2024年度金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制合同3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制合同本合同目錄一覽1.合同基本信息1.1合同雙方名稱1.2合同簽訂日期1.3合同有效期1.4合同簽訂地點(diǎn)2.風(fēng)險(xiǎn)管理概述2.1風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)2.2風(fēng)險(xiǎn)管理原則2.3風(fēng)險(xiǎn)管理范圍3.風(fēng)險(xiǎn)識別與評估3.1風(fēng)險(xiǎn)識別方法3.2風(fēng)險(xiǎn)評估程序3.3風(fēng)險(xiǎn)等級劃分4.風(fēng)險(xiǎn)控制措施4.1風(fēng)險(xiǎn)控制策略4.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施4.3風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任5.內(nèi)部控制體系5.1內(nèi)部控制目標(biāo)5.2內(nèi)部控制原則5.3內(nèi)部控制措施6.風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)6.1風(fēng)險(xiǎn)管理部門職責(zé)6.2風(fēng)險(xiǎn)管理崗位設(shè)置6.3風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分工7.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)7.1信息系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)7.2信息系統(tǒng)功能模塊7.3信息系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)8.風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告與披露8.1風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告制度8.2風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告流程8.3風(fēng)險(xiǎn)信息披露要求9.風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)與考核9.1培訓(xùn)內(nèi)容與形式9.2考核方式與標(biāo)準(zhǔn)9.3培訓(xùn)與考核頻率10.合同履行與監(jiān)督10.1合同履行方式10.2合同履行期限10.3監(jiān)督方式與責(zé)任11.合同變更與解除11.1合同變更條件11.2合同解除條件11.3合同變更與解除程序12.違約責(zé)任與爭議解決12.1違約責(zé)任承擔(dān)12.2爭議解決方式12.3爭議解決機(jī)構(gòu)13.合同生效與終止13.1合同生效條件13.2合同終止條件13.3合同終止程序14.其他約定事項(xiàng)14.1合同附件14.2合同附件解釋14.3合同解釋權(quán)第一部分：合同如下：1.合同基本信息1.1合同雙方名稱（1）甲方：金融機(jī)構(gòu)（2）乙方：風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢公司1.2合同簽訂日期：2024年1月1日1.3合同有效期：自2024年1月1日至2024年12月31日1.4合同簽訂地點(diǎn)：市區(qū)街道大廈2.風(fēng)險(xiǎn)管理概述2.1風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)（1）確保金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營（2）降低風(fēng)險(xiǎn)損失（3）提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平2.2風(fēng)險(xiǎn)管理原則（1）全面性原則（2）預(yù)防為主原則（3）權(quán)責(zé)一致原則（4）持續(xù)改進(jìn)原則2.3風(fēng)險(xiǎn)管理范圍（1）信用風(fēng)險(xiǎn)（2）市場風(fēng)險(xiǎn)（3）操作風(fēng)險(xiǎn)（4）流動性風(fēng)險(xiǎn)3.風(fēng)險(xiǎn)識別與評估3.1風(fēng)險(xiǎn)識別方法（1）文件審查（2）訪談?wù){(diào)查（3）數(shù)據(jù)分析（4）現(xiàn)場檢查3.2風(fēng)險(xiǎn)評估程序（1）收集風(fēng)險(xiǎn)信息（2）分析風(fēng)險(xiǎn)成因（3）評估風(fēng)險(xiǎn)影響（4）制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施3.3風(fēng)險(xiǎn)等級劃分（1）低風(fēng)險(xiǎn)（2）中風(fēng)險(xiǎn)（3）高風(fēng)險(xiǎn)4.風(fēng)險(xiǎn)控制措施4.1風(fēng)險(xiǎn)控制策略（1）風(fēng)險(xiǎn)分散策略（2）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略（3）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略（4）風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償策略4.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施（1）建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度（2）完善風(fēng)險(xiǎn)控制流程（3）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控（4）實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置4.3風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任（1）明確風(fēng)險(xiǎn)控制職責(zé)（2）建立責(zé)任追究制度（3）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制考核5.內(nèi)部控制體系5.1內(nèi)部控制目標(biāo)（1）確保金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營（2）防止和減少舞弊行為（3）提高業(yè)務(wù)流程效率5.2內(nèi)部控制原則（1）合法性原則（2）合理性原則（3）有效性原則（4）獨(dú)立性原則5.3內(nèi)部控制措施（1）建立健全內(nèi)部控制制度（2）加強(qiáng)內(nèi)部控制監(jiān)督（3）實(shí)施內(nèi)部控制評價(jià)（4）完善內(nèi)部控制報(bào)告6.