金融服務合規(guī)管理辦法

金融服務合規(guī)管理辦法合同編號：__________甲方：（填寫甲方全稱）地址：法定代表人：聯(lián)系方式：乙方：（填寫乙方全稱）地址：法定代表人：聯(lián)系方式：鑒于：1.甲方為提供金融服務的合法經(jīng)營者，乙方為接受甲方金融服務的客戶；2.雙方遵循平等、自愿、公平、誠實信用的原則，同意訂立本合同，并共同遵守本合同的條款。第一條金融服務的范圍和內(nèi)容1.1甲方提供的金融服務包括但不限于：存款、貸款、匯款、支付、投資、理財、保險等。1.2甲方應按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，向乙方提供安全、便捷、高效的金融服務。第二條合規(guī)管理的要求2.1甲方應建立健全合規(guī)管理體系，確保金融服務的合規(guī)性。2.2甲方應按照國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)標準，制定和執(zhí)行內(nèi)部合規(guī)管理制度，加強合規(guī)風險識別、評估和控制。2.3甲方應加強反洗錢、反恐怖融資、客戶身份識別和資料保管等合規(guī)工作，防范和化解合規(guī)風險。第三條乙方的義務和責任3.1乙方應提供真實、準確、完整的個人信息和財務狀況，配合甲方進行合規(guī)管理。3.2乙方應遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)標準，不得利用甲方提供的金融服務進行非法活動。3.3乙方應按照甲方的要求，參與合規(guī)培訓和學習，提高自身合規(guī)意識。第四條違約責任4.1任何一方違反本合同的約定，應承擔違約責任，賠償對方因此遭受的損失。4.2甲方違反法律法規(guī)和監(jiān)管要求的，乙方有權解除本合同，并要求甲方承擔相應的法律責任。第五條爭議解決5.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權的人民法院提起訴訟。5.2雙方同意，爭議解決過程中，不得泄露對方的商業(yè)秘密和個人信息。第六條合同的生效、變更和解除6.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為______年。6.2本合同的變更或解除應經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽訂。6.3本合同期滿前，雙方未書面提出終止或解除合同的，本合同自動續(xù)約______年。第七條其他約定7.1雙方同意，本合同未盡事宜，可另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。7.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方：（簽字/蓋章）乙方：（簽字/蓋章）簽訂日期：______年______月______日一、附件列表：1.甲方營業(yè)執(zhí)照副本復印件2.甲方組織機構代碼證復印件3.甲方稅務登記證復印件4.甲方法定代表人身份證明復印件5.乙方身份證復印件6.金融服務協(xié)議7.內(nèi)部合規(guī)管理制度8.反洗錢、反恐怖融資相關政策文件9.客戶身份識別和資料保管相關規(guī)定10.合規(guī)培訓資料二、違約行為及認定：1.甲方未按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求提供金融服務，或服務存在嚴重瑕疵，影響乙方合法權益的。2.甲方未建立健全合規(guī)管理體系，或未能有效執(zhí)行內(nèi)部合規(guī)管理制度，導致合規(guī)風險發(fā)生的。3.甲方未按照國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)標準進行反洗錢、反恐怖融資等工作，造成合規(guī)風險的。4.乙方提供虛假、不真實、不完整的個人信息和財務狀況，導致甲方無法正常提供金融服務的。5.乙方利用甲方提供的金融服務進行非法活動，違反國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)標準的。6.乙方未按照甲方要求參與合規(guī)培訓和學習，導致合規(guī)風險發(fā)生的。三、法律名詞及解釋：1.金融服務：指甲方根據(jù)乙方的需求，提供的包括但不限于存款、貸款、匯款、支付、投資、理財、保險等服務。2.合規(guī)管理：指甲方按照國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)標準，制定和執(zhí)行內(nèi)部合規(guī)管理制度，加強合規(guī)風險識別、評估和控制等工作。3.合規(guī)風險：指在金融服務過程中，可能違反國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)標準，導致甲方受到處罰、承擔賠償責任或其他不利影響的風險。4.反洗錢：指防止通過金融交易等方式清洗非法所得資金的行為。5.反恐怖融資：指防止通過金融交易等方式為恐怖活動提供資金支持的行為。6.客戶身份識別：指甲方在提供金融服務過程中，對乙方身份進行核實和記錄的工作。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.甲方未按照約定提供金融服務：乙方應及時與甲方溝通，要求甲方按照約定提供服務，必要時可以尋求法律途徑解決。2.甲方合規(guī)管理體系不健全：乙方可以要求甲方改進合規(guī)管理體系，加強合規(guī)風險控制，必要時可以解除合同。3.乙方提供虛假信息：甲方有權拒絕提供金融服務，并要求乙方承擔違約責任。4.乙方利用金融服務進行非法活動：甲方有權立即終止合同，并報告相關部門進行處理。5.乙方未參加合規(guī)培訓：甲方可以要求乙方參加合規(guī)培訓，必要時可以解除合同。五、所有應用場景：1.甲方為乙方提供各類金融服務。2.甲方對乙方進行合規(guī)管理，確保金融服務合規(guī)性。3.甲方對乙方提供的個人信息和財務狀況進行核實和保管