2024版?zhèn)}單質(zhì)押融資業(yè)務操作手冊

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL2024版?zhèn)}單質(zhì)押融資業(yè)務操作手冊本合同目錄一覽1.倉單質(zhì)押融資業(yè)務定義與范圍1.1定義1.2范圍2.參與主體2.1融資方2.2倉庫方2.3金融機構(gòu)3.倉單質(zhì)押融資業(yè)務流程3.1申請階段3.1.1融資方提交申請材料3.1.2金融機構(gòu)審核申請材料3.1.3審核結(jié)果通知3.2質(zhì)押階段3.2.1倉庫方接收倉單3.2.2金融機構(gòu)辦理質(zhì)押手續(xù)3.2.3融資方獲取融資資金3.3還款階段3.3.1融資方按期還款3.3.2金融機構(gòu)辦理還款手續(xù)3.3.3倉庫方解除倉單質(zhì)押3.4業(yè)務終止階段3.4.1融資方提前還款3.4.2金融機構(gòu)辦理終止手續(xù)3.4.3倉庫方解除倉單質(zhì)押4.倉單質(zhì)押融資業(yè)務管理4.1倉單管理4.1.1倉單的真實性、合法性審查4.1.2倉單的存儲、保養(yǎng)與監(jiān)管4.1.3倉單的轉(zhuǎn)讓與處置4.2融資管理4.2.1融資額度、期限與利率4.2.2融資費用與利息計算4.2.3融資風險控制與防范4.3質(zhì)權(quán)管理4.3.1質(zhì)押登記與信息披露4.3.2質(zhì)權(quán)行使與實現(xiàn)4.3.3質(zhì)權(quán)消滅與解除5.權(quán)利與義務5.1融資方的權(quán)利與義務5.2倉庫方的權(quán)利與義務5.3金融機構(gòu)的權(quán)利與義務6.爭議解決6.1協(xié)商解決6.2調(diào)解解決6.3仲裁解決6.4法律途徑解決7.合同的生效、變更與解除7.1合同的生效條件7.2合同的變更7.3合同的解除8.違約責任8.1融資方的違約責任8.2倉庫方的違約責任8.3金融機構(gòu)的違約責任9.合同的終止與注銷9.1合同終止的條件9.2合同注銷的手續(xù)10.保密條款10.1保密信息的范圍與內(nèi)容10.2保密義務與期限10.3違反保密條款的責任11.法律適用與爭議解決11.1法律適用11.2爭議解決方式12.其他條款12.1合同的簽訂、修改與補充12.2合同的生效、解除與廢止12.3合同的保管與使用13.附則13.1名詞解釋13.2合同附件14.簽署頁14.1融資方簽署頁14.2倉庫方簽署頁14.3金融機構(gòu)簽署頁第一部分：合同如下：第一條倉單質(zhì)押融資業(yè)務定義與范圍1.1定義倉單質(zhì)押融資業(yè)務是指融資方將其擁有的倉庫存儲的貨物，通過開具倉單并將其質(zhì)押給金融機構(gòu)，以此獲得融資的一種方式。1.2范圍本合同所述的倉單質(zhì)押融資業(yè)務范圍包括但不限于：各類大宗商品、農(nóng)產(chǎn)品、工業(yè)品等儲存于倉庫的貨物。第二條參與主體2.1融資方融資方是指需要通過倉單質(zhì)押融資業(yè)務獲取資金的法人或其他組織。2.2倉庫方倉庫方是指負責儲存融資方貨物的法人或其他組織，并對貨物的真實性、合法性負責。2.3金融機構(gòu)金融機構(gòu)是指提供融資服務的銀行或其他金融機構(gòu)。第三條倉單質(zhì)押融資業(yè)務流程3.1申請階段3.1.1融資方提交申請材料，包括但不限于倉單、貨物所有權(quán)證明、身份證明等。3.1.2金融機構(gòu)審核申請材料，確認融資方的信用狀況及貨物價值。3.1.3審核結(jié)果通知融資方，如審核通過，則進入質(zhì)押階段。3.2質(zhì)押階段3.2.1倉庫方接收倉單，確認貨物的數(shù)量、質(zhì)量等基本情況。3.2.2金融機構(gòu)辦理質(zhì)押手續(xù)，包括質(zhì)押合同的簽訂、質(zhì)押登記等。3.2.3融資方獲取融資資金，扣除相關(guān)費用后，將剩余資金劃轉(zhuǎn)到融資方賬戶。3.3還款階段3.3.1融資方按期還款，包括本金和利息。3.3.2金融機構(gòu)辦理還款手續(xù)，確認融資方已還款。3.3.3倉庫方解除倉單質(zhì)押，將倉單歸還融資方。3.4業(yè)務終止階段3.4.1融資方提前還款，金融機構(gòu)和倉庫方應當予以接受。