個人理財顧問服務(wù)投資風(fēng)險告知協(xié)議

個人理財顧問服務(wù)投資風(fēng)險告知協(xié)議合同編號：__________甲方（客戶）：姓名：__________身份證號碼：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________乙方（理財顧問機構(gòu)）：公司名稱：__________法定代表人：__________公司地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________一、前言1.1協(xié)議的目的本協(xié)議旨在明確乙方作為甲方的個人理財顧問，為甲方提供理財顧問服務(wù)過程中的雙方權(quán)利、義務(wù)以及相關(guān)投資風(fēng)險告知等事項，以保障雙方的合法權(quán)益。1.2適用范圍本協(xié)議適用于乙方為甲方提供的各類個人理財顧問服務(wù)，包括但不限于投資規(guī)劃、資產(chǎn)配置、風(fēng)險管理等方面的建議與咨詢。二、定義與解釋2.1相關(guān)術(shù)語定義（1）“理財顧問服務(wù)”指乙方根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、投資目標、風(fēng)險承受能力等因素，為甲方提供的專業(yè)投資建議和咨詢服務(wù)。（2）“投資產(chǎn)品”指乙方根據(jù)甲方的需求和情況，建議甲方投資的各類金融產(chǎn)品，如股票、基金、債券、保險等。（3）“投資風(fēng)險”指投資產(chǎn)品在市場波動、經(jīng)濟環(huán)境變化等因素影響下，可能導(dǎo)致甲方投資本金損失或收益不達預(yù)期的風(fēng)險。2.2解釋規(guī)則本協(xié)議的解釋應(yīng)遵循公平、合理、誠實信用的原則。如本協(xié)議中的條款存在歧義或模糊之處，雙方應(yīng)通過友好協(xié)商進行解釋和澄清。三、服務(wù)內(nèi)容與范圍3.1理財顧問服務(wù)內(nèi)容（1）乙方將對甲方的財務(wù)狀況進行全面分析，包括但不限于資產(chǎn)、負債、收入、支出等方面，以評估甲方的風(fēng)險承受能力和投資目標。（2）根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力和投資目標，乙方將為甲方制定個性化的投資規(guī)劃和資產(chǎn)配置方案，包括投資產(chǎn)品的選擇、投資比例的分配等。（3）乙方將定期對甲方的投資組合進行跟蹤和評估，根據(jù)市場變化和甲方的實際情況，及時調(diào)整投資策略和資產(chǎn)配置方案。（4）乙方將為甲方提供投資市場的信息和分析，包括宏觀經(jīng)濟形勢、行業(yè)發(fā)展趨勢、投資產(chǎn)品的特點和風(fēng)險等，幫助甲方做出明智的投資決策。3.2服務(wù)范圍的限制（1）乙方的理財顧問服務(wù)僅為建議和咨詢性質(zhì)，甲方應(yīng)根據(jù)自己的判斷和決策進行投資。乙方不對甲方的投資收益做出任何保證或承諾。（2）乙方的服務(wù)范圍僅限于甲方在本協(xié)議項下委托的事項，對于甲方未委托的事項，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。（3）乙方的服務(wù)內(nèi)容不包括對甲方的投資資金進行托管或管理，甲方的投資資金應(yīng)自行保管或委托第三方托管機構(gòu)進行托管。四、投資風(fēng)險告知4.1一般投資風(fēng)險（1）市場風(fēng)險：投資產(chǎn)品的價值受市場供求關(guān)系、宏觀經(jīng)濟形勢、政治因素等多種因素的影響，市場價格可能會出現(xiàn)波動，導(dǎo)致甲方投資本金損失或收益不達預(yù)期。（2）信用風(fēng)險：投資產(chǎn)品的發(fā)行人或交易對手可能會出現(xiàn)違約或信用評級下降等情況，導(dǎo)致甲方投資本金損失或收益不達預(yù)期。（3）流動性風(fēng)險：某些投資產(chǎn)品可能存在流動性較差的情況，即在需要變現(xiàn)時可能無法及時以合理價格賣出，導(dǎo)致甲方資金周轉(zhuǎn)困難。（4）操作風(fēng)險：由于甲方自身的操作失誤或不可抗力等因素，可能導(dǎo)致投資指令無法及時、準確地執(zhí)行，從而影響投資收益或造成本金損失。