2024信用卡借用及反洗錢合規(guī)性審查協(xié)議書3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024信用卡借用及反洗錢合規(guī)性審查協(xié)議書本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1信用卡1.2借用1.3反洗錢合規(guī)性審查2.合同雙方2.1借用方2.2出借方3.借用條件3.1借用資格3.2借用額度3.3借用期限4.信用卡使用4.1使用范圍4.2使用限制4.3交易記錄5.信用卡還款5.1還款方式5.2還款期限5.3滯納金及利息6.反洗錢合規(guī)性審查6.1審查程序6.2審查內(nèi)容6.3審查結(jié)果7.信息保密7.1保密內(nèi)容7.2保密期限7.3違約責(zé)任8.違約責(zé)任8.1借用方違約責(zé)任8.2出借方違約責(zé)任8.3第三方違約責(zé)任9.爭議解決9.1爭議解決方式9.2爭議解決機(jī)構(gòu)9.3爭議解決費(fèi)用10.合同解除10.1解除條件10.2解除程序10.3解除后果11.合同生效11.1生效條件11.2生效日期11.3生效范圍12.合同變更12.1變更條件12.2變更程序12.3變更內(nèi)容13.合同終止13.1終止條件13.2終止程序13.3終止后果14.其他14.1法律適用14.2不可抗力14.3合同附件第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1信用卡：本合同所指的信用卡系指由出借方發(fā)行的，約定持卡人在指定商戶或自助終端進(jìn)行消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等交易，并按約定還款的信用支付工具。1.2借用：指借用方根據(jù)本合同約定，從出借方處獲得信用卡的使用權(quán)。1.3反洗錢合規(guī)性審查：指出借方根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，對借用方的身份、交易背景、資金來源等進(jìn)行審查，以確保信用卡的使用符合反洗錢合規(guī)性要求。2.合同雙方2.1借用方：指在本合同中申請并使用信用卡的個(gè)人或單位。2.2出借方：指在本合同中發(fā)行信用卡并同意將信用卡借予借用方使用的金融機(jī)構(gòu)。3.借用條件3.1借用資格：借用方須具備完全民事行為能力，且信用良好。3.2借用額度：出借方根據(jù)借用方的信用狀況和還款能力，確定借用方的信用卡額度。3.3借用期限：信用卡的有效期限為自發(fā)行之日起至約定到期日止。4.信用卡使用4.1使用范圍：借用方可在信用卡約定的商戶、自助終端進(jìn)行消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等交易。4.2使用限制：信用卡不得用于非法交易，不得用于洗錢、欺詐等違法行為。4.3交易記錄：出借方應(yīng)保留借用方使用信用卡的交易記錄，并定期向借用方提供交易明細(xì)。5.信用卡還款5.1還款方式：借用方應(yīng)按約定的還款方式及時(shí)足額還款。5.2還款期限：借用方應(yīng)在信用卡賬單到期還款日之前還清當(dāng)期應(yīng)還金額。5.3滯納金及利息：借用方逾期還款的，應(yīng)按照出借方規(guī)定的滯納金及利息標(biāo)準(zhǔn)支付滯納金和利息。6.反洗錢合規(guī)性審查6.1審查程序：出借方應(yīng)在發(fā)行信用卡前對借用方進(jìn)行身份識別和盡職調(diào)查。6.2審查內(nèi)容：審查內(nèi)容包括但不限于借用方的身份信息、交易背景、資金來源等。6.3審查結(jié)果：出借方應(yīng)根據(jù)審查結(jié)果，決定是否同意借用方的信用卡申請。7.信息保密7.1保密內(nèi)容：本合同中涉及的所有個(gè)人信息、交易信息等均為保密內(nèi)容。7.2保密期限：保密期限自本合同簽訂之日起至合同終止后五年。7.3違約責(zé)任：任何一方違反保密義務(wù)，泄露保密內(nèi)容的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.違約責(zé)任8.1借用方違約責(zé)任8.1.1借用方如未按約定使用信用卡，或使用信用卡進(jìn)行非法交易，出借方有權(quán)立即收回信用卡，并要求借用方承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。8.1.2借用方逾期還款，應(yīng)按照出借方規(guī)定的滯納金和利息標(biāo)準(zhǔn)支付滯納金及利息。8.1.3借用方如惡意透支，出借方有權(quán)采取法律手段追回欠款，并要求借用方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.2出借方違約責(zé)任8.2.1出借方如未按時(shí)提供信用卡服務(wù)，或提供的服務(wù)不符合約定，應(yīng)向借用方支付違約金。8.2.2出借方如泄露借用方個(gè)人信息，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于賠償借用方因此遭受的損失。8.3第三方違約責(zé)任8.3.1如因第三方原因?qū)е滦庞每ǚ?wù)中斷，出借方應(yīng)采取措施盡快恢復(fù)服務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。8.3.2如第三方在交易過程中出現(xiàn)欺詐行為，出借方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，并協(xié)助借用方進(jìn)行追償。