風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)6.1風(fēng)險(xiǎn)管理部門職責(zé)（1）制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策（2）組織風(fēng)險(xiǎn)識別與評估（3）制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施（4）監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)控制執(zhí)行6.2風(fēng)險(xiǎn)管理崗位設(shè)置（1）風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)（2）風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理（3）風(fēng)險(xiǎn)分析師（4）風(fēng)險(xiǎn)控制專員6.3風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分工（1）明確各部門風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)（2）建立風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制（3）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)調(diào)配合8.風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告與披露8.1風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告制度（1）定期報(bào)告：每月、每季度、每年末進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告（2）臨時(shí)報(bào)告：發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)及時(shí)報(bào)告8.2風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告流程（1）風(fēng)險(xiǎn)管理部門收集風(fēng)險(xiǎn)信息（2）風(fēng)險(xiǎn)管理部門編制風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告（3）風(fēng)險(xiǎn)評估委員會審核風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告（4）高層管理人員審批風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告（5）向監(jiān)管機(jī)構(gòu)及內(nèi)部相關(guān)管理部門提交風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告8.3風(fēng)險(xiǎn)信息披露要求（1）對外披露：根據(jù)監(jiān)管要求及市場情況，定期披露風(fēng)險(xiǎn)信息（2）內(nèi)部披露：向內(nèi)部員工及相關(guān)部門披露風(fēng)險(xiǎn)信息9.風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)與考核9.1培訓(xùn)內(nèi)容與形式（1）風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)知識培訓(xùn)（2）風(fēng)險(xiǎn)識別與評估技能培訓(xùn)（3）風(fēng)險(xiǎn)控制與處置技能培訓(xùn)（4）培訓(xùn)形式：內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、在線學(xué)習(xí)等9.2考核方式與標(biāo)準(zhǔn)（1）理論知識考核（2）實(shí)際操作考核（3）考核標(biāo)準(zhǔn)：合格率、優(yōu)秀率等9.3培訓(xùn)與考核頻率（1）新員工入職培訓(xùn)：入職前（2）年度培訓(xùn)：每年至少一次（3）專項(xiàng)培訓(xùn)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理需要不定期開展10.合同履行與監(jiān)督10.1合同履行方式（1）甲方負(fù)責(zé)提供必要的信息和數(shù)據(jù)支持（2）乙方負(fù)責(zé)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢與服務(wù)（3）雙方按照合同約定進(jìn)行工作交接與成果交付10.2合同履行期限（1）合同履行期限自合同生效之日起計(jì)算（2）合同履行期限不超過合同有效期10.3監(jiān)督方式與責(zé)任（1）甲方對乙方的服務(wù)進(jìn)行定期和不定期的監(jiān)督（2）乙方應(yīng)積極配合甲方的監(jiān)督工作（3）雙方應(yīng)共同確保合同履行的質(zhì)量和效果11.合同變更與解除11.1合同變更條件（1）雙方協(xié)商一致（2）法律法規(guī)或政策變化（3）合同履行中出現(xiàn)的重大變化11.2合同解除條件（1）一方違約，另一方提出解除（2）不可抗力導(dǎo)致合同無法履行（3）雙方協(xié)商一致解除11.3合同變更與解除程序（1）書面提出變更或解除申請（2）雙方協(xié)商確定變更或解除內(nèi)容（3）簽署變更或解除協(xié)議12.違約責(zé)任與爭議解決12.1違約責(zé)任承擔(dān)（1）違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任（2）違約責(zé)任包括但不限于賠償損失、支付違約金等12.2爭議解決方式（1）協(xié)商解決（2）調(diào)解解決（3）仲裁解決（4）訴訟解決12.3爭議解決機(jī)構(gòu)（1）雙方協(xié)商確定的仲裁機(jī)構(gòu)（2）有管轄權(quán)的人民法院13.合同生效與終止13.1合同生效條件（1）雙方簽署合同（2）合同內(nèi)容符合法律法規(guī)（3）合同已正式生效13.2合同終止條件（1）合同履行完畢（2）合同解除（3）合同到期13.3合同終止程序（1）雙方確認(rèn)合同終止（2）辦理合同終止手續(xù)（3）結(jié)清雙方債權(quán)債務(wù)14.其他約定事項(xiàng)14.1合同附件（1）風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢與服務(wù)方案（2）風(fēng)險(xiǎn)管理制度（3）其他相關(guān)文件14.2合同附件解釋（1）合同附件與合同具有同等法律效力（2）合同附件的解釋以合同為準(zhǔn)14.3合同解釋權(quán)（1）本合同的解釋權(quán)歸甲方所有第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定義與分類1.1第三方是指在合同履行過程中，為甲方或乙方提供中介、咨詢、評估、技術(shù)支持或其他服務(wù)的獨(dú)立法人、非法人組織或個(gè)人。1.2.1中介方：為甲方和乙方提供交易撮合、信息傳遞等服務(wù)的第三方。1.2.2咨詢方：為甲方提供風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等咨詢服務(wù)，并協(xié)助實(shí)施相關(guān)措施。1.2.3評估方：對甲方或乙方的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評估，提供評估報(bào)告。1.2.4技術(shù)支持方：為甲方或乙方提供技術(shù)解決方案、系統(tǒng)支持等服務(wù)的第三方。2.第三方介入的適用范圍2.1.1甲方或乙方需要專業(yè)意見或技術(shù)支持。2.1.2合同履行中遇到特殊情況，需要第三方協(xié)助解決。2.1.3合同履行過程中，甲方或乙方認(rèn)為需要第三方介入的情況。3.第三方介入的程序3.1甲方或乙方在決定引入第三方前，應(yīng)與對方協(xié)商一致，并簽訂相應(yīng)的合作協(xié)議。