基金投資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法

基金投資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法合同編號(hào)：__________甲方：（基金管理公司名稱）地址：____________________________法定代表人：____________________聯(lián)系電話：_____________________電子郵箱：_____________________乙方：（投資者名稱）地址：____________________________法定代表人：____________________聯(lián)系電話：_____________________電子郵箱：_____________________鑒于甲方為一家專業(yè)從事基金管理業(yè)務(wù)的公司，根據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國證券投資基金法》等法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方本著平等、自愿、公平、誠信的原則，就甲方向乙方提供基金投資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)事宜，達(dá)成如下協(xié)議：一、定義與術(shù)語1.1本辦法所稱基金投資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，是指基金在投資過程中，因市場環(huán)境、投資者贖回需求等因素導(dǎo)致基金資產(chǎn)無法在預(yù)期時(shí)間內(nèi)以合理價(jià)格順利變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。1.2本辦法所稱甲方，是指承擔(dān)基金管理職責(zé)的基金管理公司。1.3本辦法所稱乙方，是指購買甲方管理的基金的投資者。1.4本辦法所稱基金，是指甲方管理的，由乙方投資的證券投資基金。二、甲方義務(wù)2.1甲方應(yīng)根據(jù)基金合同的約定，制定基金投資策略，確?；鹜顿Y決策符合基金的流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)管理要求。2.2甲方應(yīng)建立健全流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括但不限于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和應(yīng)對(duì)等措施。2.3甲方應(yīng)定期對(duì)基金投資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)市場環(huán)境、投資者需求等因素調(diào)整流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略。2.4甲方應(yīng)確保基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，及時(shí)應(yīng)對(duì)乙方的贖回請(qǐng)求，并在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)采取措施，降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。2.5甲方應(yīng)向乙方披露基金投資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的有關(guān)信息，并及時(shí)告知乙方可能影響基金流動(dòng)性的重大事項(xiàng)。三、乙方義務(wù)3.1乙方應(yīng)根據(jù)基金合同的約定，遵守基金投資的相關(guān)規(guī)定，合理分配投資資金，不得頻繁贖回基金。3.2乙方應(yīng)配合甲方的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作，提供必要的投資者信息，并根據(jù)甲方的要求，參與基金投資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)活動(dòng)。3.3乙方應(yīng)對(duì)基金投資過程中可能出現(xiàn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)有充分的認(rèn)識(shí)，并根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，合理投資。四、風(fēng)險(xiǎn)揭示4.1甲方已向乙方充分揭示基金投資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，并告知乙方可能影響基金流動(dòng)性的相關(guān)事項(xiàng)。4.2乙方已了解并認(rèn)可基金投資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，同意承擔(dān)因市場環(huán)境、投資者贖回需求等因素導(dǎo)致的基金資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。五、違約責(zé)任5.1甲方未履行本辦法約定的義務(wù)，導(dǎo)致乙方合法權(quán)益受到損害的，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。5.2乙方未履行本辦法約定的義務(wù)，導(dǎo)致甲方合法權(quán)益受到損害的，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。六、爭議解決6.1甲乙雙方在履行本辦法過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。七、其他約定7.1本辦法自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為______年。7.2本辦法一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方：（基金管理公司名稱）乙方：（投資者名稱）簽訂日期：______年______月______日一、附件列表：1.基金合同2.基金招募說明書3.基金產(chǎn)品資料概要4.基金投資策略報(bào)告5.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告6.投資者信息表7.基金贖回申請(qǐng)表8.基金賬戶變動(dòng)確認(rèn)書9.基金凈值公告10.基金管理公司營業(yè)執(zhí)照11.基金管理公司法人代表身份證明文件12.投資者身份證件二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按照基金合同約定履行管理職責(zé)，導(dǎo)致乙方合法權(quán)益受到損害的，構(gòu)成違約。2.甲方未按照本辦法約定建立健全流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，或者未及時(shí)調(diào)整流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略，導(dǎo)致乙方合法權(quán)益受到損害的，構(gòu)成違約。3.甲方未按照本辦法約定向乙方披露基金投資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)信息，或者未及時(shí)告知乙方可能影響基金流動(dòng)性的重大事項(xiàng)的，構(gòu)成違約。4.乙方未按照基金合同約定遵守投資規(guī)定，頻繁贖回基金，導(dǎo)致甲方合法權(quán)益受到損害的，構(gòu)成違約。5.乙方未按照本辦法約定配合甲方進(jìn)行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，或者未按照甲方要求提供必要投資者信息的，構(gòu)成違約。三、法律名詞及解釋：1.基金：指由甲方管理的，由乙方投資的證券投資基金。2.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：指基金在投資過程中，因市場環(huán)境、投資者贖回需求等因素導(dǎo)致基金資產(chǎn)無法在預(yù)期時(shí)間內(nèi)以合理價(jià)格順利變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。3.甲方：指承擔(dān)基金管理職責(zé)的基金管理公司。4.乙方：指購買甲方管理的基金的投資者。5.基金合同：指甲方與乙方簽訂的，約定基金投資管理事項(xiàng)的法律文件。6.法律法規(guī)：指中華人民共和國法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件等。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方未能及時(shí)應(yīng)對(duì)乙方的贖回請(qǐng)求，導(dǎo)致乙方合法權(quán)益受到損害。解決辦法：甲方應(yīng)確?；鹳Y產(chǎn)的流動(dòng)性，及時(shí)應(yīng)對(duì)乙方的贖回請(qǐng)求，并在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)采取措施，降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。2.問題：市場環(huán)境變化，導(dǎo)致基金投資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)增加。解決辦法：甲方應(yīng)根據(jù)市場環(huán)境的變化，及時(shí)調(diào)整流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略，并向乙方披露相關(guān)信息。3.問題：乙方頻繁贖回基金，影響甲方合法權(quán)益。解決辦法：乙方應(yīng)遵守基金合同的約定，合理分配投資資金，不得頻繁贖回基金。五、所有應(yīng)用場景：1.甲方作為基金管理公司，與乙方作為投資者簽訂基金投資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理合同。2.甲方根據(jù)基金合同約定，向乙方提供基金投資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)。3.乙方根據(jù)基金合同約定，