brand-finance-中國銀行業(yè)品牌調(diào)研 2024

BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研背景6總結(jié)調(diào)研結(jié)果7市場調(diào)研洞察|零售銀行業(yè)務(wù)市場9市場調(diào)研洞察|對公銀行業(yè)務(wù)市場18我們竭誠提供以下服務(wù)28?2024Allrightsreserved.BrandFinancePlc.BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024/china-banking-brand-research2關(guān)于BrandFinance全球領(lǐng)先的第三方企業(yè)品牌評估及戰(zhàn)略咨詢公司。中國區(qū)業(yè)務(wù)及媒體咨詢，請聯(lián)系:中國區(qū)總裁s.chen@brandfinance.c媒體咨詢，請聯(lián)系:中國區(qū)總經(jīng)理助理+442073899400我們架構(gòu)“品牌與金融間的橋梁”BrandFinance成立于1996年。我們的宗旨是“架構(gòu)品牌與金融間的橋梁”。在過去的二十多年間，我們幫助各行各業(yè)、各種類型的公司和企業(yè)將其品牌與其發(fā)展戰(zhàn)略聯(lián)系起來。我們將您的品牌定量化、財務(wù)化我們每年對世界上數(shù)千個大品牌進(jìn)行估值，這些品牌來自不同行業(yè)和國家，我們每年發(fā)布行業(yè)和國家排名報告超100份。我們提供專業(yè)的知識和技能面擁有廣泛的經(jīng)驗。我們以過硬的技術(shù)實力為榮我們是起草了國際化公認(rèn)的品牌價值品牌價值評價標(biāo)準(zhǔn)–ISO20671的核心成員之一。我們的方法論已獲得全球獨立審計師奧地利標(biāo)準(zhǔn)的認(rèn)證，并獲得了營銷責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)委員會的正式批準(zhǔn)。獲取您的品牌價值報告(BVR)為您提供品牌估值的詳細(xì)過程，包括使用的假設(shè)、數(shù)據(jù)的來源和完整的計算過程。每份報告都包含專家針對貴公司品牌的建議，以幫助您通過品牌增值來推動企業(yè)績效。報告也能幫助您更好地理解您的品牌與競爭對手相比的優(yōu)劣勢所在。深入洞察利用戰(zhàn)略洞察力來提高您的品牌的財務(wù)狀況。戰(zhàn)略指導(dǎo)通過制定有效的戰(zhàn)略，將您的品牌定位為市場領(lǐng)導(dǎo)者。行業(yè)對標(biāo)將您的品牌與行業(yè)品牌對標(biāo)，為品牌贏得企業(yè)環(huán)境中的競爭優(yōu)勢。賦能您的營銷團(tuán)隊為營銷團(tuán)隊提供關(guān)于品牌財務(wù)價值的全面知識，讓營銷團(tuán)隊更好地了解品牌財務(wù)價值。加強(qiáng)溝通通過理解和闡明品牌的財務(wù)價值意義來優(yōu)化溝通渠道。深化理解加深您的財務(wù)敏銳度，為公司的成功做出明智的決策。+6,000個品牌對全對全球、市場和行業(yè)領(lǐng)先品牌進(jìn)行市場調(diào)研。41個國家全面覆蓋特定市場的信息和見解，為決策提供信息我們的全球數(shù)據(jù)31個行業(yè)對標(biāo)行業(yè)競品，并利用行業(yè)對標(biāo)行業(yè)競品，并利用行業(yè)層面的洞察力來助力品牌戰(zhàn)略。+150,000受訪者強(qiáng)大的全球市場代表，以提供全球視角。連續(xù)第8年以更長遠(yuǎn)的角度來跟蹤和學(xué)習(xí)那些快速成長的品牌、市場顛覆者品牌和市場領(lǐng)導(dǎo)者品牌。利用一個全面的框架來跟蹤和衡量支撐強(qiáng)大品牌的核心組成部理解、如何維護(hù)和如何建立品牌強(qiáng)度提供指導(dǎo)。品牌以及客戶與品牌的關(guān)系是復(fù)雜的。因此，如果他們要發(fā)揮自己的潛力，就需要關(guān)注、指導(dǎo)和適當(dāng)?shù)闹С?。我們的品牌資產(chǎn)報告提供專業(yè)的見解和建議，為您的品牌戰(zhàn)略和估值提供動力。戰(zhàn)略洞察了解您的品牌在市場上的地位，它相對于競爭對手的知名度，以及客戶決策的驅(qū)動因素，以便讓您制定品牌成功的路徑。背景BrandFinance在2024年發(fā)布的《全球銀行品牌價值500強(qiáng)》報告及歷史數(shù)據(jù)追蹤顯示：近15年來，中國銀行業(yè)在全球銀行業(yè)500強(qiáng)榜單中的總品牌價值實現(xiàn)了逾600%的顯著增長。特別是在2017年，中國銀行業(yè)成功超越長期占據(jù)榜首的美國，自此一直保持著全球銀行品牌價值第一的領(lǐng)先地位。經(jīng)歷了疫情洗禮，中國銀行業(yè)雖經(jīng)歷小幅波動，但仍展現(xiàn)出強(qiáng)大的韌性和穩(wěn)健的發(fā)展態(tài)勢。與此同時，上榜全球銀行業(yè)500強(qiáng)的中國大型商業(yè)銀行在中國市場穩(wěn)居主導(dǎo)，股份制商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)品牌價值在波動中穩(wěn)步增長，呈現(xiàn)百花齊放態(tài)勢。從央企到股份制、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，各層級協(xié)同發(fā)展，全面促進(jìn)金融強(qiáng)國建設(shè)，共同為行業(yè)注入強(qiáng)勁動能，展現(xiàn)了中國銀行金融業(yè)整體競爭力的顯著提升與協(xié)同發(fā)展的良好局面。面對全球貿(mào)易格局重塑、消費升級、綠色可持續(xù)發(fā)展等宏觀趨勢，以及金融科技、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等多維度技術(shù)的深度融合，企業(yè)不僅要在金融科技領(lǐng)域持續(xù)深耕，還需廣泛涉獵綠色金融、普惠金融、供應(yīng)鏈金融等新興領(lǐng)域，以創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展，靈活調(diào)整品牌戰(zhàn)略。在此背景下，持續(xù)的量化追蹤與精細(xì)化管理成為企業(yè)洞察市場先機(jī)、精準(zhǔn)定位客戶需求、優(yōu)化資源配置的關(guān)鍵。國家金融監(jiān)督管理總局于2024年提出的“五篇大文章”——科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融和數(shù)字金融，明確表明了中國致力于將銀行業(yè)戰(zhàn)略與國家發(fā)展目標(biāo)相協(xié)調(diào)。在中國金融業(yè)龐大而復(fù)雜的系統(tǒng)中，大型商業(yè)銀行與股份制商業(yè)銀行基于不同基礎(chǔ)，各自承擔(dān)獨特角色。大型商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營，深耕金融科技，構(gòu)建多元化科技企業(yè)服務(wù)，對公業(yè)務(wù)領(lǐng)先，樹立“可靠信賴”品牌形象；股份制銀行則靈活創(chuàng)新，零售、對公均展現(xiàn)實力，提供個性化金融咨詢，贏得市場贊譽。隨著綠色發(fā)展理念深入人心，兩者均將ESG議題融入戰(zhàn)略，創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)，助力企業(yè)轉(zhuǎn)型，推動經(jīng)濟(jì)社會綠色發(fā)展。