3.4.2金融機構(gòu)辦理終止手續(xù)，將質(zhì)押的貨物解除質(zhì)押。3.4.3倉庫方解除倉單質(zhì)押，將倉單歸還融資方。第四條倉單質(zhì)押融資業(yè)務管理4.1倉單管理4.1.1倉單的真實性、合法性審查，由倉庫方負責。4.1.2倉單的存儲、保養(yǎng)與監(jiān)管，由倉庫方負責。4.1.3倉單的轉(zhuǎn)讓與處置，需經(jīng)過金融機構(gòu)同意。4.2融資管理4.2.1融資額度、期限與利率，由金融機構(gòu)根據(jù)融資方的信用狀況及貨物價值確定。4.2.2融資費用與利息計算，按照約定的利率和期限進行。4.2.3融資風險控制與防范，由金融機構(gòu)負責。4.3質(zhì)權(quán)管理4.3.1質(zhì)押登記與信息披露，由金融機構(gòu)負責。4.3.2質(zhì)權(quán)行使與實現(xiàn)，由金融機構(gòu)負責。4.3.3質(zhì)權(quán)消滅與解除，需經(jīng)過融資方、倉庫方和金融機構(gòu)的共同確認。第五條權(quán)利與義務5.1融資方的權(quán)利與義務5.1.1融資方有權(quán)按約定獲取融資資金。5.1.2融資方有義務按期還款，并支付約定的利息。5.1.3融資方有義務保證貨物的真實性、合法性。5.2倉庫方的權(quán)利與義務5.2.1倉庫方有權(quán)對融資方的貨物進行監(jiān)管和管理。5.2.2倉庫方有義務保證貨物的數(shù)量、質(zhì)量等基本情況與倉單一致。5.2.3倉庫方有義務在融資方還款后及時解除倉單質(zhì)押。5.3金融機構(gòu)的權(quán)利與義務5.3.1金融機構(gòu)有權(quán)對融資方的信用狀況及貨物價值進行審核。5.3.2金融機構(gòu)有義務按約定提供融資資金，并及時辦理還款手續(xù)。5.3.3金融機構(gòu)有義務對質(zhì)押的貨物進行監(jiān)管，并確保貨物的安全。第六條爭議解決6.1協(xié)商解決融資方、倉庫方和金融機構(gòu)應當通過友好協(xié)商的方式解決合同履行過程中的爭議。6.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，任何一方可以向有關(guān)調(diào)解組織申請調(diào)解。6.3仲裁解決如調(diào)解不成，任何一方可以向合同約定的仲裁委員會申請仲裁。6.4法律途徑解決如仲裁不成，任何一方有權(quán)向合同約定的人民法院提起訴訟。第七第八條倉單質(zhì)押融資業(yè)務操作流程8.1融資方提交申請材料融資方應在融資申請書中詳細列明融資用途、還款來源、倉單信息、貨物所有權(quán)證明等，并提交相關(guān)復印件。8.2金融機構(gòu)審核申請材料金融機構(gòu)應在收到申請材料后的5個工作日內(nèi)完成審核，并向融資方發(fā)出審核結(jié)果通知。8.3審核結(jié)果通知審核通過后，金融機構(gòu)應向融資方發(fā)出審核結(jié)果通知，并通知倉庫方準備接收倉單。8.4倉庫方接收倉單倉庫方應在收到金融機構(gòu)通知后的2個工作日內(nèi)，對融資方提交的倉單進行實物接收和核對。8.5金融機構(gòu)辦理質(zhì)押手續(xù)金融機構(gòu)應在審核通過后的5個工作日內(nèi)，與融資方、倉庫方簽訂質(zhì)押合同，并辦理質(zhì)押登記手續(xù)。8.6融資方獲取融資資金質(zhì)押手續(xù)完成后，金融機構(gòu)應在3個工作日內(nèi)將融資資金劃轉(zhuǎn)至融資方賬戶。8.7還款階段融資方應按合同約定的還款方式和期限進行還款。8.8金融機構(gòu)辦理還款手續(xù)金融機構(gòu)應在融資方還款后的2個工作日內(nèi)，辦理還款手續(xù)，并將還款信息通知倉庫方。8.9倉庫方解除倉單質(zhì)押融資方還款完成后，倉庫方應在1個工作日內(nèi)解除倉單質(zhì)押，并將倉單歸還融資方。8.10業(yè)務終止階段如融資方提前還款或未按期還款，金融機構(gòu)和倉庫方應按照合同約定辦理業(yè)務終止手續(xù)。第九條倉單質(zhì)押融資業(yè)務管理9.1倉單管理融資方、倉庫方和金融機構(gòu)應共同確保倉單的真實性、合法性，并保證倉單與貨物相符。