9.爭議解決9.1爭議解決方式9.1.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中發(fā)生的爭議。9.1.2如協(xié)商不成，任何一方均可向出借方所在地人民法院提起訴訟。9.2爭議解決機(jī)構(gòu)9.2.1如雙方約定通過仲裁解決爭議，應(yīng)將爭議提交至約定的仲裁機(jī)構(gòu)。9.3爭議解決費(fèi)用9.3.1爭議解決過程中產(chǎn)生的費(fèi)用，包括但不限于仲裁費(fèi)、訴訟費(fèi)等，由敗訴方承擔(dān)。10.合同解除10.1解除條件10.1.1如一方嚴(yán)重違約，另一方有權(quán)解除合同。10.1.2如出現(xiàn)不可抗力事件，致使合同無法履行，雙方可協(xié)商解除合同。10.2解除程序10.2.1解除合同前，雙方應(yīng)書面通知對方。10.3解除后果10.3.2解除合同后，雙方不再承擔(dān)合同約定的權(quán)利和義務(wù)。11.合同生效11.1生效條件11.1.1雙方在本合同上簽字蓋章，合同即生效。11.2生效日期11.2.1合同自雙方簽字蓋章之日起生效。11.3生效范圍11.3.1本合同適用于雙方之間關(guān)于信用卡借用及反洗錢合規(guī)性審查的所有事項(xiàng)。12.合同變更12.1變更條件12.1.1合同任何一方提出變更合同內(nèi)容，應(yīng)書面通知對方。12.2變更程序12.2.1雙方同意變更合同內(nèi)容的，應(yīng)簽訂書面變更協(xié)議。12.3變更內(nèi)容12.3.1變更內(nèi)容應(yīng)明確、具體，并經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。13.合同終止13.1終止條件13.1.1合同到期自然終止。13.2終止程序13.3終止后果13.3.1合同終止后，雙方不再承擔(dān)合同約定的權(quán)利和義務(wù)。14.其他14.1法律適用14.1.1本合同適用中華人民共和國法律。14.2不可抗力14.2.1不可抗力事件包括自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。14.3合同附件14.3.1本合同附件與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義15.1.1本合同所指的第三方，包括但不限于中介方、技術(shù)服務(wù)提供方、風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)等，在合同履行過程中提供專業(yè)服務(wù)或協(xié)助的機(jī)構(gòu)或個(gè)人。15.2第三方介入情形15.2.1在合同履行過程中，如需第三方介入，應(yīng)經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并在合同中明確第三方介入的具體情形。15.3第三方選擇與指定15.3.1第三方的選擇和指定，應(yīng)由甲乙雙方共同決定，并確保第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力。15.4第三方責(zé)任15.4.1第三方在合同履行過程中，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和合同約定，對其提供的服務(wù)或協(xié)助承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。16.甲乙雙方責(zé)任16.1第三方介入時(shí)甲方責(zé)任16.1.1甲方應(yīng)向第三方提供必要的資料和信息，并配合第三方完成相關(guān)工作。16.1.2甲方應(yīng)對第三方的工作成果進(jìn)行驗(yàn)收，并對不符合要求的部分提出修改意見。16.2第三方介入時(shí)乙方責(zé)任16.2.1乙方應(yīng)向第三方提供必要的資料和信息，并配合第三方完成相關(guān)工作。16.2.2乙方應(yīng)對第三方的工作成果進(jìn)行驗(yàn)收，并對不符合要求的部分提出修改意見。17.第三方責(zé)任限額17.1第三方責(zé)任限額17.1.1第三方因自身原因?qū)е潞贤男惺艿接绊懙?，其?zé)任限額由甲乙雙方在合同中約定。17.1.2第三方責(zé)任限額應(yīng)包括但不限于直接損失、間接損失、違約金等。17.2責(zé)任限額的調(diào)整17.2.1如第三方責(zé)任限額不足以覆蓋實(shí)際損失，甲乙雙方可協(xié)商調(diào)整責(zé)任限額。18.第三方與其他各方的劃分說明18.1第三方與甲方的劃分18.1.1第三方應(yīng)向甲方提供的服務(wù)或協(xié)助，甲方應(yīng)按照約定支付相應(yīng)的費(fèi)用。18.1.2第三方在提供服務(wù)或協(xié)助過程中，如需甲方提供協(xié)助，甲方應(yīng)予以配合。18.2第三方與乙方的劃分18.2.1第三方應(yīng)向乙方提供的服務(wù)或協(xié)助，乙方應(yīng)按照約定支付相應(yīng)的費(fèi)用。18.2.2第三方在提供服務(wù)或協(xié)助過程中，如需乙方提供協(xié)助，乙方應(yīng)予以配合。18.3第三方與其他各方的責(zé)任劃分18.3.1第三方在合同履行過程中，如因自身原因?qū)е潞贤男惺艿接绊?，其?zé)任由第三方承擔(dān)。