金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)模擬練習(xí)題（含答案）

金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)模擬練習(xí)題（含答案）一、單選題（共51題，每題1分，共51分）1.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)管控和金融服務(wù)的需要，不斷優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，鼓勵(lì)城區(qū)和縣域農(nóng)村商業(yè)銀行定向吸收一定數(shù)量的持股比例在___以上的優(yōu)質(zhì)涉農(nóng)企業(yè)股東，支持城區(qū)和大中城市農(nóng)村商業(yè)銀行引進(jìn)農(nóng)村金融資源豐富、風(fēng)險(xiǎn)管控與服務(wù)創(chuàng)新能力強(qiáng)的金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)作為戰(zhàn)略投資者。A、5%B、10%C、1%D、3%正確答案：A2.對(duì)確實(shí)無(wú)法穿透的非保本理財(cái)產(chǎn)品、集合信托產(chǎn)品、公募證券投資基金以及委外的特定目的載體投資，應(yīng)全部視為一個(gè)匿名賬戶，將投資余額合計(jì)視為對(duì)匿名客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露，且原則上不得超過(guò)機(jī)構(gòu)一級(jí)資本凈額的（）。A、0.12B、0.15C、0.08D、0.04正確答案：B3.以下哪項(xiàng)不符合定期協(xié)定存款期限要求A、兩年B、1天C、一個(gè)月D、一年正確答案：A4.各行社前臺(tái)交易部門應(yīng)于當(dāng)年授權(quán)實(shí)施之日起＿個(gè)工作日內(nèi)將本行社的金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)授權(quán)制度及具體授權(quán)規(guī)則上報(bào)省聯(lián)社。省聯(lián)社金融市場(chǎng)部應(yīng)指導(dǎo)督促其合理授權(quán)及執(zhí)行情況的落實(shí)。A、5B、10C、15D、7正確答案：B5.回購(gòu)最長(zhǎng)期限為（）天A、365天B、180天C、360天D、90天正確答案：A6.各行社應(yīng)通過(guò)系統(tǒng)向省聯(lián)社提出上存申請(qǐng)，省聯(lián)社對(duì)新增上存申請(qǐng)進(jìn)行受理與審批；各行社應(yīng)在審批通過(guò)后（）小時(shí)內(nèi)將資金劃款到位，最遲劃撥時(shí)間不得超過(guò)起存日當(dāng)天（）A、半小時(shí)、17時(shí)B、1小時(shí)、17時(shí)C、半小時(shí)、16時(shí)40分D、1小時(shí)、16時(shí)40分正確答案：C7.各行社前臺(tái)交易部門應(yīng)于當(dāng)年授權(quán)實(shí)施之日起＿個(gè)工作日內(nèi)將本行社的金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)授權(quán)制度及具體授權(quán)規(guī)則上報(bào)省聯(lián)社。A、5B、30C、10D、15正確答案：C8.原則上同業(yè)授信()，動(dòng)態(tài)調(diào)整A、二年一定B、半年一定C、三年一定D、一年一定正確答案：D9.理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)到期后，其相關(guān)電子信息資料原則上保存（）年。A、20B、10C、5D、3正確答案：C10.私募基金管理人準(zhǔn)入除符合上述條件外，還應(yīng)符合以下要求,其中：具備＿以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績(jī)的投資管理人員不少于＿，無(wú)不良從業(yè)記錄。A、3年,3人B、3年,10人C、3年,5人D、5年,3人正確答案：A11.證券公司或證券公司資產(chǎn)管理子公司（以下簡(jiǎn)稱“證券子公司”）作為投資管理人，除滿足基本條件外,還應(yīng)符合的條件中：最近一季度末自主發(fā)行、受托管理或顧問(wèn)管理的資產(chǎn)余額不低于＿億元。A、1000B、300C、800D、500正確答案：D12.各行社應(yīng)當(dāng)在私募理財(cái)產(chǎn)品的銷售文件中約定不少于（）小時(shí)的投資冷靜期。A、48小時(shí)B、12小時(shí)C、36小時(shí)D、24小時(shí)正確答案：D13.＿是指按照超額收益的固定比例計(jì)算費(fèi)用，超額收益是指組合收益超過(guò)當(dāng)年業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的部分。A、固定比例B、業(yè)績(jī)報(bào)酬分成C、固定服務(wù)費(fèi)率D、標(biāo)準(zhǔn)比例正確答案：B14.資產(chǎn)規(guī)模小于___億元人民幣的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)持續(xù)達(dá)到優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)充足率、流動(dòng)性比例和流動(dòng)性匹配率的最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。A、2000B、1500C、1000D、3000正確答案：A15.自營(yíng)投資組合凈資產(chǎn)規(guī)模合計(jì)不得超過(guò)上季度資金業(yè)務(wù)日均規(guī)模的＿，且杠桿倍數(shù)不得超過(guò)＿，其中：杠桿倍數(shù)=組合資產(chǎn)余額/組合凈資產(chǎn)。A、1/3,2倍B、1/4,2倍C、1/3,1.5倍D、1/3,3倍正確答案：A16.