2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題及答案

2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題及答案1

近口相繼有考生來(lái)電問(wèn)詢，2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)II勺狀況，我們從有關(guān)單位獲悉2023年銀行

從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)?shù)挠嘘P(guān)消息。

1、商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資

計(jì)劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)，這是（）

A.投資顧問(wèn)服務(wù)

出財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)

C.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

D.綜合理財(cái)服務(wù)

原則答案：D

2、商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件

向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶按照協(xié)議約定分派，并共同承擔(dān)有

關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，這樣H勺理財(cái)計(jì)劃是（）。

A.保證收益型理財(cái)計(jì)劃

B.非保證收益型理財(cái)計(jì)劃

C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

原則答案：A

3、是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶梃供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)，這是指（）

A.個(gè)人理財(cái)服務(wù)

B.投資規(guī)劃

C.綜合理財(cái)服務(wù)

D.私人銀行業(yè)務(wù)

原則答案：A

4、金融機(jī)構(gòu)以富有的客戶為中心，根據(jù)其需求來(lái)提供產(chǎn)品，這是指（）。

A.民營(yíng)銀行業(yè)務(wù)

B.私人銀行業(yè)務(wù)

C.零售銀行業(yè)務(wù)

D.大眾理財(cái)業(yè)務(wù)

原則答案：B

5、有關(guān)私人銀行業(yè)務(wù)，如下說(shuō)法錯(cuò)詼的是（）。

向富人及其家庭提供的系統(tǒng)理財(cái)業(yè)務(wù)

B.是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)金字塔H勺塔尖

C.只限于為客戶提供優(yōu)質(zhì)II勺理財(cái)產(chǎn)品

D.產(chǎn)品和服務(wù)的比例大概為3：7

原則答案：C

6、投資者購(gòu)置如下哪種理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大?()。

A.固定收益理財(cái)計(jì)劃

B.保證收益理財(cái)計(jì)劃

C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

原則答案：D

7、理財(cái)計(jì)劃的內(nèi)容不包括()。

A.保證收益理財(cái)計(jì)劃

B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

C.私人銀行

D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

原則答案：C

8、下列對(duì)綜合理財(cái)服務(wù)H勺理解，對(duì)II勺的選項(xiàng)是（）。

A.綜合理財(cái)服務(wù)中，客戶承擔(dān)所有風(fēng)險(xiǎn)

B.綜合理財(cái)服務(wù)強(qiáng)調(diào)原則化

C.私人銀行業(yè)務(wù)不屬于綜合理財(cái)服務(wù)中的一種

D.私人銀行業(yè)務(wù)以富有的客戶為中心

原則答案：D

9、如下不屬于影響個(gè)人理財(cái)I向宏觀經(jīng)濟(jì)政策的是（）。

A.財(cái)政政策

B.經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段

C.稅收

D.收入分派政策

原則答案：B

10、有關(guān)通貨膨漲對(duì)個(gè)人理財(cái)?shù)挠绊?，如下說(shuō)法錯(cuò)誤I內(nèi)是（）。

A.儲(chǔ)蓄投資的實(shí)際利率也許是負(fù)值

B.固定收益的理財(cái)產(chǎn)品會(huì)貶值

C,持有外匯是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的一種有效手段

D.股票是浮動(dòng)收益的，因此?定能應(yīng)對(duì)通貨膨脹的負(fù)面影響

原則答案：D

II、預(yù)期未來(lái)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)較快、處在景氣周期，對(duì)應(yīng)的理財(cái)措施是（）

A.增長(zhǎng)儲(chǔ)蓄產(chǎn)品的配置

B.增長(zhǎng)債券產(chǎn)品的配置

C,增長(zhǎng)股票產(chǎn)品的配置

D.合適減少房產(chǎn)I內(nèi)配置

原則答案：C

12、影響個(gè)人理財(cái)H勺社會(huì)保障制度不包括（）

A.經(jīng)濟(jì)體制

B.養(yǎng)老保險(xiǎn)制度

C.醫(yī)療保險(xiǎn)制度

D.失業(yè)保險(xiǎn)制度

原則答案：A

13、市場(chǎng)利率上升的影響是()

A.債券價(jià)格上升

B.股票價(jià)格上升

C.房地產(chǎn)市場(chǎng)走高

D.儲(chǔ)蓄產(chǎn)品利率上升

原則答案：D

1、商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資

計(jì)劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)，這是()

A.投資顧問(wèn)服務(wù)

B.財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)

C.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

D.綜合理財(cái)服務(wù)

原則答案：D

2、商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件

向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行前客戶按照協(xié)議約定分派，并共同承擔(dān)有

關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，這樣的理財(cái)計(jì)劃是（）。

A保證收益型理財(cái)計(jì)劃

B.非保證收益型理財(cái)計(jì)劃

C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

D.非保本浮動(dòng)收益埋財(cái)計(jì)劃

原則答案：A

3、是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)，這走指（）

A.個(gè)人理財(cái)服務(wù)

B.投資規(guī)劃

C.綜合理財(cái)服務(wù)

D.私人銀行業(yè)務(wù)

原則答案：A

4、金融機(jī)構(gòu)以富有的客戶為中心，根據(jù)其需求來(lái)提供產(chǎn)品，這是指（）。

A.民營(yíng)銀行業(yè)務(wù)

B.私人銀行業(yè)務(wù)

C.零售銀行業(yè)務(wù)

D.大眾理財(cái)業(yè)務(wù)

原則答案：B

5、有關(guān)私人銀行業(yè)務(wù)，如下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.向富人及其家庭提供的系統(tǒng)理財(cái)業(yè)務(wù)

B,是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)金字塔的塔尖

C.只限于為客戶提供優(yōu)質(zhì)II勺理財(cái)產(chǎn)品

D.產(chǎn)品和服務(wù)的比例大概為3：7

原則答案：C

6、投資者購(gòu)置如卜哪種理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大?()。

A.固定收益理財(cái)計(jì)劃

B.保證收益理財(cái)計(jì)劃

C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

原則答案：D

7、理財(cái)計(jì)劃的內(nèi)容不包括（）。

A.保證收益理財(cái)計(jì)劃

B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

C.私人銀行

D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

原則答案：C

8、下列對(duì)綜合理財(cái)服務(wù)的理解，對(duì)的的選項(xiàng)是（）。

A.綜合理財(cái)服務(wù)中，客戶承擔(dān)所有風(fēng)險(xiǎn)

B.綜合理財(cái)服務(wù)強(qiáng)調(diào)原則化

C.私人銀行業(yè)務(wù)不屬于綜合理財(cái)服務(wù)中的一種

D.私人銀行業(yè)務(wù)以富有H勺客戶為中心

原則答案：D

9、如下不屬于影響個(gè)人理財(cái)H勺宏觀經(jīng)濟(jì)政策的是（）。

A.財(cái)政政策

B.經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段

C.稅收

D.收入分派政策

原則答案：B

10、有關(guān)通貨膨漲對(duì)個(gè)人理財(cái)?shù)挠绊懀缦抡f(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.儲(chǔ)蓄投資的實(shí)際利率也許是負(fù)值

B.固定收益的理財(cái)產(chǎn)品會(huì)貶值

C.持有外匯是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的一種有效手段

D.股票是浮動(dòng)收益的，因此一定能應(yīng)對(duì)通貨膨脹的負(fù)面影響

原則答案：D

II、預(yù)期未來(lái)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)較快、處在景氣周期，對(duì)應(yīng)的理財(cái)措施是（）

A.增長(zhǎng)儲(chǔ)蓄產(chǎn)品II勺配置

B,增長(zhǎng)債券產(chǎn)品的配置

C.增長(zhǎng)股票產(chǎn)品的配置

D.合適減少房產(chǎn)的配匿

原則答案：C

12、影響個(gè)人理財(cái)I向社會(huì)保障制度不包括()

A.經(jīng)濟(jì)體制

B.養(yǎng)老保險(xiǎn)制度

C.醫(yī)療保險(xiǎn)制度

D.失業(yè)保險(xiǎn)制度

原則答案：A

13、市場(chǎng)利率上升的影響是()

A.債券價(jià)格上升

B.股票價(jià)格上升

C.房地產(chǎn)市場(chǎng)走高

D.儲(chǔ)蓄產(chǎn)品利率上升

原則答案：D

二、多選題

14、如下是私人銀行業(yè)務(wù)的解釋，其中對(duì)內(nèi)的有（）。

A.私人銀行業(yè)務(wù)是銀行提供的一種原則化產(chǎn)品，仍然是以產(chǎn)品為中心

B.私人銀行業(yè)務(wù)的重要任務(wù)是通過(guò)豐富理財(cái)產(chǎn)品滿足客戶I內(nèi)財(cái)富增值的需要

C.私人銀行業(yè)務(wù)不限于為客戶提供理財(cái)產(chǎn)品，還包括個(gè)人理財(cái)，以及與個(gè)人理財(cái)有關(guān)的法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)、

財(cái)產(chǎn)繼承子女教育等專業(yè)顧問(wèn)服務(wù)

D.私人銀行業(yè)務(wù)的門檻比理財(cái)顧問(wèn)更高

E.私人銀行業(yè)務(wù)中服務(wù)比產(chǎn)品更重要

原則答案：B.C,D

15、宏觀經(jīng)濟(jì)政策影響到理財(cái)決策的制定和理財(cái)服務(wù)的開展;下列說(shuō)法對(duì)的的是（）

A.寬松的貨幣政策刺激投資需求，提高房地產(chǎn)的價(jià)格

B,中央銀行在公開市場(chǎng)賣出國(guó)債，能刺激各類資產(chǎn)的價(jià)格下降

C.偏松的收入政策會(huì)刺激當(dāng)?shù)氐耐顿Y需求

D.提高印花稅能導(dǎo)致股價(jià)下降

E.緊縮的財(cái)政政策減少人們的可支配收入

原則答案：A,B,C,D,E

16、如下是有關(guān)綜合理財(cái)業(yè)務(wù)的解祥，對(duì)的的是（）。

A.綜合理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中是客戶授權(quán)銀行代表客戶按協(xié)議約定的投資方式和方向，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

