2022年金融消保知識競賽考試題庫大全-下（判斷題部分）

2022年金融消保知識競賽考試題庫大全一下(判斷題部分)

判斷題

1.商業(yè)銀行通過營業(yè)場所向非機構(gòu)投資者銷售理財產(chǎn)品的，應(yīng)當按照銀監(jiān)局監(jiān)督

管理機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定實施理財產(chǎn)品銷售專區(qū)管理，并在銷售專區(qū)內(nèi)對每只理財產(chǎn)

品銷售過程進行錄音錄像。0

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第三章第三十二條商業(yè)銀行通過營業(yè)

場所向非機構(gòu)投資者銷售理財產(chǎn)品的，應(yīng)當按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的相

關(guān)規(guī)定實施理財產(chǎn)品銷售專區(qū)管理，并在銷售專區(qū)內(nèi)對每只理財產(chǎn)品銷售過程進

行錄音錄像。

2.商業(yè)銀行對取得的傭金應(yīng)當如實全額入賬，加強傭金集中管理，合理列支其保

險銷售從業(yè)人員傭金，嚴禁賬外核算和經(jīng)營。()

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)管理辦法》第三章第二十一條商業(yè)銀行對取得的

傭金應(yīng)當如實全額入賬,加強傭金集中管理,合理列支其保險銷售從業(yè)人員傭金,

嚴禁賬外核算和經(jīng)營。

3.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品管理人、托管機構(gòu)不得將銀行理財產(chǎn)品財產(chǎn)歸入其自有資產(chǎn),

因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，銀行理財產(chǎn)品

財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第一章第四條商業(yè)銀行理財產(chǎn)品財產(chǎn)

獨立于管理人、托管機構(gòu)的自有資產(chǎn)，因理財產(chǎn)品財產(chǎn)的管理、運用、處分或者

其他情形而取得的財產(chǎn)，均歸入銀行理財產(chǎn)品財產(chǎn)。商業(yè)銀行理財產(chǎn)品管理人、

托管機構(gòu)不得將銀行理財產(chǎn)品財產(chǎn)歸入其自有資產(chǎn)，因依法解散、被依法撤銷或

者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，銀行理財產(chǎn)品財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。

4.商業(yè)銀行應(yīng)當由法人機構(gòu)或其授權(quán)的分支機構(gòu)在中國銀保監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)管信

息系統(tǒng)中為其保險銷售從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)管理辦法》/第二章/業(yè)務(wù)準入第十五條?商業(yè)銀

行應(yīng)當由法人機構(gòu)或其授權(quán)的分支機構(gòu)在中國銀保監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中

為其保險銷售從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記。

5.制定《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》的目的是為了為規(guī)范商業(yè)銀行服務(wù)價格管

理活動，保護客戶合法權(quán)益，促進商業(yè)銀行健康發(fā)展。。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》第一條第一條為規(guī)范商業(yè)銀行服務(wù)價格管

理活動，保護客戶合法權(quán)益，促進商業(yè)銀行健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國銀

行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國價格法》

等法律法規(guī)，制定本辦法。

6.法定利率具有法律效力，其他任何單位和個人均無權(quán)變動。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

7.經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法批準設(shè)立的其他銀行業(yè)金融機構(gòu)，適用《商

業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》有關(guān)規(guī)定。（

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》第二條經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法

批準設(shè)立的其他銀行業(yè)金融機構(gòu)，適用本辦法有關(guān)規(guī)定。

8.商業(yè)銀行開展保險代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當根據(jù)中國人民銀行的相關(guān)規(guī)定實施保險銷售

行為可回溯管理，完整客觀地記錄銷售關(guān)鍵環(huán)節(jié)。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)管理辦法》第三章第四十八條商業(yè)銀行開展保險

代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當根據(jù)中國銀保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定實施保險銷售行為可回溯管理，完

整客觀地記錄銷售關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

9.商業(yè)銀行應(yīng)當與合作機構(gòu)建立不定期對賬機制，確保代銷結(jié)算資金的安全性和

雙方客戶交易明細的一致性。。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：據(jù)《儲蓄管理條例》第五章/第三十條存單、存折分為記名式和不記名式。