3.2甲方或乙方應(yīng)向?qū)Ψ教峁┑谌降幕拘畔?，包括但不限于?.2.1第三方的名稱、住所、聯(lián)系方式等基本信息。3.2.2第三方的資質(zhì)、專業(yè)能力等。3.2.3第三方的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和服務(wù)內(nèi)容。3.3第三方應(yīng)遵守合同約定，并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。4.第三方的責(zé)任限額4.1第三方在合同履行過程中，因自身原因?qū)е录追交蛞曳綋p失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。4.2.1第三方介入的必要性與合理性。4.2.2第三方的專業(yè)能力與資質(zhì)。4.2.3第三方提供的服務(wù)的市場價(jià)值。4.3第三方的責(zé)任限額應(yīng)在合作協(xié)議中明確約定。5.第三方與其他各方的責(zé)權(quán)利劃分5.1第三方與甲方、乙方之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系由合作協(xié)議約定。5.2第三方應(yīng)遵守合同約定，不得損害甲方、乙方的合法權(quán)益。5.3甲方、乙方有權(quán)監(jiān)督第三方的履約情況，并要求第三方及時(shí)整改。5.4第三方不得泄露甲方、乙方的商業(yè)秘密和敏感信息。6.第三方介入后的合同變更6.1第三方介入后，合同條款可能需要根據(jù)第三方提供的服務(wù)進(jìn)行調(diào)整。6.2合同變更應(yīng)經(jīng)甲方、乙方和第三方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。7.第三方介入的終止7.1第三方介入的終止條件：7.1.1合同履行完畢或合同期限屆滿。7.1.2第三方不再需要介入。7.1.3第三方違約，甲方、乙方有權(quán)終止第三方介入。7.2第三方介入的終止程序：7.2.1甲方、乙方或第三方提出終止請求。7.2.2甲方、乙方和第三方協(xié)商確定終止事宜。7.2.3簽訂終止協(xié)議，明確各方權(quán)利義務(wù)。8.第三方介入的費(fèi)用承擔(dān)8.1第三方介入的費(fèi)用由甲方、乙方按協(xié)議約定承擔(dān)。8.2若第三方介入導(dǎo)致合同變更，變更后的費(fèi)用承擔(dān)方式由協(xié)議約定。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.合同簽訂文件合同合同附件清單2.風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)文件風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢與服務(wù)方案風(fēng)險(xiǎn)管理制度風(fēng)險(xiǎn)識別與評估報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)控制措施實(shí)施記錄3.內(nèi)部控制相關(guān)文件內(nèi)部控制制度內(nèi)部控制流程圖內(nèi)部控制執(zhí)行情況報(bào)告4.培訓(xùn)與考核相關(guān)文件培訓(xùn)計(jì)劃培訓(xùn)記錄考核結(jié)果報(bào)告5.第三方介入相關(guān)文件第三方合作協(xié)議第三方資質(zhì)證明第三方服務(wù)報(bào)告6.合同履行與監(jiān)督相關(guān)文件工作交接記錄監(jiān)督報(bào)告合同變更協(xié)議7.合同終止相關(guān)文件合同終止協(xié)議合同終止原因說明附件詳細(xì)要求和說明：所有附件均需以書面形式提供，并由提供方蓋章確認(rèn)。附件內(nèi)容應(yīng)與合同一致，不得有實(shí)質(zhì)性變更。附件應(yīng)清晰、完整，便于查閱。附件應(yīng)保留原件，并提交副本給對方。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為甲方違約行為：1.1未按時(shí)提供必要的信息和數(shù)據(jù)支持。1.2未按合同約定支付費(fèi)用。1.3未按照風(fēng)險(xiǎn)管理要求執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制措施。乙方違約行為：2.1未按時(shí)提供風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢與服務(wù)。2.2提供的服務(wù)質(zhì)量不符合合同約定。2.3未按合同約定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別與評估。第三方違約行為：3.1未按合作協(xié)議提供專業(yè)服務(wù)。3.2泄露甲方、乙方的商業(yè)秘密和敏感信息。3.3未按合同約定完成工作。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)違約行為發(fā)生后，應(yīng)由違約方承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償金額根據(jù)違約行為造成的實(shí)際損失和合同約定進(jìn)行確定。若違約行為導(dǎo)致合同無法履行，違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。3.違約責(zé)任示例說明示例一：若甲方未按時(shí)提供必要的信息和數(shù)據(jù)支持，導(dǎo)致乙方無法按時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)評估，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金。示例二：若乙方提供的服務(wù)質(zhì)量不符合合同約定，甲方有權(quán)要求乙方進(jìn)行整改，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的額外費(fèi)用。示例三：若第三方泄露甲方、乙方的商業(yè)秘密和敏感信息，第三方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。全文完。2024年度金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制合同1本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1術(shù)語定義1.2本合同所涉及術(shù)語的解釋2.合同雙方2.1甲方信息2.2乙方信息3.風(fēng)險(xiǎn)管理原則3.1風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)3.2風(fēng)險(xiǎn)管理策略4.內(nèi)部控制體系4.1內(nèi)部控制組織架構(gòu)4.2內(nèi)部控制制度5.風(fēng)險(xiǎn)識別與評估5.1風(fēng)險(xiǎn)識別5.2風(fēng)險(xiǎn)評估6.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對與監(jiān)控6.1風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施6.2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控7.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與信息披露7.1風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告7.2信息披露8.