B.綜合理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資提議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等綜合的專業(yè)化

服務(wù)

C.在綜合理財(cái)業(yè)務(wù)中作產(chǎn)生的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)由客戶自行承擔(dān)

D.綜合理財(cái)業(yè)務(wù)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化H勺服務(wù)

E.按照服務(wù)的對(duì)象不?樣，綜合理財(cái)業(yè)務(wù)可以深入劃分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃兩個(gè)類別

原則答案：A.D,E

17、對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)生影響的社會(huì)制度包括（）

A.經(jīng)濟(jì)金融制度

B,養(yǎng)老保險(xiǎn)制度

C.失業(yè)保險(xiǎn)制度

D.醫(yī)療保險(xiǎn)制度

E.義務(wù)教育制度

原則答案：B,C,D,E

18、衡量消費(fèi)者收入水平的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)包括（）

A.國(guó)民收入

B.人均國(guó)民收入

C.個(gè)人收入

D.個(gè)人可支配收入

E.個(gè)人可任意支配收入

原則答案：A.B.C.D

19、影響商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的宏觀經(jīng)濟(jì)政策包括（）

A.土地政策

B.收入分派政策

C.貨幣政策

D.財(cái)政政策

E.稅收政策

原則答案：B,C,D,E

20、發(fā)展中國(guó)家所處在的經(jīng)濟(jì)階段包括（）

A.老式經(jīng)濟(jì)社會(huì)

B.經(jīng)濟(jì)起飛前的準(zhǔn)備階段

C.經(jīng)濟(jì)起飛階段

D.邁向經(jīng)濟(jì)成熟階段

E.大量消寬階段

原則答案：A.B.C

21、有?關(guān)宏觀經(jīng)濟(jì)狀況對(duì)個(gè)人理財(cái)方略的影響描述中，對(duì)的有（）

A.在經(jīng)濟(jì)熠長(zhǎng)比較快時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮買入對(duì)周期波動(dòng)比較敏感的行業(yè)資產(chǎn)

B.在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張階段，尤其是成長(zhǎng)性、高投機(jī)性股票價(jià)值體現(xiàn)良好

C.當(dāng)經(jīng)濟(jì)處在景氣周期時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮增持固定收益類產(chǎn)品

D.當(dāng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)較快時(shí)，應(yīng)減持股票、房產(chǎn)等資產(chǎn)，防止經(jīng)濟(jì)波動(dòng)導(dǎo)致?lián)p失

E.當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，企業(yè)虧損，股票的收益和價(jià)值明顯下降，也許引起熊市

原則答案：A,B,E

22、如卜對(duì)商業(yè)銀行的理財(cái)計(jì)劃的理解對(duì)的的是（）

A.理財(cái)計(jì)劃屬于綜合理財(cái)業(yè)務(wù)中的一類

B.理財(cái)計(jì)劃H勺類型會(huì)受到當(dāng)時(shí)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和市場(chǎng)條件H勺影響

C.在保證收益型理財(cái)計(jì)劃中，銀行也可以讓客戶承擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)

D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)在理財(cái)計(jì)劃中風(fēng)險(xiǎn)最高

E.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃屬于非保證收益理財(cái)計(jì)劃

原則答案:A,B.CD.E

23、-一般狀況下，如下哪種經(jīng)濟(jì)狀況會(huì)使投資者減少儲(chǔ)蓄配置?()

A.失業(yè)率下降

B.預(yù)期經(jīng)濟(jì)處在景氣周期

C.預(yù)期通貨膨脹上升

D.國(guó)際收支持續(xù)出現(xiàn)順差

E.預(yù)期未來(lái)利率上升

原則答案：A,B,C

24、有關(guān)金融市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制對(duì)個(gè)人理財(cái)?shù)挠绊?，如?說(shuō)法對(duì)的的是()

A.金融市場(chǎng)價(jià)格指標(biāo)是影響個(gè)人理財(cái)方略的最基礎(chǔ)原因

B.金融市場(chǎng)價(jià)格指標(biāo)影晌個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品H勺風(fēng)險(xiǎn)和收益

C.利率水平變動(dòng)會(huì)影響人們的投資預(yù)期和消費(fèi)支出

D.利率水平變動(dòng)會(huì)影響人們進(jìn)行投資的機(jī)會(huì)成本

E.銀行儲(chǔ)蓄存款是利率變動(dòng)的最口接反應(yīng)

原則答案：A.B,C.D.E

三、判斷題

25、理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行在對(duì)潛在目的客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對(duì)特定目的客戶群開發(fā)設(shè)計(jì)并銷售

的資金投資和管理計(jì)劃

原則答案：對(duì)的

26、投資者購(gòu)置保證收益理財(cái)計(jì)劃時(shí)不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)。

原則答案：錯(cuò)誤

27、保本浮動(dòng)收益型理財(cái)計(jì)劃的客戶也許得不到任何收益。

原則答案：對(duì)的

28、根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行措施》規(guī)定，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人、企業(yè)客戶提

供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

原則答案：錯(cuò)誤

29、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)按照管理運(yùn)作方式不一樣，分為理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)。

原則答案：對(duì)的

30、商業(yè)銀行為了銷售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品簡(jiǎn)介、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)征詢?cè)拕?dòng)，

均屬于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。

原則答案：錯(cuò)誤

31、目前我國(guó)市場(chǎng)上的理財(cái)產(chǎn)品大多數(shù)是構(gòu)造型產(chǎn)品，即商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的收益率取決于其合約中

指定的基礎(chǔ)資產(chǎn)或基礎(chǔ)變量的變化。

原則答案：對(duì)H勺

32、宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)投資理財(cái)?shù)挠绊懢哂芯C合性、復(fù)雜性和全面性的特點(diǎn)。

原則答案：對(duì)的

33、在通貨膨脹嚴(yán)重時(shí)期，持有外匯和外國(guó)資產(chǎn)也許是僅存的保值選擇。

原則答案：錯(cuò)誤

34、我國(guó)醫(yī)療制度改革后，曰個(gè)人承擔(dān)口勺醫(yī)藥費(fèi)比例提高，個(gè)人理財(cái)需求減少。

原則答案：錯(cuò)誤

35、我國(guó)的尚不完善的失業(yè)保險(xiǎn)制度和最低生活保障制度使個(gè)人面臨的未來(lái)不確定增長(zhǎng)，因此存在強(qiáng)烈的

個(gè)人理財(cái)需求。

原則答案：對(duì)H勺

36、我國(guó)人口總量的增長(zhǎng)會(huì)導(dǎo)致對(duì)金融業(yè)務(wù)和金融產(chǎn)品的需求的增長(zhǎng)。

原則答案：對(duì)H勺

37、預(yù)期未來(lái)利率上升，則應(yīng)當(dāng)增長(zhǎng)股權(quán)類金融資產(chǎn)的配置。

原則答案：錯(cuò)誤

38、在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩、處在收縮階段時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮增持防御性資產(chǎn)如儲(chǔ)蓄、固定收益類產(chǎn)品等。

原則答案：對(duì)的

39、在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)比較快、處在擴(kuò)張階段時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)當(dāng)考慮增持收益比很好IKJ股票、房地產(chǎn)等資產(chǎn)。

原則答案：對(duì)的

40、為了應(yīng)付通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)人和家庭應(yīng)當(dāng)增持固定利率債券和其他固定收益產(chǎn)品。

原則答案：錯(cuò)誤

2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題及答案2

近日相繼有考生來(lái)電問(wèn)詢，2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題II勺狀況，我們從有關(guān)單位獲悉2023

年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題II勺有關(guān)消息。

一、單項(xiàng)選擇題

1、以提高目前生活水平為特性的理財(cái)價(jià)值觀為（）。

A.后享有型

B.先享有型

C.購(gòu)房型

D.以子女為中心型

原則答案：B

2、在個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估中，定性啊評(píng)估措施重要是通過(guò)（）來(lái)搜集信息。

A.有組織的形式

B.紙面問(wèn)卷調(diào)查

C.面對(duì)面H勺訪談

D.網(wǎng)絡(luò)問(wèn)卷問(wèn)卷

原則答案：C

3、在個(gè)人生命周期中H勺退休期，投資組合應(yīng)以（）為主。

A.期權(quán)

B.外匯

C.固定收益投資工具

D.股票

原則答案：C

4、利率為8%,你想保證自己通過(guò)一年的投資得到2萬(wàn)元，那么你目前的投資應(yīng)為（）。

A.21600

D.18400

原則答案：B

PV=20230/（1+0.08）=18518.52元

5、張先生買了某企業(yè)股票，該企業(yè)II勺分紅為每股0.80元，估計(jì)未來(lái)3年內(nèi)以每年50%的速度增長(zhǎng)，3年

后的股利為（）。

C.2

原則答案：B

FV=0.80*(1+05)3=2.7元

6、王先生在未來(lái)8年內(nèi)每年年初獲得10000元，年利率為5%,則這筆年金的終值為()。

原則答案：B

二、多選題

7、家庭的生命周期是指()。

A.家庭形成期

B.家庭成長(zhǎng)期

C.家庭成熟期

D.家庭衰老期

原則答案：A,B,C,D

8、風(fēng)險(xiǎn)偏好為中庸穩(wěn)健型的客戶往往選擇（）作為投資工具

A.房地產(chǎn)

