二零二五年度股權抵押貸款資產(chǎn)證券化合同示范6篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二四年度股權抵押貸款資產(chǎn)證券化合同示范本合同目錄一覽1.定義和解釋1.1定義1.2解釋2.合同雙方2.1資產(chǎn)證券化發(fā)起人2.2資產(chǎn)支持證券發(fā)行人2.3資產(chǎn)支持證券投資者2.4資產(chǎn)支持證券托管人2.5其他相關方3.資產(chǎn)抵押3.1抵押資產(chǎn)的選定3.2抵押資產(chǎn)的價值評估3.3抵押資產(chǎn)的權屬轉(zhuǎn)移3.4抵押資產(chǎn)的保管4.股權抵押4.1股權的抵押4.2股權的登記4.3股權的權利和義務4.4股權的解押5.資產(chǎn)證券化流程5.1資產(chǎn)池的設立5.2資產(chǎn)支持證券的發(fā)行5.3資產(chǎn)支持證券的托管5.4資產(chǎn)支持證券的登記5.5資產(chǎn)支持證券的流通6.還款安排6.1還款期限6.2還款方式6.3還款利率6.4還款保障措施7.利息和費用7.1利息計算7.2費用計算7.3利息和費用的支付8.信用增級8.1信用增級方式8.2信用增級比例8.3信用增級期限8.4信用增級費用9.資產(chǎn)支持證券的轉(zhuǎn)讓9.1轉(zhuǎn)讓條件9.2轉(zhuǎn)讓程序9.3轉(zhuǎn)讓費用10.合同解除10.1解除條件10.2解除程序10.3解除后果11.違約責任11.1違約情形11.2違約責任11.3違約賠償12.爭議解決12.1爭議解決方式12.2爭議解決程序12.3爭議解決機構13.合同生效13.1生效條件13.2生效日期13.3生效通知14.其他約定14.1其他條款14.2其他約定事項第一部分：合同如下：1.定義和解釋1.1定義1.1.1本合同中“資產(chǎn)證券化發(fā)起人”指將資產(chǎn)池中的資產(chǎn)進行證券化并發(fā)行資產(chǎn)支持證券的自然人、法人或其他組織。1.1.2本合同中“資產(chǎn)支持證券發(fā)行人”指根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人的委托，負責發(fā)行資產(chǎn)支持證券的自然人、法人或其他組織。1.1.3本合同中“資產(chǎn)支持證券投資者”指購買資產(chǎn)支持證券的自然人、法人或其他組織。1.1.4本合同中“資產(chǎn)支持證券托管人”指負責保管資產(chǎn)支持證券并履行相關托管職責的自然人、法人或其他組織。1.1.5本合同中“資產(chǎn)池”指由資產(chǎn)證券化發(fā)起人指定的、用于發(fā)行資產(chǎn)支持證券的資產(chǎn)集合。1.1.6本合同中“資產(chǎn)支持證券”指根據(jù)本合同約定，由資產(chǎn)支持證券發(fā)行人發(fā)行的、代表資產(chǎn)池中特定資產(chǎn)收益權的證券。1.1.7本合同中“股權抵押”指資產(chǎn)證券化發(fā)起人以其持有的股權作為抵押物，為資產(chǎn)支持證券的發(fā)行提供擔保。1.1.8本合同中“信用增級”指通過提供額外的信用保障，提高資產(chǎn)支持證券的信用等級。1.2解釋1.2.1本合同中的“本合同”指本《二零二四年度股權抵押貸款資產(chǎn)證券化合同》。1.2.2本合同中的“相關方”指本合同中提及的所有當事人以及與合同執(zhí)行相關的其他方。2.合同雙方2.1資產(chǎn)證券化發(fā)起人2.1.1名稱：[發(fā)起人名稱]2.1.2地址：[發(fā)起人地址]2.1.3法定代表人：[法定代表人姓名]2.1.4聯(lián)系方式：[聯(lián)系方式]2.2資產(chǎn)支持證券發(fā)行人2.2.1名稱：[發(fā)行人名稱]2.2.2地址：[發(fā)行人地址]2.2.3法定代表人：[法定代表人姓名]2.2.4聯(lián)系方式：[聯(lián)系方式]2.3資產(chǎn)支持證券投資者2.3.1投資者名單：[投資者名單]2.4資產(chǎn)支持證券托管人2.4.1名稱：[托管人名稱]2.4.2地址：[托管人地址]2.4.3法定代表人：[法定代表人姓名]2.4.4聯(lián)系方式：[聯(lián)系方式]2.5其他相關方2.5.1[其他相關方名稱]2.5.2[其他相關方地址]2.5.3[其他相關方法定代表人]2.5.4[其他相關方聯(lián)系方式]3.資產(chǎn)抵押3.1抵押資產(chǎn)的選定3.1.1抵押資產(chǎn)為資產(chǎn)證券化發(fā)起人持有的[具體股權名稱]。3.1.2抵押資產(chǎn)的評估價值為[評估價值]元。3.2抵押資產(chǎn)的價值評估3.2.1評估機構：[評估機構名稱]3.2.2評估日期：[評估日期]3.3抵押資產(chǎn)的權屬轉(zhuǎn)移3.3.1資產(chǎn)證券化發(fā)起人應將抵押資產(chǎn)的權屬轉(zhuǎn)移至資產(chǎn)支持證券發(fā)行人。3.4抵押資產(chǎn)的保管3.4.1資產(chǎn)支持證券托管人負責保管抵押資產(chǎn)。4.股權抵押4.1股權的抵押4.1.1資產(chǎn)證券化發(fā)起人將其持有的[具體股權名稱]作為抵押物。4.2股權的登記4.2.1股權的抵押登記手續(xù)由資產(chǎn)支持證券發(fā)行人辦理。4.3股權的權利和義務4.3.1資產(chǎn)證券化發(fā)起人保留對抵押股權的收益權，但不得處置或轉(zhuǎn)讓。4.4股權的解押4.4.1在資產(chǎn)支持證券到期后，資產(chǎn)支持證券發(fā)行人應將抵押股權解押給資產(chǎn)證券化發(fā)起人。5.資產(chǎn)證券化流程5.1資產(chǎn)池的設立5.1.1資產(chǎn)池由資產(chǎn)證券化發(fā)起人指定的資產(chǎn)組成。5.2資產(chǎn)支持證券的發(fā)行5.2.1資產(chǎn)支持證券發(fā)行人負責發(fā)行資產(chǎn)支持證券。5.3資產(chǎn)支持證券的托管5.3.1資產(chǎn)支持證券托管人負責托管資產(chǎn)支持證券。5.4資產(chǎn)支持證券的登記5.4.1資產(chǎn)支持證券的登記手續(xù)由資產(chǎn)支持證券發(fā)行人辦理。5.5資產(chǎn)支持證券的流通5.5.1資產(chǎn)支持證券可以在證券交易所上市交易。6.還款安排6.1還款期限6.1.1資產(chǎn)支持證券的還款期限為[還款期限]年。6.2還款方式6.2.1資產(chǎn)支持證券的還款方式為[還款方式]。6.3還款利率6.3.1資產(chǎn)支持證券的還款利率為[還款利率]%。6.4還款保障措施6.4.1資產(chǎn)支持證券的還款保障措施包括[保障措施內(nèi)容]。7.利息和費用7.1利息計算7.1.1資產(chǎn)支持證券的利息按照[利息計算方式]計算。7.2費用計算7.2.1資產(chǎn)支持證券的相關費用按照[費用計算方式]計算。7.3利息和費用的支付7.3.1利息和費用由資產(chǎn)支持證券發(fā)行人支付給資產(chǎn)支持證券投資者。8.信用增級8.1信用增級方式8.1.1本合同采用超額抵押和優(yōu)先級結構的方式進行信用增級。8.2信用增級比例8.2.1超額抵押比例不得低于抵押資產(chǎn)價值的[超額抵押比例]%。8.3信用增級期限8.3.1信用增級期限與資產(chǎn)支持證券的發(fā)行期限一致。8.4信用增級費用8.4.1信用增級費用由資產(chǎn)支持證券發(fā)行人承擔。9.資產(chǎn)支持證券的轉(zhuǎn)讓9.1轉(zhuǎn)讓條件9.1.1資產(chǎn)支持證券可以在證券交易所上市交易，也可以在場外市場轉(zhuǎn)讓。9.2轉(zhuǎn)讓程序9.2.1資產(chǎn)支持證券的轉(zhuǎn)讓需遵守證券交易所或場外市場的相關規(guī)定。9.3轉(zhuǎn)讓費用9.3.1資產(chǎn)支持證券的轉(zhuǎn)讓費用按照證券交易所或場外市場的收費標準執(zhí)行。10.合同解除10.1解除條件10.1.1合同任何一方違反合同約定，經(jīng)對方書面通知后未在[通知期限]內(nèi)糾正的，對方有權解除合同。10.2解除程序10.2.1合同解除通知應采用書面形式，并送達至對方。10.3解除后果10.3.1合同解除后，各方應按照合同約定處理未了事宜。11.違約責任11.1違約情形11.1.1合同任何一方未履行合同約定的義務，構成違約。11.2違約責任11.2.1違約方應承擔違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。11.3違約賠償11.3.1違約賠償金額根據(jù)違約情形和損失程度確定。