18.3.2第三方在合同履行過程中，如因甲乙雙方的原因?qū)е潞贤男惺艿接绊懀滓译p方應(yīng)根據(jù)合同約定承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。19.第三方介入的保密義務(wù)19.1第三方在介入合同履行過程中，應(yīng)遵守保密義務(wù)，不得泄露甲乙雙方的商業(yè)秘密和個(gè)人信息。19.2第三方違反保密義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。20.第三方介入的爭議解決20.1第三方在合同履行過程中產(chǎn)生的爭議，應(yīng)由甲乙雙方協(xié)商解決。20.2協(xié)商不成的，可依法向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟或向約定的仲裁機(jī)構(gòu)申請仲裁。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：信用卡申請表詳細(xì)要求：包含借用方個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況、信用記錄等。說明：此附件用于出借方評估借用方的信用狀況。2.附件二：信用卡使用手冊詳細(xì)要求：包含信用卡使用規(guī)則、安全提示、緊急聯(lián)系方式等。說明：此附件供借用方了解信用卡的使用方法和注意事項(xiàng)。3.附件三：反洗錢合規(guī)性審查報(bào)告詳細(xì)要求：包含審查過程、審查結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)評估等。說明：此附件用于證明出借方已進(jìn)行反洗錢合規(guī)性審查。4.附件四：信用卡賬單詳細(xì)要求：包含交易記錄、還款信息、滯納金和利息等。說明：此附件供借用方了解信用卡的賬目情況。5.附件五：合同變更協(xié)議詳細(xì)要求：包含變更內(nèi)容、變更日期、雙方簽字等。說明：此附件用于記錄合同變更的詳細(xì)情況。6.附件六：合同解除協(xié)議詳細(xì)要求：包含解除原因、解除日期、雙方簽字等。說明：此附件用于記錄合同解除的詳細(xì)情況。7.附件七：第三方服務(wù)協(xié)議詳細(xì)要求：包含第三方服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、責(zé)任等。說明：此附件用于明確第三方在合同中的角色和責(zé)任。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：借用方未按約定使用信用卡，進(jìn)行非法交易。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：借用方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任，包括但不限于賠償出借方損失、支付滯納金和利息。示例說明：借用方使用信用卡進(jìn)行賭博活動(dòng)，構(gòu)成非法交易，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。2.違約行為：借用方逾期還款。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：借用方應(yīng)按照出借方規(guī)定的滯納金和利息標(biāo)準(zhǔn)支付滯納金及利息。示例說明：借用方在賬單到期還款日之后30天內(nèi)未還款，應(yīng)支付滯納金和利息。3.違約行為：出借方未按時(shí)提供信用卡服務(wù)。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：出借方應(yīng)向借用方支付違約金。示例說明：出借方未在約定時(shí)間內(nèi)提供信用卡，應(yīng)向借用方支付違約金。4.違約行為：第三方泄露借用方個(gè)人信息。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于賠償借用方損失。示例說明：第三方在提供服務(wù)過程中泄露借用方個(gè)人信息，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。5.違約行為：第三方未按約定提供專業(yè)服務(wù)。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，包括但不限于賠償甲乙雙方損失。示例說明：第三方在提供風(fēng)險(xiǎn)評估服務(wù)時(shí)出現(xiàn)重大失誤，導(dǎo)致甲乙雙方遭受損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。全文完。2024信用卡借用及反洗錢合規(guī)性審查協(xié)議書1本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1合同當(dāng)事人1.2信用卡1.3反洗錢合規(guī)性審查2.合同目的與范圍2.1借用信用卡2.2反洗錢合規(guī)性審查3.信用卡借用條款3.1借用期限3.2借用額度3.3借用條件3.4借用手續(xù)4.反洗錢合規(guī)性審查條款4.1審查主體4.2審查內(nèi)容4.3審查程序4.4審查結(jié)果5.信息保密與隱私保護(hù)5.1信息保密義務(wù)5.2隱私保護(hù)措施6.費(fèi)用承擔(dān)6.1信用卡費(fèi)用6.2審查費(fèi)用7.合同解除與終止7.1合同解除條件7.2合同終止條件8.違約責(zé)任8.1違約行為8.2違約責(zé)任承擔(dān)9.爭議解決9.1爭議解決方式9.2爭議解決機(jī)構(gòu)10.