內(nèi)部控制審計(jì)8.1內(nèi)部控制審計(jì)目標(biāo)8.2內(nèi)部控制審計(jì)程序9.合同期限與續(xù)約9.1合同期限9.2續(xù)約條件10.違約責(zé)任10.1違約行為10.2違約責(zé)任11.爭議解決11.1爭議解決方式11.2爭議解決程序12.合同生效與終止12.1合同生效條件12.2合同終止條件13.合同附件13.1附件一：風(fēng)險(xiǎn)管理制度13.2附件二：內(nèi)部控制制度14.其他14.1不可抗力14.2合同解釋權(quán)14.3合同附件清單第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1術(shù)語定義1.1.1風(fēng)險(xiǎn)：指金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營活動中可能遭受的各種不利影響，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。1.1.2內(nèi)部控制：指金融機(jī)構(gòu)為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，確保業(yè)務(wù)活動合法合規(guī)，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)資產(chǎn)安全，提高經(jīng)營效率而采取的一系列組織、制度、措施和程序。1.1.3風(fēng)險(xiǎn)管理：指金融機(jī)構(gòu)識別、評估、應(yīng)對和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)的一系列活動。1.1.4內(nèi)部審計(jì)：指金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部獨(dú)立、客觀的檢查、評價(jià)和報(bào)告活動，以增加價(jià)值并改善組織的運(yùn)營。1.1.5信息披露：指金融機(jī)構(gòu)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，向利益相關(guān)者公開相關(guān)信息。1.2本合同所涉及術(shù)語的解釋本合同中未定義的術(shù)語，按照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例進(jìn)行解釋。第二條合同雙方2.1甲方信息2.1.1甲方名稱：[甲方名稱]2.1.2甲方地址：[甲方地址]2.1.3甲方法定代表人：[甲方法定代表人姓名]2.2乙方信息2.2.1乙方名稱：[乙方名稱]2.2.2乙方地址：[乙方地址]2.2.3乙方法定代表人：[乙方法定代表人姓名]第三條風(fēng)險(xiǎn)管理原則3.1風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)3.1.1保障金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營和持續(xù)發(fā)展。3.1.2防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)，確保金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)安全。3.1.3提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、應(yīng)對和監(jiān)控能力。3.2風(fēng)險(xiǎn)管理策略3.2.1建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，明確風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。3.2.2強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)識別與評估，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。3.2.3加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的有效性。第四條內(nèi)部控制體系4.1內(nèi)部控制組織架構(gòu)4.1.1明確內(nèi)部控制組織架構(gòu)，設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部控制部門。4.1.2明確各部門職責(zé)和權(quán)限，確保內(nèi)部控制體系的順暢運(yùn)行。4.2內(nèi)部控制制度4.2.1制定內(nèi)部控制制度，包括但不限于：授權(quán)審批制度、財(cái)務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程等。4.2.2加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，提高員工對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行力。第五條風(fēng)險(xiǎn)識別與評估5.1風(fēng)險(xiǎn)識別5.1.1建立風(fēng)險(xiǎn)識別機(jī)制，定期識別和評估各類風(fēng)險(xiǎn)。5.1.2對識別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類和分級，確定風(fēng)險(xiǎn)等級。5.2風(fēng)險(xiǎn)評估5.2.1建立風(fēng)險(xiǎn)評估模型，對各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量和定性評估。5.2.2根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。第六條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對與監(jiān)控6.1風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施6.1.1針對各類風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。6.1.2確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的有效性和可操作性。6.2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控6.2.1建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，定期監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的實(shí)施情況。6.2.2及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對過程中出現(xiàn)的問題。第八條風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與信息披露8.1風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告8.1.1甲方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，定期向乙方提供風(fēng)險(xiǎn)狀況報(bào)告。8.1.2風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)包括但不限于：風(fēng)險(xiǎn)狀況概述、風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施及實(shí)施情況、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的問題及改進(jìn)措施等。