理財(cái)托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料保存（）年以上A、10B、15C、20D、5正確答案：B17.三農(nóng)金融服務(wù)委員會(huì)應(yīng)_____至少召開(kāi)一次會(huì)議，邀請(qǐng)涉農(nóng)企業(yè)、農(nóng)民合作社、種養(yǎng)大戶、家庭農(nóng)場(chǎng)等新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體的客戶代表參加，就三農(nóng)金融業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、存在問(wèn)題和下步措施等提出意見(jiàn)和建議。A、每半年B、每年C、每月D、每季度正確答案：A18.《福建農(nóng)信理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》中定義的“理財(cái)產(chǎn)品”是指（）。A、保本型理財(cái)產(chǎn)品B、非保本型理財(cái)產(chǎn)品C、二者皆有D、以上都不對(duì)正確答案：B19.減值轉(zhuǎn)回時(shí)，借記（）科目，貸記（）科目A、存放同業(yè)壞賬損失、存放同業(yè)壞賬損失B、存放同業(yè)壞賬準(zhǔn)備、存放同業(yè)壞賬準(zhǔn)備C、存放同業(yè)壞賬準(zhǔn)備、存放同業(yè)壞賬損失D、存放同業(yè)壞賬損失、存放同業(yè)壞賬準(zhǔn)備正確答案：C20.建立健全評(píng)價(jià)機(jī)制，金融市場(chǎng)部按（）度對(duì)約期報(bào)價(jià)的合理性和有效性作出評(píng)價(jià)，并向利率定價(jià)主管部門進(jìn)行報(bào)送A、季度B、月C、半年D、年正確答案：D21.各行社根據(jù)省聯(lián)社每日統(tǒng)一公布的約期存款利率辦理新增、續(xù)存業(yè)務(wù)，當(dāng)日新增約期存款單筆金額達(dá)（）億元（含）以上的，可按市場(chǎng)原則協(xié)商議價(jià)，并在同期限約期報(bào)價(jià)基礎(chǔ)上原則控制（）BP以內(nèi)A、1、5B、1、10C、2、5D、2、10正確答案：D22.理財(cái)銷售人員在銷售理財(cái)產(chǎn)品過(guò)程中，以下那種做法是錯(cuò)誤的？（）A、銷售人員應(yīng)當(dāng)具備理財(cái)產(chǎn)品銷售資格以及相關(guān)法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能;B、銷售人員不得將其他金融機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品直接標(biāo)記本行社標(biāo)識(shí)后作為自有理財(cái)產(chǎn)品銷售C、銷售人員不得銷售無(wú)市場(chǎng)分析預(yù)測(cè)、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、不能獨(dú)立測(cè)算的理財(cái)產(chǎn)品D、銷售人員未對(duì)客戶說(shuō)明最不利的投資情形和投資結(jié)果，虛報(bào)或夸大理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期收益情況"正確答案：D23.商業(yè)銀行對(duì)非同業(yè)單一客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過(guò)一級(jí)資本凈額的____。A、20%B、25%C、15%D、10%正確答案：C24._____對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行三農(nóng)金融服務(wù)實(shí)施不良貸款適度容忍和盡職免責(zé)政策。A、地方人民政府B、銀監(jiān)會(huì)及其各級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行D、地方金融監(jiān)督管理局正確答案：B25.商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)（監(jiān)事）應(yīng)當(dāng)對(duì)董事會(huì)和高級(jí)管理層在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理中的履職情況進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)，至少每年向股東大會(huì)（股東）報(bào)告_____次。A、一B、三C、四D、兩正確答案：A26.根據(jù)（）的不同，理財(cái)產(chǎn)品分為公募理財(cái)產(chǎn)品和私募理財(cái)產(chǎn)品。A、投資性質(zhì)B、運(yùn)作方式C、募集方式D、以上都不對(duì)正確答案：C27.商業(yè)銀行對(duì)同業(yè)單一客戶或集團(tuán)客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過(guò)一級(jí)資本凈額的____。A、25%B、10%C、20%D、15%正確答案：A28.辦理同業(yè)借款業(yè)務(wù)應(yīng)合理審慎確定融出期限，最長(zhǎng)期限不超過(guò)＿(含)，業(yè)務(wù)到期后不得展期。A、五年B、一年C、三年D、二年正確答案：C29.授信有效期限為＿，到期日前應(yīng)重新發(fā)起包括存量授信對(duì)象在內(nèi)的授信流程。A、五年B、三年C、一年D、二年正確答案：C30.商業(yè)銀行對(duì)非同業(yè)單一客戶的貸款余額不得超過(guò)資本凈額的____。A、20%B、10%C、25%D、15%正確答案：B31.第二十八條委外投資專戶必須至少＿設(shè)置開(kāi)放期，提高委外投資持續(xù)管理的頻率。A、按年B、按季C、按月D、按日正確答案：A32.