2025版供應鏈金融合同風險控制管理建議合同范本3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版供應鏈金融合同風險控制管理建議合同范本本合同目錄一覽1.定義和解釋1.1合同定義1.2相關(guān)術(shù)語解釋2.合同雙方基本信息2.1甲方基本信息2.2乙方基本信息3.合同目的和原則3.1合同目的3.2合同原則4.供應鏈金融業(yè)務流程4.1業(yè)務申請與審批4.2資金撥付與回收4.3風險監(jiān)控與預警5.風險控制措施5.1信用風險控制5.1.1信用評估與審批5.1.2信用擔保與抵押5.1.3信用風險緩釋5.2市場風險控制5.2.1市場風險識別與評估5.2.2市場風險應對措施5.3運營風險控制5.3.1運營流程規(guī)范5.3.2內(nèi)部控制與審計5.4法律風險控制5.4.1法律合規(guī)審查5.4.2法律風險應對策略6.風險監(jiān)控與報告6.1風險監(jiān)控機制6.2風險報告制度7.風險責任承擔7.1甲方責任7.2乙方責任8.風險處置措施8.1風險預警處置8.2風險發(fā)生處置9.合同變更與解除9.1合同變更9.2合同解除10.爭議解決10.1爭議解決方式10.2爭議解決機構(gòu)11.保密條款11.1保密義務11.2保密信息范圍12.合同生效與期限12.1合同生效條件12.2合同期限13.其他約定13.1違約責任13.2合同解除條件13.3合同解釋14.合同附件14.1附件一：供應鏈金融業(yè)務流程圖14.2附件二：風險控制措施表14.3附件三：風險監(jiān)控與報告制度第一部分：合同如下：第一條定義和解釋1.1合同定義本合同所稱“供應鏈金融”是指甲方根據(jù)乙方提供的供應鏈相關(guān)信息，為乙方及其上下游企業(yè)提供融資、結(jié)算、風險管理等金融服務。1.2相關(guān)術(shù)語解釋（1）“甲方”指提供供應鏈金融服務的金融機構(gòu)或企業(yè)；（2）“乙方”指申請供應鏈金融服務的主體；（3）“供應鏈”指由原材料供應商、生產(chǎn)企業(yè)、分銷商、零售商等組成的上下游企業(yè)組成的整體；（4）“融資”指甲方為乙方及其上下游企業(yè)提供資金支持；（5）“結(jié)算”指甲方為乙方及其上下游企業(yè)提供貨款結(jié)算服務；（6）“風險管理”指甲方對乙方及其上下游企業(yè)的信用風險、市場風險、運營風險等進行監(jiān)控和防范。第二條合同雙方基本信息2.1甲方基本信息甲方名稱：____________________法定代表人：____________________注冊地址：____________________聯(lián)系電話：____________________2.2乙方基本信息乙方名稱：____________________法定代表人：____________________注冊地址：____________________聯(lián)系電話：____________________第三條合同目的和原則3.1合同目的本合同的目的是為了規(guī)范甲方為乙方及其上下游企業(yè)提供供應鏈金融服務的行為，降低風險，保障各方合法權(quán)益。3.2合同原則（1）公平、公正、誠信原則；（2）風險可控原則；（3）互利共贏原則。第四條供應鏈金融業(yè)務流程4.1業(yè)務申請與審批（1）乙方應向甲方提交完整的業(yè)務申請材料；（2）甲方對乙方提交的材料進行審核，并在規(guī)定時間內(nèi)完成審批。4.2資金撥付與回收（1）甲方根據(jù)審批結(jié)果，將資金撥付至乙方指定的賬戶；（2）乙方應按照約定的時間和方式回收資金。4.3風險監(jiān)控與預警（1）甲方對乙方及其上下游企業(yè)的風險進行實時監(jiān)控；（2）發(fā)現(xiàn)風險隱患時，甲方應及時向乙方發(fā)出預警。第五條風險控制措施5.1信用風險控制5.1.1信用評估與審批（1）甲方對乙方及其上下游企業(yè)的信用狀況進行評估；（2）根據(jù)評估結(jié)果，甲方對乙方及其上下游企業(yè)的融資申請進行審批。5.1.2信用擔保與抵押（1）乙方可提供信用擔?；虻盅何?；（2）甲方根據(jù)乙方提供的擔?；虻盅何?，對乙方及其上下游企業(yè)的融資申請進行審批。5.1.3信用風險緩釋（1）甲方對乙方及其上下游企業(yè)的信用風險進行緩釋；（2）甲方可根據(jù)實際情況，對乙方及其上下游企業(yè)的融資額度進行調(diào)整。5.2市場風險控制5.2.1市場風險識別與評估（1）甲方對市場風險進行識別和評估；（2）根據(jù)評估結(jié)果，甲方對市場風險進行應對。5.2.2市場風險應對措施（1）甲方可根據(jù)市場風險情況，對乙方及其上下游企業(yè)的融資額度進行調(diào)整；（2）甲方可要求乙方及其上下游企業(yè)提供額外的擔保或抵押物。