法律合規(guī)專項試卷

法律合規(guī)專項試卷單選題（總共40題）1.關于營業(yè)場所管理，下列行為不屬于違規(guī)行為的是（）(1分)A、營業(yè)期間進入一扇聯(lián)動門不使用控制器B、未按要求保管聯(lián)動門鑰匙C、未按規(guī)定做好門窗開啟閉鎖工作D、未按規(guī)定保管監(jiān)控資料答案：A解析：

暫無解析2.出現存款保險風險事件，報告不及時、處置不力，一般給予（）處分(1分)A、記過B、警告或記過C、批評教育、組織處理或經濟處理D、記大過、降級或撤職答案：C解析：

暫無解析3.分支機構重點可疑交易報告的主報告人和報告員發(fā)生變更的，應當在變更后的（）個工作日內填寫《青島農商銀行反洗錢崗位人員信息登記表》報總行反洗錢管理部門。(1分)A、2.0B、3.0C、5.0D、10.0答案：C解析：

暫無解析4.在安保檔案管理中，下列行為應予以處理的是（）(1分)A、登記簿登記不全B、漏登安保信息C、登記簿不健全D、錯登安保信息答案：C解析：

暫無解析5.員工對處理決定不服的，可在收到處理決定之日起____內向同級違規(guī)問責委員會辦公室書面提出復議(1分)A、五日B、五個工作日C、十日D、十個工作日答案：C解析：

暫無解析6.因違法違規(guī)行為導致發(fā)生重大案件的，給予管理責任人（）及以上處分。(1分)A、警告B、記過C、記大過D、降級答案：B解析：

暫無解析7.員工違規(guī)行為涉嫌違法犯罪的，應當移送國家有關機關處理，并在移送前先行作出(1分)A、政紀處分B、經濟處理C、批評教育D、組織處理答案：D解析：

暫無解析8.合格投資者認定有效期為（）。(1分)A、一年B、兩年C、三年D、四年答案：A解析：

暫無解析9.對于專項法律咨詢，法律事務部門應當在收到咨詢部門的全部材料之日起()個工作日內出具法律咨詢意見書(1分)A、2.0B、3.0C、4.0D、5.0答案：D解析：

暫無解析10.未按規(guī)定催收授信情節(jié)或后果嚴重的最高可給予（）處分。(1分)A、記過B、記大過C、降級D、撤職答案：B解析：

暫無解析11.下列行為中，屬于違反安全保衛(wèi)基礎工作的行為的是（）(1分)A、參加安全教育培訓不認真聽講B、未按規(guī)定參加安全教育培訓C、未記安全教育培訓筆記D、因故不參加安全教育集中培訓答案：B解析：

暫無解析12.本行洗錢風險管理的目標是通過建立完善的洗錢風險管理體系，預防洗錢及相關犯罪活動的發(fā)生，持續(xù)提升本行洗錢風險控制措施有效性，將本行剩余洗錢風險控制在()水平，盡可能降低洗錢風險對本行造成的影響和損失，促進本行合規(guī)、穩(wěn)健運營。(1分)A、中風險B、中風險及以下C、較低風險D、較低風險及以下答案：B解析：

暫無解析13.王某是某支行個人業(yè)務客戶經理，平時喜歡炒股，對股票也有一定研究?？蛻魧O某剛接觸股票投資，希望王某能指導指導。于是王某與孫某約定，將孫某的資金轉入王某的證券賬戶，盈虧五五分賬，王某代為投資。王某違反員工不得（）的規(guī)定。(1分)A、組織、參與民間融資或非法集資的B、充當資金掮客C、利用職務之便收取傭金D、員工利用崗位便利代客戶投資、理財答案：D解析：

暫無解析14.在人員管理過程中，下列行為無需給予批評教育、組織處理或經濟處理等處罰的是（）(1分)A、工作消極怠工，談話后及時改正的B、員工提供或協(xié)助提供虛假考勤證明的C、提供虛假證明材料申請病假的D、不服從組織工作安排、崗位調整或工作調動等管理要求的答案：A解析：

