《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前強(qiáng)化練習(xí)試題庫(kù)（含答案）

《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前強(qiáng)化練習(xí)試題

庫(kù)（含答案）

一、單選題

1.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說(shuō)法中，正確的是（）0

A、開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方提供的非公開(kāi)的信息進(jìn)行

B、基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查

C、審慎調(diào)查也要求基金投資人對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查

D、基金代銷機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)基金托管人進(jìn)行審慎調(diào)查

答案：B

解析：基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。具

體包括以下四個(gè)方面：（1）基金代銷機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解

基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和內(nèi)部控

制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投

資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。（2）基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)

行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理

制度、銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的

重要依據(jù)。（3）基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資

人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，

盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。（4）開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被

調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息使用的，必須對(duì)信

息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。A項(xiàng)：開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露

的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施

盡職甄別。c、D項(xiàng)：基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人

的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。

2.除。以外，下列基金均可采用“場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)及場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)”等兩種方式進(jìn)行基金

認(rèn)購(gòu)。

A、封閉式基金

B、LOF

C、ETF

D、分級(jí)基金

答案：A

解析：B、C、D項(xiàng)均采用“場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)及場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)”等兩種方式進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)。

3.以下屬于QDII基金臨時(shí)公告需要的披露事項(xiàng)是()oI變更境外托管人II變

更投資顧問(wèn)川投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)IV基金資產(chǎn)凈值和份額凈值

A、I、IIxIII

B、IVILIV

CxI、IV、III

D、II、川、IV

答案：A

解析：QDII臨時(shí)公告中的特殊披露要求，當(dāng)QDII基金發(fā)生變更境外托管人、變

更投資顧問(wèn)、投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件

發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的招募書(shū)中予以說(shuō)明。

4.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷售時(shí)要注重銷售的適用性，關(guān)于基金銷售適用性，

以下表述錯(cuò)誤的是0oI產(chǎn)品銷售前應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估II產(chǎn)品選擇應(yīng)主要

滿足客戶的盈利需求III應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品

IV應(yīng)向客戶提供準(zhǔn)確、完整的基金產(chǎn)品基本信息和特征

A、I、IILIV

B、II

C、IIxIV

D、I、IIxIILIV

答案：B

解析：產(chǎn)品選擇不應(yīng)主要滿足客戶的盈利需求，故II錯(cuò)誤。

5.根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》的規(guī)定，從事私募基

金業(yè)務(wù)不得有以下哪些行為（）。I.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)II.泄

露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息川.玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)IV.從事內(nèi)

幕交易、操縱交易價(jià)格

A、I、IIvIII

B、II、III、IV

C、I、IILIV

D、I、IIvIII、IV

答案：D

解析：根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》的規(guī)定：私募基

金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人

員從事私募基金業(yè)務(wù)，不得有以下行為：①將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基

金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)；②不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；③利用基金財(cái)產(chǎn)

或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送；④侵占、

挪用基金財(cái)產(chǎn);⑤泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用該信息從事或者明示、

暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；⑥從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng);

⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；⑧從事內(nèi)幕交易、操縱交易價(jià)格及其他不正

當(dāng)交易活動(dòng)；⑨法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

6.下列關(guān)于證券投資基金“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的特點(diǎn)的說(shuō)法中，正確的是。。

A、基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后，部分盈余歸基金投資者所有

B、為基金提供服務(wù)的基金管理人會(huì)參與基金收益的分配

C、基金投資者一般按照所持有的基金份額分配基金收益

D、基金托管人與基金管理人共同分擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

解析：證券投資基金實(shí)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則?；鹜顿Y者是基金的所有

者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基

金投資者一般會(huì)按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托

管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、

管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。

7.關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回相關(guān)費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說(shuō)法正確的是（）。

A、某ETF場(chǎng)內(nèi)交易傭金25%歸基金財(cái)產(chǎn)

B、某債券基金申購(gòu)費(fèi)至少25%歸基金財(cái)產(chǎn)

C、某貨幣市場(chǎng)基金銷售服務(wù)費(fèi)至少25%歸基金財(cái)產(chǎn)

D、某股票基金贖回費(fèi)至少25%歸基金財(cái)產(chǎn)

答案：D

解析：基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。場(chǎng)外贖回可按

份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率；場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率，不可按份

額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總

額的25%,并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

8.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的途徑是。。

A、正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念

B、深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

C、積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

D、以上都是

答案：D

解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法：1.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念2.深刻領(lǐng)會(huì)

基金職業(yè)道德規(guī)范3.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐知識(shí)點(diǎn)：理解基金職業(yè)道德教

育與修養(yǎng)的內(nèi)容與途徑。

9.0是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)

人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

A、公正性原則

B、客觀性原則

C、專業(yè)性原則

D、協(xié)調(diào)性原則

答案：B

解析：客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避

免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

10.某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達(dá)到1.2后開(kāi)放申購(gòu)，基金公