5.3運營風險控制5.3.1運營流程規(guī)范（1）甲方對乙方及其上下游企業(yè)的運營流程進行規(guī)范；（2）乙方應嚴格按照規(guī)范進行運營。5.3.2內(nèi)部控制與審計（1）甲方對乙方及其上下游企業(yè)的內(nèi)部控制進行審計；（2）乙方應建立健全內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務合規(guī)。5.4法律風險控制5.4.1法律合規(guī)審查（1）甲方對乙方及其上下游企業(yè)的法律合規(guī)性進行審查；（2）乙方應確保業(yè)務合規(guī)。5.4.2法律風險應對策略（1）甲方針對法律風險制定應對策略；（2）乙方應積極配合甲方應對法律風險。第八條風險監(jiān)控與報告8.1風險監(jiān)控機制（1）甲方應建立風險監(jiān)控機制，對乙方及其上下游企業(yè)的風險進行實時監(jiān)控；（2）甲方應定期對風險監(jiān)控數(shù)據(jù)進行分析，評估風險狀況。8.2風險報告制度（1）甲方應定期向乙方提供風險報告，內(nèi)容包括但不限于風險狀況、風險預警、風險應對措施等；（2）乙方應定期向甲方提供相關(guān)業(yè)務數(shù)據(jù)，以便甲方進行風險監(jiān)控和分析。第九條風險責任承擔9.1甲方責任（1）甲方應對乙方及其上下游企業(yè)的風險進行評估，并采取相應的風險控制措施；（2）甲方應確保風險監(jiān)控和報告制度的有效實施。9.2乙方責任（1）乙方應提供真實、準確、完整的業(yè)務數(shù)據(jù)，以便甲方進行風險評估和風險控制；（2）乙方應遵守合同約定，積極配合甲方的風險監(jiān)控和報告工作。第十條風險處置措施10.1風險預警處置（1）一旦發(fā)現(xiàn)風險預警信號，甲方應立即啟動風險處置程序；（2）乙方應按照甲方的要求，采取相應措施降低風險。10.2風險發(fā)生處置（1）風險發(fā)生時，甲方和乙方應共同制定風險處置方案；（2）甲方和乙方應根據(jù)風險處置方案，采取有效措施控制風險，減少損失。第十一條合同變更與解除11.1合同變更（1）任何一方提出合同變更請求時，應提前書面通知對方；（2）經(jīng)雙方協(xié)商一致，可對合同進行變更。11.2合同解除a.一方嚴重違約；b.合同目的無法實現(xiàn)；c.法律法規(guī)或政策變動導致合同無法履行。（2）合同解除后，雙方應按照合同約定處理相關(guān)事宜。第十二條爭議解決12.1爭議解決方式（1）雙方應友好協(xié)商解決合同爭議；（2）協(xié)商不成時，可提交仲裁或訴訟解決。12.2爭議解決機構(gòu)（1）仲裁機構(gòu)：____________________；（2）法院：____________________。第十三條保密條款13.1保密義務（1）雙方對本合同內(nèi)容以及業(yè)務過程中知悉的對方商業(yè)秘密負有保密義務；（2）保密期限自本合同生效之日起至合同終止后____年。13.2保密信息范圍（1）商業(yè)計劃、技術(shù)秘密、經(jīng)營策略；（2）客戶信息、交易信息、財務數(shù)據(jù)；（3）其他經(jīng)雙方約定應保密的信息。第十四條合同生效與期限14.1合同生效條件（1）本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效；（2）合同生效前，雙方應完成所有必要的審批和備案手續(xù)。14.2合同期限本合同有效期為____年，自合同生效之日起計算。合同期滿前____個月，雙方可協(xié)商續(xù)簽。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義1.1第三方是指在供應鏈金融合同中，除甲方和乙方之外的任何個人或組織，包括但不限于中介方、擔保方、評估機構(gòu)、監(jiān)管機構(gòu)等。1.2第三方的介入應當是基于合同的需要，且需經(jīng)甲方和乙方協(xié)商一致。第二條第三方責任限額（1）擔保方：擔保金額不得超過乙方融資總額的____%，且擔保期限不得超過合同期限；（3）監(jiān)管機構(gòu)：監(jiān)管機構(gòu)在履行監(jiān)管職責過程中，如因監(jiān)管行為導致甲方或乙方遭受損失，監(jiān)管機構(gòu)不承擔賠償責任。第三條第三方責權(quán)利3.1第三方的權(quán)利：（1）擔保方：有權(quán)要求乙方按照合同約定履行還款義務；（2）評估機構(gòu)：有權(quán)獲取乙方及其上下游企業(yè)的相關(guān)資料，進行風險評估；（3）中介方：有權(quán)收取中介服務費用。