2022年反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)及答案(70題)

2022年反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)及答案(精選

70題)

1、當(dāng)有關(guān)資金還沒(méi)有被實(shí)際用于實(shí)施恐怖活動(dòng)時(shí)，(D)資助恐怖活

動(dòng)事實(shí)的成立和犯罪性。

A、無(wú)法確定B、不能認(rèn)定(不選)C、一定程度上會(huì)影響D、不

影響

2、下列不屬于金融機(jī)構(gòu)在客戶身份資料和交易記錄保存方面應(yīng)當(dāng)采

取的必要的管理措施和技術(shù)措施的是(D)

A多介質(zhì)保存B異地備份C規(guī)范調(diào)閱流程

D不同介質(zhì)保存的資料，將最短年限保管

3、對(duì)于存在未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀

行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，還可以建議保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)

令被檢查單位對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人給

予(B)

A、行政罰款B、行政處分C、紀(jì)律處分

D、取消任職資格或禁止其從事金融行業(yè)工作

4、反洗錢(qián)調(diào)查的客體不包括(D)

A、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)

B、中國(guó)人民銀行通過(guò)反洗錢(qián)管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng)

C、單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動(dòng)

D、一般交易

5、關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)新設(shè)法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)和維護(hù)大額和可疑交易報(bào)告主體資

格的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(D)

A、保險(xiǎn)業(yè)新設(shè)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在獲取金融許可后的規(guī)定時(shí)限內(nèi)，向所

在地中國(guó)人民銀行申請(qǐng)大額和可疑交易報(bào)告主體資格，申領(lǐng)大額和可

疑交易互聯(lián)網(wǎng)報(bào)送數(shù)字證書(shū)

B、保險(xiǎn)業(yè)新設(shè)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在獲取金融許可后的規(guī)定時(shí)限內(nèi)，及時(shí)

開(kāi)展大額交易或可疑交易報(bào)告試報(bào)送

C、保險(xiǎn)業(yè)法人機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)數(shù)字證書(shū)的規(guī)范化管理，對(duì)于數(shù)字

證書(shū)過(guò)期的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)安規(guī)定申領(lǐng)更換

D、保險(xiǎn)業(yè)新設(shè)法人機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)、也需要及時(shí)申請(qǐng)大額和可疑交

易報(bào)告主體資格

6、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢(qián)后果

發(fā)生，處()以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他

直接責(zé)任人員處()以下罰款，情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可疑

建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證，

(D)

A、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元

B、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元

C、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元

D、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元

7、以下屬于反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度中的核心管理制度的是(A)

A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度B、反洗錢(qián)績(jī)效考核制度

C、反洗錢(qián)內(nèi)部評(píng)估制度D、反洗錢(qián)監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

8、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法準(zhǔn)確的是（A）

A、涉及反洗錢(qián)調(diào)查并在最低保存期限屆滿仍未結(jié)束的，保存時(shí)間應(yīng)

延長(zhǎng)至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束

B、同一介質(zhì)上存有客戶身份資料或者交易記錄的，可以按照交易記

錄的保存期限保存

9、以下關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢(qián)調(diào)查中心的保密問(wèn)題說(shuō)法錯(cuò)

誤的是（D）

A、應(yīng)指定專門(mén)部門(mén)和人員負(fù)責(zé)配合反洗錢(qián)調(diào)查工作，知悉范圍應(yīng)控

制在配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查人員、審批人員、必要的材料或業(yè)務(wù)人員的

范圍內(nèi)

B、若確需上級(jí)機(jī)構(gòu)、本級(jí)機(jī)構(gòu)其他部門(mén)或分支機(jī)構(gòu)提供數(shù)據(jù)、資料

的，應(yīng)通過(guò)嚴(yán)格的、的內(nèi)部審批流程

C、有關(guān)部門(mén)人員，不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文

件、資料，所有調(diào)查反饋資料只能移交給調(diào)查組人員，不得以任何形

式，向任何單位和個(gè)人泄露任何調(diào)查信息

D、若在調(diào)查可疑交易的過(guò)程中出現(xiàn)困難，可以直接向可疑交易主體

核實(shí)客戶身份信息，了解交易背景和交易目的，提高調(diào)查效率和質(zhì)量

10、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八

條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行了交易與恐

怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)