B.期貨

C.黃金

D.基金

原則答案：A.C.D

9、影響投資風(fēng)險(xiǎn)的重要有如下（）原因。

A.景氣循環(huán)

B.夏利效應(yīng)

C.投資期限

D.理財(cái)目的

原則答案：A,B,C

10、有關(guān)投資者的主觀偏好影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的論述巾，對(duì)的附有（）。

八.個(gè)人態(tài)度直接決定了一種人對(duì)不一樣風(fēng)險(xiǎn)程度H勺選擇與決策

B.越是有著復(fù)雜的家庭架構(gòu)，越應(yīng)當(dāng)從事高風(fēng)險(xiǎn)的投資

C.對(duì)于家庭構(gòu)造相對(duì)簡(jiǎn)樸的人，可以嘗試從事高風(fēng)險(xiǎn)的投資

D.投資者主觀上可以承受本金損失風(fēng)險(xiǎn)I向程度是因人而異的

原則答案：A.CD

II、貨幣之因此具有時(shí)間價(jià)值，是由于（）。

A.貨幣占用品有機(jī)會(huì)成本

B.貨幣也許因通貨膨脹而貶值

C.投資也許產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，需要風(fēng)險(xiǎn)賠償

D.貨幣可以退出流通領(lǐng)域

原則答案：A.B.C

12、有關(guān)第利的描述，對(duì)時(shí)的行（）。

A.以本金和利息為基數(shù)計(jì)息

B.利上加利

C.息上添息

D.一宜以最初I內(nèi)木金為基數(shù)計(jì)息

原則答案：A,B,C

三、判斷題

13、理財(cái)規(guī)劃師的重要責(zé)任在于變化客戶不對(duì)的的理財(cái)價(jià)值觀。

原則答案：錯(cuò)誤

14、理財(cái)目『?川勺彈性越大，可承受的風(fēng)險(xiǎn)也越低。

原則答案：錯(cuò)誤

15、絕對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力隨財(cái)宮的熠氏而峭長(zhǎng)，而相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力隨財(cái)富的增長(zhǎng)不一定增長(zhǎng)。

原則答案：對(duì)的

16、退休終老期的一種重要任務(wù)是遺產(chǎn)規(guī)劃以及。此有關(guān)聯(lián)的稅務(wù)規(guī)劃。

原則答案：對(duì)的

17、伴隨福利次數(shù)的增長(zhǎng)，同一種年名義利率算出的有效年利率也會(huì)不停增長(zhǎng)，且增長(zhǎng)的速度會(huì)越來(lái)越快。

原則答案：錯(cuò)誤

18、年金是在某個(gè)特定的時(shí)段內(nèi)一組時(shí)間間隔相似、金額相等、方向相反的現(xiàn)金流。

原則答案：對(duì)H勺

2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題⑼

近日相繼有考生來(lái)電問(wèn)詢，2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題的狀況，我們從有關(guān)單位獲悉2023

年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題的有關(guān)消息。

多選題

1.下列有關(guān)衡量消費(fèi)者收入水平指標(biāo)的說(shuō)法，對(duì)的的有（）

A.國(guó)民收入指一種國(guó)家物質(zhì)生產(chǎn)部門的勞動(dòng)者在一定期期內(nèi)（一般為一年）新發(fā)明的價(jià)值的總和

B.人均國(guó)民收入等于國(guó)民收入除以該國(guó)人口總量

C個(gè)人收入指消費(fèi)者個(gè)人的工資收人

D.個(gè)人可支配收入是指從個(gè)人收入中扣除稅款和非稅性承擔(dān)后所得余額

E.個(gè)人可任意支配收入是指從個(gè)人可支配收入中扣除用于維持個(gè)人與家庭生存不可缺乏的成本費(fèi)用后剩余

的收入

2.有關(guān)商業(yè)銀行綜合理財(cái)服務(wù)，下列說(shuō)法對(duì)的啊是（）。

A.是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的一類

B.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶4銀行按照約定方式承擔(dān)

C.客戶授權(quán)銀行代表客戶按照I辦議約定的投資方向和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

D.銀行為客戶提供投資方向和投資方式，由客戶自己進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

E.分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃

3.債券H勺發(fā)行額與（）有關(guān)。

A.發(fā)行者所鑄資金的數(shù)量

B.發(fā)行者的信譽(yù)

c.國(guó)家法律規(guī)定

D.債券種類

E.市場(chǎng)承受能力

4.金融市場(chǎng)的重要功能包括（）

A.集聚功能

B.資源配置功能

C.調(diào)整功能

D.反應(yīng)功能

E.避險(xiǎn)功能

5.卜?列基金中，往往樂(lè)意投資于高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品的基金是（）

八.成長(zhǎng)型基金

B貨幣市場(chǎng)基金

C.企業(yè)型基金

D.私募基金

E.杠桿基金

6、下表是2023年I月10日、II日的人民幣匯率狀況，則下列說(shuō)法中對(duì)的的是（）。

人民幣匯率中間價(jià)

H期美元?dú)W元港元英鎊

數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)人民銀行網(wǎng)站

A.表中的匯率都是用間接標(biāo)價(jià)法來(lái)表達(dá)的

B.1月11日相對(duì)于1月10日，與人民幣相比，英鎊的幣值有所上升

C.1月11日相對(duì)于1月10日，與人民幣相比，歐元的幣值有所上升

D.在表中所列出的幣種中，1月11日相對(duì)于1月10日，變動(dòng)最大的是港幣

E.假如表中所示H勺匯率變動(dòng)趨勢(shì)持續(xù)下去的話，出口美國(guó)H勺中國(guó)商品將變貴

7.在我國(guó)。證券投資基金的發(fā)廳方式重要有（）

A.上網(wǎng)發(fā)行方式

B.行政分派方式

C.招標(biāo)拍賣發(fā)行方式

D.網(wǎng)下發(fā)行方式

E.私募定向發(fā)行方式

8.下列有關(guān)場(chǎng)外交易啊說(shuō)法，對(duì)的的有（）。

A.無(wú)固定小J場(chǎng)所

B.由交易者和委托人通過(guò)和電腦網(wǎng)絡(luò)直接進(jìn)行交易

C.交易清算便捷

D.交易規(guī)則啰嗦

E.是衍生工具交易的重要場(chǎng)所

9.匯率變動(dòng)是（）等一系列原因共同作用H勺成果。

A.國(guó)際收支狀況

B.匯率制度

C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率

D.利率水平

E.突發(fā)事件

10.當(dāng)其他條件不變，市場(chǎng)利率下降時(shí)，（）。

A.債券價(jià)格下降

B.發(fā)行人行使贖回權(quán)『'J概率增長(zhǎng)

C會(huì)使投資者面臨再投資風(fēng)險(xiǎn)

D.債券再投資收益率下降

E.發(fā)行人行使贖回權(quán)的概率減少

參照答案:

1:ABDE2:ABCE3:ABCDE4:ABCDE5:ADE

6:CE7:AD8:ABCE9:ABCDE10:BCD

2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題⑴

近日相繼有考生來(lái)電問(wèn)詢，2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題的狀況，我們從有關(guān)單位獲悉2023

年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題II勺有關(guān)消息。

1.有關(guān)保證收益理財(cái)計(jì)劃的說(shuō)法，不對(duì)的的是（）。

A.也許被商業(yè)銀行運(yùn)用成為高息攬儲(chǔ)和規(guī)模擴(kuò)張H勺手段

B.可用于回避利率管制，導(dǎo)致不合法競(jìng)爭(zhēng)

C商業(yè)銀行可以按照約定條件向客戶承諾高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益率

D.有關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)?定要由銀行承擔(dān)

2.下列有關(guān)稅收政策的說(shuō)法，不對(duì)的的是（）。

A.稅收政策會(huì)影響可用于投資的個(gè)人可支配收入

B.稅收政策通過(guò)變化投資的交易成本可以變化投資收益率

C.在股市低迷時(shí)期，提高印花稅可以刺激股市反彈

D.房地產(chǎn)價(jià)格匕速上漲過(guò)程中，提高交易稅率具有克制房地產(chǎn)價(jià)格上漲的作用

3.綜合反應(yīng)一國(guó)物價(jià)水平1內(nèi)是（）

A.失業(yè)率

B.匯率

C.通貨膨脹率

D.利率

4.某銀行新推出的一項(xiàng)理財(cái)計(jì)劃明確闡明投資者也許面臨零收益的投資風(fēng)險(xiǎn)，但銀行保證于到期日或自動(dòng)

終止日向投資者支付100%本金。則據(jù)此推斷該理財(cái)計(jì)劃屬于（）。

A.保證收益理財(cái)計(jì)劃

B.冏定收益理財(cái)計(jì)劃

C.保木浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

5.下列有關(guān)開放式基金的說(shuō)法，不對(duì)的H勺是（）。

A.在我國(guó)，開?放式基金一般采用網(wǎng)下發(fā)行方式

B.投資者在存續(xù)期內(nèi)可隨時(shí)申購(gòu)基金單位

C.所募集到的資金可以所有用于長(zhǎng)期投資

D.基金的資金總額不停變化

6.假定從某一股市采樣的股票為A、B、C、D四種，在某一交易日的收盤價(jià)分別為5元、16元、24元和

35元，基期價(jià)格分別為4元、10元、16元和28元，用綜合股價(jià)平均法計(jì)算的該市場(chǎng)股價(jià)指數(shù)為（）。

A.I38

B.125

C.140

D.I50

7.下列有關(guān)投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品H勺說(shuō)法，對(duì)的的是（）.

A.保費(fèi)中的投資保費(fèi)進(jìn)入儲(chǔ)蓄賬戶

B.保費(fèi)中的投資保費(fèi)由基金管理企業(yè)進(jìn)行運(yùn)作

C.投資保費(fèi)的投資收益歸客戶所有

D.保單持有人無(wú)法獲得分紅

8.國(guó)庫(kù)券、定期存款和大額可轉(zhuǎn)讓存單的流動(dòng)性由強(qiáng)到弱的對(duì)的排序是（）.

