反洗錢考試-吉林省金融機構(gòu)反洗錢業(yè)務知識測試題（四）

反洗錢考試-吉林省金融機構(gòu)反洗錢業(yè)務知識測試題

（四）

1、金融機構(gòu)應當履行的反洗錢三項核心義務是（）。

A.建立內(nèi)部控制制度和組織機構(gòu)

B.客戶身份識別

C.客戶身份資料和交易記錄保存

D.大額交易和可疑交易報告

2、《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是（）。

A.預防洗錢活動

B.維護金融秩序

C.遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

D.打擊犯罪

3、我國已簽署和批準加入的涉及反洗錢及反恐融資問題的國際公約

分別是（）。

A.《聯(lián)合國禁毒公約》

B.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C.《聯(lián)合國關于制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

D.《聯(lián)合國反腐敗公約》

4、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析

時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認的，可根據(jù)情況采?。ǎ┓绞竭M行

確認和核實。

A.電話詢問

B.書面詢問

C.走訪金融機構(gòu)

D.約見金融機構(gòu)高級管理人員談話

5、我國目前反洗錢監(jiān)管的手段有（）。

A.政策指導

B.評估金融機構(gòu)風險

C.非現(xiàn)場監(jiān)管

D.現(xiàn)場檢查

6、以下（）個人因素屬于客戶洗錢風險分類參考因素。

A.外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員

B.被聯(lián)合國、政府部門列入“黑名單”的客戶

C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶

7、保存客戶身份資料和交易信息制度的主要目的是（）。

A.可以作為金融機構(gòu)履行客戶身份識別和交易報告義務的記錄和證

明

B.可以為掌握客戶真實身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交

易提供依據(jù)

C.為違法犯罪活動的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)

D.為打擊洗錢活動提供依據(jù)

8、洗錢犯罪活動的特點是（）。

A.具有嚴密的組織性和隱蔽性

B.風險低、收益豐厚

C.具有較強的跨國流動性

D.有較強的專業(yè)性和技術性

9、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的主要內(nèi)容是（）。

A.信息收集

B.信息分析評估

C.非現(xiàn)場監(jiān)管措施

D.信息歸檔

10、金融機構(gòu)遇到代理他人辦理金融業(yè)務的客戶，應采取（）措施

履行客戶身份識別義務。

A.對被代理人采取客戶身份識別措施

B.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D.詐騙犯罪

14、金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立

()賬戶。

A.實名賬戶

B.匿名賬戶

C.真名賬戶

D.假名賬戶

15、下列說法正確的是()o

A.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務或進行交易

B.金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶

C.金融機構(gòu)不得為客戶開立假名賬戶

D.以上說法都不對

16、辦理以下()業(yè)務時，金融機構(gòu)應當識別客戶身份，了解實際

控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或

者其他身份證明文件，登記客戶身份基木信息，并留存有效身份證件

或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

A.資金賬戶開戶、銷戶、變更

B.開立基金賬戶

C.代***券賬戶的開戶、掛失、銷戶

D.轉(zhuǎn)托管、指定交易、撤銷指定交易

17、辦理以下（）業(yè)務時，金融機構(gòu)應當識別客戶身份，了解實際

控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或

者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件

或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

A,為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)

B.與客戶簽訂融資融券等信用交易合同

C.開通網(wǎng)上交易

D.交易密碼掛失

18、商業(yè)銀行為客戶提供（）服務時，應當識別客戶身份，并核對

客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信

息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

A.開立賬戶

B.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易

C.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1千美元以上的一次性交易

D.大額存取

19、商業(yè)銀行為客戶提供（）服務時，應當識別客戶身份，并核對

客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信

息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

A.為不在本機構(gòu)開戶的客戶提供2萬的票據(jù)兌付

B.兌換1000美元現(xiàn)鈔

C.張三轉(zhuǎn)賬18萬到李四賬戶

D.開立理財專戶

20、商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時，應當識別客戶

身份，并采取以下O措施。

A.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶身份基本信息

D.如果客戶為外國政要，應當經(jīng)高級管理層的批準。

21、洗錢活動有（）途徑。

A.通過地下錢莊

B.利用別人的賬戶提現(xiàn)