（5）法律風(fēng)險：投資活動可能會受到法律法規(guī)的變化和調(diào)整的影響，如稅收政策、監(jiān)管政策等的變化，可能導(dǎo)致甲方投資收益受到影響。4.2特定投資產(chǎn)品風(fēng)險（1）股票投資風(fēng)險：股票價格波動較大，受公司業(yè)績、市場行情、宏觀經(jīng)濟等多種因素影響，可能導(dǎo)致投資者本金損失較大。（2）基金投資風(fēng)險：基金的收益與風(fēng)險取決于基金的投資組合和市場表現(xiàn)，不同類型的基金風(fēng)險程度不同，如股票型基金風(fēng)險較高，債券型基金風(fēng)險相對較低。（3）債券投資風(fēng)險：債券價格受市場利率波動影響較大，當市場利率上升時，債券價格可能會下跌，導(dǎo)致投資者本金損失。債券發(fā)行人的信用狀況也會影響債券的投資風(fēng)險。（4）保險投資風(fēng)險：保險產(chǎn)品的投資收益與保險公司的經(jīng)營狀況和投資策略有關(guān)，可能存在收益不達預(yù)期的風(fēng)險。同時保險產(chǎn)品的保障范圍和條款也需要投資者仔細了解，以免在理賠時產(chǎn)生糾紛。（5）其他投資產(chǎn)品風(fēng)險：除上述投資產(chǎn)品外，其他投資產(chǎn)品如外匯、期貨、貴金屬等也存在各自的投資風(fēng)險，投資者應(yīng)在充分了解相關(guān)產(chǎn)品的特點和風(fēng)險后，謹慎做出投資決策。五、客戶的權(quán)利與義務(wù)5.1客戶的權(quán)利（1）甲方有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議的約定為其提供理財顧問服務(wù)，并對乙方的服務(wù)質(zhì)量進行監(jiān)督和評價。（2）甲方有權(quán)了解乙方為其制定的投資規(guī)劃和資產(chǎn)配置方案的詳細內(nèi)容，并根據(jù)自己的實際情況提出修改意見。（3）甲方有權(quán)在投資決策前，充分了解投資產(chǎn)品的特點、風(fēng)險和收益情況，自主決定是否進行投資。（4）甲方有權(quán)要求乙方對其個人信息和投資信息進行保密，未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得向任何第三方披露。（5）甲方有權(quán)在本協(xié)議履行過程中，隨時終止本協(xié)議，但應(yīng)提前書面通知乙方。5.2客戶的義務(wù)（1）甲方應(yīng)按照本協(xié)議的約定，向乙方提供真實、準確、完整的個人信息和財務(wù)狀況，以便乙方為其提供準確的理財顧問服務(wù)。（2）甲方應(yīng)認真聽取乙方的投資建議和風(fēng)險提示，根據(jù)自己的風(fēng)險承受能力和投資目標，自主做出投資決策，并承擔(dān)投資風(fēng)險。（3）甲方應(yīng)按照乙方的要求，及時提供投資決策所需的相關(guān)信息和文件。（4）甲方應(yīng)按照本協(xié)議的約定，按時向乙方支付服務(wù)費用。（5）甲方應(yīng)遵守國家法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，不得從事違法違規(guī)的投資活動。六、理財顧問的權(quán)利與義務(wù)6.1理財顧問的權(quán)利（1）乙方有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議的約定提供個人信息和財務(wù)狀況，以便為甲方提供準確的理財顧問服務(wù)。（2）乙方有權(quán)根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力和投資目標，為甲方制定投資規(guī)劃和資產(chǎn)配置方案，并根據(jù)市場變化和甲方的實際情況進行調(diào)整。（3）乙方有權(quán)對甲方的投資決策進行建議和指導(dǎo)，但最終的投資決策由甲方自主做出。（4）乙方有權(quán)按照本協(xié)議的約定，向甲方收取服務(wù)費用。（5）乙方有權(quán)在甲方違反本協(xié)議約定或國家法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定時，終止本協(xié)議。