兩者在金融科技與綠色金融領(lǐng)域的差異化定位，共同推動中國金融業(yè)持續(xù)創(chuàng)新與發(fā)展，展現(xiàn)各自獨特價值。隨著監(jiān)管政策的不斷完善與市場對品牌信任度要求的提升，銀行業(yè)需更注重品牌戰(zhàn)略的長期規(guī)劃與執(zhí)行。因此，如何在新時代背景下，有效整合并最大化利用包括金融科技在內(nèi)的多元化技術(shù)優(yōu)勢、綠色金融的社會價值、以及品牌價值、技術(shù)創(chuàng)新、數(shù)據(jù)資產(chǎn)等無形資產(chǎn)，通過量化追蹤與精細(xì)化管理，實現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展與品牌價值最大化，成為了中國銀行業(yè)轉(zhuǎn)型升級、贏得全球市場競爭優(yōu)勢的重要課題。腳注：本《中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024報告》對中國銀行業(yè)的對公業(yè)務(wù)和零售業(yè)務(wù)進(jìn)行了深入剖析，依據(jù)2024年10月最新實施的實地調(diào)研數(shù)據(jù)和國際標(biāo)準(zhǔn)下的銀行品牌資產(chǎn)定制的調(diào)研模型編制而成，調(diào)研對象涵蓋全國除海南及臺灣兩地區(qū)外各省1-4線城市，包括1500名個人消費者和800家企業(yè)銀行客戶。報告突顯了中國大型商業(yè)銀行的強(qiáng)大實力，同時也揭示了中國銀行業(yè)百花齊放的現(xiàn)狀，指出股份制商業(yè)銀行在多個關(guān)鍵指標(biāo)上正逐漸向大型商業(yè)銀行看齊。BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024/china-banking-brand-research6總結(jié)調(diào)研結(jié)果調(diào)研結(jié)果顯示，大型商業(yè)銀行在中國銀行業(yè)的對公業(yè)務(wù)及零售業(yè)務(wù)市場的表現(xiàn)占據(jù)主導(dǎo)位置，這些銀行在品牌“知名度”與“使用度”上均處于行業(yè)前列。然而，諸如招商銀行、中信銀行以及中國民生銀行等股份制商業(yè)銀行亦展現(xiàn)出強(qiáng)勁的發(fā)展勢頭，在核心品牌評價指標(biāo)上持續(xù)名列前茅，正逐步向大型商業(yè)銀行的領(lǐng)先位置看齊。對于零售業(yè)務(wù)市場的消費者而言，“信任度”是其決策的關(guān)鍵驅(qū)動因素；而在對公業(yè)務(wù)領(lǐng)域，行業(yè)內(nèi)的領(lǐng)導(dǎo)地位對決策產(chǎn)生重要影響。大型商業(yè)銀行在零售業(yè)務(wù)及對公業(yè)務(wù)市場均處于領(lǐng)先地位，然而，諸如招商銀行、中信銀行以及中國民生銀行等股份制商業(yè)銀行亦已確定了堅實的地位。此外，消費者普遍認(rèn)為股份制商業(yè)銀行更具創(chuàng)新精神，特別是招商銀行與中信銀行，在此方面尤為顯著。在數(shù)字化技術(shù)和環(huán)境、社會和治理（ESG）原則的雙重驅(qū)動下，中國銀行業(yè)正步入一場全面而深刻的轉(zhuǎn)型期。國有大型銀行與商業(yè)銀行并駕齊驅(qū)，通過巧妙平衡傳統(tǒng)業(yè)務(wù)與前沿創(chuàng)新，致力于為廣大客戶提供更加多元化、精細(xì)化及個性化的金融服務(wù)。面對地緣政治不確定性、房地產(chǎn)市場調(diào)整等外部挑戰(zhàn)，中國銀行業(yè)展現(xiàn)出強(qiáng)大的韌性與適應(yīng)力，預(yù)計將維持穩(wěn)健的發(fā)展態(tài)勢。在此過程中，中國銀行業(yè)不僅持續(xù)提升服務(wù)品質(zhì)與效率，更積極響應(yīng)國家號召，扎實做好“五篇大文章”,為推動中國經(jīng)濟(jì)的高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)力量。陳憶登(ScottChen)BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024/china-banking-brand-research7數(shù)字化浪潮與ESG理念的深度融合：加速推進(jìn)中國銀行業(yè)轉(zhuǎn)型步伐+數(shù)字創(chuàng)新浪潮的涌動：成為驅(qū)動中國銀行業(yè)蓬勃發(fā)展的核心引擎+大型商業(yè)銀行在信任度領(lǐng)域的領(lǐng)先地位，股份制商業(yè)銀行則以創(chuàng)新理念與客戶至上原則，鑄就卓越信譽+客戶滿意度的持續(xù)攀升：有力增強(qiáng)了客戶忠誠度與盈利能力，小型銀行更在定制化化服務(wù)與創(chuàng)新實踐方面獨樹一幟+創(chuàng)新度：中國銀行業(yè)邁向嶄新發(fā)展階段的重要催化劑+以數(shù)字化為翼：簡化銀行業(yè)務(wù)流程，全面提升客戶體驗品質(zhì)+迎接數(shù)字銀行新時代：重塑客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，開啟卓越服務(wù)新篇章+展望可持續(xù)未來：ESG理念構(gòu)筑中國銀行業(yè)穩(wěn)健增長的重要基石市場調(diào)研洞察|零售銀行業(yè)務(wù)解碼中國銀行業(yè)品牌的知名度、考慮度及使用度：熟稔之力，深思之選，用之所至？在中國銀行業(yè)的競爭格局中，大型商業(yè)銀行與領(lǐng)先的股份制商業(yè)銀行共同塑造了市場，它們通過提升品牌認(rèn)知度與消費者參與度，不斷增強(qiáng)品牌影響力。針對中國主要銀行品牌影響力的評估，可依托以下綜合框架進(jìn)行：品牌“知名度”（即其在公眾中的知曉程度）、“考慮度”（消費者在選擇金融服務(wù)時將該銀行納入考慮范疇的傾向性）以及“使用度”（客戶實際與該銀行進(jìn)行業(yè)務(wù)往來的程度）。以下圖表精煉概括了品牌影響力在這兩大維度——初始階段的“知名度”與體現(xiàn)最終抉擇的“使用度”——上的具體表現(xiàn)。從圖表數(shù)據(jù)中不難發(fā)現(xiàn)，這兩項指標(biāo)之間存在著顯著的相關(guān)性。使用度40%35%招商銀行30%25%20%15%10%0%知名度與使用度?BrandFinancePlc2024使用度40%35%招商銀行30%25%20%15%10%0%國農(nóng)業(yè)銀行政儲蓄銀行交通銀行平安銀行5%5%銀行中信銀行廣發(fā)銀行華夏銀行興業(yè)興業(yè) 浦發(fā)銀行銀行銀行50%75%80%60%85%65%90%70%95%55%50%75%80%60%85%65%90%70%95%55%知名度BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024/china-banking-brand-research9市場調(diào)研洞察|零售銀行業(yè)務(wù)憑借其廣泛的知名度，中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行以及中國銀行等大型商業(yè)銀行在市場中穩(wěn)固地占據(jù)了主導(dǎo)地位，并成功地將這一顯著的品牌認(rèn)知轉(zhuǎn)化為客戶強(qiáng)烈的考慮意愿，最終使其服務(wù)贏得了廣大客戶的深厚信賴與青睞。