暫無解析15.合規(guī)風險重大事項應于風險事項發(fā)生后（）日內報告。(1分)A、1B、3C、5D、7答案：B解析：

暫無解析16.對于揭示和有效防范合規(guī)風險的合規(guī)聯(lián)絡員，除按有關辦法進行獎勵外，可將合規(guī)聯(lián)絡員考評結果調高（）級。(1分)A、一B、二C、三D、四答案：A解析：

暫無解析17.下列違規(guī)行為，不可以從輕或減輕處理的是(1分)A、在調查期間主動說明調查人員未掌握的問題B、主動終止違規(guī)行為的C、采取補救措施，有效避免或挽回損失或消除不良影響的D、被授意、指使、強令、脅迫而開展的違規(guī)行為答案：D解析：

暫無解析18.金融機構應當在按本機構可疑交易報告內部操作規(guī)程確認為可疑交易后，（）以電子方式提交可疑交易報告。(1分)A、及時B、2個工作日C、3個工作日D、5個工作日答案：A解析：

暫無解析19.合規(guī)，是指本行經營活動與（）相一致。(1分)A、法律、規(guī)則和準則B、法制理念C、股東利益訴求D、社會發(fā)展趨勢答案：A解析：

暫無解析20.違反規(guī)定對外提供、復印、攜帶涉密文件或資料，（）的，給予降級、撤職或開除處分。(1分)A、情節(jié)或后果特別嚴重的B、情節(jié)或后果嚴重的C、有該類情節(jié)的D、有類似行為的答案：A解析：

暫無解析21.警告處分的處分期為(1分)A、6.0B、12.0C、18.0D、24.0答案：A解析：

暫無解析22.教唆或協(xié)助客戶利用銀行卡進行犯罪活動的,給予（）處分。(1分)A、開除B、警告C、批評教育D、其他答案：A解析：

暫無解析23.為客戶辦理票據業(yè)務時，有下列行為之一的，給予（）處分。（一）截留挪用結算資金的；（二）違規(guī)簽發(fā)、取得、轉讓票據，套取銀行資金的；（三）偽造、變造票據的。(1分)A、警告B、記過C、警告、記過或記大過D、開除答案：D解析：

暫無解析24.在農產收購e站通業(yè)務中，情節(jié)或后果特別嚴重的，給予（）處分。可并處其他處理。(1分)A、降級B、撤職C、開除D、降級、撤職或開除處分答案：D解析：

暫無解析25.在組織人事業(yè)務中，有下列（）行為的，給予開除處分(1分)A、隱瞞或歪曲事實真相、舞弊造假，但未造成重大損失、嚴重后果或惡劣負面影響的B、失職、瀆職，造成一定負面影響的C、連續(xù)曠工時間達到3天或一年以內累計曠工時間達到5天的D、員工出國（境）期間，在國（境）外因故滯留的答案：C解析：

暫無解析26.《反洗錢法》規(guī)定，（）可以根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。(1分)A、最高人民法院B、公安部C、中國人民銀行D、保監(jiān)會答案：C解析：

暫無解析27.違反規(guī)定以保證金、抵押金等形式變現收費，以貸收費或浮利分費，給予（）處分(1分)A、警告或記過B、記過C、批評教育、組織處理或經濟處理D、記大過、降級或撤職答案：C解析：

暫無解析28.記過處分的處分期為(1分)A、6.0B、12.0C、18.0D、24.0答案：B解析：

暫無解析29.未經行內銷售渠道私自銷售準入產品的，情節(jié)或后果特別嚴重的，給予()處分？(1分)A、警告或記過B、記大過或降級C、撤職或開除D、其他處理答案：C解析：