債券投資應(yīng)準(zhǔn)確進(jìn)行賬戶分類并建立交易止損機(jī)制，凡是交易賬戶浮虧超過(guò)已提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備____%或銀行賬戶減值超過(guò)已計(jì)提減值準(zhǔn)備的省聯(lián)社，不得增加投資規(guī)模.A、30B、40C、50D、60正確答案：C33.若存款銀行因不符合開(kāi)戶要求或其他原因需撤銷銀行賬戶的，應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶行社提出撤銷申請(qǐng)A、5B、7C、1D、10正確答案：A34.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)的類型及其品種、定價(jià)、額度、不同類型金融資產(chǎn)標(biāo)的以及分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)控能力等進(jìn)行區(qū)別授權(quán)，至少__________對(duì)授權(quán)進(jìn)行一次重新評(píng)估和核定。A、每半年度B、每年C、每季度D、每月正確答案：B35.以下不是定期約期存款期限是（）A、21天B、10天C、1天D、14天正確答案：B36.監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合當(dāng)?shù)亍叭r(nóng)”服務(wù)情況，法人機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)情況以及相關(guān)監(jiān)管要求，指導(dǎo)法人機(jī)構(gòu)按照_______，審慎開(kāi)展資金業(yè)務(wù)，有效防控業(yè)務(wù)規(guī)模過(guò)快增長(zhǎng)及各類經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。A、實(shí)質(zhì)重于形式原則B、穩(wěn)妥適度原則C、合理性原則D、合規(guī)性原則正確答案：B37.會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)遵循()原則，如實(shí)反映理財(cái)業(yè)務(wù)生命周期的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，依法進(jìn)行財(cái)務(wù)處理和會(huì)計(jì)核算，認(rèn)真核對(duì)賬務(wù)，做好會(huì)計(jì)確認(rèn)、計(jì)量、記錄和報(bào)告工作；履行會(huì)計(jì)監(jiān)督，遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律和財(cái)務(wù)制度，抵制違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律的行為，防范和化解財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)A、準(zhǔn)確計(jì)量B、客觀公允C、及時(shí)性D、完整性正確答案：B38.（）個(gè)月以內(nèi)協(xié)定存款可按利隨本清方式結(jié)息，活期及（）個(gè)月（含）以上協(xié)定存款原則上應(yīng)按季結(jié)息，雙方亦可另行協(xié)商確定結(jié)息方式A、一、三B、三、一C、三、三D、一、一正確答案：C39.商業(yè)銀行在開(kāi)辦新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)和設(shè)立新機(jī)構(gòu)之前，應(yīng)當(dāng)在可行性研究中充分評(píng)估可能對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的影響，完善相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，并經(jīng)____審核同意。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理部門B、高級(jí)管理層C、董事會(huì)D、審計(jì)部門正確答案：A40.中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)部門應(yīng)＿組織金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，并根據(jù)外部環(huán)境和市場(chǎng)變化調(diào)整更新壓力測(cè)試方案相關(guān)參數(shù)，壓力測(cè)試結(jié)果應(yīng)報(bào)告高級(jí)管理層，并采取相應(yīng)的措施。A、按年B、按日C、按月D、按季正確答案：A41.中國(guó)債券市場(chǎng)構(gòu)成特點(diǎn)是（）A、僅有交易所市場(chǎng)B、僅有場(chǎng)外市場(chǎng)C、以交易所市場(chǎng)為主，場(chǎng)外市場(chǎng)為輔D、以場(chǎng)外市場(chǎng)為主，交易所市場(chǎng)為輔正確答案：D42.清算柜員應(yīng)在基金銷售管理系統(tǒng)中每個(gè)工作日上午（）前完成開(kāi)市步驟A、9:00B、7:00C、8:30D、8:00正確答案：A43.各行社對(duì)省聯(lián)社的授信額度根據(jù)各行社的一級(jí)資本乘以風(fēng)險(xiǎn)承受系數(shù)確定。省聯(lián)社的風(fēng)險(xiǎn)承受系數(shù)暫定為＿。A、20B、5C、10D、15正確答案：C44.開(kāi)辦AA+級(jí)債券投資、以票據(jù)為標(biāo)的的資金回購(gòu)、非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)投資等業(yè)務(wù)，監(jiān)管評(píng)級(jí)應(yīng)在三級(jí)（含）以上，具有專門的資金業(yè)務(wù)崗位（部門）且業(yè)務(wù)人員具有____年（含）以上資金業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)。