2024年定制化資產(chǎn)配置代客理財(cái)協(xié)議書3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年定制化資產(chǎn)配置代客理財(cái)協(xié)議書本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1術(shù)語定義1.2合同解釋2.雙方基本信息2.1客戶信息2.2金融機(jī)構(gòu)信息3.理財(cái)目標(biāo)與策略3.1理財(cái)目標(biāo)3.2理財(cái)策略4.資產(chǎn)配置方案4.1資產(chǎn)配置原則4.2資產(chǎn)配置比例5.理財(cái)產(chǎn)品與服務(wù)5.1理財(cái)產(chǎn)品種類5.2理財(cái)服務(wù)內(nèi)容6.理財(cái)費(fèi)用與報酬6.1費(fèi)用結(jié)構(gòu)6.2報酬計(jì)算7.風(fēng)險管理與控制7.1風(fēng)險評估7.2風(fēng)險控制措施8.信息披露與保密8.1信息披露要求8.2保密條款9.合同期限與終止9.1合同期限9.2合同終止條件10.違約責(zé)任10.1違約情形10.2違約責(zé)任11.爭議解決11.1爭議解決方式11.2爭議解決機(jī)構(gòu)12.法律適用與管轄12.1法律適用12.2管轄法院13.其他約定13.1其他條款13.2附加條款14.合同簽署與生效14.1簽署日期14.2生效日期第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1術(shù)語定義1.1.1“本合同”指《2024年定制化資產(chǎn)配置代客理財(cái)協(xié)議書》。1.1.2“客戶”指與本合同簽訂的委托理財(cái)關(guān)系的個人或單位。1.1.3“金融機(jī)構(gòu)”指提供理財(cái)服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。1.1.4“資產(chǎn)配置”指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力和理財(cái)目標(biāo)，對客戶的資金進(jìn)行分散投資的過程。1.1.5“理財(cái)產(chǎn)品”指金融機(jī)構(gòu)向客戶提供的各類投資產(chǎn)品。1.1.6“理財(cái)服務(wù)”指金融機(jī)構(gòu)為客戶的理財(cái)需求提供的各項(xiàng)服務(wù)。1.2合同解釋1.2.1本合同條款的任何解釋應(yīng)以中文為準(zhǔn)，如有歧義，以金融機(jī)構(gòu)的解釋為準(zhǔn)。2.雙方基本信息2.1客戶信息2.1.1客戶名稱（或姓名）：2.1.2客戶身份證號碼（或統(tǒng)一社會信用代碼）：2.1.3客戶聯(lián)系地址：2.1.4客戶聯(lián)系電話：2.2金融機(jī)構(gòu)信息2.2.1金融機(jī)構(gòu)名稱：2.2.2金融機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照注冊號：2.2.3金融機(jī)構(gòu)聯(lián)系地址：2.2.4金融機(jī)構(gòu)聯(lián)系電話：3.理財(cái)目標(biāo)與策略3.1理財(cái)目標(biāo)3.1.1客戶期望的理財(cái)目標(biāo)為：3.1.2客戶期望的理財(cái)期限為：3.2理財(cái)策略3.2.2理財(cái)策略的具體內(nèi)容包括：4.資產(chǎn)配置方案4.1資產(chǎn)配置原則4.1.2資產(chǎn)配置原則的具體內(nèi)容包括：4.2資產(chǎn)配置比例4.2.1根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力和理財(cái)目標(biāo)，資產(chǎn)配置比例為：4.2.2資產(chǎn)配置比例的具體內(nèi)容包括：5.理財(cái)產(chǎn)品與服務(wù)5.1理財(cái)產(chǎn)品種類5.1.2理財(cái)產(chǎn)品的具體內(nèi)容包括：5.2理財(cái)服務(wù)內(nèi)容5.2.1金融機(jī)構(gòu)將為客戶提供的理財(cái)服務(wù)包括：5.2.2理財(cái)服務(wù)的具體內(nèi)容包括：6.理財(cái)費(fèi)用與報酬6.1費(fèi)用結(jié)構(gòu)6.1.2各項(xiàng)費(fèi)用的具體計(jì)算方法如下：6.2報酬計(jì)算6.2.2報酬的具體計(jì)算方法如下：8.信息披露與保密8.1信息披露要求8.1.2信息披露的具體內(nèi)容包括：8.2保密條款8.2.1雙方對本合同的任何內(nèi)容均負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。8.2.2保密信息的范圍包括但不限于：9.合同期限與終止9.1合同期限9.1.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，合同期限為：9.1.2合同期限的具體計(jì)算方法如下：9.2合同終止條件9.2.2合同終止的具體程序如下：10.違約責(zé)任10.1違約情形10.1.1合同一方違反本合同約定的，構(gòu)成違約。10.1.2違約情形的具體內(nèi)容包括：10.2違約責(zé)任10.2.2違約責(zé)任的具體承擔(dān)方式如下：11.爭議解決11.1爭議解決方式11.1.1雙方發(fā)生爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。