3.2第三方的義務：（1）擔保方：應按照合同約定履行擔保義務，確保乙方按時還款；（2）評估機構(gòu)：應客觀、公正地評估乙方及其上下游企業(yè)的風險，確保評估結(jié)果的準確性；（3）中介方：應按照合同約定提供中介服務，協(xié)助雙方完成合同履行。第四條第三方與其他各方的劃分說明4.1第三方與甲方的關(guān)系：（1）第三方在合同履行過程中，應積極配合甲方的工作，確保合同目的的實現(xiàn)；（2）第三方在履行職責過程中，如因自身原因?qū)е录追皆馐軗p失，應承擔相應的賠償責任。4.2第三方與乙方的關(guān)系：（1）第三方在合同履行過程中，應積極配合乙方的工作，確保合同目的的實現(xiàn)；（2）第三方在履行職責過程中，如因自身原因?qū)е乱曳皆馐軗p失，應承擔相應的賠償責任。4.3第三方與監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)系：（1）第三方應遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管政策，積極配合監(jiān)管機構(gòu)的工作；（2）第三方在履行職責過程中，如因違反法律法規(guī)和監(jiān)管政策導致監(jiān)管機構(gòu)遭受損失，應承擔相應的法律責任。第五條第三方介入時的額外條款及說明5.1第三方介入前的協(xié)商：（1）甲方和乙方在引入第三方前，應充分協(xié)商，明確第三方的職責、權(quán)利和義務；（2）雙方應確保第三方在介入后，能夠有效履行職責，保障合同履行。5.2第三方介入后的合同變更：（1）第三方介入后，如需對合同進行變更，應經(jīng)甲方、乙方和第三方協(xié)商一致；（2）合同變更后，各方應按照變更后的條款履行義務。5.3第三方介入后的風險控制：（1）甲方和乙方應加強對第三方介入后的風險監(jiān)控，確保合同履行過程中的風險可控；（2）第三方應積極配合甲方和乙方進行風險控制。第六條第三方介入時的責任劃分6.1第三方在介入前，應向甲方和乙方提供相應的資質(zhì)證明和履約能力證明；6.2第三方在介入過程中，如因自身原因?qū)е潞贤瑹o法履行，應承擔相應的責任；6.3甲方和乙方在第三方介入過程中，應加強對第三方的監(jiān)督和管理，確保其履行職責。第七條第三方介入時的爭議解決7.1第三方介入后，如發(fā)生爭議，應通過協(xié)商解決；7.2協(xié)商不成時，可提交仲裁或訴訟解決。第八條第三方介入時的保密條款8.1第三方在介入過程中，應遵守保密義務，不得泄露甲方和乙方的商業(yè)秘密；8.2保密期限自合同生效之日起至合同終止后____年。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：供應鏈金融業(yè)務流程圖詳細要求：清晰展示供應鏈金融業(yè)務的各個流程環(huán)節(jié)，包括申請、審批、撥付、回收等。附件說明：該流程圖用于幫助各方了解業(yè)務流程，確保各環(huán)節(jié)的順利進行。2.附件二：風險控制措施表詳細要求：詳細列出各項風險控制措施，包括信用風險、市場風險、運營風險等。附件說明：該表格用于明確各方在風險控制方面的責任和義務。3.附件三：風險監(jiān)控與報告制度詳細要求：明確風險監(jiān)控的頻率、方式、報告內(nèi)容等。附件說明：該制度用于規(guī)范風險監(jiān)控和報告流程，確保風險及時發(fā)現(xiàn)和處理。4.附件四：第三方資質(zhì)證明詳細要求：提供第三方介入的資質(zhì)證明文件，如營業(yè)執(zhí)照、相關(guān)許可證等。附件說明：該證明用于驗證第三方的合法性和資質(zhì)。5.附件五：第三方履約能力證明詳細要求：提供第三方履約能力的證明文件，如財務報表、信用評級等。附件說明：該證明用于評估第三方的履約能力，確保其能夠履行合同義務。6.附件六：保密協(xié)議詳細要求：明確各方在合同履行過程中的保密義務和保密信息范圍。附件說明：該協(xié)議用于保護雙方的商業(yè)秘密，防止信息泄露。7.附件七：爭議解決協(xié)議詳細要求：明確爭議解決的方式、機構(gòu)、程序等。附件說明：該協(xié)議用于規(guī)范爭議解決流程，確保爭議得到公正解決。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為：甲方違約：a.未按時提供融資或結(jié)算服務；b.未按照合同約定進行風險監(jiān)控和報告；c.未履行保密義務，泄露乙方商業(yè)秘密。乙方違約：a.未按時還款或支付結(jié)算費用；b.未提供真實、準確、完整的業(yè)務數(shù)據(jù)；c.未履行保密義務，泄露甲方商業(yè)秘密。第三方違約：a.未按照合同約定履行擔保義務；b.未客觀、公正地提供風險評估結(jié)果；c.未按照合同約定提供中介服務。2.