A、1B、2C、3D、4正確答案：B45.Shibor的計(jì)息基準(zhǔn)為（）A、實(shí)際/365B、實(shí)際/實(shí)際C、實(shí)際/360D、30/360正確答案：C46.發(fā)生減值時(shí)，借記（）科目，貸記（）科目A、存放同業(yè)壞賬準(zhǔn)備、存放同業(yè)壞賬損失B、存放同業(yè)壞賬損失、存放同業(yè)壞賬準(zhǔn)備C、存放同業(yè)壞賬損失、存放同業(yè)壞賬損失D、存放同業(yè)壞賬準(zhǔn)備、存放同業(yè)壞賬準(zhǔn)備正確答案：B47.利率水平、期限結(jié)構(gòu)等不利變動(dòng)導(dǎo)致銀行賬簿經(jīng)濟(jì)價(jià)值和整體收益遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)叫做____A、缺口風(fēng)險(xiǎn)B、銀行賬簿信用利差風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D48.各行社應(yīng)當(dāng)在理財(cái)產(chǎn)品終止后()個(gè)工作日內(nèi)在全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)完成終止登記。A、2B、7C、1D、5正確答案：D49.制定戰(zhàn)略合作、支持、維持、壓縮、退出類等交易對(duì)手分類標(biāo)準(zhǔn)，逐戶分類管理，至少每（）年評(píng)估一次交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)，動(dòng)態(tài)調(diào)整交易對(duì)手的類別或退出A、三年B、半年C、一年D、兩年正確答案：C50.同業(yè)結(jié)算賬戶變更時(shí)，存款銀行應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面通知開(kāi)戶行社，出具有關(guān)部門的證明文件，提出變更申請(qǐng)A、10B、1C、3D、5正確答案：D51.金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)授權(quán)的有效期原則上為＿年A、1B、2C、3D、4正確答案：A二、多選題（共27題，每題1分，共27分）1.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)本辦法制定大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理制度，應(yīng)至少包括：A、管理政策與工作流程B、統(tǒng)計(jì)報(bào)告及信息披露要求C、內(nèi)部限額與監(jiān)督審計(jì)D、客戶范圍及關(guān)聯(lián)客戶認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)E、風(fēng)險(xiǎn)暴露計(jì)算方法F、管理架構(gòu)與職責(zé)分工正確答案：ADEF2.經(jīng)金融管理部門認(rèn)定，存在以下行為的視為剛性兌付：A、資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理人違反真實(shí)公允確定凈值原則，對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行保本保收益。B、采取不間斷發(fā)行等方式，使得資產(chǎn)管理產(chǎn)品的本金、收益、風(fēng)險(xiǎn)在不同投資者之間發(fā)生轉(zhuǎn)移，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品保本保收益。C、資產(chǎn)管理產(chǎn)品不能如期兌付或者兌付困難時(shí)，發(fā)行或者管理該產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)自行籌集資金償付或者委托其他機(jī)構(gòu)代為償付。D、金融管理部門認(rèn)定的其他情形。正確答案：ACD答案解析：B、采取滾動(dòng)發(fā)行等方式，使得資產(chǎn)管理產(chǎn)品的本金、收益、風(fēng)險(xiǎn)在不同投資者之間發(fā)生轉(zhuǎn)移，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品保本保收益。3.根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展“鞏固治亂象成果促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”工作的通知》，防風(fēng)險(xiǎn)、治亂象的工作原則是：A、保持定力與把握力度相結(jié)合B、削減違規(guī)存量問(wèn)題與遏制違規(guī)增量問(wèn)題相結(jié)合C、防風(fēng)險(xiǎn)與穩(wěn)增長(zhǎng)相結(jié)合D、強(qiáng)內(nèi)控與嚴(yán)監(jiān)管相結(jié)合正確答案：ABCD4.下列同業(yè)業(yè)務(wù)，禁止開(kāi)展的行為有（）。A、同業(yè)資金經(jīng)過(guò)多層嵌套違規(guī)投向限制性領(lǐng)域B、同業(yè)代持、互持或充當(dāng)資金通道導(dǎo)致資金空轉(zhuǎn)C、通過(guò)同業(yè)投資或吸收保險(xiǎn)資管計(jì)劃等虛增一般存款D、通過(guò)同業(yè)繞道虛增資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、隱匿業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：ABCD5.商業(yè)銀行在設(shè)計(jì)利率沖擊情景時(shí)，應(yīng)根據(jù)情況考慮以下內(nèi)容A、利率情景應(yīng)關(guān)注集中度較高的金融工具和金融市場(chǎng)在壓力情景下的流動(dòng)性B、在低利率環(huán)境下，必要時(shí)還應(yīng)考慮負(fù)利率情景對(duì)資產(chǎn)負(fù)債的不對(duì)稱影響C、利率情景應(yīng)考慮銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)間的關(guān)聯(lián)性D、利率情景應(yīng)考慮現(xiàn)有資產(chǎn)負(fù)債到期后，新資產(chǎn)負(fù)債利差不利變動(dòng)對(duì)收益的影響正確答案：ABCD6.