2025版家庭財(cái)務(wù)顧問與投資決策支持合同3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版家庭財(cái)務(wù)顧問與投資決策支持合同本合同目錄一覽1.合同訂立的基本原則1.1合同訂立的法律依據(jù)1.2合同訂立的基本原則1.3合同訂立的條件2.合同主體2.1家庭財(cái)務(wù)顧問的資質(zhì)2.2家庭財(cái)務(wù)顧問的職責(zé)2.3投資決策支持服務(wù)的提供方2.4投資決策支持服務(wù)的接受方3.服務(wù)內(nèi)容與范圍3.1家庭財(cái)務(wù)狀況分析3.2投資理財(cái)規(guī)劃3.3投資決策支持3.4財(cái)務(wù)咨詢與培訓(xùn)4.服務(wù)期限與費(fèi)用4.1服務(wù)期限4.2服務(wù)費(fèi)用4.3費(fèi)用支付方式4.4費(fèi)用調(diào)整5.信息保密與使用5.1信息保密原則5.2信息使用范圍5.3保密期限5.4違約責(zé)任6.投資風(fēng)險(xiǎn)提示與責(zé)任劃分6.1投資風(fēng)險(xiǎn)提示6.2風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)6.3責(zé)任劃分7.合同變更與解除7.1合同變更的條件7.2合同解除的條件7.3合同變更與解除的程序8.違約責(zé)任8.1違約行為的認(rèn)定8.2違約責(zé)任的承擔(dān)8.3違約賠償?shù)挠?jì)算9.爭(zhēng)議解決方式9.1爭(zhēng)議解決的原則9.2爭(zhēng)議解決的方式9.3爭(zhēng)議解決的法律依據(jù)10.合同生效與終止10.1合同生效的條件10.2合同終止的條件10.3合同終止的程序11.合同附件11.1附件一：家庭財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告11.2附件二：投資理財(cái)規(guī)劃書11.3附件三：投資決策支持服務(wù)協(xié)議12.合同簽署12.1簽署主體12.2簽署程序12.3簽署日期13.合同份數(shù)與效力13.1合同份數(shù)13.2合同效力14.其他約定事項(xiàng)14.1合同解釋14.2合同附件效力14.3合同修改與補(bǔ)充第一部分：合同如下：1.合同訂立的基本原則1.1合同訂立的法律依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)民法典》等相關(guān)法律法規(guī)訂立。1.2合同訂立的基本原則本合同遵循平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則。1.3合同訂立的條件1.3.1雙方主體資格合法，具備簽訂合同的能力。1.3.2雙方意思表示真實(shí)，無(wú)欺詐、脅迫等情形。1.3.3合同內(nèi)容不違反法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定。2.合同主體2.1家庭財(cái)務(wù)顧問的資質(zhì)家庭財(cái)務(wù)顧問應(yīng)具備相應(yīng)的財(cái)務(wù)顧問資質(zhì)，包括但不限于金融、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)等相關(guān)專業(yè)資格證書。2.2家庭財(cái)務(wù)顧問的職責(zé)家庭財(cái)務(wù)顧問負(fù)責(zé)對(duì)家庭財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析，提供投資理財(cái)規(guī)劃建議，執(zhí)行投資決策支持服務(wù)，并進(jìn)行財(cái)務(wù)咨詢與培訓(xùn)。2.3投資決策支持服務(wù)的提供方投資決策支持服務(wù)的提供方為具備相應(yīng)資質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)、投資公司或個(gè)人。2.4投資決策支持服務(wù)的接受方投資決策支持服務(wù)的接受方為有投資需求的個(gè)人或家庭。3.服務(wù)內(nèi)容與范圍3.1家庭財(cái)務(wù)狀況分析家庭財(cái)務(wù)顧問對(duì)接受方的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行全面的評(píng)估，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)負(fù)債等。3.2投資理財(cái)規(guī)劃家庭財(cái)務(wù)顧問根據(jù)接受方的財(cái)務(wù)狀況和投資目標(biāo)，制定個(gè)性化的投資理財(cái)規(guī)劃。3.3投資決策支持家庭財(cái)務(wù)顧問提供投資決策支持，包括但不限于市場(chǎng)分析、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。3.4財(cái)務(wù)咨詢與培訓(xùn)家庭財(cái)務(wù)顧問提供財(cái)務(wù)咨詢和培訓(xùn)服務(wù)，幫助接受方提高財(cái)務(wù)素養(yǎng)。4.服務(wù)期限與費(fèi)用4.1服務(wù)期限本合同服務(wù)期限為一年，自雙方簽署之日起計(jì)算。4.2服務(wù)費(fèi)用服務(wù)費(fèi)用為人民幣_(tái)___元，一次性支付。4.3費(fèi)用支付方式服務(wù)費(fèi)用以人民幣現(xiàn)金或銀行轉(zhuǎn)賬方式支付。4.4費(fèi)用調(diào)整如服務(wù)內(nèi)容發(fā)生變化，經(jīng)雙方協(xié)商一致，可對(duì)服務(wù)費(fèi)用進(jìn)行調(diào)整。