司銷售人員向投資者承諾基金會(huì)凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資

收益，欲購(gòu)從速?！毕铝斜硎稣_的是O。

A、在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式

B、凈值歸一符合保護(hù)投資者原則

C、不可以使用“欲購(gòu)從速”強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷的表述

D、基金銷售人員的承諾不屬于業(yè)績(jī)承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾

答案：C

解析：基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：（1）

在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”

“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述。⑵不得使

用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)

的表述。（3）不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制

的表述。（4）不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

11.基金管理人在基金合同生效的（），在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合

同生效公告。

A、當(dāng)日

B、次日

C、三日

D、五日

答案：B

解析：基金管理人在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金

合同生效公告。

12.股票基金的最大特點(diǎn)是（）。

A、投資風(fēng)險(xiǎn)小，回報(bào)率低

B、投資于短期金融工具

C、無(wú)法抵御通貨膨脹

D、適合長(zhǎng)期投資

答案：D

解析:股票基金的風(fēng)險(xiǎn)性高，但預(yù)期收益也較高；以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，

適合長(zhǎng)期投資；股票基金的最大特點(diǎn)是適合長(zhǎng)期投資；股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹

的最有效的手段。

13.違反投資適當(dāng)性原則的主要原因在于（）。I,投資者并不一定能夠掌握有

關(guān)產(chǎn)品的充分信息II.投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺川.投資服務(wù)機(jī)構(gòu)可能會(huì)提

供一些虛假的信息IV.投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知

A、I、IIVIII

B、IxIIxIV

C、I、IILIV

D、II、IIIVIV

答案：B

解析：投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被違反，其主要原因在于：①投資者并不一定能夠掌

握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息；②由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分

的相關(guān)信息，也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平；③投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能

力也可能缺乏正確認(rèn)知。

14.股票基金以追求（）的資本增值為目標(biāo)。

A、短期

B、中期

C、中長(zhǎng)期

D、長(zhǎng)期

答案：D

解析：股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。故本題選擇

Do

15.關(guān)于證券投資基金分類的意義，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A、有助于基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行科學(xué)的基金評(píng)級(jí)

B、有助于基金銷售機(jī)構(gòu)將適當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者

C、有助于投資者選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金

D、有助于監(jiān)管部門針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管

答案：D

解析：對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施

更有效的分類監(jiān)管。

16.對(duì)于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應(yīng)

至少為。。

A、5秒

B、10秒

C、15秒

Dx1分鐘

答案：A

解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至

少5秒的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。

17.根據(jù)監(jiān)察稽核控制的要求，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立（），對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董

事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

A、督察長(zhǎng)

B、監(jiān)察長(zhǎng)

C、監(jiān)察經(jīng)理

D、監(jiān)察稽核委員會(huì)

答案：A

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)

會(huì)核準(zhǔn)。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)

會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、

報(bào)告、建議職能。

18.關(guān)于開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說(shuō)法正確的是。。

A、轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份

額轉(zhuǎn)換為不同基金管理人管理的另一只基金份額

B、當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率低于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)

在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊

C、基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)

計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量

D、轉(zhuǎn)換是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一

定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為

答案：C

解析：開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可

以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)

模式。A、D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤由于基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)率不同，當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)

率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊。B項(xiàng)說(shuō)法

錯(cuò)誤基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)

計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。C項(xiàng)說(shuō)法正確

19.金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)，其中資本市場(chǎng)是指融資期限在。的

金融市場(chǎng)。

A、半年以內(nèi)

B、1年以內(nèi)

C、1年以上

D、3年以上

答案：C

解析：資本市場(chǎng)又稱長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在1年以上的有價(jià)證券為交易工

具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。

20.基金管理人合規(guī)管理應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。

A、獨(dú)立性原則

B、公正性原則

C、成本收益原則

D、專業(yè)性原則

答案：C

解析：合規(guī)管理的基本原則：（1）獨(dú)立性原則。（2）客觀性原則。（3）公正性原則。

⑷專業(yè)性原則。（5）協(xié)調(diào)性原則。

21.我國(guó)分級(jí)基金的募集包括。和（）兩種形式。

A、場(chǎng)內(nèi)募集；場(chǎng)外募集

B、合并募集；分開(kāi)募集

C、現(xiàn)金募集；非現(xiàn)金募集

D、直銷募集；分銷募集

答案：B

解析：我國(guó)分級(jí)基金的募集包括合并募集和分開(kāi)募集兩種方式。故本題選擇B。

22.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同時(shí)，正確的做法是（）。

A、應(yīng)在執(zhí)行投資指令后立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并按其要求處理

C、應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

D、應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令

答案：C

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)

定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向

中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

23.基金管理人在收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)文件6個(gè)月之后才開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)

未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。。

A、口頭說(shuō)明

B、書(shū)面說(shuō)明

G備案

D、重新提交注冊(cè)申請(qǐng)

答案：C

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。超

過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督

管理機(jī)構(gòu)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交注

冊(cè)申請(qǐng)。

24.在日常運(yùn)作中，目前我國(guó)基金管理公司按照（）的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。

