2024版?zhèn)D(zhuǎn)股與資產(chǎn)管理結(jié)合借款合同3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版?zhèn)D(zhuǎn)股與資產(chǎn)管理結(jié)合借款合同本合同目錄一覽第一條合同訂立依據(jù)與背景1.1合同依據(jù)1.2合同背景第二條債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)讓2.1債權(quán)債務(wù)概述2.2轉(zhuǎn)讓主體與對象2.3轉(zhuǎn)讓范圍與條件第三條債轉(zhuǎn)股實施3.1債轉(zhuǎn)股比例與方式3.2債轉(zhuǎn)股的股權(quán)性質(zhì)3.3債轉(zhuǎn)股的生效時間第四條資產(chǎn)管理4.1資產(chǎn)管理概述4.2資產(chǎn)管理主體與責(zé)任4.3資產(chǎn)管理范圍與方式第五條借款金額與期限5.1借款金額5.2借款期限5.3還款方式與期限第六條利息計算與支付6.1利息計算方法6.2利息支付方式6.3利息調(diào)整與補(bǔ)償?shù)谄邨l債權(quán)債務(wù)擔(dān)保7.1擔(dān)保方式與范圍7.2擔(dān)保主體與責(zé)任7.3擔(dān)保期限與解除條件第八條保密條款8.1保密信息范圍8.2保密義務(wù)與責(zé)任8.3保密期限第九條違約責(zé)任9.1違約情形9.2違約責(zé)任承擔(dān)9.3違約糾紛解決方式第十條合同解除與終止10.1合同解除條件10.2合同終止條件10.3合同解除與終止的程序第十一條爭議解決11.1爭議解決方式11.2爭議解決機(jī)構(gòu)11.3爭議解決程序第十二條合同變更與補(bǔ)充12.1合同變更條件12.2合同補(bǔ)充方式12.3合同變更與補(bǔ)充的效力第十三條合同生效與備案13.1合同生效條件13.2合同備案要求13.3合同備案機(jī)構(gòu)第十四條合同附件14.1附件清單14.2附件內(nèi)容與效力第一部分：合同如下：第一條合同訂立依據(jù)與背景1.1合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國公司法》等相關(guān)法律法規(guī)以及雙方當(dāng)事人的協(xié)商一致而訂立。1.2合同背景鑒于甲方（債權(quán)人）擁有對乙方（債務(wù)人）的債權(quán)，為優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提高資金使用效率，經(jīng)雙方友好協(xié)商，同意將甲方對乙方的部分債權(quán)轉(zhuǎn)為股權(quán)，并在此基礎(chǔ)上進(jìn)行資產(chǎn)管理，同時乙方向甲方借款，達(dá)成如下協(xié)議。第二條債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)讓2.1債權(quán)債務(wù)概述甲方對乙方享有本金為人民幣____元及相應(yīng)利息的債權(quán)，乙方對甲方負(fù)有償還該債權(quán)的義務(wù)。2.2轉(zhuǎn)讓主體與對象甲方為債權(quán)人，乙方為債務(wù)人，雙方同意將甲方對乙方的部分債權(quán)轉(zhuǎn)讓給甲方，并相應(yīng)地將股權(quán)分配給乙方。2.3轉(zhuǎn)讓范圍與條件（1）轉(zhuǎn)讓范圍：甲方將其對乙方的本金為人民幣____元及相應(yīng)利息的債權(quán)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。（2）轉(zhuǎn)讓條件：乙方須在轉(zhuǎn)讓協(xié)議簽訂后____日內(nèi)，將上述債權(quán)款項支付給甲方。第三條債轉(zhuǎn)股實施3.1債轉(zhuǎn)股比例與方式（1）債轉(zhuǎn)股比例：甲方將人民幣____元及相應(yīng)利息的債權(quán)轉(zhuǎn)為乙方股權(quán)，占乙方注冊資本的____%。（2）債轉(zhuǎn)股方式：甲方將債權(quán)款項直接計入乙方注冊資本，乙方應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定辦理工商變更登記手續(xù)。3.2債轉(zhuǎn)股的股權(quán)性質(zhì)債轉(zhuǎn)股形成的股權(quán)為乙方注冊資本中的普通股，乙方應(yīng)享有相應(yīng)股權(quán)權(quán)益。3.3債轉(zhuǎn)股的生效時間債轉(zhuǎn)股自工商變更登記手續(xù)辦理完畢之日起生效。第四條資產(chǎn)管理4.1資產(chǎn)管理概述甲方將乙方部分資產(chǎn)納入資產(chǎn)管理范圍，甲方負(fù)責(zé)對乙方資產(chǎn)進(jìn)行管理，確保資產(chǎn)保值增值。4.2資產(chǎn)管理主體與責(zé)任甲方為資產(chǎn)管理主體，對乙方資產(chǎn)承擔(dān)管理責(zé)任。4.3資產(chǎn)管理范圍與方式（1）資產(chǎn)管理范圍：乙方現(xiàn)有及未來新增的資產(chǎn)，包括但不限于流動資產(chǎn)、固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)等。（2）資產(chǎn)管理方式：甲方根據(jù)市場情況和乙方經(jīng)營狀況，制定資產(chǎn)管理計劃，并采取相應(yīng)措施實施。第五條借款金額與期限5.1借款金額乙方向甲方借款人民幣____元。5.2借款期限借款期限為____年。5.3還款方式與期限（1）第一年：償還借款總額的____%；（2）第二年：償還借款總額的____%；（3）第三年：償還借款總額的____%；（4）第四年：償還借款總額的____%；（5）第五年：償還借款總額的____%。