2025年分期付款購買理財規(guī)劃協(xié)議

2025年分期付款購買理財規(guī)劃協(xié)議合同/協(xié)議編號：____________

甲方（以下簡稱“甲方”）為_______，乙方（以下簡稱“乙方”）為_______。鑒于甲方有意購買乙方提供的理財規(guī)劃產(chǎn)品，雙方本著平等、自愿、公平、誠信的原則，就甲方分期付款購買乙方理財規(guī)劃產(chǎn)品事宜，經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議：

一、合同目的

本協(xié)議旨在明確甲乙雙方在甲方分期付款購買乙方理財規(guī)劃產(chǎn)品過程中的權(quán)利、義務(wù)，確保雙方合法權(quán)益的實現(xiàn)，共同維護良好的合作關(guān)系。

二、合同背景

1.甲方有意購買乙方提供的理財規(guī)劃產(chǎn)品，以實現(xiàn)資產(chǎn)增值和財富管理。

2.乙方同意向甲方提供分期付款購買理財規(guī)劃產(chǎn)品的服務(wù)。

三、合同內(nèi)容

（以下內(nèi)容為合同具體條款，具體內(nèi)容另行約定。）

主要條款內(nèi)容：

一、服務(wù)內(nèi)容

1.1乙方承諾向甲方提供符合甲方需求的理財規(guī)劃服務(wù)，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資建議、風(fēng)險控制等。

1.2乙方應(yīng)確保理財規(guī)劃服務(wù)的專業(yè)性、合規(guī)性和有效性，并遵循國家相關(guān)法律法規(guī)。

1.3乙方應(yīng)根據(jù)甲方實際情況，定期向甲方提供理財報告，包括但不限于投資組合、收益情況、風(fēng)險分析等。

二、質(zhì)量標準

2.1乙方提供的理財規(guī)劃服務(wù)應(yīng)滿足國家相關(guān)行業(yè)標準和規(guī)范。

2.2乙方應(yīng)確保理財規(guī)劃方案的合理性、科學(xué)性和可操作性，符合甲方投資目標和風(fēng)險承受能力。

2.3乙方應(yīng)對理財規(guī)劃過程中的信息保密，不得泄露甲方個人隱私和商業(yè)秘密。

三、價格支付

3.1本協(xié)議約定的理財規(guī)劃服務(wù)費用為人民幣_______元，甲方同意按以下分期付款方式支付：

3.1.1首期付款：人民幣_______元，于本協(xié)議簽訂之日起_______個工作日內(nèi)支付；

3.1.2分期付款：人民幣_______元，每_______個月支付一次，共計_______期；

3.1.3最后一期付款：人民幣_______元，于_______年_______月_______日支付。

3.2甲方支付款項后，乙方應(yīng)在_______個工作日內(nèi)向甲方提供相應(yīng)的理財規(guī)劃服務(wù)。

四、保密條款

4.1雙方對本協(xié)議內(nèi)容以及執(zhí)行過程中涉及的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密和客戶信息負有保密義務(wù)。

4.2未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露或披露本協(xié)議內(nèi)容及相關(guān)信息。

五、違約責(zé)任

5.1若乙方未按約定提供理財規(guī)劃服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方承擔違約責(zé)任，包括但不限于退還已收取的款項、支付違約金等。

5.2若甲方未按約定支付款項，乙方有權(quán)要求甲方支付逾期付款利息，并保留追究甲方違約責(zé)任的權(quán)利。

5.3若任何一方違反本協(xié)議約定，給對方造成損失的，應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責(zé)任。

六、爭議解決

6.1雙方在本協(xié)議履行過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決。

6.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

七、其他

7.1本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補充。

7.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。

甲方（蓋章）：____________________

乙方（蓋章）：____________________

（以下無正文）

雙方權(quán)利與義務(wù)詳細說明：

一、甲方權(quán)利與義務(wù)

1.1甲方有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定提供專業(yè)、合規(guī)的理財規(guī)劃服務(wù)。

1.2甲方有權(quán)要求乙方在協(xié)議約定的期限內(nèi)完成理財規(guī)劃方案的設(shè)計和實施。

1.3甲方有權(quán)要求乙方對理財規(guī)劃過程中涉及的個人隱私和商業(yè)秘密進行保密。

1.4甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定，按時足額支付理財規(guī)劃服務(wù)費用。