12.爭議解決12.1爭議解決方式12.1.1合同爭議應通過友好協(xié)商解決。12.2爭議解決程序12.2.1協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。12.3爭議解決機構12.3.1本合同爭議解決機構為合同簽訂地人民法院。13.合同生效13.1生效條件13.1.1本合同自各方簽字蓋章之日起生效。13.2生效日期13.2.1本合同生效日期為[生效日期]。13.3生效通知13.3.1合同生效后，各方應相互通知對方。14.其他約定14.1其他條款14.1.1本合同未盡事宜，可由各方另行協(xié)商補充。14.2其他約定事項14.2.1本合同附件與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方的概念15.1.1本合同中“第三方”指在本合同執(zhí)行過程中，因合同需要而介入的任何自然人、法人或其他組織，包括但不限于中介方、評估機構、律師事務所、審計機構等。15.2第三方的職責15.2.1第三方應根據(jù)本合同及各自職責，獨立、客觀、公正地履行職責。15.3第三方的權利15.3.1第三方有權根據(jù)本合同約定，要求甲方和乙方提供必要的信息和資料。15.4第三方的義務15.4.1第三方應保守本合同內(nèi)容及相關商業(yè)秘密。15.5第三方的選擇15.5.1甲方和乙方應共同協(xié)商確定第三方的選擇，并簽訂相關服務協(xié)議。16.甲乙方根據(jù)本合同有第三方介入時的額外條款16.1甲方額外條款16.1.1甲方應確保第三方的資質(zhì)符合本合同要求，并承擔因第三方資質(zhì)不符合要求而產(chǎn)生的風險。16.1.2甲方應配合第三方進行必要的調(diào)查和評估，并提供相關資料。16.2乙方額外條款16.2.1乙方應確保第三方的資質(zhì)符合本合同要求，并承擔因第三方資質(zhì)不符合要求而產(chǎn)生的風險。16.2.2乙方應配合第三方進行必要的調(diào)查和評估，并提供相關資料。17.第三方的責任限額17.1責任限額的確定17.1.1第三方的責任限額應根據(jù)其服務內(nèi)容和本合同約定確定。17.2責任限額的調(diào)整17.2.1第三方的責任限額可由甲方和乙方協(xié)商調(diào)整，并書面通知對方。17.3超出責任限額的處理17.3.1如第三方因履行職責不當導致甲方或乙方遭受損失，超出責任限額的部分，由第三方根據(jù)法律規(guī)定和本合同約定承擔。18.第三方與其他各方的劃分說明18.1職責劃分18.1.1第三方應根據(jù)本合同約定，僅在其職責范圍內(nèi)行事，不得超越其職責范圍。18.2責任劃分18.2.1第三方的責任僅限于其職責范圍內(nèi)，對于超出其職責范圍的事項，由甲方和乙方各自承擔責任。18.3爭議解決18.3.1第三方與其他各方之間發(fā)生的爭議，應通過協(xié)商解決，協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。18.4保密義務18.4.1第三方應遵守本合同的保密條款，對甲方和乙方的商業(yè)秘密負有保密義務。18.5合同變更18.5.1第三方介入后，如需對本合同進行變更，應經(jīng)甲方、乙方和第三方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。18.6合同終止18.6.1如第三方不再履行本合同約定的職責，甲方和乙方有權終止與第三方的合作關系，并要求第三方承擔相應的責任。19.第三方的退出機制19.1第三方的退出條件19.1.1第三方因自身原因或本合同約定的其他原因，可以退出本合同。19.2第三方的退出程序19.2.1第三方退出前，應書面通知甲方和乙方，并完成其未了事宜。19.3第三方的退出責任19.3.1第三方退出后，應根據(jù)本合同約定，承擔相應的退出責任。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.資產(chǎn)評估報告要求：由具有資質(zhì)的評估機構出具，詳細說明資產(chǎn)池中各資產(chǎn)的價值及評估依據(jù)。說明：資產(chǎn)評估報告作為抵押資產(chǎn)價值確認的依據(jù)。2.股權權屬證明文件要求：包括但不限于股權證書、股東會決議、公司章程等，證明抵押股權的合法性和有效性。說明：股權權屬證明文件作為股權抵押合法性的證明。3.資產(chǎn)支持證券發(fā)行文件要求：包括但不限于發(fā)行說明書、募集說明書、發(fā)行公告等，詳細說明資產(chǎn)支持證券的發(fā)行條件、發(fā)行價格、發(fā)行期限等。說明：資產(chǎn)支持證券發(fā)行文件作為資產(chǎn)支持證券發(fā)行的重要依據(jù)。4.信用增級文件要求：包括但不限于信用增級方案、信用增級協(xié)議等，詳細說明信用增級的方式、比例、期限等。說明：信用增級文件作為信用增級措施的具體體現(xiàn)。5.第三方服務協(xié)議要求：包括但不限于中介方服務協(xié)議、評估機構服務協(xié)議、律師事務所服務協(xié)議等，詳細說明第三方服務的具體內(nèi)容和費用。說明：第三方服務協(xié)議作為第三方介入本合同的依據(jù)。6.合同變更協(xié)議要求：包括但不限于合同補充協(xié)議、合同修正案等，詳細說明合同變更的內(nèi)容和生效日期。說明：合同變更協(xié)議作為合同變更的正式文件。7.爭議解決協(xié)議要求：包括但不限于仲裁協(xié)議、訴訟協(xié)議等，詳細說明爭議解決的途徑和程序。說明：爭議解決協(xié)議作為解決合同爭議的依據(jù)。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為：甲方未按約定提供資產(chǎn)或提供虛假資產(chǎn)信息。乙方未按約定發(fā)行或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)支持證券。第三方未按約定履行職責或提供虛假報告。任何一方未按約定支付款項或費用。2.責任認定標準：違約行為發(fā)生后，受損方有權要求違約方承擔違約責任。違約責任包括但不限于支付違約金、賠償損失、恢復原狀等。違約金的具體數(shù)額根據(jù)違約行為的嚴重程度和損失程度確定。3.示例說明：甲方未按約定提供資產(chǎn)，導致乙方無法按期發(fā)行資產(chǎn)支持證券，乙方因此遭受損失。甲方應支付違約金并賠償乙方損失。乙方未按約定轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)支持證券，導致投資者無法及時獲得收益，投資者因此遭受損失。乙方應支付違約金并賠償投資者損失。第三方提供虛假評估報告，導致資產(chǎn)價值評估不準確，甲方因此遭受損失。第三方應承擔相應的違約責任。全文完。二零二四年度股權抵押貸款資產(chǎn)證券化合同示范1本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1股權抵押貸款1.2資產(chǎn)證券化1.3證券化產(chǎn)品1.4抵押權1.5優(yōu)先級1.6次級1.7特定目的載體（SPV）1.8信用增級1.9受托人1.10服務機構1.11投資者1.12評級機構1.13合同當事人1.14合同生效2.股權抵押貸款資產(chǎn)證券化的目的和原則3.證券化產(chǎn)品的發(fā)行3.1發(fā)行條件3.2發(fā)行規(guī)模3.3發(fā)行價格3.4發(fā)行時間3.5發(fā)行方式3.6發(fā)行文件4.股權抵押貸款的轉(zhuǎn)讓4.1轉(zhuǎn)讓條件4.2轉(zhuǎn)讓程序4.3轉(zhuǎn)讓費用4.4轉(zhuǎn)讓通知5.抵押權的設立與登記5.1抵押權設立條件5.2抵押權登記程序5.3抵押權登記費用5.4抵押權登記通知6.證券化產(chǎn)品的信用增級6.1信用增級方式6.2信用增級比例6.3信用增級費用6.4信用增級調(diào)整7.受托人的職責與權利7.1受托人職責7.2受托人權利7.3受托人義務7.4受托人責任8.服務機構的職責與權利8.1服務機構職責8.2服務機構權利8.3服務機構義務8.4服務機構責任9.投資者的權利與義務9.1投資者權利9.2投資者義務9.3投資者退出機制10.證券化產(chǎn)品的交易與流通10.1交易規(guī)則10.2流通方式10.3交易費用10.4交易通知11.證券化產(chǎn)品的信息披露11.1信息披露內(nèi)容11.2信息披露方式11.3信息披露頻率11.4信息披露責任12.合同的變更與解除12.1變更條件12.2解除條件12.3變更程序12.4解除程序13.