第六條利息計算與支付6.1利息計算方法借款利息按年利率____%計算，利息計算公式為：借款本金×年利率。6.2利息支付方式乙方應(yīng)于每年____月____日支付上一自然年度的借款利息。6.3利息調(diào)整與補(bǔ)償如國家政策調(diào)整導(dǎo)致借款利率發(fā)生變化，甲方和乙方應(yīng)按調(diào)整后的利率計算利息，并相應(yīng)調(diào)整還款計劃。第七條債權(quán)債務(wù)擔(dān)保7.1擔(dān)保方式與范圍乙方以其全部或部分股權(quán)為擔(dān)保，甲方對乙方借款承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。7.2擔(dān)保主體與責(zé)任乙方為擔(dān)保主體，對甲方借款承擔(dān)連帶責(zé)任擔(dān)保。7.3擔(dān)保期限與解除條件擔(dān)保期限自本合同簽訂之日起至借款全部償還之日止。在借款期限內(nèi)，如乙方未按時償還借款，甲方有權(quán)行使擔(dān)保權(quán)利。如乙方提前償還借款，經(jīng)甲方同意，可提前解除擔(dān)保。第八條保密條款8.1保密信息范圍本合同中涉及的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、經(jīng)營信息、財務(wù)狀況、客戶信息等，均為保密信息。8.2保密義務(wù)與責(zé)任雙方對本合同涉及的保密信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。8.3保密期限本合同的保密期限自合同簽訂之日起至合同終止后____年。第九條違約責(zé)任9.1違約情形（1）任何一方未按合同約定履行其義務(wù)；（2）任何一方泄露對方保密信息；（3）任何一方違反合同約定的保密義務(wù)；（4）任何一方因自身原因?qū)е潞贤瑹o法履行或履行不符合約定。9.2違約責(zé)任承擔(dān)違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。9.3違約糾紛解決方式因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十條合同解除與終止10.1合同解除條件（1）一方違約，另一方在合理期限內(nèi)未采取補(bǔ)救措施；（2）發(fā)生不可抗力事件，致使合同無法履行；（3）雙方協(xié)商一致解除合同。10.2合同終止條件合同履行完畢或達(dá)到合同約定的終止條件后，合同終止。10.3合同解除與終止的程序任何一方要求解除或終止合同時，應(yīng)提前____日書面通知對方，并說明理由。第十一條爭議解決11.1爭議解決方式本合同的爭議解決方式為協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟。11.2爭議解決機(jī)構(gòu)如雙方選擇仲裁，仲裁機(jī)構(gòu)為____仲裁委員會。11.3爭議解決程序爭議發(fā)生后，雙方應(yīng)通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向約定的爭議解決機(jī)構(gòu)申請仲裁或提起訴訟。第十二條合同變更與補(bǔ)充12.1合同變更條件本合同的任何變更，必須經(jīng)雙方書面同意，并簽署書面協(xié)議。12.2合同補(bǔ)充方式本合同的補(bǔ)充應(yīng)當(dāng)采用書面形式，作為本合同的一部分。12.3合同變更與補(bǔ)充的效力本合同的變更或補(bǔ)充自雙方簽署之日起生效，與本合同具有同等法律效力。第十三條合同生效與備案13.1合同生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。13.2合同備案要求本合同簽訂后，雙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定辦理備案手續(xù)。13.3合同備案機(jī)構(gòu)合同備案機(jī)構(gòu)為____工商行政管理局。第十四條合同附件14.1附件清單本合同的附件包括：（1）債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議；（2）資產(chǎn)管理協(xié)議；（3）借款合同；（4）其他與本合同相關(guān)的文件。14.2附件內(nèi)容與效力附件與本合同具有同等法律效力，與本合同不一致的，以附件為準(zhǔn)。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入概述1.1第三方定義在本合同中，“第三方”指除甲乙雙方之外的任何個人、法人或其他組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評估機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等。1.2第三方介入方式（1）提供專業(yè)服務(wù)，如評估、咨詢、法律服務(wù)等；（2）作為擔(dān)保方，提供擔(dān)保服務(wù)；（3）作為中介方，促成合同簽訂或履行；（4）其他經(jīng)甲乙雙方同意的介入方式。第二條第三方責(zé)任限額2.1責(zé)任限額定義本合同中“責(zé)任限額”指第三方因履行本合同所承擔(dān)的最高賠償責(zé)任。2.2責(zé)任限額確定（1）第三方責(zé)任限額由甲乙雙方在合同中約定，未約定的，以法律法規(guī)規(guī)定的最高限額為準(zhǔn)。（2）第三方責(zé)任限額包括但不限于因其過失、疏忽、故意或其他違約行為所造成的損失。第三條第三方權(quán)利與義務(wù)3.1第三方權(quán)利（1）根據(jù)本合同約定，第三方有權(quán)獲得相應(yīng)的報酬或費用。