反洗錢考試-吉林省金融機(jī)構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試題（一）

反洗錢考試-吉林省金融機(jī)構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試題

（一）

1、客戶身份識(shí)別禁止性規(guī)定指的是金融機(jī)構(gòu)不得為（）客戶提供服

務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）或者（）賬戶。

2、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易

活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得（），且須出示（）和（），否則金融機(jī)構(gòu)有權(quán)

拒絕。

3、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等

金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（）萬元以上或者外幣等值（）

萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他

身份證明文件。

4、網(wǎng)點(diǎn)柜員在辦理核對(duì)客戶有效證件業(yè)務(wù)時(shí)，聯(lián)網(wǎng)核查客戶的居民

身份證結(jié)果為“身份證件號(hào)碼不存在"、“身份證件號(hào)碼存在但與姓

名不匹配”或“反饋照片不相符”情形的：應(yīng)要求客戶出具（）、（）、

O等其他有效證件，進(jìn)一步佐證，確屬真實(shí)證件的，再繼續(xù)辦理業(yè)

務(wù)。

5、我國于2004年建立了（），作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行

反洗錢信息的接收和分析工作。

6、金融機(jī)構(gòu)對(duì)向（）提交的所有可疑交易報(bào)告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)進(jìn)

行分析、識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活

動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告（），并配合中國人民

銀行的反洗錢行政調(diào)查工作。中國

7、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者

可疑交易報(bào)告有O或者存在O的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)

出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）補(bǔ)正。

8、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在監(jiān)管過程中要積極落實(shí)（）和（）

理念，根據(jù)義務(wù)機(jī)構(gòu)的不同狀況，把握好監(jiān)管重點(diǎn)，采取差異化的監(jiān)

督管理措施。

9、完整的客戶身份識(shí)別工作包括（）、（）、（）和（）。

10、金融機(jī)構(gòu)辦理單位集中代員工開立工資賬戶、養(yǎng)老金賬戶批量

開戶時(shí)，應(yīng)要求該單位提供單位營業(yè)執(zhí)照，（）、（）及（）的有效身

份證件及復(fù)印件，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核對(duì)客戶居民身份證，履行客戶

身份識(shí)別義務(wù)。

11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，

遵循（）的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、

'憶務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易

性質(zhì)，了解（）和（）

12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）、（）、（）、（）的原則，妥善保存客戶身

份資料和交易記錄,確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、

監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。

13、金融機(jī)構(gòu)在落實(shí)客戶身份識(shí)別制度過程中，必須始終堅(jiān)持“五

性”原則，即（）（）（）（）（）五大原則，并貫穿于客戶身份識(shí)別的

相關(guān)流程中。

14、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大

額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高

級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）元以上（）元以下罰款。

15、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大

額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）元以

上（）元以下罰款。

16、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份費(fèi)料和交易記錄的，由中國

匕適時(shí)調(diào)整。地域、

23、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一

致或者相互矛盾的，應(yīng)當(dāng)()。

24、首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)級(jí)高低，應(yīng)在()

年內(nèi)進(jìn)行復(fù)核。

25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定()負(fù)責(zé)反洗錢工

作。

26、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自()起施行。

27、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)()身份證件或

其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

28、()對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、

檢查。中國

29、對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)立即向()報(bào)告。

30、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)置情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的,

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的（）個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行

當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

31、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）

以上的（）、（）、（）、（）、（）、（）及其他形式的現(xiàn)金收支，應(yīng)當(dāng)作為

大額交易向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

32、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工

商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）以上或者外幣等值（）

美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，應(yīng)當(dāng)作為大額交易向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

報(bào)告。

33、法人、其他組織和個(gè)體工商戶賬戶間單筆或者當(dāng)日累計(jì)（）或

者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，應(yīng)當(dāng)作為大額交易向中國反

洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

34、跨境大額交易的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)是交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日

累計(jì)等值（）的交易。

35、（）根據(jù)國務(wù)院授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作，可以和

其他國家或者地區(qū)的反洗錢機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)督

管理。

36、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由()負(fù)責(zé)報(bào)告。

37、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法

規(guī)或部門規(guī)章的規(guī)定需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過()

系統(tǒng)進(jìn)行核查。

38、中國人民銀行反洗錢調(diào)查采取臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過()小時(shí)。

金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后規(guī)定時(shí)限

內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)

39、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易

活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至()工作結(jié)束。

40、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，

應(yīng)當(dāng)按()。

41、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確()負(fù)責(zé)大額交易

和可疑交易報(bào)告工作。

42、洗錢通常經(jīng)過（）、（）和（）三個(gè)階段。

43、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，

不得為客戶開立（）或者（）。

44、金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算

賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予（）；構(gòu)成犯罪的，移交司法

機(jī)關(guān)依法追究（）。紀(jì)律

45、（）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)。

46、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行法律規(guī)章

制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動(dòng)利用的漏洞，及時(shí)報(bào)告（），配合

司法機(jī)關(guān)打擊洗錢等犯罪。

47、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)

以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。

48、反洗錢工作理念從（）向（）轉(zhuǎn)變。

49、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）或者（）舉報(bào)。接

受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容（）。

50、中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（）。

51、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）、（）、（）有疑問的,

應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

52、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢

（）和（）工作。

53、反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞（）、（）、（）、（）、

（）、（）、（）等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照《反

洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

54、金融機(jī)構(gòu)對(duì)本單位風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）

進(jìn)行一次審核。

55、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立.業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)