11.1.2如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。11.2爭議解決機(jī)構(gòu)11.2.1本合同的爭議解決機(jī)構(gòu)為：11.2.2爭議解決機(jī)構(gòu)的具體職責(zé)如下：12.法律適用與管轄12.1法律適用12.1.1本合同適用中華人民共和國法律。12.1.2法律適用范圍的具體內(nèi)容包括：12.2管轄法院12.2.1本合同的管轄法院為：12.2.2管轄法院的具體管轄范圍如下：13.其他約定13.1其他條款13.1.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。13.1.2其他條款的具體內(nèi)容包括：13.2附加條款13.2.1附加條款一：13.2.2附加條款二：14.合同簽署與生效14.1簽署日期14.1.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.1.2簽署日期的具體時間為：14.2生效日期14.2.1本合同自簽署之日起生效。14.2.2生效日期的具體時間為：第二部分：第三方介入后的修正14.1第三方介入的定義與范圍14.1.1“第三方”指本合同簽訂后，經(jīng)甲乙雙方同意，介入本合同執(zhí)行過程中的任何個人或機(jī)構(gòu)，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、顧問、審計(jì)機(jī)構(gòu)、評估機(jī)構(gòu)等。14.1.2第三方的介入范圍包括但不限于提供專業(yè)服務(wù)、協(xié)助合同履行、監(jiān)督合同執(zhí)行等。14.2第三方介入的程序14.2.1第三方介入需經(jīng)甲乙雙方書面同意，并由甲乙雙方共同簽署《第三方介入?yún)f(xié)議》。14.2.2《第三方介入?yún)f(xié)議》應(yīng)明確第三方的具體職責(zé)、權(quán)利、義務(wù)及責(zé)任限額。14.3第三方權(quán)利與義務(wù)14.3.1第三方有權(quán)根據(jù)《第三方介入?yún)f(xié)議》的規(guī)定，要求甲乙雙方提供必要的信息和協(xié)助。14.3.2第三方應(yīng)遵守法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，維護(hù)甲乙雙方的合法權(quán)益。14.4第三方責(zé)任限額14.4.1第三方的責(zé)任限額由《第三方介入?yún)f(xié)議》約定，原則上不超過其介入服務(wù)費(fèi)用的兩倍。14.4.2若第三方在執(zhí)行本合同過程中因故意或重大過失導(dǎo)致甲乙雙方損失的，其責(zé)任限額不受前款規(guī)定限制。14.5第三方與其他各方的劃分說明14.5.1第三方與甲乙雙方的關(guān)系為獨(dú)立第三方關(guān)系，第三方不承擔(dān)甲乙雙方之間的任何法律責(zé)任。14.5.2第三方在執(zhí)行本合同過程中，其行為僅代表其自身，不代表甲乙任何一方。14.5.3第三方在執(zhí)行本合同過程中，應(yīng)遵守甲乙雙方之間的保密協(xié)議，不得泄露任何一方商業(yè)秘密。14.6第三方介入的額外條款14.6.1第三方介入后，甲乙雙方應(yīng)按照《第三方介入?yún)f(xié)議》的規(guī)定，向第三方提供必要的資料和協(xié)助。14.6.2第三方介入期間，甲乙雙方應(yīng)保持溝通，及時解決合同執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題。14.6.3第三方介入期間，若發(fā)生爭議，甲乙雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可按照本合同第11條“爭議解決”的規(guī)定處理。14.7第三方變更與退出14.7.1第三方如需變更或退出本合同，應(yīng)提前通知甲乙雙方，并經(jīng)甲乙雙方書面同意。14.7.2第三方變更或退出后，原《第三方介入?yún)f(xié)議》中未了事項(xiàng)由甲乙雙方另行協(xié)商解決。14.8第三方介入的費(fèi)用承擔(dān)14.8.1第三方介入的費(fèi)用由甲乙雙方按照《第三方介入?yún)f(xié)議》的規(guī)定承擔(dān)。14.8.2若第三方介入費(fèi)用未在《第三方介入?yún)f(xié)議》中約定，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商確定費(fèi)用承擔(dān)方式。14.9第三方介入的合同終止14.9.1第三方介入期間，如發(fā)生本合同第9條“合同期限與終止”中約定的合同終止情形，第三方介入同時終止。14.9.2合同終止后，第三方應(yīng)按照《第三方介入?yún)f(xié)議》的規(guī)定，辦理相關(guān)手續(xù)。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.《2024年定制化資產(chǎn)配置代客理財(cái)協(xié)議書》詳細(xì)要求：協(xié)議書需打印在A4紙上，一式兩份，雙方各執(zhí)一份。說明：本協(xié)議書為雙方簽訂的正式文件，詳細(xì)列明了雙方的權(quán)利義務(wù)。2.《第三方介入?yún)f(xié)議》詳細(xì)要求：協(xié)議書需打印在A4紙上，一式兩份，雙方及第三方各執(zhí)一份。說明：本協(xié)議書為第三方介入本合同的書面文件，明確了第三方的權(quán)利義務(wù)及責(zé)任限額。