（2）第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的協(xié)助，以確保其履行合同義務(wù)。（3）第三方有權(quán)要求甲乙雙方遵守合同約定，不得損害其合法權(quán)益。3.2第三方義務(wù)（1）第三方應(yīng)按照合同約定，履行其專業(yè)服務(wù)、擔(dān)保、中介等職責(zé)。（2）第三方應(yīng)保證其提供的服務(wù)或擔(dān)保符合法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。（3）第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密和保密信息。第四條第三方介入程序4.1第三方介入申請甲乙雙方需向第三方發(fā)出書面介入申請，明確第三方介入的具體事項和責(zé)任。4.2第三方介入同意第三方應(yīng)在收到介入申請后____日內(nèi)，書面回復(fù)甲乙雙方，同意或拒絕介入。4.3第三方介入合同經(jīng)甲乙雙方和第三方協(xié)商一致，可簽訂補(bǔ)充協(xié)議，明確第三方介入的具體條款。第五條第三方與其他各方的劃分說明5.1責(zé)任劃分（1）甲方對乙方的債權(quán)債務(wù)、資產(chǎn)管理及借款合同的責(zé)任，由甲乙雙方共同承擔(dān)。（2）第三方僅對甲乙雙方提供的專業(yè)服務(wù)、擔(dān)保、中介等事項承擔(dān)責(zé)任。（3）第三方在履行職責(zé)過程中，因甲乙雙方的原因?qū)е碌膿p失，由甲乙雙方共同承擔(dān)責(zé)任。5.2利益劃分（1）第三方提供專業(yè)服務(wù)、擔(dān)保、中介等取得的報酬或費用，歸第三方所有。（2）第三方在履行職責(zé)過程中，為甲乙雙方節(jié)省的費用或獲得的利益，歸甲乙雙方共有。第六條第三方介入合同變更6.1變更程序甲乙雙方和第三方協(xié)商一致，可對本合同進(jìn)行變更，變更內(nèi)容應(yīng)書面通知其他方。6.2變更效力變更后的合同條款，自各方簽署之日起生效，與本合同具有同等法律效力。第七條第三方介入合同終止7.1終止條件（1）本合同約定的合同解除條件成就；（2）第三方履行完畢其職責(zé)，或甲乙雙方協(xié)商一致解除第三方介入；（3）法律法規(guī)規(guī)定的其他終止條件。7.2終止程序甲乙雙方和第三方協(xié)商一致，可終止第三方介入，終止后的合同終止。第八條第三方介入爭議解決8.1爭議解決方式本合同中第三方介入產(chǎn)生的爭議，適用本合同約定的爭議解決方式。8.2爭議解決機(jī)構(gòu)如雙方選擇仲裁，仲裁機(jī)構(gòu)為____仲裁委員會。8.3爭議解決程序爭議發(fā)生后，雙方應(yīng)通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向約定的爭議解決機(jī)構(gòu)申請仲裁或提起訴訟。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確甲乙雙方轉(zhuǎn)讓的債權(quán)債務(wù)內(nèi)容、金額、期限、違約責(zé)任等。附件說明：此協(xié)議為合同的重要組成部分，是債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)讓的法律依據(jù)。2.資產(chǎn)管理協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)詳細(xì)列明甲方管理的資產(chǎn)范圍、方式、責(zé)任、收益分配等。附件說明：此協(xié)議明確了甲方在資產(chǎn)管理中的權(quán)利和義務(wù)。3.借款合同詳細(xì)要求：合同應(yīng)包括借款金額、期限、利率、還款方式、違約責(zé)任等內(nèi)容。附件說明：此合同是甲乙雙方借款關(guān)系的法律依據(jù)。4.第三方服務(wù)協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確第三方提供的服務(wù)內(nèi)容、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、費用、責(zé)任等。附件說明：此協(xié)議是第三方介入合同的關(guān)鍵文件。5.擔(dān)保合同詳細(xì)要求：合同應(yīng)明確擔(dān)保方式、擔(dān)保范圍、擔(dān)保期限、違約責(zé)任等。附件說明：此合同是擔(dān)保方對借款提供擔(dān)保的法律依據(jù)。6.保密協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確保密信息的范圍、保密義務(wù)、違約責(zé)任等。附件說明：此協(xié)議是保護(hù)甲乙雙方商業(yè)秘密的法律依據(jù)。7.爭議解決協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確爭議解決方式、爭議解決機(jī)構(gòu)、爭議解決程序等。附件說明：此協(xié)議是解決合同爭議的法律依據(jù)。8.合同變更協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確合同變更的內(nèi)容、變更原因、變更生效時間等。附件說明：此協(xié)議是合同變更的法律依據(jù)。9.合同終止協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確合同終止的原因、終止生效時間、終止后的處理等。附件說明：此協(xié)議是合同終止的法律依據(jù)。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為違約不履行合同義務(wù)：甲乙雙方未按合同約定履行其義務(wù)。