責任認定標準：甲方違約責任：a.甲方應承擔違約行為所造成的損失，包括但不限于利息損失、違約金等；b.甲方應按照合同約定支付違約金。乙方違約責任：a.乙方應承擔違約行為所造成的損失，包括但不限于利息損失、違約金等；b.乙方應按照合同約定支付違約金。第三方違約責任：a.第三方應承擔違約行為所造成的損失，包括但不限于利息損失、違約金等；b.第三方應按照合同約定支付違約金。3.違約示例說明：甲方未按時提供融資服務，導致乙方無法按時完成訂單，造成乙方損失。甲方應承擔由此產(chǎn)生的利息損失和違約金。乙方未按時還款，導致甲方無法收回貸款。乙方應承擔由此產(chǎn)生的利息損失和違約金。第三方未按照合同約定履行擔保義務，導致甲方無法收回貸款。第三方應承擔由此產(chǎn)生的利息損失和違約金。全文完。2024版供應鏈金融合同風險控制管理建議合同范本1本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1供應鏈金融1.2風險控制1.3管理建議2.合同主體2.1甲方2.2乙方2.3丙方3.合作關(guān)系3.1合作原則3.2合作期限3.3合作內(nèi)容4.風險評估4.1風險識別4.2風險評估方法4.3風險評估報告5.風險控制措施5.1信用風險控制5.2市場風險控制5.3操作風險控制5.4政策法規(guī)風險控制6.風險監(jiān)控6.1監(jiān)控指標6.2監(jiān)控方法6.3監(jiān)控報告7.風險應對7.1應對策略7.2應對措施7.3應對流程8.信息披露8.1信息披露原則8.2信息披露內(nèi)容8.3信息披露方式9.違約責任9.1違約行為9.2違約責任9.3違約處理10.爭議解決10.1爭議解決方式10.2爭議解決機構(gòu)10.3爭議解決程序11.合同解除11.1解除條件11.2解除程序11.3解除后的處理12.合同生效與終止12.1生效條件12.2生效日期12.3終止條件12.4終止日期13.附件13.1附件一：風險評估報告13.2附件二：風險控制措施13.3附件三：信息披露內(nèi)容14.其他約定14.1合同變更14.2合同解釋14.3合同附件第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1供應鏈金融1.1.1指甲方通過金融機構(gòu)提供的融資服務，以乙方、丙方等企業(yè)作為供應鏈上下游參與方，通過核心企業(yè)信用背書或保證，實現(xiàn)供應鏈上下游企業(yè)融資需求的一種金融服務。1.2風險控制1.2.1指甲方在供應鏈金融業(yè)務中，對乙方、丙方等企業(yè)進行風險評估、監(jiān)控和應對，以確保金融業(yè)務安全、穩(wěn)健運行的過程。1.3管理建議1.3.1指甲方針對供應鏈金融業(yè)務中可能存在的風險，提出的防范措施和建議。2.合同主體2.1甲方2.1.1甲方為提供供應鏈金融服務的金融機構(gòu)，具有合法的金融業(yè)務資質(zhì)。2.2乙方2.2.1乙方為核心企業(yè)，在供應鏈金融業(yè)務中作為信用背書方。2.3丙方2.3.1丙方為供應鏈上下游企業(yè)，在供應鏈金融業(yè)務中申請融資。3.合作關(guān)系3.1合作原則3.1.1雙方本著平等互利、誠實信用的原則，開展供應鏈金融業(yè)務。3.2合作期限3.2.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，合作期限為一年。3.3合作內(nèi)容3.3.1甲方為丙方提供供應鏈金融服務，包括但不限于貸款、保理、信用證等。4.風險評估4.1風險識別4.1.1甲方對乙方、丙方進行風險評估，包括但不限于財務狀況、信用記錄、業(yè)務模式等。4.2風險評估方法4.2.1甲方采用定量和定性相結(jié)合的方法進行風險評估。4.3風險評估報告4.3.1甲方在風險評估完成后，向乙方、丙方提供風險評估報告。5.風險控制措施5.1信用風險控制5.1.1甲方對乙方、丙方的信用記錄進行審查，確保其信用狀況良好。5.2市場風險控制5.2.1甲方對市場變化進行監(jiān)控，及時調(diào)整融資利率和期限。5.3操作風險控制5.3.1甲方建立健全內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務操作的合規(guī)性。5.4政策法規(guī)風險控制5.4.1甲方密切關(guān)注相關(guān)政策法規(guī)變化，確保業(yè)務合規(guī)。6.風險監(jiān)控6.1監(jiān)控指標6.1.1甲方設(shè)定監(jiān)控指標，包括但不限于貸款逾期率、違約率等。6.2監(jiān)控方法6.2.1甲方通過定期數(shù)據(jù)分析和現(xiàn)場檢查等方式進行風險監(jiān)控。6.3監(jiān)控報告6.3.1甲方每月向乙方、丙方提供風險監(jiān)控報告。