性原則B.勤勉盡責(zé)原則C.差異性原則D.全面性原則正確答案：A,B,C參考解析：證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員在落實(shí)投資者適當(dāng)性管理的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（一）投資者利益優(yōu)先原則（二）勤勉盡責(zé)原則（三）客觀性原則（四）有效性原則（五）差異性原則29.【多選題】證券公司通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向普通投資者進(jìn)行告知、警示時(shí)，下列屬于需全程錄音或者錄像留痕情形的有（）。A.普通投資者申請(qǐng)轉(zhuǎn)為專(zhuān)業(yè)投資者B.向普通投資者銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R1的產(chǎn)品(R5為最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí))C.證券公司主動(dòng)調(diào)整投資者分類(lèi)、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)、適當(dāng)性匹配意見(jiàn)D.向普通投資者履行信息告知義務(wù)正確答案：A,C,D參考解析：在普通投資者申請(qǐng)轉(zhuǎn)為專(zhuān)業(yè)投資者，向普通投資者銷(xiāo)售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)主動(dòng)調(diào)整投資者分類(lèi)、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)、適當(dāng)性匹配意見(jiàn)以及向普通投資者履行信息告知義務(wù)這四種情形下，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向普通投資者進(jìn)行告知、警示的，應(yīng)當(dāng)全過(guò)程錄音或者錄像。30.【多選題】根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，普通投資者享有的特別保護(hù)體現(xiàn)在（）。A.信息告知B.本金保障C.風(fēng)險(xiǎn)警示D.適當(dāng)性匹配正確答案：A,C,D參考解析：普通投資者享有特別保護(hù)的規(guī)定根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定，投資者分為普通投資者與專(zhuān)業(yè)投資者。普通投資者在【信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配】等方面享有特別保護(hù)。31.【多選題】下列哪些是《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定的第一類(lèi)專(zhuān)業(yè)投資者？（）A.私募基金管理人B.期貨公司子公司C.金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員D.獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師正確答案：A,B參考解析：依據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，第一類(lèi)專(zhuān)業(yè)投資者具體包括以下三大類(lèi)。（1）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、