違約延遲履行：甲乙雙方未按合同約定的時間履行其義務(wù)。違約部分履行：甲乙雙方未按合同約定的全部義務(wù)履行。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)完全違約責(zé)任：違約方應(yīng)承擔(dān)全部違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。部分違約責(zé)任：違約方應(yīng)根據(jù)違約程度承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。3.違約責(zé)任示例甲乙雙方約定，乙方應(yīng)在____月____日前償還借款人民幣____元。如乙方未按時償還，則應(yīng)向甲方支付____%的違約金。甲方承諾在____日內(nèi)為乙方提供資產(chǎn)管理服務(wù)。如甲方未按時提供，則應(yīng)向乙方支付____%的違約金。全文完。2024版?zhèn)D(zhuǎn)股與資產(chǎn)管理結(jié)合借款合同1合同目錄第一章合同訂立與生效1.1合同訂立依據(jù)1.2合同簽訂時間與地點1.3合同生效條件1.4合同簽署方第二章當(dāng)事人基本情況2.1借款人基本信息2.2債權(quán)人基本信息2.3中介機(jī)構(gòu)基本信息第三章債轉(zhuǎn)股與資產(chǎn)管理事項3.1債轉(zhuǎn)股比例及金額3.2資產(chǎn)管理范圍及方式3.3資產(chǎn)管理期限第四章借款金額與期限4.1借款本金4.2借款利息4.3借款期限4.4還款方式第五章資產(chǎn)管理費用與收益5.1資產(chǎn)管理費用5.2資產(chǎn)管理收益分配5.3費用支付方式第六章保證金與擔(dān)保6.1保證金金額及支付方式6.2擔(dān)保方式6.3擔(dān)保期限第七章違約責(zé)任7.1違約情形7.2違約責(zé)任承擔(dān)7.3違約金計算第八章合同解除與終止8.1合同解除條件8.2合同終止條件8.3合同解除與終止的程序第九章爭議解決9.1爭議解決方式9.2爭議解決機(jī)構(gòu)9.3爭議解決費用第十章通知與送達(dá)10.1通知方式10.2送達(dá)地址10.3送達(dá)時間第十一章合同附件11.1附件一：債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)移協(xié)議11.2附件二：資產(chǎn)管理協(xié)議11.3附件三：擔(dān)保協(xié)議第十二章合同解釋12.1合同解釋原則12.2合同解釋順序12.3合同解釋爭議第十三章合同生效與終止13.1合同生效日期13.2合同終止日期13.3合同終止后的處理第十四章其他14.1合同變更14.2合同解除14.3合同終止14.4合同爭議處理合同編號_________第一章合同訂立與生效1.1合同訂立依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》等相關(guān)法律法規(guī)訂立。1.2合同簽訂時間與地點本合同于2024年X月X日在市區(qū)簽訂。1.3合同生效條件1.3.1雙方簽字蓋章。1.3.2符合法律法規(guī)規(guī)定的生效條件。1.4合同簽署方第二章當(dāng)事人基本情況2.1借款人基本信息2.1.1名稱：公司2.1.2注冊地址：省市區(qū)路號2.1.3法定代表人：X2.1.4注冊資本：人民幣X萬元2.2債權(quán)人基本信息2.2.1名稱：銀行2.2.2注冊地址：省市區(qū)路號2.2.3法定代表人：X2.2.4注冊資本：人民幣X億元2.3中介機(jī)構(gòu)基本信息2.3.2注冊地址：省市區(qū)路號2.3.3法定代表人：X2.3.4注冊資本：人民幣X萬元第三章債轉(zhuǎn)股與資產(chǎn)管理事項3.1債轉(zhuǎn)股比例及金額3.1.1債轉(zhuǎn)股比例：借款人應(yīng)付給債權(quán)人的債務(wù)總額的X%。3.1.2債轉(zhuǎn)股金額：人民幣X萬元。3.2資產(chǎn)管理范圍及方式3.2.1資產(chǎn)管理范圍：借款人名下可用于資產(chǎn)管理的資產(chǎn)。3.2.2資產(chǎn)管理方式：由中介機(jī)構(gòu)根據(jù)市場情況及借款人需求進(jìn)行投資管理。3.3資產(chǎn)管理期限3.3.1資產(chǎn)管理期限：自合同生效之日起X年。第四章借款金額與期限4.1借款本金4.1.1借款本金：人民幣X萬元。4.2借款利息4.2.1利息計算方式：按年利率X%計算，采用復(fù)利計算。4.2.2利息支付方式：按月支付，每月X日支付上一個月的利息。4.3借款期限4.3.1借款期限：自合同生效之日起X年。4.4還款方式4.4.1還款方式：按月等額本息還款法。第五章資產(chǎn)管理費用與收益5.1資產(chǎn)管理費用5.1.1資產(chǎn)管理費用：按資產(chǎn)管理金額的X%計收，每年支付一次。5.2資產(chǎn)管理收益分配5.2.1資產(chǎn)管理收益：扣除管理費用后的凈收益。5.2.2收益分配方式：按年度分配，分配比例由雙方協(xié)商確定。5.3費用支付方式5.3.1費用支付方式：銀行轉(zhuǎn)賬。第六章保證金與擔(dān)保6.1保證金金額及支付方式6.1.1保證金金額：人民幣X萬元。6.1.2保證金支付方式：銀行轉(zhuǎn)賬。6.2擔(dān)保方式6.2.1擔(dān)保方式：抵押擔(dān)保。6.3擔(dān)保期限6.3.1擔(dān)保期限：與借款期限相同。第七章違約責(zé)任7.1違約情形7.1.1借款人未按約定支付借款本金或利息。7.1.2借款人未按約定履行資產(chǎn)管理義務(wù)。7.1.3債權(quán)人未按約定履行債務(wù)轉(zhuǎn)移義務(wù)。