6.2理財顧問的義務(wù)（1）乙方應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識和技能，為甲方提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的理財顧問服務(wù)。（2）乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力和投資目標，為甲方制定個性化的投資規(guī)劃和資產(chǎn)配置方案，并向甲方充分說明投資方案的風(fēng)險和收益情況。（3）乙方應(yīng)定期對甲方的投資組合進行跟蹤和評估，及時向甲方反饋投資組合的運行情況，并根據(jù)市場變化和甲方的實際情況，提出調(diào)整建議。（4）乙方應(yīng)及時向甲方提供投資市場的信息和分析，幫助甲方了解投資市場的動態(tài)和趨勢，做出明智的投資決策。（5）乙方應(yīng)嚴格遵守保密義務(wù)，對甲方的個人信息和投資信息進行保密，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方披露。七、投資建議與決策7.1投資建議的提供（1）乙方將根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、投資目標、風(fēng)險承受能力等因素，為甲方提供專業(yè)的投資建議。投資建議將包括投資產(chǎn)品的選擇、投資金額的分配、投資期限的安排等內(nèi)容。（2）乙方將以書面形式向甲方提供投資建議，并對投資建議的依據(jù)、風(fēng)險和收益進行詳細說明。甲方應(yīng)在收到投資建議后，認真閱讀并理解投資建議的內(nèi)容。（3）乙方有權(quán)根據(jù)市場變化和甲方的實際情況，對投資建議進行調(diào)整和修改。調(diào)整和修改后的投資建議將以書面形式及時通知甲方。7.2客戶的投資決策（1）甲方有權(quán)根據(jù)乙方提供的投資建議，自主決定是否進行投資。甲方的投資決策應(yīng)基于自己的風(fēng)險承受能力、投資目標和財務(wù)狀況等因素，獨立做出判斷。（2）甲方在做出投資決策后，應(yīng)及時以書面形式通知乙方。乙方將根據(jù)甲方的投資決策，協(xié)助甲方進行投資操作。（3）甲方應(yīng)承擔(dān)投資決策所帶來的風(fēng)險和收益。乙方不對甲方的投資決策承擔(dān)任何責(zé)任，但乙方應(yīng)在投資建議中充分提示投資風(fēng)險。八、信息披露與保密8.1信息披露的內(nèi)容與方式（1）乙方應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時向甲方披露與理財顧問服務(wù)相關(guān)的信息，包括但不限于服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)費用、投資風(fēng)險等。（2）乙方將通過書面報告、郵件、短信等方式向甲方進行信息披露。甲方應(yīng)保證其提供的聯(lián)系方式準確無誤，以便及時接收乙方的信息披露。（3）甲方有權(quán)要求乙方對特定事項進行信息披露，乙方應(yīng)在合理的時間內(nèi)給予答復(fù)。8.2保密義務(wù)（1）雙方應(yīng)對在本協(xié)議履行過程中知悉的對方的商業(yè)秘密、個人信息等予以保密，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方披露。（2）保密義務(wù)的期限為本協(xié)議的有效期及本協(xié)議終止后的[具體年限]年。（3）如因一方違反保密義務(wù)給對方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。九、費用與報酬9.1服務(wù)費用的計算與支付（1）乙方為甲方提供理財顧問服務(wù)的費用按照以下方式計算：[具體計算方式]。服務(wù)費用將根據(jù)甲方的投資資產(chǎn)規(guī)模、服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)期限等因素進行確定。（2）甲方應(yīng)在[具體支付時間]前，將服務(wù)費用支付至乙方指定的銀行賬戶。