8.信息披露8.1信息披露原則8.1.1信息披露應當真實、準確、完整、及時，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。8.2信息披露內(nèi)容8.2.1甲方應披露供應鏈金融業(yè)務的整體情況，包括但不限于業(yè)務規(guī)模、風險狀況、盈利情況等。8.2.2乙方應披露其信用狀況、財務狀況等與供應鏈金融業(yè)務相關(guān)的信息。8.2.3丙方應披露其經(jīng)營狀況、資金需求等與供應鏈金融業(yè)務相關(guān)的信息。8.3信息披露方式8.3.1甲方通過官方網(wǎng)站、客戶服務等渠道進行信息披露。8.3.2乙方和丙方應按照甲方的要求，及時提供相關(guān)信息。9.違約責任9.1違約行為9.1.1任何一方違反本合同約定的義務，均構(gòu)成違約行為。9.2違約責任9.2.1違約方應承擔違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。9.2.2違約金的計算方式為：違約金額乘以年利率。9.3違約處理9.3.1一方違約時，另一方有權(quán)采取包括但不限于協(xié)商、仲裁、訴訟等方式要求違約方承擔違約責任。10.爭議解決10.1爭議解決方式10.1.1雙方發(fā)生爭議，應通過友好協(xié)商解決。10.2爭議解決機構(gòu)10.2.1協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.3爭議解決程序10.3.1爭議解決程序按照相關(guān)法律法規(guī)和訴訟程序進行。11.合同解除11.1解除條件11.1.1發(fā)生不可抗力事件，致使合同無法履行。11.1.2一方嚴重違約，經(jīng)另一方書面通知后仍未糾正。11.1.3合同約定的解除條件成就。11.2解除程序11.2.1解除合同應當書面通知對方，并自通知到達對方時生效。11.3解除后的處理11.3.1合同解除后，雙方應按照約定處理未履行完畢的業(yè)務。12.合同生效與終止12.1生效條件12.1.1雙方簽字蓋章后，本合同自簽字蓋章之日起生效。12.2生效日期12.2.1本合同自2024年1月1日起生效。12.3終止條件12.3.1合同約定的終止條件成就。12.3.2雙方協(xié)商一致解除合同。13.附件13.1附件一：風險評估報告13.1.1包括乙方、丙方的風險評估結(jié)果。13.2附件二：風險控制措施13.2.1包括信用風險、市場風險、操作風險、政策法規(guī)風險的應對措施。13.3附件三：信息披露內(nèi)容13.3.1包括甲方、乙方、丙方的信息披露內(nèi)容模板。14.其他約定14.1合同變更14.1.1本合同的任何變更，必須以書面形式并由雙方簽字蓋章。14.2合同解釋14.2.1本合同的解釋權(quán)歸甲方所有。14.3合同附件14.3.1本合同附件與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義15.1.1第三方是指在供應鏈金融業(yè)務中，除了甲方、乙方和丙方以外的其他參與主體，包括但不限于中介機構(gòu)、評估機構(gòu)、擔保機構(gòu)、律師事務所、會計師事務所等。15.2第三方介入情形15.2.1.1乙方或丙方的信用評估；15.2.1.2風險管理咨詢；15.2.1.3擔保或保證；15.2.1.4法律事務處理；15.2.1.5會計和審計服務。15.3第三方責任15.3.1第三方應遵守相關(guān)法律法規(guī)，并按照甲乙雙方的要求，履行其專業(yè)職責。15.4第三方權(quán)利15.4.1第三方有權(quán)獲得甲乙雙方提供的相關(guān)信息，以便進行專業(yè)評估或服務。15.5第三方與其他各方的關(guān)系15.5.1第三方與甲乙雙方之間的關(guān)系是獨立的，第三方不應代表任何一方行事。15.6第三方費用15.6.1第三方費用由甲方、乙方或丙方根據(jù)服務內(nèi)容和合同約定支付。16.額外條款16.1第三方介入通知16.1.1甲乙雙方應在第三方介入前，書面通知對方，并明確第三方介入的具體事項和原因。16.2第三方介入?yún)f(xié)議16.2.1甲乙雙方與第三方之間應簽訂獨立的協(xié)議，明確各自的權(quán)利、義務和責任。16.3第三方責任限額16.3.1第三方的責任限額應根據(jù)其介入的具體服務內(nèi)容、專業(yè)能力及合同約定確定。16.3.2第三方的責任限額不得超過其與甲乙雙方簽訂的協(xié)議中約定的金額。16.3.3在第三方責任限額內(nèi)，甲乙雙方應向第三方追究責任。16.4第三方責任免除16.4.1因不可抗力導致第三方無法履行其職責的，第三方不承擔責任。