7.1.4中介機(jī)構(gòu)未按約定履行資產(chǎn)管理義務(wù)。7.2違約責(zé)任承擔(dān)7.2.1借款人違約的，應(yīng)向債權(quán)人支付違約金，違約金按借款本金X%計算。7.2.2債權(quán)人違約的，應(yīng)向借款人支付違約金，違約金按借款本金X%計算。7.2.3中介機(jī)構(gòu)違約的，應(yīng)向借款人或債權(quán)人支付違約金，違約金按資產(chǎn)管理金額X%計算。7.3違約金計算7.3.1違約金自違約行為發(fā)生之日起計算，至違約行為消除之日止。7.3.2違約金計算公式：違約金=違約金額×違約天數(shù)×違約金比例。第八章合同解除與終止8.1合同解除條件8.1.1借款人連續(xù)X個月未支付利息。8.1.2雙方協(xié)商一致解除合同。8.1.3出現(xiàn)合同約定的解除情形。8.2合同終止條件8.2.1借款期限屆滿且借款本息已結(jié)清。8.2.2合同約定的其他終止條件。8.3合同解除與終止的程序8.3.1雙方應(yīng)書面通知對方解除或終止合同。8.3.2解除或終止合同后，應(yīng)妥善處理相關(guān)事宜。第九章爭議解決9.1爭議解決方式9.1.1優(yōu)先協(xié)商解決。9.1.2協(xié)商不成的，提交仲裁委員會仲裁。9.1.3仲裁不成的，依法向人民法院起訴。9.2爭議解決機(jī)構(gòu)9.2.1仲裁委員會。9.3爭議解決費用9.3.1爭議解決費用由敗訴方承擔(dān)。第十章通知與送達(dá)10.1通知方式10.1.1以書面形式通知對方。10.2送達(dá)地址10.2.1借款人地址：省市區(qū)路號10.2.2債權(quán)人地址：省市區(qū)路號10.3送達(dá)時間10.3.1通知送達(dá)后X日內(nèi)生效。第十一章合同附件11.1附件一：債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)移協(xié)議11.2附件二：資產(chǎn)管理協(xié)議11.3附件三：擔(dān)保協(xié)議第十二章合同解釋12.1合同解釋原則12.1.1符合法律法規(guī)。12.1.2合同文義。12.1.3合同目的。12.2合同解釋順序12.2.1合同。12.2.2合同附件。12.3合同解釋爭議12.3.1雙方協(xié)商解決。12.3.2協(xié)商不成的，提交仲裁委員會仲裁。第十三章合同生效與終止13.1合同生效日期13.1.1合同自雙方簽字蓋章之日起生效。13.2合同終止日期13.2.1合同約定的終止日期。13.3合同終止后的處理13.3.1借款本息結(jié)清。13.3.2保證金退還。第十四章其他14.1合同變更14.1.1變更內(nèi)容應(yīng)書面通知對方。14.1.2變更內(nèi)容經(jīng)雙方協(xié)商一致后生效。14.2合同解除14.2.1合同解除應(yīng)符合合同約定。14.3合同終止14.3.1合同終止應(yīng)符合合同約定。14.4合同爭議處理14.4.1爭議處理應(yīng)遵循法律法規(guī)。借款人（簽字）：_______________日期：______________________債權(quán)人（簽字）：_______________日期：______________________中介機(jī)構(gòu)（簽字）：_______________日期：______________________多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明附加條款一：甲方為主導(dǎo)時的條款1.甲方有權(quán)對借款人的資產(chǎn)進(jìn)行審查和評估，并決定資產(chǎn)管理方案。2.甲方有權(quán)根據(jù)市場情況調(diào)整資產(chǎn)管理策略。3.甲方有權(quán)對借款人的經(jīng)營管理進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)。4.甲方有權(quán)在借款人違約時采取必要的法律措施。說明：當(dāng)甲方為主導(dǎo)時，甲方作為債權(quán)人及資產(chǎn)管理方，需要對借款人的資產(chǎn)和經(jīng)營狀況有充分的了解和控制權(quán)，以確保借款的安全和收益的最大化。附加條款二：乙方為主導(dǎo)時的條款1.乙方有權(quán)選擇資產(chǎn)管理公司的資質(zhì)和資質(zhì)。2.乙方有權(quán)監(jiān)督資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理行為。3.乙方有權(quán)要求借款人提供財務(wù)報表和經(jīng)營情況報告。4.乙方有權(quán)在借款人違約時要求提前償還借款。說明：當(dāng)乙方為主導(dǎo)時，乙方作為債權(quán)人，需要確保資產(chǎn)管理的專業(yè)性和有效性，同時也要對借款人的財務(wù)狀況和經(jīng)營情況進(jìn)行監(jiān)督，以保護(hù)自身的權(quán)益。附加條款三：第三方中介時的條款1.第三方中介機(jī)構(gòu)應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗，并由雙方共同選定。2.第三方中介機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督借款人的資產(chǎn)管理和經(jīng)營情況。3.第三方中介機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向雙方提供借款人的財務(wù)報表和經(jīng)營情況報告。4.第三方中介機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)借款人違約時，應(yīng)及時通知雙方并采取相應(yīng)措施。