暫無解析30.偽造、變造資金清算業(yè)務信息及資料的，給予（）；情節(jié)或后果嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。可并處其他處理。(1分)A、批評教育、組織處理、經濟處理B、警告、記過或記大過處分答案：B解析：

暫無解析31.辦理借（頂、冒）名或化整為零授信形成不良的至少給予直接責任人（）處分。(1分)A、警告B、記過C、記大過D、降級答案：B解析：

暫無解析32.員工同時有兩種以上需要給予政紀處分的行為的，應當合并處理，按數個處分中___處分(1分)A、最高處分B、最高處分加重一級C、最低處分D、最低處分加重一級答案：B解析：

暫無解析33.員工有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、接受監(jiān)管機構涉及洗錢和恐怖融資調查或發(fā)生其他風險事件后及時采取風險控制措施的B、未按規(guī)定對洗錢和恐怖融資黑名單實施監(jiān)測、交易回溯和報送可疑交易報告的C、按規(guī)定對涉及恐怖活動資產進行凍結，或對已采取凍結措施的資產違規(guī)解除凍結的D、拒絕、阻礙反洗錢調查或提供反洗錢調查材料答案：B解析：

暫無解析34.義務機構對非自然人客戶受益所有人的追溯，應當逐層深入并最終明確為掌握控制權或者獲取收益的自然人，對于公司的受益所有人判定標準不正確的是：（）(1分)A、直接擁有超過25%公司股權或者表決權的自然人B、間接擁有超過20%公司股權或者表決權的自然人C、通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人D、公司的高級管理人員。答案：B解析：

暫無解析35.在理財業(yè)務投資運作過程中，出現下列（）行為，應給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分？(1分)A、違規(guī)挪用投資者交易資金B(yǎng)、違規(guī)更改或未按相關政策或制度執(zhí)行投資管理決策或交易指令C、違規(guī)為非標準化債權資產或股權性資產融資提供直接或間接、顯性或隱性的擔?；蚧刭彸兄ZD、違反理財業(yè)務投資運作相關監(jiān)管政策和管理制度，造成較大損失答案：B解析：

暫無解析36.分支機構發(fā)現的違規(guī)問題，需對總行黨委管理權限的人員進行違規(guī)問責的，分支機構違規(guī)問責委員會辦公室將問題線索或有關材料移交____。(1分)A、總行違規(guī)問責委員會B、總行違規(guī)問責委員會辦公室C、總行條線管理部門D、駐行紀檢監(jiān)察組答案：B解析：

暫無解析37.在消費者權益保護管理工作中，出現侵害消費者合法權益較大事件未及時報告的，給予（）；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚怼?1分)A、批評教育、組織處理或經濟處理B、批評教育或經濟處理C、組織處理或經濟處理D、批評教育答案：A解析：

暫無解析38.營業(yè)機構在與客戶建立或者維持業(yè)務關系時，對于使用外國護照的客戶，應首先利用（），確定客戶是否為特定自然人客戶，再按照有關規(guī)定，有效開展客戶身份識別。(1分)A、黑名單過濾系統(tǒng)B、反洗錢系統(tǒng)C、國際結算系統(tǒng)D、聯(lián)網核查系統(tǒng)答案：A解析：

暫無解析39.超權限調整存貸款利率的，給予（）處分(1分)A、批評教育、組織處理或經濟處理B、警告或記過C、記過D、記大過、降級或撤職答案：A解析：

暫無解析40.在貸記卡業(yè)務中，盜用、冒領、偽造客戶貸記卡的，給予（）處分。(1分)A、警告B、批評教育C、其他D、開除答案：D解析：

暫無解析多選題（總共40題）1.基建管理工作中，違反統(tǒng)一（）、統(tǒng)一（）、統(tǒng)一（）設計標準規(guī)定，未按施工圖要求組織施工的，可視情節(jié)給予相應問責處理。(1分)A、標準B、規(guī)模C、布局D、形象答案：ACD解析：