9.2融資管理金融機構(gòu)應根據(jù)融資方的信用狀況和貨物價值，合理確定融資額度、期限和利率。9.3質(zhì)權(quán)管理金融機構(gòu)應妥善保管質(zhì)押合同和相關(guān)文件，并按照約定行使質(zhì)權(quán)。第十條權(quán)利與義務10.1融資方的權(quán)利與義務融資方有權(quán)按合同約定獲取融資資金，并按期還款。融資方應保證貨物的真實性、合法性，并承擔因貨物問題引起的責任。10.2倉庫方的權(quán)利與義務倉庫方有權(quán)對倉單和貨物進行監(jiān)管，并確保貨物的數(shù)量和質(zhì)量。倉庫方應按照合同約定及時解除倉單質(zhì)押。10.3金融機構(gòu)的權(quán)利與義務金融機構(gòu)有權(quán)對融資方的信用狀況和貨物價值進行審核，并按照合同約定提供融資資金。金融機構(gòu)應妥善保管質(zhì)押合同和相關(guān)文件，并按照約定行使質(zhì)權(quán)。第十一條爭議解決11.1協(xié)商解決融資方、倉庫方和金融機構(gòu)應通過友好協(xié)商解決合同履行過程中的爭議。11.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，任何一方可以向有關(guān)調(diào)解組織申請調(diào)解。11.3仲裁解決如調(diào)解不成，任何一方可以向合同約定的仲裁委員會申請仲裁。11.4法律途徑解決如仲裁不成，任何一方有權(quán)向合同約定的人民法院提起訴訟。第十二條合同的生效、變更與解除12.1合同的生效條件本合同自融資方、倉庫方和金融機構(gòu)簽字蓋章之日起生效。12.2合同的變更合同的變更應經(jīng)融資方、倉庫方和金融機構(gòu)協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。12.3合同的解除合同的解除應經(jīng)融資方、倉庫方和金融機構(gòu)協(xié)商一致，并簽訂書面解除協(xié)議。第十三條違約責任13.1融資方的違約責任融資方未按期還款或違反合同其他約定的，應承擔違約責任，包括支付逾期利息、違約金等。13.2倉庫方的違約責任倉庫方未按約定解除倉單質(zhì)押或未能保證貨物真實合法的，應承擔違約責任。13.3金融機構(gòu)的違約責任金融機構(gòu)未按約定提供融資資金或未能妥善保管質(zhì)押合同和相關(guān)文件的，應承擔違約責任。第十四條保密條款14.1保密信息的范圍與內(nèi)容各方應對合同履行過程中獲知的對方商業(yè)秘密和機密信息予以保密。14.2保密義務與期限各方應對保密信息承擔永久保密義務，未經(jīng)對方書面同意，不得向第三方披露。14.3違反保密條款的責任違反保密條款的，違約方應承擔違約責任，包括支付第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入的定義與范圍1.1第三方介入本合同所述的第三方介入包括但不限于中介機構(gòu)、評估機構(gòu)、監(jiān)管機構(gòu)、支付機構(gòu)等，在倉單質(zhì)押融資業(yè)務過程中提供服務或參與監(jiān)督的法人或其他組織。1.2第三方范圍第三方介入包括但不限于：（1）中介方：提供融資信息、協(xié)助融資方與金融機構(gòu)之間的溝通和協(xié)商的服務機構(gòu)。（2）評估方：對融資方的貨物價值進行評估的機構(gòu)。（3）監(jiān)管方：對倉庫方的貨物存儲、保養(yǎng)和監(jiān)管情況進行監(jiān)督的機構(gòu)。（4）支付方：協(xié)助融資方和金融機構(gòu)之間完成資金支付和結(jié)算的服務機構(gòu)。第二條第三方介入后的責任分配2.1中介方的責任中介方應誠實守信，提供真實、準確、完整的融資信息，并按照約定協(xié)助各方完成融資業(yè)務。中介方應對因其過失導致的其他方損失承擔相應的責任。2.2評估方的責任評估方應根據(jù)行業(yè)標準和約定，對融資方的貨物價值進行準確評估，并對其評估結(jié)果承擔責任。2.3監(jiān)管方的責任監(jiān)管方應按照約定對倉庫方的貨物存儲、保養(yǎng)和監(jiān)管情況進行監(jiān)督，并對其監(jiān)督結(jié)果承擔責任。