說明：當(dāng)有第三方中介時，第三方中介機(jī)構(gòu)作為獨立的第三方，其職責(zé)是確保合同的執(zhí)行和雙方的權(quán)益得到保障。第三方中介的存在有助于提高合同的透明度和執(zhí)行效率。附加條款四：資產(chǎn)管理的具體操作1.借款人應(yīng)將可用于資產(chǎn)管理的資產(chǎn)交由中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理。2.中介機(jī)構(gòu)應(yīng)按照資產(chǎn)管理協(xié)議的約定進(jìn)行投資操作。3.中介機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向借款人和債權(quán)人報告資產(chǎn)管理的進(jìn)展和收益情況。4.借款人和債權(quán)人在發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理存在問題時，有權(quán)要求中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整。附加條款五：風(fēng)險控制1.借款人和債權(quán)人應(yīng)共同承擔(dān)資產(chǎn)管理過程中的風(fēng)險。2.中介機(jī)構(gòu)應(yīng)制定風(fēng)險控制措施，并及時向借款人和債權(quán)人報告風(fēng)險狀況。3.在發(fā)生重大風(fēng)險時，中介機(jī)構(gòu)應(yīng)立即采取措施，以減少損失。4.借款人和債權(quán)人有權(quán)要求中介機(jī)構(gòu)提供風(fēng)險管理的詳細(xì)方案。附加條款六：爭議解決機(jī)制的補(bǔ)充1.在爭議解決過程中，第三方中介機(jī)構(gòu)可提供專業(yè)意見。2.爭議解決過程中，任何一方不得采取可能損害對方權(quán)益的行為。3.爭議解決的結(jié)果應(yīng)以書面形式記錄，并由雙方簽字確認(rèn)。4.爭議解決費用由敗訴方承擔(dān)，或由雙方協(xié)商確定。附加條款七：合同的變更和解除1.合同的變更和解除需經(jīng)借款人、債權(quán)人和中介機(jī)構(gòu)三方同意。2.合同的變更和解除應(yīng)書面通知對方，并自通知之日起生效。3.合同的變更和解除不影響已發(fā)生的權(quán)利和義務(wù)。附件及其他補(bǔ)充說明一、附件列表：1.債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)移協(xié)議2.資產(chǎn)管理協(xié)議3.擔(dān)保協(xié)議4.第三方中介機(jī)構(gòu)資質(zhì)證明5.借款人財務(wù)報表6.經(jīng)營情況報告7.風(fēng)險管理方案8.爭議解決協(xié)議二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：借款人未按約定支付借款本金或利息。借款人未按約定履行資產(chǎn)管理義務(wù)。債權(quán)人未按約定履行債務(wù)轉(zhuǎn)移義務(wù)。中介機(jī)構(gòu)未按約定履行資產(chǎn)管理義務(wù)。雙方未按約定履行通知和送達(dá)義務(wù)。2.違約行為的認(rèn)定：根據(jù)合同條款和相關(guān)法律法規(guī)，由合同雙方或第三方中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)定。三、法律名詞及解釋：1.債轉(zhuǎn)股：指將債權(quán)人的債權(quán)轉(zhuǎn)換為借款人的股權(quán)。2.資產(chǎn)管理：指對借款人名下資產(chǎn)進(jìn)行投資和管理。3.擔(dān)保：指為保障債務(wù)的履行，債務(wù)人或第三人為債權(quán)人提供一定的財產(chǎn)或權(quán)利作為擔(dān)保。4.仲裁：指當(dāng)事人根據(jù)仲裁協(xié)議，將爭議提交仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行裁決。5.訴訟：指當(dāng)事人根據(jù)法律規(guī)定，將爭議提交人民法院進(jìn)行審理。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：借款人財務(wù)狀況惡化，無法按期還款。解決辦法：啟動風(fēng)險控制措施，如調(diào)整還款計劃、追加擔(dān)保等。2.問題：中介機(jī)構(gòu)管理不善，導(dǎo)致資產(chǎn)損失。解決辦法：更換中介機(jī)構(gòu)，或要求中介機(jī)構(gòu)賠償損失。3.問題：合同條款模糊，導(dǎo)致雙方理解不一致。解決辦法：重新解釋合同條款，必要時尋求法律意見。五、所有應(yīng)用場景：1.企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困難，需要通過債轉(zhuǎn)股獲得資金支持。2.企業(yè)希望引入戰(zhàn)略投資者，通過資產(chǎn)管理提升企業(yè)價值。3.債權(quán)人希望將不良債權(quán)轉(zhuǎn)化為股權(quán)，降低壞賬風(fēng)險。4.資產(chǎn)管理公司希望參與債轉(zhuǎn)股項目，獲取資產(chǎn)管理收益。全文完。2024版?zhèn)D(zhuǎn)股與資產(chǎn)管理結(jié)合借款合同2合同編號_________一、合同主體1.甲方（借款方）：2.乙方（債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)方）：3.