5.信息保密與使用5.1信息保密原則雙方對(duì)本合同中涉及到的個(gè)人信息、商業(yè)秘密等負(fù)有保密義務(wù)。5.2信息使用范圍信息僅用于本合同的履行，不得用于其他目的。5.3保密期限保密期限自合同終止之日起____年。5.4違約責(zé)任任何一方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致信息泄露的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。6.投資風(fēng)險(xiǎn)提示與責(zé)任劃分6.1投資風(fēng)險(xiǎn)提示家庭財(cái)務(wù)顧問應(yīng)向接受方充分提示投資風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。6.2風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)接受方自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，家庭財(cái)務(wù)顧問不承擔(dān)投資收益或損失的責(zé)任。6.3責(zé)任劃分本合同中，家庭財(cái)務(wù)顧問對(duì)投資決策支持服務(wù)的提供不承擔(dān)直接責(zé)任，僅對(duì)服務(wù)過(guò)程中的專業(yè)性和合理性負(fù)責(zé)。8.違約責(zé)任8.1違約行為的認(rèn)定8.1.1未按約定提供投資決策支持服務(wù)；8.1.2提供的服務(wù)不符合約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)；8.1.3違反保密義務(wù)，泄露客戶信息；8.1.4未按約定支付費(fèi)用；8.1.5故意或重大過(guò)失導(dǎo)致客戶財(cái)產(chǎn)損失；8.2違約責(zé)任的承擔(dān)8.2.1違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等；8.2.2違約金的具體數(shù)額由雙方協(xié)商確定，但不得低于合同總金額的10%；8.2.3若違約行為導(dǎo)致客戶財(cái)產(chǎn)損失，違約方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，賠償金額由雙方協(xié)商或通過(guò)仲裁、訴訟途徑確定。9.爭(zhēng)議解決方式9.1爭(zhēng)議解決的原則雙方應(yīng)本著友好協(xié)商的原則解決合同履行過(guò)程中產(chǎn)生的爭(zhēng)議。9.2爭(zhēng)議解決的方式9.2.1雙方協(xié)商解決；9.2.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟；9.2.3雙方也可約定仲裁解決爭(zhēng)議，仲裁機(jī)構(gòu)為____仲裁委員會(huì)。10.合同生效與終止10.1合同生效的條件本合同自雙方簽署之日起生效。10.2合同終止的條件10.2.1服務(wù)期限屆滿；10.2.2雙方協(xié)商一致解除合同；10.2.3發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致合同無(wú)法履行；10.3合同終止的程序10.3.1雙方應(yīng)提前____天書面通知對(duì)方合同終止；10.3.2合同終止后，雙方應(yīng)辦理相關(guān)手續(xù)，包括但不限于退還預(yù)付款、結(jié)算費(fèi)用等。11.合同附件11.1附件一：家庭財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告11.2附件二：投資理財(cái)規(guī)劃書11.3附件三：投資決策支持服務(wù)協(xié)議12.合同簽署12.1簽署主體本合同由雙方法定代表人或授權(quán)代表簽署。12.2簽署程序12.2.1雙方應(yīng)認(rèn)真閱讀合同內(nèi)容，確認(rèn)無(wú)誤后簽署；12.2.2合同簽署后，雙方應(yīng)妥善保管合同文本。13.合同份數(shù)與效力13.1合同份數(shù)本合同一式____份，雙方各執(zhí)____份。13.2合同效力本合同具有同等法律效力。14.其他約定事項(xiàng)14.1合同解釋本合同條款如有歧義，由雙方協(xié)商解釋，協(xié)商不成的，按法律規(guī)定解釋。14.2合同附件效力本合同附件與本合同具有同等法律效力。14.3合同修改與補(bǔ)充本合同如有修改或補(bǔ)充，應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并由雙方共同簽署。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義在本合同中，第三方指除甲乙雙方之外的，為合同履行提供輔助或服務(wù)的個(gè)人、企業(yè)或其他組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、法律顧問等。15.2第三方介入的必要性15.2.1第三方介入的必要性由甲乙雙方根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商確定。15.2.2第三方介入應(yīng)有利于合同的履行，提高服務(wù)質(zhì)量，降低風(fēng)險(xiǎn)。15.3第三方介入的程序15.3.1甲乙雙方應(yīng)共同確定第三方介入的必要性及具體事項(xiàng)。15.3.2雙方協(xié)商確定第三方的資質(zhì)、職責(zé)和權(quán)限。