A、公司章程

B、基金托管協(xié)議

C、基金合同

D、發(fā)起人協(xié)議

答案：C

解析：我們目前的基金皆為契約型基金，基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理

者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效

控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者獲取最大的投資收益。

25.基金市場(chǎng)的參與主體不包括。。

A、中國(guó)銀行

B、基金當(dāng)事人

C、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

D、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

答案：A

解析:在基金市場(chǎng)上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用不同，

可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

和自律組織三大類。

26.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定,

或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)采取的措施是（）。I.執(zhí)行基金管理人的指令

II.拒絕執(zhí)行基金管理人的指令I(lǐng)II.立即通知基金管理人IV.及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)

報(bào)告

A、I、IIIvIV

B、HLIV

C、I、IIxIILIV

D、IIVIIIvIV

答案：D

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)

定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向

中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令

違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知

基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

27.基金合同不約定（）的權(quán)利和義務(wù)。

A、基金份額持有人

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金銷售機(jī)構(gòu)

答案：D

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利、義

務(wù)。故D項(xiàng)不包含在內(nèi)。

28.對(duì)于基金募集的注冊(cè)，簡(jiǎn)易程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超(),普通程序

注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超。。

A、20個(gè)工作日、3個(gè)月

B、20個(gè)工作日、6個(gè)月

Cv20日,6個(gè)月

D、20日、3個(gè)月

答案：B

解析：對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)

工作日；對(duì)其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月。

29.下列關(guān)于私募基金募集和轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A、私募基金管理人不得委托第三方對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)

B、私募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求私募基金投資人簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

C、私募基金投資者應(yīng)當(dāng)對(duì)其填寫(xiě)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力問(wèn)卷的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)

D、私募基金投資者不得向合格投資者之外的機(jī)構(gòu)或個(gè)人拆分轉(zhuǎn)讓

答案：A

解析：私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者

委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹

配的投資者推介私募基金。

30.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在加強(qiáng)基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育中，下列措施正

確的是（）。I.制定基金職業(yè)道德規(guī)范II.宣傳基金職業(yè)道德規(guī)范川.建立職

業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制IV.建立基金從業(yè)人員道德檔案

A、I、III、IV

B、I、IIxIII

C、I、II、IIIvIV

D、II、III、IV

答案：C

解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)采取切實(shí)有效的措施，加強(qiáng)基金職業(yè)道德教育。一方面要

制定完備的基金職業(yè)道德規(guī)范，宣傳并組織基金從業(yè)人員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)職業(yè)道德規(guī)

范；另一方面，還應(yīng)建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制，促進(jìn)和保證基金職業(yè)道德的

實(shí)施。例如，建立專門的職業(yè)道德檢查和獎(jiǎng)懲機(jī)構(gòu)，建立基金從業(yè)人員職業(yè)道德

檔案等。

31.中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行監(jiān)管職責(zé)，有權(quán)采取的措施包括O。I.查閱、復(fù)制

與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料II.查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被

調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過(guò)戶記錄川.查詢當(dāng)事人和與

被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶

A、IIvIII

B、IVII

C、I、III

D、I、IIxIII

答案：D

解析：為便于查明事實(shí)、獲取和保全證據(jù)，《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》

賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)以下職權(quán)：（1）進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證。（2）詢問(wèn)當(dāng)

事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)做出

說(shuō)明。（3）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等斐料。（4）

查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過(guò)戶

記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料。（5）對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損

的文件和資料，可以予以封存。（6）查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)

人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶。（7）對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者

隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)

會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封。

32.某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準(zhǔn)備推介材料，推介材料中

可使用的宣傳用語(yǔ)為（）。

A、本公司管理的基金過(guò)去一個(gè)季度的年化收益率超過(guò)50%

B、本基金預(yù)計(jì)年化收益可達(dá)20%,高收益高回報(bào)

C、本基金業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)為7%,基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績(jī)報(bào)酬

D、本基金募集期僅5天，欲購(gòu)從速

答案：C

解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)

績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。（A項(xiàng)錯(cuò)誤）基金宣傳推介材料不得預(yù)

測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。（B項(xiàng)錯(cuò)誤）基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確

清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”

“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯

一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易

使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)

調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

（D項(xiàng)錯(cuò)誤）

33.（）是證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則，同樣適用于基金活動(dòng)和基金

監(jiān)管。

A、公開(kāi)、公平、誠(chéng)信

B、公開(kāi)、公平、公正

C、公平、公正、誠(chéng)信

D、公開(kāi)、公正、誠(chéng)信

答案：B

解析：公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證

券監(jiān)管的基本原則。基金特別是公開(kāi)募集的基金是證券市場(chǎng)的重要參與元素之一,

因此，證券市場(chǎng)的“三公”原則也同樣適用于基金活動(dòng)和基金監(jiān)管。

34.基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)（）負(fù)責(zé)，開(kāi)展監(jiān)察稽核工作。

A、董事會(huì)

B、股東大會(huì)

C、公司經(jīng)營(yíng)層

D、總經(jīng)理

答案：c

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)層負(fù)責(zé)，開(kāi)展監(jiān)察稽核工

作，公司應(yīng)保證監(jiān)察稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性。

35.私募集基金進(jìn)行備案時(shí)，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的。

個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)