其他相關(guān)方：二、合同前言2.1背景：本合同背景系甲方為滿足其資金需求，擬通過債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)的方式向乙方借款，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成一致意見，特訂立本合同。2.2目的：本合同旨在明確甲乙雙方在債轉(zhuǎn)股與資產(chǎn)管理結(jié)合借款過程中的權(quán)利義務(wù)，保障雙方合法權(quán)益，實現(xiàn)合作共贏。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語：債轉(zhuǎn)股：指債權(quán)人與債務(wù)人協(xié)商一致，將債權(quán)轉(zhuǎn)為股權(quán)的一種債務(wù)重組方式。資產(chǎn)管理：指乙方對甲方提供的資產(chǎn)進(jìn)行管理、運用和處置，以實現(xiàn)資產(chǎn)增值。3.2關(guān)鍵詞解釋：借款：指甲方從乙方處借入一定金額的資金，用于生產(chǎn)經(jīng)營活動。股權(quán)：指乙方在甲方公司中所持有的股份。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)：（1）甲方有權(quán)按照合同約定，向乙方申請借款；（2）甲方有義務(wù)按照合同約定，按時償還借款本金及利息；（3）甲方有義務(wù)按照合同約定，向乙方提供相關(guān)財務(wù)報表和經(jīng)營情況；（4）甲方有義務(wù)配合乙方對資產(chǎn)進(jìn)行管理、運用和處置。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)：（1）乙方有權(quán)按照合同約定，對甲方提供的資產(chǎn)進(jìn)行管理、運用和處置；（2）乙方有義務(wù)按照合同約定，向甲方提供資產(chǎn)管理報告；（3）乙方有義務(wù)按照合同約定，按時向甲方支付借款本金及利息；（4）乙方有義務(wù)對甲方提供的資產(chǎn)進(jìn)行盡職調(diào)查，確保資產(chǎn)質(zhì)量。五、履行條款5.1合同履行時間：5.2合同履行地點：5.3合同履行方式：（1）借款：甲方按照合同約定，向乙方支付借款本金及利息；（2）資產(chǎn)管理：乙方按照合同約定，對甲方提供的資產(chǎn)進(jìn)行管理、運用和處置。六、合同的生效和終止6.1生效條件：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。6.2終止條件：（1）合同期限屆滿；（2）甲乙雙方協(xié)商一致解除合同；（3）發(fā)生合同約定的終止情形。6.3終止程序：（1）甲乙雙方協(xié)商一致解除合同，應(yīng)書面通知對方；（2）合同終止后，甲乙雙方應(yīng)按照合同約定進(jìn)行債權(quán)債務(wù)清算。6.4終止后果：（1）合同終止后，甲方應(yīng)按照合同約定，向乙方支付剩余借款本金及利息；（2）合同終止后，乙方應(yīng)按照合同約定，向甲方支付資產(chǎn)管理收益。七、費用與支付7.1費用構(gòu)成：（1）借款本金：甲方根據(jù)實際需求向乙方申請的借款金額；（2）利息：根據(jù)雙方約定的利率，按月或年計算的利息；（3）資產(chǎn)管理費：乙方對甲方提供的資產(chǎn)進(jìn)行管理所收取的費用；（4）其他費用：合同約定的其他相關(guān)費用。7.2支付方式：（1）借款本金及利息的支付：甲方應(yīng)按合同約定的支付方式，向乙方支付借款本金及利息；（2）資產(chǎn)管理費的支付：甲方應(yīng)按合同約定的支付方式，向乙方支付資產(chǎn)管理費；（3）其他費用的支付：甲方應(yīng)按合同約定的支付方式，向乙方支付其他費用。7.3支付時間：（1）借款本金及利息的支付時間：甲方應(yīng)在每個支付周期結(jié)束時，支付當(dāng)期的借款本金及利息；（2）資產(chǎn)管理費的支付時間：甲方應(yīng)在每個支付周期結(jié)束時，支付當(dāng)期的資產(chǎn)管理費；（3）其他費用的支付時間：甲方應(yīng)按合同約定的支付時間，支付其他費用。7.4支付條款：（1）甲方應(yīng)確保支付款項的合法性、真實性；（2）甲方應(yīng)在支付款項時，提供相應(yīng)的支付憑證；（3）乙方應(yīng)在收到支付款項后，出具相應(yīng)的收款憑證。八、違約責(zé)任8.1甲方違約：（1）甲方未按合同約定支付借款本金及利息的，應(yīng)向乙方支付違約金；（2）甲方未按合同約定支付資產(chǎn)管理費的，應(yīng)向乙方支付違約金；（3）甲方違反保密義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.2乙方違約：（1）乙方未按合同約定支付借款本金及利息的，應(yīng)向甲方支付違約金；（2）乙方未按合同約定進(jìn)行資產(chǎn)管理的，應(yīng)向甲方支付違約金；（3）乙方違反保密義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式：九、保密條款9.1保密內(nèi)容：（1）本合同的條款、內(nèi)容；（2）甲乙雙方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密；（3）雙方在履行合同過程中知悉的對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密。9.2保密期限：9.3保密履行方式：（1）雙方應(yīng)采取合理措施，確保保密內(nèi)容的保密性；（2）未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容；（3）保密義務(wù)不因合同終止而解除。