1.5甲方應(yīng)向乙方提供真實、準確、完整的個人信息和財務(wù)狀況，以便乙方制定合理的理財規(guī)劃方案。

1.6甲方有權(quán)根據(jù)自身情況，對乙方提供的理財規(guī)劃方案提出修改意見。

1.7甲方有權(quán)在協(xié)議約定的期限內(nèi)，要求乙方對理財規(guī)劃服務(wù)進行評估和調(diào)整。

二、乙方權(quán)利與義務(wù)

2.1乙方有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議約定支付理財規(guī)劃服務(wù)費用。

2.2乙方有權(quán)要求甲方提供真實、準確、完整的個人信息和財務(wù)狀況。

2.3乙方應(yīng)按照國家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標準，為甲方提供專業(yè)、合規(guī)的理財規(guī)劃服務(wù)。

2.4乙方應(yīng)確保理財規(guī)劃方案的科學(xué)性、合理性和可操作性。

2.5乙方應(yīng)定期向甲方提供理財報告，包括但不限于投資組合、收益情況、風(fēng)險分析等。

2.6乙方應(yīng)對甲方個人信息和財務(wù)狀況進行保密，不得泄露給任何第三方。

2.7乙方應(yīng)積極配合甲方對理財規(guī)劃服務(wù)的評估和調(diào)整。

三、合同執(zhí)行過程中的權(quán)利與義務(wù)

3.1甲方在合同執(zhí)行過程中，應(yīng)積極配合乙方的調(diào)查和了解，提供必要的文件和資料。

3.2乙方在合同執(zhí)行過程中，應(yīng)按照甲方的要求，及時調(diào)整理財規(guī)劃方案，確保甲方投資目標的實現(xiàn)。

3.3甲方有權(quán)要求乙方在協(xié)議約定的期限內(nèi)，對理財規(guī)劃方案進行定期評估和調(diào)整。

3.4乙方在合同執(zhí)行過程中，應(yīng)密切關(guān)注市場動態(tài)，及時向甲方通報可能影響投資收益的風(fēng)險因素。

3.5甲方在合同執(zhí)行過程中，有權(quán)根據(jù)市場變化和自身需求，對理財規(guī)劃方案提出修改意見。

3.6乙方在合同執(zhí)行過程中，應(yīng)尊重甲方的意見，合理調(diào)整理財規(guī)劃方案。

3.7雙方在合同執(zhí)行過程中，應(yīng)保持密切溝通，共同協(xié)商解決可能出現(xiàn)的爭議和問題。

四、合作方式

4.1雙方應(yīng)通過書面形式進行溝通和交流，包括但不限于電子郵件、信函、傳真等。

4.2雙方應(yīng)定期召開會議，討論理財規(guī)劃服務(wù)的進展情況，協(xié)調(diào)解決合作過程中出現(xiàn)的問題。

4.3雙方在合作過程中，應(yīng)遵守誠實信用原則，公平、公正地處理合作事宜。

4.4雙方應(yīng)共同維護合作關(guān)系，不得損害對方利益。

合同有效期限、變更、終止等條件詳細說明：

一、合同有效期限

1.1本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期限為_______年，自協(xié)議生效之日起計算。

1.2本協(xié)議到期后，如雙方無異議，經(jīng)協(xié)商一致，可續(xù)簽本協(xié)議，續(xù)簽期限由雙方另行約定。

二、合同的變更

2.1本協(xié)議在履行過程中，如因國家政策、市場環(huán)境等不可抗力因素導(dǎo)致合同內(nèi)容需要變更的，雙方應(yīng)協(xié)商一致，對合同內(nèi)容進行相應(yīng)調(diào)整。

2.2任何一方要求變更本協(xié)議內(nèi)容的，應(yīng)書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，由雙方簽署書面變更協(xié)議，變更后的協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。