A.大額可轉(zhuǎn)讓存單〉國(guó)庫(kù)券＞定期存款

B.國(guó)庫(kù)券〉大額可轉(zhuǎn)讓存單》定期存款

C.定期存款〉國(guó)庫(kù)券＞大額可轉(zhuǎn)讓存單

D.國(guó)庫(kù)券〉定期存款〉大額可轉(zhuǎn)讓存單

9.個(gè)人投資者A想將自一一筆數(shù)額為2000元的閑置資金短期投資于金融市場(chǎng)?，F(xiàn)知A厭惡風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)收益

并無(wú)尤其規(guī)定，則A最適合投資于（）。

A.股票市場(chǎng)

B.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)

10.某天然橡膠供應(yīng)商向一企業(yè)提供天然橡膠，為防止橡膠價(jià)格出現(xiàn)波動(dòng)，他們簽訂了一份5個(gè)月后以某一

價(jià)格交割一定數(shù)量橡膠的協(xié)議，該協(xié)議是（）。

A.遠(yuǎn)期

B.期貨

C期權(quán)

D.互換

2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題（10）

近日相繼有考生來(lái)電問(wèn)詢，2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模世題II勺狀況，我們從有關(guān)單位獲悉2023

年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題的有關(guān)消息。

1.設(shè)置信托的書面文獻(xiàn)應(yīng)當(dāng)載明口勺事項(xiàng)包括（）。

A.信托目的

B.信托關(guān)系人

C.信托財(cái)產(chǎn)的范圍

D.受益人獲得信托利益的金額

E.受益人獲得信托利益的形式

2.組合投資信托理財(cái)產(chǎn)品將（）等金融工具，通過(guò)個(gè)性化的組合配比運(yùn)作，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理，使其有效

增值。

A.債券

B.股票

C實(shí)業(yè)投資

D.貸款

E.基金

3.投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品包括（）。

A.意外傷害保險(xiǎn)

B.分紅保險(xiǎn)

C.定期壽險(xiǎn)

D.萬(wàn)能壽險(xiǎn)

E.投資連結(jié)保險(xiǎn)

4.對(duì)投資者來(lái)說(shuō)，債券贖回的不利體目前（）。

A.增長(zhǎng)了現(xiàn)金流的不確定性

B.投資者蒙受再投資風(fēng)險(xiǎn)

C債券的潛在資本增值有限

D.增長(zhǎng)交易成本

E.減少了投資收益率

5.影響房地產(chǎn)價(jià)格的原因有（）＜

A.都市規(guī)劃

B.利率匯率水平

C.地理位置

D.人口原因

E.開發(fā)商實(shí)力

6.商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)有（）。

八.融資成木一般低于銀行貸款

B.融資靈活

C.對(duì)市場(chǎng)利率變化的反應(yīng)有一定期滯

D.信用度相對(duì)較高

E.期限短

7.對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（）。

A.有定期存款較高利息收入的特性

B.有活期存款可以隨時(shí)兌現(xiàn)的長(zhǎng)處

C.有定期存款可以提前支取1向長(zhǎng)處

D.有定期存款金額不固定，可大可小的特性

E.一般比同期限I內(nèi)定期存款利率高

8.金融市場(chǎng)包括（）。

A.貨幣市場(chǎng)

B.資本市場(chǎng)

C.保險(xiǎn)市場(chǎng)

D.黃金市場(chǎng)

E.衍生市場(chǎng)

9.回購(gòu)協(xié)議利率重要取決于().

A.交割地點(diǎn)

B.回購(gòu)證券的種類

C.交易對(duì)手小J信譽(yù)

D.交割條件

E.回購(gòu)協(xié)議的期限

10.外匯包括()。

A.外國(guó)紙幣

B.外幣票據(jù)

C.外幣企業(yè)債券

D.尤其提款權(quán)

E.外幣銀行存款憑證

參照答案：

1:ABCDE2:ABCDE3:BDE4:ABCDE5:ABCDE

6:ABDE7:ABE8:ABCDE9:BCDE10:ABCDE

2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題（7）

近口相繼有考生來(lái)電問(wèn)詢，2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題的狀況，我們從有關(guān)單位獲悉2023

年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題II勺有關(guān)消息。

1.下列有關(guān)保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的說(shuō)法，不對(duì)的H勺是（）o

A.保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取代理續(xù)費(fèi)，并在保險(xiǎn)人授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的

單位或者個(gè)人

B.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于保險(xiǎn)人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人簽訂保險(xiǎn)協(xié)議提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單

位

C.保險(xiǎn)代理人根據(jù)保隆人H勺授權(quán)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為，由保險(xiǎn)人承擔(dān)責(zé)任

D.因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過(guò)錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人導(dǎo)致?lián)p失的，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)賠償責(zé)任

2.根據(jù)《信托法》，下列有關(guān)受托人信托財(cái)產(chǎn)和固有財(cái)產(chǎn)的說(shuō)法，不對(duì)的的是（）。

A.受托人因處理信托事務(wù)所支出的費(fèi)用不得以其固有財(cái)產(chǎn)先行支付

B.受托人不得將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)

C.受托人不得將其固有財(cái)產(chǎn)。信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易或者將不一樣委托人的信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行互相交易，但信托文

獻(xiàn)另有規(guī)定或者經(jīng)委托人或者受益人同意，并以公平的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行交易的除外

D.受托人必須將信托財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，并將不一樣委托人的信托財(cái)產(chǎn)分別管理、分

別記賬

3.我國(guó)對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理，目前年度息額為每人每年等值（）。

A.5萬(wàn)元人民幣

B.10萬(wàn)元人民幣

C.5萬(wàn)美元

D.IO萬(wàn)美元

4.基金份額上市交易后，下列不屬于證券交易所終止其上市交易的情形是（）。

A.基金協(xié)議期限屆滿

B.基金協(xié)議約定的終止上市交易情形出現(xiàn)

C.基金份額持有人大會(huì)決定提前終止上市交易

D.基金凈值低于初始申購(gòu)價(jià)格

5.（）是指?jìng)€(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者、個(gè)體工商戶按照規(guī)定開立H勺用以辦理常常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支日勺賬戶。

A.常常項(xiàng)目賬戶

B.資本項(xiàng)目賬戶

C.外匯儲(chǔ)蓄賬戶

D.外匯結(jié)算賬戶

6.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以（）。

A.替代投保人簽訂保險(xiǎn)協(xié)議

B.為投保人培訓(xùn)保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)

C.接受投保人的委托代領(lǐng)保險(xiǎn)金

D.接受受益人的委托代領(lǐng)保險(xiǎn)賠款

7.下列不屬于免納個(gè)人所得稅的個(gè)人收入項(xiàng)目是（）。

A.稿酬所得

B.保險(xiǎn)賠款

C.國(guó)債利息

D.按照國(guó)家統(tǒng)一規(guī)定發(fā)給的補(bǔ)助

8.銀行A與B是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，為了踴得市場(chǎng)份額，A以低于成本價(jià)R勺價(jià)格銷售理財(cái)產(chǎn)品，則AII勺做法（）。

A.符合公平競(jìng)爭(zhēng)

B.不符合公平競(jìng)爭(zhēng)

C.在企業(yè)想獲得市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)時(shí)可豉勵(lì)采用

D.正常狀況下不符合公平競(jìng)爭(zhēng)，但在企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展陷入困境時(shí)可以采用

9.根據(jù)《證券法》規(guī)定，下列說(shuō)法不對(duì)的的是（）。

A.證券企業(yè)不得同步從事證券自營(yíng)、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券企業(yè)不得從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

C證券企業(yè)不得從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

D.證券企業(yè)不得從事信托業(yè)務(wù)

10.信托當(dāng)事人不包括（）。

A.受托人

B.受益人

C.托管人

D.委托人

2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題⑹

近日相繼有考生來(lái)電問(wèn)詢，2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題H勺狀況，我們從有關(guān)單位獲悉2023

年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題II勺有關(guān)消息。

1.下列屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的資產(chǎn)項(xiàng)目的是（）。

A.公共事業(yè)費(fèi)用

B.個(gè)人信用卡支出

c.住房貸款

D.投資

2.在（）時(shí)，最應(yīng)使用開放式的提問(wèn)方式。

A.需要理解客戶的收入狀況

B.需要理解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好以及性格特性

C.與客戶進(jìn)行會(huì)面的時(shí)間較短

D.與客戶進(jìn)行溝通

3.下列屬于客戶維護(hù)措施中知:只維護(hù)的是（）。

A.設(shè)身處地站在客戶的立場(chǎng)為客戶著想

B.預(yù)見客戶的未來(lái)而提出積極的提議

C.普及金融知識(shí)、啟迪金融意識(shí)

D.當(dāng)客戶決定選擇本銀行后，想措施提供他們所需要的所有?銀行業(yè)務(wù)

4.銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員在使用本行電子技術(shù)設(shè)備時(shí)可以（）。

A.安裝自己喜歡的多種軟件

B.假如是為了工作，可以安裝盜版軟件

C.瀏覽其他銀行網(wǎng)站的理財(cái)信息

D.給其他銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員展示本行內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)理財(cái)產(chǎn)品

5.某銀行客戶經(jīng)理的下列行為中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“監(jiān)管規(guī)避”原則的是（）。

A.為客戶設(shè)計(jì)外匯構(gòu)造

B.提議客戶運(yùn)用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅

C.提議投資國(guó)債（免利息稅）

D.為客戶設(shè)計(jì)用匯計(jì)劃

6.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定，銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員對(duì)臨時(shí)無(wú)法滿足或明顯不合理的客戶