在這些領(lǐng)軍銀行中，中國建設(shè)銀行憑借其聚焦于數(shù)字銀行業(yè)務(wù)的前瞻戰(zhàn)略而尤為突出，精準(zhǔn)滿足了城鄉(xiāng)客戶多元化的金融服務(wù)需求。通過持續(xù)創(chuàng)新數(shù)字金融產(chǎn)品，中國建設(shè)銀行不僅大幅提升了客戶的參與熱情，還進(jìn)一步夯實了其市場領(lǐng)先的堅實地位。招商銀行作為股份制商業(yè)銀行的佼佼者，其品牌影響力與大型商業(yè)銀行相抗衡，展現(xiàn)出了非凡的競爭力。與此同時，中國郵政儲蓄銀行、交通銀行及平安銀行則位于調(diào)研結(jié)果的中位區(qū)間。盡管這些銀行同樣享有廣泛的品牌認(rèn)可度和良好的知名度，但在將潛在客戶的興趣轉(zhuǎn)化為忠實用戶的實際行動上仍面臨一定的挑戰(zhàn)，這在一定程度上揭示了其客戶參與度提升策略及用戶留存機(jī)制存在優(yōu)化空間。BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024/china-banking-brand-research10市場調(diào)研洞察|零售銀行業(yè)務(wù)信任度自助取款機(jī)與網(wǎng)點服務(wù)的便捷性高性價比容易打交道擁有一個出色的獎勵計劃優(yōu)秀的線上銀行服務(wù)讓銀行業(yè)務(wù)更加簡便擁有強(qiáng)大的資金支持優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)信任度自助取款機(jī)與網(wǎng)點服務(wù)的便捷性高性價比容易打交道擁有一個出色的獎勵計劃優(yōu)秀的線上銀行服務(wù)讓銀行業(yè)務(wù)更加簡便擁有強(qiáng)大的資金支持優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)高效可靠的支付解決方案有豐富的產(chǎn)品可供選擇公平對待客戶透明的利率和費用 可持續(xù)且合乎道德地行事提供個性化的財務(wù)咨詢服務(wù)廣泛可獲得全面保障客戶數(shù)據(jù)安全創(chuàng)新性19.06.312.60.90.90.70.60.405101520哪些因素會影響消費者的選擇？在當(dāng)今競爭激烈的零售銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域，消費者的選擇受多種關(guān)鍵因素的影響，如銀行的“信任度”、“自助取款機(jī)與網(wǎng)點服務(wù)的便捷性”以及“高性價比服務(wù)/產(chǎn)品”等。其中，“信任度”作為首要驅(qū)動力，持續(xù)影響消費者的選擇傾向。客戶在選擇銀行時，極為看重其可靠性、透明度以及強(qiáng)大的安全保障措施，這些因素能夠有效保護(hù)他們的金融利益，讓他們在進(jìn)行各類金融交易時無后顧之憂?！白灾】顧C(jī)與網(wǎng)點服務(wù)的便捷性”同樣是銀行吸引消費者的重要“利器”。自助取款機(jī)（ATM）與分行網(wǎng)點的科學(xué)布局，為消費者提供了快速、便捷的金融服務(wù)體驗。無論是日常的取款、轉(zhuǎn)賬，還是辦理復(fù)雜的金融業(yè)務(wù)，消費者都希望能夠在最短的時間內(nèi)找到附近的服務(wù)網(wǎng)點，輕松解決金融需求。因此，銀行若能實現(xiàn)服務(wù)網(wǎng)點的廣泛覆蓋與位置優(yōu)化，將極大提升對追求高效、便捷金融交易客戶的吸引力。此外，“高性價比服務(wù)/產(chǎn)品”也是消費者在選擇銀行時的重要考量。提供具有市場競爭力的利率、低負(fù)擔(dān)的服務(wù)費用以及富有吸引力的客戶忠誠度計劃，對于吸引并穩(wěn)固那些期望金融產(chǎn)品和服務(wù)能與自身預(yù)算及期望完美契合的客戶群體，具有至關(guān)重要的作用。綜上所述，銀行的“信任度”、“自助取款機(jī)與網(wǎng)點服務(wù)的便捷性”以及“高性價比服務(wù)/產(chǎn)品”這三大關(guān)鍵因素，共同構(gòu)成了消費者在零售銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域決策的核心考慮因素。對于銀行而言，深入理解并精準(zhǔn)把握這些因素，將有助于它們在市場中找準(zhǔn)定位，制定出更加貼合消費者需求的策略，從而在激烈的競爭中搶占先機(jī)，有效獲取并穩(wěn)固自身的市場份額，為長期穩(wěn)健發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024/china-banking-brand-research11市場調(diào)研洞察|零售銀行業(yè)務(wù)中國哪些銀行的信任度最高？中國的廣大消費者普遍傾向于將高度的信任賦予那些大型商業(yè)銀行，這些銀行憑借政府持有其大部分股權(quán)而享有得天獨厚的優(yōu)勢。得益于政府的鼎力支持、豐富的運營管理經(jīng)驗以及卓越的社會聲譽，這些金融機(jī)構(gòu)普遍被廣大民眾視為穩(wěn)定且可靠的優(yōu)選。正因如此，中國工商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行和交通銀行這六家中國的大型商業(yè)銀行，在“信任度”的排名中占據(jù)了尤為顯著的位置。與此同時，招商銀行、中國民生銀行、中信銀行和興業(yè)銀行等股份制商業(yè)銀行，作為大型商業(yè)銀行的有益補(bǔ)充，同樣在“信任度”的排名中躋身前十之列。它們的入圍不僅彰顯了其在創(chuàng)新服務(wù)和以客戶為中心戰(zhàn)略方面的不懈努力，更體現(xiàn)了其致力于提升信譽度和可信賴性的堅定承諾。這一雙重戰(zhàn)略的實施，使它們在中國這個高度競爭的銀行業(yè)市場中進(jìn)一步鞏固了自身的地位。中信銀行更是通過一系列創(chuàng)新舉措在行業(yè)中脫穎而出。該行積極實施“金融教育宣傳月”和“消費者權(quán)益保護(hù)教育宣傳活動”等項目，借助人工智能技術(shù)驅(qū)動的互動體驗和引人入勝的短片，旨在全面提升消費者的金融素養(yǎng)并有效防范欺詐行為。這些舉措不僅進(jìn)一步彰顯了中信銀行對客戶安全的堅定承諾，更與消費者建立了深層次的情感共鳴，從而顯著增強(qiáng)了公眾對該行可靠性的信任感。通過始終將信任置于首位，中國的銀行成功地在市場中保持了其競爭優(yōu)勢。在當(dāng)前復(fù)雜多變的市場環(huán)境中，穩(wěn)定性和安全性依然是廣大客戶在進(jìn)行選擇時考量的關(guān)鍵因素。中國工商銀行中國銀行中國建設(shè)銀行中國農(nóng)業(yè)銀行中國郵政儲蓄銀行交通銀行招商銀行中國民生銀行中國工商銀行中國銀行中國建設(shè)銀行中國農(nóng)業(yè)銀行中國郵政儲蓄銀行交通銀行招商銀行中國民生銀行中信銀行興業(yè)銀行中國光大銀行浦發(fā)銀行華夏銀行廣發(fā)銀行平安銀行39%35%34%33%32%27%25%24%24%23%22%22%21%21%010203040BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024/china-banking-brand-research12市場調(diào)研洞察|零售銀行業(yè)務(wù)中國工商銀行中國銀行中國建設(shè)銀行中信銀行中國民生銀行華夏銀行交通銀行平安銀行中國工商銀行中國銀行中國建設(shè)銀行中信銀行中國民生銀行華夏銀行交通銀行平安銀行浦發(fā)銀行中國郵政儲蓄銀行興業(yè)銀行招商銀行中國農(nóng)業(yè)銀行廣發(fā)銀行中國光大銀行58%58%57%56%53%52%52%49%48%47%45%45%43%42%39%0102030405060銀行是如何提升客戶滿意度和忠誠度的？