資金風(fēng)險防范手冊

資金風(fēng)險防范手冊合同編號：__________甲方：__________乙方：__________鑒于甲方作為資金的提供方，乙方作為資金的接受方，雙方為了共同防范資金風(fēng)險，確保資金的安全與合法性，經(jīng)雙方友好協(xié)商，特訂立本資金風(fēng)險防范手冊，以共同遵守。第一條資金用途1.1乙方向甲方保證，取得的資金將嚴格按照雙方約定的用途進行使用，未經(jīng)甲方同意，乙方不得將資金用于其他用途。1.2乙方應(yīng)當根據(jù)雙方約定的時間表和進度，合理使用資金，確保項目按期完成。第二條資金支付與回收2.1甲方應(yīng)按照雙方約定的時間和方式向乙方支付資金。2.2乙方應(yīng)按照雙方約定的方式和期限，向甲方回收資金及利息。2.3乙方未能按約定用途使用資金或未能按約定進度完成項目的，甲方有權(quán)暫停支付資金或提前收回資金。第三條資金安全與合規(guī)3.1乙方應(yīng)確保資金的安全，采取一切必要的措施防范資金風(fēng)險，包括但不限于建立健全內(nèi)部控制制度、進行風(fēng)險評估和監(jiān)控等。3.2乙方應(yīng)確保資金的合法性，不得利用資金進行非法活動。3.3乙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和政策，及時向甲方報告資金使用情況和項目進展情況。第四條違約責(zé)任4.1任何一方違反本手冊的約定，導(dǎo)致合同無法履行或者造成對方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。4.2乙方未按約定用途使用資金或未按約定進度完成項目的，甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方返還已支付的資金及利息。第五條爭議解決5.1雙方因履行本手冊發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第六條其他約定6.1本手冊自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為____年。6.2本手冊一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.甲方營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件2.乙方營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件3.資金使用計劃書4.項目進度報告5.內(nèi)部控制制度證明文件6.風(fēng)險評估報告7.法律法規(guī)和政策文件二、違約行為及認定：1.乙方未按約定用途使用資金：指乙方使用資金的方式和目的與本合同約定的用途不符。2.乙方未按約定進度完成項目：指乙方未能按照本合同約定的時間表和進度完成項目。3.甲方未按約定時間支付資金：指甲方未能按照本合同約定的時間和方式向乙方支付資金。4.甲方未按約定回收資金及利息：指甲方未能按照本合同約定的方式和期限，向乙方回收資金及利息。5.乙方利用資金進行非法活動：指乙方違反法律法規(guī)和政策，利用資金進行非法行為。三、法律名詞及解釋：1.甲方：指資金的提供方，具有資金出借的義務(wù)。2.乙方：指資金的接受方，具有按約定使用資金和按期完成項目的義務(wù)。3.資金風(fēng)險防范手冊：指為共同防范資金風(fēng)險，確保資金的安全與合法性而制定的合同文件。4.內(nèi)部控制制度：指為防范資金風(fēng)險，乙方建立的包括風(fēng)險評估、監(jiān)控等在內(nèi)的一系列制度。5.違約行為：指合同雙方未能履行合同約定的義務(wù)的行為。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.乙方未按約定用途使用資金：甲方有權(quán)暫停支付資金或提前收回資金，并與乙方協(xié)商解決。2.乙方未按約定進度完成項目：甲方有權(quán)暫停支付資金或提前收回資金，并要求乙方采取補救措施。3.甲方未按約定時間支付資金：甲方應(yīng)及時支付資金，并向乙方說明原因。4.甲方未按約定回收資金及利息：甲方應(yīng)及時回收資金及利息，并向乙方說明原因。5.乙方利用資金進行非法活動：甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方返還已支付的資金及利息。五、所有應(yīng)用場景：1.甲方為乙方提供資金，乙方按照約定用途使用資金并按期完成項目。2.甲方按照約定時間和方式向乙方支付資金，乙方按照約定進度完成項目。3.甲方按照約定時間和方式向乙方回收資金及利息，乙方按照約定用途使用資金。4.乙方