2025資金賬戶監(jiān)管協(xié)議

2025資金賬戶監(jiān)管協(xié)議合同編號：__________甲方：__________

地址：__________

聯(lián)系方式：__________乙方：__________

地址：__________

聯(lián)系方式：__________鑒于甲方為資金賬戶持有人，乙方為資金賬戶監(jiān)管人，為了確保甲方資金的安全和合法使用，根據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，雙方本著平等、自愿、公平、誠實信用的原則，就甲方資金賬戶的監(jiān)管事宜達成如下協(xié)議：一、監(jiān)管范圍

1.1乙方作為甲方的資金賬戶監(jiān)管人，對甲方的資金賬戶進行實時監(jiān)管，確保甲方資金的安全和合法使用。

1.2乙方負責對甲方資金賬戶的出入金情況進行監(jiān)測，防止洗錢、恐怖融資等違法行為的發(fā)生。

1.3乙方有權(quán)對甲方資金賬戶的交易情況進行查詢、分析和統(tǒng)計，為甲方提供投資建議和風險控制服務。二、監(jiān)管職責

2.1甲方應當如實向乙方提供資金賬戶的個人信息、財務狀況、投資需求等，并確保信息的真實、準確和完整。

2.2甲方應當遵守國家法律法規(guī)，不得利用資金賬戶進行洗錢、恐怖融資等違法行為。

2.3甲方應當配合乙方的監(jiān)管工作，提供必要的文件和資料，不得拒絕或者阻撓乙方的監(jiān)管行為。

2.4乙方應當及時、準確、完整地記錄甲方的資金賬戶交易情況，并保證記錄的真實性和完整性。

2.5乙方應當根據(jù)監(jiān)管要求，定期向甲方提供資金賬戶的監(jiān)管報告，并及時提醒甲方關(guān)注賬戶風險。

2.6乙方發(fā)現(xiàn)甲方資金賬戶存在異常情況時，有權(quán)采取必要的措施，包括但不限于限制出入金、暫停交易等，并及時通知甲方。三、保密條款

3.1雙方應當對在履行本協(xié)議過程中獲取的對方商業(yè)秘密、個人隱私等信息予以保密，未經(jīng)對方同意，不得向第三方披露。

3.2雙方因履行本協(xié)議所獲悉的國家秘密，應按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定予以保密。四、違約責任

4.1任何一方違反本協(xié)議的約定，導致協(xié)議無法履行或者造成對方損失的，應當承擔違約責任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金，并賠償因此給對方造成的損失。

4.2甲方違反國家法律法規(guī)，利用資金賬戶進行洗錢、恐怖融資等違法行為，導致乙方被追究法律責任的，甲方應當承擔全部責任，并賠償乙方因此遭受的損失。五、爭議解決

5.1雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。六、協(xié)議的生效、變更和終止

6.1本協(xié)議自雙方簽字或者蓋章之日起生效。

6.2除非雙方達成書面一致意見，否則本協(xié)議不得變更或者終止。七、其他約定

7.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。

7.2本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補充。甲方（蓋章）：__________

乙方（蓋章）：__________甲方代表（簽名）：__________

乙方代表（簽名）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：

1.甲方身份證明文件

2.乙方監(jiān)管資質(zhì)證明文件

3.甲方資金賬戶信息

4.乙方監(jiān)管報告模板

5.資金賬戶交易記錄

6.法律法規(guī)及相關(guān)政策文件二、違約行為及認定：

1.甲方提供虛假信息或隱瞞重要信息，導致乙方無法正常履行監(jiān)管職責。

2.甲方利用資金賬戶進行洗錢、恐怖融資等違法行為。

3.甲方拒絕或阻撓乙方的監(jiān)管行為。

4.乙方未按時提供監(jiān)管報告或未能及時發(fā)現(xiàn)并處理甲方賬戶異常情況。

5.乙方泄露甲方賬戶信息或違反保密義務。三、法律名詞及解釋：

1.資金賬戶：指甲方用于存放資金并進行投資、交易等活動的賬戶。

2.監(jiān)管人：指具有相關(guān)監(jiān)管資質(zhì)，負責對甲方資金賬戶進行實時監(jiān)管的機構(gòu)或個人。

3.洗錢：指通過各種手段掩飾、隱瞞非法所得的來源和性質(zhì)，使其看似合法的過程。

4.恐怖融資：指為恐怖活動提供資金支持的行為。

5.違約金：指一方違反合同約定，應向?qū)Ψ街Ц兜馁r償金。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：

1.甲方提供虛假信息：乙方應立即停止監(jiān)管服務，并向相關(guān)部門報告，要求甲方提供真實信息。

2.甲方利用賬戶進行違法行為：乙方應立即采取措施限制賬戶功能，并向相關(guān)部門報告，協(xié)助調(diào)查。

3.甲方拒絕或阻撓監(jiān)管：乙方可依法采取必要措施，如暫停交易等，并向相關(guān)部門報告。

4.乙方未按時提供監(jiān)管報告：乙方應向甲方解釋原因，并盡快提供報告。

5.乙方泄露賬戶信息：乙方應立即采取補救措施，并向甲方道歉，必要時承擔違約責任。五、所有應用場景：

1.金融機構(gòu)為客戶開設(shè)資金賬戶時，與監(jiān)管機構(gòu)簽訂監(jiān)管協(xié)議。

2.企業(yè)或個人委托監(jiān)管機構(gòu)對其資金賬戶進行監(jiān)管，以確保資金安全。

3.監(jiān)管機構(gòu)對