暫無解析2.在領導干部個人有關事項報告工作中，有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、無正當理由未按時報告的B、漏報、少報的C、隱瞞不報的D、查核發(fā)現有其他違規(guī)違紀問題的E、日期填寫不規(guī)范的答案：ABCE解析：

暫無解析3.在銀行賬簿利率風險管理中有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告或記過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予記大過處分。可并處其他處理(1分)A、銀行賬簿利率風險管理出現問題時，未及時報告或未根據有權機構要求采取有效措施的B、其他違反銀行賬簿利率風險管理規(guī)定,造成不良后果的C、及時報送利率風險報表D、按時開展壓力測試答案：AB解析：

暫無解析4.在對被授權下級機構、部門行使授權權限的情況進行檢查和監(jiān)督時，發(fā)現越權行為或其他違反授權管理規(guī)定的行為不制止、不糾正的，給予（）（）（）；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。(1分)A、批評教育B、組織處理C、經濟處理答案：ABC解析：

暫無解析5.在流動性風險管理中出現下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告或記過處理；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予記大過、降級或撤職處分?？刹⑻幤渌幚?1分)A、弄虛作假或未客觀真實向董事會、高級管理層反映流動性狀況的B、出現流動性風險事件時，未及時報告或未根據有權機構要求采取有效措施的C、流動性監(jiān)管指標出現問題時，未及時報告的；D、在流動性風險事件處置中，故意隱瞞風險狀況、應急處置不力、違規(guī)向外界泄露風險情況的答案：ABCD解析：

暫無解析6.在代發(fā)工資業(yè)務辦理過程中，未按時完成()給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、工資代發(fā)單位數據核對B、工資發(fā)放C、資金分解D、資料移交答案：ABCD解析：

暫無解析7.存在以下情形之一的，可免于積分：(1分)A、員工通過自查發(fā)現的輕微違規(guī)行為，在同級、上級部門或外部檢查前能夠整改完畢且未造成不良后果的B、因抵制無效被迫實施輕微違規(guī)行為，且已向上級機構和主管人員充分報告，并能提供充分的證據證明上述事實的C、完全因設施、系統(tǒng)、自然災害等非人為原因導致輕微違規(guī)行為發(fā)生的答案：ABC解析：

暫無解析8.在財務管理工作中，有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經濟處理，情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分。(1分)A、大額財務開支事項未按規(guī)定事前審批，或化整為零逃避審批及擅自變更審批內容的B、未按規(guī)定進行大額財務開支后評價C、未按規(guī)定實施財務公開的D、因管理不善大額財務開支項目未達到預期效果的答案：ABCD解析：

暫無解析9.有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。可并處其他處理。(1分)A、授權人不嚴格履行授權責任，對具體業(yè)務授權未認真審核原始資料的B、對應授權辦理的沖正、撤銷等特殊業(yè)務未審查、授權的C、未審查、監(jiān)督大額存取款業(yè)務（包括現金和轉賬）手續(xù)合規(guī)性或審查、監(jiān)督流于形式的D、對應復核的業(yè)務未嚴格執(zhí)行復核規(guī)定的答案：ABCD解析：

暫無解析10.下列屬于違反機構及業(yè)務合法經營規(guī)定的是(1分)A、按規(guī)定領用、交接相關證照的B、對機構進行年度企業(yè)信用信息公示的C、經批準（授權）或備案后開辦新業(yè)務的D、未在營業(yè)網點公示營業(yè)地址的答案：ABC解析：