15.3.3雙方共同簽署與第三方相關(guān)的協(xié)議，明確第三方的責(zé)權(quán)利。16.甲乙雙方增加的額外條款及說(shuō)明16.1甲方額外條款16.1.1甲方應(yīng)確保第三方的介入不會(huì)影響合同約定的服務(wù)質(zhì)量。16.1.2甲方應(yīng)監(jiān)督第三方的工作，確保其遵守合同約定。16.1.3甲方應(yīng)承擔(dān)第三方因履行職責(zé)而產(chǎn)生的合理費(fèi)用。16.2乙方額外條款16.2.1乙方應(yīng)向第三方提供必要的資料和信息，協(xié)助其履行職責(zé)。16.2.2乙方應(yīng)配合第三方的工作，確保合同順利履行。16.2.3乙方應(yīng)承擔(dān)第三方因履行職責(zé)而產(chǎn)生的合理費(fèi)用。17.第三方的責(zé)任限額17.1第三方的責(zé)任限額由甲乙雙方在相關(guān)協(xié)議中約定，具體包括：17.1.1第三方因自身原因造成合同履行受阻或損害的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。17.1.2第三方的責(zé)任限額不得超過(guò)合同總金額的____%。17.1.3第三方的責(zé)任限額不包括因不可抗力、甲乙雙方責(zé)任或第三方無(wú)法預(yù)見的原因造成的損失。18.第三方與其他各方的劃分說(shuō)明18.1第三方與甲方的劃分18.1.1第三方對(duì)甲方負(fù)責(zé)，履行合同約定的職責(zé)。18.1.2甲方對(duì)第三方的行為進(jìn)行監(jiān)督，確保其履行合同義務(wù)。18.2第三方與乙方的劃分18.2.1第三方對(duì)乙方負(fù)責(zé)，提供合同所需的服務(wù)。18.2.2乙方對(duì)第三方的服務(wù)進(jìn)行驗(yàn)收，確保服務(wù)質(zhì)量。18.3第三方與合同其他方的劃分18.3.1第三方不直接與合同其他方發(fā)生法律關(guān)系。18.3.2第三方的工作成果和責(zé)任由甲乙雙方承擔(dān)。19.第三方變更19.1若需更換第三方，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，并簽訂新的協(xié)議。19.2新的第三方應(yīng)具備與原第三方相當(dāng)?shù)馁Y質(zhì)和職責(zé)。20.第三方退出20.1第三方在合同履行完畢或因故退出時(shí)，應(yīng)提前____天通知甲乙雙方。20.2第三方退出后，甲乙雙方應(yīng)妥善處理相關(guān)事宜，確保合同繼續(xù)履行。21.特別約定21.1本合同中關(guān)于第三方的約定，不影響甲乙雙方之間的權(quán)利義務(wù)。21.2本合同中關(guān)于第三方的約定，不構(gòu)成對(duì)第三方直接的法律約束。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.家庭財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告要求：詳細(xì)記錄接受方的財(cái)務(wù)狀況，包括收入、支出、資產(chǎn)負(fù)債等，以及分析結(jié)果和建議。說(shuō)明：該報(bào)告由家庭財(cái)務(wù)顧問編制，用于評(píng)估接受方的財(cái)務(wù)狀況，為投資理財(cái)規(guī)劃提供依據(jù)。2.投資理財(cái)規(guī)劃書要求：根據(jù)接受方的財(cái)務(wù)狀況和投資目標(biāo)，制定個(gè)性化的投資理財(cái)規(guī)劃，包括投資策略、資產(chǎn)配置等。說(shuō)明：該規(guī)劃書由家庭財(cái)務(wù)顧問編制，用于指導(dǎo)接受方進(jìn)行投資理財(cái)。3.投資決策支持服務(wù)協(xié)議要求：明確甲乙雙方在投資決策支持服務(wù)中的權(quán)利義務(wù)，包括服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、期限等。說(shuō)明：該協(xié)議由甲乙雙方簽署，用于規(guī)范投資決策支持服務(wù)的實(shí)施。4.財(cái)務(wù)咨詢與培訓(xùn)記錄要求：記錄接受方參加財(cái)務(wù)咨詢與培訓(xùn)的情況，包括培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)效果等。5.第三方資質(zhì)證明文件要求：第三方介入時(shí)，提供其相關(guān)資質(zhì)證明文件，如營(yíng)業(yè)執(zhí)照、專業(yè)資格證書等。說(shuō)明：該文件用于證明第三方的資質(zhì)，確保其能夠勝任相關(guān)工作。6.第三方服務(wù)協(xié)議要求：明確第三方在合同中的職責(zé)、權(quán)限、費(fèi)用等。說(shuō)明：該協(xié)議由甲乙雙方與第三方簽署，用于規(guī)范第三方的服務(wù)行為。7.違約通知函要求：在發(fā)生違約行為時(shí)，由非違約方發(fā)出的書面通知函，明確違約事實(shí)和違約責(zé)任。說(shuō)明：該通知函用于提醒違約方履行合同義務(wù)，同時(shí)為可能的法律程序提供證據(jù)。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為1.1家庭財(cái)務(wù)顧問未按約定提供投資決策支持服務(wù)。1.2家庭財(cái)務(wù)顧問提供的服務(wù)不符合約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。1.3投資決策支持服務(wù)的提供方未按約定提供服務(wù)。1.4投資決策支持服務(wù)的接受方未按約定支付費(fèi)用。