法律適用與管轄10.1法律適用10.2管轄法院11.合同生效與變更11.1合同生效11.2合同變更12.合同解除與終止12.1合同解除條件12.2合同終止條件13.其他約定13.1通知與送達(dá)13.2合同附件14.合同簽署與生效日期第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1合同當(dāng)事人1.2信用卡信用卡是指甲方發(fā)行的，乙方同意借用的，用于購物、消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬等支付活動(dòng)的信用憑證。1.3反洗錢合規(guī)性審查反洗錢合規(guī)性審查是指乙方對甲方提供的信用卡借用申請進(jìn)行審查，以確保信用卡的使用符合反洗錢法律法規(guī)的要求。第二條合同目的與范圍2.1借用信用卡本合同旨在明確甲方同意將信用卡借給乙方使用，乙方同意按照約定使用信用卡。2.2反洗錢合規(guī)性審查乙方同意在信用卡借用前，對甲方進(jìn)行反洗錢合規(guī)性審查，以確保信用卡的使用不涉及洗錢等非法活動(dòng)。第三條信用卡借用條款3.1借用期限信用卡借用期限自合同簽訂之日起至_______年_______月_______日止。3.2借用額度信用卡借用額度為_______元人民幣。3.3借用條件（1）具備完全民事行為能力；（3）無不良信用記錄或涉嫌違法犯罪的記錄；（4）遵守信用卡使用規(guī)定。3.4借用手續(xù)乙方需按照甲方要求提供相關(guān)資料，完成信用卡借用手續(xù)。第四條反洗錢合規(guī)性審查條款4.1審查主體乙方為信用卡借用申請的反洗錢合規(guī)性審查主體。4.2審查內(nèi)容乙方對甲方進(jìn)行反洗錢合規(guī)性審查的內(nèi)容包括但不限于：（1）甲方身份信息的真實(shí)性；（2）甲方財(cái)務(wù)狀況的穩(wěn)定性；（3）甲方交易活動(dòng)的合法性；（4）甲方是否存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)。4.3審查程序乙方應(yīng)在收到甲方信用卡借用申請之日起_______個(gè)工作日內(nèi)完成反洗錢合規(guī)性審查。4.4審查結(jié)果審查結(jié)果分為“通過”和“未通過”兩種。若審查結(jié)果為“未通過”，乙方應(yīng)向甲方說明原因，并有權(quán)拒絕信用卡借用申請。第五條信息保密與隱私保護(hù)5.1信息保密義務(wù)雙方對本合同內(nèi)容及涉及的信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。5.2隱私保護(hù)措施雙方應(yīng)采取必要措施，保護(hù)對方的隱私信息，防止信息泄露、損毀或篡改。第六條費(fèi)用承擔(dān)6.1信用卡費(fèi)用信用卡借用期間，信用卡相關(guān)費(fèi)用由乙方承擔(dān)，包括但不限于年費(fèi)、利息、滯納金等。6.2審查費(fèi)用反洗錢合規(guī)性審查費(fèi)用由甲方承擔(dān)。第七條合同解除與終止7.1合同解除條件（1）一方違反合同約定，經(jīng)另一方書面通知后仍未糾正；（2）一方喪失履行合同能力；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；（4）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。7.2合同終止條件合同到期后，雙方未續(xù)簽本合同，視為合同終止。第八條違約責(zé)任8.1違約行為（1）乙方未按照合同約定使用信用卡；（2）甲方未按照合同約定提供信用卡；（3）任何一方未履行合同約定的保密義務(wù)；（4）任何一方未按照合同約定承擔(dān)費(fèi)用；（5）任何一方未履行合同約定的審查義務(wù)。8.2違約責(zé)任承擔(dān)（1）支付違約金，違約金金額為_______元人民幣；（2）賠償守約方因此遭受的損失；（3）承擔(dān)因此產(chǎn)生的訴訟費(fèi)用和其他費(fèi)用；（4）根據(jù)法律法規(guī)和合同約定，采取其他補(bǔ)救措施。第九條爭議解決9.1爭議解決方式雙方因本合同發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.2爭議解決機(jī)構(gòu)若雙方同意仲裁，爭議解決機(jī)構(gòu)為_______仲裁委員會。第十條法律適用與管轄10.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。10.2管轄法院合同爭議的管轄法院為合同簽訂地人民法院。第十一條合同生效與變更11.1合同生效本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。11.2合同變更合同的任何變更，必須以書面形式并由雙方共同簽署，方為有效。第十二條合同解除與終止12.1合同解除條件（1）一方喪失履行合同的能力，經(jīng)另一方同意；（2）一方明確表示或者以自己的行為表明不履行合同主要義務(wù)；（3）合同目的不能實(shí)現(xiàn)。12.2合同終止條件合同終止條件同第十一條。第十三條其他約定13.1通知與送達(dá)（1）專人送達(dá)；（2）郵寄；（3）傳真；（4）電子郵件；（5）其他雙方約定的方式。13.2合同附件（1）信用卡借用申請表；（2）反洗錢合規(guī)性審查報(bào)告；（3）其他雙方認(rèn)為必要的文件。