規(guī)定，應(yīng)當(dāng)（）。

A.耐心闡明狀況，獲得理解和諒解

B.直接拒絕

C.全力滿足

D.立即向上級(jí)匯報(bào)，由上級(jí)設(shè)法處理

7.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員盡量為殘疾人提供便利，這種做法（）o

A彳守合公平看待的原則

B.違反公平看待的原則

C符合理解客戶的原則

D.違反理解客戶的原則

8.下列不屬于商業(yè)銀行開展的中間業(yè)務(wù)是（）。

A.銀行間同業(yè)拆借業(yè)務(wù)

B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

C.代理買賣外匯業(yè)務(wù)

D.承銷金融債券業(yè)務(wù)

9.笫三人懂得行為人沒有代理雙、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實(shí)行民事行為給他人導(dǎo)致?lián)p害

孫（）。

A.行為人不承擔(dān)民事責(zé)任，第三人承擔(dān)民事責(zé)任

B.第三人和行為人負(fù)連帶責(zé)任

C.被代理人和行為人負(fù)連帶責(zé)任

D.被代理人和第三人負(fù)連帶責(zé)任

10.下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)管措施中現(xiàn)場(chǎng)檢查的是（）。

A.進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

B.問(wèn)詢銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，規(guī)定其對(duì)■有關(guān)檢查事項(xiàng)做出闡明

C查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文獻(xiàn)、資料

D.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員談話

2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題及答案1

近日相繼有考生來(lái)電問(wèn)詢，2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)H勺狀況，我們從有關(guān)單位獲悉2023年銀行

從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)?shù)挠嘘P(guān)消息.

1、商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資

計(jì)劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)，這是（）

A.投資顧問(wèn)服務(wù)

B.財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)

C.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

D.綜合理財(cái)服務(wù)

原則答案：D

2、商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生H勺投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件

向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶按照協(xié)議約定分派，并共同承擔(dān)有

關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，這樣的理財(cái)計(jì)劃是（）。

A.保證收益型理財(cái)計(jì)劃

13.非保證收益型埋財(cái)計(jì)劃

C.保木浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

原則答案：A

3、是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)，這是指（）

A.個(gè)人理財(cái)服務(wù)

B,投資規(guī)劃

C,綜合理財(cái)服務(wù)

D.私人銀行業(yè)務(wù)

原則答案：A

4、金融機(jī)構(gòu)以富有的客戶為中心，根據(jù)其需求來(lái)提供產(chǎn)品，這是指（）。

A.民營(yíng)銀行業(yè)務(wù)

B.私人銀行業(yè)務(wù)

C.零售銀行業(yè)務(wù)

D.大眾理財(cái)業(yè)務(wù)

原則答案：B

5、有關(guān)私人銀行業(yè)務(wù)，如下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.向富人及其家庭提供I內(nèi)系統(tǒng)理財(cái)業(yè)務(wù)

B,是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)金字塔II勺塔尖

C.只限于為客戶提供優(yōu)質(zhì)II勺理財(cái)產(chǎn)品

D.產(chǎn)品和服務(wù)的比例大概為3：7

原則答案：C

2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題（13）

近日相繼有考生來(lái)電問(wèn)詢，2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題的狀況，我們從有關(guān)單位獲悉2023

年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題的有關(guān)消息。

1.下列有關(guān)商業(yè)銀行設(shè)置分支機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，對(duì)的的有()o

A.商業(yè)銀行設(shè)置分支機(jī)構(gòu)須有一定的資本

B.商業(yè)銀行總行撥付給分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)商業(yè)銀行總行資木金總額的60%

C.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格

D.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)獨(dú)立核算，自負(fù)盈虧

E.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)外先以自己經(jīng)營(yíng)管理的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)民事賁任，局限性部分由總行承擔(dān)

2.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括()<

A.吸取公眾存款

B.發(fā)放金融債券

C.發(fā)放貸款

D.從同業(yè)拆入資金

E.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)

3.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露()等信息。

A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)匯報(bào)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

C.董事和高級(jí)管理人員變更事項(xiàng)

D.員工中所有的違法違規(guī)行為處理成果

E.客戶交易數(shù)據(jù)

4.期貨交易所的職責(zé)包括（）。

A.提供交易場(chǎng)所、設(shè)施和服務(wù)

B.設(shè)計(jì)合約，安排合約上市

C.組織并監(jiān)督交易、結(jié)算和交割

D.保證合約的履行

E.間接參與期貨交易

5.個(gè)人進(jìn)行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)代理（）

項(xiàng)下外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)及結(jié)匯。

A.進(jìn)出口

B.旅游

C.購(gòu)物

D.邊境小額貿(mào)易

E.外匯人壽保險(xiǎn)

6.下列屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶支出范圍的有（）。

A.貨幣兌換費(fèi)

B.劃入境外外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶的資金

C.匯回商業(yè)銀行的資金

D.資產(chǎn)管理費(fèi)

E.境外匯回的投資收益

7.商業(yè)銀行開展需要同意的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具有的條件包括（）

A.具有對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度

B.有具有開展有關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員

C.具有有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系

D.信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件

E.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件

8.根據(jù)審慎性原則的規(guī)定，商業(yè)銀行在開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.理解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好

B.理解客戶的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力

C.評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況

D.替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品

E.向客戶銷售合適的投資產(chǎn)品

9.下列有關(guān)商業(yè)銀行管理和使用理財(cái)資金的說(shuō)法，對(duì)的的有（）

A.商業(yè)銀行除對(duì)理財(cái)計(jì)劃所匯集的資金進(jìn)行正常的會(huì)計(jì)核算外，還應(yīng)為每一種理財(cái)計(jì)劃制作明細(xì)記錄

B.在理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)艱行應(yīng)向客戶提供其所持有H勺所有?有關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單上應(yīng)列明資產(chǎn)變動(dòng)、

收人和費(fèi)用、期末資產(chǎn)估值等狀況

C.商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)客戶無(wú)權(quán)查詢或規(guī)定商業(yè)銀行向其提供銀行理財(cái)計(jì)劃各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)

體現(xiàn)實(shí)狀況況及有關(guān)材料

D.商業(yè)銀行應(yīng)在理財(cái)計(jì)劃終止時(shí)，或理財(cái)計(jì)劃投資收益分派時(shí)，向客戶提供理財(cái)計(jì)劃投資、收益的詳細(xì)狀

況匯報(bào)

E.對(duì)于現(xiàn)行法律法規(guī)沒有明確規(guī)定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算和稅務(wù)處理措施，商業(yè)銀行應(yīng)和客戶協(xié)商并

按照雙方簽訂的協(xié)議進(jìn)行

10.銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）進(jìn)行監(jiān)督管理的措施采用（）。

A.審批制

B.談話制

C.披露制

D.匯報(bào)制

E.指導(dǎo)

參照答案：

1:ABE2:ABD3:ABC4:ABCD5:ABCD

6:ABCD7:ABCDE8:ABCE9:ABD10:AD

2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題（12）

近日相繼有考生來(lái)電問(wèn)詢，2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題II勺狀況，我們從有關(guān)單位獲悉2023

年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題II勺有關(guān)消息。

1.銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員為客戶提供個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品前。應(yīng)當(dāng)先理解客戶的（）。

A.所在區(qū)域的信用環(huán)境

B.財(cái)務(wù)狀況

C.信用記錄

D.收入來(lái)源

E.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

2.下列有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員行為的說(shuō)法。不對(duì)的的有（）。

A.為「防止發(fā)生利益沖突，本人及親屬不得購(gòu)置所在機(jī)構(gòu)銷售的金融產(chǎn)品

B.雖然離職后，也不能透露任何客戶資料

C.可以根據(jù)內(nèi)幕信息為客戶提供理財(cái)提議

D.在業(yè)務(wù)活動(dòng)中可以將內(nèi)幕消息告知機(jī)構(gòu)內(nèi)的所有人員

E.應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有關(guān)機(jī)構(gòu)匯報(bào)客戶的大額和可疑交易

3.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的基本準(zhǔn)則包括（）。

A.誠(chéng)實(shí)信用

氏遵法合規(guī)

C.專業(yè)勝任

D.勤勉盡職

E.公平競(jìng)爭(zhēng)

4.下列做法符合《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“尊重同事”原則的有（）。

A.任何狀況下均不得引用同事的工作成果

B.和同事分享專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)

C.尊重同事的個(gè)人隱私

D.尊重同事的工作方式和工作成果

E.和同事分享和交流客戶信息

5.根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，下列銀吁機(jī)構(gòu)具有法人資格的有（）

A.中國(guó)銀行上海分行

B.中國(guó)工商銀行股份有限企業(yè)

C渣打銀行（中國(guó)）有限企業(yè)

D.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行有限貢任企業(yè)

E.中國(guó)建設(shè)銀行北京玉淵潭南路儲(chǔ)蓄所

6.根據(jù)《協(xié)議法》規(guī)定，當(dāng)事人任一方有權(quán)祈求人民法院或名仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤銷協(xié)議的情形包括（）。

A.因重大誤解而簽訂協(xié)議

以在簽訂協(xié)議步顯失公平

C.一方以欺詐、脅迫的手段簽訂協(xié)議，損害國(guó)家利益

D.惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益

E.以合法形式掩蓋非法目的

7.商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)內(nèi)，不得從事（）。

A.信托投資

B.股票經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資

D.股票承銷業(yè)務(wù)

E.期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

8.基金宣傳推介不應(yīng)當(dāng)（）。

A.刊登基金發(fā)行人之外的個(gè)人的推薦性文字

B.違規(guī)承諾收益

C.預(yù)測(cè)該基金H勺證券投資業(yè)績(jī)