1.5第三方未按約定履行職責(zé)，造成合同履行受阻或損害。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)2.1違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。2.2違約金的具體數(shù)額由雙方協(xié)商確定，但不得低于合同總金額的10%。2.3若違約行為導(dǎo)致客戶財(cái)產(chǎn)損失，違約方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，賠償金額由雙方協(xié)商或通過(guò)仲裁、訴訟途徑確定。3.示例說(shuō)明3.1示例一：家庭財(cái)務(wù)顧問未按約定提供投資決策支持服務(wù)，導(dǎo)致接受方投資決策失誤，損失10萬(wàn)元。違約方應(yīng)支付違約金1萬(wàn)元，并賠償損失9萬(wàn)元。3.2示例二：第三方未按約定履行職責(zé)，導(dǎo)致接受方投資決策失誤，損失5萬(wàn)元。第三方應(yīng)賠償損失5萬(wàn)元。全文完。2024版家庭財(cái)務(wù)顧問與投資決策支持合同1合同目錄一、合同概述1.1合同簽訂背景1.2合同目的1.3合同期限1.4合同雙方基本信息二、服務(wù)內(nèi)容與范圍2.1家庭財(cái)務(wù)狀況分析2.2投資規(guī)劃與建議2.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制2.4定期財(cái)務(wù)報(bào)告2.5投資組合調(diào)整2.6投資教育與培訓(xùn)三、服務(wù)方式與流程3.1服務(wù)提供方式3.2服務(wù)流程3.3服務(wù)時(shí)間安排四、費(fèi)用與支付方式4.1服務(wù)費(fèi)用4.2支付方式4.3支付時(shí)間五、保密條款5.1保密信息定義5.2保密義務(wù)5.3違約責(zé)任六、知識(shí)產(chǎn)權(quán)6.1知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬6.2知識(shí)產(chǎn)權(quán)使用七、違約責(zé)任7.1違約情形7.2違約責(zé)任7.3違約賠償八、爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)8.3爭(zhēng)議解決程序九、合同解除與終止9.1合同解除條件9.2合同終止條件9.3合同解除與終止程序十、合同生效與修改10.1合同生效條件10.2合同修改程序十一、其他條款11.1通知方式11.2法律適用11.3合同份數(shù)十二、附件12.1家庭財(cái)務(wù)狀況表12.2投資計(jì)劃書12.3服務(wù)協(xié)議十三、合同簽署13.1簽署主體13.2簽署日期十四、合同附件清單合同編號(hào)_________一、合同概述1.1合同簽訂背景簽訂背景描述1.2合同目的明確合同旨在提供家庭財(cái)務(wù)顧問和投資決策支持服務(wù)1.3合同期限合同起止日期1.4合同雙方基本信息顧問方信息客戶方信息二、服務(wù)內(nèi)容與范圍2.1家庭財(cái)務(wù)狀況分析收入與支出分析財(cái)務(wù)目標(biāo)設(shè)定2.2投資規(guī)劃與建議投資策略制定投資組合構(gòu)建2.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)管理措施2.4定期財(cái)務(wù)報(bào)告報(bào)告頻率與內(nèi)容2.5投資組合調(diào)整調(diào)整依據(jù)與頻率2.6投資教育與培訓(xùn)教育內(nèi)容與方式三、服務(wù)方式與流程3.1服務(wù)提供方式線上、線下服務(wù)方式3.2服務(wù)流程服務(wù)具體步驟3.3服務(wù)時(shí)間安排服務(wù)時(shí)間安排細(xì)節(jié)四、費(fèi)用與支付方式4.1服務(wù)費(fèi)用服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)4.2支付方式付款方式4.3支付時(shí)間付款時(shí)間節(jié)點(diǎn)五、保密條款5.1保密信息定義保密信息范圍5.2保密義務(wù)保密義務(wù)內(nèi)容5.3違約責(zé)任違約責(zé)任承擔(dān)六、知識(shí)產(chǎn)權(quán)6.1知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬規(guī)定6.2知識(shí)產(chǎn)權(quán)使用知識(shí)產(chǎn)權(quán)使用規(guī)定七、違約責(zé)任7.1違約情形違約行為列舉7.2違約責(zé)任違約責(zé)任承擔(dān)7.3違約賠償賠償計(jì)算方法八、爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式協(xié)商解決仲裁解決訴訟解決8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)仲裁機(jī)構(gòu)名稱8.3爭(zhēng)議解決程序爭(zhēng)議解決具體步驟九、合同解除與終止9.1合同解除條件合同解除的具體情形9.2合同終止條件合同終止的具體情形9.3合同解除與終止程序合同解除與終止的流程十、合同生效與修改10.1合同生效條件合同生效的具體條件10.2合同修改程序合同修改的流程十一、其他條款11.1通知方式通知的送達(dá)方式11.2法律適用合同適用的法律11.3合同份數(shù)合同份數(shù)及保管十二、附件12.1家庭財(cái)務(wù)狀況表表格內(nèi)容及填寫要求12.2投資計(jì)劃書計(jì)劃書內(nèi)