備案手續(xù)。

A、10

B、15

Cv20

D、30

答案：C

解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站

公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

36.關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下描述正確的是（）。I.應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被

調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行甄別II.對(duì)被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息的適當(dāng)性實(shí)施

盡職甄別川.可接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息IV.僅可接受被調(diào)查方提供的公

開(kāi)信息

A、I、IIVIII

B、IvIIxIV

C、I、IILIV

DvIIxIILIV

答案：A

解析：開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方

提供的非公開(kāi)信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。

37.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回原則，投資者甲認(rèn)為，包括股票基金、債券基金

和貨幣基金在內(nèi)的所有開(kāi)放式基金，在申購(gòu)贖回時(shí)都遵循未知價(jià)交易原則；投資

者乙認(rèn)為，開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回都遵循份額申購(gòu)、金額贖回的原則。關(guān)于兩位

投資者的觀點(diǎn)，下列判斷正確的是（）。

A、甲、乙的觀點(diǎn)都正確

B、甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確

C、甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤

D、甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤

答案：D

解析：1.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則：（1）未知價(jià)交易原則。（2）金額

申購(gòu)、份額贖回原則。2.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則：（1）確定價(jià)原則。（2）

金額申購(gòu)、份額贖回原則。

38.下列關(guān)于基金投資范圍的說(shuō)法，不正確的是（）。

A、股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票

B、債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券

C、貨幣市場(chǎng)基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)債

D、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金不得參與股指期貨交易

答案：C

解析：貨幣市場(chǎng)基金僅能投資于流動(dòng)性強(qiáng)、信用等級(jí)高的貨幣市場(chǎng)工具，不得投

資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等品種。

39.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金份額持有人

大會(huì)的表述中，錯(cuò)誤的是。。

A、公募基金的基金份額持有人依法召集大會(huì)的，應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

B、基金合同可以約定基金份額持有人大會(huì)是否設(shè)立日常機(jī)構(gòu)

C、公募基金的基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決

D、契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況決定是否設(shè)置持有人大會(huì)

答案：D

解析：契約型私募基金合同的必備條款應(yīng)包括私募基金份額持有人大會(huì)及日常機(jī)

構(gòu)。

40.以下行為中，不符合《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》的是0o

A、某互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)委托取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)代為辦理基金

銷售業(yè)務(wù)

B、某取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的保險(xiǎn)公司通過(guò)其互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)辦理基金銷售業(yè)務(wù)

C、基金公司公告為其直銷客戶提供手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠

D、基金公司通過(guò)其APP為客戶辦理基金申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)

答案：C

解析：未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。

41.下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)贖回的費(fèi)用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、申購(gòu)費(fèi)可以采用在基金份額申購(gòu)時(shí)收取的前端收費(fèi)方式

B、對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人可以免收其后端申購(gòu)費(fèi)用

C、申購(gòu)費(fèi)可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式

D、基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠

答案：B

解析：后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置

申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。

42.關(guān)于基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容，以下做法合規(guī)的是()oI貨幣市場(chǎng)基金招募

說(shuō)明書(shū)中約定申購(gòu)、贖回費(fèi)率均為0II封閉式基金招募說(shuō)明書(shū)中約定在基金的直

銷和代銷網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)和贖回川混合型基金招募說(shuō)明書(shū)中約定基金份額凈值低于1

時(shí)將停止計(jì)提管理費(fèi)IVETF招募說(shuō)明書(shū)中約定既在交易所上市交易，也在一級(jí)市

場(chǎng)以組合證券進(jìn)行申購(gòu)和贖回

A、川、IV

B、IxII

C、I、IILIV

D、II、IIIvIV

答案：C

解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。

投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，交易

在投資者之間完成。故II錯(cuò)誤。

43.關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說(shuō)

法正確的是。。

A、證明投資者的財(cái)產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管

B、協(xié)會(huì)通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案

手續(xù)

C、證明對(duì)基金管理人投資能力的認(rèn)可

D、反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)

答案：B

解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站

公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)?；饦I(yè)協(xié)會(huì)

為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力、

持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。故ACD三項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤

44.以下信息中，不屬于內(nèi)幕信息的是()o

A、尚未公開(kāi)的上市公司重大資產(chǎn)重組計(jì)劃

B、尚未公開(kāi)的上市公司股息分配計(jì)劃

C、尚未公開(kāi)的上市公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化

D、尚未公開(kāi)的證券研究所研究員對(duì)上市公司股價(jià)走勢(shì)預(yù)測(cè)

答案：D

解析：所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價(jià)格的重要非公開(kāi)信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)

成要素有三方面：一是來(lái)源可靠的信息。來(lái)源不可靠、模棱兩可的信息，即便對(duì)

證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對(duì)于證

券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資

者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響

證券價(jià)格的公司重組、并購(gòu)決策或者財(cái)務(wù)報(bào)告等信息。三是“非公開(kāi)”的信息。

一般認(rèn)為，在市場(chǎng)得到一個(gè)信息之前，這個(gè)信息就是“非公開(kāi)”的。

45.開(kāi)放式基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算依據(jù)()進(jìn)行。