3.客戶身份證明文件詳細(xì)要求：身份證、護(hù)照等有效身份證明文件。說明：用于證明客戶身份，確保合同主體合法。4.金融機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照詳細(xì)要求：金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。說明：用于證明金融機(jī)構(gòu)的合法經(jīng)營資格。5.資產(chǎn)配置方案詳細(xì)要求：詳細(xì)列明資產(chǎn)配置比例、產(chǎn)品種類、服務(wù)內(nèi)容等。說明：資產(chǎn)配置方案是合同執(zhí)行的重要依據(jù)。6.理財(cái)產(chǎn)品說明書詳細(xì)要求：各理財(cái)產(chǎn)品的說明書。說明：理財(cái)產(chǎn)品說明書用于客戶了解產(chǎn)品的具體信息。7.理財(cái)費(fèi)用明細(xì)表詳細(xì)要求：詳細(xì)列明各項(xiàng)費(fèi)用的計(jì)算方式及金額。說明：費(fèi)用明細(xì)表用于客戶了解費(fèi)用的構(gòu)成。8.風(fēng)險評估報告詳細(xì)要求：風(fēng)險評估報告需由專業(yè)機(jī)構(gòu)出具。說明：風(fēng)險評估報告用于評估客戶的風(fēng)險承受能力。9.信息披露報告詳細(xì)要求：信息披露報告需按照法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范編寫。說明：信息披露報告用于確?？蛻艏皶r了解相關(guān)信息。10.爭議解決協(xié)議詳細(xì)要求：爭議解決協(xié)議需打印在A4紙上，一式兩份，雙方各執(zhí)一份。說明：本協(xié)議書用于解決合同執(zhí)行過程中發(fā)生的爭議。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：客戶未按時支付理財(cái)費(fèi)用。金融機(jī)構(gòu)未按約定提供理財(cái)產(chǎn)品或服務(wù)。第三方未履行《第三方介入?yún)f(xié)議》中的義務(wù)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：客戶未按時支付理財(cái)費(fèi)用，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，支付滯納金。金融機(jī)構(gòu)未按約定提供理財(cái)產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償客戶損失。第三方未履行《第三方介入?yún)f(xié)議》中的義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲乙雙方損失。3.違約責(zé)任示例：客戶未按時支付理財(cái)費(fèi)用，逾期30天，應(yīng)支付滯納金，滯納金按日萬分之五計(jì)算。金融機(jī)構(gòu)未按約定提供理財(cái)產(chǎn)品，導(dǎo)致客戶損失，應(yīng)賠償客戶實(shí)際損失。第三方未按《第三方介入?yún)f(xié)議》規(guī)定提供專業(yè)服務(wù)，導(dǎo)致甲乙雙方損失，應(yīng)賠償損失金額的50%。全文完。2024年定制化資產(chǎn)配置代客理財(cái)協(xié)議書1合同目錄一、協(xié)議概述1.1協(xié)議名稱1.2協(xié)議雙方1.3協(xié)議目的1.4協(xié)議期限二、資產(chǎn)配置原則2.1資產(chǎn)配置目標(biāo)2.2風(fēng)險收益平衡2.3資產(chǎn)配置策略2.4資產(chǎn)配置調(diào)整三、客戶信息3.1客戶基本信息3.2投資經(jīng)驗(yàn)3.3風(fēng)險承受能力3.4投資目標(biāo)四、理財(cái)服務(wù)內(nèi)容4.1資產(chǎn)評估4.2資產(chǎn)配置方案制定4.3投資組合管理4.4投資決策執(zhí)行4.5投資報告與溝通五、費(fèi)用與支付5.1理財(cái)服務(wù)費(fèi)用5.2費(fèi)用支付方式5.3費(fèi)用調(diào)整六、風(fēng)險提示與免責(zé)條款6.1風(fēng)險提示6.2免責(zé)條款6.3爭議解決七、保密條款7.1保密信息7.2保密義務(wù)7.3違約責(zé)任八、協(xié)議變更與解除8.1協(xié)議變更8.2協(xié)議解除8.3協(xié)議終止九、通知與送達(dá)9.1通知方式9.2送達(dá)地址9.3送達(dá)方式十、法律法規(guī)10.1適用法律10.2爭議解決10.3其他十一、協(xié)議生效與終止11.1協(xié)議生效11.2協(xié)議終止11.3繼承與轉(zhuǎn)讓十二、附件12.1資產(chǎn)配置方案12.2其他相關(guān)文件十三、其他約定13.1不可抗力13.2協(xié)議解釋13.3其他十四、簽字與蓋章14.1雙方簽字14.2蓋章14.3簽署日期合同編號_________一、協(xié)議概述1.1協(xié)議名稱本協(xié)議名稱為“2024年定制化資產(chǎn)配置代客理財(cái)協(xié)議書”。1.2協(xié)議雙方甲方（委托方）：_________________________乙方（受托方）：_________________________1.3協(xié)議目的本協(xié)議旨在明確甲方委托乙方進(jìn)行資產(chǎn)配置和理財(cái)服務(wù)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值。