D.詆毀其他基金管理人

E.刊登該基金管理人管理的其他基金H勺過(guò)往業(yè)績(jī)

9.基金份額持有人享有的權(quán)利包括（）。

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B.參與分派清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

D.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

E.查閱或者復(fù)制基金企業(yè)的內(nèi)部基金信息資料

10.根據(jù)《民法通則》，代理包括（）。

A.委托代理

B.自愿代理

C.法定代理

D.指定代理

E.強(qiáng)制代理

參照答案：

1:ABCDE2:ACD3:ABCDE4:CD5:BCD

6:AB7:ABCDE8:ABCD9:ABCD1O:ACD

2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題(11)

近口相繼有考生來(lái)電問(wèn)詢，2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題II勺狀況，我們從有關(guān)單位獲悉2023

年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題的有關(guān)消息。

1.反應(yīng)企業(yè)營(yíng)運(yùn)能力的指標(biāo)有()。

A.流動(dòng)比率

B.存貨周轉(zhuǎn)率

C.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

D.銷售毛利率

E.債務(wù)比率

2.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員在估計(jì)客戶的未來(lái)支出時(shí)，要理解客戶()。

A.滿足基本牛?活的支出

B,僅實(shí)現(xiàn)基本生存狀態(tài)的生活水平支出

C.保證正常生活水平不變，不考慮通貨膨脹的支出

D.期望實(shí)現(xiàn)的支出水平’

E.經(jīng)濟(jì)狀況很好時(shí)的支出

3.在合理的利率成本條件下，個(gè)人信貸能力應(yīng)取決于（）。

A.與理財(cái)經(jīng)理的關(guān)系

B.資產(chǎn)價(jià)值

C.與銀行H勺關(guān)系

D.收入能力

E.社會(huì)背景

4.目前在我國(guó)，（）需要征收個(gè)人所得稅。

A.獎(jiǎng)金

B.津貼

C.年終加薪

D.保險(xiǎn)金

E.國(guó)債利息收入

5.卜面有關(guān)個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的說(shuō)法中，對(duì)的的有（）。

A.通過(guò)度析客戶的個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表，銀行從業(yè)人員可以理解客戶向資產(chǎn)和負(fù)債構(gòu)造

以對(duì)的分析客戶的資產(chǎn)負(fù)債表是財(cái)務(wù)規(guī)劃和投資組合的基礎(chǔ)

C.教育貸款屈手短期負(fù)債

D.當(dāng)負(fù)債相對(duì)于所有者權(quán)益來(lái)說(shuō)過(guò)高時(shí)，個(gè)人有出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)

E.一年期的定期存款屬于流動(dòng)資產(chǎn)

6.通過(guò)某個(gè)人客戶2023年1內(nèi)現(xiàn)金流量表，可以衡星：（）。

A.2023年I月1日到2023年12月31日的凈資產(chǎn)狀況

B.2023年1月1日到2023年12月31日的負(fù)債比率狀況

C.2023年1月1H到2023年12月31H內(nèi)現(xiàn)金結(jié)余（赤字）狀況

D.2O23年I月1日到2023年12月31日的儲(chǔ)蓄比例狀況

E.2023年1月I日到2023年12月31日的收入狀況

7.下列行為中，可以作為合理稅收規(guī)劃的有（）。

A.盡量采用現(xiàn)金交易

B.以多人名義領(lǐng)取工資

C.運(yùn)用價(jià)格杠桿將欖負(fù)轉(zhuǎn)給消費(fèi)者

D.在某些國(guó)家和地區(qū)運(yùn)用贈(zèng)養(yǎng)子女的條件抵免稅負(fù)

E.T資薪金與勞務(wù)酬勞分別納稅

8.制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則有（）。

A.綜合性原則

B.量力而行的原則

C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的原則

D.穩(wěn)定性原則

E.分析客戶的保險(xiǎn)需要

9.下列有關(guān)多種年金的說(shuō)法。對(duì)的的有（）。

A.延期年金是在最初若干期沒有收付款項(xiàng)的狀況下，隨即若干期發(fā)生等額的系列收付款項(xiàng)

B.無(wú)限年金是年金時(shí)期無(wú)限長(zhǎng)H勺年金

C.一般年金是指年金發(fā)生期間與計(jì)息期間相似的年金

D.后付年金是指在年金時(shí)期內(nèi)每期年金額都在期末發(fā)生的年金，也稱為一般年金

E.按照起訖日期劃分，年金可分為確定年金和不確定年金

10.客戶維護(hù)的措施包括（）。

A.上門維護(hù)

以超值維護(hù)

C.知識(shí)維護(hù)

D.情感維護(hù)

E.顧問(wèn)式營(yíng)銷維護(hù)和交叉營(yíng)銷維護(hù)

參照答案：

1:BC2:AD3:BD4:ABC5:ABDE

6:CD7:CDE8:BCE9:ABDE10:/\BCDE

2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題(10)

近日相繼有考生來(lái)電問(wèn)詢，2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題II勺狀況，我們從有關(guān)單位獲悉2023

年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題II勺有關(guān)消息。

1.設(shè)置信托口勺書面文獻(xiàn)應(yīng)當(dāng)載明H勺事項(xiàng)包括()。

A.信托目的

B.信托關(guān)系人

C.信托財(cái)產(chǎn)的范圍

D.受益人獲得信托利益的金額

E.受益人獲得信托利益的形式

2.組合投資信托理財(cái)產(chǎn)品將（）等金融工具，通過(guò)個(gè)性化的組合配比運(yùn)作，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理，使其有效

增值。

A.債券

B.股票

C.實(shí)業(yè)投資

D.貸款

E.基金

3.投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品包括（）。

A.意外傷害保險(xiǎn)

B.分紅保險(xiǎn)

C.定期壽險(xiǎn)

D.萬(wàn)能壽險(xiǎn)

E.投資連結(jié)保險(xiǎn)

4.對(duì)投資者來(lái)說(shuō)，債券贖回的不利體目前（）。

A.增長(zhǎng)了現(xiàn)金流的不確定性

B.投資者蒙受再投資風(fēng)險(xiǎn)

C.債券的潛在資本增值有限

D.增長(zhǎng)交易成本

E.減少了投資收益率

5.影響房地產(chǎn)價(jià)格的原因有()「

A.都市規(guī)劃

B.利率匯率水平

C.地理位置

D.人口原因

E.開發(fā)商實(shí)力

6.商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)有()。

A.融資成本一般低于銀行貸款

B.融資靈活

C.對(duì)市場(chǎng)利率變化的反應(yīng)有一定期滯

D.信用度相對(duì)較高

E.期限短

7.對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（）。

A.有定期存款較高利息收入的特性

B.有活期存款可以隨時(shí)兌現(xiàn)1內(nèi)長(zhǎng)處

C.有定期存款可以提前支取的長(zhǎng)處

D.有定期存款金額不固定，可大可小的特性

區(qū)一般比同期限的定期存款利率高

8.金融市場(chǎng)包括（）。

A.貨幣市場(chǎng)

B.資本市場(chǎng)

C.保險(xiǎn)市場(chǎng)

D.黃金市場(chǎng)

E.衍生市場(chǎng)

9.回購(gòu)協(xié)議利率重要取決于（）＜

人.交割地點(diǎn)

B.回購(gòu)證券的種類

C.交易對(duì)手的信譽(yù)

D.交割條件

E.回購(gòu)協(xié)議的期限

10.外匯包括()。

A.外國(guó)紙幣

B.外幣票據(jù)

C外幣企業(yè)債券

D.尤其提款權(quán)

E.外幣銀行存款憑證

參照答案：

1:ABCDE2:ABCDE3:BDE4:ABCDE5:ABCDE

6:ABDE7:ABE8:ABCDE9:BCDE10:ABCDE

2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題(9)

近日相繼有考生來(lái)電問(wèn)詢，2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題的狀況，我們從有關(guān)單位獲悉2023

年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題的有關(guān)消息。

多選題

1.下列有關(guān)衡量消費(fèi)者收入水平指標(biāo)的說(shuō)法，對(duì)的的有（）

A.國(guó)民收入指一種國(guó)家物質(zhì)生產(chǎn)部門的勞動(dòng)者在一定期期內(nèi)（一般為一年）新發(fā)明的價(jià)值的總和

B.人均國(guó)民收入等于國(guó)民收入除以該國(guó)人口總量

C個(gè)人收入指消費(fèi)者個(gè)人的工資收人

D.個(gè)人可支配收入是指從個(gè)人收入中扣除稅款和非稅性承擔(dān)后所得余額

E.個(gè)人可任意支配收入是指從個(gè)人可支配收入中扣除用于維持個(gè)人與家庭生存不可缺乏的成本費(fèi)用后剩余

的收入

2.有關(guān)商業(yè)銀行綜合理財(cái)服務(wù)，下列說(shuō)法對(duì)的啊是（）。

A.是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的一類

B.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)

C.客戶授權(quán)銀行代表客戶按照I辦議約定的投資方向和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

D.銀行為客戶提供投資方向和投資方式，由客戶自己進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

E.分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃

3.債券的發(fā)行額與（）有關(guān)。

A.發(fā)行者所需資金的數(shù)量

B.發(fā)行者H勺信譽(yù)

c.國(guó)家法律規(guī)定

D.債券種類

E.市場(chǎng)承受能力

4.金融市場(chǎng)11勺重要功能包括（）

A.集聚功能

B.資源配置功能

C.調(diào)整功能

D.反應(yīng)功能

E.避險(xiǎn)功能

5.卜?列基金中，往往樂(lè)意投資于高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品的基金是（）

八.成長(zhǎng)型基金

B.貨幣市場(chǎng)基金

C.企業(yè)型基金

D.私募基金

E.杠桿基金

6、下表是2023年1月10日、II日的人民幣匯率狀況，則下列說(shuō)法中對(duì)的的是（）。

人民幣匯率中間價(jià)