C.設立空殼公司

D.通過購買彩票、房產(chǎn)、珠寶古董進行洗錢

22、掩飾、隱瞞洗錢上游犯罪所得及其產(chǎn)生收益的來源和性質(zhì)的方

式包括（）。

A.提供資金賬戶

B.協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的

C.通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的

D.協(xié)助將資金匯往境外的

23、金融機構(gòu)建立客戶洗錢風險控制體系的目標是()。

A.全面、真實、動態(tài)的掌握本機構(gòu)客戶洗錢風險程度

B.提升本機構(gòu)客戶身份識別水平

C.提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險

D.為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)

24、反洗錢內(nèi)部控制發(fā)揮的作用具有“軟控制”特征?！败浛刂啤?/p>

主要指()等對反洗錢內(nèi)部控制有較大影響的因素。

A.企業(yè)合規(guī)文化

B.高級管理層的管理風格

C.風險意識

D.內(nèi)部審計

25、下列()行為屬于恐怖融資行為。

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財產(chǎn)

B.以資金或者其他財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐

怖活動犯罪

C.為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其

他形式財產(chǎn)

D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財

產(chǎn)

26、金融機構(gòu)應當履行的反洗錢義務包括（）。

A.建立反洗錢外部公示制度

B.設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作

C.建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大

額交易和可疑交易報告制度

D.開展反洗錢培訓和宣傳工作

27、《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》中規(guī)定，反洗錢報告

機構(gòu)應撰寫反洗錢年度報告，如期向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報告

O內(nèi)容。

A.反洗錢工作的整體情況及機構(gòu)概況

B.反洗錢工作機構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更

C.反洗錢法定義務履行情況

D.反洗錢工作配合與成效情況

28、《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》中規(guī)定，金融機構(gòu)發(fā)

生（）情況時，應當在發(fā)生后10個工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分

支機構(gòu)報告。

A.反洗錢工作機制建立情況

B.主要反洗錢內(nèi)控制度修訂

C.涉及本機構(gòu)反洗錢工作的重大風險事項

D.洗錢風險自評估報告或其他相關風險分析材料

29、按照《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，中國人民

銀行及其分支機構(gòu)在現(xiàn)場檢查立項過程中，應加強對（）機構(gòu)的重點

監(jiān)管。

A.涉及洗錢案件的機構(gòu)

B.風險因素較多的機構(gòu)

C.工作情況不明的機構(gòu)

D.反洗錢工作有效性偏低的機構(gòu)

30、我國反洗錢工作的重要意義（）。

A.是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要

B.是嚴厲打擊經(jīng)濟犯罪的需要

C,是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要

D,是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要

31、金融情報中心具備（）基本功能。

A.收集金融信息

B.分析金融信息

C.分發(fā)金融信息和分析結(jié)果

D.情報交流

32、在《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》

中，業(yè)務風險子項包括（）。

A.與現(xiàn)金關聯(lián)程度

B.非面對面交易

C.代理交易

D.跨境交易

33、在《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》

中，客戶行業(yè)（職業(yè)）風險子項符合（）情況時，其洗錢風險可能較

高。

A.公認具有較高風險的行業(yè)（職業(yè)）

B.客戶或其實際受益人、實際控制人、親屬、關系密切人等屬于外

國政要

C.客戶住所、注冊地、經(jīng)營所在地與本金融機構(gòu)經(jīng)營所在地相距很

遠

D.客戶從事廢品收購、旅游、餐飲、零售、藝術品收藏、拍賣、娛

樂場所、博彩、影視娛樂等行業(yè)

34、反洗錢調(diào)查與洗錢案件的刑事偵查在（）個方面存在著顯著的

不同。

A.性質(zhì)不同

B.主體不同

C.對象不同

D.采取措施不同

35、為確保金融機構(gòu)不會在不知情的情況下為隱藏或轉(zhuǎn)移恐怖資金

提供服務，金融行動特別工作組于2002年4月公布了《金融機構(gòu)防

范恐怖融資指引》，該指引成為全世界金融機構(gòu)統(tǒng)一的規(guī)范指導。其

中涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征有（）。

A.賬戶特征、取款特征、資金電子匯兌特征

B.關注慈善機構(gòu)及非盈利性組織

C.客戶交易行為的異常表現(xiàn)