1.4協(xié)議期限本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為____年，自協(xié)議生效之日起計(jì)算。二、資產(chǎn)配置原則2.1資產(chǎn)配置目標(biāo)甲方委托乙方根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。2.2風(fēng)險收益平衡乙方在資產(chǎn)配置過程中，應(yīng)充分考慮風(fēng)險與收益的平衡，確保甲方的資產(chǎn)安全。2.3資產(chǎn)配置策略乙方將根據(jù)市場情況、政策導(dǎo)向和甲方需求，制定相應(yīng)的資產(chǎn)配置策略。2.4資產(chǎn)配置調(diào)整乙方應(yīng)定期對資產(chǎn)配置進(jìn)行評估和調(diào)整，以確保資產(chǎn)配置策略與市場變化相適應(yīng)。三、客戶信息3.1客戶基本信息甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、完整的個人信息，包括但不限于姓名、身份證號碼、聯(lián)系方式等。3.2投資經(jīng)驗(yàn)甲方應(yīng)如實(shí)告知乙方其投資經(jīng)驗(yàn)，包括股票、基金、債券等投資品種的操作經(jīng)驗(yàn)。3.3風(fēng)險承受能力甲方應(yīng)向乙方說明其風(fēng)險承受能力，包括但不限于對資產(chǎn)損失的容忍度。3.4投資目標(biāo)甲方應(yīng)明確其投資目標(biāo)，包括但不限于投資期限、預(yù)期收益等。四、理財(cái)服務(wù)內(nèi)容4.1資產(chǎn)評估乙方將對甲方現(xiàn)有資產(chǎn)進(jìn)行評估，為資產(chǎn)配置提供依據(jù)。4.2資產(chǎn)配置方案制定乙方將根據(jù)資產(chǎn)評估結(jié)果和甲方需求，制定資產(chǎn)配置方案。4.3投資組合管理乙方將對甲方的投資組合進(jìn)行管理，包括但不限于股票、基金、債券等投資品種的買賣操作。4.4投資決策執(zhí)行乙方將按照甲方授權(quán)，執(zhí)行投資決策。4.5投資報告與溝通乙方將定期向甲方提供投資報告，并與甲方保持溝通。五、費(fèi)用與支付5.1理財(cái)服務(wù)費(fèi)用乙方將按照約定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。5.2費(fèi)用支付方式甲方應(yīng)按照約定的支付方式支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。5.3費(fèi)用調(diào)整如遇市場變化或其他原因?qū)е沦M(fèi)用調(diào)整，雙方應(yīng)協(xié)商一致后進(jìn)行調(diào)整。六、風(fēng)險提示與免責(zé)條款6.1風(fēng)險提示乙方將向甲方充分提示投資風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。6.2免責(zé)條款因市場波動、政策變化等不可抗力因素導(dǎo)致投資損失，乙方不承擔(dān)賠償責(zé)任。6.3爭議解決如雙方發(fā)生爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。七、保密條款7.1保密信息本協(xié)議涉及的一切商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等信息均為保密信息。7.2保密義務(wù)雙方均應(yīng)遵守保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露保密信息。7.3違約責(zé)任如一方違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。八、協(xié)議變更與解除8.1協(xié)議變更本協(xié)議的任何變更，均需雙方書面同意，并簽署書面協(xié)議。8.2協(xié)議解除1.如一方違約，另一方有權(quán)解除本協(xié)議。2.如因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行，雙方均可解除本協(xié)議。3.雙方協(xié)商一致，可解除本協(xié)議。8.3協(xié)議終止本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照約定處理剩余事宜。九、通知與送達(dá)9.1通知方式雙方之間的通知，應(yīng)以書面形式進(jìn)行，可通過郵寄、電子郵件等方式送達(dá)。9.2送達(dá)地址雙方的送達(dá)地址應(yīng)在協(xié)議中明確約定。9.3送達(dá)方式通知應(yīng)以約定的送達(dá)地址為送達(dá)地點(diǎn)，以約定的送達(dá)方式為送達(dá)方式。十、法律法規(guī)10.1適用法律本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。10.2爭議解決如雙方對本協(xié)議的簽訂、履行、解釋或爭議解決發(fā)生爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。10.3其他本協(xié)議未盡事宜，可依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和雙方協(xié)商一致的原則處理。