H期美元?dú)W元港元英鎊

數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)人民銀行網(wǎng)站

A.表中H勺匯率都是用間接標(biāo)價(jià)法來(lái)表達(dá)的

氏1月11日相對(duì)于1月10日，與人民幣相比，英鎊的幣值有所上升

C.1月11日相對(duì)于I月10日，與人民幣相比，歐元的幣值有所上升

D.在表中所列出的幣種中，1月11日相對(duì)于1月10日，變動(dòng)最大的是港幣

E.假如表中所示H勺匯率變動(dòng)趨勢(shì)持續(xù)下去的話，出口美國(guó)H勺中國(guó)商品將變貴

7.在我國(guó)。證券投資基金的發(fā)廳方式重要有（）

A.上網(wǎng)發(fā)行方式

B.行政分派方式

C.招標(biāo)拍賣發(fā)行方式

D.網(wǎng)下發(fā)行方式

E.私募定向發(fā)行方式

8.下列有關(guān)場(chǎng)外交易的說(shuō)法，對(duì)的的有（）。

A.無(wú)固定的場(chǎng)所

B,由交易者和委托人通過(guò)和電腦網(wǎng)絡(luò)直接進(jìn)行交易

C交易清算便捷

D.交易規(guī)則啰嗦

E.是衍生工具交易的重要場(chǎng)所

9.匯率變動(dòng)是（）等一系列原因共同作用H勺成果。

A.國(guó)際收支狀況

以匯率制度

C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率

D.利率水平

E.突發(fā)事件

10.當(dāng)其他條件不變，市場(chǎng)利率下降時(shí)，()。

A.債券價(jià)格下降

B.發(fā)行人行使贖回權(quán)的概率增長(zhǎng)

C.會(huì)使投資者面臨再投資風(fēng)險(xiǎn)

D.債券再投資收益率下降

E.發(fā)行人行使贖回權(quán)的概率減少

參照答案：

1:ABDE2:ABCE3:ABCDE4:ABCDE5:ADE

6:CE7:AD8:ABCE9:ABCDE10:BCD

2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題(8)

近日相繼有考生來(lái)電問(wèn)詢，2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題H勺狀況，我們從有關(guān)單位獲悉2023

年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題II勺有關(guān)消息。

1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易保留制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易

信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保留（）年。

A.5

B.10

C.I5

D.20?

2.商業(yè)銀行受投資者委托以人民幣購(gòu)匯辦理代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向（）申請(qǐng)代客境外理財(cái)購(gòu)匯額度。

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.國(guó)家外匯管理局

3.基金宣傳推介材料中可以刊登的是（）。

A.第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)成果，但應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的名稱及評(píng)價(jià)日期

B.基金管理人管理的剛成立三個(gè)月的基金業(yè)績(jī)

C.其他單位或個(gè)人的推薦性文字

D.預(yù)測(cè)該基金的投資業(yè)績(jī)

4.下列有關(guān)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)接管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，對(duì)的的是（）。

A.接管最長(zhǎng)期限不得超過(guò)兩年

B.目的是對(duì)被接管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采用對(duì)銀行業(yè)體系沖擊較小的市場(chǎng)退出方式

C.接管后商業(yè)銀行繼續(xù)行使經(jīng)營(yíng)管理權(quán)力

D.被接管的商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)承擔(dān)

5.在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向'客戶提供其所持有TJ所有有關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于（）

次，并且至少每（）提供一次。

A.I,季度

B.2,季度

C.b月

D.2,月

6.下列有關(guān)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督的說(shuō)法，不對(duì)的的是（）。

A.重點(diǎn)檢杳與否存在錯(cuò)誤銷售和不妥銷售狀況

B.可以親自以客戶的身份進(jìn)行調(diào)杳

C.不得委托他人以客戶的身份進(jìn)行調(diào)查

D.應(yīng)采用多樣化的方式進(jìn)行調(diào)查

7.（）是國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)安全、合法性的一項(xiàng)防止性拯救措施。

A.接管

B.撤銷

C.重組

D.依法宣布破產(chǎn)

8.銀行儲(chǔ)蓄部門某員工在為客戶辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)時(shí)，客戶向其咨塑善財(cái)業(yè)務(wù)，該員工為客戶提供了中肯的理

財(cái)提議，該員三的做法（）。

A.維護(hù)了客戶關(guān)系，值得表?yè)P(yáng)

B.發(fā)展了銀行業(yè)務(wù)

C體現(xiàn)了對(duì)客戶的誠(chéng)實(shí)信用

D.違反了《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)》的規(guī)定

9.對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)同意，可以采用的措施不包括（）

A.規(guī)定調(diào)整頓財(cái)業(yè)務(wù)部門的負(fù)責(zé)人

B.規(guī)定調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)審部門的負(fù)責(zé)人

C.嚴(yán)禁或取消理財(cái)業(yè)務(wù)

D.剝奪負(fù)責(zé)人政治權(quán)力

10.下列有關(guān)商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的表述對(duì)的的是（）。

A.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于24小時(shí)

B.商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，可以通過(guò)口頭形式簽訂協(xié)議

C.商業(yè)銀行可以自行調(diào)整頓財(cái)業(yè)務(wù)協(xié)議中的規(guī)定

D.商業(yè)銀行外部營(yíng)銷人員不得兼任本行以外叫其他任何職務(wù)

2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題（7）

近日相繼有考生來(lái)電問(wèn)詢，2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模世題II勺狀況，我們從有關(guān)單位獲悉2023

年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題II勺有關(guān)消息。

1.下列有關(guān)保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的說(shuō)法，不對(duì)的的是（）o

A.保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)人H勺委托，向保險(xiǎn)人收取代理續(xù)費(fèi)，并在保險(xiǎn)人授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的

單位或者個(gè)人

B.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于保險(xiǎn)人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人簽訂保險(xiǎn)I辦議提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單

位

C.保險(xiǎn)代理人根據(jù)保險(xiǎn)人的授權(quán)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為，山保險(xiǎn)人承擔(dān)責(zé)任

D.因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中H勺過(guò)錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人導(dǎo)致?lián)p失的，山保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)賠償責(zé)任

2.根據(jù)《信托法》，下列有關(guān)受托人信托財(cái)產(chǎn)和固有財(cái)產(chǎn)的說(shuō)法，不對(duì)的II勺是（）。

A.受托人因處理信托事務(wù)所支出的費(fèi)用不得以其固有財(cái)產(chǎn)先行支付

B.受托人不得將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)

C.受托人不得將其固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易或者將不一樣委托人的信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行互相交易，但信托文

獻(xiàn)另有規(guī)定或者經(jīng)委托人或者受益人同意，并以公平的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行交易的除外

D.受托人必須將信托財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，并將不一樣委托人的信托財(cái)產(chǎn)分別管理、分

別記賬

3.我國(guó)對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理，目前年度總額為每人每年等值（）。

A.5萬(wàn)元人民幣

B.IO萬(wàn)元人民幣

C.5萬(wàn)美元

D.10萬(wàn)美元

4.基金份額上市交易后，下列不屬于證券交易所終止其上市交易的情形是（）。

A.基金協(xié)議期限屆滿

B.基金協(xié)議約定的終止上市交易情形出現(xiàn)

C.基金份額持有人大會(huì)決定提前終止上市交易

D.基金凈值低于初始申購(gòu)價(jià)格

5.()是指?jìng)€(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者、個(gè)體工商戶按照規(guī)定開立的用以辦理常常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支的賬戶。

A.常常項(xiàng)目賬戶

B.資本項(xiàng)目賬戶

C外匯儲(chǔ)蓄賬戶

D.外匯結(jié)算賬戶

6.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以()。

A.替代投保人簽訂保險(xiǎn)協(xié)議

氏為投保人培訓(xùn)保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)

C.接受投保人H勺委托代領(lǐng)保險(xiǎn)金

D.接受受益人的委托代領(lǐng)保險(xiǎn)賠款

Z下列不屬于免納個(gè)人所得稅的個(gè)人收入項(xiàng)目是()?

A.稿酬所得

B.保險(xiǎn)賠款

C.國(guó)債利息

D.按照國(guó)家統(tǒng)?規(guī)定發(fā)給的補(bǔ)助

8.銀行A與B是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，為了麻得市場(chǎng)份額，A以低于成本價(jià)時(shí)價(jià)格銷售理財(cái)產(chǎn)品，則A的做法（）。

A.符合公平競(jìng)爭(zhēng)

B.不符合公平競(jìng)爭(zhēng)

c.在企業(yè)想獲得市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)時(shí)可鼓勵(lì)采用

D.正常狀況下不符合公平競(jìng)爭(zhēng)，但在企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展陷入困境時(shí)可以采用

9.根據(jù)《證券法》規(guī)定，下列說(shuō)法不對(duì)的的是（）。

A.證券企業(yè)不得同步從事證券自營(yíng)、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券企業(yè)不得從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

C.證券企業(yè)不得從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

D.證券企業(yè)不得從事信托業(yè)務(wù)

10.信托當(dāng)事人不包括（）。

A.受托人

B.受益人

C.托管人

D.委托人

2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題（6）

近日相繼有考生來(lái)電問(wèn)詢，2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題的狀況，我們從有關(guān)單位獲悉2023

年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題的有關(guān)消息、。

1.下列屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的資產(chǎn)項(xiàng)目的是（）。