8.1.3甲方應(yīng)在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生或可能發(fā)生時(shí)，及時(shí)向乙方報(bào)告，并提供相關(guān)資料。8.2信息披露8.2.1甲方應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，披露相關(guān)信息，包括但不限于：財(cái)務(wù)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告、內(nèi)部控制報(bào)告等。8.2.2甲方應(yīng)確保披露信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。第九條內(nèi)部控制審計(jì)9.1內(nèi)部控制審計(jì)目標(biāo)9.1.1評估內(nèi)部控制的有效性，識別內(nèi)部控制缺陷。9.1.2促進(jìn)內(nèi)部控制體系的完善，提高內(nèi)部控制水平。9.2內(nèi)部控制審計(jì)程序9.2.1內(nèi)部控制審計(jì)應(yīng)遵循獨(dú)立、客觀、公正的原則。9.2.2內(nèi)部控制審計(jì)應(yīng)包括對內(nèi)部控制制度的審查、風(fēng)險(xiǎn)評估、現(xiàn)場檢查、整改建議等環(huán)節(jié)。第十條合同期限與續(xù)約10.1合同期限10.1.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為一年。10.1.2合同期滿前一個(gè)月，雙方應(yīng)就續(xù)約事宜進(jìn)行協(xié)商。10.2續(xù)約條件10.2.1雙方均同意繼續(xù)履行本合同。10.2.2雙方應(yīng)就續(xù)約條款進(jìn)行協(xié)商并達(dá)成一致。第十一條違約責(zé)任11.1違約行為11.1.1任何一方未按照本合同約定履行義務(wù)的行為。11.1.2任何一方違反本合同約定導(dǎo)致合同目的不能實(shí)現(xiàn)的行為。11.2違約責(zé)任11.2.1違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于：賠償損失、支付違約金、解除合同等。11.2.2違約責(zé)任的承擔(dān)方式由雙方協(xié)商確定。第十二條爭議解決12.1爭議解決方式12.1.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭議。12.1.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。12.2爭議解決程序12.2.1雙方應(yīng)在爭議發(fā)生后十五日內(nèi)提出書面異議。12.2.2雙方應(yīng)按照人民法院的訴訟程序進(jìn)行訴訟。第十三條合同生效與終止13.1合同生效條件13.1.1雙方簽署本合同。13.1.2本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。13.2合同終止條件13.2.1合同期限屆滿。13.2.2雙方協(xié)商一致解除合同。13.2.3出現(xiàn)法律規(guī)定的合同終止情形。第十四條其他14.1不可抗力14.1.1因不可抗力導(dǎo)致本合同無法履行或履行困難的，雙方互不承擔(dān)責(zé)任。14.1.2不可抗力事件發(fā)生后，受影響方應(yīng)及時(shí)通知對方，并提供相關(guān)證明。14.2合同解釋權(quán)14.2.1本合同的解釋權(quán)歸簽訂本合同的雙方所有。14.3合同附件清單14.3.1本合同附件包括但不限于：附件一：風(fēng)險(xiǎn)管理制度，附件二：內(nèi)部控制制度。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義1.1第三方：指在本合同履行過程中，由甲乙雙方共同認(rèn)可并邀請介入合同履行相關(guān)活動的個(gè)人或法人實(shí)體，包括但不限于中介方、咨詢機(jī)構(gòu)、評估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)等。第二條第三方介入的約定2.1第三方介入的必要性：甲乙雙方同意，在合同履行過程中，根據(jù)實(shí)際情況和需要，可邀請第三方介入，以提供專業(yè)服務(wù)、協(xié)助履行合同義務(wù)或解決合同爭議。2.2第三方介入的程序：2.2.1甲乙雙方應(yīng)就第三方介入事項(xiàng)進(jìn)行協(xié)商，達(dá)成一致意見。2.2.2甲乙雙方應(yīng)書面通知第三方介入的具體事項(xiàng)、職責(zé)范圍和預(yù)期目標(biāo)。2.2.3第三方應(yīng)在接到通知后，根據(jù)甲乙雙方的要求和約定，開展相關(guān)工作。第三條第三方職責(zé)3.1.1提供專業(yè)服務(wù)，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)評估、咨詢服務(wù)、技術(shù)支持等。3.1.2協(xié)助甲乙雙方履行合同義務(wù)，確保合同目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。3.1.3在必要時(shí)，參與合同爭議的調(diào)解和解決。第四條第三方權(quán)利4.1.1收取甲乙雙方約定的服務(wù)費(fèi)用。4.1.2在履行職責(zé)過程中，根據(jù)實(shí)際情況提出合理建議。4.1.3要求甲乙雙方提供必要的信息和資料。第五條第三方與其他各方的劃分5.1第三方與甲乙雙方的關(guān)系：第三方是甲乙雙方共同邀請的協(xié)助方，其與甲乙雙方之間不存在合同關(guān)系。5.2第三方與甲乙雙方的責(zé)任劃分：5.2.1第三方對甲乙雙方承擔(dān)的職責(zé)和責(zé)任，由甲乙雙方在合同中明確約定。5.2.2第三方對甲乙雙方不承擔(dān)超出合同約定范圍的責(zé)任。第六條第三方責(zé)任限額6.1第三方責(zé)任限額：甲乙雙方可根據(jù)實(shí)際情況，在合同中約定第三方的責(zé)任限額。6.2責(zé)任限額的確定：6.2.1考慮第三方的專業(yè)能力、服務(wù)質(zhì)量、市場慣例等因素。6.2.2責(zé)任限額不應(yīng)低于第三方可能承擔(dān)的最大風(fēng)險(xiǎn)。第七條第三方違約責(zé)任7.1第三方違約：指第三方未履行合同約定或違反相關(guān)法律法規(guī)的行為。7.2第三方違約責(zé)任：7.2.1第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。7.2.2第三方違約責(zé)任的承擔(dān)方式由甲乙雙方在合同中明確約定。第八條第三方退出機(jī)制8.1.1第三方無法履行合同約定的職責(zé)。8.1.2第三方存在重大違約行為。8.1.3出現(xiàn)其他影響合同履行的情況。8.2第三方退出程序：8.2.1甲乙雙方應(yīng)書面通知第三方退出事宜。8.2.2第三方應(yīng)在接到通知后，按照約定完成現(xiàn)有工作，并退出合同履行。第九條本合同修正9.1本合同修正：本部分內(nèi)容為合同附加條款，與本合同其他條款具有同等法律效力。9.2通知與生效：本部分內(nèi)容經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：風(fēng)險(xiǎn)管理制度詳細(xì)要求：包括風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)、職責(zé)分工、風(fēng)險(xiǎn)評估流程、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度等。