金融銷售工作計(jì)劃

金融銷售工作計(jì)劃

金融銷售工作計(jì)劃篇1

20—年，全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心、

以市場(chǎng)為導(dǎo)向“，全力實(shí)施“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略。堅(jiān)持“一個(gè)中心，

六個(gè)基本點(diǎn)”的基本策略，即以“經(jīng)營(yíng)客戶”為“中心”，以客

戶、產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、經(jīng)營(yíng)品質(zhì)、執(zhí)行力“六個(gè)基本點(diǎn)”作為

“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略的重要支點(diǎn)，繼續(xù)強(qiáng)化“狠抓三條主線不動(dòng)搖”

為具體抓手。通過(guò)實(shí)施渠道管理精細(xì)化、客戶經(jīng)營(yíng)精細(xì)化、服務(wù)

管理精細(xì)化、操作風(fēng)險(xiǎn)管理精細(xì)化、產(chǎn)品銷售精細(xì)化五個(gè)方面入

手，全面提升個(gè)人金融精細(xì)化管理水平，推進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理上臺(tái)階、

上水平。

一、20_年個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理策略

（一）產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅(jiān)持狠抓產(chǎn)品銷售不動(dòng)搖，以做全和做

強(qiáng)產(chǎn)品為目標(biāo)，在鞏固傳統(tǒng)強(qiáng)項(xiàng)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)地位的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步

加強(qiáng)弱項(xiàng)產(chǎn)品的銷售能力；優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能

的挖掘，重點(diǎn)抓好點(diǎn)均線下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能提升，力爭(zhēng)通過(guò)現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)

產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距；以交叉

營(yíng)銷和聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷為抓手，提高客戶對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性，通

過(guò)產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn)，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ)，提

升單一客戶對(duì)建行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。

（二）客戶策略：要充分依托理財(cái)n心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞

“一個(gè)中心，六個(gè)基本點(diǎn)”，堅(jiān)定不移的落實(shí)“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)

略;20_年經(jīng)營(yíng)客戶的重點(diǎn)要在精細(xì)和固化上下功夫，要堅(jiān)持客戶

拓展和產(chǎn)品銷售互促共進(jìn)，擴(kuò)大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的‘經(jīng)營(yíng)

原則，在競(jìng)爭(zhēng)中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，

強(qiáng)化客戶營(yíng)銷維護(hù)能力，挖掘存量客戶潛能。通過(guò)提高產(chǎn)品覆蓋

度來(lái)留住客戶，培育客戶向上遷移成長(zhǎng)，促進(jìn)客戶格局和渠道格

局的相互匹配和全面融合。

（三）渠道策略：20_年渠道建設(shè)重點(diǎn)要在解決渠道總量擴(kuò)大、

覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴(kuò)充等緊迫性問(wèn)題上下功夫。

一是要穩(wěn)步、快速擴(kuò)大物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量，要重點(diǎn)布放在中心城市行

和“第二梯隊(duì)”，以及經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗

衡的主陣地；二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè)，力爭(zhēng)在三年之內(nèi)使

自助銀行與物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量達(dá)到3：1比例，延伸服務(wù)半徑;三是著

力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財(cái)中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，

帶出一支新隊(duì)伍，開(kāi)拓一片新天地，打造一個(gè)新陣地，形成物理

網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備、理財(cái)中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互呼應(yīng)、相

互補(bǔ)充的全新渠道格局。

（四）區(qū)域策略：持續(xù)推進(jìn)中心城方地區(qū)、重點(diǎn)發(fā)展地區(qū)和發(fā)

展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個(gè)—“。20—年“三

大梯隊(duì)”的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是：中心城市行個(gè)人存款新增和中間業(yè)務(wù)收

入還要保持同業(yè)第一，堅(jiān)守主陣地，作出更大貢獻(xiàn);繼續(xù)打造“第

二個(gè)",使其在同業(yè)形成絕對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力，提高貢獻(xiàn)水平，瞄準(zhǔn)第

一梯隊(duì)，實(shí)現(xiàn)突破跨越；“第三梯隊(duì)”要實(shí)現(xiàn)快速崛起，通過(guò)加速

發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊(duì)跟進(jìn)靠攏，提高對(duì)

全行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度。

二、20—年個(gè)人金融業(yè)務(wù)工作要點(diǎn)

（一）加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，做全、做強(qiáng)產(chǎn)品

1.狠抓一季度個(gè)人業(yè)務(wù)旺季營(yíng)銷工作，以“個(gè)人存款，實(shí)物

金、個(gè)人客戶”為核心，以基金、保險(xiǎn)、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨

界區(qū)間客戶提升，自助設(shè)備開(kāi)機(jī)率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點(diǎn)替

代率為重點(diǎn)，做實(shí)旺季營(yíng)銷。

2.完善自上而下到網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報(bào)

考核力度，營(yíng)造良好的競(jìng)爭(zhēng)氛圍。

3.繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品“掃零、達(dá)標(biāo)、越級(jí)”和“保險(xiǎn)、基金、黃

金攻堅(jiān)戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補(bǔ)“短板”，提升網(wǎng)點(diǎn)均衡銷售能力。

4.持續(xù)加大對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的銷售力度，加強(qiáng)總行“利得盈”、

“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品特別是開(kāi)放型產(chǎn)品的

銷售工作，進(jìn)一步鞏固提升我行自行設(shè)計(jì)發(fā)起的“乾元”系列理

產(chǎn)品網(wǎng)點(diǎn)資源配置考核方案；建立保險(xiǎn)公司銷售支持人員規(guī)范管

理制度;加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作，加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)一線銷售人員保險(xiǎn)專業(yè)

知識(shí)培訓(xùn)力度，做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險(xiǎn)

銷售能力；做好客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提高客服務(wù)水平。

10.加強(qiáng)理財(cái)々、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作

力度，擴(kuò)大借記卡存量市場(chǎng)份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量；持續(xù)開(kāi)展折

轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動(dòng)戶率，加強(qiáng)對(duì)準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管

理，控制不良透支的攀升，降低不良率；按照總行部署，積極拓展

推廣借貸合一卡、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。

1L加大個(gè)人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，加大制度梳

理和對(duì)下培訓(xùn)力度;試點(diǎn)開(kāi)辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù)；選擇重點(diǎn)

地區(qū)、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)加大對(duì)個(gè)人國(guó)際速匯、個(gè)人外幣匯款、個(gè)人結(jié)售

匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)，

并發(fā)揮其帶頭作用。

12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù)，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操

作流程;加強(qiáng)與中糧可樂(lè)公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。

13.強(qiáng)化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個(gè)人金融產(chǎn)品套餐服務(wù)，提升產(chǎn)

品覆蓋度。

14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷宣傳和品牌推廣,

做好客戶體驗(yàn)活動(dòng)宣傳，把好宣傳材料關(guān)。

（三）完善隊(duì)伍建設(shè)強(qiáng)化客戶服務(wù)

15.繼續(xù)強(qiáng)化個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，提高專職個(gè)人客戶經(jīng)理

的覆蓋度和充足率。

16.以理財(cái)中心為考核單元進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理的考

評(píng)管理，在二級(jí)分行層面推廣典型考評(píng)辦法。

17.量化個(gè)人客戶經(jīng)理考核指標(biāo)，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客

戶新增等關(guān)鍵業(yè)績(jī)的考核量化，突出個(gè)人客戶經(jīng)理銷售主渠道的

作用「

18.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問(wèn)式客戶關(guān)系管理為依托，建立

并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。

19.通過(guò)多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20__年

網(wǎng)點(diǎn)二代轉(zhuǎn)型工作。

20.抓住客戶增長(zhǎng)、產(chǎn)品覆蓋度、理財(cái)卡配卡、存量客戶保有

率、服務(wù)VIP客戶時(shí)間占比、客戶聯(lián)系計(jì)劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績(jī)指