的人相關(guān)聯(lián)的，(C),應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可以交易報(bào)告。

A、對(duì)達(dá)到規(guī)定金額以上資金和交易B、對(duì)交易金額達(dá)到大額交易標(biāo)

準(zhǔn)的

C、無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小D、當(dāng)涉及金融交易或金

融資產(chǎn)的

11、對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)檢查處理階段的配合措施，描述不正確的是(O

A.檢查單位應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)對(duì)檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定

書(shū)》等文書(shū)進(jìn)行確認(rèn)；

B.認(rèn)為《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》所列明的問(wèn)題不屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定

時(shí)間內(nèi)提出書(shū)面反饋意見(jiàn)；

C.檢查單位對(duì)檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》有異議的，可以

拒絕簽字確認(rèn)；

D.對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，被檢查單位應(yīng)給予高度重視，并按照中

國(guó)人民銀行的要求進(jìn)行全面整改，指定專門(mén)部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)督整改措施的

落實(shí)情況。

12、金融機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整，足

以再現(xiàn)(C)o

A.客戶聲音；B.客戶相貌；C.客戶交易的全貌；D.客戶的言談舉止。

13、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在錯(cuò)

誤的，應(yīng)在接到中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心補(bǔ)正通知的(B)個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)

正。

A.3；B.5；C.7；D.10□

14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能(D)

每項(xiàng)交易。

A.說(shuō)明；B.完整記錄；C.還原；D.足以重現(xiàn)。

15、對(duì)被檢查單位執(zhí)行反洗錢(qián)法規(guī)情況的全方位檢查，包括內(nèi)部控

制體系建設(shè)情況、客戶身份識(shí)別情況、客戶身份資料及交易記錄保存

執(zhí)行情況、大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓(xùn)情況、

內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督情況、保密制度執(zhí)行情況，叫做(A)o

A.全面檢查；B.專項(xiàng)檢查；C.行政調(diào)查；D.非現(xiàn)場(chǎng)檢查。

16、對(duì)新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，在

保險(xiǎn)合同成立后的(B)個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

A.5；B.10；C.15；D.30□

17、檔案銷毀時(shí)，應(yīng)有(B)負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。

A、一人B.兩人C.三人D.四人

18、根據(jù)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》([2014]第1號(hào)令)，

境外有關(guān)部門(mén)以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、

提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(B)

A、立即采取凍結(jié)措施(不選)

B、告知對(duì)方通過(guò)外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請(qǐng)求

C、立即提供客戶的身份信息、D、立即體統(tǒng)客戶的交易信息

19、下述不屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄范圍的是(D)

A、數(shù)據(jù)信息B、業(yè)務(wù)憑證C、賬簿D、客戶業(yè)務(wù)辦理順序號(hào)憑證

20、下列關(guān)于反洗錢(qián)內(nèi)部控制的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(D)

A金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任

B內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)管理相結(jié)合

C內(nèi)部控制過(guò)程是不斷發(fā)展的

D內(nèi)部控制可以為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障

21、(B)將有關(guān)毒品犯罪的洗錢(qián)行為規(guī)定為犯罪。

A打擊跨過(guò)有組織犯罪公約

B禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約

C禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約

D反腐敗公約

22、關(guān)于反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)獨(dú)立性的說(shuō)話錯(cuò)誤的是(C)

A可請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位履行反洗錢(qián)義務(wù)的整體情況進(jìn)行檢查

評(píng)價(jià)

B反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)應(yīng)有直接向董事會(huì)和高級(jí)管理層

報(bào)告的渠道

C反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)應(yīng)當(dāng)隸屬于內(nèi)部控制制度的制定

和執(zhí)行部門(mén)

D反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的組織推動(dòng)情況可由內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)檢查

評(píng)價(jià)

23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)

務(wù)、行業(yè)、客戶是否為國(guó)外政要因素。劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注

的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自于反恐怖融資監(jiān)

管薄弱國(guó)家(地區(qū))客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)(D)來(lái)自于其他國(guó)家(地區(qū))