十一、協(xié)議生效與終止11.1協(xié)議生效本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。11.2協(xié)議終止本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照約定處理剩余事宜。11.3繼承與轉(zhuǎn)讓未經(jīng)對方同意，任何一方不得將本協(xié)議的權(quán)利和義務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三方。十二、附件12.1資產(chǎn)配置方案12.2其他相關(guān)文件十三、其他約定13.1不可抗力因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或部分無法履行，雙方不承擔(dān)責(zé)任。13.2協(xié)議解釋本協(xié)議的條款如存在歧義，應(yīng)以雙方意思表示一致的原則進(jìn)行解釋。13.3其他本協(xié)議未盡事宜，可依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和雙方協(xié)商一致的原則處理。十四、簽字與蓋章本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（委托方）簽字：_________________________乙方（受托方）簽字：_________________________甲方（委托方）蓋章：_________________________乙方（受托方）蓋章：_________________________簽訂日期：_________________________多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時，增加的多項(xiàng)條款及說明：1.1甲方?jīng)Q策權(quán)1.1.1在資產(chǎn)配置過程中，甲方擁有最終決策權(quán)。1.1.2乙方應(yīng)根據(jù)甲方的決策執(zhí)行投資操作。1.2投資策略調(diào)整1.2.1甲方有權(quán)根據(jù)市場變化和個人需求，調(diào)整資產(chǎn)配置策略。1.2.2乙方應(yīng)在接到甲方調(diào)整通知后，及時執(zhí)行調(diào)整方案。1.3投資組合審查1.3.1甲方有權(quán)定期審查乙方的投資組合，并提出意見和建議。1.3.2乙方應(yīng)積極配合甲方的審查，并提供相關(guān)資料。1.4投資報告內(nèi)容1.4.1乙方提供的投資報告應(yīng)包含甲方的投資組合情況、收益情況、風(fēng)險提示等內(nèi)容。1.4.2投資報告應(yīng)由甲方簽字確認(rèn)后方可生效。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時，增加的多項(xiàng)條款及說明：2.1乙方?jīng)Q策權(quán)2.1.1在資產(chǎn)配置過程中，乙方擁有最終決策權(quán)。2.1.2甲方應(yīng)遵守乙方的決策，執(zhí)行投資操作。2.2投資策略制定2.2.1乙方應(yīng)根據(jù)市場情況和甲方風(fēng)險承受能力，制定資產(chǎn)配置策略。2.2.2乙方應(yīng)定期向甲方匯報投資策略的執(zhí)行情況和調(diào)整計(jì)劃。2.3投資組合調(diào)整2.3.1乙方有權(quán)根據(jù)市場變化和投資策略，調(diào)整甲方的投資組合。2.3.2乙方應(yīng)提前通知甲方投資組合的調(diào)整情況。2.4投資報告審核2.4.1甲方有權(quán)對乙方提供的投資報告進(jìn)行審核，并提出意見和建議。2.4.2乙方應(yīng)積極配合甲方的審核，并提供相關(guān)資料。三、當(dāng)有第三方中介時，增加的多項(xiàng)條款及說明：3.1中介機(jī)構(gòu)職責(zé)3.1.1中介機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)甲乙雙方的關(guān)系，確保協(xié)議的履行。3.1.2中介機(jī)構(gòu)有權(quán)對甲乙雙方的行為進(jìn)行監(jiān)督，并提出建議。3.2中介機(jī)構(gòu)費(fèi)用3.2.1中介機(jī)構(gòu)的費(fèi)用由甲乙雙方協(xié)商確定，并在協(xié)議中明確。3.2.2中介機(jī)構(gòu)的費(fèi)用應(yīng)在協(xié)議簽訂后支付。3.3中介機(jī)構(gòu)保密3.3.1中介機(jī)構(gòu)對甲乙雙方的信息負(fù)有保密義務(wù)，不得泄露給任何第三方。3.3.2中介機(jī)構(gòu)違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。3.4中介機(jī)構(gòu)變更3.4.1如甲乙雙方同意更換中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)提前通知對方，并簽訂新的中介協(xié)議。3.4.2中介機(jī)構(gòu)變更不影響本協(xié)議的效力。3.5中介機(jī)構(gòu)責(zé)任3.5.1中介機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)過程中，因自身原因造成甲乙雙方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。