第十四條合同簽署與生效日期本合同一式_______份，甲乙雙方各執(zhí)_______份，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義1.1第三方是指在合同履行過程中，根據(jù)甲乙雙方約定，提供特定服務(wù)或協(xié)助的獨(dú)立第三方。（1）甲乙雙方的關(guān)聯(lián)公司或子公司；（2）甲乙雙方直接或間接控股的公司；（3）甲乙雙方的高級管理人員或員工；（4）甲乙雙方的其他合同當(dāng)事人。第二條第三方介入范圍（1）提供反洗錢合規(guī)性審查服務(wù)；（2）提供信用卡借用咨詢服務(wù)；（3）提供合同履行過程中的其他專業(yè)服務(wù)。第三條第三方責(zé)任（1）保證提供的服務(wù)符合專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和要求；（2）對提供的服務(wù)結(jié)果負(fù)責(zé)；（3）保守甲乙雙方的商業(yè)秘密和隱私；（4）因第三方原因?qū)е碌姆?wù)瑕疵或損害，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第四條第三方責(zé)任限額4.1第三方的責(zé)任限額為_______元人民幣。4.2若第三方因提供服務(wù)造成的損失超過責(zé)任限額，超出部分由甲乙雙方根據(jù)實(shí)際情況分擔(dān)。第五條第三方權(quán)利（1）要求甲乙雙方提供必要的協(xié)助和配合；（2）按照合同約定收取服務(wù)費(fèi)用；（3）在合同履行過程中，有權(quán)對甲乙雙方的行為進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)。第六條第三方與其他各方的劃分6.1第三方與甲乙雙方的關(guān)系為獨(dú)立第三方服務(wù)提供者，不參與甲乙雙方的直接交易。6.2第三方在提供服務(wù)過程中，應(yīng)保持獨(dú)立性，不得與甲乙任何一方存在利益沖突。第七條第三方介入程序7.1第三方介入前，甲乙雙方應(yīng)就第三方介入事項(xiàng)達(dá)成一致意見，并簽訂書面協(xié)議。7.2第三方介入后，甲乙雙方應(yīng)將第三方介入事項(xiàng)通知對方，并保持溝通，確保合同履行。第八條第三方變更與退出8.1第三方如需變更或退出，應(yīng)提前_______個(gè)工作日通知甲乙雙方，并經(jīng)甲乙雙方同意。8.2第三方變更或退出后，甲乙雙方應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況重新協(xié)商，確保合同履行不受影響。第九條第三方違約責(zé)任（1）支付違約金，違約金金額為_______元人民幣；（2）賠償甲乙雙方因此遭受的損失；（3）承擔(dān)因此產(chǎn)生的訴訟費(fèi)用和其他費(fèi)用；（4）根據(jù)法律法規(guī)和合同約定，采取其他補(bǔ)救措施。第十條第三方介入的合同條款變更10.1第三方介入后，甲乙雙方可根據(jù)實(shí)際情況，對合同條款進(jìn)行必要的變更，以適應(yīng)第三方介入的需要。10.2合同條款的變更，應(yīng)經(jīng)甲乙雙方和第三方共同簽署，方為有效。第十一條第三方介入的爭議解決11.1第三方介入后，若發(fā)生爭議，甲乙雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決。11.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十二條第三方介入的合同解除與終止12.1第三方介入后，合同解除與終止的條件同本合同第七條。12.2第三方介入的合同解除與終止，應(yīng)經(jīng)甲乙雙方和第三方共同簽署，方為有效。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.信用卡借用申請表詳細(xì)要求：申請表應(yīng)包含申請人的基本信息、信用卡借用額度、借用期限、借用目的等。說明：該表格用于乙方申請借用信用卡，甲方審核乙方資質(zhì)。2.反洗錢合規(guī)性審查報(bào)告詳細(xì)要求：報(bào)告應(yīng)包含審查依據(jù)、審查過程、審查結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)評估等內(nèi)容。說明：該報(bào)告用于乙方提交給甲方，證明甲方符合反洗錢合規(guī)性要求。3.第三方服務(wù)協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確第三方服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、費(fèi)用、責(zé)任等。說明：該協(xié)議用于甲乙雙方與第三方之間的服務(wù)關(guān)系。4.信用卡使用指南詳細(xì)要求：指南應(yīng)包含信用卡使用規(guī)則、費(fèi)用說明、安全提示等。說明：該指南用于指導(dǎo)乙方正確使用信用卡。5.爭議解決協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)包含爭議解決方式、爭議解決機(jī)構(gòu)、爭議解決程序等。說明：該協(xié)議用于甲乙雙方在發(fā)生爭議時(shí)，明確解決途徑。6.合同變更協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)包含變更事項(xiàng)、變更內(nèi)容、變更生效日期等。說明：該協(xié)議用于甲乙雙方在合同履行過程中，對合同條款進(jìn)行變更。7.合同解除協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)包含解除原因、解除程序、解除生效日期等。