買入返售（賣出回購(gòu)）業(yè)務(wù)項(xiàng)下的金融資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)為_(kāi)_____等在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)交易的具有合理公允價(jià)值和較高流動(dòng)性的金融資產(chǎn)。A、央票B、大額存單C、商業(yè)承兌匯票D、債券正確答案：AD7.對(duì)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借實(shí)行限額管理，下列拆借限額正確的有（）A、政策性銀行的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過(guò)該機(jī)構(gòu)上年末待償還金融債券余額的8%。B、中資商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社縣級(jí)聯(lián)合社的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過(guò)該機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款余額的12%C、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、保險(xiǎn)公司的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過(guò)該機(jī)構(gòu)實(shí)收資本的100%D、信托公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過(guò)該機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)的20%E、證券公司的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過(guò)該機(jī)構(gòu)凈資本的80%正確答案：ACDE8.商業(yè)銀行高級(jí)管理層的具體職責(zé)是____。A、推動(dòng)相關(guān)部門落實(shí)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理制度B、推動(dòng)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理相關(guān)信息系統(tǒng)建設(shè)C、審核大額風(fēng)險(xiǎn)暴露信息披露內(nèi)容，提交董事會(huì)審批D、審核大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理制度，提交董事會(huì)審批正確答案：ACD9.根據(jù)投資性質(zhì)的不同，理財(cái)產(chǎn)品分為（）。A、商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品B、固定收益類理財(cái)產(chǎn)品C、混合類理財(cái)產(chǎn)品D、權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品正確答案：ABCD10.理財(cái)產(chǎn)品計(jì)提規(guī)則有哪些？（）A、對(duì)利率型產(chǎn)品計(jì)提B、對(duì)凈值型產(chǎn)品計(jì)提C、計(jì)提天數(shù)算頭不算尾D、同一計(jì)提日期只能計(jì)提一次正確答案：ACD11.金融市場(chǎng)部按照（）的原則，在資產(chǎn)管理負(fù)債委員會(huì)的指導(dǎo)下開(kāi)展定價(jià)工作A、恪守信用B、事前報(bào)備C、策略管理D、事后評(píng)價(jià)正確答案：BCD12.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括以下基本要素A、有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制B、完備的管理信息系統(tǒng)C、完善的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序D、有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理治理結(jié)構(gòu)正確答案：ABCD13.各行社從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得有下列情形：A、將存款作為理財(cái)產(chǎn)品銷售，將理財(cái)產(chǎn)品作為存款銷售，將理財(cái)產(chǎn)品與存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售，將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售；B、采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品；C、銷售人員代替投資者簽署文件D、挪用投資者資金正確答案：ABCD14.金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)包括：A、代償風(fēng)險(xiǎn)B、償付風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)正確答案：ABD15.