為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的（）或者（）。

56、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（）、（）等

部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。

57、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》第二十三條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證

明文件外，可以采取以下的一種或多種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶

身份：要求客戶補(bǔ)充其他身份材料或者身份證明文件；（）；O:向公

安、工商行政管理部門核實(shí)，其他可依法采取的措施。

58、客戶先前提交的身份證件或者證明文件已過有效期的，客戶沒

有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶

辦理業(yè)務(wù)。

59、金融機(jī)構(gòu)利用（）、（）、（）以及其他方式為客戶提供（）的服

務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化

內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。

60、《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》被檢查單位在《執(zhí)法檢查事

實(shí)確認(rèn)書》上簽字確認(rèn)前對(duì)《執(zhí)法檢查確認(rèn)書》有異議的應(yīng)當(dāng)在（）

個(gè)工作日內(nèi)提出陳述和申辯意見。

61、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)反洗錢監(jiān)管需要，約見金融

機(jī)構(gòu)（）及其他工作人員談話，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)回答有關(guān)反洗錢工作

的相關(guān)問題。

62、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)中國人民銀行

或其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的調(diào)查要求，對(duì)有關(guān)（）、（）及（）情況配合進(jìn)

行調(diào)查和反饋。

63、洗錢的（）階段的首要目的是隱藏。即通過復(fù)雜的金融交易，

以隱瞞和掩飾非法資金的（）、（）、（）o

64、近年來，金融行動(dòng)特別工作組通過主席聲明的形式，公布反洗

錢和（）體系存在缺陷的國家或地區(qū)，督促這些國家和地區(qū)改進(jìn)反洗

錢和（）體系。

65、中國的反洗錢組織體系包括四部分：反洗錢監(jiān)管部門、司法部

門、（）和行業(yè)自律組織。

66、金融機(jī)構(gòu)和（）機(jī)構(gòu)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶

身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑

交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。

67、從目前開展反洗錢工作的實(shí)際情況來看，在我國，洗錢活動(dòng)所

涉領(lǐng)域和行業(yè)逐漸擴(kuò)大，已經(jīng)呈現(xiàn)出向房地產(chǎn)、典當(dāng)、拍賣、（）等

現(xiàn)金密集型領(lǐng)域和行業(yè)滲透的趨勢(shì)。

68、《反洗錢法》第十二條明確規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)

金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）通報(bào)。

69、《反洗錢法》確立了“（）主管、多部門配合”的反洗錢工作體

制，要求各部門協(xié)調(diào)行動(dòng)，共同推動(dòng)我國的反洗錢工作。

70、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有

效實(shí)施負(fù)責(zé)。

71、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制首先應(yīng)具備專門負(fù)責(zé)反洗錢工作的（）

和（）。

72、反洗錢（）是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題、

防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和重要保障措施之一。

73、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，不僅應(yīng)衡量客戶的（）、（）、

（）所蘊(yùn)含的地域風(fēng)險(xiǎn)，而且要酌情考慮客戶實(shí)際受益人或?qū)嶋H控制

人、主要交易對(duì)手方、業(yè)務(wù)相關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的地域風(fēng)險(xiǎn)。

74、配合反洗錢調(diào)查是指金融機(jī)構(gòu)配合中國人民銀行進(jìn)行反洗錢調(diào)

查，如實(shí)提供有關(guān)（）及（）的行為。

75、客戶身份識(shí)別，也稱（）或者（）。

76、客戶身份識(shí)別的完整流程包括（）、（）、（）、（）四個(gè)環(huán)節(jié)。

77、按照識(shí)別的時(shí)機(jī)不同，客戶身份識(shí)別分為（）、（）和（）。

78、（）是金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間遇有特定情形時(shí)應(yīng)當(dāng)

實(shí)施的客戶身份識(shí)別措施，是持續(xù)識(shí)別的一種特殊表現(xiàn)形式。

79、（）與（）、（）構(gòu)成了國際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)和各國立法確認(rèn)的洗錢預(yù)

防措施的三項(xiàng)基本制度，也是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的“反洗錢三項(xiàng)核心

義務(wù)”。

80、從客戶身份識(shí)別制度的本質(zhì)要求看，金融機(jī)構(gòu)不僅需要了解客

戶的真實(shí)身份，還需要了解客戶的職業(yè)或（）、（）、（）、（）以及資金

來源等有關(guān)情況。

81、“登記”是客戶身份識(shí)別的必要環(huán)節(jié)。從完整性的原則考慮，

登記的內(nèi)容不僅應(yīng)當(dāng)包括了解的客戶身份信息，還應(yīng)當(dāng)包括控制客戶

的（）或（）等，為金融機(jī)構(gòu)持續(xù)有效關(guān)注客戶交易或行為，識(shí)別和

報(bào)告可疑交易提供基礎(chǔ)和依據(jù)。

82、金融機(jī)構(gòu)登記客戶身份信息的介質(zhì)主要包括（）和（）。

83、對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)而言，全流程的客戶身份識(shí)別包括以下兩

類業(yè)務(wù)：第一是以（）等方式與客戶建立關(guān)系的；第二是為不在本機(jī)

構(gòu)開立賬戶的客戶提供規(guī)定金額以上的O的。

84、可疑交易報(bào)告往往在交易（）、（）、（）、性質(zhì)等方面存在異常，

或與客戶身份不符，或與經(jīng)營性質(zhì)不符。

85、大額交易報(bào)告交易的具體特征包括：交