16.4.2第三方因甲乙雙方提供的信息不準確、不完整或不及時而造成的損失，甲乙雙方自行承擔。16.5第三方變更16.5.1如需更換第三方，甲乙雙方應協(xié)商一致，并書面通知對方及第三方。16.6第三方退出16.6.1第三方在完成其介入任務后，應書面通知甲乙雙方，并退出供應鏈金融業(yè)務。17.第三方介入的合同補充17.1在本合同的基礎(chǔ)上，甲乙雙方可根據(jù)第三方介入的具體情況，對合同進行必要的補充和修改。17.2補充和修改的內(nèi)容應包括但不限于：17.2.1第三方介入的具體事項；17.2.2第三方的權(quán)利、義務和責任；17.2.3第三方費用及支付方式；17.2.4第三方責任限額；17.2.5第三方變更和退出程序。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：風險評估報告詳細要求和說明：報告應包含乙方和丙方的財務狀況、信用記錄、業(yè)務模式等風險評估結(jié)果。報告應包括風險評估的方法、指標和結(jié)論。報告應由具備專業(yè)資質(zhì)的第三方評估機構(gòu)出具。2.附件二：風險控制措施詳細要求和說明：措施應針對信用風險、市場風險、操作風險、政策法規(guī)風險等制定。措施應包括具體的操作流程、監(jiān)控機制和應對策略。措施應由甲方根據(jù)風險評估報告制定。3.附件三：信息披露內(nèi)容詳細要求和說明：內(nèi)容應包括甲方、乙方、丙方的基本信息、財務狀況、業(yè)務狀況等。信息披露應遵循真實、準確、完整、及時的原則。信息披露應通過官方網(wǎng)站、客戶服務等渠道進行。4.附件四：第三方介入?yún)f(xié)議詳細要求和說明：協(xié)議應明確第三方介入的具體事項、服務內(nèi)容、費用及支付方式。協(xié)議應包括第三方的權(quán)利、義務和責任。協(xié)議應由甲乙雙方與第三方共同簽署。5.附件五：違約責任認定報告詳細要求和說明：報告應詳細記錄違約行為的認定過程和結(jié)果。報告應包括違約行為的類型、發(fā)生時間、涉及金額等。報告應由具備專業(yè)資質(zhì)的第三方機構(gòu)出具。6.附件六：爭議解決記錄詳細要求和說明：記錄應詳細記錄爭議解決的程序、結(jié)果和雙方協(xié)商的過程。記錄應包括爭議解決的方式、時間、地點等信息。記錄應由甲乙雙方共同簽署。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為詳細說明：乙方或丙方未按時提供真實、完整的信息。乙方或丙方未按時償還貸款或履行擔保義務。甲方未按時提供融資服務或未按照約定提供資金。第三方未按照協(xié)議履行職責或提供的服務不符合要求。2.責任認定標準詳細說明：違約行為發(fā)生時，甲方、乙方、丙方應立即停止相關(guān)業(yè)務，并采取措施減少損失。違約方應承擔違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。違約金的計算方式為：違約金額乘以年利率。如違約行為導致第三方損失，第三方有權(quán)向違約方追償。3.違約責任示例說明：乙方未按時償還貸款，導致甲方損失。乙方應支付違約金，并賠償甲方因此遭受的損失。甲方未按時提供融資服務，導致丙方業(yè)務受阻。甲方應支付違約金，并采取補救措施恢復丙方業(yè)務。全文完。2024版供應鏈金融合同風險控制管理建議合同范本2本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1合同定義1.2相關(guān)術(shù)語解釋2.合同主體2.1甲方2.2乙方2.3合同簽訂日期3.供應鏈金融業(yè)務概述3.1業(yè)務范圍3.2業(yè)務模式3.3業(yè)務流程4.風險控制原則4.1風險評估4.2風險分類4.3風險控制措施5.信用風險控制5.1信用評估5.2信用等級劃分5.3信用風險控制措施6.市場風險控制6.1市場風險因素6.2市場風險控制措施7.違約風險控制7.1違約風險因素7.2違約風險控制措施8.法律法規(guī)風險控制8.1法律法規(guī)風險因素8.2法律法規(guī)風險控制措施9.信息技術(shù)風險控制9.1信息技術(shù)風險因素9.2信息技術(shù)風險控制措施10.操作風險控制10.1操作風險因素10.2操作風險控制措施11.保險風險控制11.1保險風險因素11.2保險風險控制措施12.風險管理與監(jiān)督12.1風險管理組織架構(gòu)12.2風險管理職責分工12.3風險管理監(jiān)督機制13.風險報告與信息披露13.1風險報告制度13.2風險信息披露14.合同終止與解除14.1合同終止條件14.2合同解除條件14.3合同終止與解除程序第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1合同定義本合同所稱“供應鏈金融”是指甲方為乙方及其供應鏈上的企業(yè)提供資金支持、信用保障、物流管理等服務的一種金融模式。