違約責任13.1違約情形13.2違約責任13.3違約賠償14.爭議解決與適用法律14.1爭議解決方式14.2適用法律14.3管轄法院第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1股權抵押貸款：指借款人以持有的公司股權作為抵押物，向貸款人提供的貸款。1.2資產(chǎn)證券化：指將借款人的應收賬款、債權等資產(chǎn)，通過設立特定目的載體（SPV）進行包裝、分割、組合、出售，以證券化產(chǎn)品的方式發(fā)行給投資者的過程。1.3證券化產(chǎn)品：指通過資產(chǎn)證券化方式發(fā)行的債權證券、股權證券、混合證券等。1.4抵押權：指貸款人因借款人提供抵押物而取得的債權擔保權利。1.5優(yōu)先級：指證券化產(chǎn)品中各層級證券的償付順序，優(yōu)先級高的證券在償還本金和利息時具有優(yōu)先權。1.6次級：指證券化產(chǎn)品中優(yōu)先級較低的證券，在償還本金和利息時具有次優(yōu)先權。1.7特定目的載體（SPV）：指為資產(chǎn)證券化目的而設立的專門機構，用于持有、管理和運營證券化資產(chǎn)。1.8信用增級：指為了提高證券化產(chǎn)品的信用評級和降低風險，對證券化產(chǎn)品進行的額外保障措施。1.9受托人：指根據(jù)合同約定，負責證券化產(chǎn)品發(fā)行、管理、清算等事務的機構或個人。1.10服務機構：指根據(jù)合同約定，為證券化產(chǎn)品提供相關服務的機構或個人。1.11投資者：指購買證券化產(chǎn)品的投資者。1.12評級機構：指對證券化產(chǎn)品進行信用評級的機構。1.13合同當事人：指本合同中的貸款人、借款人、受托人、服務機構等。1.14合同生效：指本合同自各方簽字或蓋章之日起生效。第二條股權抵押貸款資產(chǎn)證券化的目的和原則2.1目的：通過資產(chǎn)證券化方式，實現(xiàn)借款人股權抵押貸款的盤活，提高資金使用效率，降低融資成本。2.2原則：遵循市場化、合規(guī)性、風險可控的原則。第三條證券化產(chǎn)品的發(fā)行3.2發(fā)行規(guī)模：根據(jù)借款人實際需求確定，但不得超過借款人股權抵押貸款本金。3.3發(fā)行價格：根據(jù)市場行情和信用評級等因素確定。3.4發(fā)行時間：在借款人滿足發(fā)行條件后，由受托人組織發(fā)行。3.5發(fā)行方式：采用公開發(fā)行或定向發(fā)行方式。3.6發(fā)行文件：包括但不限于發(fā)行說明書、證券化產(chǎn)品說明書、信用評級報告等。第四條股權抵押貸款的轉(zhuǎn)讓4.1轉(zhuǎn)讓條件：借款人同意將其股權抵押貸款轉(zhuǎn)讓給受托人。4.2轉(zhuǎn)讓程序：借款人向受托人提交轉(zhuǎn)讓申請，經(jīng)受托人審核同意后，雙方簽訂轉(zhuǎn)讓協(xié)議。4.3轉(zhuǎn)讓費用：由借款人承擔。4.4轉(zhuǎn)讓通知：借款人應將轉(zhuǎn)讓事宜通知貸款人。第五條抵押權的設立與登記5.1抵押權設立條件：借款人將持有的公司股權作為抵押物，與貸款人簽訂抵押合同。5.2抵押權登記程序：借款人向相關登記機構申請抵押權登記。5.3抵押權登記費用：由借款人承擔。5.4抵押權登記通知：借款人應將抵押權登記事宜通知貸款人。第六條證券化產(chǎn)品的信用增級6.1信用增級方式：包括但不限于超額抵押、優(yōu)先/次級結構、信用證、保證等。6.2信用增級比例：根據(jù)信用評級和市場需求確定。6.3信用增級費用：由借款人承擔。6.4信用增級調(diào)整：根據(jù)市場變化和信用評級變動，適時調(diào)整信用增級措施。第七條受托人的職責與權利7.1受托人職責：負責證券化產(chǎn)品的發(fā)行、管理、清算等事務，確保證券化產(chǎn)品的合規(guī)性、安全性。7.2受托人權利：根據(jù)合同約定，對證券化產(chǎn)品進行監(jiān)督、檢查、處置等。7.3受托人義務：對證券化產(chǎn)品進行盡職調(diào)查，確保信息披露真實、準確、完整。7.4受托人責任：因受托人原因?qū)е伦C券化產(chǎn)品違約的，承擔相應責任。第八條服務機構的職責與權利8.1服務機構職責：8.1.1提供證券化產(chǎn)品的會計、審計、評估等服務。8.1.2協(xié)助受托人進行證券化產(chǎn)品的發(fā)行、登記、清算等工作。8.1.3按照合同約定，對證券化產(chǎn)品的資產(chǎn)進行管理。8.1.4對證券化產(chǎn)品的投資者進行信息披露。8.2服務機構權利：8.2.1收取合同約定的服務費用。8.2.2在受托人授權范圍內(nèi)，對證券化產(chǎn)品進行必要的管理和處置。8.3服務機構義務：8.3.1保證服務的質(zhì)量，確保證券化產(chǎn)品的財務報告真實、準確。8.3.2遵守保密協(xié)議，不得泄露投資者的信息。8.4服務機構責任：8.4.1因服務機構原因?qū)е伦C券化產(chǎn)品違約的，承擔相應責任。第九條投資者的權利與義務9.1投資者權利：9.1.1按照合同約定獲取證券化產(chǎn)品的收益。9.1.2要求受托人提供證券化產(chǎn)品的相關信息。9.1.3在合同約定的情況下，要求退出證券化產(chǎn)品。9.2投資者義務：9.2.1遵守合同約定，不得從事?lián)p害證券化產(chǎn)品及其他投資者利益的行為。9.2.2按時支付相關費用。9.2.3接受受托人的管理和服務。第十條證券化產(chǎn)品的交易與流通10.1交易規(guī)則：10.1.1證券化產(chǎn)品可以在證券交易所或柜臺市場進行交易。10.1.2交易雙方應遵守相關交易規(guī)則和法律法規(guī)。10.2流通方式：10.2.1證券化產(chǎn)品可以通過買賣、承銷等方式進行流通。10.3交易費用：10.3.1交易費用包括但不限于交易手續(xù)費、過戶費等。10.4交易通知：10.4.1交易雙方應將交易情況及時通知受托人。第十一條證券化產(chǎn)品的信息披露11.1信息披露內(nèi)容：11.1.1證券化產(chǎn)品的發(fā)行信息。11.1.2證券化產(chǎn)品的財務狀況。11.1.3證券化產(chǎn)品的信用評級變動。11.2信息披露方式：11.2.1通過受托人指定的信息披露平臺發(fā)布。11.3信息披露頻率：11.3.1按照法律法規(guī)和合同約定進行定期披露。11.4信息披露責任：11.4.1受托人負責確保信息披露的真實性、準確性和完整性。第十二條合同的變更與解除12.1變更條件：12.1.1合同當事人協(xié)商一致。12.1.2符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。12.2解除條件：12.2.1合同當事人協(xié)商一致。12.2.2發(fā)生不可抗力事件。12.3變更程序：12.3.1提交變更申請。12.3.2經(jīng)各方簽字或蓋章確認。12.4解除程序：12.4.1提交解除申請。12.4.2經(jīng)各方簽字或蓋章確認。第十三條違約責任13.1違約情形：13.1.1合同當事人違反合同約定。13.1.2發(fā)生不可抗力事件。13.2違約責任：13.2.1違約方應承擔違約責任，包括但不限于賠償損失。13.2.2合同當事人可要求解除合同。第十四條爭議解決與適用法律14.1爭議解決方式：14.1.1雙方協(xié)商解決。14.1.2爭議解決機構仲裁。14.2適用法律：14.2.1適用中華人民共和國法律法規(guī)。14.3管轄法院：14.3.1爭議雙方協(xié)商確定的法院管轄。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方的定義與范圍1.1第三方：指在本合同中，除甲乙雙方以外的任何個人、法人或其他組織，包括但不限于中介方、評估機構、評級機構、審計機構、律師事務所、會計師事務所、技術服務提供者等。第二條第三方的介入條件2.1第三方的介入需經(jīng)甲乙雙方同意，并簽訂相應的合作協(xié)議或服務合同。2.2第三方的介入應符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。2.3第三方的介入應有利于合同的履行和目的的實現(xiàn)。第三條第三方的職責與權利3.1第三方的職責：3.1.1按照合作協(xié)議或服務合同的規(guī)定，履行相應的職責。3.1.2獨立、客觀、公正地提供專業(yè)服務。3.1.3保守商業(yè)秘密和客戶信息。3.2第三方的權利：3.2.1按照合作協(xié)議或服務合同的規(guī)定，收取相應的服務費用。3.2.2在其專業(yè)領域內(nèi)，享有相應的權利和自主權。