銀行業(yè)的客戶“滿意度”在構(gòu)建客戶“忠誠度”、推動正面口碑的廣泛傳播以及確保長期穩(wěn)定的業(yè)務(wù)合作中，扮演著舉足輕重的角色。滿意的客戶往往傾向于更加積極地利用銀行提供的多元化服務(wù)，主動向他人推薦，并傾向于與銀行建立起一種長期且穩(wěn)定的合作關(guān)系。這種良性循環(huán)最終將對金融機(jī)構(gòu)的盈利能力產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。高水平的客戶滿意度不僅是高效服務(wù)交付的直接體現(xiàn)，更是塑造積極品牌形象和提升市場競爭力的重要驅(qū)動力。因此，深入理解和持續(xù)提升客戶“滿意度”，對于銀行的持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展而言，具有至關(guān)重要的意義。這不僅有助于銀行吸引新客戶并保留老客戶，更對維護(hù)銀行的良好社會聲譽以及促進(jìn)整個銀行業(yè)的健康發(fā)展發(fā)揮著關(guān)鍵作用。在中國，盡管大型商業(yè)銀行仍是消費者滿足金融需求的主要選擇，但股份制商業(yè)銀行在客戶期望的滿足方面展現(xiàn)出了更為出色的表現(xiàn)。特別是中信銀行、中國民生銀行和華夏銀行，憑借其卓越的客戶滿意度贏得了高度評價，即便與規(guī)模更大的競爭對手相比也毫不遜色。2024年，中信銀行通過一系列創(chuàng)新舉措，如增強(qiáng)數(shù)字銀行服務(wù)、優(yōu)化移動應(yīng)用程序界面、簡化客戶交互流程等，顯著提升了客戶滿意度。該行穩(wěn)健的財務(wù)表現(xiàn)、較低的成本收入比率以及一系列具有競爭力的產(chǎn)品與服務(wù)，進(jìn)一步鞏固了客戶的信任與忠誠度。此外，信貸服務(wù)質(zhì)量的持續(xù)提升和運營效率的不斷優(yōu)化，也使得中信銀行在競爭激烈的市場環(huán)境中穩(wěn)固了自身的領(lǐng)先地位。BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024/china-banking-brand-research13市場調(diào)研洞察|零售銀行業(yè)務(wù)平安銀行招商銀行中信銀行交通銀行中國銀行興業(yè)銀行平安銀行招商銀行中信銀行交通銀行中國銀行興業(yè)銀行中國光大銀行中國民生銀行廣發(fā)銀行華夏銀行浦發(fā)銀行中國工商銀行中國農(nóng)業(yè)銀行中國建設(shè)銀行中國郵政儲蓄銀行29%28%27%26%24%23%23%23%23%22%22%21%21%20%051015202530哪些銀行在創(chuàng)新領(lǐng)域處于領(lǐng)先地位？在追求無縫對接、個性化服務(wù)的需求以及提升效率和強(qiáng)化合規(guī)性的雙重驅(qū)動下，銀行業(yè)的創(chuàng)新正成為焦點。其中，平安銀行、招商銀行和中信銀行等中國領(lǐng)先的股份制商業(yè)銀行正通過創(chuàng)新技術(shù)的應(yīng)用提升了客戶體驗并獲得了競爭優(yōu)勢。研究發(fā)現(xiàn)，這三家銀行在“創(chuàng)新度”指標(biāo)得分排名上位列前三，充分體現(xiàn)出它們在積極采用人工智能和移動優(yōu)先解決方案的前瞻性和主動性。相比之下，大型商業(yè)銀行在“創(chuàng)新度”指標(biāo)上的表現(xiàn)較弱。平安銀行通過引入人工智能工具，推動其私人銀行業(yè)務(wù)的整體質(zhì)量，提供包括個性化投資建議與家庭財富規(guī)劃在內(nèi)的財富管理服務(wù)。此外，該銀行還拓展服務(wù)范圍至醫(yī)療、教育及慈善等多個領(lǐng)域，為高凈值客戶提供一站式綜合解決方案。平安銀行推出的“1+1+N”模式，即結(jié)合專業(yè)人士、頂尖顧問和行業(yè)專家，成為提升服務(wù)交付的創(chuàng)新亮點。今年7月，中信銀行進(jìn)一步強(qiáng)化其零售銀行業(yè)務(wù)，通過升級移動銀行平臺，集成了人工智能驅(qū)動的金融工具，為用戶提供定制的儲蓄計劃和投資建議。同時，該平臺還增強(qiáng)了安全特性，包括引入人臉識別技術(shù)和欺詐檢測機(jī)制，確保交易的安全性和高效性。BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024/china-banking-brand-research14市場調(diào)研洞察|零售銀行業(yè)務(wù)中信銀行中國民生銀行中國建設(shè)銀行招商銀行中國工商銀行華夏銀行浦發(fā)銀行中信銀行中國民生銀行中國建設(shè)銀行招商銀行中國工商銀行華夏銀行浦發(fā)銀行平安銀行交通銀行廣發(fā)銀行中國郵政儲蓄銀行中國光大銀行興業(yè)銀行中國農(nóng)業(yè)銀行中國銀行23%22%0510152025哪些銀行正在致力于簡化銀行業(yè)務(wù)流程？隨著客戶期望和需求在各行業(yè)的不斷提升和變化，銀行業(yè)也在持續(xù)進(jìn)化以滿足這些日益增長的需求?，F(xiàn)代消費者將他們的銀行業(yè)務(wù)體驗與微信、支付寶等科技公司所提供的無縫、個性化及高效的服務(wù)相比較，為金融服務(wù)設(shè)定了新的標(biāo)準(zhǔn)。消費者現(xiàn)在更期待銀行服務(wù)能夠快速響應(yīng)、簡單方便、透明、安全，并且提供定制化、個性化產(chǎn)品和服務(wù)。研究發(fā)現(xiàn)，相較于大型商業(yè)銀行，股份制商業(yè)銀行在“讓銀行業(yè)務(wù)更加簡便”指標(biāo)方面表現(xiàn)更為優(yōu)異，其中中信銀行、中國民生銀行和招商銀行躋身四強(qiáng)，在這指標(biāo)得分排名上分別位列第一、第二和第四名。中信銀行利用大型語言模型（LLM）解決方案顯著優(yōu)化了銀行業(yè)務(wù)流程。通過引入這一先進(jìn)的人工智能技術(shù)，該銀行在多個領(lǐng)域取得了顯著的改進(jìn)，包括后臺系統(tǒng)開發(fā)效率和數(shù)據(jù)驅(qū)動決策效率分別提升了30%至75%，而前端應(yīng)用，尤其是財富管理方面，實現(xiàn)了高達(dá)80%的產(chǎn)品轉(zhuǎn)化率。BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024/china-banking-brand-research15市場調(diào)研洞察|零售銀行業(yè)務(wù)中國銀行中國民生銀行中國工商銀行中國光大銀行中國建設(shè)銀行興業(yè)銀行中國銀行中國民生銀行中國工商銀行中國光大銀行中國建設(shè)銀行興業(yè)銀行中國農(nóng)業(yè)銀行中國郵政儲蓄銀行中信銀行交通銀行招商銀行浦發(fā)銀行華夏銀行平安銀行廣發(fā)銀行36%34%33%33%32%32%32%30%30%30%30%30%29%28%28%010203040中國的銀行是否在客戶服務(wù)領(lǐng)域設(shè)立了新研究發(fā)現(xiàn)，中國的大型商業(yè)銀行與股份制商業(yè)銀行在提供優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)方面均表現(xiàn)出色，其中中國銀行（36%）以微弱優(yōu)勢領(lǐng)先，在“優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)”指標(biāo)上獲得最高分，其次是中國民生銀行（34%）和中國工商銀行（33%）。