A、基金估值機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)

B、基金托管機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)

C、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)

D、基金銷售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)

答案：C

解析：基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購(gòu)和

贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。按照清算結(jié)果，投資者的申購(gòu)和贖回資金將會(huì)從投資者的

資金賬戶轉(zhuǎn)移至基金在托管銀行開(kāi)立的銀行存款賬戶或從基金的銀行存款賬戶

轉(zhuǎn)移至投資者的資金賬戶。

46.目前，滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行價(jià)格漲跌

幅限制，漲跌幅比例為。（基金上市首日除外）。

A、0.01

B、0.05

C、0.1

D、0.2

答案：C

解析：目前，滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行價(jià)格漲

跌幅限制，漲跌幅比例為10%（基金上市首日除外）O

47.關(guān)于基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是O。

A、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

B、編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告

C、安全保管基金財(cái)產(chǎn)

D、復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

答案：B

解析：基金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財(cái)產(chǎn)；②按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的

資金賬戶和證券賬戶；③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)

的完整與獨(dú)立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;

⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令,及時(shí)辦理清算、交割事宜；

⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期

和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)；⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金

份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；②按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基

金管理人的投資運(yùn)作。

48.基金投資者教育活動(dòng)的內(nèi)容不包括（）。

A、風(fēng)險(xiǎn)教育

B、投資者維權(quán)

C、投資咨詢

D、風(fēng)險(xiǎn)提示

答案：C

解析：投資者教育的基本原則與內(nèi)容綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者

教育主要包含三方面的內(nèi)容：投資決策教育；資產(chǎn)配置教育；權(quán)益保護(hù)教育（包

括風(fēng)險(xiǎn)教育、風(fēng)險(xiǎn)提示以及為投資者維權(quán)）。投資咨詢不屬于投資者教育活動(dòng)的

內(nèi)谷。

49.在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)以下行為中違反法規(guī)規(guī)定的是（）。①合理預(yù)測(cè)所推

介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)②登載銷售人員個(gè)人的推薦性文字③向投資者承諾最低收益

率④登載基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)對(duì)過(guò)往業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)

A、①②③④

B、②③

C、①②③

Dv①③④

答案：C

解析：宣傳推介材料的禁止性規(guī)定基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合

同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重

大遺漏。（2）預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。（①錯(cuò)誤）（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

（③錯(cuò)誤）（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他

基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、

保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)

險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。（6）登載單位或者個(gè)人的推薦性文

字。（②錯(cuò)誤）（7）基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特

別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”

“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；

②不得使用“坐享財(cái)富。

50.下列關(guān)于私募基金的監(jiān)管，描述正確的是（）o

A、設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批

B、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)

C、發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批

D、發(fā)行私募基金需經(jīng)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)審批

答案：C

解析：我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的監(jiān)管，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)擔(dān)負(fù)對(duì)私募

基金市場(chǎng)實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)，堅(jiān)持適度監(jiān)管、自律監(jiān)管、底線監(jiān)管的原則，對(duì)

設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批，同時(shí)，以合格投資者制度

為基礎(chǔ)，通過(guò)建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管。既要規(guī)范非

公開(kāi)募集基金活動(dòng)，避免發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，又要給非公開(kāi)募集基金留有足夠的自

由發(fā)展空間，保證其運(yùn)作應(yīng)有的動(dòng)力和活力。

51.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額

持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料

B、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他

資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年

C、基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公

眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料

D、銷售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、

轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶等行為進(jìn)行規(guī)定

答案：C

解析：基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦

理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。

52.下列關(guān)于我國(guó)目前各類證券投資基金的投資對(duì)象的說(shuō)法中，正確的是。。

A、股票基金僅投資于股票

B、貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具

C、基金中的基金僅投資于不同基金份額

D、債券基金僅投資于債券

答案：B

解析：股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別

的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投斐于股票的為股票基金。80%以上的基金資

產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。債券基金主要以債券為投資對(duì)象,

根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債

券基金。僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金。

53.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是O。

A、守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求

B、客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范

C、誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則

D、專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范

答案：A

解析：守法合規(guī)是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基

金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

54.下列哪一項(xiàng)不屬于普通基金凈值公告包括的內(nèi)容。。

A、基金份額平均凈值

B、基金資產(chǎn)凈值

C、基金份額凈值

D、基金份額累計(jì)凈值

答案：A

解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信

息。

55.關(guān)于基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)已經(jīng)購(gòu)買了基金產(chǎn)品的基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的追

溯調(diào)查和評(píng)價(jià)

B、在對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)之前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)

行基金投資人身份認(rèn)證程序

C、為保證所獲得信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，基金銷售機(jī)構(gòu)必須采用當(dāng)面的形式對(duì)

基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

D、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金投資人首次開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)或首次購(gòu)買基金產(chǎn)品

前對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)

答案：C

解析：基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)其他合理的規(guī)則或方

法評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)

或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并

向基金投資人及時(shí)反饋評(píng)價(jià)的結(jié)果。

56.關(guān)于基金招募說(shuō)明書(shū)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。I.招募說(shuō)明書(shū)每3個(gè)月更新