三、合同的解除

3.1在本協(xié)議有效期內(nèi)，如任何一方出現(xiàn)以下情形之一，對方有權(quán)解除本協(xié)議：

3.1.1違反國家法律法規(guī)，給對方造成重大損失；

3.1.2違反本協(xié)議約定，經(jīng)協(xié)商不改正；

3.1.3乙方未按約定提供理財規(guī)劃服務(wù)，嚴重損害甲方利益；

3.1.4甲方未按約定支付款項，逾期超過_______個工作日；

3.1.5因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行。

3.2除上述解除條件外，雙方均可書面通知對方解除本協(xié)議，但應(yīng)提前_______個工作日通知對方。

四、爭議解決機制

4.1雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

4.2訴訟過程中，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議未了事項，但受爭議事項的履行不受影響。

五、法律適用和管轄法院

5.1本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。

5.2雙方因履行本協(xié)議發(fā)生的爭議，應(yīng)提交合同簽訂地人民法院管轄。

六、合同效力

6.1本協(xié)議經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后，即對雙方具有法律約束力。

6.2如本協(xié)議任何條款因與國家法律法規(guī)相抵觸而無效，不影響其他條款的效力，無效條款的效力應(yīng)由雙方另行協(xié)商解決。

6.3本協(xié)議未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。

法律名詞及解釋：

法律名詞及解釋：

1.保密條款：指合同中規(guī)定的，雙方對在合同履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密和個人隱私等信息負有保密義務(wù)的條款。

2.違約責(zé)任：指合同當事人一方違反合同約定的義務(wù)，應(yīng)當承擔的民事責(zé)任。

3.爭議解決：指合同雙方在履行合同過程中發(fā)生爭議時，采取的各種解決方式，包括協(xié)商、調(diào)解、仲裁和訴訟等。

4.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等。

5.法律適用：指合同糾紛的解決應(yīng)適用哪個國家的法律。

6.管轄法院：指對合同糾紛案件具有管轄權(quán)的法院。

7.合同解除：指合同當事人一方或雙方在合同履行過程中，根據(jù)合同約定或法律規(guī)定，終止合同效力的行為。

8.民事責(zé)任：指民事主體違反民事法律義務(wù)所應(yīng)當承擔的法律后果。

9.訴訟：指當事人因民事權(quán)益爭議向人民法院提起的訴訟程序。

10.書面形式：指合同、協(xié)議等法律文件以文字、符號等形式表現(xiàn)，并由當事人簽字或者蓋章的方式。

11.法律法規(guī)：指國家制定或認可，并由國家強制力保證實施的規(guī)范性法律文件。

12.仲裁：指雙方在爭議發(fā)生前或發(fā)生后達成仲裁協(xié)議，將爭議提交給仲裁機構(gòu)進行審理和裁決。

13.調(diào)解：指由第三方居中協(xié)調(diào)，幫助當事人達成和解的一種爭議解決方式。

14.訴訟時效：指權(quán)利人向人民法院請求保護民事權(quán)利的期限，超過訴訟時效的，人民法院不予保護。

15.民事主體：指具有民事權(quán)利能力和民事行為能力的自然人、法人或者其他組織。

相關(guān)問題、注意事項及解決辦法：

1.**問題**：甲乙雙方在合同履行過程中，可能因信息不對稱導(dǎo)致誤解或糾紛。

**注意事項**：確保雙方在簽訂合同時，對服務(wù)內(nèi)容、費用、期限等關(guān)鍵信息有清晰、明確的了解。

**解決辦法**：詳細記錄合同中的所有條款，包括服務(wù)細節(jié)、費用結(jié)構(gòu)、支付方式等，并在合同執(zhí)行過程中定期溝通，以避免誤解。

2.**問題**：乙方在提供理財規(guī)劃服務(wù)時，可能遇到市場波動，導(dǎo)致投資風(fēng)險增加。

**注意事項**：乙方應(yīng)充分評估市場風(fēng)險，并在合同中明確風(fēng)險告知義務(wù)。

**解決辦法**：乙方應(yīng)定期向甲方提供市場分析報告，告知甲方當前市場狀況及潛在風(fēng)險，并建議相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。

3.**問題**：甲方在支付分期款項時可能遇到資金周轉(zhuǎn)困難。

**注意事項**：甲方應(yīng)在簽訂合同時，合理規(guī)劃資金使用，確保按時支付款項。

**解決辦法**：甲方可以與乙方協(xié)商，尋求分期付款調(diào)整或其他財務(wù)安排，以減輕資金壓力。

4.**問題**：合同履行過程中，可能因為一方違約導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行。