標(biāo)，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力。金融銷售工作計(jì)劃

篇2

今年，我辦將緊緊圍繞縣委、縣政府的決策安排，大力發(fā)展

普惠金融，擴(kuò)大社會(huì)融資規(guī)模，推動(dòng)金融改革創(chuàng)新，提升金融服

務(wù)水平，維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定，提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)效率，充分

發(fā)揮金融在脫貧攻堅(jiān)中的撬動(dòng)作用：

一是進(jìn)一步完善金融體制機(jī)制。增加金融機(jī)構(gòu)的數(shù)量和類別,

鼓勵(lì)國(guó)有大型銀行、股份制商業(yè)銀行和政策性銀行在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的

鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)點(diǎn)，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)和郵政儲(chǔ)蓄銀行在農(nóng)業(yè)人口較多、

集市貿(mào)易繁榮的地區(qū)增設(shè)網(wǎng)點(diǎn)；進(jìn)一步優(yōu)化農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)布局，提升農(nóng)

村金融機(jī)構(gòu)整體服務(wù)質(zhì)量，建立起多層次、多類別的農(nóng)村金融機(jī)

構(gòu)體系。

二是進(jìn)一步擴(kuò)大金融投放規(guī)模。鼓勵(lì)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極

爭(zhēng)取上級(jí)行加大信貸支持；加快金融產(chǎn)品“增量拓面”；將信貸資

金向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)傾斜，加大對(duì)地下綜合

管廊、公共交通建設(shè)、保障性安居工程、城市設(shè)施更新改造等重

大民生工程建設(shè)的支持力度。

三是進(jìn)一步提升金融服務(wù)質(zhì)量。開(kāi)發(fā)推廣各類適合農(nóng)村和農(nóng)

戶服務(wù)需求特點(diǎn)的.金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品，積極發(fā)展電話銀行、手機(jī)銀行

等現(xiàn)代金融服務(wù)方式，積極推動(dòng)基礎(chǔ)金融服務(wù)下基層，繼續(xù)做好

流動(dòng)銀行服務(wù)，提高農(nóng)村金融服務(wù)的充分性與多樣性。

四是進(jìn)一步推動(dòng)保險(xiǎn)改革創(chuàng)新。推動(dòng)各保險(xiǎn)公司加快農(nóng)村地

區(qū)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)建設(shè)，加強(qiáng)營(yíng)銷員隊(duì)伍建設(shè)，探索農(nóng)險(xiǎn)協(xié)保員

和農(nóng)村營(yíng)銷員業(yè)務(wù)銜接制度;加大保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新，在特色產(chǎn)業(yè)、農(nóng)

村養(yǎng)老保險(xiǎn)、責(zé)任卷、保險(xiǎn)融資增信等方面創(chuàng)新保險(xiǎn)產(chǎn)品；鼓勵(lì)享

受貸款的農(nóng)戶參加保險(xiǎn)，給農(nóng)民增收系上“保險(xiǎn)帶”。

五是進(jìn)一步加強(qiáng)金融安全監(jiān)管。鼓勵(lì)各金融機(jī)構(gòu)充分運(yùn)用農(nóng)

戶信用信息平臺(tái)成果，推廣貸款者提供信用報(bào)告制度；嚴(yán)厲打擊非

法集資，維護(hù)全縣經(jīng)濟(jì)金融秩序的穩(wěn)定與安全；加強(qiáng)各金融機(jī)構(gòu)及

主管部門的行業(yè)自律和監(jiān)管，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)管理和控制水平。

六是進(jìn)一步加快企業(yè)上市掛牌。深化“一司一縣”合作，依

托華泰證券公司，積極對(duì)接計(jì)劃上市的縣外企業(yè)來(lái)縣，以金寨作

為上市注冊(cè)地。加強(qiáng)對(duì)縣內(nèi)企業(yè)的培育和輔導(dǎo)力度，加快企業(yè)上

市進(jìn)程，充實(shí)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的后勁；同時(shí)以縣內(nèi)企業(yè)的長(zhǎng)效發(fā)展鞏

固脫貧成果。金融銷售工作計(jì)劃篇3

（一）行業(yè)分析

一個(gè)新行業(yè)的誕生，人們對(duì)它的認(rèn)識(shí)都需要一個(gè)循序漸進(jìn)的

過(guò)程。正如上世紀(jì)九十年代股票剛剛問(wèn)世的時(shí)候，中國(guó)大陸大多

數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對(duì)它持懷疑的態(tài)度，認(rèn)為股票是資本主義

的事物，肯定不是什么好東西。對(duì)于公司發(fā)行股票，甚至一些國(guó)

有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時(shí)候，大部分人認(rèn)為這是騙人的東西，

就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是，也有部分先知先覺(jué)者，或

者說(shuō)敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購(gòu)買和投資，當(dāng)這部分投資股

票的人逐漸贏得了高額的收益的時(shí)候，人們才逐漸接受并大膽投

資。于是，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者一一股民。在股

市大盤(pán)瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現(xiàn)股

市本身無(wú)所謂好壞，也無(wú)關(guān)姓知姓社，原來(lái)資金可以在股市上流

通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)

濟(jì)效益和社會(huì)效益。

處在金融市場(chǎng)逐漸發(fā)展的今天，作為國(guó)家層面大力支持黃金

投資同樣面臨市場(chǎng)導(dǎo)入初期的爭(zhēng)議和討論。同樣，有投資者對(duì)投

資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔(dān)心。擔(dān)心是因?yàn)閼峙嘛L(fēng)險(xiǎn)，懼

怕的原因是源于無(wú)知。換句話說(shuō)，投資者對(duì)“炒黃金”這種在國(guó)

內(nèi)剛興起的投資品種的不了解c這就需要我們這類型公司的參與

并多給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學(xué)的、理性的眼光

看待黃金投資，從而避免產(chǎn)生不必要的.恐慌和擔(dān)心.

（二）市場(chǎng)分析

20—年，中央賦予天津?yàn)I海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市

場(chǎng)的設(shè)立提供了決好的契機(jī)，在天津設(shè)立貴金屬交易市場(chǎng)，是對(duì)

我國(guó)交易市場(chǎng)體系的補(bǔ)充，也是對(duì)我國(guó)金融資本市場(chǎng)體系的完善,

有利于規(guī)范和引導(dǎo)場(chǎng)外黃金交易市場(chǎng)發(fā)展。

這是國(guó)家的政策的支持，可是對(duì)國(guó)內(nèi)的各參與方來(lái)說(shuō)是新事

物，因?yàn)樗_(kāi)創(chuàng)了國(guó)內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。它與其他諸如股票

等投資理財(cái)產(chǎn)品不同，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點(diǎn)，并彌

補(bǔ)了它們各自的缺點(diǎn)的一種新型投資理財(cái)產(chǎn)品，在部分人眼中目

前看來(lái)是具有爭(zhēng)議性的，可是事實(shí)證明它的生命力又是那么的強(qiáng)。

為什么人們?cè)敢鈦?lái)討論，而且也有人愿意來(lái)參與，這說(shuō)明他們是

愿意也希望這個(gè)行業(yè)發(fā)展起來(lái)的。對(duì)亍期盼，我們要不負(fù)眾望，

繼續(xù)努力；對(duì)于批評(píng)，我們要虛心聽(tīng)取，努力改進(jìn)和完善。這樣才

有利于問(wèn)題的解決，才能夠進(jìn)一步推動(dòng)整個(gè)貴金屬行業(yè)的發(fā)展。

在國(guó)外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場(chǎng)，在國(guó)內(nèi)還屬于這個(gè)

市場(chǎng)的導(dǎo)入期，但是，才經(jīng)過(guò)短短兩年的發(fā)展，發(fā)展的速度卻是

驚人的，但是，暴露出來(lái)的問(wèn)題也不〃。這個(gè)行業(yè)是否能夠健康

發(fā)展，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用。

怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領(lǐng)貴金屬市場(chǎng)的繁榮、穩(wěn)定，還需要所有