附件說明：此附件為甲方內(nèi)部控制制度的重要組成部分，旨在規(guī)范甲方的風(fēng)險(xiǎn)管理活動。2.附件二：內(nèi)部控制制度詳細(xì)要求：包括內(nèi)部控制的組織架構(gòu)、職責(zé)分工、內(nèi)部控制流程、內(nèi)部控制評價(jià)、內(nèi)部控制改進(jìn)等。附件說明：此附件為甲方內(nèi)部控制體系的基礎(chǔ)文件，旨在確保甲方的業(yè)務(wù)活動合法合規(guī)。3.附件三：第三方服務(wù)協(xié)議詳細(xì)要求：包括第三方服務(wù)的內(nèi)容、服務(wù)期限、服務(wù)費(fèi)用、雙方權(quán)利義務(wù)、違約責(zé)任等。附件說明：此附件為第三方介入合同履行時(shí)的服務(wù)協(xié)議，旨在明確第三方的服務(wù)內(nèi)容和責(zé)任。4.附件四：風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告模板詳細(xì)要求：包括風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的基本要素、格式要求、內(nèi)容要求等。5.附件五：內(nèi)部控制審計(jì)報(bào)告詳細(xì)要求：包括審計(jì)目的、審計(jì)范圍、審計(jì)發(fā)現(xiàn)、審計(jì)結(jié)論、改進(jìn)建議等。附件說明：此附件為內(nèi)部控制審計(jì)的結(jié)果報(bào)告，旨在提供甲乙雙方對內(nèi)部控制體系的有效性評估。6.附件六：爭議解決協(xié)議詳細(xì)要求：包括爭議解決的方式、程序、期限、費(fèi)用等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：1.1甲方未按合同約定提供風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告或信息披露不完整。1.2乙方未按合同約定履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)或內(nèi)部控制措施不到位。1.3第三方未按服務(wù)協(xié)議履行職責(zé)或提供的服務(wù)不符合要求。1.4甲乙雙方未按合同約定協(xié)商解決爭議。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：2.1違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。2.2責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)以合同約定為準(zhǔn)，若無約定，則參照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例。3.違約責(zé)任示例說明：3.1甲方未按合同約定提供風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，導(dǎo)致乙方無法及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)狀況，乙方要求甲方賠償因信息延誤造成的損失，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。3.2乙方未按合同約定履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)遭受重大損失，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償損失的責(zé)任。3.3第三方未按服務(wù)協(xié)議提供符合要求的服務(wù)，甲方要求第三方承擔(dān)因服務(wù)不符合要求而造成的損失，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。3.4甲乙雙方未按合同約定協(xié)商解決爭議，爭議導(dǎo)致雙方關(guān)系惡化，雙方應(yīng)根據(jù)合同約定或法律法規(guī)解決爭議，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。全文完。2024年度金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制合同2本合同目錄一覽1.合同概述1.1合同目的1.2合同適用范圍1.3合同期限1.4合同雙方2.風(fēng)險(xiǎn)管理概述2.1風(fēng)險(xiǎn)識別2.2風(fēng)險(xiǎn)評估2.3風(fēng)險(xiǎn)分類2.4風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施3.內(nèi)部控制概述3.1內(nèi)部控制目標(biāo)3.2內(nèi)部控制原則3.3內(nèi)部控制措施3.4內(nèi)部控制執(zhí)行4.風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)4.1風(fēng)險(xiǎn)管理部門4.2風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)4.3風(fēng)險(xiǎn)管理流程5.風(fēng)險(xiǎn)管理制度5.1風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系5.2風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)5.3風(fēng)險(xiǎn)管理考核6.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與報(bào)告6.1風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)6.2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測方法6.3風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度7.風(fēng)險(xiǎn)事件處理7.1風(fēng)險(xiǎn)事件分類7.2風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告7.3風(fēng)險(xiǎn)事件調(diào)查7.4風(fēng)險(xiǎn)事件處理8.內(nèi)部審計(jì)與監(jiān)督8.1內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)8.2內(nèi)部審計(jì)職責(zé)8.3內(nèi)部審計(jì)程序8.4內(nèi)部審計(jì)報(bào)告9.合規(guī)與法律風(fēng)險(xiǎn)9.1合規(guī)管理9.2法律風(fēng)險(xiǎn)評估9.3法律風(fēng)險(xiǎn)防范10.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)10.1信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理10.2信息系統(tǒng)安全10.3信息技術(shù)事件處理11.信用風(fēng)險(xiǎn)11.1信用風(fēng)險(xiǎn)評估11.2信用風(fēng)險(xiǎn)控制11.3信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告12.市場風(fēng)險(xiǎn)12.1市場風(fēng)險(xiǎn)評估12.2市場風(fēng)險(xiǎn)控制12.3市場風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告13.