容及編制要求12.3服務(wù)協(xié)議協(xié)議內(nèi)容及簽訂要求十三、合同簽署13.1簽署主體顧問方代表簽字客戶方代表簽字13.2簽署日期簽署日期十四、合同附件清單附件一：家庭財(cái)務(wù)狀況表附件二：投資計(jì)劃書附件三：服務(wù)協(xié)議客戶方代表簽字：________________日期：____________________顧問方代表簽字：________________日期：____________________多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說(shuō)明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明1.1甲方主導(dǎo)權(quán)條款說(shuō)明：本條款明確甲方在合同執(zhí)行過(guò)程中的主導(dǎo)權(quán)，包括但不限于投資決策、財(cái)務(wù)規(guī)劃等。內(nèi)容：甲方有權(quán)根據(jù)自身需求調(diào)整投資組合，顧問方應(yīng)按照甲方的要求提供相應(yīng)的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)。1.2甲方責(zé)任條款說(shuō)明：本條款規(guī)定甲方在合同執(zhí)行過(guò)程中的責(zé)任，確保甲方提供的財(cái)務(wù)信息真實(shí)、準(zhǔn)確。內(nèi)容：甲方承諾提供的財(cái)務(wù)信息真實(shí)、完整，并對(duì)因信息錯(cuò)誤導(dǎo)致的任何損失承擔(dān)責(zé)任。1.3甲方?jīng)Q策責(zé)任條款說(shuō)明：本條款明確甲方在投資決策中的責(zé)任，確保甲方對(duì)投資決策的后果負(fù)責(zé)。1.4甲方保密條款說(shuō)明：本條款規(guī)定甲方對(duì)顧問方提供的信息保密義務(wù)。內(nèi)容：甲方承諾對(duì)顧問方提供的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)及相關(guān)信息保密，未經(jīng)顧問方同意不得向任何第三方泄露。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明2.1乙方主導(dǎo)權(quán)條款說(shuō)明：本條款明確乙方在合同執(zhí)行過(guò)程中的主導(dǎo)權(quán)，包括但不限于投資決策、財(cái)務(wù)規(guī)劃等。內(nèi)容：乙方有權(quán)根據(jù)顧問方的建議調(diào)整投資組合，甲方應(yīng)按照乙方的決策要求提供相應(yīng)的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)。2.2乙方責(zé)任條款說(shuō)明：本條款規(guī)定乙方在合同執(zhí)行過(guò)程中的責(zé)任，確保乙方提供的投資建議合理、可行。內(nèi)容：乙方承諾提供的投資建議合理、可行，并對(duì)因建議錯(cuò)誤導(dǎo)致的任何損失承擔(dān)責(zé)任。2.3乙方?jīng)Q策責(zé)任條款說(shuō)明：本條款明確乙方在投資決策中的責(zé)任，確保乙方對(duì)投資決策的后果負(fù)責(zé)。2.4乙方保密條款說(shuō)明：本條款規(guī)定乙方對(duì)顧問方提供的信息保密義務(wù)。內(nèi)容：乙方承諾對(duì)顧問方提供的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)及相關(guān)信息保密，未經(jīng)顧問方同意不得向任何第三方泄露。三、當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明3.1第三方中介條款說(shuō)明：本條款規(guī)定第三方中介在合同執(zhí)行過(guò)程中的角色和責(zé)任。內(nèi)容：第三方中介作為中介方，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)甲方、乙方及顧問方之間的溝通，確保合同順利執(zhí)行。3.2第三方中介責(zé)任條款說(shuō)明：本條款規(guī)定第三方中介在合同執(zhí)行過(guò)程中的責(zé)任，確保中介服務(wù)的高效、專業(yè)。內(nèi)容：第三方中介應(yīng)保證提供的中介服務(wù)真實(shí)、高效，并對(duì)因中介服務(wù)不當(dāng)導(dǎo)致的任何損失承擔(dān)責(zé)任。3.3第三方中介費(fèi)用條款說(shuō)明：本條款規(guī)定第三方中介費(fèi)用的支付方式及標(biāo)準(zhǔn)。內(nèi)容：第三方中介費(fèi)用由甲方、乙方及顧問方共同承擔(dān)，具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)由三方協(xié)商確定。3.4第三方中介保密條款說(shuō)明：本條款規(guī)定第三方中介對(duì)合同信息的保密義務(wù)。內(nèi)容：第三方中介承諾對(duì)合同執(zhí)行過(guò)程中的信息保密，未經(jīng)各方同意不得向任何第三方泄露。3.5第三方中介解除條款說(shuō)明：本條款規(guī)定第三方中介在合同執(zhí)行過(guò)程中的解除條件及程序。內(nèi)容：若第三方中介無(wú)法履行中介職責(zé)或違反合同約定，任何一方有權(quán)解除中介協(xié)議，并要求中介方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。