A.公共事業(yè)費(fèi)用

B.個(gè)人信用卡支出

c.住房貸款

D.投資

2.在（）時(shí)，最應(yīng)使用開放式的握問(wèn)方式。

A.需要理解客戶的收人狀況

B.需要理解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好以及性格特性

C.與客戶進(jìn)行會(huì)面的時(shí)間較短

D.與客戶進(jìn)行溝通

3.下列屬于客戶維護(hù)措施中知:只維護(hù)I內(nèi)是（）。

A.設(shè)身處地站在客戶的立場(chǎng)為客戶著想

B.預(yù)見客戶的未來(lái)而提出積極的提議

C.普及金融知識(shí)、啟迪金融意識(shí)

D.當(dāng)客戶決定選擇本銀行后，想措施提供他們所需要的所有銀行業(yè)務(wù)

4.銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員在使用本行電子技術(shù)設(shè)備時(shí)可以（）o

A.安裝自己喜歡的多種軟件

B.假如是為了工作，可以安裝盜版軟件

C.瀏覽其他銀行網(wǎng)站的理財(cái)信息

D.給其他銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員展示本行內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)理財(cái)產(chǎn)品

5.某銀行客戶經(jīng)理的卜.列行為中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)換守》中“監(jiān)管規(guī)避”原則I內(nèi)是（）。

A.為客戶設(shè)計(jì)外匯構(gòu)造

以提議客戶運(yùn)用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅

C.提議投資國(guó)債（免利息稅）

D.為客戶設(shè)計(jì)用匯計(jì)劃

6.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》I向規(guī)定，銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員對(duì)臨時(shí)無(wú)法滿足或明顯不合理的客戶

規(guī)定，應(yīng)當(dāng)（）。

A.耐心闡明狀況，獲得理解和諒解

B.直接拒絕

C.全力滿足

D.立即向上級(jí)匯報(bào)，由上級(jí)設(shè)法處理

7.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員盡量為殘疾人提供便利，這種做法（）°

A.符合公平看待叼原則

B,違反公平看待的原則

C.符合理解客戶的原則

D.違反理解客戶的原則

8.下列不屬于商業(yè)銀行開展的中間業(yè)務(wù)是（）。

A.銀行間同業(yè)拆借業(yè)務(wù)

B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

C.代理買賣外匯業(yè)務(wù)

D.承銷金融債券業(yè)務(wù)

9.第三人懂得行為人沒有代理雙、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止逐與行為人實(shí)行民事行為給他人導(dǎo)致?lián)p害

的，（）。

A.行為人不承擔(dān)民事責(zé)任，第三人承擔(dān)民事責(zé)任

B.第三人和行為人負(fù)連帶責(zé)任

C.被代理人和行為人負(fù)連帶責(zé)任

D.被代理人和第三人負(fù)連帶責(zé)任

I0.下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)管措施中現(xiàn)場(chǎng)檢查的是（）。

A.進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

B.問(wèn)詢銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，規(guī)定其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)做出闡明

c.查閱、受制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有.關(guān)的文獻(xiàn)、資料

D.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員談話

2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題⑸

近日相繼有考生來(lái)電問(wèn)詢，2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題的狀況，我們從有關(guān)單位獲悉2023

年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題的有關(guān)消息。

1.已知1號(hào)理財(cái)產(chǎn)品的方差是0.04,2號(hào)理財(cái)產(chǎn)品的方差是0.01,兩種理財(cái)產(chǎn)品的協(xié)方差是0.01。假如投資

者有50萬(wàn)元人民幣,將其中40萬(wàn)元投資于1號(hào)理財(cái)產(chǎn)品，10萬(wàn)元投資于2號(hào)理財(cái)產(chǎn)品，則該投資組合的

方差是（）。

B.0.034.

2.假定年利率為10%,某投資者欲在3年內(nèi)每年年末收回10000元，那么他目前需要存入銀行（）元。（不考

慮利息稅。）

A.30000

B.24869

C.27355

D.25832

3.某企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表顯示：貨幣資金20萬(wàn)，應(yīng)收賬款15萬(wàn)，存貨10萬(wàn)，固定資產(chǎn)25萬(wàn)，總資產(chǎn)70萬(wàn),

流動(dòng)負(fù)債15萬(wàn)。則該企業(yè)H勺流動(dòng)比率為（）。

B.3

4.市場(chǎng)營(yíng)銷組合中的4P不包括（）。

A.人的原因

B.銷售地點(diǎn)

C.促銷措施

D.價(jià)格

5.“不要把所有的雞蛋放在一種籃子里”這一句話根據(jù)的是（）原理。

A.重點(diǎn)投資

B.高風(fēng)險(xiǎn)高收益

C.分散化投資

D.集中投資

6.李先生在銀行辦理了100萬(wàn)元的住房抵押貸款，期限23年，固定利率貸款，貸款年利率7%,償還方式

為按月均付，則每月償還的本息和為（）元。

A.1.089萬(wàn)

B.I萬(wàn)

C.I.161萬(wàn)

D.1.639萬(wàn)

7.我們說(shuō)美國(guó)人喜歡冒險(xiǎn)，中國(guó)人追求平安是福，這反應(yīng)了客戶（）方面的風(fēng)險(xiǎn)特性。

A.風(fēng)險(xiǎn)分布

B.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

C.風(fēng)險(xiǎn)偏好

D.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力

8.為了控制客戶的費(fèi)用和投資儲(chǔ)蓄。銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)提議該客戶在銀行開設(shè)三種類型區(qū)）賬戶，下列四個(gè)

選項(xiàng)中，不屬于這三種類型賬戶的是（）。

A.活期儲(chǔ)蓄賬戶

B.定期投資賬戶

C.扣款賬戶

D.信用卡賬戶

9.張先生有500元現(xiàn)金，I500元活期存款，20000元定期存款，價(jià)值5000元的股票，價(jià)值20000元的汽

車，價(jià)值500000元的房產(chǎn)，價(jià)值10000元的古董字畫。每月的生活費(fèi)開銷為I000元，每月需還房貸5000

元，則他H勺失業(yè)保障月數(shù)為O個(gè)月。

10.假設(shè)張先生一家在2023年末總共擁有定期儲(chǔ)蓄4萬(wàn)元，現(xiàn)金1萬(wàn)元，總價(jià)為100萬(wàn)元的房子一套。該

房子是張先生交首付款60萬(wàn)元(個(gè)人55萬(wàn)元加上向朋友借的5萬(wàn)元短期借款)后購(gòu)得。張先生?家年收入

約為10萬(wàn)元-其中張先生的收入是8萬(wàn)元，妻子收入是2萬(wàn)元，每年轉(zhuǎn)還房貸6萬(wàn)元。則下列說(shuō)法中。不

對(duì)的的是()1)

A.該家庭的重要收入來(lái)源是張先生H勺工資，故應(yīng)為其購(gòu)置合適的壽險(xiǎn)和意外險(xiǎn)

B.2023年初張先生家H勺資產(chǎn)負(fù)債率為4.8%

C.2023年初張先生家H勺總資產(chǎn)中金融資產(chǎn)5萬(wàn)元，只占家庭總資比1內(nèi)很小比重，資產(chǎn)的流動(dòng)性局限性

D.該家庭近期短期債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較高

1、《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行措施》明確規(guī)定,0是指商業(yè)很行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)

劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

A、綜合理財(cái)業(yè)務(wù)

B、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

C、理財(cái)計(jì)劃

D、私人銀行業(yè)務(wù)

【答案】B

2,經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化會(huì)時(shí)個(gè)人投資理財(cái)方略產(chǎn)生影響，一般而言,()也許導(dǎo)致減少儲(chǔ)蓄、增長(zhǎng)基金股票配置。

A、預(yù)期未來(lái)通貨緊縮

B、預(yù)期未來(lái)本幣貶值

C、預(yù)期未來(lái)利率上升

D、預(yù)期未來(lái)經(jīng)濟(jì)景氣

【答案】D

3、商業(yè)銀行在提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃的基礎(chǔ)上，深入向客戶提供投資提議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)

是()業(yè)務(wù)。

A、綜合理財(cái)規(guī)劃

B、投資規(guī)劃

C、投資品分析

D、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

【答案】D

4、下列對(duì)綜合理財(cái)服務(wù)的理解,錯(cuò)誤的選項(xiàng)是0。

A、綜合理財(cái)服務(wù)中，銀行可以讓客戶承擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)

B、與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)相比,綜合理財(cái)服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化

C、私人銀行業(yè)務(wù)屬于綜合理財(cái)服務(wù)中的一種

D、私人銀行業(yè)務(wù)不是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

【答案】D

5、商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)H勺基礎(chǔ)上，接受客戶H勺委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃

和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)是()o

A、綜合理財(cái)服務(wù)

B、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

C、財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)

D、投資顧問(wèn)服務(wù)

【答案】A

1、證券的發(fā)行市場(chǎng)又稱為0。

A、一級(jí)市場(chǎng)

B、二級(jí)市場(chǎng)

C、交易所市場(chǎng)

D、場(chǎng)外交易市場(chǎng)

【答案】A

2、貨幣市場(chǎng)是融資期限在()的金融市場(chǎng)。

A、六個(gè)月以內(nèi)

B、一年以內(nèi)

C、一年以上

D、五年以上

【答案】B

3、在證券市場(chǎng)中，假如同價(jià)位申報(bào)，按照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先次序是遵照競(jìng)價(jià)交易I向()原則。

A、數(shù)量?jī)?yōu)先

B、時(shí)間優(yōu)先

C、價(jià)格優(yōu)先

D、品種優(yōu)先

【答案】B

4,下列屬于金融資產(chǎn)的是0。

A、收據(jù)

B、股票

C、購(gòu)物券

D、貨品提單

【答案】B

5、按股東承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)和享有權(quán)益狀況來(lái)劃分，股票可以劃分為0,

A、記名股和無(wú)記名股

B、面額股和無(wú)面額股

C、流通股和非流通股

D、一般股和優(yōu)先股

【答案】D

I、在人的生命周期過(guò)程中，一般