如甲方逾期支付服務(wù)費用，應(yīng)按照每日[具體比例]的標準向乙方支付逾期違約金。（3）如甲方對服務(wù)費用有異議，應(yīng)在收到費用清單后的[具體異議提出時間]內(nèi)提出書面異議。雙方將在[具體解決時間]內(nèi)進行協(xié)商解決。9.2報酬的形式與條件（1）除服務(wù)費用外，乙方如為甲方提供了超出本協(xié)議約定范圍的特別服務(wù)，甲方可根據(jù)實際情況給予乙方相應(yīng)的報酬。報酬的形式和金額將由雙方另行協(xié)商確定。（2）乙方獲得報酬的條件為：乙方按照本協(xié)議的約定為甲方提供了優(yōu)質(zhì)的理財顧問服務(wù)，且甲方對乙方的服務(wù)表示滿意。十、協(xié)議的變更與終止10.1協(xié)議的變更（1）本協(xié)議的任何變更或補充須經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的變更或補充協(xié)議。（2）如法律法規(guī)或監(jiān)管要求發(fā)生變化，導(dǎo)致本協(xié)議的部分條款需要進行調(diào)整，雙方應(yīng)按照法律法規(guī)或監(jiān)管要求進行變更。10.2協(xié)議的終止情形（1）本協(xié)議期滿，雙方未達成續(xù)約意向的，本協(xié)議自動終止。（2）雙方協(xié)商一致，同意終止本協(xié)議的。（3）甲方未按照本協(xié)議的約定支付服務(wù)費用，經(jīng)乙方書面催告后仍未支付的，乙方有權(quán)終止本協(xié)議。（4）甲方違反本協(xié)議的約定，從事違法違規(guī)的投資活動，或提供虛假信息，給乙方造成損失的，乙方有權(quán)終止本協(xié)議。（5）乙方違反本協(xié)議的約定，未按照甲方的要求提供理財顧問服務(wù)，給甲方造成損失的，甲方有權(quán)終止本協(xié)議。十一、違約責(zé)任11.1客戶的違約責(zé)任（1）若甲方未按照本協(xié)議的約定向乙方提供真實、準確、完整的個人信息和財務(wù)狀況，導(dǎo)致乙方無法為甲方提供準確的理財顧問服務(wù)，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，并賠償乙方因此遭受的損失。（2）若甲方未按照本協(xié)議的約定按時支付服務(wù)費用，甲方應(yīng)按照每日[約定比例]的標準向乙方支付逾期違約金。若逾期超過[約定天數(shù)]天，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方支付已提供服務(wù)的費用及相應(yīng)的違約金。（3）若甲方違反本協(xié)議的約定，擅自進行投資操作或未按照乙方的投資建議進行投資，導(dǎo)致投資損失的，甲方應(yīng)自行承擔(dān)相應(yīng)的損失。同時若甲方的行為給乙方造成聲譽損害或其他損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。11.2理財顧問的違約責(zé)任（1）若乙方未按照本協(xié)議的約定為甲方提供理財顧問服務(wù)，或提供的服務(wù)不符合本協(xié)議的約定，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，并采取措施彌補甲方的損失。（2）若乙方違反本協(xié)議的約定，泄露甲方的個人信息或投資信息，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的損失。（3）若乙方違反本協(xié)議的約定，向甲方推薦不適合甲方風(fēng)險承受能力和投資目標的投資產(chǎn)品，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。十二、爭議解決12.1爭議的解決方式本協(xié)議的履行過程中如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。12.2管轄法院的選擇雙方同意，因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，均應(yīng)由[具體管轄法院]管轄。十三、法律適用13.1協(xié)議的法律適用本協(xié)議的簽訂、履行、變更和終止等事項均適用