第四條第三方的責任限額4.1第三方的責任限額：4.1.1第三方的責任限額應根據(jù)合作協(xié)議或服務合同的具體約定確定。4.1.2第三方的責任限額不應超過其承擔的風險范圍。4.1.3第三方的責任限額應在合作協(xié)議或服務合同中明確列明。第五條第三方與其他各方的劃分說明5.1第三方與甲方的劃分：5.1.1第三方應向甲方提供所需的服務，甲方應支付相應的服務費用。5.1.2第三方在提供服務過程中，應遵守甲方的相關規(guī)定和要求。5.2第三方與乙方的劃分：5.2.1第三方應向乙方提供所需的服務，乙方應支付相應的服務費用。5.2.2第三方在提供服務過程中，應遵守乙方的相關規(guī)定和要求。5.3第三方與甲乙雙方的關系：5.3.1第三方應作為獨立第三方，不參與甲乙雙方的權益爭議。5.3.2第三方在履行職責過程中，如發(fā)現(xiàn)甲乙雙方的違約行為，應向甲乙雙方報告。第六條第三方介入時的額外條款6.1.1第三方的資質(zhì)要求。6.1.2第三方的保密義務。6.1.3第三方的責任承擔。6.1.4第三方的變更和解除。6.2.1第三方的介入時間、范圍和方式。6.2.2第三方的服務內(nèi)容和質(zhì)量標準。6.2.3第三方的服務費用及支付方式。第七條第三方介入后的合同履行7.1第三方介入后，甲乙雙方應按照本合同及合作協(xié)議或服務合同的規(guī)定，繼續(xù)履行各自的義務。7.2第三方介入后，甲乙雙方應確保第三方能夠獨立、客觀、公正地履行其職責。7.3第三方介入后，甲乙雙方應共同監(jiān)督第三方的服務質(zhì)量和履約情況。第八條第三方介入后的爭議解決8.1第三方介入后，如發(fā)生爭議，甲乙雙方應通過協(xié)商解決。8.2如協(xié)商不成，甲乙雙方可按照本合同約定的爭議解決方式解決。第九條第三方介入后的合同解除9.1.1第三方嚴重違約。9.1.2出現(xiàn)不可抗力事件。9.1.3合同目的無法實現(xiàn)。第十條第三方介入后的合同終止10.1第三方介入后，合同終止的條件和程序按照合作協(xié)議或服務合同的約定執(zhí)行。10.2合同終止后，甲乙雙方應按照本合同及合作協(xié)議或服務合同的規(guī)定，處理相關事宜。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.股權抵押貸款合同詳細要求：合同中應包含貸款金額、期限、利率、還款方式、抵押物信息等。說明：本合同附件用于證明借款人提供的股權抵押貸款的合法性。2.資產(chǎn)證券化方案詳細要求：包括證券化資產(chǎn)的范圍、結構設計、信用增級措施等。說明：本合同附件用于詳細說明證券化產(chǎn)品的設計方案。3.特定目的載體（SPV）設立文件詳細要求：包括SPV的設立目的、組織結構、治理結構等。說明：本合同附件用于證明SPV的合法設立。4.信用評級報告詳細要求：評級機構的評級結果、評級依據(jù)、評級方法等。說明：本合同附件用于證明證券化產(chǎn)品的信用評級。5.證券化產(chǎn)品發(fā)行說明書詳細要求：包括證券化產(chǎn)品的發(fā)行條件、發(fā)行規(guī)模、發(fā)行價格、發(fā)行方式等。說明：本合同附件用于向投資者提供證券化產(chǎn)品的相關信息。6.證券化產(chǎn)品說明書詳細要求：包括證券化產(chǎn)品的性質(zhì)、風險、收益、費用等。說明：本合同附件用于向投資者提供證券化產(chǎn)品的詳細說明。7.抵押權登記證明詳細要求：抵押權登記的日期、登記機關、登記編號等。說明：本合同附件用于證明抵押權的合法設立。8.信用增級文件詳細要求：信用增級措施的具體內(nèi)容、實施方式、費用等。說明：本合同附件用于證明證券化產(chǎn)品的信用增級措施。9.第三方合作協(xié)議或服務合同詳細要求：包括第三方的職責、權利、義務、費用等。說明：本合同附件用于證明第三方介入的合法性。10.信息披露文件詳細要求：包括信息披露的內(nèi)容、方式、頻率等。說明：本合同附件用于證明信息披露的合規(guī)性。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為：1.1甲乙雙方未按合同約定履行還款義務。1.2第三方未按合作協(xié)議或服務合同履行職責。1.3受托人未按合同約定履行受托義務。1.4投資者未按合同約定行使權利或履行義務。2.責任認定標準：2.1甲乙雙方違約：標準一：逾期還款，按照合同約定的逾期利率支付違約金。標準二：未按合同約定提供抵押物，承擔相應的法律責任。2.2第三方違約：標準一：未按合作協(xié)議或服務合同履行職責，承擔違約責任。標準二：泄露商業(yè)秘密或客戶信息，承擔相應的法律責任。2.3受托人違約：標準一：未按合同約定履行受托義務，承擔違約責任。標準二：泄露商業(yè)秘密或客戶信息，承擔相應的法律責任。2.4投資者違約：標準一：未按合同約定行使權利或履行義務，承擔違約責任。標準二：損害其他投資者利益，承擔相應的法律責任。3.違約責任示例說明：3.1甲乙雙方逾期還款，應按照合同約定的逾期利率支付違約金，如未支付，可申請法院強制執(zhí)行。3.2第三方未按合作協(xié)議履行職責，導致證券化產(chǎn)品違約，應承擔相應的違約責任，包括但不限于賠償損失。3.3受托人未按合同約定履行受托義務，導致投資者利益受損，應承擔相應的違約責任。3.4投資者未按合同約定行使權利，導致其他投資者利益受損，應承擔相應的違約責任。全文完。二零二四年度股權抵押貸款資產(chǎn)證券化合同示范2本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1定義1.2解釋2.合同背景與目的2.1合同背景2.2合同目的3.抵押股權3.1抵押股權概述3.2抵押股權的確認3.3抵押股權的權利和義務4.貸款條件4.1貸款金額4.2貸款期限4.3貸款利率4.4貸款用途5.證券化安排5.1證券化目的5.2證券化結構5.3證券化產(chǎn)品發(fā)行6.信托設立與運營6.1信托設立6.2信托運營6.3信托受益人7.資產(chǎn)支持證券發(fā)行7.1發(fā)行條件7.2發(fā)行方式7.3發(fā)行價格8.還款安排8.1還款方式8.2還款期限8.3還款利率9.風險分配9.1風險概述9.2風險識別9.3風險分擔10.信托財產(chǎn)管理10.1財產(chǎn)管理概述10.2財產(chǎn)管理責任10.3財產(chǎn)管理程序11.信托終止與清算11.1信托終止條件11.2信托清算11.3清算程序12.違約責任12.1違約情形12.2違約責任12.3違約處理13.合同解除13.1解除條件13.2解除程序13.3解除后果14.爭議解決14.1爭議解決方式14.2爭議解決程序14.3爭議解決地點第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1定義1.1.1“本合同”指《二零二四年度股權抵押貸款資產(chǎn)證券化合同》。1.1.2“甲方”指提供抵押股權并進行資產(chǎn)證券化的借款人。1.1.3“乙方”指接受抵押股權并發(fā)行資產(chǎn)支持證券的受托人。1.1.4“丙方”指購買資產(chǎn)支持證券的投資者。1.1.5“抵押股權”指甲方以其持有的特定公司的股權作為抵押物。1.1.6“資產(chǎn)支持證券”指以抵押股權為基礎資產(chǎn)，由乙方發(fā)行的證券。1.1.7“信托”指乙方為丙方利益設立的信托。1.1.8“貸款”指乙方向甲方提供的貸款資金。1.2解釋1.2.1本合同中未定義的術語，其含義應按照相關法律法規(guī)及行業(yè)慣例解釋。第二條合同背景與目的2.1合同背景2.1.1甲方因經(jīng)營需要，擬向乙方申請貸款。2.1.2甲方同意以其持有的特定公司的股權作為抵押物，進行資產(chǎn)證券化。2.2合同目的2.2.1本合同旨在明確甲乙雙方在股權抵押貸款資產(chǎn)證券化過程中的權利義務。2.2.2本合同旨在保障丙方的合法權益。第三條抵押股權3.1抵押股權概述3.1.1甲方同意將其持有的特定公司的股權作為抵押物，抵押給乙方。3.1.2抵押股權的詳細情況包括但不限于股權比例、公司名稱、股權類型等。3.2抵押股權的確認3.2.1甲方應在合同簽訂前向乙方提供抵押股權的合法證明文件。3.2.2乙方有權要求甲方對抵押股權進行核實。3.3抵押股權的權利和義務3.3.1甲方在抵押期間不得轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押或以其他方式處分抵押股權。3.3.2乙方在抵押期間不得干涉甲方的正常經(jīng)營活動。第四條貸款條件4.1貸款金額4.1.1本合同項下的貸款金額為人民幣萬元整。4.2貸款期限4.2.1本合同項下的貸款期限為自貸款發(fā)放之日起個月。4.3貸款利率4.3.1本合同項下的貸款利率為年利率%。