一次II.招募說(shuō)明書(shū)摘要為每次更新招募說(shuō)明書(shū)的必備內(nèi)容川.基金合同內(nèi)容摘

要為招募說(shuō)明書(shū)的必備內(nèi)容IV.招募說(shuō)明書(shū)由基金托管人編制

A、IxII

B、IIvIIIVIV

C、IVIV

D、I、III

答案：C

解析：基金招募說(shuō)明書(shū)是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了

解管理人基本情況、說(shuō)明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性

文件。IV項(xiàng)錯(cuò)誤招募說(shuō)明書(shū)每6個(gè)月更新一次。I項(xiàng)錯(cuò)誤故本題選擇C。

57.基金管理人督察長(zhǎng)任職資格應(yīng)報(bào)（）核準(zhǔn)。

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、地方證監(jiān)局

C、基金業(yè)協(xié)會(huì)

D、以上都不是

答案：A

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)

會(huì)核準(zhǔn)。知識(shí)點(diǎn)：理解基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制和監(jiān)察稽核控制的主要內(nèi)容；

58.認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金通常的步驟不包括。。

A、開(kāi)立基金賬戶

B、認(rèn)購(gòu)

C、確認(rèn)

D、驗(yàn)資

答案：D

解析：開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟包括開(kāi)立基金賬戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)。驗(yàn)資是基金完成

募集時(shí)需要驗(yàn)資匯報(bào)證監(jiān)會(huì)。

59.某上市公司的實(shí)際控制人因刑事犯罪被司法機(jī)關(guān)逮捕后，該上市公司股價(jià)連

續(xù)多個(gè)交易日跌停。某基金管理人對(duì)旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當(dāng)

日收盤價(jià)格進(jìn)行估值。上述情況反映了該基金管理人應(yīng)當(dāng)從以下哪個(gè)方面加強(qiáng)會(huì)

計(jì)系統(tǒng)控制？（）

A、基金管理人應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，確?；鹳Y產(chǎn)安全

B、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立會(huì)計(jì)復(fù)核制度，防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)發(fā)生

C、基金管理人應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序

D、基金管理人應(yīng)當(dāng)保證同一基金的不同份額之間獨(dú)立建賬和獨(dú)立核算

答案：C

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，以確保會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)

轉(zhuǎn)：（1）應(yīng)當(dāng)建立憑證制度，通過(guò)憑證設(shè)計(jì)、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管

理制度，確保正確記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任。（2）應(yīng)當(dāng)建立賬務(wù)組織和賬務(wù)

處理體系，正確設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿，有效控制會(huì)計(jì)記賬程序。（3）應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，

通過(guò)會(huì)計(jì)復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)的產(chǎn)生。（4）應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和

科學(xué)的估值程序，公允反映基金所投資的有價(jià)證券在估值時(shí)點(diǎn)的價(jià)值。（5）應(yīng)當(dāng)

規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確?；鹳Y

產(chǎn)的安全。（6）應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績(jī)考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的事前、事

中和事后監(jiān)督。（7）應(yīng)制定完善的會(huì)計(jì)檔案保管和財(cái)務(wù)交接制度，財(cái)會(huì)部門應(yīng)妥

善保管密押、業(yè)務(wù)用章、支票等重要憑據(jù)和會(huì)計(jì)檔案,嚴(yán)格會(huì)計(jì)資料的調(diào)閱手續(xù)，

防止會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)的毀損、散失和泄密。嚴(yán)格制定財(cái)務(wù)收支審批制度和費(fèi)用報(bào)銷管理

辦法，自覺(jué)遵守國(guó)家財(cái)稅制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律。

60.采用問(wèn)卷方式對(duì)基金投資人進(jìn)行適用性調(diào)查時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在問(wèn)卷的

顯著位置提示基金投資人，在基金購(gòu)買過(guò)程中注意核對(duì)自己的（）的匹配情況。

A、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品期限

B、資金來(lái)源情況和基金產(chǎn)品期限

C、資金使用期限和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

D、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

解析：對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金

投資人的以下情況：投資目的，投資期限，投資經(jīng)驗(yàn)，財(cái)務(wù)狀況，短期風(fēng)險(xiǎn)承受

水平，長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。采用問(wèn)卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一

的問(wèn)卷格式，同時(shí)應(yīng)當(dāng)在問(wèn)卷的顯著位置提示基金投資人在基金購(gòu)買過(guò)程中注意

核對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況。

61.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要的措施有（）。I.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

II.對(duì)銷售協(xié)議進(jìn)行合規(guī)審核川.制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施IV.加強(qiáng)銷售

行為的規(guī)范和監(jiān)督

A、I

B、IxII

C、I、IIVIII

D、I、II、川、IV

答案：D

解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》等規(guī)定，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管

理主要措施包括：⑴對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核。（2）對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行

合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)。（3）

制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。要嚴(yán)

