法律案例分析-提高防范能力謹(jǐn)防非法集資

法律案例分析--提高防范能力，謹(jǐn)防非法集資！【案情簡(jiǎn)介】郭某（另案處理）系盛寶投資擔(dān)保公司的實(shí)際控制人。謝某系財(cái)務(wù)總監(jiān)，負(fù)責(zé)公司的吸儲(chǔ)、放貸等業(yè)務(wù)。2011年3月以來(lái)，郭某、謝某等人利用盛寶投資擔(dān)保公司，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)，采取發(fā)放宣傳頁(yè)、口口相傳等方式，許以月息為1.5分至2.5分高額回報(bào)為誘餌，承諾到期還本付息，同社會(huì)不特定群眾簽訂借款合同，進(jìn)行非法集資。其中，謝某作為財(cái)務(wù)總監(jiān)，行使公司的管理權(quán)，參與公司融資利息的制定，項(xiàng)目借款等決策，并直接參與吸收資金。2013年10月，盛寶投資擔(dān)保公司出現(xiàn)兌付困難，又繼續(xù)以盛寶資產(chǎn)管理公司（空殼公司）的名義繼續(xù)非法吸收資金，進(jìn)行融資等。后兩公司出現(xiàn)無(wú)法兌付客戶資金等情形，隨之郭某、謝某等人畏罪潛逃，2017年12月，謝某投案。經(jīng)偵查、移送審查起訴、審判，認(rèn)定謝某的行為構(gòu)成非法集資罪和非法吸收公眾存款罪，遂數(shù)罪并罰，判處謝某有期徒刑十年?！景讣治觥勘景赶到鹑诜缸镏斜容^常見的非法吸收公眾存款犯罪和集資詐騙罪。非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。本案中，謝某作為盛寶投資公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)，采取發(fā)放宣傳頁(yè)、口口相傳等方式，許以月息為1.5分至2.5分高額回報(bào)為誘餌，同社會(huì)不特定群眾簽訂借款合同，進(jìn)行非法集資，其行為違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，屬于伙同他人向社會(huì)公眾非法吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大的情形，已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。而后，當(dāng)盛寶投資公司出現(xiàn)兌付困難時(shí)，謝某負(fù)責(zé)盛寶投資公司財(cái)務(wù)、融資等重要工作及公司的日常管理運(yùn)營(yíng)，對(duì)盛寶投資公司資金來(lái)源及去向明知。而且，謝某在明知盛寶投資公司出現(xiàn)兌付困難，沒有能力歸還集資款的情況下，向客戶隱瞞資金用途，又通過郭某設(shè)立的空殼公司（即盛寶資產(chǎn)管理公司）繼續(xù)非法集資，其行為構(gòu)成集資詐騙罪，其犯罪數(shù)額屬于特別巨大，應(yīng)兩罪并罰?！痉l鏈接】《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條

非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。第一百九十二條

以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