3.5.2中介機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)過程中，因不可抗力導(dǎo)致?lián)p失的，不承擔(dān)責(zé)任。附件及其他補(bǔ)充說明一、附件列表：1.資產(chǎn)配置方案2.投資組合評估報告3.投資報告4.甲方個人資料5.乙方服務(wù)協(xié)議6.中介機(jī)構(gòu)協(xié)議（如有）7.其他相關(guān)文件二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按約定支付費(fèi)用。乙方未按約定提供投資服務(wù)或未及時調(diào)整投資組合。乙方泄露甲方保密信息。雙方未按約定履行通知義務(wù)。2.違約行為認(rèn)定：甲方未按約定支付費(fèi)用，經(jīng)乙方催告后仍未支付，視為違約。乙方未按約定提供投資服務(wù)或未及時調(diào)整投資組合，導(dǎo)致甲方損失，視為違約。乙方泄露甲方保密信息，經(jīng)證實(shí)，視為違約。雙方未按約定履行通知義務(wù)，導(dǎo)致對方權(quán)益受損，視為違約。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等。2.爭議解決：指雙方在協(xié)議履行過程中發(fā)生的爭議，通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。3.風(fēng)險承受能力：指個人或機(jī)構(gòu)對投資風(fēng)險承受的心理和財(cái)務(wù)能力。4.資產(chǎn)配置：指根據(jù)投資目標(biāo)和風(fēng)險偏好，將資產(chǎn)分配到不同的投資品種中。5.理財(cái)服務(wù)：指金融機(jī)構(gòu)或?qū)I(yè)理財(cái)人員為客戶提供投資建議、資產(chǎn)管理和風(fēng)險控制等服務(wù)。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方對乙方提供的投資報告不滿意。解決辦法：乙方應(yīng)重新評估投資組合，并調(diào)整投資策略，同時加強(qiáng)與甲方的溝通。2.問題：市場波動導(dǎo)致投資組合損失。解決辦法：乙方應(yīng)密切關(guān)注市場變化，及時調(diào)整投資組合，降低風(fēng)險。3.問題：中介機(jī)構(gòu)服務(wù)不到位。解決辦法：雙方應(yīng)與中介機(jī)構(gòu)溝通，明確職責(zé)，確保中介機(jī)構(gòu)履行職責(zé)。五、所有應(yīng)用場景：1.個人投資者與理財(cái)顧問之間的資產(chǎn)配置和理財(cái)服務(wù)協(xié)議。2.企業(yè)投資者與金融機(jī)構(gòu)之間的資產(chǎn)配置和理財(cái)服務(wù)協(xié)議。3.第三方中介機(jī)構(gòu)參與的個人或企業(yè)資產(chǎn)配置和理財(cái)服務(wù)協(xié)議。4.需要定制化資產(chǎn)配置服務(wù)的投資者與專業(yè)理財(cái)團(tuán)隊(duì)之間的協(xié)議。全文完。2024年定制化資產(chǎn)配置代客理財(cái)協(xié)議書2合同編號_________一、合同主體1.甲方（委托方）：名稱：_____________________地址：_____________________聯(lián)系人：___________________聯(lián)系電話：__________________2.乙方（受托方）：名稱：_____________________地址：_____________________聯(lián)系人：___________________聯(lián)系電話：__________________3.其他相關(guān)方：名稱：_____________________地址：_____________________聯(lián)系人：___________________聯(lián)系電話：__________________二、合同前言2.1背景鑒于甲方希望實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的合理配置，提高投資收益，乙方具備專業(yè)的理財(cái)能力和豐富的市場經(jīng)驗(yàn)，雙方本著平等互利、誠實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議。2.2目的本協(xié)議旨在明確雙方在定制化資產(chǎn)配置代客理財(cái)過程中的權(quán)利義務(wù)，確保雙方合作順利進(jìn)行，實(shí)現(xiàn)甲方的理財(cái)目標(biāo)。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語1.資產(chǎn)配置：指根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)和投資期限等因素，對各類資產(chǎn)進(jìn)行合理分配，以實(shí)現(xiàn)投資收益最大化和風(fēng)險最小化的過程。2.代客理財(cái)：指乙方受甲方委托，根據(jù)甲方的需求，對甲方的資產(chǎn)進(jìn)行投資管理，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值的服務(wù)。3.2關(guān)鍵詞解釋1.理財(cái)計(jì)劃：指乙方根據(jù)甲方的需求，制定的投資方案，包括投資策略、資產(chǎn)配置比例等。2.