格遵守投資適當(dāng)性管理的法規(guī)要求，在銷售基金產(chǎn)品和服務(wù)過(guò)程中，充分了解客

戶的情況，根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品和服務(wù)，確保

將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的客戶，不得欺詐客戶。（4）加強(qiáng)銷售行為的規(guī)

范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違

規(guī)行為的發(fā)生。知識(shí)點(diǎn)：理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的種類和主要管理措施；

62.根據(jù)規(guī)定，開(kāi)放式證券投資基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)可以由基金（）委托其他機(jī)

構(gòu)代為辦理。

A、管理人

B、托管人

C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D、銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)

答案：A

解析：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)可

以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他的機(jī)構(gòu)辦理。

63.基金從業(yè)人員“守法合規(guī)”職業(yè)道德規(guī)范中的“法”與“規(guī)”包括（）。I.《中

華人民共和國(guó)證券投資基金法》II.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)制定的《證券投資

基金銷售管理辦法》III.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)制定的《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行

為自律性規(guī)則》IV.基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的內(nèi)部規(guī)章制度

A、IxII

B、I、IIxIII

C、I、IIxIII、IV

D、lxIIxIV

答案：C

解析：守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都

需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)

章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制

度、工作規(guī)程、紀(jì)律等行為規(guī)范。

64.在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，()是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。

A、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人

B、員工

C、基金經(jīng)理

D、董事會(huì)

答案：C

解析：在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)

任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。

65.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)時(shí)，可以采用的方

式不包括。。

A、采用第三方機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果

B、信函和網(wǎng)絡(luò)調(diào)查

C、對(duì)已有客戶信息進(jìn)行分析

D、當(dāng)面調(diào)查

答案：A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等

方式對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資人及時(shí)反饋評(píng)價(jià)的結(jié)

果。

66.A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行,B是A銀行控股的公募基金管理公司，

在A與B建立銷售合同關(guān)系之前，以下做法正確的是。。

A、不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B應(yīng)當(dāng)對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查

B、A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查

C、A應(yīng)當(dāng)對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查

D、A與B應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查

答案：D

解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也

包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。基金銷售的適用性要求基金管理人

和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。

67.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，以下表述正確的包括。。I將資金交給基金管

理人管理,使中小投資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)II證券投資基金實(shí)行

基金投資人和基金管理人利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則III組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)是基

金的特色I(xiàn)V嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點(diǎn)

A、I、IIVIII

B、I、III、IV

C、II、IILIV

D、lxIIvIV

答案：B

解析：證券投資基金的特點(diǎn)：（一）集合理財(cái)、專業(yè)管理（二）組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

（三）利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)（四）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明（五）獨(dú)立托管、保障安全

68.下列報(bào)告中，必須每季度定期公布的是（）。

A、基金投資組合報(bào)告

B、基金公開(kāi)說(shuō)明書(shū)

C、內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

D、基金凈值公告

答案：A

解析:基金季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、

投資組合報(bào)告、開(kāi)放式基金份額變動(dòng)等內(nèi)容。在季度報(bào)告的投資組合報(bào)告中，需

要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前十名股票明細(xì)，按券種分

類的債券投資組合，前五名債券明細(xì)，投資貴金屬,股指期貨、國(guó)債期貨等情況，

及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容。

69.王先生計(jì)劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價(jià)值300萬(wàn)元的寫(xiě)字樓，公募基

金30萬(wàn)元，銀行存款50萬(wàn)元，信托計(jì)劃200萬(wàn)元，下列表述正確的包括0o

I王先生資產(chǎn)超過(guò)500萬(wàn)元，可以認(rèn)定為合格投資人11若王先生為私募基金從

業(yè)人員，可以投資任何私募基金川若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所

任職的私募基金公司擔(dān)任管理人的私募基金IV王先生金融資產(chǎn)280萬(wàn)元，不能

認(rèn)定為私募基金的合格投資人

A、AIIv川

B、I、II

C、II、III、IV

D、HLIV

答案：D

解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資

于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈

資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年

均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、

資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。（IV項(xiàng)說(shuō)

法正確）下列投資者視為合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，

慈善基金等社會(huì)公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；③投資

于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投

資者。（III項(xiàng)說(shuō)法正確）

70.關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說(shuō)法正確的是（）。

A、基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平/公信/公正”的三公原則

B、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大

C、根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域

D、為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理直

接進(jìn)行干預(yù)

答案：C

解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤：公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券

市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則。B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤：依法保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事

人的合法權(quán)益，是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。C項(xiàng)說(shuō)法正確、D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤：對(duì)于基

金而言，行政監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營(yíng)管理，監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定

在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域。

71.某公司通過(guò)培訓(xùn)I、考試等方式來(lái)加強(qiáng)員工對(duì)相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度的認(rèn)識(shí),

這屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)中的Oo

A、完善銷售人員招聘程序

B、建立員工培訓(xùn)制度

C、加強(qiáng)對(duì)銷售人員的日常管理

D、建立科學(xué)合理的銷售績(jī)效評(píng)價(jià)體系

答案：B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過(guò)培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理

解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要

求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。

72.對(duì)在（〉個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金

代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)