暫無解析11.在合規(guī)管理過程中，有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。(1分)A、未履行合規(guī)報告職責，遲報、漏報或瞞報外部檢查事實確認書、意見書、監(jiān)管通報、監(jiān)管意見、監(jiān)管約談、行政處罰調查通知書、行政處罰告知書、決定書及司法建議書等事項的；B、未按規(guī)定履行合規(guī)風險管理職責，導致發(fā)生合規(guī)風險事件，造成財務損失或其他不良影響的；C、內控合規(guī)檢查中不如實提供資料或故意阻撓，或在風險排查過程中應當發(fā)現而未發(fā)現、發(fā)現問題隱瞞不報、應處理不處理的；答案：ABC解析：

暫無解析12.無特殊情況（）、（）辦理網絡渠道貸款業(yè)務的，情節(jié)或后果嚴重的，給予警告或記過處分。(1分)A、拖延B、主動C、拒絕答案：AC解析：

暫無解析13.以下屬于保安行為禁令的有：（）(1分)A、嚴禁協(xié)助客戶辦理業(yè)務。B、嚴禁無證上崗。C、嚴禁不隨身攜帶防衛(wèi)器械。D、嚴禁酒后上崗。E、嚴禁本人或誘導、協(xié)助客戶涂改、偽造、變造資料。答案：ABCD解析：

暫無解析14.以下哪些行為，應給予警告、記過、記大過處分（）(1分)A、故意破壞計算機系統(tǒng)及相關配套設施的B、故意傳播計算機病毒，或竊聽網絡數據，或掃描、攻擊、入侵計算機網絡系統(tǒng)的C、在軟件需求、開發(fā)和系統(tǒng)維護中，故意設置陷阱程序或安全漏洞的D、偽造、篡改計算機信息數據等其他違法違規(guī)行為的答案：ABCD解析：

暫無解析15.（）（以下統(tǒng)稱“三反”）監(jiān)管體制機制是建設中國特色社會主義法治體系和現代金融監(jiān)管體系的重要內容。(1分)A、反洗錢B、反電信詐騙C、反恐怖融資D、反逃稅答案：ACD解析：

暫無解析16.在薪酬福利工作中，有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?1分)A、未按規(guī)定核定員工工資，違反規(guī)定調整員工薪酬等級、薪酬檔次或薪資福利標準的B、無故未按時提報、發(fā)放工資，或相關薪酬福利辦法執(zhí)行不到位的C、未按規(guī)定及時、準確提報績效薪酬延期支付和績效薪酬追索扣回意見，導致延誤追索扣回的D、未按規(guī)定計提、扣減績效薪酬延期支付及績效薪酬追索扣回的E、對于延期支付暫緩支付和扣減，以及追索扣回無異議，但相關人員拒不配合的答案：ABCDE解析：

暫無解析17.違規(guī)探測本行網絡渠道貸款產品模型規(guī)則的，情節(jié)或后果嚴重的，給予（）、（）或（）處分。(1分)A、警告B、降級C、撤職D、開除答案：BCD解析：

暫無解析18.有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、未按規(guī)定申請、審核、修改、增刪柜員資料的B、未按規(guī)定辦理內部賬戶開戶、修改、銷戶或違規(guī)使用內部戶的C、未按參數維護審批程序維護參數的D、違反規(guī)定在核心業(yè)務系統(tǒng)發(fā)布公共訊息的答案：ABCD解析：

暫無解析19.拒絕執(zhí)行____制度的，根據情節(jié)及后果情況，給予警告至開除處分。(1分)A、履職回避B、親屬回避C、崗位輪換D、強制休假答案：ABCD解析：

暫無解析20.義務機構依托第三方機構開展客戶身份識別的，應當采取以下措施:(1分)A、確認第三方機構接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管,并按照反洗錢法律、行政法規(guī)和本通知要求，采取了客戶身份識別及交易記錄保存措施B、立即從第三方機構獲取客戶身份識別的必要信息C、在需要時立即從第三方機構獲取客戶身份證明文件和其他相關資料的復印件或影印件D、第三方機構應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任。答案：ABC解析：