在這個指標(biāo)得分的前十名的排名上體現(xiàn)了大型商業(yè)銀行與股份制商業(yè)銀行的均衡分布，彰顯了銀行業(yè)在提供優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)方面的整體努力。在客戶獲取成本較高的銀行業(yè)中，提供優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)顯得尤為重要。研究表明，獲取新客戶的成本是維護(hù)現(xiàn)有客戶的五倍，因此，通過提供高質(zhì)量的服務(wù)來保留客戶，是一種更為經(jīng)濟(jì)有效的策略。中國銀行推出的“生活生態(tài)服務(wù)平臺”正在重新定義客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。該平臺通無縫整合金融與非金融服務(wù)，如教育和醫(yī)療等，為用戶提供了一個統(tǒng)一且用戶友好的界面。這一創(chuàng)新舉措不僅簡化了關(guān)鍵服務(wù)的獲取流程，還加深了客戶的參與度。據(jù)統(tǒng)計，該平臺的非金融服務(wù)月活躍用戶數(shù)增長了22%，這一數(shù)據(jù)充分證明了將便利性與價值相結(jié)合能夠重新塑造客戶體驗，并將金融機(jī)構(gòu)成為日常生活中不可或缺的伙伴。BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024/china-banking-brand-research16市場調(diào)研洞察|零售銀行業(yè)務(wù)ESG——環(huán)境、社會與治理?BrandFinancePlc2024環(huán)境社會治理中國工商銀行87%89%89%中國建設(shè)銀行86%86%86%中國銀行84%82%84%中國農(nóng)業(yè)銀行83%86%87%招商銀行82%82%86%中國郵政儲蓄銀行81%82%86%交通銀行81%83%84%平安銀行79%79%81%中信銀行79%80%81%浦發(fā)銀行78%78%81%中國民生銀行77%78%78%興業(yè)銀行77%79%81%廣發(fā)銀行75%76%77%中國光大銀行75%78%79%華夏銀行74%76%75%環(huán)境、社會與治理(ESG)是中國銀行業(yè)未來增長的重要支柱理在當(dāng)今銀行業(yè)，金融機(jī)構(gòu)的成功于其滿足客戶、員工及社會需求的能力密不可分。長期的ESG戰(zhàn)略規(guī)劃不僅有助于構(gòu)建信任，還能提升財務(wù)表現(xiàn)并推動可持續(xù)發(fā)展。在零售銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域，中國工商銀行和中國建設(shè)銀行等大型商業(yè)銀行在環(huán)境、社會與治理（ESG）可持續(xù)發(fā)展指標(biāo)得分上處于行業(yè)領(lǐng)先地位。此外，包括招商銀行在內(nèi)的多家股份制商業(yè)銀行也在符合消費者價值取向的領(lǐng)域，如支持具有社會意義的項目等方面，排名靠前。中國工商銀行的“綠色銀行+”計劃是其對環(huán)境保護(hù)與可持續(xù)發(fā)展的承諾的典范，該計劃推動綠色金融及可持續(xù)發(fā)展實踐，展現(xiàn)了其在ESG領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)力。同樣，中國建設(shè)銀行在境內(nèi)外同業(yè)中率先成功上線適用全量對公客戶的ESG評級工具，實現(xiàn)ESG要素融入客戶信用評級，推動ESG風(fēng)險管理融入投融資業(yè)務(wù)全流程。同時，中建設(shè)銀行推進(jìn)零碳網(wǎng)點建設(shè)，開發(fā)應(yīng)用碳排放管理系統(tǒng)，連續(xù)三年披露環(huán)境績效信息，持續(xù)優(yōu)化個人“碳賬本”金融服務(wù)。BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024/china-banking-brand-research17市場調(diào)研洞察|對公銀行業(yè)務(wù)市場哪些銀行在知名度與使用度上處于領(lǐng)先在中國對公銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域，市場競爭格局呈現(xiàn)出明顯的層級化特征，其中大型商業(yè)銀行和領(lǐng)先的股份制商業(yè)銀行占據(jù)著市場的主導(dǎo)地位。這些金融機(jī)構(gòu)通過不斷加強(qiáng)品牌影響力和深化業(yè)務(wù)合作，致力于提升市場競爭力。位于第一梯隊的大型商業(yè)銀行，包括中國建設(shè)銀行、中國工商銀行、中國銀行和中國農(nóng)業(yè)銀行，以及在股份制商業(yè)銀行領(lǐng)域具有競爭力的招商銀行。這些銀行憑借其極高的知名度、廣泛的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)、全面的金融產(chǎn)品和深厚的市場聲譽，高效地將知名度轉(zhuǎn)化為在企業(yè)客戶心中強(qiáng)大的品牌考慮度，使其成為企業(yè)客戶的首選金融合作伙伴。使用度40%35%銀行30%25%20%15%10%中5%0%知名度與使用度?BrandFinancePlc2024使用度40%35%銀行30%25%20%15%10%中5%0%中國工商設(shè)銀行中國農(nóng)招商銀行 行信銀行信銀行中國光大銀行中國光大銀行L廣發(fā)交通銀行交通銀行銀行蓄銀行 銀行行30%80%90%50%60%70%40%30%80%90%50%60%70%知名度BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024/china-banking-brand-research18市場調(diào)研洞察:對公銀行業(yè)務(wù)市場例如，中國工商銀行推出的“春融行動2024”計劃，為國內(nèi)重點外貿(mào)企業(yè)和外資企業(yè)提供超過5000億元人民幣的融資支持。此舉不僅促進(jìn)了內(nèi)外貿(mào)一體化的發(fā)展，還增強(qiáng)了企業(yè)客戶對中國工商銀行的知名度，使其在相關(guān)企業(yè)中得到了廣泛的認(rèn)可。同樣，中國建設(shè)銀行連續(xù)五年舉辦“中國——馬來西亞行業(yè)合作對接會”，展現(xiàn)了其促進(jìn)跨境合作的承諾。2024年的對接會特別強(qiáng)調(diào)貿(mào)易、投資和數(shù)字經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的合作，這不僅增強(qiáng)了中國建設(shè)銀行的品牌影響力，也促使具有國際業(yè)務(wù)的企業(yè)在選擇和使用金融服務(wù)時優(yōu)先考慮中國建設(shè)銀行。第二梯隊由中信銀行等機(jī)構(gòu)領(lǐng)銜，中信銀行通過實施創(chuàng)新策略，在品牌知名度、信任度和吸引力方面均處于領(lǐng)先地位。該梯隊中的其他銀行，例如中國廣發(fā)銀行、交通銀行和中國郵政儲蓄銀行，雖然具備較高的品牌知名度，但在將知名度轉(zhuǎn)化為持續(xù)的客戶使用度方面仍面臨挑戰(zhàn)。第三梯隊涵蓋規(guī)模相對較小的股份制商業(yè)銀行，這些銀行在對公銀行業(yè)務(wù)中的知名度與使用度相對較低，往往缺乏與大型企業(yè)客戶競爭的資源和品牌影響力?？