4.4貸款用途4.4.1本合同項下的貸款用途為甲方經(jīng)營所需。第五條證券化安排5.1證券化目的5.1.1通過資產(chǎn)證券化，提高甲方融資效率，降低融資成本。5.2證券化結構5.2.1本合同項下的資產(chǎn)支持證券采用分級結構，包括優(yōu)先級和次級。5.3證券化產(chǎn)品發(fā)行5.3.1乙方負責發(fā)行資產(chǎn)支持證券，并將募集資金支付給甲方。第六條信托設立與運營6.1信托設立6.1.1乙方應在合同簽訂后個工作日內(nèi)設立信托。6.2信托運營6.2.1乙方作為受托人，負責信托的運營管理。6.2.2信托財產(chǎn)的收益歸丙方所有。6.3信托受益人6.3.1丙方為本信托的受益人，享有信托財產(chǎn)的收益權。第七條資產(chǎn)支持證券發(fā)行7.1發(fā)行條件7.1.1乙方應在合同簽訂后個工作日內(nèi)完成資產(chǎn)支持證券的發(fā)行。7.2發(fā)行方式7.2.1本合同項下的資產(chǎn)支持證券采用公開發(fā)行方式。7.3發(fā)行價格7.3.1資產(chǎn)支持證券的發(fā)行價格由乙方根據(jù)市場情況確定。第八條還款安排8.1還款方式8.1.1甲方應按照本合同約定的還款計劃進行還款。8.1.2還款方式包括但不限于定期償還本金和利息。8.2還款期限8.2.1本合同項下的貸款期限為自貸款發(fā)放之日起個月。8.2.2甲方應在貸款到期日或之前償還全部貸款本金和利息。8.3還款利率8.3.1本合同項下的貸款利率為年利率%，并在貸款期間保持不變。8.3.2乙方有權根據(jù)市場情況調(diào)整貸款利率，但需提前天通知甲方。第九條風險分配9.1風險概述9.1.1本合同項下的風險包括但不限于信用風險、市場風險、操作風險等。9.2風險識別9.2.1甲乙雙方應共同識別本合同項下的風險，并采取相應措施降低風險。9.3風險分擔9.3.1信用風險由甲方承擔。9.3.2市場風險和操作風險由乙方承擔，但不超過資產(chǎn)支持證券本金的一定比例。第十條信托財產(chǎn)管理10.1財產(chǎn)管理概述10.1.1乙方作為受托人，負責信托財產(chǎn)的管理。10.1.2乙方應確保信托財產(chǎn)的安全、完整和增值。10.2財產(chǎn)管理責任10.2.1乙方應按照信托文件的約定，履行財產(chǎn)管理責任。10.3財產(chǎn)管理程序10.3.1乙方應建立健全財產(chǎn)管理程序，確保財產(chǎn)管理的透明度和公正性。第十一條信托終止與清算11.1信托終止條件11.1.1信托期限屆滿。11.1.2信托財產(chǎn)全部償還完畢。11.1.3發(fā)生合同約定的其他終止情形。11.2信托清算11.2.1信托終止后，乙方應進行信托清算。11.3清算程序11.3.1清算程序應按照信托文件和法律法規(guī)的規(guī)定進行。第十二條違約責任12.1違約情形12.1.1甲方未按約定償還貸款本金和利息。12.1.2乙方未按約定發(fā)行資產(chǎn)支持證券。12.1.3其他違反本合同約定的行為。12.2違約責任12.2.1違約方應承擔違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。12.3違約處理12.3.1違約發(fā)生后，甲乙雙方應協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可依法向人民法院提起訴訟。第十三條合同解除13.1解除條件13.1.1發(fā)生合同約定的解除條件。13.1.2一方違約，另一方有權解除合同。13.2解除程序13.2.1解除合同應提前天通知對方。13.2.2解除合同后，雙方應按照約定處理相關事宜。13.3解除后果13.3.1合同解除后，貸款本金和利息的償還期限相應調(diào)整。第十四條爭議解決14.1爭議解決方式14.1.1爭議解決方式為協(xié)商。14.1.2協(xié)商不成的，提交仲裁委員會仲裁。14.2爭議解決程序14.2.1爭議解決程序應按照相關仲裁規(guī)則進行。14.3爭議解決地點14.3.1爭議解決地點為市。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義與介入目的1.1第三方定義1.1.1“第三方”指在本合同執(zhí)行過程中，為甲乙雙方提供專業(yè)服務或參與合同履行的獨立第三方機構或個人，包括但不限于中介機構、評估機構、審計機構、律師事務所等。1.1.2第三方不包括甲乙雙方的關聯(lián)方或利益相關者。1.2第三方介入目的1.2.1第三方介入的目的是為了保證合同執(zhí)行的公正性、專業(yè)性和效率。第二條第三方職責與權利2.1第三方職責2.1.1第三方應按照甲乙雙方的要求和合同約定，履行其專業(yè)職責。2.1.2第三方應保證其提供的服務符合相關法律法規(guī)和行業(yè)標準。2.2第三方權利2.2.1第三方有權要求甲乙雙方提供必要的信息和資料。2.2.2第三方有權根據(jù)合同約定收取服務費用。第三條第三方責任限額3.1責任限額概述3.1.1第三方對本合同項下的責任應設定限額，以明確其責任范圍。3.1.2責任限額應根據(jù)第三方的專業(yè)能力和服務性質(zhì)確定。3.2責任限額的具體規(guī)定3.2.1第三方對本合同項下的責任限額為人民幣萬元。3.2.2超過責任限額的部分，由甲乙雙方根據(jù)實際情況另行協(xié)商解決。第四條第三方與其他各方的劃分說明4.1第三方與甲方的劃分4.1.1第三方應獨立于甲方，甲方不得干預第三方的獨立判斷和專業(yè)意見。4.1.2第三方在提供專業(yè)服務時，應尊重甲方的商業(yè)秘密和合法權益。4.2第三方與乙方的劃分4.2.1第三方應獨立于乙方，乙方不得干預第三方的獨立判斷和專業(yè)意見。4.2.2第三方在提供專業(yè)服務時，應尊重乙方的商業(yè)秘密和合法權益。4.3第三方與丙方的劃分4.3.1第三方應獨立于丙方，丙方不得干預第三方的獨立判斷和專業(yè)意見。4.3.2第三方在提供專業(yè)服務時，應尊重丙方的投資決策和合法權益。第五條第三方介入的具體條款5.1第三方介入的程序5.1.1甲乙雙方應在合同中明確第三方的介入程序和方式。5.1.2第三方的介入應經(jīng)過甲乙雙方的同意。5.2第三方介入的時間5.2.1第三方的介入時間應與合同約定的相關事項的時間相一致。5.3第三方介入的費用5.3.1第三方介入的費用應由甲乙雙方按照合同約定承擔。第六條第三方介入后的合同變更6.1合同變更的必要性6.1.1當?shù)谌浇槿霑r，可能需要對合同進行必要的變更，以適應第三方介入后的情況。6.2合同變更的程序6.2.1合同變更應經(jīng)過甲乙雙方和第三方的協(xié)商一致。6.2.2合同變更應書面記錄，并由甲乙雙方和第三方簽字確認。第七條第三方介入后的爭議解決7.1爭議解決方式7.1.1第三方介入后的爭議解決方式應與合同原有的爭議解決方式一致。7.2爭議解決程序7.2.1爭議解決程序應按照合同原有的爭議解決程序進行。第八條第三方介入后的合同終止8.1合同終止的條件8.1.1第三方介入后，若發(fā)生合同約定的終止條件，合同可終止。8.2合同終止的程序8.2.1合同終止應經(jīng)過甲乙雙方和第三方的協(xié)商一致。8.2.2合同終止應書面記錄，并由甲乙雙方和第三方簽字確認。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.抵押股權證明文件要求：提供股權證、股東名冊、公司章程等相關證明文件。說明：證明甲方擁有抵押股權的合法權利。2.貸款發(fā)放憑證要求：提供貸款發(fā)放的銀行轉(zhuǎn)賬憑證或貸款合同。說明：證明乙方已向甲方發(fā)放貸款。3.資產(chǎn)支持證券發(fā)行文件要求：提供資產(chǎn)支持證券的發(fā)行說明書、發(fā)行合同、信托文件等。說明：證明資產(chǎn)支持證券已成功發(fā)行。4.信托財產(chǎn)管理報告要求：提供信托財產(chǎn)的定期管理報告，包括資產(chǎn)狀況、收益情況等。說明：證明信托財產(chǎn)的運營情況。5.爭議解決文件要求：提供爭議解決的書面文件，包括協(xié)商記錄、仲裁裁決等。說明：證明爭議已得到妥善解決。6.違約責任證明要求：提供違約行為的證明文件，包括違約通知、賠償憑證等。說明：證明違約行為的發(fā)生及違約責任的承擔。7.第三方介入文件要求：提供第三方介入的書面文件，包括介入?yún)f(xié)議、服務合同等。說明：證明第三方已介入合同執(zhí)行過程。8.合同變更文件要求：提供合同變更的書面文件，包括變更協(xié)議、合同修訂版等。說明：證明合同已根據(jù)第三方介入進行調(diào)整。9.合同終止文件要求：提供合同終止的書面文件，包括終止協(xié)議、合同解除通知等。