附件及其他補(bǔ)充說(shuō)明一、附件列表：附件一：家庭財(cái)務(wù)狀況表附件二：投資計(jì)劃書附件三：服務(wù)協(xié)議附件四：第三方中介協(xié)議（如有）附件五：保密協(xié)議（如有）附件六：爭(zhēng)議解決規(guī)則附件七：合同變更記錄二、違約行為及認(rèn)定：違約行為：1.甲方未按約定提供真實(shí)、完整的財(cái)務(wù)信息。2.乙方未按約定提供合理、可行的投資建議。3.第三方中介未按約定履行中介職責(zé)。4.任何一方未按約定支付費(fèi)用。5.任何一方泄露合同保密信息。違約行為的認(rèn)定：1.通過(guò)合同約定的通知方式確認(rèn)。2.由合同約定的爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)定。三、法律名詞及解釋：保密信息：指合同雙方在合同執(zhí)行過(guò)程中知悉的，不屬于公開信息的任何信息。知識(shí)產(chǎn)權(quán)：指著作權(quán)、專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)等法律規(guī)定的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。違約責(zé)任：指合同一方未履行合同義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任。爭(zhēng)議解決：指合同雙方因合同履行發(fā)生的爭(zhēng)議，通過(guò)協(xié)商、仲裁或訴訟等方式解決。仲裁：指合同雙方約定將爭(zhēng)議提交仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行裁決的一種爭(zhēng)議解決方式。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方未按時(shí)提供財(cái)務(wù)信息。解決辦法：通過(guò)合同約定的通知方式提醒甲方，必要時(shí)可暫停服務(wù)。2.問題：乙方提供的投資建議與市場(chǎng)變化不符。解決辦法：定期評(píng)估投資建議的合理性，必要時(shí)調(diào)整投資組合。3.問題：第三方中介服務(wù)效率低下。解決辦法：與第三方中介協(xié)商解決，如無(wú)法解決則解除中介協(xié)議。4.問題：合同一方未按約定支付費(fèi)用。解決辦法：通過(guò)合同約定的通知方式要求支付，必要時(shí)可采取法律手段。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：個(gè)人家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃企業(yè)投資決策支持第三方中介服務(wù)保密信息保護(hù)爭(zhēng)議解決機(jī)制全文完。2024版家庭財(cái)務(wù)顧問與投資決策支持合同2合同編號(hào)_________一、合同主體1.甲方：名稱：_____________________地址：_____________________聯(lián)系人：_____________________聯(lián)系電話：_____________________2.乙方：名稱：_____________________地址：_____________________聯(lián)系人：_____________________聯(lián)系電話：_____________________3.其他相關(guān)方：名稱：_____________________地址：_____________________聯(lián)系人：_____________________聯(lián)系電話：_____________________二、合同前言2.1背景和目的甲乙雙方本著平等、自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方家庭財(cái)務(wù)咨詢與投資決策支持事宜，達(dá)成如下協(xié)議。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)民法典》等相關(guān)法律法規(guī)制定。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于本合同所述“家庭財(cái)務(wù)顧問”是指乙方具備相關(guān)專業(yè)知識(shí)和技能，為甲方提供家庭財(cái)務(wù)咨詢、投資決策支持等服務(wù)。3.2關(guān)鍵詞解釋1.家庭財(cái)務(wù)：指甲方家庭的收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債、投資等方面的財(cái)務(wù)狀況。2.投資決策：指甲方在家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃過(guò)程中，根據(jù)自身情況，對(duì)投資項(xiàng)目的選擇、投資比例、投資期限等做出的決策。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)1.甲方向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的家庭財(cái)務(wù)信息。2.甲方可要求乙方在合同約定的范圍內(nèi)，為其提供家庭財(cái)務(wù)咨詢與投資決策支持服務(wù)。3.甲方可根據(jù)乙方提供的建議，自主做出投資決策。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)1.乙方應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能，為甲方提供專業(yè)、可靠的家庭財(cái)務(wù)咨詢與投資決策支持服務(wù)。