企業(yè)年金受托管理合同

企業(yè)年金受托管理合同合同編號(hào)：__________鑒于：1.委托方（以下簡(jiǎn)稱“甲方”）：__________，是一家依法成立并合法存續(xù)的企業(yè)，具有簽訂和履行本合同的完全權(quán)利能力和行為能力。2.受托方（以下簡(jiǎn)稱“乙方”）：__________，是一家具備專業(yè)資質(zhì)和豐富經(jīng)驗(yàn)的企業(yè)年金受托管理機(jī)構(gòu)，具有簽訂和履行本合同的權(quán)利和能力。雙方根據(jù)平等自愿、公平公正的原則，就甲方企業(yè)年金受托管理事宜，達(dá)成如下協(xié)議：第一章總則第一條本合同旨在明確雙方在企業(yè)年金受托管理過(guò)程中的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，保證企業(yè)年金資產(chǎn)的安全、合規(guī)運(yùn)作。第二條甲方承諾按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，按時(shí)足額繳納企業(yè)年金費(fèi)用，乙方承諾按照本合同的約定，對(duì)甲方企業(yè)年金資產(chǎn)進(jìn)行專業(yè)、合規(guī)的管理。第三條本合同項(xiàng)下的企業(yè)年金受托管理活動(dòng)應(yīng)遵循以下原則：1.公平競(jìng)爭(zhēng)原則；2.風(fēng)險(xiǎn)控制原則；3.保值增值原則；4.透明公開(kāi)原則。第二章定義與解釋第四條本合同中如無(wú)特別說(shuō)明，以下術(shù)語(yǔ)應(yīng)按照以下解釋：1.企業(yè)年金：指甲方為其員工設(shè)立的一種補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)制度，按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，由甲方和員工共同繳納費(fèi)用。2.企業(yè)年金基金：指甲方和員工繳納的企業(yè)年金費(fèi)用及其投資收益。3.受托管理：指乙方根據(jù)本合同的約定，對(duì)企業(yè)年金基金進(jìn)行投資、管理、運(yùn)作等活動(dòng)。第三章雙方的權(quán)利與義務(wù)第五條甲方的權(quán)利與義務(wù)：1.權(quán)利：（1）按照本合同的約定，享受企業(yè)年金基金的投資收益；（2）對(duì)乙方受托管理情況進(jìn)行監(jiān)督和查詢；（3）要求乙方提供企業(yè)年金基金的管理報(bào)告。2.義務(wù)：（1）按時(shí)足額繳納企業(yè)年金費(fèi)用；（2）遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，保證企業(yè)年金制度的合規(guī)運(yùn)行；（3）向乙方提供企業(yè)年金基金管理的必要資料和信息。第六條乙方的權(quán)利與義務(wù)：1.權(quán)利：（1）按照本合同的約定，收取企業(yè)年金受托管理費(fèi)用；（2）要求甲方提供企業(yè)年金基金管理的必要資料和信息；（3）依法對(duì)企業(yè)年金基金進(jìn)行投資、管理、運(yùn)作。2.義務(wù)：（1）按照本合同的約定，對(duì)企業(yè)年金基金進(jìn)行專業(yè)、合規(guī)的管理；（2）保證企業(yè)年金基金的安全、保值增值；（3）向甲方提供企業(yè)年金基金的管理報(bào)告，披露企業(yè)年金基金的投資情況；（4）接受甲方的監(jiān)督和查詢。第四章企業(yè)年金基金的投資與管理第七條乙方應(yīng)根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，結(jié)合甲方的實(shí)際情況，制定企業(yè)年金基金的投資策略和投資組合。第八條乙方在進(jìn)行企業(yè)年金基金投資時(shí)，應(yīng)遵循以下原則：1.分散投資原則；2.風(fēng)險(xiǎn)控制原則；3.保值增值原則。第九條乙方應(yīng)定期對(duì)投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和調(diào)整，保證企業(yè)年金基金的安全、合規(guī)運(yùn)作。第十條乙方應(yīng)建立完善的企業(yè)年金基金管理信息系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)控企業(yè)年金基金的投資、管理、運(yùn)作情況，并定期向甲方報(bào)告。第五章企業(yè)年金受托管理費(fèi)用第十一條乙方為企業(yè)年金受托管理所提供的服務(wù)，甲方應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和本合同的約定，向乙方支付受托管理費(fèi)用。第十二條受托管理費(fèi)用的計(jì)算方法和支付方式如下：1.計(jì)算方法：受托管理費(fèi)用=企業(yè)年金基金資產(chǎn)凈值×約定費(fèi)率；2.支付方式：甲方按季度向乙方支付受托管理費(fèi)用。第十三條受托管理費(fèi)用的約定費(fèi)率由雙方根據(jù)企業(yè)年金基金的管理規(guī)模、投資收益等因素協(xié)商確定。第六章企業(yè)年金基金的投資限制第十四條乙方在進(jìn)行企業(yè)年金基金投資時(shí)，應(yīng)遵守以下投資限制：1.投資范圍限制：企業(yè)年金基金投資范圍應(yīng)限于境內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行的金融工具，包括但不限于股票、債券、基金、貨幣市場(chǎng)工具等；2.投資比例限制：乙方應(yīng)合理控制企業(yè)年金基金各類資產(chǎn)的投資比例，保證投資組合的穩(wěn)健性；3.單一投資限制：企業(yè)年金基金投資單一資產(chǎn)的比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；4.關(guān)聯(lián)交易限制：乙方不得利用企業(yè)年金基金進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，不得將企業(yè)年金基金投資于甲方及其關(guān)聯(lián)方。第十五條乙方應(yīng)建立投資決策程序，保證企業(yè)年金基金投資決策的科學(xué)、合理、合規(guī)。第七章企業(yè)年金基金的風(fēng)險(xiǎn)管理第十六條乙方應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)企業(yè)年金基金的投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和控制。