說明：該協(xié)議用于甲乙雙方在合同履行過程中，解除合同關(guān)系。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：乙方未按照合同約定使用信用卡，導(dǎo)致信用卡被凍結(jié)或損失。甲方未按照合同約定提供信用卡，導(dǎo)致乙方無法使用。任何一方未履行合同約定的保密義務(wù)，泄露對方商業(yè)秘密。任何一方未按照合同約定承擔(dān)費(fèi)用，導(dǎo)致合同履行受阻。第三方未按照合同約定提供服務(wù)，導(dǎo)致合同履行受阻。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約方應(yīng)承擔(dān)違約金，違約金金額為_______元人民幣。賠償守約方因此遭受的損失，包括但不限于直接損失和間接損失。承擔(dān)因此產(chǎn)生的訴訟費(fèi)用和其他費(fèi)用。根據(jù)法律法規(guī)和合同約定，采取其他補(bǔ)救措施。3.示例說明：乙方未按時(shí)歸還信用卡欠款，導(dǎo)致信用卡被凍結(jié)。甲方有權(quán)要求乙方支付違約金，并承擔(dān)因此產(chǎn)生的利息和滯納金。甲方未按照合同約定提供信用卡，導(dǎo)致乙方無法進(jìn)行交易。乙方有權(quán)要求甲方支付違約金，并賠償因此遭受的直接損失。第三方未按照合同約定提供服務(wù)，導(dǎo)致合同履行受阻。甲乙雙方有權(quán)要求第三方支付違約金，并賠償因此遭受的損失。全文完。2024信用卡借用及反洗錢合規(guī)性審查協(xié)議書2本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1定義1.2解釋2.信用卡借用范圍2.1借用條件2.2借用期限2.3借用額度3.反洗錢合規(guī)性審查3.1審查標(biāo)準(zhǔn)3.2審查程序3.3審查結(jié)果處理4.信用額度管理4.1信用額度調(diào)整4.2信用額度使用4.3信用額度償還5.信用卡費(fèi)用與還款5.1費(fèi)用類型5.2費(fèi)用計(jì)算5.3還款方式6.保密與信息保護(hù)6.1保密義務(wù)6.2信息保護(hù)措施6.3信息泄露處理7.合同變更與解除7.1變更條件7.2解除條件7.3變更或解除程序8.違約責(zé)任8.1違約情形8.2違約責(zé)任承擔(dān)8.3違約賠償9.爭議解決9.1爭議解決方式9.2爭議解決程序9.3爭議解決機(jī)構(gòu)10.法律適用與管轄10.1法律適用10.2管轄法院11.合同生效與終止11.1生效條件11.2生效日期11.3終止條件11.4終止日期12.合同附件12.1附件一：信用卡借用申請表12.2附件二：反洗錢合規(guī)性審查報(bào)告12.3附件三：其他相關(guān)文件13.其他約定事項(xiàng)13.1通知方式13.2不可抗力13.3合同份數(shù)14.合同簽署與生效日期第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1定義1.1.1“信用卡”指由發(fā)卡機(jī)構(gòu)根據(jù)本協(xié)議約定，向借用方發(fā)行的具有消費(fèi)支付、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部或部分功能的信用支付工具。1.1.2“借用方”指與本協(xié)議簽訂的，有權(quán)使用信用卡的個(gè)人或單位。1.1.3“發(fā)卡機(jī)構(gòu)”指發(fā)行信用卡并承擔(dān)信用卡相關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。1.1.4“反洗錢合規(guī)性審查”指對借用方進(jìn)行身份驗(yàn)證、風(fēng)險(xiǎn)評估、交易監(jiān)控等，以確保信用卡交易符合反洗錢法規(guī)和監(jiān)管要求。1.2解釋1.2.1本協(xié)議中的定義如無特殊說明，均按照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例進(jìn)行解釋。第二條信用卡借用范圍2.1借用條件2.1.1借用方須具備完全民事行為能力，且信用良好。2.1.2借用方須同意遵守本協(xié)議及發(fā)卡機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)規(guī)定。2.2借用期限2.2.1信用卡借用期限自發(fā)卡之日起至信用卡到期日止。2.2.2信用卡到期后，如需繼續(xù)使用，借用方應(yīng)提前與發(fā)卡機(jī)構(gòu)協(xié)商續(xù)借事宜。2.3借用額度2.3.1借用額度由發(fā)卡機(jī)構(gòu)根據(jù)借用方的信用狀況和需求確定。2.3.2借用方使用信用卡的額度不得超過其借用額度。第三條反洗錢合規(guī)性審查3.1審查標(biāo)準(zhǔn)3.1.1發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)按照國家相關(guān)法律法規(guī)和反洗錢政策進(jìn)行審查。3.1.2審查內(nèi)容包括但不限于借用方的身份驗(yàn)證、風(fēng)險(xiǎn)評估、交易監(jiān)控等。3.2審查程序3.2.1發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)在信用卡發(fā)行前對借用方進(jìn)行審查。