2024年現(xiàn)金管理暫行條例及實(shí)施細(xì)則（2篇）

2024年現(xiàn)金管理暫行條例及實(shí)施細(xì)則第一章總則第一條為規(guī)范和強(qiáng)化現(xiàn)金管理的監(jiān)督與管理，確保社會(huì)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定運(yùn)行，特制定本條例。第二條本條例適用于我國(guó)境內(nèi)所有市場(chǎng)主體及個(gè)人在進(jìn)行現(xiàn)金管理活動(dòng)時(shí)的行為。第三條現(xiàn)金管理應(yīng)恪守合法、公平、安全、高效的原則。第二章現(xiàn)金管理的權(quán)限及責(zé)任第四條現(xiàn)金管理活動(dòng)應(yīng)依照法律法規(guī)所規(guī)定的權(quán)限和程序執(zhí)行，相關(guān)機(jī)關(guān)和部門應(yīng)對(duì)現(xiàn)金管理活動(dòng)的監(jiān)督與管理承擔(dān)責(zé)任。第五條現(xiàn)金管理活動(dòng)所涉及的市場(chǎng)主體及個(gè)人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的管理責(zé)任，確?，F(xiàn)金管理的合法性、規(guī)范性和安全性。第六條政府應(yīng)加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金管理活動(dòng)的宏觀調(diào)控，建立和完善現(xiàn)金管理的監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)采取措施維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定。第三章現(xiàn)金管理的基本原則第七條現(xiàn)金管理應(yīng)順應(yīng)現(xiàn)金流通的需求和市場(chǎng)規(guī)律，提升現(xiàn)金管理的效率和安全性。第八條現(xiàn)金管理應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)管理原則，強(qiáng)化現(xiàn)金的保護(hù)和監(jiān)控，預(yù)防現(xiàn)金流轉(zhuǎn)中的風(fēng)險(xiǎn)和違法行為。第九條現(xiàn)金管理應(yīng)充分利用先進(jìn)技術(shù)手段，提高現(xiàn)金管理的自動(dòng)化和智能化水平，增強(qiáng)管理效率。第十條現(xiàn)金管理應(yīng)遵循市場(chǎng)化原則，增強(qiáng)市場(chǎng)主體及個(gè)人的自主選擇和自主決策能力。第四章現(xiàn)金管理的主要內(nèi)容第十一條現(xiàn)金管理主要包括現(xiàn)金的收付、儲(chǔ)存、清分和監(jiān)控等環(huán)節(jié)。第十二條現(xiàn)金的收付應(yīng)遵循國(guó)家相關(guān)規(guī)定，采用電子支付、清算等手段，促進(jìn)現(xiàn)金支付的便捷化和普及化。第十三條現(xiàn)金的儲(chǔ)存應(yīng)符合規(guī)定的安全標(biāo)準(zhǔn)，市場(chǎng)主體及個(gè)人應(yīng)選擇安全可靠的機(jī)構(gòu)和設(shè)施進(jìn)行現(xiàn)金儲(chǔ)存。第十四條現(xiàn)金的清分應(yīng)依照相關(guān)法規(guī)執(zhí)行，市場(chǎng)主體及個(gè)人應(yīng)委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行清分作業(yè)，確保清分的準(zhǔn)確性和安全性。第十五條現(xiàn)金的監(jiān)控應(yīng)建立完善的現(xiàn)金流向和使用情況的記錄與報(bào)告制度，加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金流動(dòng)的追蹤和監(jiān)控。第五章現(xiàn)金管理的監(jiān)督和處罰第十六條現(xiàn)金管理活動(dòng)應(yīng)接受監(jiān)督，相關(guān)機(jī)關(guān)和部門應(yīng)加強(qiáng)現(xiàn)金管理活動(dòng)的監(jiān)督和檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)處理和懲處。第十七條對(duì)違反現(xiàn)金管理規(guī)定之市場(chǎng)主體及個(gè)人，相關(guān)機(jī)關(guān)和部門應(yīng)依法予以處罰，并追究其法律責(zé)任。第十八條對(duì)現(xiàn)金管理活動(dòng)中的違法行為，相關(guān)機(jī)關(guān)和部門應(yīng)迅速處理，并追究相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任。第六章附則第十九條本條例自公布之日起施行，同時(shí)廢止已不適應(yīng)時(shí)代要求的現(xiàn)金管理相關(guān)規(guī)定。