2.4支付方的責任支付方應按照約定協(xié)助融資方和金融機構(gòu)之間完成資金支付和結(jié)算，并對其支付和結(jié)算的準確性承擔責任。第三條第三方介入的權(quán)益保護3.1第三方權(quán)益保護各方應尊重第三方的合法權(quán)益，未經(jīng)第三方書面同意，不得向第三方披露與融資業(yè)務相關(guān)的保密信息。3.2第三方權(quán)益的維護如第三方因其合法權(quán)益受到侵害，有權(quán)要求侵害方承擔相應的法律責任。第四條第三方責任限額4.1第三方責任限額的確定第三方的責任限額根據(jù)其提供的服務類型、性質(zhì)和約定進行確定。各方應在合同中明確第三方的責任限額。4.2第三方責任限額的調(diào)整第三方責任限額的調(diào)整應經(jīng)各方協(xié)商一致，并簽訂書面調(diào)整協(xié)議。第五條第三方與甲乙方的關(guān)系5.1第三方與甲乙方的關(guān)系第三方與甲乙方為合同關(guān)系，第三方并非甲乙方的代理人或代表，其行為不代表甲乙方。5.2第三方與甲乙方的責任劃分第三方對甲乙方的責任劃分應按照合同約定和法律規(guī)定進行。第六條第三方介入的合同修正6.1第三方介入的合同修正當有第三方介入時，各方應根據(jù)第三方介入的實際情況，對合同進行相應的修正和補充。6.2第三方介入的合同生效第三方介入的合同修正應經(jīng)各方協(xié)商一致，并簽訂書面修正協(xié)議。修正協(xié)議自各方簽字蓋章之日起生效。第七條第三方介入的爭議解決7.1第三方介入的爭議解決當?shù)谌浇槿胍l(fā)爭議時，各方應通過友好協(xié)商解決。7.2第三方介入的爭議上報如協(xié)商不成，任何一方可以向有關(guān)調(diào)解組織申請調(diào)解，或向合同約定的仲裁委員會申請仲裁，或向合同約定的人民法院提起訴訟。第八條第三方介入的違約責任8.1第三方違約責任第三方未按約定履行其義務的，應承擔違約責任，包括支付違約金、賠償損失等。8.2第三方違約的解決當?shù)谌竭`約時，各方應通過友好協(xié)商解決。如協(xié)商不成，任何一方可以向有關(guān)調(diào)解組織申請調(diào)解，或向合同約定的仲裁委員會申請仲裁，或向合同約定的人民法院提起訴訟。第九條第三方介入的其他事項9.1第三方介入的其他事項各方應根據(jù)第三方介入的具體情況，協(xié)商確定其他相關(guān)事項。9.2第三方介入的合同附件第三方介入的合同附件應明確記錄第三方的責任、權(quán)益和義務等相關(guān)內(nèi)容。第十條合同的簽署與備案10.1合同簽署各方應按照合同約定，簽署書面合同。10.2合同備案合同簽署后，各方應按照法律規(guī)定，將合同備案。第十一條合同的生效、變更與解除11.1合同的生效本合同自各方簽字蓋章之日起生效。11.2合同的變更合同的變更應經(jīng)各方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。11.3合同的解除合同的解除應經(jīng)各方協(xié)商一致，并簽訂書面解除協(xié)議。第十二條違約責任各方應按照合同約定，履行各自的義務。如一方第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.倉單質(zhì)押融資業(yè)務申請材料清單2.倉單質(zhì)押融資業(yè)務審核結(jié)果通知3.倉單質(zhì)押融資業(yè)務質(zhì)押合同4.倉單質(zhì)押融資業(yè)務還款計劃5.倉單質(zhì)押融資業(yè)務終止協(xié)議6.倉單質(zhì)押融資業(yè)務風險評估報告7.倉單質(zhì)押融資業(yè)務監(jiān)管報告8.倉單質(zhì)押融資業(yè)務支付結(jié)算記錄9.倉單質(zhì)押融資業(yè)務爭議調(diào)解協(xié)議10.倉單質(zhì)押融資業(yè)務仲裁裁決書11.倉單質(zhì)押融資業(yè)務訴訟判決書12.倉單質(zhì)押融資業(yè)務合同變更協(xié)議13.倉單質(zhì)押融資業(yè)務合同解除協(xié)議14.倉單質(zhì)押融資業(yè)務合同終止協(xié)議15.倉單質(zhì)押融資業(yè)務合同備案證明說明二：違約行為及責任認定：1.融資方違約行為：（1）未按約定提供