從業(yè)人員共同努力等到大家都熟悉黃金投資市場(chǎng)，并參與到其中

獲得巨大收獲的時(shí)候，很難說(shuō)可能會(huì)出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。

（三）競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析

根據(jù)近期對(duì)天津市同行業(yè)公司的調(diào)查，現(xiàn)階段統(tǒng)計(jì)天津市各

類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中

以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營(yíng)的業(yè)務(wù)為天通金、上海

黃金延期T+D、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大

面積宣傳上海黃金延期T+D業(yè)務(wù)，并通過(guò)今晚傳媒中心進(jìn)行宣傳,

3方面強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合將“藏金于民”的理念進(jìn)行推廣。其他稍微有實(shí)

力的公司也在積極的和銀行進(jìn)行接觸，打算以銀行為依托，公共

媒體為介質(zhì)，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤(pán)交易的相關(guān)

業(yè)務(wù)。

一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過(guò)各種公共媒體進(jìn)行渠道的

開(kāi)發(fā)。在各大財(cái)經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國(guó)范圍

內(nèi)招聘代理商，返傭非常優(yōu)厚，所以發(fā)展的很迅速。

還有一些公司通過(guò)和一些高檔的娛樂(lè)場(chǎng)所，比如說(shuō)高爾夫球

場(chǎng)、高檔車的4s專賣店、高檔健身會(huì)所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)

系，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息，然后通過(guò)舉辦高檔的理財(cái)沙龍挖掘客戶。

黃金市場(chǎng)正處在高速的發(fā)展期，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手都在不斷的通過(guò)不

同的渠道開(kāi)發(fā)客戶，我們只有通過(guò)員工的不斷努力，公司提供不

斷的支持才能在這個(gè)市場(chǎng)站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強(qiáng)。

（一）未來(lái)三年銷售目標(biāo)

在未來(lái)的3年中，首先20_年公司剛剛起步，是公司制定整

體發(fā)展方向的一年，20—年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ)，在天津范

圍內(nèi)展開(kāi)大面積的宣傳活動(dòng)，為后兩年的工作打好基礎(chǔ)。未來(lái)3

到5年中，我部門會(huì)通過(guò)各種營(yíng)銷渠道，以天津市為中心，并不

斷向周邊城市開(kāi)展業(yè)務(wù)，現(xiàn)制定未來(lái)3年的銷售目標(biāo)如下。

20—年入金量1200萬(wàn)元人民幣。

20―年入金量1500萬(wàn)元人民幣。

20—年入金量20—萬(wàn)元人民幣。

預(yù)計(jì)每年入金量以25%-30%左右的速度增長(zhǎng)。

（二）20—年銷售目標(biāo)

（一）目標(biāo)市場(chǎng)

首先，我們將目標(biāo)市場(chǎng)的定位定在對(duì)投資有興趣的人，或者

已經(jīng)有過(guò)各類投資經(jīng)驗(yàn)的人。其次，一定是要有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的

人，在投資市場(chǎng)中，承擔(dān)不起風(fēng)險(xiǎn)的人也是賺不到錢的。所以我

們的目標(biāo)市場(chǎng)就是定位在高端市場(chǎng)，在公司的起步階段，以有限

的人力去開(kāi)發(fā)，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶，以保證公司的初期運(yùn)營(yíng)情況。目

標(biāo)客戶：能承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)市場(chǎng)匕較了解的投資者。已有過(guò)

投資經(jīng)驗(yàn)的人為優(yōu)先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。

（二）營(yíng)銷計(jì)劃

營(yíng)銷計(jì)劃分三個(gè)階段完成，最終的目標(biāo)是要在天津市場(chǎng)站穩(wěn)

腳跟，并不斷向周邊的城市進(jìn)行擴(kuò)散，逐步完成銷售目標(biāo)。（1）

長(zhǎng)期計(jì)劃：在未來(lái)的3-5年中，在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌，在

天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

（2）中期計(jì)劃：在未來(lái)1-3年中，不斷補(bǔ)充人力資源，從一

個(gè)部門擴(kuò)充到3個(gè)部門，每個(gè)部門10-15人，銷售額翻番。

（3）短期計(jì)劃：完成20__年的銷售目標(biāo)。

（三）營(yíng)銷策略

為了完成制定的銷售目標(biāo)，我部門會(huì)采取多元化的銷售策略,

充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢(shì)，除了部門統(tǒng)一安排工作以外,

根據(jù)每個(gè)員工的偏好進(jìn)行側(cè)重培養(yǎng)。

（1）業(yè)務(wù)策略

a）電話營(yíng)銷策略：通過(guò)個(gè)人渠道取得高端客戶的電話號(hào)碼,

讓員工進(jìn)行電話營(yíng)銷工作。

b）陌生拜訪策略：在高檔社區(qū)，或者商業(yè)中心進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)差,

收集準(zhǔn)客戶的信息。

c）網(wǎng)絡(luò)銷售策略：培訓(xùn)員工進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)銷售，根據(jù)個(gè)人特長(zhǎng),

愛(ài)好加入不同的群，逐步進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷。

d）緣故發(fā)展策略：讓每一個(gè)員工把工作當(dāng)成一份事業(yè)，讓他

們跟所有認(rèn)識(shí)的人進(jìn)行分享，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個(gè)行業(yè)。

e）合作商、合作社區(qū)策略：不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單

位作為合作方，在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)，以社區(qū)為中心逐步擴(kuò)

大公司的影響力以及品牌效應(yīng)。

f）發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個(gè)認(rèn)識(shí)的人作為業(yè)務(wù)員的合

作伙伴。（獵鷹計(jì)劃）

（2）廣告宣傳策略

公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業(yè)

的知名度，媒體的種類很多，包括報(bào)紙、雜志、電視、廣播、傳

單、戶外廣告等。

第四部分部門構(gòu)成

（一）人員組成

市場(chǎng)部一個(gè)部門的員工計(jì)劃穩(wěn)定在15名左右，外出進(jìn)行陌生

開(kāi)發(fā)客戶，或者在社區(qū)進(jìn)行說(shuō)明會(huì)的時(shí)候，分為5名一個(gè)小組，

具體的組成情況入下表所示。

（二）部門未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)

計(jì)劃在未來(lái)的每一年中補(bǔ)充一個(gè)15人左右的部門，不斷擴(kuò)大

公司的銷售部規(guī)模，以完成年度銷售目標(biāo)為已任。不斷為公司實(shí)

現(xiàn)利潤(rùn)額的大幅增長(zhǎng)而努力，帶領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)

內(nèi)的龍頭企業(yè)。金融銷售工作計(jì)劃篇4

（一）細(xì)分目標(biāo)市場(chǎng)，大力開(kāi)展多層次立體化的營(yíng)銷推廣活動(dòng)。

—部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、

公司無(wú)貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅(jiān)持以

市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取

“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，

制定詳細(xì)營(yíng)銷計(jì)劃，在全公司開(kāi)展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)銷售、

大型產(chǎn)品推介會(huì)、重點(diǎn)客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營(yíng)銷活動(dòng)

等，形成持續(xù)的市場(chǎng)推廣攻勢(shì)。

鞏固現(xiàn)金管理市場(chǎng)領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管

理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價(jià)值。要通過(guò)抓重點(diǎn)客戶擴(kuò)大市場(chǎng)

影響，增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對(duì)轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)客戶、

行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、模式，設(shè)

計(jì)切實(shí)的現(xiàn)金管理方案，主動(dòng)進(jìn)行營(yíng)銷。對(duì)現(xiàn)金管理存量客戶挖

掘深層次的需求，解決存在的問(wèn)題，提高客戶貢獻(xiàn)度。今年?duì)幦?/p>

新增現(xiàn)金管理客戶185200戶。

深入開(kāi)發(fā)公司無(wú)貸戶市場(chǎng)。中小企業(yè)無(wú)貸戶，這也就是我行

的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要。20—年在

去年開(kāi)展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營(yíng)銷活動(dòng)基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗(yàn),