說明：證明合同已終止執(zhí)行。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為要求：甲乙雙方應明確違約行為的定義和范圍。說明：違約行為包括但不限于未按時還款、未按約定進行資產(chǎn)證券化、提供虛假信息等。2.違約責任認定標準要求：明確違約責任的認定標準，包括違約行為的嚴重程度、影響范圍等。說明：根據(jù)違約行為的嚴重程度，違約責任分為輕微違約、一般違約和重大違約。3.違約責任示例說明示例一：輕微違約行為：甲方未在約定還款日償還部分貸款本金。責任認定：甲方支付逾期還款的違約金。示例二：一般違約行為：乙方未按約定時間完成資產(chǎn)支持證券的發(fā)行。責任認定：乙方支付違約金，并承擔因違約造成的損失。示例三：重大違約行為：甲方提供虛假抵押股權證明文件。責任認定：甲方承擔違約責任，包括賠償損失和支付違約金。全文完。二零二四年度股權抵押貸款資產(chǎn)證券化合同示范3本合同目錄一覽1.貸款概述1.1貸款金額1.2貸款期限1.3利率及支付方式1.4借款人及出借人信息2.抵押股權信息2.1抵押股權所屬公司2.2抵押股權比例2.3抵押股權評估價值2.4抵押股權權利義務3.資產(chǎn)證券化安排3.1證券化產(chǎn)品類型3.2證券化產(chǎn)品規(guī)模3.3證券化產(chǎn)品發(fā)行方式3.4證券化產(chǎn)品評級4.證券化產(chǎn)品投資者4.1投資者資格4.2投資者權益4.3投資者退出機制5.信托安排5.1信托設立5.2信托財產(chǎn)5.3信托受益人5.4信托管理6.貸款資金劃撥與使用6.1資金劃撥條件6.2資金使用范圍6.3資金使用監(jiān)督7.利息與收益分配7.1利息計算方式7.2利息支付時間7.3收益分配方式8.違約責任8.1違約情形8.2違約責任承擔8.3違約糾紛解決9.合同解除與終止9.1合同解除條件9.2合同終止條件9.3合同解除與終止后的處理10.爭議解決10.1爭議解決方式10.2爭議解決機構10.3爭議解決費用11.保密條款11.1保密信息范圍11.2保密義務11.3保密信息使用12.合同生效與修改12.1合同生效條件12.2合同修改程序12.3合同生效日期13.其他約定13.1通知與送達13.2法律適用與管轄13.3合同附件14.合同附件清單14.1附件一：貸款合同14.2附件二：抵押股權評估報告14.3附件三：資產(chǎn)證券化方案14.4附件四：信托合同14.5附件五：其他相關文件第一部分：合同如下：第一條貸款概述1.1貸款金額：本合同項下貸款金額為人民幣壹億元整（￥100,000,000）。1.2貸款期限：貸款期限自本合同生效之日起至____年____月____日止，共計____年。1.3利率及支付方式：貸款利率為年利率____%，按月計息，每月____日支付當月利息。1.4借款人及出借人信息：借款人為____公司，出借人為____銀行。第二條抵押股權信息2.1抵押股權所屬公司：抵押股權所屬公司為____公司，統(tǒng)一社會信用代碼為____。2.2抵押股權比例：本合同項下抵押股權比例為____%，即____公司注冊資本的____%。2.3抵押股權評估價值：抵押股權評估價值為人民幣____元整（￥______），評估機構為____。2.4抵押股權權利義務：抵押股權的權利和義務依照《公司法》及相關法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。第三條資產(chǎn)證券化安排3.1證券化產(chǎn)品類型：本合同項下資產(chǎn)證券化產(chǎn)品為____類資產(chǎn)支持證券。3.2證券化產(chǎn)品規(guī)模：證券化產(chǎn)品規(guī)模為人民幣____元整（￥______）。3.3證券化產(chǎn)品發(fā)行方式：證券化產(chǎn)品將通過____方式發(fā)行。3.4證券化產(chǎn)品評級：證券化產(chǎn)品評級為____級。第四條證券化產(chǎn)品投資者4.1投資者資格：投資者應符合我國相關法律法規(guī)規(guī)定的合格投資者條件。4.2投資者權益：投資者享有按照證券化產(chǎn)品約定獲取收益的權利。4.3投資者退出機制：投資者可根據(jù)證券化產(chǎn)品約定，通過____方式退出投資。第五條信托安排5.1信托設立：本合同項下設立信托，信托名稱為____信托。5.2信托財產(chǎn)：信托財產(chǎn)包括本合同項下貸款本金、利息及抵押股權。5.3信托受益人：信托受益人為出借人。5.4信托管理：信托管理由____信托公司負責。第六條貸款資金劃撥與使用6.1資金劃撥條件：在借款人滿足貸款資金使用條件后，出借人應在____日內(nèi)將貸款資金劃撥至借款人指定賬戶。6.2資金使用范圍：貸款資金用于借款人生產(chǎn)經(jīng)營活動。6.3資金使用監(jiān)督：出借人有權對借款人使用貸款資金進行監(jiān)督。第七條利息與收益分配7.1利息計算方式：利息按照貸款金額、貸款利率及實際貸款期限計算。7.2利息支付時間：每月____日支付當月利息。7.3收益分配方式：證券化產(chǎn)品收益按照投資者持有的證券化產(chǎn)品份額進行分配。第八條違約責任8.1.1借款人未按約定償還貸款本金或利息；8.1.2借款人未按約定使用貸款資金；8.1.3借款人未按約定提供相關文件或資料；8.1.4借款人提供虛假信息或隱瞞重要事實；8.1.5證券化產(chǎn)品投資者未按約定行使權利；8.1.6信托受益人未按約定履行義務；8.1.7合同雙方約定的其他違約情形。8.2.1支付違約金，違約金比例為____；8.2.2恢復因違約行為造成的損失；8.2.3承擔因違約行為引起的訴訟費用；8.2.4合同雙方約定的其他違約責任。8.3違約糾紛解決：因違約產(chǎn)生的糾紛，雙方應友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交____仲裁委員會仲裁。第九條合同解除與終止9.1.1雙方協(xié)商一致解除合同；9.1.2出現(xiàn)合同約定的解除條件；9.1.3一方違約，對方在合理期限內(nèi)未予糾正；9.1.4合同目的無法實現(xiàn)；9.1.5法律法規(guī)規(guī)定的其他解除情形。9.2.1合同約定的貸款期限屆滿；9.2.2貸款本金及利息全部清償；9.2.3合同解除；9.2.4法律法規(guī)規(guī)定的其他終止情形。9.3.1借款人應立即停止使用貸款資金；9.3.2證券化產(chǎn)品投資者應按照約定退出投資；9.3.3信托受益人應收回信托財產(chǎn)；9.3.4合同雙方應妥善處理剩余事宜。第十條爭議解決10.1爭議解決方式：因本合同引起的爭議，雙方應通過友好協(xié)商解決。10.2爭議解決機構：協(xié)商不成的，提交____人民法院訴訟解決。10.3爭議解決費用：爭議解決費用由敗訴方承擔，除非法律另有規(guī)定。第十一條規(guī)定保密條款11.1保密信息范圍：本合同涉及的所有技術、商業(yè)、財務等非公開信息均為保密信息。11.2保密義務：合同雙方對本合同涉及的保密信息負有保密義務，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。11.3保密信息使用：保密信息僅限于本合同目的的使用，不得用于其他目的。第十二條規(guī)定合同生效與修改12.1合同生效條件：本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。12.2合同修改程序：本合同的修改需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式進行。12.3合同生效日期：修改后的合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。第十三條規(guī)定其他約定13.1通知與送達：本合同項下的通知和送達，按照雙方約定的方式執(zhí)行。13.2法律適用與管轄：本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。13.3合同附件：本合同附件與本合同具有同等法律效力。第十四條規(guī)定合同附件清單14.1附件一：貸款合同14.2附件二：抵押股權評估報告14.3附件三：資產(chǎn)證券化方案14.4附件四：信托合同14.5附件五：其他相關文件第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義1.1本合同中所稱第三方，是指除甲乙雙方以外的，根據(jù)本合同約定或經(jīng)甲乙雙方同意，參與本合同項下業(yè)務活動的任何個人、法人或其他組織。