操作風(fēng)險(xiǎn)13.1操作風(fēng)險(xiǎn)評估13.2操作風(fēng)險(xiǎn)控制13.3操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告14.合同終止與解除14.1合同終止條件14.2合同解除條件14.3合同終止或解除后的處理第一部分：合同如下：第一條合同概述1.1合同目的本合同旨在明確2024年度金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制的具體目標(biāo)，確保金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)運(yùn)營過程中能夠有效識別、評估、控制和監(jiān)測各類風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保障金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營。1.2合同適用范圍本合同適用于我方金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)、子公司，涵蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和操作環(huán)節(jié)。1.3合同期限本合同自2024年1月1日起生效，至2024年12月31日止。1.4合同雙方本合同甲方為我方金融機(jī)構(gòu)，乙方為提供風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)的第三方機(jī)構(gòu)。第二條風(fēng)險(xiǎn)管理概述2.1風(fēng)險(xiǎn)識別乙方應(yīng)協(xié)助甲方建立全面的風(fēng)險(xiǎn)識別體系，包括但不限于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等。2.2風(fēng)險(xiǎn)評估乙方應(yīng)根據(jù)甲方業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，運(yùn)用定量和定性方法對各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，形成風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。2.3風(fēng)險(xiǎn)分類乙方應(yīng)將識別和評估后的風(fēng)險(xiǎn)按照風(fēng)險(xiǎn)程度、影響范圍等進(jìn)行分類，為風(fēng)險(xiǎn)控制提供依據(jù)。2.4風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施乙方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果，為甲方提供風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施建議，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)減輕等。第三條內(nèi)部控制概述3.1內(nèi)部控制目標(biāo)本合同旨在建立健全內(nèi)部控制體系，確保金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)運(yùn)營符合法律法規(guī)、內(nèi)部控制政策和風(fēng)險(xiǎn)管理要求。3.2內(nèi)部控制原則內(nèi)部控制應(yīng)遵循合法性、完整性、及時(shí)性、有效性、獨(dú)立性、保密性等原則。3.3內(nèi)部控制措施乙方應(yīng)協(xié)助甲方制定和實(shí)施內(nèi)部控制措施，包括但不限于組織架構(gòu)、職責(zé)分工、權(quán)限界定、審批流程、信息系統(tǒng)等。3.4內(nèi)部控制執(zhí)行甲方應(yīng)確保內(nèi)部控制措施得到有效執(zhí)行，定期對內(nèi)部控制體系進(jìn)行評估和改進(jìn)。第四條風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)4.1風(fēng)險(xiǎn)管理部門乙方應(yīng)協(xié)助甲方設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部門，負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督。4.2風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)控、報(bào)告、應(yīng)對等工作。4.3風(fēng)險(xiǎn)管理流程乙方應(yīng)協(xié)助甲方建立風(fēng)險(xiǎn)管理流程，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作有序、高效地進(jìn)行。第五條風(fēng)險(xiǎn)管理制度5.1風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系乙方應(yīng)協(xié)助甲方建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系，包括風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序、指引等。5.2風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)乙方應(yīng)協(xié)助甲方組織風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)管理意識和能力。5.3風(fēng)險(xiǎn)管理考核乙方應(yīng)協(xié)助甲方建立風(fēng)險(xiǎn)管理考核機(jī)制，對風(fēng)險(xiǎn)管理效果進(jìn)行評估和獎(jiǎng)懲。第六條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與報(bào)告6.1風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)乙方應(yīng)協(xié)助甲方制定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)體系，對關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測。6.2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測方法乙方應(yīng)協(xié)助甲方采用定量和定性方法對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測，確保風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的全面性和有效性。6.3風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度乙方應(yīng)協(xié)助甲方建立風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，確保風(fēng)險(xiǎn)信息的及時(shí)、準(zhǔn)確傳遞。第七條風(fēng)險(xiǎn)事件處理7.1風(fēng)險(xiǎn)事件分類乙方應(yīng)協(xié)助甲方將風(fēng)險(xiǎn)事件分為一般風(fēng)險(xiǎn)事件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件，并制定相應(yīng)的處理流程。