傮w而言，通過持續(xù)投資于提高品牌知名度、促進(jìn)市場考慮度和服務(wù)使用度等舉措，中國對公銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域的領(lǐng)先的銀行有望進(jìn)一步鞏固其市場領(lǐng)導(dǎo)地位，并與企業(yè)客戶建立更深層次、更具影響力的合作關(guān)系。BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024/china-banking-brand-research19市場調(diào)研洞察:對公銀行業(yè)務(wù)市場哪些因素會影響客戶的選擇？在評估品牌在銀行業(yè)對公市場從被考慮到實際使用的轉(zhuǎn)變時，在范圍最大的考慮度水平上，即包含“可能考慮”、“偏好品牌”和“一定會考慮”選項，這些銀行品牌被劃分為三個層次區(qū)間。然而，當(dāng)關(guān)注點轉(zhuǎn)向更加精確的層面，即只涉及“偏好品牌”和“一定會考慮”兩個選項的情況時，關(guān)于轉(zhuǎn)化率的表現(xiàn)則變得更加微妙。這引發(fā)了一個關(guān)鍵問題：是什么因素在驅(qū)動著考慮度的通過統(tǒng)計分析，BrandFinance確定了影響考慮度的關(guān)鍵因素。研究發(fā)現(xiàn)，在銀行對公業(yè)務(wù)領(lǐng)域，建立和傳遞“對公企業(yè)銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)者”的品牌形象對驅(qū)動考慮度至關(guān)重要。企業(yè)客戶更傾向于選擇那些在對公銀行業(yè)內(nèi)被公認(rèn)為領(lǐng)導(dǎo)者或具有較高專業(yè)能力的金融機(jī)構(gòu)，因為這些機(jī)構(gòu)在貸款、儲蓄、投資以及日常金融交易等多個服務(wù)領(lǐng)域均展現(xiàn)出卓越的專業(yè)能力。這些銀行在傳統(tǒng)和數(shù)字銀行業(yè)務(wù)方面的卓越聲譽，為顧客提供了信心的保障，確保他們的金融管理既安全又可靠。銀行業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)地位往往象征著穩(wěn)定和成功的長期記錄，這為客戶提供了額外的安心，確信他們選擇的金融機(jī)構(gòu)能夠有效應(yīng)對各種金融需求。銀行的聲望在企業(yè)客戶的決策過程中也扮演著至關(guān)重要的角色。眾多客戶傾向于選擇聲譽卓著的銀行，以此來提升自身的社會地位，特別是那些期望在金融交易中塑造專業(yè)形象的企業(yè)家們。擁有強(qiáng)大品牌形象力的銀行所提供的服務(wù)遠(yuǎn)超過金融層面；它還傳遞出一種信任感和成功的象征，對企業(yè)客戶的聲譽產(chǎn)生積極的影響。選擇一家聲譽顯赫的銀行，意味著選擇了穩(wěn)定性和可靠性，對于那些希望與備受尊重的金融機(jī)構(gòu)建立合作關(guān)系的人士而言，這是一個極具吸引力的選擇。此外，專注于對公銀行業(yè)務(wù)對于塑造客戶的考慮度具有至關(guān)重要的作用。盡管許多銀行提供相似的基礎(chǔ)服務(wù)，但專注于對公銀行業(yè)務(wù)的銀行往往通過提供量身定制的解決方案而脫穎而出。這些銀行所提供的定制化服務(wù)旨在滿足個人與企業(yè)的獨特財務(wù)需求，包括專屬金融產(chǎn)品、獎勵計劃及專屬客戶服務(wù)。高度的專業(yè)化定制化服務(wù)，為企業(yè)客戶帶來了更個性化的體驗，，吸引那些重視定制化方案并符合其特定目標(biāo)與偏好的客戶。BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024/china-banking-brand-research20市場調(diào)研洞察:對公銀行業(yè)務(wù)市場對公銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)者在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)方面的專家知名品牌交易處理高效可靠是創(chuàng)新銀行業(yè)產(chǎn)品和解決方案的領(lǐng)導(dǎo)者財政狀況穩(wěn)健且強(qiáng)大擁有強(qiáng)大的資金支持對公銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)者在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)方面的專家知名品牌交易處理高效可靠是創(chuàng)新銀行業(yè)產(chǎn)品和解決方案的領(lǐng)導(dǎo)者財政狀況穩(wěn)健且強(qiáng)大擁有強(qiáng)大的資金支持高性價比值得信賴的 讓銀行業(yè)務(wù)更加簡便有豐富的產(chǎn)品可供選擇適用于國際商務(wù)銀行業(yè)務(wù)全面保障客戶數(shù)據(jù)安全愿意花時間了解客戶的業(yè)務(wù)及其銀行業(yè)務(wù)需求優(yōu)秀的客戶服務(wù)提供優(yōu)質(zhì)的咨詢服務(wù)優(yōu)質(zhì)的移動/網(wǎng)絡(luò)銀行服務(wù)對所有費率和費用透明公開努力幫助客戶的業(yè)務(wù)取得成功快速方便地跟蹤交易與客戶坦誠相待容易打交道付款快捷方便14.03.33.03.02.10.60.30.3051015BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024/china-banking-brand-research21市場調(diào)研洞察:對公銀行業(yè)務(wù)市場哪些因素影響企業(yè)客戶選擇銀行合作研究發(fā)現(xiàn)，在銀行對公業(yè)務(wù)領(lǐng)域，該銀行是否在對公銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域擁有領(lǐng)先地位對驅(qū)動品牌考慮度至關(guān)重要?！皩y行業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)者”這一關(guān)鍵考量因素體現(xiàn)了銀行的專業(yè)能力、可靠性以及滿足企業(yè)多樣化需求的能力。大型商業(yè)銀行憑借其龐大的資源、政府支持和長期建立的穩(wěn)定性聲譽，在這“對公企業(yè)銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)者”指標(biāo)得分上占據(jù)主導(dǎo)地位。例如，中國銀行（27%）、中國建設(shè)銀行（23%）、中國農(nóng)業(yè)銀行（22%）和中國工商銀行（21%）等。這些大型商業(yè)銀行也成為了大型企業(yè)尋找可靠且值得信賴的金融合作伙伴的首選。研究發(fā)現(xiàn)，在股份制商業(yè)銀行中，中信銀行以其亮眼的表現(xiàn)脫穎而出，在“對公銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)者”指標(biāo)得分上位列第五，體現(xiàn)出該行擁有緊跟大型商業(yè)銀行主導(dǎo)地位的能力，彰顯了其作為中小企業(yè)和合資企業(yè)的可靠合作伙伴的地位。通過實施創(chuàng)新及以客戶為中心的解決方案，中信銀行展現(xiàn)了商業(yè)銀行如何在高度競爭的對公銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域中贏得領(lǐng)導(dǎo)地位。