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)及政策規(guī)定，建立健全相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系，遵循______原則，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督檢查和責(zé)任追究，確保各類風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。A、協(xié)商自愿B、誠(chéng)信自律C、互利共贏D、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)正確答案：ABD16.開(kāi)展代銷理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持以下原則：A、資質(zhì)管理原則B、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避原則C、合規(guī)管理原則D、全面管理原則E、風(fēng)險(xiǎn)匹配原則正確答案：ACDE17.各行社應(yīng)高度關(guān)注導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的各類情況，包括但不限于以下情形：A、日常備付金余額持續(xù)5個(gè)工作日低于正常安全警戒線B、存款余額當(dāng)日下滑5%C、法定準(zhǔn)備金率上調(diào)D、銀行間市場(chǎng)資金緊張，正回購(gòu)融資出現(xiàn)困難正確答案：ABCD18.商業(yè)銀行應(yīng)做好銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的文檔記錄，至少包括以下信息：A、利率沖擊和壓力情景，包括無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率曲線的選擇和變更、不同收益率曲線間的基差關(guān)系、利率沖擊和壓力情景的選取依據(jù)、對(duì)本行產(chǎn)品定價(jià)的預(yù)測(cè)等B、數(shù)據(jù)管理政策和流程，包括主要數(shù)據(jù)來(lái)源、數(shù)據(jù)內(nèi)容、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)和數(shù)據(jù)管理過(guò)程等C、計(jì)量模型的基本框架和具體內(nèi)容，包括計(jì)量方法、關(guān)鍵假設(shè)的設(shè)定和調(diào)整、模型驗(yàn)證和校準(zhǔn)等D、賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量報(bào)告，包括銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)水平和影響因素、限額和風(fēng)險(xiǎn)管理政策的執(zhí)行情況、關(guān)鍵模型假設(shè)和模型驗(yàn)證結(jié)果壓力測(cè)試結(jié)果、對(duì)銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)管理政策正確答案：ABCD19.債券要素登記的要素包括（）A、發(fā)行金額B、發(fā)行利率C、債券發(fā)行人D、交易方式正確答案：ABC20.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)按照性質(zhì)、嚴(yán)重程度、可控性和可能影響范圍等因素，分為：A、特重大B、關(guān)注C、重大D、一般正確答案：BCD21.機(jī)構(gòu)A發(fā)送一筆現(xiàn)券市場(chǎng)賣出方向的點(diǎn)擊成交報(bào)價(jià)，凈價(jià)100元，機(jī)構(gòu)B發(fā)送一筆買入方向的限價(jià)報(bào)價(jià)，請(qǐng)問(wèn)該筆限價(jià)報(bào)價(jià)價(jià)格為多少可以匹配成交？A、99元B、100元C、101元D、102元正確答案：BCD22.合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，投資于單只理財(cái)產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的：A、具有2年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元人民幣的自然人B、具有1年以上投資經(jīng)歷，家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元人民幣的自然人C、具有2年以上投資經(jīng)歷，近4年本人年均收入不低于30萬(wàn)元人民幣的自然人D、最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣的法人正確答案：AD答案解析：具有2年以上投資經(jīng)歷，家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元人民幣的自然人；具有2年以上投資經(jīng)歷，近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元人民幣的自然人23.農(nóng)村商業(yè)銀行的縣域新增存款應(yīng)主要用于當(dāng)?shù)匕l(fā)放貸款，重點(diǎn)投向三農(nóng)和小微企業(yè)，優(yōu)先滿足____等新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體的金融服務(wù)需求。A、家庭農(nóng)場(chǎng)B、優(yōu)質(zhì)涉農(nóng)企業(yè)C、種養(yǎng)大戶D、農(nóng)民合作社正確答案：ABCD24.關(guān)于債券借貸的交易以下說(shuō)法正確的有（）。