深化營(yíng)銷，增強(qiáng)營(yíng)銷效果。要保持全公司的公司無(wú)貸戶市場(chǎng)營(yíng)銷

在量上增長(zhǎng)，并注重改善質(zhì)量；要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，

降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點(diǎn)抓好公司無(wú)

貸戶的開(kāi)戶營(yíng)銷，努力擴(kuò)大市場(chǎng)占比。要加強(qiáng)對(duì)公司無(wú)貸戶維護(hù)

管理，深入分析其結(jié)算特點(diǎn)，進(jìn)行全產(chǎn)品營(yíng)銷，擴(kuò)大我行的結(jié)算

市場(chǎng)份額。20_年要努力實(shí)現(xiàn)新開(kāi)對(duì)公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算

賬戶凈增長(zhǎng)272430戶。

做好系統(tǒng)大戶的營(yíng)銷維護(hù)工作。針對(duì)全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財(cái)政

所未在我行開(kāi)戶的現(xiàn)狀，通過(guò)調(diào)用各種資源進(jìn)行營(yíng)銷，爭(zhēng)取全面

開(kāi)花。并借勢(shì)向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開(kāi)營(yíng)銷攻勢(shì)，爭(zhēng)取更

大的存款份額。同時(shí)對(duì)大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強(qiáng)、納稅

前8000名、進(jìn)出口前7334強(qiáng)”等10多戶重點(diǎn)客戶掛牌認(rèn)購(gòu)工

作，鎖定他行目標(biāo)客戶，進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān)。

（二）加強(qiáng)服務(wù)渠道管理，深入開(kāi)展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。

客戶資源就是全公司至關(guān)重要的資源，對(duì)公客戶就是全公司

的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對(duì)公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供

優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步體現(xiàn)個(gè)性化、多樣化的服務(wù)。

要建設(shè)好三個(gè)渠道：

一就是要按照總行要求“二級(jí)分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至

少配置3名客戶經(jīng)理；每個(gè)對(duì)公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)（含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)）應(yīng)當(dāng)

根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的

'網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)適當(dāng)增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)。

二就是加強(qiáng)物理網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)。目前，由于對(duì)公結(jié)算業(yè)務(wù)方式

品種多樣，公司管理模式的差異，對(duì)公客戶最常用的仍然就是柜

面服務(wù)渠道。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，在貴賓理財(cái)中心改造中要充

分考慮對(duì)公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳

細(xì)的網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公業(yè)務(wù)營(yíng)銷指南，對(duì)不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對(duì)公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)

容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。

三就是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，

電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴(kuò)大市場(chǎng)占比的同時(shí)，還要

“精耕細(xì)作”。金融銷售工作計(jì)劃篇5

年已經(jīng)過(guò)去，在過(guò)去的一年里，桂熱公司根據(jù)年初熱作

所下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)認(rèn)真開(kāi)展工作，取得了預(yù)期目標(biāo)，同時(shí)提

出今年工作目標(biāo)和要求。

一、一年的經(jīng)營(yíng)工作

—年，桂熱公司圍繞“做大主業(yè)，延伸鏈條，固本強(qiáng)基，擴(kuò)

大市場(chǎng)占有率”的發(fā)展思路，立足本所，服務(wù)華南，遠(yuǎn)銷國(guó)外，

在公司全體員工的團(tuán)結(jié)努力下，實(shí)現(xiàn)了公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,

按照創(chuàng)新發(fā)展模式，重點(diǎn)打造桂熱公司這一龍頭，無(wú)論銷售量、

銷售額還是利潤(rùn)均上一個(gè)新臺(tái)階。

—年，公司實(shí)現(xiàn)銷售收入850萬(wàn)元，利潤(rùn)210萬(wàn)元，產(chǎn)品

的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)已由過(guò)去木薯單一品種，拓展到三大系列十余個(gè)品種,

市場(chǎng)覆蓋到全區(qū)40多個(gè)縣市（區(qū)），并與海南、廣東等地有關(guān)單位

建立起緊密的業(yè)務(wù)和工作關(guān)系。

今年我們的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)銷售收入達(dá)1000萬(wàn)元，利潤(rùn)300

萬(wàn)元。

一年的經(jīng)營(yíng)工作，主要有以下做法：

（一）積極穩(wěn)妥地開(kāi)展主營(yíng)業(yè)務(wù)，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

公司成立以來(lái)，確立了以西南、華南地區(qū)木薯種植戶為主要

服務(wù)對(duì)象，依托熱作所有利的科技優(yōu)勢(shì)，在突出木薯種莖作為主

營(yíng)產(chǎn)業(yè)外，還重點(diǎn)強(qiáng)化芒果、澳洲堅(jiān)果、木瓜、劍麻、龍眼、荔枝

果苗木批發(fā)、零售為拓展業(yè)務(wù)。

據(jù)測(cè)算，去年gr9U木薯品種新增推廣面積10萬(wàn)畝，其他品

種通過(guò)與地方農(nóng)業(yè)技術(shù)部門合作、農(nóng)業(yè)園區(qū)合作，共建立新品種

示范基地約一畝，為新品種推廣奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

（二）加強(qiáng)基地建設(shè)。

農(nóng)業(yè)企業(yè)，基地建設(shè)是根本。

公司把實(shí)驗(yàn)基地、核心示范基地、中試基地和外埠示范基地

建設(shè)作為重點(diǎn)，全年新增基地建設(shè)面積1000多畝，前后累計(jì)投入

80萬(wàn)元。

在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，擴(kuò)建了300多畝的種質(zhì)資源圃，建立高

產(chǎn)栽培示范基地3個(gè)和優(yōu)良品種適應(yīng)性生產(chǎn)示范點(diǎn)3個(gè)，推廣使

用優(yōu)良品種17個(gè)。

（三）從嚴(yán)從細(xì)，加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)管理工作。

去年，公司新制定了五項(xiàng)管理制度，涉及財(cái)務(wù)管理、信息管

理、內(nèi)控制度管理、辦公制度管理和考核績(jī)效管理等。與部門簽

訂了責(zé)任狀，與職工簽訂了工作目標(biāo)，把目標(biāo)任務(wù)分解到公司具

體人員，明確職責(zé)，將任務(wù)承包分解，具體經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和安全指標(biāo)

落實(shí)到個(gè)人。

公司管理進(jìn)一步規(guī)范和明晰。

公司實(shí)施了以上管理制度以后，工作效率大大提升，員工工

作積極性加強(qiáng)，公司的業(yè)務(wù)水平上升到新的高度。

（四）積極開(kāi)展項(xiàng)目建設(shè)。

全年共實(shí)施3個(gè)較大的項(xiàng)目，包括木薯生物質(zhì)能源產(chǎn)業(yè)化關(guān)

鍵技術(shù)研究與示范、木薯桂熱4號(hào)栽培示范與推廣、木薯新品種

新選048選育與應(yīng)用，完成投資額2500萬(wàn)元。

受熱作所委托，組織開(kāi)展了3個(gè)項(xiàng)目的前期論證、項(xiàng)目可研

和后期收尾工作。

盡管取得不少成績(jī)，但由于公司成立的較晚，關(guān)系還不太順，

仍然存在不足和需要解決的問(wèn)題。

一是新業(yè)務(wù)開(kāi)拓不夠，我們雖然緊緊依托科研單位和種植戶，

做好現(xiàn)有的業(yè)務(wù)，但公司的業(yè)務(wù)領(lǐng)域很廣，可開(kāi)發(fā)的空間還很大，

盡管做了一些工作，但沒(méi)有重大進(jìn)展。

二是公司與國(guó)際間的交流合作還天夠廣泛，我們每年研發(fā)和

引進(jìn)的新品種都有許多沒(méi)有種植和推廣，開(kāi)發(fā)新品種的力度不夠。

三是當(dāng)?shù)啬臼矸N植面積還不夠多，可發(fā)展新的種植大戶，種

植面積有進(jìn)一步拓寬的空間。

四是公司的營(yíng)銷力度不夠，現(xiàn)在國(guó)內(nèi)的一些地區(qū)尤其是國(guó)外

對(duì)我們公司不是很了解，沒(méi)有建立完善的公司網(wǎng)站和開(kāi)展各種宣

傳活動(dòng)。

五是員工的業(yè)務(wù)水平與技術(shù)水平不高，還有待進(jìn)一步提升。

二、年工作目標(biāo)和主要任務(wù)