第二條第三方介入的適用范圍2.1第三方介入適用于本合同項下的貸款發(fā)放、資產(chǎn)證券化、信托管理、風險評估、法律咨詢等環(huán)節(jié)。第三條第三方責任限額3.1第三方在本合同項下的責任，限于其直接參與的業(yè)務范圍，且責任限額為人民幣____元整（￥______）。3.2第三方責任限額可根據(jù)甲乙雙方協(xié)商一致，在本合同附件中約定。第四條第三方資質(zhì)要求4.1第三方參與本合同項下業(yè)務活動，應具備相應的資質(zhì)和執(zhí)業(yè)許可。4.2第三方資質(zhì)要求如下：4.2.1評估機構應具備國家規(guī)定的評估資質(zhì)；4.2.2信托公司應具備國家規(guī)定的信托業(yè)務許可；4.2.3法律服務機構應具備國家規(guī)定的律師執(zhí)業(yè)許可；4.2.4其他第三方應具備相關業(yè)務活動的專業(yè)資質(zhì)。第五條第三方責權利劃分5.1第三方在本合同項下的權利：5.1.1按照合同約定，獲取相應的服務費用；5.1.2在其專業(yè)領域內(nèi)，享有獨立的專業(yè)判斷權；5.1.3享有合同約定的其他權利。5.2第三方在本合同項下的義務：5.2.1按照合同約定，履行相應的業(yè)務職責；5.2.2對其提供的服務質(zhì)量負責；5.2.3保守合同雙方的商業(yè)秘密；5.2.4遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范；5.2.5合同約定的其他義務。第六條第三方與其他各方的劃分說明6.1第三方與甲乙雙方的關系：6.1.1第三方作為獨立第三方，與甲乙雙方均無隸屬關系；6.1.2第三方應獨立履行其業(yè)務職責，不受甲乙雙方干預；6.1.3第三方對甲乙雙方均承擔相應的責任。6.2第三方與其他各方的責任劃分：6.2.1第三方對甲乙雙方承擔的責任，限于其直接參與的業(yè)務范圍；6.2.2第三方對其他第三方承擔的責任，按合同約定執(zhí)行；6.2.3第三方對國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范承擔的責任，按相關法律法規(guī)執(zhí)行。第七條第三方變更與替換7.1第三方在履行本合同過程中，如需變更或替換，應經(jīng)甲乙雙方同意，并以書面形式進行。7.2第三方變更或替換后，原第三方責任及權利義務由變更后的第三方繼承。第八條第三方介入的費用承擔8.1第三方介入的費用，包括但不限于服務費、咨詢費、評估費等，由甲乙雙方按合同約定承擔。8.2第三方介入的費用，應在本合同附件中明確約定。第九條第三方介入的爭議解決9.1第三方介入產(chǎn)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決。9.2協(xié)商不成的，提交____仲裁委員會仲裁或____人民法院訴訟解決。第十條第三方介入的合同終止10.1.1合同約定的終止條件成就；10.1.2第三方無法履行合同義務；10.1.3合同雙方協(xié)商一致解除合同；10.1.4法律法規(guī)規(guī)定的其他終止情形。10.2.1第三方應按照合同約定，完成剩余業(yè)務；10.2.2雙方應結算第三方介入的費用；10.2.3第三方應歸還甲乙雙方提供的文件和資料。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：貸款合同詳細要求：包括貸款金額、期限、利率、還款方式、違約責任等條款的詳細內(nèi)容。說明：本附件為合同主體部分，明確了甲乙雙方在貸款事項上的權利和義務。2.附件二：抵押股權評估報告詳細要求：包括抵押股權的評估價值、評估方法、評估依據(jù)、評估結論等。說明：本附件為抵押股權價值的權威證明，用于確定貸款金額和抵押股權比例。3.附件三：資產(chǎn)證券化方案詳細要求：包括證券化產(chǎn)品的類型、規(guī)模、發(fā)行方式、評級、投資者權益等。說明：本附件為資產(chǎn)證券化的具體實施方案，明確了證券化產(chǎn)品的相關細節(jié)。4.附件四：信托合同詳細要求：包括信托設立、信托財產(chǎn)、信托受益人、信托管理等內(nèi)容。說明：本附件為信托關系的具體約定，明確了信托財產(chǎn)的歸屬和管理方式。5.附件五：其他相關文件詳細要求：包括但不限于借款人身份證明、財務報表、風險評估報告等。說明：本附件為支持合同主體內(nèi)容的補充材料，用于證明合同的有效性和可行性。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為：借款人未按約定償還貸款本金或利息；借款人未按約定使用貸款資金；借款人未按約定提供相關文件或資料；借款人提供虛假信息或隱瞞重要事實；投資者未按約定行使權利；信托受益人未按約定履行義務；第三方未按約定履行職責；合同雙方約定的其他違約情形。2.責任認定標準：違約方應支付違約金，違約金比例為____；恢復因違約行為造成的損失；承擔因違約行為引起的訴訟費用；合同雙方約定的其他違約責任。3.違約責任示例說明：借款人未按約定償還貸款本金，則應支付違約金，并賠償出借人因此遭受的損失；投資者未按約定行使權利，則可能失去投資收益，并承擔相應的違約責任；第三方未按約定履行職責，則應承擔相應的違約責任，并賠償因違約行為給甲乙雙方造成的損失。全文完。二零二四年度股權抵押貸款資產(chǎn)證券化合同示范4本合同目錄一覽1.合同訂立背景與目的2.定義與解釋3.股權抵押貸款資產(chǎn)證券化概述4.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品結構5.資產(chǎn)池的組成與認定6.資產(chǎn)池管理7.證券發(fā)行與承銷8.信托設立與信托財產(chǎn)9.信托管理10.利息分配與本金償還11.信托終止與清算12.違約責任與爭議解決13.合同附件與補充協(xié)議14.其他約定事項第一部分：合同如下：第一條合同訂立背景與目的1.1合同訂立背景1.2合同目的本合同的目的在于通過股權抵押貸款資產(chǎn)證券化，實現(xiàn)甲方融資需求，同時乙方通過資產(chǎn)證券化產(chǎn)品獲得穩(wěn)定的投資回報。第二條定義與解釋2.1定義“股權抵押貸款”指甲方以其持有的股權作為抵押物，向乙方申請的貸款；“資產(chǎn)證券化”指將具有可預期現(xiàn)金流的基礎資產(chǎn)（包括但不限于股權抵押貸款）打包成證券化產(chǎn)品，通過發(fā)行證券的方式向投資者募集資金的過程；“資產(chǎn)池”指用于證券化產(chǎn)品的基礎資產(chǎn)集合；“證券化產(chǎn)品”指由乙方發(fā)行的，代表對資產(chǎn)池中資產(chǎn)未來現(xiàn)金流收益權的證券；“投資者”指購買證券化產(chǎn)品的投資者；“信托”指乙方作為受托人，根據(jù)本合同設立并管理的信托；“信托財產(chǎn)”指信托設立后，乙方依法取得的資產(chǎn)池及相關權利。第三條股權抵押貸款資產(chǎn)證券化概述3.1資產(chǎn)證券化產(chǎn)品結構優(yōu)先級證券；次級證券；特級證券。3.2資產(chǎn)池的組成與認定甲方持有的股權；甲方對資產(chǎn)池中資產(chǎn)的收益權；乙方提供的貸款資金。資產(chǎn)池的認定由乙方負責，并經(jīng)甲方確認。第四條資產(chǎn)池管理4.1資產(chǎn)池的運營與管理乙方負責資產(chǎn)池的運營與管理，確保資產(chǎn)池的資產(chǎn)安全、合規(guī)、高效運作。4.2資產(chǎn)池的監(jiān)督甲方有權對資產(chǎn)池的運營與管理進行監(jiān)督，乙方應予以配合。第五條證券發(fā)行與承銷5.1證券發(fā)行乙方負責證券的發(fā)行工作，包括但不限于確定發(fā)行價格、發(fā)行方式、發(fā)行時間等。5.2證券承銷證券的承銷工作由乙方負責，乙方應確保證券的順利發(fā)行。第六條信托設立與信托財產(chǎn)6.1信托設立乙方作為受托人，根據(jù)本合同設立信托，信托財產(chǎn)包括但不限于資產(chǎn)池及相關權利。6.2信托財產(chǎn)的管理乙方負責信托財產(chǎn)的管理，確保信托財產(chǎn)的安全、合規(guī)、高效運作。第七條利息分配與本金償還7.1利息分配證券化產(chǎn)品的利息按照約定的利率和支付方式，由乙方按照信托合同的約定分配給投資者。7.2本金償還證券化產(chǎn)品的本金按照約定的償還計劃，由乙方按照信托合同的約定償還給投資者。第八條信托終止與清算8.1信托終止條件資產(chǎn)池中所有資產(chǎn)已全部處置完畢；投資者全部收回投資本金和收益；信托期限屆滿；發(fā)生法律、法規(guī)規(guī)定的其他應當終止信托的情形。