A、市場(chǎng)參與者進(jìn)行債券借貸，需在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心的交易系統(tǒng)進(jìn)行交易B、市場(chǎng)參與者進(jìn)行債券借貸，既可以通過(guò)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心的交易系統(tǒng)達(dá)成交易，也可以通過(guò)電話、傳真等其他方式達(dá)成交易C、未通過(guò)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)成交的，需向同業(yè)中心備案D、未通過(guò)同業(yè)中心交易系統(tǒng)成交的，借貸雙方應(yīng)于成交當(dāng)日向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案，同時(shí)抄送同業(yè)中心正確答案：BD25.理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理可以采用、或模式。A、委外管理模式B、自主管理模式C、自營(yíng)管理模式D、顧問(wèn)管理模式正確答案：ABD26.銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)指利率水平、期限結(jié)構(gòu)等不利變動(dòng)導(dǎo)致銀行賬簿經(jīng)濟(jì)價(jià)值和整體收益遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：A、缺口風(fēng)險(xiǎn)B、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)C、期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)D、以上都正確正確答案：ABCD27.對(duì)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別分析至少應(yīng)充分考慮其內(nèi)生因素和外生因素。外生因素包括：A、事件因素B、市場(chǎng)因素C、政策因素D、季節(jié)因素正確答案：ABCD三、判斷題（共26題，每題1分，共26分）1.董事會(huì)應(yīng)承擔(dān)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理實(shí)施責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B2.銀行應(yīng)通過(guò)金融衍生品等工具對(duì)銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)展避險(xiǎn)交易，應(yīng)針對(duì)其盯市風(fēng)險(xiǎn)制定專門的風(fēng)險(xiǎn)限額A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A3.實(shí)施專區(qū)“雙錄”管理，即設(shè)立銷售專區(qū)，并在銷售專區(qū)內(nèi)裝配電子系統(tǒng)，對(duì)每筆產(chǎn)品銷售過(guò)程同步錄音錄像。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A4.根據(jù)運(yùn)作方式的不同，理財(cái)產(chǎn)品分為公募理財(cái)產(chǎn)品和私募理財(cái)產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B5.企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，短期融資券待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A6.商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控、信息充分披露的原則，嚴(yán)格遵守投資者適當(dāng)性管理要求，保護(hù)投資者合法權(quán)益。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)異地持牌機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)承擔(dān)異地持牌機(jī)構(gòu)的主體監(jiān)管責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A8.商業(yè)銀行高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)承擔(dān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B9.敞口差值比例是一個(gè)固定的值，不會(huì)隨著質(zhì)押券擔(dān)保價(jià)值的變化而發(fā)生變化。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B10.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)存在下列跡象之一的，預(yù)警為重大風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：任意3個(gè)（含）以上預(yù)警指標(biāo)超過(guò)安全警戒線A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B11.理財(cái)資金所投資的資產(chǎn)，一般納入表內(nèi)科目核算，但對(duì)不符合企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則“金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移”標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)納入表外科目核算。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B12.各行社應(yīng)保障錄音錄像質(zhì)量，確保影音資料清晰、完整、連貫，錄像可明確辨認(rèn)客戶的面部特征，錄音可明確辨識(shí)客戶的語(yǔ)言表述，并與錄像畫面保持同步。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B13.開(kāi)展存放同業(yè)業(yè)務(wù)，后臺(tái)核