2.乙方應(yīng)保守甲方的家庭財(cái)務(wù)信息，不得泄露給任何第三方。3.乙方應(yīng)在合同約定的期限內(nèi)，完成甲方的家庭財(cái)務(wù)咨詢與投資決策支持服務(wù)。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，至甲方家庭財(cái)務(wù)狀況改善或雙方約定的其他終止條件滿足之日止。5.2合同履行地點(diǎn)本合同履行地點(diǎn)為甲方所在地。5.3合同履行方式乙方應(yīng)通過(guò)電話、郵件、短信等方式，定期向甲方提供家庭財(cái)務(wù)咨詢與投資決策支持服務(wù)。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。6.2終止條件1.本合同履行完畢，甲方家庭財(cái)務(wù)狀況改善。2.雙方協(xié)商一致，決定終止本合同。3.因不可抗力導(dǎo)致本合同無(wú)法履行。6.3終止程序1.任何一方終止本合同時(shí)，應(yīng)提前30日通知對(duì)方。2.雙方應(yīng)就終止合同后的相關(guān)事宜進(jìn)行協(xié)商，達(dá)成一致意見。6.4終止后果1.本合同終止后，乙方應(yīng)退還甲方已支付的全部費(fèi)用。2.雙方應(yīng)就終止合同后的債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清算，并按照法律法規(guī)規(guī)定處理。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成1.咨詢服務(wù)費(fèi)：乙方為甲方提供家庭財(cái)務(wù)咨詢與投資決策支持服務(wù)的費(fèi)用。2.報(bào)告編制費(fèi)：乙方根據(jù)甲方需求編制相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)告或投資分析報(bào)告的費(fèi)用。3.其他費(fèi)用：因本合同履行產(chǎn)生的其他必要費(fèi)用。7.2支付方式1.預(yù)付款：合同簽訂后，甲方應(yīng)向乙方支付合同總金額的30%作為預(yù)付款。2.服務(wù)費(fèi)支付：乙方完成咨詢服務(wù)后，甲方應(yīng)按照約定的服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)支付相應(yīng)服務(wù)費(fèi)。3.結(jié)算與支付：合同履行完畢后，甲方應(yīng)在收到乙方提供的結(jié)算單據(jù)后15個(gè)工作日內(nèi)支付剩余費(fèi)用。7.3支付時(shí)間1.預(yù)付款支付時(shí)間：合同簽訂后5個(gè)工作日內(nèi)。2.服務(wù)費(fèi)支付時(shí)間：乙方完成咨詢服務(wù)后，甲方應(yīng)在收到服務(wù)報(bào)告或相關(guān)憑證后10個(gè)工作日內(nèi)支付。3.結(jié)算與支付時(shí)間：合同履行完畢后，甲方應(yīng)在收到結(jié)算單據(jù)后15個(gè)工作日內(nèi)支付。7.4支付條款1.甲方支付費(fèi)用時(shí)，應(yīng)將款項(xiàng)直接匯入乙方指定的銀行賬戶。2.乙方應(yīng)在收到甲方支付的費(fèi)用后，向甲方開具正規(guī)發(fā)票。八、違約責(zé)任8.1甲方違約1.甲方未按約定支付費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為應(yīng)付未付款項(xiàng)的1%。2.甲方提供虛假信息的，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方承擔(dān)由此產(chǎn)生的全部費(fèi)用。8.2乙方違約1.乙方未按約定提供家庭財(cái)務(wù)咨詢與投資決策支持服務(wù)的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為合同總金額的1%。2.乙方泄露甲方家庭財(cái)務(wù)信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式1.任何一方違約，應(yīng)向守約方支付違約金。2.違約金不足以彌補(bǔ)損失的，違約方還應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況向守約方支付賠償金。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同中涉及到的甲方家庭財(cái)務(wù)信息、投資決策建議等均屬于保密內(nèi)容。9.2保密期限本合同的保密期限自合同簽訂之日起至合同終止后5年內(nèi)。9.3保密履行方式1.任何一方不得泄露本合同中的保密內(nèi)容。2.雙方應(yīng)采取必要措施，確保保密內(nèi)容的保密性。十、不可抗力10.1不可抗力定義本合同所稱不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況。10.2不可抗力事件1.自然災(zāi)害：地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等。2.社會(huì)事件：戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工、政府行為等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)1.任何一方因不可抗力導(dǎo)致無(wú)法履行本合同義務(wù)的，應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并采取一切可能的措施減輕損失。