—年桂熱公司的工作指導(dǎo)思想和總體思路是：貫徹落實(shí)熱

作所工作會(huì)議精神，服從和服務(wù)于農(nóng)墾局的整體戰(zhàn)略，堅(jiān)持以人

為本，實(shí)現(xiàn)“三個(gè)轉(zhuǎn)變”，以加快發(fā)展為主題，以提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)

為宗旨，鞏固銷售額；擴(kuò)大國(guó)際間的業(yè)務(wù)，

是一家創(chuàng)業(yè)即實(shí)施計(jì)劃經(jīng)營(yíng)的模范公司，他們?cè)诩w

合作求成功的口號(hào)下培養(yǎng)人才，計(jì)劃經(jīng)營(yíng)，如今成長(zhǎng)為一堅(jiān)實(shí)企

業(yè)。

的年度計(jì)劃叫做”—事業(yè)集團(tuán)計(jì)劃”，是長(zhǎng)期事業(yè)計(jì)

劃中的年度計(jì)劃。他們是確實(shí)實(shí)踐了計(jì)劃的一家模范企業(yè)。

年度計(jì)劃的制作程序

1.準(zhǔn)備

每年，通常都是在9月，根據(jù)該年的實(shí)績(jī)與預(yù)測(cè)，結(jié)合對(duì)次

的度的'展望，由各部門主管的總經(jīng)理提出報(bào)告。

2.指示方針

總經(jīng)理根據(jù)該項(xiàng)目展望，于每年10月指示次年度的方針。

(1)擬案

由現(xiàn)場(chǎng)的股長(zhǎng)、科長(zhǎng)協(xié)議擬案(n月中)，在財(cái)務(wù)部綜合整理。

(2)審議、調(diào)整

□月中，由科長(zhǎng)以上主管審議、調(diào)整。

(3)決定

總經(jīng)理做過(guò)半個(gè)月的充分檢查后，于11月底做出決定。

長(zhǎng)期計(jì)劃概況

1.事業(yè)集團(tuán)計(jì)劃的基本觀念

(1)依照事業(yè)集團(tuán)的規(guī)模，籌措長(zhǎng)期資金。

(2)擬訂長(zhǎng)期人才培育計(jì)劃。

(3)規(guī)劃升遷渠道，使員工有升級(jí)的機(jī)會(huì)。

(4)發(fā)布與實(shí)施

因每年一月份進(jìn)入此事業(yè)年度，所以12月中需將全部計(jì)劃印

刷完畢，向全集員工發(fā)表，以取得全公司員工的共識(shí)與向心力。

2.長(zhǎng)期計(jì)劃的修正

本年度是經(jīng)濟(jì)的大轉(zhuǎn)變期，因此—公司亦斟酌年度計(jì)劃，準(zhǔn)

備大幅調(diào)整其未來(lái)五年的長(zhǎng)期計(jì)劃。

3.經(jīng)營(yíng)的基本方針

(1)_公司是制造名牌運(yùn)用用品的公司，必須承擔(dān)起流行指導(dǎo)

任務(wù)。

(2)_公司要增進(jìn)顧客的利益及對(duì)顧客服務(wù)，以此為社會(huì)服務(wù)。

(3)__公司要尊重員工的幸福，尊重每個(gè)人的成長(zhǎng)，按能力支

付高額工資。

(4)__公司要通過(guò)對(duì)顧客服務(wù)和增進(jìn)員工的福利，求得公司成

長(zhǎng)，并邁向業(yè)界的領(lǐng)導(dǎo)地位。金融銷售工作計(jì)劃篇6

—年我們將充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)力量，揚(yáng)長(zhǎng)避短，努力并高質(zhì)量的

完成制定的目標(biāo)，具體計(jì)劃如下：

一、提高員工整體業(yè)務(wù)水平

1）產(chǎn)品知識(shí)方面：加強(qiáng)熟悉我司提供設(shè)備的技術(shù)參數(shù)、和材

料特點(diǎn)、規(guī)格型號(hào)及原料特點(diǎn)，了解產(chǎn)品的使用方法；了解行業(yè)

競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品的有關(guān)情況。

2）客戶需要方面：了解客戶的投資心理、購(gòu)買層次、及對(duì)產(chǎn)

品的基本要求C

3）市場(chǎng)知識(shí)方面：了解冰淇林及燒烤市場(chǎng)的動(dòng)向和變化、根

據(jù)客戶投資的情況，進(jìn)行市場(chǎng)分析。

4）拓展知識(shí)方面：進(jìn)一步了解其他加盟方面的.信息，方便

能更好的和不同的客戶達(dá)成共識(shí)和業(yè)務(wù)范疇的交流，以便更好的

合作。

5）服務(wù)知識(shí)方面：了解接待和會(huì)客的基本禮節(jié)，細(xì)心、認(rèn)真、

迅速地處理客戶狀況；有效地傳遞公司信息及獲得信任。

二、及時(shí)更新設(shè)備及其產(chǎn)品種類

隨著廣告的深入宣傳，關(guān)注人群的多樣性發(fā)展，必須得及時(shí)

更新一些有特色吸引人眼球的設(shè)備及產(chǎn)品滿足客戶的需求。明年

的市場(chǎng)必定存在很大競(jìng)爭(zhēng)，這也是我們能脫穎而出的重要碳碼。

建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團(tuán)隊(duì)；定期引進(jìn)新型暢銷設(shè)備。

三、完善售后服務(wù)

隨著業(yè)務(wù)量的加大，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及

投訴，所以售后服務(wù)一定要完善。

1）倉(cāng)庫(kù)發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致。

2）配置專門的售后人員，客戶反映的問(wèn)題應(yīng)第一時(shí)間解決。

結(jié)業(yè)后一定要發(fā)名片，避免出現(xiàn)問(wèn)題客戶只找話務(wù)員的現(xiàn)象。

四、了解并掌握員工的心態(tài)與動(dòng)向

團(tuán)隊(duì)的業(yè)績(jī)并不是一個(gè)人的功勞，需要團(tuán)隊(duì)人員齊心協(xié)力完

成所得，所以其中的每一份子都很重要。培養(yǎng)一名銷售人員也需

1—3個(gè)月，所有的前期溝通都需要話務(wù)員去做鋪墊，所以他們的

心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)一定要充分了解，多溝通、多關(guān)愛(ài)、多

幫助，出現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)調(diào)整，避免造成人員無(wú)謂的流失。

五、應(yīng)提高對(duì)市場(chǎng)的前瞻及把控性

任何一個(gè)行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢(shì)與軌跡，都是與大的環(huán)境與

市場(chǎng)需求息息相關(guān)。作為需要敏銳的洞察能力并通過(guò)自身的相關(guān)

經(jīng)驗(yàn)判斷出市場(chǎng)的走向，廣告量的加減、客戶的需求點(diǎn)等等，也

只有這樣我們即便處在逆境也能獨(dú)占鰲頭。

公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益，以上是本人工作的一些感

想，希望能起到點(diǎn)點(diǎn)的幫助，明年我們市場(chǎng)部的全體員工也一定

繼續(xù)完善自己、繼續(xù)努力，為了我們的終極目標(biāo)去沖刺！請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)