7.2風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，甲方應(yīng)及時(shí)向乙方報(bào)告，乙方應(yīng)提供必要的技術(shù)支持和協(xié)助。7.3風(fēng)險(xiǎn)事件調(diào)查乙方應(yīng)協(xié)助甲方對風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行調(diào)查，分析事件原因，提出改進(jìn)建議。7.4風(fēng)險(xiǎn)事件處理甲方應(yīng)根據(jù)調(diào)查結(jié)果，采取有效措施處理風(fēng)險(xiǎn)事件，并防止類似事件再次發(fā)生。第八條內(nèi)部審計(jì)與監(jiān)督8.1內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)甲方應(yīng)設(shè)立內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行獨(dú)立、客觀的審計(jì)。8.2內(nèi)部審計(jì)職責(zé)內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)評估內(nèi)部控制的有效性、風(fēng)險(xiǎn)管理的充分性和合規(guī)性。8.3內(nèi)部審計(jì)程序內(nèi)部審計(jì)應(yīng)遵循既定的審計(jì)程序，包括風(fēng)險(xiǎn)評估、審計(jì)計(jì)劃、現(xiàn)場審計(jì)、報(bào)告和后續(xù)跟蹤。8.4內(nèi)部審計(jì)報(bào)告內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向董事會或高級管理層提交審計(jì)報(bào)告，包括審計(jì)發(fā)現(xiàn)和建議。第九條合規(guī)與法律風(fēng)險(xiǎn)9.1合規(guī)管理甲方應(yīng)建立健全合規(guī)管理體系，確保業(yè)務(wù)運(yùn)營符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。9.2法律風(fēng)險(xiǎn)評估乙方應(yīng)協(xié)助甲方對潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，并提供法律風(fēng)險(xiǎn)防范措施。9.3法律風(fēng)險(xiǎn)防范甲方應(yīng)采取有效措施防范法律風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于合同管理、知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)、合規(guī)培訓(xùn)等。第十條信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)10.1信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理甲方應(yīng)建立信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，確保信息系統(tǒng)安全可靠。10.2信息系統(tǒng)安全乙方應(yīng)協(xié)助甲方進(jìn)行信息系統(tǒng)安全評估，并制定安全策略和應(yīng)急響應(yīng)計(jì)劃。10.3信息技術(shù)事件處理發(fā)生信息技術(shù)事件時(shí)，甲方應(yīng)迅速響應(yīng)，乙方應(yīng)提供必要的技術(shù)支持和協(xié)助。第十一條信用風(fēng)險(xiǎn)11.1信用風(fēng)險(xiǎn)評估乙方應(yīng)協(xié)助甲方對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，包括信用評分和信用評級。11.2信用風(fēng)險(xiǎn)控制甲方應(yīng)采取信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施，如信貸審批、擔(dān)保、抵押等。11.3信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告甲方應(yīng)定期向乙方報(bào)告信用風(fēng)險(xiǎn)狀況，乙方應(yīng)提供風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)控建議。第十二條市場風(fēng)險(xiǎn)12.1市場風(fēng)險(xiǎn)評估乙方應(yīng)協(xié)助甲方對市場風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等。12.2市場風(fēng)險(xiǎn)控制甲方應(yīng)采取市場風(fēng)險(xiǎn)控制措施，如套期保值、風(fēng)險(xiǎn)敞口管理、市場風(fēng)險(xiǎn)限額等。12.3市場風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告甲方應(yīng)定期向乙方報(bào)告市場風(fēng)險(xiǎn)狀況，乙方應(yīng)提供風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)控建議。第十三條操作風(fēng)險(xiǎn)13.1操作風(fēng)險(xiǎn)評估乙方應(yīng)協(xié)助甲方對操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，包括人為錯(cuò)誤、系統(tǒng)故障、流程缺陷等。13.2操作風(fēng)險(xiǎn)控制甲方應(yīng)采取操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施，如加強(qiáng)員工培訓(xùn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提高系統(tǒng)穩(wěn)定性等。13.3操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告甲方應(yīng)定期向乙方報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況，乙方應(yīng)提供風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)控建議。第十四條合同終止與解除14.1合同終止條件14.2合同解除條件14.3合同終止或解除后的處理合同終止或解除后，雙方應(yīng)妥善處理合同項(xiàng)下未了事項(xiàng)，包括但不限于結(jié)算、保密、爭議解決等。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1第三方概念在本合同中，“第三方”指非甲乙雙方當(dāng)事人，因提供專業(yè)服務(wù)、咨詢、中介、擔(dān)保、評估、審計(jì)等目的而參與合同履行的獨(dú)立法人或其他組織。15.2第三方介入目的第三方介入旨在提供專業(yè)支持，協(xié)助甲乙雙方更好地履行合同義務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理效果。16.第三方介入類型16.1專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)第三方可能為律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢機(jī)構(gòu)等提供專業(yè)服務(wù)的機(jī)構(gòu)。16.2中介機(jī)構(gòu)第三方可能為促成甲乙雙方業(yè)務(wù)合作的中介機(jī)構(gòu)，如