暫無解析21.在干部選拔任用工作中，有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚怼?1分)A、提拔的管理人員不符合規(guī)定條件的B、違規(guī)提拔或違規(guī)增加職數提拔管理人員的C、在本人工作調動、機構變動時突擊提拔人員，或在調離后干預原單位人員選拔任用造成不良后果的D、為他人提拔、調動施加不正當影響，造成用人失察失誤的E、未按規(guī)定履行聘任報批或備案手續(xù)的答案：ABCDE解析：

暫無解析22.銀行機構從業(yè)人員違規(guī)使用（）等，套取銀行機構信用參與非法集資活動，已由公安、司法、監(jiān)察等機關立案查處的刑事犯罪案件，按照業(yè)內案件管理。(1分)A、重要空白憑證B、印章C、營業(yè)場所答案：ABC解析：

暫無解析23.以下屬于經商辦企業(yè)情形的有：（）(1分)A、出資成立企業(yè)或擔任股東B、接受政府獎勵資金C、在企業(yè)兼職或從事有償中介活動D、在除本行以外的其他企業(yè)擔任董事、監(jiān)事、法定代表人、實際控制人、高管、財務負責人等答案：ACD解析：

暫無解析24.在實物資產管理中，有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或解除勞動合同處分(1分)A、因使用不當、保管不善，造成固定資產丟失、檔案缺失或其功能損失、喪失（提前報廢）的B、未按規(guī)定對固定資產或低值易耗品清查、盤點、清理的C、對外出租房產等資產(含抵債資產)，未按規(guī)定收取租賃費的D、超標準租賃周轉房或使用人應承擔周轉房費用由單位承擔的E、未按規(guī)定確認固定資產，形成賬外資產或擴大固定資產核算范圍的答案：ABCDE解析：

暫無解析25.在干部選拔任用工作中，有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚怼?1分)A、在民主推薦、民主測評、組織考察和黨內選舉中違背組織原則，搞拉票、助選等非組織活動的B、不如實填報個人檔案資料，篡改、偽造個人檔案資料的C、對黨組織的分配、調動、交流等干部人事決定討價還價、拒不執(zhí)行的答案：ABC解析：

暫無解析26.對從事國家明令禁止的產品或項目的客戶進行授信的，情形或后果嚴重的給予（）處分。(1分)A、警告B、記過C、記大過D、降級E、撤職F、開除處分答案：DEF解析：

暫無解析27.有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、未按規(guī)定辦理單位存款賬戶開立、變更、結清、銷戶及存取款業(yè)務的B、為超期臨時存款賬戶提供服務的C、違規(guī)為虛假、假名、匿名賬戶提供服務的D、存在其他違反支付結算制度行為的答案：ABCD解析：

暫無解析28.違規(guī)責任人包括(1分)A、直接責任人B、管理責任人C、領導責任人D、其他責任人答案：ABCD解析：

暫無解析29.交易人員未按規(guī)定取得外匯交易中心資格證書上崗的,,情節(jié)或后果特別嚴重的，給予（）處分(1分)A、記大過B、降級C、撤職D、開除答案：BCD解析：

暫無解析30.未按規(guī)定對（）進行公示的，屬于違反機構及業(yè)務合法經營規(guī)定(1分)A、金融許可證B、營業(yè)執(zhí)照C、營業(yè)范圍D、營業(yè)地址答案：ABC解析：

暫無解析31.對下列安全事故預防或處置不力，應予以問責。（）(1分)A、可預見的自然災害B、安全事故C、治安事件D、刑事事件答案：ABCD解析：

暫無解析32.違規(guī)問責委員會辦公室應及時制作處理決定書，送達至____。(1分)A、員工本人B、員工所在機構或部門C、人力資源部門D、紀檢監(jiān)察部門答案：ABCD解析：