的客戶。

A略高于B略低于C低于D高于

24、恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即

開(kāi)展(B)調(diào)查，并提交可疑交易報(bào)告。

A實(shí)時(shí)性B回溯性C全面性D普遍性

25、當(dāng)有關(guān)資金還沒(méi)有被實(shí)際用于實(shí)施恐怖活動(dòng)時(shí)，(D)資助恐怖

活動(dòng)事實(shí)的成立和犯罪性。

A一定程度上會(huì)影響B(tài)無(wú)法確定C不能認(rèn)定D不影響

26、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在接受中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查的過(guò)程中，

依法享有的合法權(quán)益不包括(D)

A監(jiān)督舉報(bào)權(quán)B對(duì)檢查事實(shí)作出解釋或提出申辯意見(jiàn)權(quán)C拒絕檢查

權(quán)D合規(guī)免責(zé)權(quán)

27、我國(guó)關(guān)于洗錢(qián)犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是(C)

A、過(guò)失洗錢(qián)行為也構(gòu)成洗錢(qián)犯罪

B、洗錢(qián)犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上游犯

罪所得

C、行為人實(shí)施洗錢(qián)行為時(shí)主觀上必須是故意的

D、通過(guò)客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)

成洗錢(qián)犯罪

28、體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括(B)

A、要充分考慮各種可能的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

B、把消除洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)

C、要把防控洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)

D、要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)

29、合規(guī)部門(mén)在反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查事實(shí)過(guò)程中的職責(zé)是(B)

A.對(duì)本部門(mén)執(zhí)行落實(shí)反洗錢(qián)內(nèi)控制度情況事實(shí)外部監(jiān)督檢查

B.牽頭組織對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢

查

C.對(duì)本機(jī)構(gòu)各部門(mén)執(zhí)行反洗錢(qián)內(nèi)控制度落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查

D.對(duì)本部門(mén)執(zhí)行落實(shí)反洗錢(qián)內(nèi)控制度情況開(kāi)展自查

30、根據(jù)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》([2014]第1號(hào)令)，

境外有關(guān)部門(mén)以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、

提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(B)

A、立即采取凍結(jié)措施

B、告知對(duì)方通過(guò)外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請(qǐng)求

C、立即提供客戶的身份信息D、立即提供客戶的交易信息

31、識(shí)別客戶身份異常的主要技巧，不包括()

A、注意客戶關(guān)鍵信息

B、觀察客戶經(jīng)濟(jì)狀況與其投保產(chǎn)品價(jià)值匹配性

C、查看客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D、要注意客戶的非正常行為

32、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是(C)

A、磁帶B、光盤(pán)C、銀盤(pán)D、紙質(zhì)檔案

33、以下關(guān)于反洗錢(qián)行政調(diào)查的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(D)

A、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中，應(yīng)在合理的范圍

內(nèi)提供必要的人員、技術(shù)和設(shè)備支持，不得拒絕或者阻礙反洗錢(qián)調(diào)查

B、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)調(diào)查的可疑交易主體、可疑交易賬號(hào)開(kāi)戶資料

和交易明細(xì)等信息，應(yīng)積極配合收集，如實(shí)提供相資料，不得拒絕提

供或故意提供虛假材料

C、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)依法配合反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中獲得的客戶身份資

料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密

D、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)有反洗錢(qián)監(jiān)管理職責(zé)

的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，可用

于反洗錢(qián)行政調(diào)查和反洗錢(qián)刑事訴訟

34、金融機(jī)構(gòu)在收到有關(guān)部門(mén)印發(fā)的涉恐黑名單之后，應(yīng)當(dāng)(C)將

名單所列個(gè)人、實(shí)體信息要素嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

A、在合理期限內(nèi)B、在收到名單后5個(gè)工作日內(nèi)

C、立即D、在收到名單后10個(gè)工作日內(nèi)

35、以下不屬于識(shí)別客戶交易異常的主要技巧的是(D)

A、客戶有關(guān)基礎(chǔ)信息疑點(diǎn)B、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不合理

C、客戶資金流動(dòng)不合理D、從經(jīng)濟(jì)理性分析不合理

36、以下關(guān)于反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查保密要求的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(D)