8.2清算程序信托終止后，乙方應立即啟動清算程序，并按照信托合同約定和法律法規(guī)的規(guī)定，進行信托財產(chǎn)的清算、分配。第九條違約責任與爭議解決9.1違約責任任何一方違反本合同的約定，應承擔相應的違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。9.2爭議解決本合同的爭議應通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地有管轄權的人民法院提起訴訟。第十條合同附件與補充協(xié)議10.1合同附件本合同附件與本合同具有同等法律效力，包括但不限于：股權抵押貸款合同；資產(chǎn)池清單；信托合同；證券發(fā)行說明書。10.2補充協(xié)議本合同如有未盡事宜，可由甲乙雙方另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。第十一條其他約定事項11.1法律適用本合同的訂立、效力、解釋、履行和爭議解決均適用中華人民共和國法律。11.2合同的修改本合同的任何修改必須以書面形式進行，并由甲乙雙方簽字或蓋章。11.3合同的生效本合同自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效。第十二條合同解除12.1合同解除條件對方嚴重違約；發(fā)生不可抗力事件，經(jīng)一方合理努力仍無法履行本合同；法律法規(guī)規(guī)定的其他解除合同的情形。12.2解除程序一方要求解除合同時，應提前書面通知對方，并說明解除原因。合同解除后，雙方應按照約定處理未履行完畢的義務。第十三條合同的轉(zhuǎn)讓13.1合同轉(zhuǎn)讓未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同項下的權利和義務。13.2轉(zhuǎn)讓通知如一方同意轉(zhuǎn)讓本合同項下的權利和義務，應提前書面通知對方，并取得對方的書面同意。第十四條合同的終止14.1合同終止條件合同約定的終止條件成就；雙方協(xié)商一致解除合同；合同因違約而被解除；法律法規(guī)規(guī)定的其他終止合同的情形。14.2終止后的處理合同終止后，雙方應按照約定處理未履行完畢的義務，并各自承擔相應的責任。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義1.1第三方的概念在本合同中，第三方指除甲乙雙方之外的任何個人、法人或其他組織，包括但不限于中介方、顧問、審計機構、評級機構、律師事務所等。1.2第三方的范圍評估服務；法律咨詢；財務咨詢；評級服務；稅務咨詢；信托管理；證券發(fā)行與承銷；清算與結算；其他與本合同相關的服務。第二條第三方責任2.1第三方責任限額除非本合同另有約定，第三方對本合同項下的債務或損失的責任限額如下：評估機構：對評估報告中的錯誤或遺漏造成的損失，責任限額為評估金額的5%；評級機構：對評級結果中的錯誤或遺漏造成的損失，責任限額為評級金額的1%；律師事務所：對法律文件中的錯誤或遺漏造成的損失，責任限額為律師服務費用的10%；其他第三方：對因其服務造成的損失，責任限額為該服務費用的5%。2.2第三方責任免除第三方因不可抗力、甲方或乙方的原因，或因遵循法律法規(guī)、政策要求等原因造成的損失，免除其責任。第三條第三方權利3.1第三方權利行使第三方有權根據(jù)其服務內(nèi)容，在合同約定的范圍內(nèi)行使相應的權利，包括但不限于：收取服務費用；要求甲方或乙方提供必要的信息；要求甲方或乙方配合其工作。3.2第三方權利限制第三方的權利行使不得損害甲乙雙方的合法權益，不得違反本合同的約定。第四條第三方與其他各方的劃分說明4.1職責劃分第三方在本合同項下的職責由雙方在合同中明確約定，甲方、乙方和第三方應按照各自職責履行義務。4.2義務劃分甲乙雙方應按照本合同約定履行各自的義務，第三方僅對甲乙雙方承擔相應的責任。4.3權利劃分甲乙雙方的權利由本合同約定，第三方不享有甲乙雙方的權利。第五條第三方介入時的額外條款5.1第三方介入的同意甲乙雙方同意，在第三方介入本合同項下的股權抵押貸款資產(chǎn)證券化過程中，任何一方均有權要求其他方同意第三方的介入。5.2第三方介入的審批第三方介入本合同項下的股權抵押貸款資產(chǎn)證券化過程，需經(jīng)甲乙雙方同意，并簽署相關協(xié)議。5.3第三方介入的變更第三方介入后，如需變更第三方服務內(nèi)容、責任限額或其他相關條款，甲乙雙方應重新協(xié)商并簽署補充協(xié)議。第六條第三方介入時的合同調(diào)整6.1合同調(diào)整第三方介入后，甲乙雙方應就第三方介入事項對合同進行必要的調(diào)整，包括但不限于：明確第三方的職責和權利；調(diào)整合同條款，以適應第三方介入后的情況；確定第三方責任限額。6.2合同變更合同變更需經(jīng)甲乙雙方同意，并簽署書面協(xié)議。第七條第三方介入的保密義務7.1保密內(nèi)容第三方在介入本合同項下的股權抵押貸款資產(chǎn)證券化過程中，應遵守保密義務，不得泄露甲乙雙方的商業(yè)秘密和合同內(nèi)容。7.2保密期限保密期限自合同簽訂之日起至合同終止或保密信息已公開之日止。第八條第三方介入的爭議解決8.1爭議解決方式第三方介入本合同項下的股權抵押貸款資產(chǎn)證券化過程中產(chǎn)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決。8.2爭議解決機構協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地有管轄權的人民法院提起訴訟。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.股權抵押貸款合同詳細要求：包含甲方股權的詳細信息、貸款金額、利率、期限、還款方式等條款。說明：此附件為股權抵押貸款的基本合同，明確了甲乙雙方的權利和義務。2.資產(chǎn)池清單詳細要求：列出資產(chǎn)池中所有資產(chǎn)的詳細信息，包括但不限于資產(chǎn)類型、價值、權屬等。說明：此附件作為資產(chǎn)證券化的基礎，確保資產(chǎn)池的透明度和真實性。3.信托合同詳細要求：明確信托的目的、信托財產(chǎn)的范圍、受托人的職責、信托期限等。說明：此附件規(guī)定了信托的基本框架，確保信托的有效運作。4.證券發(fā)行說明書詳細要求：包括證券化產(chǎn)品的發(fā)行條件、發(fā)行價格、發(fā)行數(shù)量、投資者權益等。說明：此附件為投資者提供了證券化產(chǎn)品的詳細信息，供其作出投資決策。5.資產(chǎn)評估報告詳細要求：由專業(yè)評估機構出具，對資產(chǎn)池中的資產(chǎn)進行評估，包括評估方法和評估結果。說明：此附件為資產(chǎn)池的價值提供依據(jù)，確保資產(chǎn)池的公允價值。6.評級報告詳細要求：由評級機構對證券化產(chǎn)品進行評級，包括評級方法和評級結果。說明：此附件為投資者提供了證券化產(chǎn)品的信用評級，有助于其風險判斷。7.法律意見書詳細要求：由律師事務所出具，對合同的法律效力、合規(guī)性等提供意見。說明：此附件確保合同的法律基礎，保障各方權益。8.稅務咨詢報告詳細要求：由稅務咨詢機構出具，對合同中的稅務問題提供專業(yè)意見。說明：此附件確保合同符合稅務法規(guī)，避免稅務風險。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為甲方違約：未按合同約定提供股權抵押；未按合同約定償還貸款本金和利息；提供虛假信息或隱瞞重要事實；乙方違約：未按合同約定提供貸款；未按合同約定管理資產(chǎn)池；未按合同約定分配利息和償還本金；第三方違約：未按合同約定提供服務；提供虛假信息或隱瞞重要事實；未履行保密義務。2.責任認定標準甲方違約責任：甲方應承擔違約金，違約金為未償還貸款本金和利息的1%；甲方應賠償乙方因此遭受的損失；乙方違約責任：乙方應承擔違約金，違約金為未償還貸款本金和利息的1%；乙方應賠償甲方因此遭受的損失；第三方違約責任：第三方應承擔違約金，違約金為合同服務費用的5%；第三方應賠償因此遭受的損失。3.違約示例說明甲方未按合同約定償還貸款本金和利息，逾期30天，乙方有權要求甲方支付違約金，并賠償因此遭受的損失。乙方未按合同約定分配利息，逾期60天，甲方有權要求乙方支付違約金，并賠償因此遭受的損失。第三方在提供評估服務時，提供虛假評估報告，導致投資者遭受損失，第三方應承擔違約金，并賠償投資者損失。全文完。二零二四年度股權抵押貸款資產(chǎn)證券化合同示范5本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1定義1.2解釋2.合同