1.2相關(guān)術(shù)語解釋（1）“供應鏈”是指由原材料供應商、生產(chǎn)制造商、分銷商、零售商等環(huán)節(jié)組成的商品或服務提供全過程。（2）“金融模式”是指甲方通過融資、擔保、保理等手段，為乙方及其供應鏈上的企業(yè)提供資金支持和服務。（3）“信用風險”是指乙方及其供應鏈上的企業(yè)因經(jīng)營不善、信用狀況惡化等原因?qū)е聼o法按時償還債務的風險。（4）“市場風險”是指因市場波動、價格變動等因素導致乙方及其供應鏈上的企業(yè)經(jīng)營風險。（5）“操作風險”是指因內(nèi)部控制、流程管理、人員操作等原因?qū)е碌膿p失風險。第二條合同主體2.1甲方甲方為具備供應鏈金融服務資質(zhì)的金融機構(gòu)，具體名稱為：_________________________。2.2乙方乙方為參與供應鏈金融業(yè)務的企業(yè)，具體名稱為：_________________________。2.3合同簽訂日期本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，合同期限為____年。第三條供應鏈金融業(yè)務概述3.1業(yè)務范圍（1）為乙方及其供應鏈上的企業(yè)提供融資服務；（2）為乙方及其供應鏈上的企業(yè)提供信用擔保；（3）為乙方及其供應鏈上的企業(yè)提供物流管理服務。3.2業(yè)務模式（1）甲方根據(jù)乙方及其供應鏈上的企業(yè)的信用狀況和經(jīng)營情況，提供相應的金融服務；（2）乙方及其供應鏈上的企業(yè)按照合同約定，向甲方支付相應的服務費用。3.3業(yè)務流程本合同項下的供應鏈金融業(yè)務流程如下：（1）乙方提交融資申請及相關(guān)資料；（2）甲方對乙方及其供應鏈上的企業(yè)進行信用評估；（3）雙方簽訂合同，明確雙方的權(quán)利義務；（4）甲方按照合同約定提供金融服務；（5）乙方及其供應鏈上的企業(yè)按時償還債務。第四條風險控制原則4.1風險評估甲方應建立完善的風險評估體系，對乙方及其供應鏈上的企業(yè)的信用風險、市場風險、操作風險等進行全面評估。4.2風險分類（1）低風險；（2）中風險；（3）高風險。4.3風險控制措施（1）低風險：加強日常監(jiān)測，確保業(yè)務合規(guī)；（2）中風險：采取預警措施，加強風險控制；（3）高風險：采取嚴格的風險控制措施，確保業(yè)務安全。第五條信用風險控制5.1信用評估（1）企業(yè)基本信息；（2）財務狀況；（3）經(jīng)營狀況；（4）信用記錄。5.2信用等級劃分（1）AAA級；（2）AA級；（3）A級；（4）B級；（5）C級。5.3信用風險控制措施（1）AAA級：提供全面金融服務；（2）AA級：提供部分金融服務；（3）A級：提供基本金融服務；（4）B級：限制金融服務；（5）C級：暫停金融服務。第六條市場風險控制6.1市場風險因素（1）市場價格波動；（2）供需關(guān)系變化；（3）政策調(diào)整；（4）自然災害等。6.2市場風險控制措施（1）密切關(guān)注市場動態(tài)，及時調(diào)整業(yè)務策略；（2）建立風險預警機制，提前應對市場變化；（3）合理配置資源，降低市場風險。第七條違約風險控制7.1違約風險因素（1）乙方及其供應鏈上的企業(yè)無法按時償還債務；（2）合同條款未明確或存在爭議；（3）法律法規(guī)變化等。7.2違約風險控制措施（1）明確合同條款，確保雙方權(quán)益；（2）建立違約預警機制，提前發(fā)現(xiàn)并處理違約風險；（3）采取法律手段，維護自身合法權(quán)益。第八條法律法規(guī)風險控制8.1法律法規(guī)風險因素（1）金融監(jiān)管政策變化；（2）合同相關(guān)法律法規(guī)的修訂；（3）稅收政策調(diào)整；（4）國際貿(mào)易法規(guī)變動等。8.2法律法規(guī)風險控制措施（1）密切關(guān)注法律法規(guī)動態(tài)，確保業(yè)務合規(guī)；（2）建立法律咨詢機制，及時獲取專業(yè)法律意見；（3）調(diào)整業(yè)務流程，規(guī)避法律風險。第九條信息技術(shù)風險控制9.1信息技術(shù)風險因素（1）系統(tǒng)故障；（2）數(shù)據(jù)泄露；（3）網(wǎng)絡攻擊；（4）病毒感染等。9.2信息技術(shù)風險控制措施（1）確保信息系統(tǒng)安全可靠，定期進行安全檢查；（2）建立數(shù)據(jù)備份和恢復機制；（3）加強網(wǎng)絡安全防護，防范網(wǎng)絡攻擊和病毒感染。