第二十條本條例的解釋權(quán)歸現(xiàn)金管理監(jiān)督機(jī)關(guān)所有。第二十一條本條例的實(shí)施細(xì)則由現(xiàn)金管理監(jiān)督機(jī)關(guān)制定并公布，自公布之日起施行。2024年現(xiàn)金管理暫行條例及實(shí)施細(xì)則（二）第一章總則第一條為強(qiáng)化現(xiàn)金流轉(zhuǎn)管理，規(guī)范現(xiàn)金收付行為，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康有序發(fā)展，特制定本條例及其實(shí)施細(xì)則。第二條現(xiàn)金管理范圍包括各類金融機(jī)構(gòu)、企事業(yè)單位及個(gè)人的現(xiàn)金收付活動(dòng)。第三條現(xiàn)金管理應(yīng)遵循公開、公平、公正的原則，確?，F(xiàn)金使用者合法權(quán)益得到保護(hù)。第四條金融機(jī)構(gòu)、企事業(yè)單位及個(gè)人在進(jìn)行現(xiàn)金收付時(shí)，必須依法提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息，嚴(yán)禁提供虛假或誤導(dǎo)性信息。第五條政府相關(guān)部門應(yīng)加強(qiáng)現(xiàn)金管理的監(jiān)督與指導(dǎo)，制定并完善監(jiān)管措施，確保現(xiàn)金管理的有效實(shí)施。第二章現(xiàn)金管理流程第六條現(xiàn)金管理流程涵蓋現(xiàn)金收付、現(xiàn)金清點(diǎn)及現(xiàn)金流轉(zhuǎn)。第七條現(xiàn)金收付應(yīng)遵循以下原則：（一）收付雙方應(yīng)明確約定收付方式及時(shí)間；（二）收付雙方應(yīng)在現(xiàn)金交易完成后簽署收據(jù)，作為交易憑證；（三）金融機(jī)構(gòu)接受現(xiàn)金存款時(shí)，應(yīng)進(jìn)行真實(shí)性驗(yàn)證，以防范洗錢行為。第八條現(xiàn)金清點(diǎn)應(yīng)遵循以下原則：（一）現(xiàn)金清點(diǎn)應(yīng)由指定專人負(fù)責(zé)，確保清點(diǎn)結(jié)果的準(zhǔn)確性；（二）現(xiàn)金清點(diǎn)結(jié)果應(yīng)記錄并加蓋專用印章，作為交易憑證；（三）現(xiàn)金清點(diǎn)結(jié)果應(yīng)得到現(xiàn)金使用者的確認(rèn)，以保障雙方權(quán)益。第九條現(xiàn)金流轉(zhuǎn)應(yīng)遵循以下原則：（一）現(xiàn)金流轉(zhuǎn)應(yīng)依照合法、公正及安全的原則進(jìn)行；（二）現(xiàn)金流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)應(yīng)實(shí)行實(shí)名登記，確保資金來(lái)源及去向可追溯；（三）對(duì)于現(xiàn)金流轉(zhuǎn)涉及的大額交易，應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及合規(guī)審查。第三章現(xiàn)金管理制度第十條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立并完善現(xiàn)金管理制度，明確各崗位職責(zé)與權(quán)限。第十一條企事業(yè)單位應(yīng)建立并完善現(xiàn)金管理制度，制定現(xiàn)金使用計(jì)劃與預(yù)算，提升現(xiàn)金使用效率。第十二條個(gè)人應(yīng)遵守現(xiàn)金管理相關(guān)規(guī)定，不得從事非法活動(dòng)，包括洗錢行為。第十三條現(xiàn)金管理涉及的信息應(yīng)通過(guò)加密方式傳輸與存儲(chǔ)，并采取相應(yīng)安全措施，確保信息的保密性與完整性。第十四條現(xiàn)金管理涉及的爭(zhēng)議應(yīng)依法解決，可通過(guò)仲裁、訴訟等途徑處理糾紛。第十五條金融機(jī)構(gòu)、企事業(yè)單位及個(gè)人應(yīng)配合監(jiān)管部門的檢查與調(diào)查，如實(shí)提供所需信息與材料。第四章法律責(zé)任第十六條違反現(xiàn)金管理規(guī)定者，由相關(guān)監(jiān)管部門責(zé)令改正，并可處以罰款、暫停業(yè)務(wù)活動(dòng)或吊銷執(zhí)照等行政處罰。第十七條對(duì)涉嫌犯罪的現(xiàn)金管理違法行為，應(yīng)依法移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。第十八條對(duì)金融機(jī)構(gòu)工作人員故意泄露客戶信息或?yàn)E用職權(quán)者，應(yīng)依法追究刑事責(zé)任。第十九條對(duì)個(gè)人從事非法現(xiàn)金交易或洗錢行為者，應(yīng)依法追究法律責(zé)任。第五章附則第二十條本條例及其實(shí)施細(xì)則自公布之日起施行，同時(shí)廢止先前的相關(guān)規(guī)定。第