對公銀行業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)者?BrandFinancePlc2024中國銀行27%中國銀行27%%23%22%%中國郵政儲蓄銀行招商銀行浦發(fā)銀行興業(yè)銀行交通銀行中國民生銀行中國光大銀行廣發(fā)銀行平安銀行華夏銀行051015202530BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024/china-banking-brand-research22市場調(diào)研洞察:對公銀行業(yè)務(wù)市場中國民生銀行中國銀行中國光大銀行中國工商銀行中國建設(shè)銀行中國農(nóng)業(yè)銀行中國民生銀行中國銀行中國光大銀行中國工商銀行中國建設(shè)銀行中國農(nóng)業(yè)銀行交通銀行招商銀行廣發(fā)銀行中信銀行中國郵政儲蓄銀行平安銀行浦發(fā)銀行華夏銀行興業(yè)銀行57%20%30%25%39%33%51%51%48%%%54%%0102030405060銀行通過哪些措施來提高客戶滿意度?注重以客戶為中心的服務(wù)理念、能夠針對客戶的特定需求提供量身定制的金融解決方案、利用數(shù)字化手段優(yōu)化客戶體驗和確保對公業(yè)務(wù)平臺的安全性和可靠性等措施可以讓銀行在對公業(yè)務(wù)領(lǐng)域上提高客戶滿意度，增強(qiáng)客戶忠誠度，并在競爭激烈的市場中獲得優(yōu)勢。在“整體滿意度”指標(biāo)上得分排名前三的品牌分別是中國民生銀行、中國銀行和中國光大銀行?？蛻魸M意度是銀行業(yè)務(wù)一個關(guān)鍵因素，它直接影響到客戶留存率的提升、促進(jìn)正面口碑的形成，并推動新客戶的獲取。多項研究表明，客戶滿意度與金融機(jī)構(gòu)的業(yè)績表現(xiàn)之間存在著顯著的相關(guān)性。具體而言，滿意的客戶更傾向于購買更多的產(chǎn)品和服務(wù)，進(jìn)而提高其對銀行的長期價值。反之，若忽視客戶滿意度，則可能對銀行的聲譽造成負(fù)面影響，促使現(xiàn)有客戶轉(zhuǎn)向競爭對手。BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024/china-banking-brand-research23市場調(diào)研洞察:對公銀行業(yè)務(wù)市場廣發(fā)銀行中國工商銀行招商銀行中國農(nóng)業(yè)銀行中信銀行中國銀行中國建設(shè)銀行廣發(fā)銀行中國工商銀行招商銀行中國農(nóng)業(yè)銀行中信銀行中國銀行中國建設(shè)銀行中國光大銀行華夏銀行興業(yè)銀行交通銀行平安銀行中國郵政儲蓄銀行中國民生銀行浦發(fā)銀行31%29%25%24%23%23%22%21%21%20%20%010203040哪些銀行正致力于簡化銀行業(yè)務(wù)流程？在當(dāng)今銀行業(yè)競爭日益激烈的背景下，提升客戶滿意度成為各家銀行的關(guān)鍵任務(wù)。在“讓銀行業(yè)務(wù)更加簡便”指標(biāo)上獲得領(lǐng)先地位的銀行正通過優(yōu)先發(fā)展創(chuàng)新技術(shù)，簡化個人及企業(yè)客戶的銀行業(yè)務(wù)流程。例如，廣發(fā)銀行、中國工商銀行、招商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行以及中信銀行等均通過持續(xù)深化數(shù)字化轉(zhuǎn)型，優(yōu)化其對公業(yè)務(wù)服務(wù)和流程，來增強(qiáng)服務(wù)質(zhì)量和提高服務(wù)效率。特別值得一提的是，廣發(fā)銀行與華為鴻蒙生態(tài)系統(tǒng)合作，在2024年6月推出了“廣發(fā)銀行元服務(wù)”。該服務(wù)作為一款與鴻蒙系統(tǒng)緊密集成的輕量程序形態(tài)，允許客戶無需安裝獨立應(yīng)用程序即可便捷地使用基礎(chǔ)銀行業(yè)務(wù)功能。BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024/china-banking-brand-research24市場調(diào)研洞察:對公銀行業(yè)務(wù)市場中國建設(shè)銀行中國農(nóng)業(yè)銀行中國銀行中國工商銀行招商銀行中信銀行交通銀行廣發(fā)銀行中國光大銀行中國郵政儲蓄銀行浦發(fā)銀行中國建設(shè)銀行中國農(nóng)業(yè)銀行中國銀行中國工商銀行招商銀行中信銀行交通銀行廣發(fā)銀行中國光大銀行中國郵政儲蓄銀行浦發(fā)銀行興業(yè)銀行平安銀行中國民生銀行華夏銀行34%27%27%27%26%24%23%23%21%20%20%010203040銀行采取了哪些措施來全面保障客戶數(shù)據(jù)安全?研究發(fā)現(xiàn)，在“全面保障客戶數(shù)據(jù)安全”方面，大型商業(yè)銀行普遍被認(rèn)為表現(xiàn)更為出色，其中中國建設(shè)銀行（34%）在該領(lǐng)域處于領(lǐng)先地位。在股份制商業(yè)銀行范疇內(nèi)，招商銀行（26%）與中信銀行（24%）亦被廣泛認(rèn)可為是領(lǐng)先的保護(hù)客戶信息安全的銀行機(jī)構(gòu)。隨著網(wǎng)絡(luò)威脅的不斷加劇，銀行業(yè)的數(shù)據(jù)安全的重要性愈發(fā)凸顯。通過將客戶數(shù)據(jù)保護(hù)置于首位，這些金融機(jī)構(gòu)不僅能夠滿足監(jiān)管要求，更與客戶建立起更為穩(wěn)固且可信賴的合作關(guān)系，從而在日益數(shù)據(jù)化的金融行業(yè)中實現(xiàn)長遠(yuǎn)發(fā)展。中國建設(shè)銀行在“全面保障客戶數(shù)據(jù)安全”指標(biāo)上的高分，反映出其致力于保護(hù)客戶信息并通過實施強(qiáng)有力的數(shù)據(jù)安全措施來建立信任。中國建設(shè)銀行不僅構(gòu)建了企業(yè)級的數(shù)據(jù)安全治理體系，還通過“建行學(xué)習(xí)”等平臺組織全員持續(xù)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，涵蓋數(shù)據(jù)安全法律法規(guī)、銀行數(shù)據(jù)安全政策和管理體系等內(nèi)容，以提高員工對個人客戶信息保護(hù)的認(rèn)識，截至目前，已有超過13萬名員工參與了該平臺的學(xué)習(xí)。這些持續(xù)性的努力顯著提升了組織各層級的安全意識和防護(hù)能力。BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024/china-banking-brand-research25市場調(diào)研洞察:對公銀行業(yè)務(wù)市場招商銀行廣發(fā)銀行中國建設(shè)銀行中信銀行中國銀行中國農(nóng)業(yè)銀行交通銀行招商銀行廣發(fā)銀行中國建設(shè)銀行中信銀行中國銀行中國農(nóng)業(yè)銀行交通銀行中國工商銀行中國民生銀行華夏銀行中國光大銀行興業(yè)銀行浦發(fā)銀行平安銀行中國郵政儲蓄銀行30%28%28%27%26%25%25%24%22%22%21%21%051015202530銀行如何引領(lǐng)未來金融咨詢服務(wù)的發(fā)展?客戶對銀行的忠誠度在一定程度上取決于他們是否獲得了堅實的建議和支持。在當(dāng)前競爭激烈的銀行業(yè)環(huán)境中，銀行能夠重塑自身形象，不僅作為金融服務(wù)提供者，更是作為可信賴的金融顧問，助力客戶改善財務(wù)狀況和增強(qiáng)理財技能。