送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

A、1

B、2

C、3

D、6

答案：D

解析：對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金

代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)

送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

73.基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不

得低于()人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

Av1000萬(wàn)元

B、2000萬(wàn)元

G3000萬(wàn)元

D、5000萬(wàn)元

答案：C

解析：基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)

不得低于3000萬(wàn)元人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

74.關(guān)于公募基金銷售活動(dòng)，以下合規(guī)的是()oI采用直銷代辦模式II讓客戶

選擇低費(fèi)率的網(wǎng)上渠道認(rèn)購(gòu)III買基金份額贈(zèng)送意外險(xiǎn)IV基金經(jīng)理對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行微

信路演

A、II、IV

B、IxII

C、I、IIVIII

D、IvIIxIV

答案：A

解析：I項(xiàng)不合規(guī)，“直銷代辦”模式屬于違規(guī)行為。川項(xiàng)不合規(guī)，基金銷售機(jī)

構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中

進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；③未經(jīng)公告擅

自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式

變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售

基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。

75.關(guān)于公募基金的招募說(shuō)明書(shū)摘要，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、該摘要包括基金業(yè)績(jī)和費(fèi)用概覽

B、該摘要應(yīng)包括招募說(shuō)明書(shū)的更新說(shuō)明

C、該摘要是招募說(shuō)明書(shū)內(nèi)容的精華

D、該摘要應(yīng)出現(xiàn)在每個(gè)月更新的招募說(shuō)明書(shū)中

答案：D

解析：招募說(shuō)明書(shū)摘要出現(xiàn)在每6個(gè)月更新的招募說(shuō)明書(shū)中（D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤）。

主要包括基金投資基本要素、投資組合報(bào)告、基金業(yè)績(jī)和費(fèi)用概覽、招募說(shuō)明書(shū)

更新說(shuō)明等內(nèi)容，可謂是招募說(shuō)明書(shū)內(nèi)容的精華。在基金存續(xù)期的募集過(guò)程中，

投資者只需閱讀該部分信息，即可了解基金產(chǎn)品的基本特征、過(guò)往投資業(yè)績(jī)、費(fèi)

用情況以及近6個(gè)月來(lái)與基金募集相關(guān)的最新信息。

76.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）o

A、貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻通常很高

B、貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)

C、貨幣市場(chǎng)基金的投資門檻很高

D、買賣雙方通過(guò)電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成

答案：C

解析：貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。此

外，貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)，交易主要由買賣雙方通過(guò)電話或電子交易系統(tǒng)

以協(xié)商價(jià)格完成。貨幣市場(chǎng)基金的投資門檻極低，因此，貨幣市場(chǎng)基金為普通投

資者進(jìn)入貨幣市場(chǎng)提供了重要通道。

77.某收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金，基金管理人要對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收

取不低于（）的贖回費(fèi)。

A、0.02

B、0.015

C、0.01

D、0.005

答案：D

解析：在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中，基金管理人收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有

期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基

金財(cái)產(chǎn)。

78.A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報(bào)告中披露

其代表基金起訴并獲得賠償，但事實(shí)上法院尚未就該案做出判決。基金管理人上

述行為涉嫌（）等信息披露違法行為。

A、承諾效應(yīng)

B、虛假記載

C、重大遺漏

D、誤導(dǎo)性陳述

答案：B

解析：虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以

記載的行為。（符合題意）誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對(duì)基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判

斷并產(chǎn)生重大影響的陳述。重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以

至于影響投資者做出正確決策。

79.關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、不得向基金管理人出資

B、嚴(yán)格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易

C、不得承銷證券

D、不得從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

答案：B

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng):

①承銷證券;②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資;

④買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金

托管人出資;⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);

⑦法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。（運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)從事其他

重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符

合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。）

80.為規(guī)范公開(kāi)募集證券投資基金的銷售活動(dòng)，促進(jìn)證券投資基金市場(chǎng)健康發(fā)展,

2013年6月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)修訂了（）o

A、《證券投資基金銷售管理辦法》

B、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

C、《證券投資基金信息披露管理辦法》

D、《證券投資基金法》

答案：A

解析：為了規(guī)范公開(kāi)募集證券投資基金的銷售活動(dòng)，促進(jìn)證券投資基金市場(chǎng)健康

發(fā)展，2013年6月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》。其中

規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行（含在華外

資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)

立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商

注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

81.基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度所應(yīng)遵循的原則，不包括（）。

A、成本控制原則

B、可操作性原則

Cv安全性原則

D、實(shí)用性原則

答案：A

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實(shí)用性、可操作

性原則，嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度。

82.關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下表述正確的是。。I基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)

對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查II基金管理人應(yīng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查川基

金投資人應(yīng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查

A、IxII

B、IvIII

C、II、III

D、I、IIxIII

答案：A

解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也

包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。

83.某基金公司要發(fā)行一只對(duì)沖公募基金，在發(fā)售前需披露的文件是（）。

A、基金份額發(fā)售公告

B、基金年度報(bào)告

C、基金資產(chǎn)凈值

D、基金份額上市交易公告書(shū)

答案：A

解析：基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議