們做我們永遠(yuǎn)最堅(jiān)實(shí)的后盾！金融銷售工作計(jì)劃篇7

在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20__年，對(duì)于剛成立不久

的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作；而對(duì)于投資

理財(cái)部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃，制定一個(gè)明確的目標(biāo)，是

每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷售工作兩年

多的我，現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的

教訓(xùn)，吸納成功的成果，對(duì)新的工作我也制定了20—年的工作計(jì)

劃：

首先，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的

20萬(wàn)目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。

給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不

能夠?qū)﹂_(kāi)發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真

對(duì)待。

其次，加強(qiáng)銷售學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷售人員來(lái)說(shuō)，在工作中

不斷學(xué)習(xí)，開(kāi)拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能

懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才能夠使自己不

斷的成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)金融行業(yè)業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀

行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證

券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強(qiáng)其

他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們

產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)

不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的

工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的

優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。

第三，工作目標(biāo)的擬定。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基

礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作

目標(biāo)如下：

1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠

和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左

右的資金量。

2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中

有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，

是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，

還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,

通過(guò)不同的方法處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。

3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬(wàn)

的資金量。

4.每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100

萬(wàn)的資金量。

通過(guò)以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開(kāi)

展銷售，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左

右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，

使公司的.銷售能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待，

樹(shù)立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提

出的建議和意見(jiàn)，客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫

助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，

才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)

換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)DM單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路

客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。

第五，客戶維護(hù)和再開(kāi)發(fā)。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生

日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資

金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”

的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方法。

第六，工作總結(jié)。

每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。

每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展銷售。同時(shí)在下班前

對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這

一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作

能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，

每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正，下次不要再

犯。

我知道銷售工作一開(kāi)始不好做，但是我想憑借我這么多年積

累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的，我相信

公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！金融銷售工作計(jì)

劃篇8

作為銷售總監(jiān)日常管理工作規(guī)劃包括三部曲：第一是系統(tǒng)規(guī)

劃，第二是管理控制，第三是。這三部曲是有機(jī)結(jié)合，互相配合

的整體，其主要目的是解決銷售人員賴散疲憊、銷售動(dòng)作混亂、

銷售隊(duì)伍“雞肋”充斥，業(yè)績(jī)動(dòng)蕩難測(cè)等銷售隊(duì)伍常見(jiàn)問(wèn)題，帶

領(lǐng)團(tuán)隊(duì)，配合區(qū)域總經(jīng)理一起達(dá)成銷售目標(biāo)。

一、系統(tǒng)規(guī)劃

1、目標(biāo)規(guī)劃，目標(biāo)分解。根據(jù)公司發(fā)展規(guī)劃的要求，對(duì)比過(guò)

往的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)，制定合理的業(yè)績(jī)目標(biāo)，包括銷售額目標(biāo)、客戶增

長(zhǎng)目標(biāo)、管理要求目標(biāo)等。并做目標(biāo)分解，分解到個(gè)人，分解到

具體的季度、月度。對(duì)制定的目標(biāo)與同事們結(jié)合實(shí)際工作情況做

推演，讓大家有壓力、有動(dòng)力一起完成！

2、市場(chǎng)劃分。外部市場(chǎng)是按產(chǎn)品線劃分還是按區(qū)域劃分或是

其他模式，認(rèn)真做好思考與溝通交流。目前我們公司主要是內(nèi)容

安全與行為審計(jì)產(chǎn)品類、內(nèi)容安全與行為監(jiān)管產(chǎn)品類、安成服務(wù)。

個(gè)觀點(diǎn)是在業(yè)務(wù)人數(shù)少、業(yè)務(wù)能力不高階段暫時(shí)放開(kāi)，所有人都

能做區(qū)域的全線產(chǎn)品，但是每個(gè)人都有自己的側(cè)重行業(yè)線，為后

面按產(chǎn)品線劃分市場(chǎng)做準(zhǔn)備°理由是業(yè)術(shù)有專攻，爭(zhēng)取客戶，打

敗對(duì)手！

3、重要流程梳理。主要包括銷售過(guò)程管理流程、客戶信息管

理流程、銷售人員階段管理流程、應(yīng)收賬款管理流程等等進(jìn)行梳

理，整理出相關(guān)的流程圖文檔。對(duì)于我們目標(biāo)客戶在黨、政、軍，

公、檢、法這類國(guó)家機(jī)器部門，銷售過(guò)程流程控制顯得尤其重要，

例如把銷售過(guò)程梳理為一般的四個(gè)階身，一是客戶接觸階段、二

是客戶接受階段、三是共同商議階段、四是商務(wù)突破階段，每個(gè)

階段都有節(jié)點(diǎn)要素控制，區(qū)域總經(jīng)理和總監(jiān)重點(diǎn)把控流程中的節(jié)

點(diǎn)，給業(yè)務(wù)同事以指導(dǎo)。

4、內(nèi)部銷售組織和職責(zé)書(shū)面化。結(jié)合外部市場(chǎng)的劃分，區(qū)域

銷售組的內(nèi)部機(jī)構(gòu)也很容易搭建起來(lái)？，是按產(chǎn)品線劃分小組或

個(gè)人還是按區(qū)域劃分。重要的是明確下來(lái)用文本的'形式固定下來(lái),

明確每個(gè)人的工作任務(wù)。

5、銷售人員編制。目前我們的人數(shù)比較少，根據(jù)業(yè)務(wù)需要做

好了相關(guān)的規(guī)劃，區(qū)域總經(jīng)理已規(guī)劃。

6、薪資績(jī)效考核體系設(shè)計(jì)。公司在這塊有統(tǒng)一制度，如果情

況允許我們可以結(jié)合區(qū)域的實(shí)際情況，做一些區(qū)域特色的績(jī)效考

核。

二、管理控制

1、招聘銷售人員管理。選擇那些經(jīng)歷匹配、發(fā)展階段匹配、

個(gè)性匹配、期望匹配的銷售人員，對(duì)亍公司產(chǎn)品屬于項(xiàng)目型的銷

售，多需要較為聰明、善于拓展人際關(guān)系的銷售。

2、表格管理。包括日常的日?qǐng)?bào)、周報(bào)、月報(bào)、拜訪客戶記錄、

銷售漏斗報(bào)表等制度的制定、落實(shí)、或使用相關(guān)的oa、erm系統(tǒng)

管理。注意表格設(shè)計(jì)，有效，能真正若助到業(yè)務(wù)同事，不僅僅是

為了填表格而硬性規(guī)定，在培訓(xùn)清楚向同事們說(shuō)清楚填寫(xiě)表格帶

來(lái)的好處。

3、會(huì)議管理。包括早、周會(huì)、月度會(huì)議的組織、召開(kāi)，傳達(dá)

公司的指令、銷售制度、渠道政策。會(huì)議效果的好壞很重要在于

事先的準(zhǔn)備工作上，會(huì)議管理好壞對(duì)工作的開(kāi)展有重要的影響。

4、談話管理。包括日常的管理、讀單管理等等。讀單管理是

個(gè)人認(rèn)為對(duì)銷售流程把控的重要手段，每個(gè)銷售人員把自己跟進(jìn)

的單子在拜訪記錄的基礎(chǔ)上制作成freemind（頭腦思維）圖示,

按人（決策者、參謀者、執(zhí)行者等）、錢（是否有預(yù)算，預(yù)算數(shù)額

等）、時(shí)間（時(shí)間表）、安排（項(xiàng)目安排流程）、對(duì)手（競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情

況等）等要素對(duì)單子分解推演，區(qū)域總經(jīng)理和總監(jiān)等給予檢查、

建議、督促。

5、日常觀察。對(duì)銷售同事日常工作狀態(tài)，心態(tài)變化，工作方

式做旁觀，及時(shí)了解他們的工作情況并給以督促修正。適當(dāng)不定

期組織一些聚餐或其他類型的活動(dòng)，大家一起交流，注意觀察同

事們的情況。

三、培訓(xùn)激勵(lì)