這種策略有助于培養(yǎng)終身客戶，這些客戶無論是在經(jīng)濟(jì)繁榮期還是下行期，均能為銀行的發(fā)展貢獻(xiàn)力量。為了提升客戶滿意度，銀行必須在客戶的財富管理上扮演指引者的角色。研究發(fā)現(xiàn)，招商銀行（30%）在“提供優(yōu)質(zhì)咨詢服務(wù)”方面表現(xiàn)出色，而其他股份制商業(yè)銀行，如廣發(fā)銀行（28%）和中信銀行（27%），則分別位列第二和第四。研究發(fā)現(xiàn)，在銀行對公業(yè)務(wù)領(lǐng)域，企業(yè)決策者普遍認(rèn)為，股份制商業(yè)銀行在“提供優(yōu)質(zhì)咨詢服務(wù)”方面與大型商業(yè)銀行表現(xiàn)相當(dāng)。事實上，招商銀行、廣發(fā)銀行以及中信銀行正積極與大型商業(yè)銀行競爭，力求躋身行業(yè)前八名，這一現(xiàn)象充分體現(xiàn)了股份制商業(yè)銀行在金融咨詢領(lǐng)域地位的顯著提升。BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024/china-banking-brand-research26市場調(diào)研洞察:對公銀行業(yè)務(wù)市場ESG——環(huán)境、社會與治理?BrandFinancePlc2024環(huán)境社會治理中國銀行87%85%86%中國建設(shè)銀行87%84%86%中國農(nóng)業(yè)銀行87%82%84%招商銀行83%84%84%中國工商銀行82%83%84%中信銀行81%82%85%廣發(fā)銀行75%80%80%交通銀行74%77%80%浦發(fā)銀行74%76%76%中國郵政儲蓄銀行70%73%74%興業(yè)銀行69%76%74%中國民生銀行68%72%73%中國光大銀行67%74%78%平安銀行67%71%72%華夏銀行65%64%69%環(huán)境、社會與治理(ESG)是中國銀行業(yè)未來增長的重要支柱在中國銀行業(yè)中，環(huán)境、社會與治理（ESG）可持續(xù)發(fā)展領(lǐng)域表現(xiàn)突出的主要是大型商業(yè)銀行，以及諸如招商銀行和中信銀行等領(lǐng)軍股份制商業(yè)銀行。這些金融機(jī)構(gòu)因其對可持續(xù)發(fā)展實踐與道德商業(yè)行為方面的堅定承諾而日益獲得廣泛認(rèn)可。招商銀行因其致力于可持續(xù)發(fā)展和負(fù)責(zé)任的商業(yè)實踐而享有良好聲譽。該行已將環(huán)境、社會與治理（ESG）原則全面融入其運營體系之中，與企業(yè)客戶對銀行業(yè)可持續(xù)發(fā)展日益增長的期待相契合。值得一提的是中信銀行，該行在低碳發(fā)展和利益相關(guān)方參與方面展現(xiàn)了堅定的承諾，推出了如“中信碳賬戶”等一系列務(wù)實舉措。這表明該銀行在推動綠色創(chuàng)新和支持社會福祉方面發(fā)揮了積極作用，進(jìn)一步鞏固了其在中國銀行業(yè)可持續(xù)發(fā)展領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)地位。通過積極踐行優(yōu)先發(fā)展綠色金融、大力支持低碳項目，這些銀行不僅在其利益相關(guān)群體中贏得了信任，還推動了長期價值的創(chuàng)造，確保了其自身在不斷變化的格局中保持核心競爭力和卓越的成就態(tài)BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024/china-banking-brand-research27 我們竭誠提供以下服務(wù)咨詢服務(wù)用數(shù)據(jù)進(jìn)行決策品牌調(diào)研 我們衡量的是什么。品牌評估對了解品牌強(qiáng)度至關(guān)重要。品牌強(qiáng)度是品牌價值增長的關(guān)鍵指標(biāo)，發(fā)現(xiàn)提升品牌價值的驅(qū)動因素以及清楚知道如何避開品牌管理雷區(qū)是有效管理品牌的關(guān)鍵。+品牌審查+基礎(chǔ)調(diào)研+聯(lián)合研究+品牌記分卡+研究分析+軟實力BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024我們可以幫助回答:我們是否在有效地增強(qiáng)品牌強(qiáng)度？如何跟蹤和開發(fā)我的品牌資產(chǎn)？我競爭對手的品牌有多強(qiáng)？我現(xiàn)有的品牌追蹤系統(tǒng)是否存在漏洞？不同的利益相關(guān)者如何看待我的品牌？/china-banking-brand-research29咨詢服務(wù)洞察財務(wù)化管理您的品牌?；鶞?zhǔn)通過品牌強(qiáng)度指數(shù)框架，對標(biāo)行業(yè)競品，分析指數(shù)中關(guān)鍵維度的表現(xiàn)。驅(qū)動因素分析通過統(tǒng)計相關(guān)性分析，了解驅(qū)動品牌考慮度、品牌聲譽、品牌強(qiáng)度和品牌價值的關(guān)鍵因素。品牌關(guān)聯(lián)和市場定位分析品牌優(yōu)勢和劣勢——我的品牌有哪些為人所知，哪些不為人所知?我如何利用或優(yōu)化我的品牌定位來增加品牌價值?/china-banking-brand-research30BrandFinance/china-banking-brand-research30品牌估值財務(wù)化管理您的品牌。品牌價值可以被用于一系列領(lǐng)域：如稅收，金融以及市場營銷。品牌價值作為連接營銷團(tuán)隊和財務(wù)團(tuán)隊的橋梁，可以促使雙方一起朝公司收益最大化目標(biāo)而努力+品牌影響力分析+稅收和轉(zhuǎn)讓定價+訴訟支持+并購盡職調(diào)查+公允價值評估+投資者報告BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024咨詢服務(wù)我們可以幫助回答：我的品牌價值是多少？我應(yīng)該在營銷上投入多少？品牌濫用會造成多少損失？我的稅收計算是否符合最新的轉(zhuǎn)讓定價？如何在品牌收購中體現(xiàn)品牌價值？/china-banking-brand-research31咨詢服務(wù)品牌戰(zhàn)略 謹(jǐn)慎戰(zhàn)略 謹(jǐn)慎地做出品牌戰(zhàn)略決策?？蛻糇羁粗仄放贫ㄎ坏哪膫€方面？一旦您了解了貴公司的品牌價值，您可以使用這個衡量工具來明白品牌一旦您了解了貴公司的品牌價值，您可以使用這個衡量工具來明白品牌戰(zhàn)略對公司業(yè)務(wù)的財務(wù)方面的影響。我有效地授權(quán)了我的品牌嗎？+品牌定位++品牌定位+品牌架構(gòu)+特許經(jīng)營與許可+品牌轉(zhuǎn)型+營銷組合模型+贊助戰(zhàn)略我要承擔(dān)品牌帶來的無謂損失嗎？我應(yīng)該立即轉(zhuǎn)讓我的品牌嗎？主品牌戰(zhàn)略是正確的選擇嗎？BrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024/china-banking-brand-researchBrandFinance中國銀行業(yè)品牌調(diào)研2024咨詢服務(wù)品牌我們可以幫助回答：可持續(xù)我們可以幫助回答：可持續(xù)發(fā)展在推動客戶、員工和投資者做出選擇方面有多重要?哪些可持續(xù)發(fā)展問題與我的品牌最相關(guān)?與競爭對手相比，我的品牌的可持續(xù)發(fā)展如何?增強(qiáng)認(rèn)知的潛在價值是價值會面臨風(fēng)險嗎?如果有，有多少?我如何確保投資或預(yù)算分配?我如何提