十、不可抗力10.1不可抗力定義：不可抗力是指因自然災(zāi)害、政府行為、社會異常事件等原因，導(dǎo)致合同履行不能或不能按期履行的客觀情況。10.2不可抗力事件：（1）地震、洪水、臺風(fēng)等自然災(zāi)害；（2）戰(zhàn)爭、動亂、罷工等社會異常事件；（3）政府政策調(diào)整、法律法規(guī)變化等。10.3不可抗力發(fā)生時的責(zé)任和義務(wù)：（1）發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致合同履行不能或不能按期履行的，雙方互不承擔(dān)責(zé)任；（2）發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致合同履行不能或不能按期履行的，應(yīng)及時通知對方，并采取合理措施減輕損失。10.4不可抗力實例：（1）地震導(dǎo)致工廠停產(chǎn)，影響合同履行；（2）戰(zhàn)爭導(dǎo)致原材料供應(yīng)中斷，影響合同履行；（3）政府政策調(diào)整導(dǎo)致項目審批延期，影響合同履行。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決：雙方發(fā)生爭議時，應(yīng)友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟：協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟，或向合同簽訂地仲裁委員會申請仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定：（1）未經(jīng)對方同意，任何一方不得將合同的權(quán)利和義務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三方；（2）轉(zhuǎn)讓合同權(quán)利和義務(wù)時，應(yīng)通知對方，并取得對方的書面同意。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形：（1）合同中明確約定不得轉(zhuǎn)讓的情形；（2）涉及國家安全、商業(yè)秘密等特殊情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留：（1）本合同中未明確約定的權(quán)利，雙方保留各自的權(quán)利；（2）雙方在履行合同過程中，如發(fā)現(xiàn)對方存在違約行為，有權(quán)依法采取措施維護(hù)自身權(quán)益。13.2特殊權(quán)力保留：（1）甲乙雙方在合同履行過程中，如發(fā)現(xiàn)對方存在欺詐、脅迫等違法行為，有權(quán)依法申請仲裁或訴訟；（2）本合同簽訂后，如發(fā)生法律法規(guī)變更，雙方有權(quán)根據(jù)實際情況調(diào)整合同內(nèi)容。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序：（1）甲乙雙方協(xié)商一致，對合同進(jìn)行修改和補(bǔ)充的，應(yīng)書面通知對方；（2）經(jīng)雙方簽字蓋章后，修改和補(bǔ)充內(nèi)容成為合同的有效組成部分。14.2修改和補(bǔ)充效力：（1）修改和補(bǔ)充內(nèi)容自雙方簽字蓋章之日起生效；（2）修改和補(bǔ)充內(nèi)容與本合同原有條款不一致的，以修改和補(bǔ)充內(nèi)容為準(zhǔn)。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項：（1）甲乙雙方在合同履行過程中，應(yīng)相互協(xié)作，共同推進(jìn)項目進(jìn)展；（2）雙方應(yīng)按照合同約定，及時提供相關(guān)資料和配合工作。15.2協(xié)作與配合方式：（1）甲乙雙方應(yīng)通過書面或口頭方式溝通，及時解決問題；（2）雙方應(yīng)設(shè)立聯(lián)絡(luò)人，負(fù)責(zé)日常溝通和協(xié)調(diào)工作。十六、其他條款16.1法律適用：本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性：本合同構(gòu)成甲乙雙方之間的完整協(xié)議，取代了之前所有口頭或書面協(xié)議。16.3增減條款：（1）未經(jīng)雙方書面同意，任何一方不得增加或減少合同條款；（2）本合同條款的增減，以雙方簽字蓋章的書面協(xié)議為準(zhǔn)。十七、簽字、日期、蓋章甲方（借款方）：簽字：________________________日期：________________________蓋章：________________________乙方（債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)方）：簽字：________________________日期：________________________蓋章：________________________其他相關(guān)方：簽字：________________________日期：________________________蓋章：________________________附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲方營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件2.乙方營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件3.相關(guān)財務(wù)報表和經(jīng)營情況4.資產(chǎn)評估報告5.支付憑證6.收款憑證7.不可抗力事件證明文件8.爭議解決相關(guān)文件9.合同修改