3.2.2審查過程中，如發(fā)現(xiàn)借用方存在違規(guī)行為，發(fā)卡機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕發(fā)行信用卡或終止信用卡使用。3.3審查結(jié)果處理3.3.1審查結(jié)果作為發(fā)卡機(jī)構(gòu)決定信用卡發(fā)行、額度調(diào)整、終止信用卡使用等的重要依據(jù)。3.3.2審查結(jié)果保密，未經(jīng)借用方同意，不得向任何第三方泄露。第四條信用額度管理4.1信用額度調(diào)整4.1.1發(fā)卡機(jī)構(gòu)可根據(jù)借用方的信用狀況、還款記錄等因素調(diào)整信用額度。4.1.2調(diào)整信用額度前，發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)提前通知借用方。4.2信用額度使用4.2.1借用方應(yīng)在信用額度范圍內(nèi)使用信用卡。4.2.2借用方使用信用卡時(shí)，應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)定。4.3信用額度償還4.3.1借用方應(yīng)按照約定的還款方式和期限償還信用卡欠款。4.3.2借用方逾期償還信用卡欠款，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第五條信用卡費(fèi)用與還款5.1費(fèi)用類型5.1.1信用卡費(fèi)用包括年費(fèi)、取現(xiàn)手續(xù)費(fèi)、透支利息、滯納金等。5.1.2發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)按照國家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)收取信用卡費(fèi)用。5.2費(fèi)用計(jì)算5.2.1信用卡費(fèi)用計(jì)算方法由發(fā)卡機(jī)構(gòu)制定，并在信用卡合同中明確。5.2.2發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)向借用方提供詳細(xì)的費(fèi)用計(jì)算說明。5.3還款方式5.3.1借用方可選擇按月還款、一次性還款等方式償還信用卡欠款。5.3.2發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)提供多種還款渠道，方便借用方還款。第六條保密與信息保護(hù)6.1保密義務(wù)6.1.1借用方和發(fā)卡機(jī)構(gòu)對本協(xié)議內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)。6.1.2未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露本協(xié)議內(nèi)容。6.2信息保護(hù)措施6.2.1發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要的技術(shù)和管理措施，確保信用卡信息的安全。6.2.2借用方應(yīng)妥善保管信用卡和密碼，防止信息泄露。6.3信息泄露處理6.3.1發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)信用卡信息泄露，應(yīng)立即采取補(bǔ)救措施，并通知借用方。6.3.2借用方發(fā)現(xiàn)信用卡信息泄露，應(yīng)及時(shí)通知發(fā)卡機(jī)構(gòu)。第七條合同變更與解除7.1變更條件7.1.1本協(xié)議的變更需經(jīng)借用方和發(fā)卡機(jī)構(gòu)協(xié)商一致。7.1.2變更內(nèi)容應(yīng)書面通知對方，并經(jīng)雙方簽字確認(rèn)。7.2解除條件7.2.1本協(xié)議的解除需符合國家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)定。7.2.2任何一方違反本協(xié)議約定，對方有權(quán)解除本協(xié)議。7.3變更或解除程序7.3.1變更或解除本協(xié)議，雙方應(yīng)書面通知對方，并按照約定的程序辦理。7.3.2本協(xié)議的變更或解除不影響已發(fā)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。第八條違約責(zé)任8.1違約情形8.1.1借用方未按照約定使用信用卡，造成信用卡損失或損害他人合法權(quán)益的。8.1.2借用方逾期還款，超過約定的還款期限的。8.1.3借用方提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)，導(dǎo)致發(fā)卡機(jī)構(gòu)損失的。8.2違約責(zé)任承擔(dān)8.2.1借用方違反本協(xié)議約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。8.2.2發(fā)卡機(jī)構(gòu)有權(quán)要求借用方賠償因其違約行為造成的損失。8.3違約賠償8.3.1借用方逾期還款的，應(yīng)支付滯納金。8.3.2借用方提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)的，應(yīng)賠償發(fā)卡機(jī)構(gòu)因此遭受的損失。第九條爭議解決9.1爭議解決方式9.1.1爭議解決方式包括協(xié)商、調(diào)解、仲裁和訴訟。9.1.2雙方應(yīng)優(yōu)先選擇協(xié)商或調(diào)解方式解決爭議。