1、入職培訓(xùn)。有關(guān)公司理念、公司文化、公司產(chǎn)品、銷售模

式、服務(wù)理念、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況等全方位的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。

2、銷售專項(xiàng)培訓(xùn)。制作出培訓(xùn)資料，把各個(gè)銷售流程培訓(xùn)、

銷售演練、產(chǎn)品演示、問(wèn)題解答、崗位職責(zé)培訓(xùn)等在系統(tǒng)規(guī)劃中

要求明確講解給銷售同事的知識(shí)以及相關(guān)事項(xiàng)。例如電話銷售培

訓(xùn)，可以進(jìn)行實(shí)際的模擬訓(xùn)練或?qū)嵅儆?xùn)練，提升銷售同事的工作

能力。

3、在崗培訓(xùn)。帶領(lǐng)新同事一起拜訪客戶，以技術(shù)師或其他身

份旁觀新同事的工作，并事后給予糾正。

4、銷售集訓(xùn)。組織優(yōu)秀銷售同事進(jìn)行分析講解，一起交流跟

進(jìn)，提升大家的跟單能力，互相鼓勵(lì)!金融銷售工作計(jì)劃篇

9

一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對(duì)客戶，個(gè)人的一言一行代

表著公司的形象，因此必須樹(shù)立良好的個(gè)人形象和精神風(fēng)貌，掌

握全面的業(yè)務(wù)知識(shí)。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種

信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對(duì)客戶卑躬

屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊。應(yīng)該不卑不亢、堅(jiān)持原則、自信、大

方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)

的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，如財(cái)務(wù)、法律等，

是我工作的第一要?jiǎng)?wù)；了解每個(gè)行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢(shì)，結(jié)合

自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握化工、機(jī)械加工、塑料制品、

建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢(shì)，成為我第二階段的學(xué)

習(xí)目標(biāo)。學(xué)會(huì)分析企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況，建立一套分析模型，從定性

分析做到定量分析，使每個(gè)企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)情況得以還原，幫助

我們更好的判斷風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)，成為我第三階段的

學(xué)習(xí)目標(biāo)。

二、營(yíng)銷渠道的開(kāi)發(fā)和維護(hù)

做業(yè)務(wù)離不開(kāi)營(yíng)銷，一個(gè)好的業(yè)務(wù)人員不僅是會(huì)賣產(chǎn)品，更

是會(huì)營(yíng)銷自己。樹(shù)立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個(gè)人形象，有道德、

講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力，我想，

營(yíng)銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營(yíng)銷體系，不僅

能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀

行、信用社、郵政儲(chǔ)蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良

好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙?lái)更多優(yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客

戶為你帶來(lái)更多的客戶，認(rèn)真對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)，用心對(duì)待每一個(gè)

客戶，相信他就會(huì)給你帶來(lái)更多的客戶，你的財(cái)富就會(huì)源源不斷。

第三、通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺(tái)需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包

括你的親戚朋友都會(huì)成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利

用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。

三、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計(jì)能力

通過(guò)這段時(shí)間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公

司在執(zhí)行反擔(dān)保時(shí)比較被動(dòng)，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中

約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成

為我們控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。眾所周知，各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都

不會(huì)成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),

在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險(xiǎn)又要開(kāi)展業(yè)務(wù)，給我們提出了

更高的要求。對(duì)客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點(diǎn)分析，按照

公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成

本“，那么我們必須對(duì)客戶進(jìn)行深入、細(xì)致的‘調(diào)查，摸清企業(yè)的

真實(shí)情況，特別是法人的個(gè)人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或

虛構(gòu)，只有這樣才能對(duì)癥下藥，設(shè)計(jì)H的反擔(dān)保措施。其次，換

位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺(jué)得制約力

的，在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難

度低，變現(xiàn)能力強(qiáng)”。

四、建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系

雖然風(fēng)險(xiǎn)控制不是我們的工作重點(diǎn)，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)

該盡自己所能把風(fēng)險(xiǎn)控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、

真實(shí)、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中做到客觀、深入、細(xì)致，做到多渠

道、重驗(yàn)證，全方位對(duì)企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀

行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是

一個(gè)多面手，對(duì)財(cái)務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)

險(xiǎn)評(píng)價(jià)體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證，不斷改進(jìn)。使自己

的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。

五、強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會(huì)走路，而且應(yīng)該學(xué)會(huì)式走尋常路。任何時(shí)期的墨

守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對(duì)于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更

是如此。擔(dān)保業(yè)是一個(gè)受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè)，要

在這個(gè)行業(yè)里立足、生存，必須要學(xué)會(huì)創(chuàng)新，才能更好的應(yīng)對(duì)不

斷變化的市場(chǎng)。尤其是國(guó)家正在逐步實(shí)行利率市場(chǎng)化改革，說(shuō)明

國(guó)家正一步一步放寬金融市場(chǎng)，把資金交給市場(chǎng)，使優(yōu)質(zhì)資源得

到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場(chǎng)效應(yīng)，使市場(chǎng)的供求關(guān)

系得以限度的提升，當(dāng)然這樣加大了整個(gè)金融體系的風(fēng)險(xiǎn)，那么

我們更要學(xué)會(huì)更好的控制風(fēng)險(xiǎn)，解讀政策、順應(yīng)政策、應(yīng)用政策，

制定更合理的發(fā)展方向，并針對(duì)一系列宏觀經(jīng)濟(jì)的變化更好、更

快的對(duì)我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和服務(wù)

意識(shí)，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。金融銷售工作

計(jì)劃篇10

在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20—年，對(duì)于剛成立不久

的我們，這新的一年必須做好的每一項(xiàng)工作；而對(duì)于投資理財(cái)部來(lái)

說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃，制定一個(gè)明確的，是每一個(gè)銷售必

須認(rèn)真對(duì)待的情。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對(duì)銷售

方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成

果，對(duì)新的工作我也制定了20_年的工作計(jì)劃：

首先，做好公司新年的個(gè)。

在自己手上已有的資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)

目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日。給公司帶

來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_(kāi)

發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。

其次，加強(qiáng)銷售。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷售人員來(lái)說(shuō)，在工作中

不斷學(xué)習(xí)，開(kāi)拓視野，豐富，經(jīng)驗(yàn)與K足，是絲毫不能懈怠個(gè)工

作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才能夠使自己不斷的。同

時(shí)，加強(qiáng)金融行業(yè)業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括、證券、保險(xiǎn)、基

金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些

自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)

品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我

們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)

與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,

同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與

不足，達(dá)到整個(gè)的共同進(jìn)步。

第三，工作目標(biāo)的擬定。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基

礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作

目標(biāo)如下：

1、堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠

和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)的

'資金量。

2、每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中

有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，

是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，

還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,

通過(guò)不同的方法處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。

3、每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20

萬(wàn)的資金量。

4、每130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬(wàn)的

資金量。

通過(guò)以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的銷

售，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右。在

其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公

司的銷售能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待，

樹(shù)立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提

出的建議和意見(jiàn)，客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫

助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，

才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)

換為有效客戶。同時(shí)，在空余在門口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過(guò)客戶能

進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。

第五，客戶維護(hù)和再開(kāi)發(fā)。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及等，對(duì)

老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼

去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)的效

果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方法。

第六。

每天都要對(duì)工作有個(gè)的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。每

天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展銷售。同時(shí)在下班前對(duì)

每天工作做個(gè)，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的

優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改E,讓天的工作能夠更好的

開(kāi)展起來(lái)。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)。

看看有哪些工作上的失誤，及時(shí)改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開(kāi)始不好做，但是我想憑借我這么多年積

累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的，我相信

公司的明天一定有屬于一片明媚天空！金融銷售工作計(jì)劃篇

11

（一）細(xì)分目標(biāo)市場(chǎng)，大力開(kāi)展多層次立體化的營(yíng)銷推廣。

—負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金客戶、公司無(wú)貸

戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅(jiān)持以市場(chǎng)為導(dǎo)