投資收益：指甲方通過投資獲得的回報，包括資本增值和收益分配。3.風(fēng)險承受能力：指甲方在投資過程中愿意承擔(dān)的風(fēng)險程度。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)1.提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個人信息和財(cái)務(wù)狀況。2.按時足額支付乙方代客理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。3.遵守國家法律法規(guī)，不得從事非法投資活動。4.接受乙方的投資建議，并根據(jù)自身風(fēng)險承受能力作出投資決策。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)1.根據(jù)甲方的需求，制定合理的理財(cái)計(jì)劃，并確保計(jì)劃的合規(guī)性。2.嚴(yán)格按照理財(cái)計(jì)劃執(zhí)行投資，確保投資過程的透明度。3.定期向甲方報告投資情況，包括資產(chǎn)配置、投資收益等。4.遵守國家法律法規(guī)，不得從事非法投資活動。五、履行條款5.1合同履行時間本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期至____年____月____日。5.2合同履行地點(diǎn)本合同履行地點(diǎn)為：_____________________5.3合同履行方式1.乙方負(fù)責(zé)制定理財(cái)計(jì)劃，并向甲方提供投資建議。2.甲方根據(jù)自身需求，決定是否采納乙方的投資建議。3.乙方負(fù)責(zé)執(zhí)行甲方的投資決策，并定期向甲方報告投資情況。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經(jīng)雙方簽字（或蓋章）之日起生效。6.2終止條件1.合同約定的履行期限屆滿。2.雙方協(xié)商一致解除合同。3.因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行。4.一方違約，經(jīng)另一方書面通知后，違約方未在規(guī)定期限內(nèi)采取補(bǔ)救措施或賠償損失的。6.3終止程序1.雙方協(xié)商一致解除合同，應(yīng)當(dāng)以書面形式通知對方。2.因違約終止合同，違約方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。6.4終止后果1.合同終止后，乙方應(yīng)將甲方的資產(chǎn)返還給甲方。2.雙方應(yīng)按照合同約定結(jié)算代客理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。3.合同終止后，雙方不得再追究對方的違約責(zé)任。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成1.基本服務(wù)費(fèi)：甲方支付乙方的基本服務(wù)費(fèi)，用于乙方提供定制化資產(chǎn)配置代客理財(cái)服務(wù)的費(fèi)用。2.管理費(fèi)：根據(jù)甲方的資產(chǎn)規(guī)模和投資期限，乙方按一定比例收取管理費(fèi)，用于乙方對甲方資產(chǎn)進(jìn)行管理和運(yùn)營的費(fèi)用。3.成績獎勵費(fèi)：若甲方在投資期間獲得超出預(yù)期收益，乙方可按約定比例收取成績獎勵費(fèi)。7.2支付方式甲方應(yīng)按照乙方開具的發(fā)票，通過銀行轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付方式支付上述費(fèi)用。7.3支付時間1.基本服務(wù)費(fèi)：甲方應(yīng)在合同生效后____個工作日內(nèi)支付。2.管理費(fèi)：甲方應(yīng)在每個季度結(jié)束后____個工作日內(nèi)支付。3.成績獎勵費(fèi)：甲方應(yīng)在獲得超出預(yù)期收益后____個工作日內(nèi)支付。7.4支付條款1.乙方應(yīng)在收到甲方支付的費(fèi)用后____個工作日內(nèi)開具正式發(fā)票。2.甲方支付的費(fèi)用不得用于抵扣其他費(fèi)用。八、違約責(zé)任8.1甲方違約1.若甲方未按時支付費(fèi)用，應(yīng)向乙方支付_____%的滯納金。2.若甲方違反合同約定，擅自改變投資決策，導(dǎo)致投資損失，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。8.2乙方違約1.若乙方未按約定提供理財(cái)服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方賠償損失。2.若乙方泄露甲方保密信息，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式1.違約方應(yīng)按照實(shí)際損失賠償，包括但不限于直接損失和間接損失。2.賠償方式為現(xiàn)金支付。九、保密條款9.1保密內(nèi)容1.雙方在合作過程中知悉的對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、財(cái)務(wù)信息等。2.本合同內(nèi)容及其附件。9.2保密期限本合同及其附件的保密期限自合同生效之日起____年。9.3保密履行方式1.雙方應(yīng)采取合理的保密措施，防止保密信息泄露。2.未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露保密信息。