**注意事項**：雙方應(yīng)嚴格按照合同約定履行義務(wù)，避免違約行為的發(fā)生。

**解決辦法**：一旦發(fā)生違約，守約方應(yīng)立即通知違約方，并要求其采取補救措施；必要時，可申請法院判決。

5.**問題**：合同履行過程中，雙方可能因為對某些條款的理解不一致而產(chǎn)生爭議。

**注意事項**：在合同簽訂前，應(yīng)對所有條款進行充分討論和明確。

**解決辦法**：對于有爭議的條款，雙方應(yīng)通過協(xié)商達成一致，必要時可尋求專業(yè)法律人士的意見。

6.**問題**：合同履行過程中，可能因為一方不履行保密義務(wù)而導(dǎo)致信息泄露。

**注意事項**：合同中應(yīng)明確保密條款，并對違反保密義務(wù)的后果進行規(guī)定。

**解決辦法**：一旦發(fā)現(xiàn)信息泄露，應(yīng)立即采取補救措施，并依法追究泄露方的法律責(zé)任。

7.**問題**：合同履行過程中，可能因為不可抗力因素導(dǎo)致合同無法履行。

**注意事項**：合同中應(yīng)明確不可抗力條款，規(guī)定雙方在不可抗力發(fā)生時的權(quán)利和義務(wù)。

**解決辦法**：雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力條款的規(guī)定，協(xié)商解決合同無法履行的問題，或根據(jù)合同約定解除合同。

本合同/協(xié)議適用場景：

1.個人或企業(yè)客戶（甲方）與理財規(guī)劃服務(wù)提供者（乙方）之間，就個人或企業(yè)財務(wù)規(guī)劃、投資管理等服務(wù)達成的分期付款協(xié)議。

2.甲方有意通過乙方提供的專業(yè)理財服務(wù)，實現(xiàn)資產(chǎn)增值、財富管理和風(fēng)險控制。

3.甲方希望在乙方的指導(dǎo)下，進行資產(chǎn)配置和投資決策，同時選擇分期付款的方式進行服務(wù)費用的支付。

4.乙方作為理財規(guī)劃服務(wù)提供者，承諾為客戶提供專業(yè)的理財規(guī)劃服務(wù)，并根據(jù)客戶需求提供個性化的投資建議。

5.合同適用于需要明確服務(wù)內(nèi)容、質(zhì)量標準、費用支付、保密條款、違約責(zé)任、爭議解決等關(guān)鍵條款的理財規(guī)劃服務(wù)。

6.本合同/協(xié)議適用于涉及較大金額的理財規(guī)劃服務(wù)，尤其是需要長期合作和分期付款的金融服務(wù)合同。

7.適用于在金融市場中，需要遵守相關(guān)法律法規(guī)，并確保交易雙方權(quán)益的合同環(huán)境。

8.適用于雙方可能因信息不對稱、市場風(fēng)險、資金周轉(zhuǎn)等因素而產(chǎn)生爭議或問題的場景。

9.適用于需要建立長期信任關(guān)系，并確保服務(wù)連續(xù)性和質(zhì)量穩(wěn)定的理財規(guī)劃合作關(guān)系。

所需附件列表：

1.甲方身份證明文件（如身份證、營業(yè)執(zhí)照等）。

2.甲方財務(wù)狀況說明文件（如資產(chǎn)負債表、現(xiàn)金流量表等）。

3.乙方營業(yè)執(zhí)照副本、資質(zhì)證明文件及相關(guān)許可證。

4.理財規(guī)劃服務(wù)方案及詳細說明。

5.投資組合說明書及風(fēng)險說明書。

6.分期付款計劃及支付方式說明。

7.保密協(xié)議。

8.爭議解決機制相關(guān)文件（如仲裁協(xié)議、訴訟指南等）。

9.不可抗力事件清單及處理流程。

10.其他雙方認為有必要作為合同附件的文件。