向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取確保穩(wěn)住

大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶的策略，制定詳營(yíng)銷

計(jì)劃，在全公司開(kāi)展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)銷售、大型產(chǎn)品推介

會(huì)、重點(diǎn)客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營(yíng)銷活動(dòng)等，形成持續(xù)

的市場(chǎng)推廣攻勢(shì)。

鞏固現(xiàn)金管理市場(chǎng)領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管

理，努力提高產(chǎn)品的客戶價(jià)值。要通過(guò)抓重點(diǎn)客戶擴(kuò)大市場(chǎng)影響，

增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對(duì)轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)客戶、行業(yè)大

戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、模式，切實(shí)的現(xiàn)

金管理，主動(dòng)進(jìn)行營(yíng)銷°對(duì)現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，

解決存在的問(wèn)題，提高客戶貢獻(xiàn)度。今年?duì)幦⌒略霈F(xiàn)金管理客戶

185200戶。《一年下工作計(jì)劃》由我原創(chuàng)首發(fā)，機(jī)密數(shù)據(jù)純屬虛構(gòu)，

深入開(kāi)發(fā)公司無(wú)貸戶市場(chǎng)。中小無(wú)貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，

并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要。一年在去年開(kāi)展中小企

業(yè)弘業(yè)結(jié)算營(yíng)銷活動(dòng)基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，深化營(yíng)銷，增強(qiáng)營(yíng)銷效

果。要保持全公司的公司無(wú)貸戶市場(chǎng)營(yíng)銷在量上增長(zhǎng)，并注重改

善；要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值

產(chǎn)品的銷售。要重點(diǎn)抓好公司無(wú)貸戶的開(kāi)戶營(yíng)銷，努力擴(kuò)大市場(chǎng)

占比。要加強(qiáng)對(duì)公司無(wú)貸戶維護(hù)管理，深入分析其結(jié)算特點(diǎn)，進(jìn)

行全產(chǎn)品營(yíng)銷，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場(chǎng)份額。—年要努力實(shí)現(xiàn)新開(kāi)

對(duì)公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長(zhǎng)272430戶。

做好系統(tǒng)大戶的營(yíng)銷維護(hù)工作。針對(duì)全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財(cái)政

所未在我行開(kāi)戶的現(xiàn)狀，通過(guò)調(diào)用各種資源進(jìn)行營(yíng)銷，爭(zhēng)取全面

開(kāi)花。并借勢(shì)向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開(kāi)營(yíng)銷攻勢(shì)，爭(zhēng)取更

大的存款份額。同時(shí)對(duì)大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、10強(qiáng)、納稅前8000

名、進(jìn)出口前7334強(qiáng)等10多戶重點(diǎn)客戶掛牌認(rèn)購(gòu)工作，鎖定他

行目標(biāo)客戶，進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān)。

（二）加強(qiáng)服務(wù)渠道管理，深入開(kāi)展結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年活動(dòng)。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對(duì)公客戶是全公司的.優(yōu)

質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對(duì)公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)

服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步體現(xiàn)化、多樣化的服務(wù)。

要好三個(gè)渠道：

一是要按照總行要求二級(jí)分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配

置3名客戶；每個(gè)對(duì)公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)（含業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)）應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展

情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)適當(dāng)增

配，構(gòu)建起高素質(zhì)的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)。

二是加強(qiáng)物理網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)。目前，由于對(duì)公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品

種多樣，公司管理模式的差異，對(duì)公客戶最常用的仍然是柜面服

務(wù)渠道。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，在貴賓理財(cái)中心改造中要充分考

慮對(duì)公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細(xì)的

網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公業(yè)務(wù)營(yíng)銷指南，對(duì)不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對(duì)公業(yè)務(wù)的服務(wù)、服務(wù)

要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)等進(jìn)行指導(dǎo)。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，

電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)跑馬圈地?cái)U(kuò)大市場(chǎng)占比的同時(shí)，還要精耕細(xì)

作，拓展有層次的目標(biāo)客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下

發(fā)的目標(biāo)客戶清單，有側(cè)重、有針對(duì)地開(kāi)展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)

客戶市場(chǎng)上占據(jù)絕對(duì)優(yōu)勢(shì)。同時(shí)做好客戶服務(wù)與深度營(yíng)銷工作。

通過(guò)建立企業(yè)客戶電子銀行臺(tái)賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的

重要依據(jù)，及時(shí)為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過(guò)程中遇到

的問(wèn)題，并適時(shí)將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高動(dòng)戶率和客

戶使用率。

深入開(kāi)展結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年活動(dòng)。要樹(shù)立以客戶為中心的現(xiàn)代

金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。

加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時(shí)處理問(wèn)題，加強(qiáng)服務(wù)管理，

提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升—部

門服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。

（三）加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護(hù)與

管理的責(zé)任加強(qiáng)營(yíng)銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營(yíng)

銷、企業(yè)級(jí)客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)

的推廣工作，為實(shí)施的營(yíng)銷管理提供手段。金融銷售工作計(jì)

劃篇12

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中外企業(yè)融資擔(dān)保體系，向中

小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù)，促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)

健持續(xù)發(fā)展，經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20—年6月成立了—市—區(qū)中小企業(yè)

融資擔(dān)保中心和—投資有限公司，鑒亍融資擔(dān)保工作的特殊性，

根據(jù)《—省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)

立擔(dān)保機(jī)構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，并頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)

許可證后方可開(kāi)展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。由于省金融辦1、2月份對(duì)全省

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行規(guī)范整頓，暫時(shí)入批新成立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，所

以目前我個(gè)人認(rèn)為可以從以下幾個(gè)方面來(lái)開(kāi)展工作：

一、迅速按《—融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的'有關(guān)規(guī)定

準(zhǔn)備好相關(guān)資料

爭(zhēng)取盡早到省金融辦把經(jīng)營(yíng)許可證辦下來(lái)。

二、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡(jiǎn)化貸款手續(xù)，充分

發(fā)揮擔(dān)保公司的作用

先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)

合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實(shí)“利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共

擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，

為企業(yè)融資牽線搭橋。

三、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一、開(kāi)展中小企業(yè)資信評(píng)估。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、

銷售等情況，通過(guò)查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報(bào)資金需

求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會(huì)評(píng)審。

第二，建立中小企業(yè)動(dòng)態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)。對(duì)所有評(píng)定等級(jí)

的中小企業(yè)建立信用信息庫(kù)，包含中小企業(yè)的信用等級(jí)、法定代

表人、注冊(cè)資產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站

公布，提供可供查詢的開(kāi)放式渠道。

第三，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與

擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對(duì)資信等級(jí)高的中小企業(yè)，登記

審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡(jiǎn)化年檢手續(xù)，逐步實(shí)行備案制；對(duì)于失信企業(yè)，將

其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場(chǎng)自動(dòng)淘汰，或者促其

強(qiáng)化信用觀念、履約守信。金融銷售工作計(jì)劃篇13

在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20_年，對(duì)于剛成立不久

的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作；而對(duì)于投

資理財(cái)部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃，制定一個(gè)明確的目標(biāo)，

是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷售工作兩

年多的我，現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功

的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對(duì)新的工作我也制定了20_年的工作

計(jì)劃：

首先，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的

20萬(wàn)目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。

給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不

能夠?qū)﹂_(kāi)發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真

對(duì)待。

其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷售人員來(lái)說(shuō)，在工作中

不斷學(xué)習(xí)，開(kāi)拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能

懈怠個(gè)工作C只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才能夠使自己不

斷的成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、

證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等。

特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接

觸過(guò)行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)

品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做

到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)

習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事

請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)

的共同進(jìn)步。

第三，工作目標(biāo)的擬定。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的,基

礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作

目標(biāo)如下:

1、堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠

和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左

右的資金量。

2、每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中

有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，

是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，

還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,

通