A、檢查組及其檢查人員應(yīng)對(duì)檢查中知悉的被檢查單位的商業(yè)秘密保

密

B、檢查組及其檢查人員應(yīng)對(duì)檢查中獲得的客戶身份資料和交易信息

保密

C、被查單位不得擅自向無(wú)關(guān)人員透露檢查信息

D、現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)涉及客戶的可疑線索，被查單位不得擅自向無(wú)關(guān)

人員透露，但可以告知客戶本人

37、客戶身份資料與交易記錄保存的原則有：完整原則、真實(shí)原則、

安全原則(B)

A、有效原則(不選)B、從嚴(yán)原則C、節(jié)約原則D、避險(xiǎn)原則

38、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立三個(gè)反洗錢(qián)基本制度包括(B)、客戶身份資料

和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

A、反洗錢(qián)內(nèi)控制度B、客戶身份識(shí)別制度

C、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度D、報(bào)告涉嫌恐怖融資制度

39、資助恐怖主義通常被稱為(B)A、恐怖主義B、恐怖融資C、

反恐融資D、恐怖犯罪

40、對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制有較大影響的因素不包括(D)

A、企業(yè)合規(guī)文化B、高級(jí)管理層的管理風(fēng)格

C、高級(jí)管理層的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)D、高級(jí)管理層的心理素質(zhì)

41、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是(D)

A、磁帶B、光盤(pán)C、硬盤(pán)D

42、以下關(guān)于金融機(jī)構(gòu)依法享有的拒絕檢查權(quán)說(shuō)法正確的有(B)

A、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容涉及金融機(jī)構(gòu)保密信息的，被查單位可以拒

絕接受檢查

B、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)人員未依照程序出示執(zhí)法證和檢查通知書(shū)的，被查單

位可以拒絕接受檢查

C、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查人員少于3人，被查單位可以拒絕接受檢查D、

被查單位工作人員因工作繁忙，可以拒絕接受檢查詢問(wèn)

43、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，不包括(B)

A、反洗錢(qián)內(nèi)部控制應(yīng)滲透到所有產(chǎn)品服務(wù)和業(yè)務(wù)的各個(gè)操作環(huán)節(jié)

B、反洗錢(qián)內(nèi)部控制主要涉及反洗錢(qián)牽頭部門(mén)

C、從制度內(nèi)容看，反洗錢(qián)內(nèi)控制度包括核心管理制度

D、從制度內(nèi)容看，反洗錢(qián)內(nèi)控制度包括工作責(zé)任制，考核評(píng)估和內(nèi)

部審計(jì)制度

44、以下不屬于個(gè)人壽險(xiǎn)產(chǎn)品繳納保費(fèi)環(huán)節(jié)中的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的是(B)

A.、投保人要求用大額現(xiàn)金繳納保費(fèi)

B.投保人購(gòu)買(mǎi)銀保產(chǎn)品，將保費(fèi)交付給銀行

C.短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

D.由第三人代為繳納保費(fèi)，資金的真實(shí)來(lái)源難以追查

45、洗錢(qián)分子在個(gè)人壽險(xiǎn)的滿期給付和理賠環(huán)節(jié)中，洗錢(qián)的可疑之

處有(B)

A、寧愿損失投連等產(chǎn)品的初始費(fèi)用而執(zhí)意解除合同

B、客戶委托他人代領(lǐng)或要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第

三人

C、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保

D、客戶突然要求改變?cè)瓉?lái)銀行轉(zhuǎn)賬的方式而改用大額現(xiàn)金或支票追

加大額保費(fèi)，卻不能合理解釋原因

46、以下關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢(qián)調(diào)查中的保密問(wèn)題說(shuō)法正

確的是(D)

A、配合調(diào)查的工作人員應(yīng)將調(diào)查情況告知客戶經(jīng)理，由客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)

告客戶

B、配合調(diào)查的工作人員可將調(diào)查任務(wù)分配給本單位及下級(jí)機(jī)構(gòu)盡量

多的工作人員，提高調(diào)查效率

C、如果調(diào)查的可疑交易涉及本公司高管或內(nèi)部員工，應(yīng)要求本人協(xié)