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括自然災(zāi)害、政府行為、社會異常事件等。10.2不可抗力事件1.自然災(zāi)害：地震、洪水、臺風(fēng)等。2.政府行為：政策調(diào)整、法律法規(guī)變化等。3.社會異常事件：罷工、戰(zhàn)爭等。10.3不可抗力發(fā)生時的責(zé)任和義務(wù)1.發(fā)生不可抗力事件時，雙方應(yīng)及時通知對方，并提供相關(guān)證明材料。2.不可抗力事件導(dǎo)致合同無法履行時，雙方應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商解決。10.4不可抗力實(shí)例1.自然災(zāi)害：地震、洪水等。2.政府行為：政策調(diào)整、法律法規(guī)變化等。3.社會異常事件：罷工、戰(zhàn)爭等。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中發(fā)生的爭議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟1.若協(xié)商無果，雙方可選擇調(diào)解、仲裁或訴訟方式解決爭議。2.調(diào)解、仲裁或訴訟費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定1.未經(jīng)對方同意，任何一方不得擅自轉(zhuǎn)讓合同。2.經(jīng)雙方同意，合同可以轉(zhuǎn)讓給第三方。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形1.合同主體資格受到限制。2.合同涉及國家利益、社會公共利益。3.合同約定不得轉(zhuǎn)讓的情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留1.本合同簽訂后，雙方均保留對合同內(nèi)容的審查權(quán)。2.乙方保留對甲方投資決策的獨(dú)立判斷權(quán)。13.2特殊權(quán)力保留1.乙方保留對甲方資產(chǎn)配置的調(diào)整權(quán)，以確保投資目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。2.甲方保留對乙方服務(wù)質(zhì)量的不定期檢查權(quán)。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序1.雙方對本合同的修改和補(bǔ)充應(yīng)書面提出，經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后生效。2.任何修改和補(bǔ)充不得與本合同的宗旨相違背。14.2修改和補(bǔ)充效力1.修改和補(bǔ)充與本合同具有同等法律效力。2.未經(jīng)雙方同意，任何一方不得單方面修改或補(bǔ)充本合同。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)1.雙方應(yīng)就投資決策、資產(chǎn)配置等問題進(jìn)行充分溝通和協(xié)作。2.雙方應(yīng)相互提供必要的資料和協(xié)助，以確保本合同的履行。15.2協(xié)作與配合方式1.雙方應(yīng)定期召開會議，討論投資策略和資產(chǎn)配置方案。2.雙方應(yīng)通過電話、電子郵件等方式保持溝通，及時解決問題。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同構(gòu)成雙方之間關(guān)于定制化資產(chǎn)配置代客理財(cái)?shù)耐暾麉f(xié)議，任何口頭承諾或補(bǔ)充均不具備法律效力。16.3增減條款本合同未盡事宜，可由雙方另行協(xié)商簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。十七、簽字、日期、蓋章甲方（委托方）：（簽字）年月日乙方（受托方）：（簽字）年月日（蓋章）甲方（委托方）授權(quán)代表：姓名：________________職務(wù)：________________乙方（受托方）授權(quán)代表：姓名：________________職務(wù)：________________附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲方提供的個人信息和財(cái)務(wù)狀況證明文件。2.乙方制定的理財(cái)計(jì)劃及投資方案。3.乙方開具的正式發(fā)票。4.爭議解決過程中的相關(guān)文件和記錄。5.不可抗力事件的證明材料。6.修改和補(bǔ)充合同的書面文件。7.協(xié)議書的簽署頁。二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按時支付費(fèi)用。甲方違反合同約定，擅自改變投資決策。乙方未按約定提供理財(cái)服務(wù)。乙方泄露甲方保密信息。2.違約行為的認(rèn)定：甲方未按時支付費(fèi)用，經(jīng)乙方催告后仍未支付的，視為違約。甲方擅自改變投資決策，導(dǎo)致投資損失，經(jīng)乙方提出異議后仍未改正的，視為違約。乙方未按約定提供理財(cái)服務(wù)，經(jīng)甲方提出異議后仍未改正的，視為違約。乙方泄露甲方保密信息，經(jīng)甲方提出異議后仍未采取措施的，視為違約。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、政