暫無解析33.操作風險是指由（）所造成損失的風險。(1分)A、不完善或有問題的內部程序B、員工C、信息科技系統(tǒng)D、外部事件答案：ABCD解析：

暫無解析34.有下列情形之一，屬情節(jié)特別嚴重的違規(guī)行為(1分)A、偽造、銷毀、轉移、隱匿檔案和資料的B、隱瞞事實或提供虛假材料的C、強令、脅迫他人違規(guī)或營私舞弊的D、其他情節(jié)特別嚴重的情形答案：ABCD解析：

暫無解析35.操作風險評估應遵循以下原則：（）(1分)A、規(guī)范性B、重要性C、準確性D、持續(xù)性答案：BCD解析：

暫無解析36.在合規(guī)咨詢過程中，有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。(1分)A、應進行合規(guī)咨詢而未咨詢，違規(guī)對外簽署文件和辦理業(yè)務的；B、無正當理由未依照合規(guī)咨詢、審查意見辦理各類業(yè)務，造成不良影響的；C、隱瞞事實真相進行合規(guī)咨詢或提供虛假審查材料的；D、未按規(guī)定提供有關證據材料的答案：ABCD解析：

暫無解析37.大堂經理可以向客戶營銷哪些產品？（）(1分)A、手機銀行B、直銷銀行C、存款D、理財產品答案：ABC解析：

暫無解析38.以下包含“本數”的包括(1分)A、以上B、屆滿C、不足D、以下答案：AB解析：

暫無解析39.內部控制體系包含哪些要素：(1分)A、內部環(huán)境B、風險評估C、控制活動D、信息與溝通E、內部監(jiān)督答案：ABCDE解析：

暫無解析40.嚴禁（）客戶保險費，嚴禁收取或索要合同約定以外的酬金或其他財物。(1分)A、挪用B、截留C、侵占答案：ABC解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.理財經理未考取理財上崗證不得銷售理財產品。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析2.監(jiān)察機關依法收集的證據材料，在刑事訴訟中可以作為證據使用。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析3.可以將獎勵給員工個人的資金以列支宣傳費用的形式套取列支。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析4.交易人員未按規(guī)定取得外匯交易中心資格證書上崗的，情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析5.客戶存續(xù)時間越長，關于其社會經濟活動的記錄可能越完整，越便于金融機構開展客戶盡職調查。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析6.不履行崗位職責要求，導致內部控制手段失效，從而引發(fā)案件的，應當給予記過及以上處分。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析7.篡改學員培訓評價、參加考試人員成績的，給予批評教育、組織處理或經濟處理。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析8.未按規(guī)定實施外包風險識別、評估、監(jiān)測和控制工作的，應當給予警告及以上處分。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析9.個體工商戶、個人獨資企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務機構，可將其法定代表人或者實際控制人視同為受益所有人。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析10.在員工被限制人身自由期間，所在單位視情況可給予停職處理或中止勞動合同的履行。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析11.給予員工核減績效薪酬處理的，核減后員工每月實際稅前收入不得低于當地月最低工資標準。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析12.未揭示項目貸款資本金不足或四證不符合要求，且未提出限制性要求的給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節(jié)或后果嚴重的給予警告、記過或記大過處分。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析13.未按規(guī)定及時、準確提報績效薪酬延期支付和績效薪酬追索扣回意見，導致延誤追索扣回的，可給予警告、記過、記大過，至降級、撤職或開除處分(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析14.輕微違規(guī)行為，是指青島農商銀行（以下簡稱本行）員工違反本行制度或規(guī)定，情節(jié)輕微且未造成嚴重后果的行為。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析15.公司的受益所有人應當任意選擇以下標準之一判定：直接或者間接擁有超過25%公司股權或者表決權的自然人；通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人；公司的高級管理人員。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析16.員工協(xié)助客戶以虛假材料騙取收費優(yōu)惠政策，最輕給予記過處分。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析17.全行所有員工均負有揭示報告違規(guī)行為和合規(guī)風險隱患的義務。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析18.分支機構可自行根據訴訟、執(zhí)行情