助調(diào)查，提高調(diào)查質(zhì)量(這項(xiàng)不選)

D、對(duì)依法配合反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中獲得的客戶身份資料和交易信息,

應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供

47、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括(D)交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)

憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、單據(jù)、業(yè)

務(wù)函件和其他資料。

A、大額B、可疑C、重點(diǎn)可疑D、每筆

48、關(guān)于配合反洗錢(qián)行政調(diào)查，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是(D)

A、配合反洗錢(qián)調(diào)查工作應(yīng)堅(jiān)持“知密最小化”原則

B、反洗錢(qián)調(diào)查相關(guān)信息的應(yīng)控制在配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查人員、審批

人員、必要的科技或業(yè)務(wù)人員的范圍內(nèi)

C、配合反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)嚴(yán)格禁止向可疑交易主體透露調(diào)查相關(guān)情況

D、對(duì)可疑交易調(diào)查的質(zhì)量和效率要求優(yōu)先于保密要求，因此，為提

高調(diào)查質(zhì)量和效率，可以直接向可疑交易主體或其客戶經(jīng)理了解第一

手信息

49、我國(guó)的《反洗錢(qián)法》于（A）開(kāi)始頒布實(shí)施。

A.2007年1月1日B.2007年3月1日

C.2006年10月31日D.2008年2月1日

50、（A）是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)

工作進(jìn)行監(jiān)督管理。

A.人民銀行B.證監(jiān)會(huì)C.保監(jiān)會(huì)D.銀監(jiān)會(huì)

51、保險(xiǎn)公司在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（A）。

A.客戶身份識(shí)別B.大額和可疑交易報(bào)告

C.可疑交易的分析D.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

52、保險(xiǎn)公司在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是（D）

A.實(shí)事求是B.規(guī)范管理

C.嚴(yán)進(jìn)寬出D.了解你的客戶

53、保險(xiǎn)公司對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（C）萬(wàn)元以上或者（）萬(wàn)

美元以上且以轉(zhuǎn)帳形式繳納的保險(xiǎn)合同需要進(jìn)行客戶身份識(shí)別可客

戶身份資料留存。

A.101B.201C.202D.505

54、客戶由他人代理辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)（C）

的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)和登記。

A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.受益人

55、客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶

沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取何種

措施（A）

A.中止辦理業(yè)務(wù)B.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)

C.終止辦理業(yè)務(wù)D.無(wú)需采取其他措施

56、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶

身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常（B）、金融交易情況、及時(shí)提示

客戶更新資料信息。

A.資金來(lái)源B.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C.資金用途D.經(jīng)營(yíng)狀況

57、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初次

建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（C）內(nèi)完

成風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。

A.5個(gè)工作日B.15日C.10個(gè)工作日D.10日

58、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》規(guī)定客戶身份資料和交易記錄的保存期限應(yīng)當(dāng)至少保存（B）。

A.3年B.5年C.10年D.15年

59、客戶與保險(xiǎn)公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由

（A）向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告

A.銀行B.保險(xiǎn)公司C.保險(xiǎn)公司和銀行各自D.客戶

60、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)

且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（B）罰款。

A.10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

C.10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下D.20萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下

61、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（D）萬(wàn)元以上或者外幣交易等

值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及

其他形式的現(xiàn)金收支，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告

大額交易。

A.1萬(wàn)1000B.2萬(wàn)2000

C.10萬(wàn)5000D.20萬(wàn)1萬(wàn)

62、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（D）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其

總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)

分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。

A.2B.5C.7D.10

63、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告理辦法》規(guī)定的可疑交易識(shí)

別標(biāo)準(zhǔn)“短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能

合理解釋”中的“短期”是指（A）。

A.10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日

B.10個(gè)工作日以內(nèi)，不含10個(gè)工作日

C.5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日

D.5個(gè)工作日以內(nèi)，不含5個(gè)工作日

64、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“長(zhǎng)期”是指

（C）

A.半年B.1年C.1年以上D.2年以上

65、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可

疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)處（C）罰款。

A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B.50萬(wàn)元以上1