第十七條乙方應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)控制策略，包括但不限于：1.設(shè)定合理的風(fēng)險(xiǎn)容忍度；2.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制；3.定期進(jìn)行壓力測(cè)試；4.制定應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件。第十八條乙方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，對(duì)企業(yè)年金基金的風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行定期審查，并向甲方報(bào)告。第八章企業(yè)年金基金的信息披露第十九條乙方應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，履行企業(yè)年金基金的信息披露義務(wù)。第二十條乙方應(yīng)在以下情況下及時(shí)向甲方披露企業(yè)年金基金相關(guān)信息：1.企業(yè)年金基金的投資收益、資產(chǎn)凈值等重要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)發(fā)生重大變化；2.企業(yè)年金基金的投資策略、投資組合等發(fā)生重大調(diào)整；3.企業(yè)年金基金出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件；4.其他可能影響企業(yè)年金基金安全和收益的情況。第二十一條乙方應(yīng)至少每季度向甲方提供企業(yè)年金基金的管理報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括但不限于：1.企業(yè)年金基金的資產(chǎn)凈值；2.投資收益情況；3.投資組合結(jié)構(gòu)；4.風(fēng)險(xiǎn)管理情況；5.費(fèi)用支出情況。第九章違約責(zé)任第二十二條任何一方違反本合同的約定，導(dǎo)致企業(yè)年金基金損失或者合同無(wú)法履行的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。第二十三條甲方未按時(shí)足額繳納企業(yè)年金費(fèi)用，乙方有權(quán)要求甲方支付滯納金，并有權(quán)暫停企業(yè)年金基金的投資運(yùn)作。第二十四條乙方違反本合同約定，未對(duì)企業(yè)年金基金進(jìn)行專業(yè)、合規(guī)管理的，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)損失賠償責(zé)任。第十章合同的變更、解除與終止第二十五條本合同的變更、解除與終止應(yīng)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定。第二十六條任何一方要求變更、解除或終止本合同時(shí)應(yīng)提前書(shū)面通知對(duì)方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致。第二十七條在以下情況下，甲方有權(quán)解除本合同：1.乙方違反本合同約定，未對(duì)企業(yè)年金基金進(jìn)行專業(yè)、合規(guī)管理，導(dǎo)致企業(yè)年金基金出現(xiàn)重大損失；2.乙方因自身原因無(wú)法繼續(xù)履行本合同；3.法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。第二十八條在以下情況下，乙方有權(quán)解除本合同：1.甲方未按時(shí)足額繳納企業(yè)年金費(fèi)用，經(jīng)乙方催告后仍未改正；2.甲方違反本合同約定，嚴(yán)重干擾乙方對(duì)企業(yè)年金基金的管理；3.法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。第二十九條本合同解除或終止后，乙方應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，妥善處理企業(yè)年金基金相關(guān)事宜。第十一章?tīng)?zhēng)議解決第三十條雙方因履行本合同發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)優(yōu)先通過(guò)友好協(xié)商解決。第三十一條若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交合同簽訂地人民法院訴訟解決。第三十二條在爭(zhēng)議解決期間，雙方仍應(yīng)繼續(xù)履行本合同除爭(zhēng)議事項(xiàng)外的其他條款。第十二章合同的生效、變更與解除第三十三條本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_(kāi)___年，自合同生效之日起計(jì)算。第三十四條本合同的變更、解除應(yīng)采用書(shū)面形式，經(jīng)雙方協(xié)商一致后生效。第三十五條除非本合同另有約定或法律、法規(guī)另有規(guī)定，否則任何一方不得單方面解除本合同。第十三章保密條款第三十六條雙方在履行本合同過(guò)程中，應(yīng)對(duì)知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息予以嚴(yán)格保密。第三十七條保密義務(wù)不適用于以下信息：1.已經(jīng)公開(kāi)的信息；2.雙方履行本合同必需披露的信息；3.法律、法規(guī)規(guī)定需披露的信息。第三十八條保密期限自本合同簽訂之日起算，至合同終止或解除后____年止。第十四章法律適用與合規(guī)性第三十九條本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。第四十條雙方在履行本合同過(guò)程中，應(yīng)遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，保證企業(yè)年金基金的合規(guī)運(yùn)作。第十五章其他條款第四十一條本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。第四十二條本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。簽字部分：甲方（蓋