9.2爭議解決程序9.2.1協(xié)商或調(diào)解不成的，爭議雙方可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。9.2.2爭議提交仲裁的，應(yīng)按照雙方約定的仲裁規(guī)則進(jìn)行。9.3爭議解決機(jī)構(gòu)9.3.1爭議解決機(jī)構(gòu)為有管轄權(quán)的人民法院或雙方約定的仲裁機(jī)構(gòu)。第十條法律適用與管轄10.1法律適用10.1.1本協(xié)議適用中華人民共和國法律。10.1.2本協(xié)議的簽訂、履行、解釋和爭議解決均適用中華人民共和國法律。10.2管轄法院10.2.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方同意提交_______人民法院管轄。第十一項(xiàng)合同生效與終止11.1生效條件11.1.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。11.1.2本協(xié)議生效前，借用方應(yīng)按照約定提供相關(guān)資料，并經(jīng)發(fā)卡機(jī)構(gòu)審核通過。11.2生效日期11.2.1本協(xié)議自_______年_______月_______日起生效。11.3終止條件11.4終止日期11.4.1本協(xié)議終止日期根據(jù)終止條件確定。第十二條合同附件12.1附件一：信用卡借用申請表12.2附件二：反洗錢合規(guī)性審查報(bào)告12.3附件三：其他相關(guān)文件第十三條其他約定事項(xiàng)13.1通知方式13.1.1本協(xié)議的任何通知，除法律另有規(guī)定外，均應(yīng)以書面形式發(fā)送。13.1.2通知方式包括但不限于郵寄、電子郵件、傳真等。13.2不可抗力13.2.1不可抗力指因自然災(zāi)害、政府行為、社會異常事件等原因，無法預(yù)見、無法避免且無法克服的客觀情況。13.2.2發(fā)生不可抗力事件，影響本協(xié)議履行的，雙方應(yīng)協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可根據(jù)不可抗力的影響，部分或全部免除責(zé)任。13.3合同份數(shù)13.3.1本協(xié)議一式_______份，借用方和發(fā)卡機(jī)構(gòu)各執(zhí)_______份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義與分類1.1第三方定義1.1.1本合同所指第三方是指除甲乙雙方之外，參與本合同履行、提供相關(guān)服務(wù)或協(xié)助本合同實(shí)施的自然人、法人或其他組織。1.2第三方分類1.2.1中介方：在本合同中，中介方是指為甲乙雙方提供信息對接、交易撮合、信用評估等服務(wù)的第三方。1.2.2服務(wù)方：在本合同中，服務(wù)方是指為甲乙雙方提供與本合同相關(guān)的專業(yè)服務(wù)或技術(shù)支持的第三方。1.2.3監(jiān)管機(jī)構(gòu)：在本合同中，監(jiān)管機(jī)構(gòu)是指負(fù)責(zé)監(jiān)督和監(jiān)管本合同履行，確保合規(guī)性的第三方機(jī)構(gòu)。第二條第三方介入的適用范圍2.1.1信用評估與審查：第三方作為信用評估機(jī)構(gòu)，對借用方的信用狀況進(jìn)行評估。2.1.2法律咨詢與仲裁：第三方作為律師或仲裁機(jī)構(gòu)，提供法律咨詢或解決爭議。2.1.3技術(shù)支持：第三方作為技術(shù)提供商，為甲乙雙方提供必要的軟件、硬件或技術(shù)支持。2.1.4交易撮合：第三方作為中介方，協(xié)助甲乙雙方完成交易。第三條第三方的責(zé)權(quán)利3.1第三方的責(zé)任3.1.1第三方應(yīng)按照本合同約定，履行其職責(zé)，確保提供的服務(wù)或協(xié)助符合法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。3.1.2第三方對其提供的服務(wù)或協(xié)助造成的損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。3.2第三方的權(quán)利3.2.1第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和資料，以便其履行職責(zé)。3.2.2第三方有權(quán)根據(jù)本合同約定，收取相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用。3.3第三方的義務(wù)3.3.1第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密，不得泄露給任何第三方。3.3.2第三方應(yīng)確保其提供的服務(wù)或協(xié)助不違反本合同約定。第四條第三方與其他各方的劃分說明4.1第三方與甲方的劃分4.1.1第三方與甲方之間的關(guān)系，應(yīng)按照本合同約定和第三方與甲方簽訂的協(xié)議處理。4.1.2甲方與第三方之間的爭議，應(yīng)通過協(xié)商或訴訟方式解決。4.2第三方與乙方的劃分4.2.1第三方與乙方之間的關(guān)系，應(yīng)按照本合同約定和第三方與乙方簽訂的協(xié)議處理。4.2.2乙方與第三方之間的爭議，應(yīng)通過協(xié)商或訴訟方式解決。4.3第三方與甲乙雙方的劃分4.3.1第三方與甲乙雙方之間的關(guān)系，應(yīng)按照本合同約定和第三方與甲乙雙方簽訂的協(xié)議處理。4.3.2甲乙雙方與第三方之間的爭議，應(yīng)通