2.不可抗力事件發(fā)生后，雙方應(yīng)協(xié)商解決合同履行問題。10.4不可抗力實(shí)例1.新冠疫情導(dǎo)致的疫情防控措施。2.政府對(duì)金融市場(chǎng)實(shí)施的臨時(shí)性調(diào)控措施。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟協(xié)商不成時(shí)，任何一方均可向合同履行地的人民法院提起訴訟或向合同簽訂地的仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定1.未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得將本合同的權(quán)利和義務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三方。2.任何一方在轉(zhuǎn)讓本合同權(quán)利和義務(wù)前，應(yīng)書面通知對(duì)方。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形1.甲方家庭財(cái)務(wù)狀況的保密信息不得轉(zhuǎn)讓。2.乙方專業(yè)知識(shí)和技能的保密信息不得轉(zhuǎn)讓。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留1.本合同簽訂后，除非雙方另有約定，甲方保留對(duì)家庭財(cái)務(wù)狀況的最終決策權(quán)。2.乙方在合同履行過(guò)程中，應(yīng)尊重甲方的決策權(quán)，不得強(qiáng)制甲方接受其建議。13.2特殊權(quán)力保留1.乙方在合同履行過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)甲方家庭財(cái)務(wù)狀況存在重大風(fēng)險(xiǎn)，有權(quán)立即通知甲方，并采取必要措施。2.甲方在合同履行過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)乙方存在嚴(yán)重違約行為，有權(quán)終止合同。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序1.合同的修改和補(bǔ)充，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式進(jìn)行。2.任何修改和補(bǔ)充的條款，均應(yīng)與本合同具有同等法律效力。14.2修改和補(bǔ)充效力1.合同的修改和補(bǔ)充，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。2.未經(jīng)雙方同意，任何一方不得擅自修改或補(bǔ)充合同。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)1.雙方應(yīng)相互提供必要的協(xié)助，確保本合同的順利履行。2.雙方應(yīng)就合同履行過(guò)程中出現(xiàn)的問題，及時(shí)溝通，共同解決。15.2協(xié)作與配合方式1.雙方應(yīng)通過(guò)電話、郵件、短信等方式保持溝通。2.雙方應(yīng)按照約定的方式和時(shí)間，履行各自的義務(wù)。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同構(gòu)成雙方之間關(guān)于家庭財(cái)務(wù)顧問與投資決策支持事宜的完整協(xié)議，取代了之前所有口頭或書面協(xié)議。16.3增減條款本合同任何條款的增減，均應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并經(jīng)雙方簽字（或蓋章）確認(rèn)。十七、簽字、日期、蓋章甲方（簽字）：_____________________日期：_______________乙方（簽字）：_____________________日期：_______________甲方（蓋章）：_____________________日期：_______________乙方（蓋章）：_____________________日期：_______________附件及其他說(shuō)明解釋一、附件列表：1.家庭財(cái)務(wù)顧問與投資決策支持服務(wù)協(xié)議書2.甲方家庭財(cái)務(wù)狀況調(diào)查表3.投資分析報(bào)告模板4.財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)記錄表5.保密協(xié)議6.銀行賬戶信息確認(rèn)書7.合同修改和補(bǔ)充協(xié)議（如有）二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按約定支付費(fèi)用的；乙方未按約定提供家庭財(cái)務(wù)咨詢與投資決策支持服務(wù)的；乙方泄露甲方家庭財(cái)務(wù)信息的；甲方提供虛假信息的；任何一方未履行保密義務(wù)的；任何一方未履行協(xié)助與配合義務(wù)的。2.違約行為的認(rèn)定：違約行為發(fā)生后，守約方有權(quán)要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任；違約行為的認(rèn)定以事實(shí)為依據(jù)，以合同條款為準(zhǔn)；雙方應(yīng)友好協(xié)商解決違約行為，協(xié)商不成的，可依法提起訴訟或仲裁。三、法律名詞及解釋：1.合同法：調(diào)整合同關(guān)系的法律規(guī)范，包括合同的訂立、履