第十條操作風險控制10.1操作風險因素（1）人員操作失誤；（2）流程設(shè)計不合理；（3）內(nèi)部控制不完善；（4）外部環(huán)境變化等。10.2操作風險控制措施（1）加強員工培訓，提高操作技能；（2）優(yōu)化業(yè)務流程，減少操作環(huán)節(jié)；（3）完善內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務合規(guī)；（4）定期評估外部環(huán)境變化，及時調(diào)整業(yè)務策略。第十一條保險風險控制11.1保險風險因素（1）保險覆蓋范圍不足；（2）保險條款理解偏差；（3）保險理賠時效慢；（4）保險理賠爭議等。11.2保險風險控制措施（1）合理選擇保險公司和保險產(chǎn)品，確保保險覆蓋全面；（2）明確保險條款，避免理解偏差；（3）加強保險理賠管理，提高理賠效率；（4）妥善處理保險理賠爭議，維護自身權(quán)益。第十二條風險管理與監(jiān)督12.1風險管理組織架構(gòu)建立風險管理組織架構(gòu)，明確各部門在風險管理中的職責，包括：（1）風險管理委員會；（2）風險管理部；（3）業(yè)務部門等。12.2風險管理職責分工各部門在風險管理中的職責分工如下：（1）風險管理委員會負責制定風險管理政策和指導原則；（2）風險管理部負責實施風險管理措施，監(jiān)控風險狀況；（3）業(yè)務部門負責在日常業(yè)務中執(zhí)行風險管理措施。12.3風險管理監(jiān)督機制建立風險管理監(jiān)督機制，包括：（1）定期開展風險評估；（2）對風險控制措施執(zhí)行情況進行檢查；（3）對風險管理效果進行評估。第十三條風險報告與信息披露13.1風險報告制度建立風險報告制度，要求各部門定期向上級報告風險狀況，包括：（1）風險監(jiān)測報告；（2）風險事件報告；（3）風險評估報告等。13.2風險信息披露根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，對風險信息進行披露，包括：（1）風險狀況披露；（2）風險事件披露；（3）風險控制措施披露等。第十四條合同終止與解除14.1合同終止條件（1）合同期限屆滿；（2）雙方協(xié)商一致；（3）因不可抗力導致合同無法履行。14.2合同解除條件（1）一方違約，經(jīng)對方催告后在合理期限內(nèi)仍未履行；（2）出現(xiàn)法律規(guī)定的解除情形；（3）雙方協(xié)商一致。14.3合同終止與解除程序（1）書面通知對方；（2）清理合同項下的債權(quán)債務；（3）辦理合同終止或解除手續(xù)。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方概念界定1.1第三方定義本合同所稱“第三方”是指除甲乙雙方以外的，在供應鏈金融業(yè)務中提供專業(yè)服務、咨詢、擔保、保險、評估等服務的獨立法人或其他組織。1.2第三方類型（1）中介服務機構(gòu)；（2）專業(yè)評估機構(gòu)；（3）擔保公司；（4）保險公司；（5）律師事務所；（6）會計師事務所等。第二條第三方介入的附加條款2.1第三方介入原因（1）風險評估需要；（2）資金擔保需求；（3）保險保障需求；（4）法律咨詢需求；（5）其他雙方認為有必要引入第三方的情況。2.2第三方介入程序（1）甲乙雙方協(xié)商確定引入第三方的必要性；（2）甲乙雙方共同選擇合適的第三方；（3）甲乙雙方與第三方簽訂相應的合作協(xié)議或服務合同；（4）第三方按照合作協(xié)議或服務合同履行職責。第三條第三方責權(quán)利界定3.1第三方責任（1）第三方應按照合作協(xié)議或服務合同的約定，履行其職責，保證服務質(zhì)量；（2）第三方對其提供的服務質(zhì)量承擔責任；（3）第三方應遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得從事違法行為。3.2第三方權(quán)利（1）第三方有權(quán)按照合作協(xié)議或服務合同的約定，收取相應的服務費用；（2）第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和資料；（3）第三方有權(quán)在履行職責過程中，對甲乙雙方的行為提出建議或意見。3.3第三方義務（1）第三方應保守甲乙雙方的商業(yè)秘密；（2）第三方應按照合作協(xié)議或服務合同的約定，及時、準確地提供相關(guān)信息；（3）第三方應配合甲乙雙方的工作，共同完成供應鏈金融業(yè)務。第四條第三方與其他各方的劃分說明4.1第三方與甲方的劃分（1）第三方與甲方之間的合作關(guān)系基于合作協(xié)議或服務合同；（2）甲方應按照合作協(xié)議或服務合同的約定，向第三方支付服務費用；（3）甲方對第三方的服務質(zhì)量負責監(jiān)督。4.2第三方與乙方的劃分（1