D.交易中的地區(qū)因素

36、M國總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時，金融機構(gòu)應采

取的客戶身份識別措施包括（）。

A.應當經(jīng)負責人批準

B.應當經(jīng)高級管理層批準

C.應當報告當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)

D.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件

37、對于風險程度顯著較低且預估能夠有效控制其風險的客戶，金

融機構(gòu)可直接將其確定為低風險等級，但此類客戶不應具有（）情形。

A.在同一金融機構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額

B.與金融機構(gòu)建立或開展了代理行、信托等高風險業(yè)務關系

C.客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件

D.由非職業(yè)性中介機構(gòu)或無親屬關系的個人代理客戶與金融機構(gòu)建

立業(yè)務關系

38、可疑交易是指具有（）特征的交易。

A.金額有異常情形

B.頻率有異常情形

C.流向有異常情形

D.與客戶身份或經(jīng)營性質(zhì)不符的資金交易

39、對于具有（）情形之一的客戶，金融機構(gòu)可直接將其風險等級

確定為最高，而無需逐一對照風險要素及其子項進行評級。

A.客戶被列入我國發(fā)布或承認的應實施反洗錢監(jiān)控措施的名單

B.客戶為外國政要或其親屬、關系密切人

C.客戶實際控制人或?qū)嶋H受益人屬前兩項所述人員

D.客戶拒絕金融機構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查工作

40、下列關于風險等級劃分時機的說法正確的是（）。

A.對于新建立業(yè)務關系的客戶，金融機構(gòu)應在建立業(yè)務關系后的10

個工作日內(nèi)劃分其風險等級

B.對于已確立過風險等級的客戶，金融機構(gòu)應根據(jù)其風險程度設置

相應的重新審核期限，實現(xiàn)對風險的動態(tài)追蹤。原則上，風險等級最

高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超

出上一級客戶審核期限時長的兩倍

C.對于首次建立業(yè)務關系的客戶，無論其風險等級高低，金融機構(gòu)

在初次確定其風險等級后的5年內(nèi)至少應進行一次復核

D.當客戶變更重要身份信息、司法機關調(diào)查、客戶涉及權(quán)威媒體的

案件報道等可能導致風險狀況發(fā)生實質(zhì)性變化的事件發(fā)生時，金融機

構(gòu)應考慮重新評定客戶風險等級

41、按照《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定，符合()情形

之一的，金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應當立即解除凍結(jié)措施。

A.公安部公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單有調(diào)整，不再需

要采取凍結(jié)措施的

B.公安部或者國家安全部發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)采取凍結(jié)

措施有錯誤并書面通知的

C.公安機關或者國家安全機關依法調(diào)查、偵查恐怖活動，對有關資

產(chǎn)的處理另有要求并書面通知的

D.人民法院做出的生效裁決對有關資產(chǎn)的處理有明確要求的

42、《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》中所稱資產(chǎn)包括()。

A.銀行存款、匯款、旅行支票、銀行支票、郵政匯票

B.保單、提單、倉單、股票、債券、匯票和信用證

C.房屋、車輛、船舶、貨物

D.其他以電子或者數(shù)字形式證明資產(chǎn)所有權(quán)、其他權(quán)益的法律文件、

證書

43、金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)采取凍結(jié)措施后，應當立即將()

情況以書面形式報告資產(chǎn)所在地縣級公安機關和市、縣國家安全機

關，同時抄報資產(chǎn)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。地方公安機關和地

方國家安全機關應當分別按照程序?qū)訄蠊膊亢蛧野踩俊?/p>

A.資產(chǎn)數(shù)額

B.權(quán)屬

C.位置

D.交易信息

44、《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》的適用范圍包括()。

A.商業(yè)銀行

B.保險公司

C.證券公司

D.支付機構(gòu)

45、《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱凍結(jié)措施，是指金融機

構(gòu)、特定非金融機構(gòu)為防止其持有、管理或者控制的有關資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、

轉(zhuǎn)換、處置而采取必要措施，包括但不限于（）。

A.終止金融交易

B.拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換

C.停止金融賬戶的開立、變更

D.停止金融賬戶的撤銷、使用

46、金融機構(gòu)應當設立反洗錢專門機構(gòu)或指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢

工作。

47、金融機構(gòu)可為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易。

48、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，第三方未采取符合要求

的客戶身份識別措施的，由第三方承擔未履行客戶身份識別義務的責

任。

49、客戶身份資料在業(yè)務關系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后,

應當至少保存10年。

50、國務院反洗錢行政主管部門進行反洗錢調(diào)查時，調(diào)查人員少于3

人或未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。

51、中國人民銀行調(diào)查可疑交易時，人員少于2人或者未出示執(zhí)法

證和檢查通知書的，金融機構(gòu)無權(quán)拒絕調(diào)查。

52、臨時凍結(jié)期限為24小時，自金融機構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》

之時起計算。

53、金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)的前提是接到中國人民銀行的《解除臨

時凍結(jié)通知書》或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關繼續(xù)

凍結(jié)通知。

54、中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)

的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。

55、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應及時

以電話形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和公安機關報告。

56、金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份

資料和交易信息應當予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個

人提供。

57、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告有

要素不全的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應

在接到通知的10個工作日內(nèi)補正。

58、金融機構(gòu)應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額和可

疑交易報告工作。

59、金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)，通過其總部

或由總部指定的一個機構(gòu)，以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報

送大額交易報告。

60、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》的宗旨是促進合作，以便更

有效地預防和打擊跨國有組織犯罪。

61、金融機構(gòu)在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)以紙質(zhì)方式向中國

反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易報告。

62、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上

的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客

戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登

記。

63、中國人民銀行根據(jù)國務院授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合

作。中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機構(gòu)建立合作機

制，實施跨境反洗錢監(jiān)督管理。

64、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“頻繁”系指

交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以

上。

65、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“短期”系指

15個工作日以內(nèi)，含15個工作日，“長期”系指1年以上。

66、發(fā)生單筆或者當日累計人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等

值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換等交

易，金融機構(gòu)應當向反洗錢監(jiān)測中心提交大額交易報告。

67、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值5000美元以上的跨

境交易，金融機構(gòu)應當向反洗錢監(jiān)測中心提交大額交易報告。

68、對于法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日

累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，

金融機構(gòu)不需要提交大額交易報告。

69、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當分別

提交大額交易報告和可疑交易報告。

70、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)應當合并提

交大額交易報告。

71、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式

財產(chǎn)的行為屬于《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

規(guī)定的恐怖融資。

72、金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主

義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子相關聯(lián)的，需視其涉及資

金金額或財產(chǎn)價值大小決定是否提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。

73、金融機構(gòu)懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及

從事恐怖融資活動人員的，應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。

74、金融機構(gòu)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子企圖保存、管理、運

作資金的，應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。

75、金融機構(gòu)應當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立

和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操

作規(guī)程。

76、金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)

董事會或其他高級管理層的批準。

77、銀行為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶辦理單筆人民幣1萬元以上

的現(xiàn)鈔兌換時，應當識別客戶身份，登記客戶身份基本信息，不需留

存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件。

78、對于檢查人員違法違紀行為，被檢查單位有權(quán)向有關部門舉報。

79、銀行為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或外幣等值5000

美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或其他身份

證明文件。

80、證券公司、期貨公司為客戶開立基金賬戶時，應當識別客戶身

份，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或其他身份證明文

件的復印件。

81、證券公司、期貨公司為客戶辦理資金賬戶開戶、銷戶、變更業(yè)

務時，應當識別客戶身份，登記客戶身份基本信息，不需留存有效身

份證件或其他身份證明文件的復印件。

82、對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上

且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同，保險公司應確認投保人與被保險

人的關系，登記投保人、被保險人身份基本信息，并留存有效身份證

件的復印件。

83、對于單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上且以現(xiàn)金形式

繳納的人身保險合同，保險公司應確認投保人與被保險人的關系，登

記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息,

并留存有效身份證件的復印件。

84、對于保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上

的保險合同，保險公司應確認投保人與被保險人的關系，登記投保人、

被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有

效身份證件的復印件。

85、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費金額為人民幣1

萬元以上的，保險公司應當要求退保申請人出示保險合同原件或保險

憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件，確認申請人的身份。

86、在被保險人或受益人請求保險公司賠