記名式的存單、存折可以掛失，不記名式的存單、存折不能掛失。

10.商業(yè)銀行應(yīng)當在理財產(chǎn)品設(shè)計階段，綜合評估分析投資策略、投資范圍、投

資資產(chǎn)流動性、銷售渠道、投資者類型與風險偏好等因素，審慎決定是否采取封

閉式運作。()

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第四十三條商業(yè)銀行應(yīng)當在理財產(chǎn)品

設(shè)計階段，綜合評估分析投資策略、投資范圍、投資資產(chǎn)流動性、銷售渠道、投

資者類型與風險偏好等因素，審慎決定是否采取開放式運作

11.《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定個人外幣卡在境內(nèi)提取外幣現(xiàn)鈔時應(yīng)按照我國

個人外匯管理制度辦理。()

A、正確

B、錯誤

答案：A

12.《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第四十三條商業(yè)銀行發(fā)行的封閉式理財

產(chǎn)品的期限不得低于90天

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第四十四條商業(yè)銀行理財產(chǎn)品直接或

間接投資于非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的，非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的終止日不得晚于封閉

式理財產(chǎn)品的到期日或者開放式理財產(chǎn)品的最近一次開放日

13.金融機構(gòu)應(yīng)當采取有效措施加強對第三方合作機構(gòu)的管理，明確雙方權(quán)利義

務(wù)關(guān)系，嚴格防控金融消費者信息泄露風險，保障金融消費者信息安全。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

14.商業(yè)銀行應(yīng)當由內(nèi)部專門機構(gòu)或委托其他專業(yè)機構(gòu)進行獨立的安全評估。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》/第三章業(yè)務(wù)準入第二十四條商業(yè)

銀行應(yīng)當由內(nèi)部專門機構(gòu)或委托其他專業(yè)機構(gòu)進行獨立的安全評估。安全評估報

告應(yīng)當至少包括董事會或總行（總公司）高級管理層對信用卡業(yè)務(wù)風險管理體系

建設(shè)和相關(guān)規(guī)章制度的審定情況、各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)信息資料的保護措施設(shè)置情況、持

續(xù)監(jiān)測記錄和追蹤預(yù)警異常業(yè)務(wù)行為（含入侵事故或系統(tǒng)漏洞）的流程設(shè)計、外

掛系統(tǒng)或外部接入系統(tǒng)的安全措施設(shè)置、評估期等方面的內(nèi)容。

15.對違反《企業(yè)債券管理條例》，擅自或變相以高利率發(fā)行債券的企業(yè)，轄區(qū)

內(nèi)中國人民銀行有權(quán)制止。0

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《人民幣利率管理規(guī)定》第五章/第三十四條對違反《企業(yè)債券管理條例》，

擅自或變相以高利率發(fā)行債券的企業(yè)，轄區(qū)內(nèi)中國人民銀行有權(quán)制止

16.銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租，可以轉(zhuǎn)

借。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第五章/第二十八條銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡

銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。

17.商業(yè)銀行開展代銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當加強投資者適當性管理，充分揭示代銷產(chǎn)品風

險，向客戶銷售稍高于其風險承受能力的金融產(chǎn)品。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》一、基本原則（三）

商業(yè)銀行開展代銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當加強投資者適當性管理，充分揭示代銷產(chǎn)品風險,

向客戶銷售與其風險承受能力相匹配的金融產(chǎn)品。

18.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當在售前開展消費者風險偏好、風險認知和風險承受能力

測試，提供相應(yīng)的產(chǎn)品和服務(wù)，可以主動提供與金融消費者風險承受能力不符的

產(chǎn)品和服務(wù)。（）

Av正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)消費者權(quán)益保護解決當前群眾關(guān)切問

題的指導意見》第二大點：（二）落實產(chǎn)品銷售透明原則。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)引

導消費者充分認識金融產(chǎn)品及其差異，進一步完善和落實金融產(chǎn)品風險評估及分

級管理制度。售前開展消費者風險偏好、風險認知和風險承受能力測試，確保將

合適的產(chǎn)品和服務(wù)提供給合適的消費者。

19.要將銀行業(yè)金融機構(gòu)保障消費者基本權(quán)益、回應(yīng)消費者權(quán)益保護領(lǐng)域熱點難

點問題的工作開展情況及效果納入年度考核評價內(nèi)容。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：來自《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)消費者權(quán)益保護解決當前群眾關(guān)

切問題的指導意見》二、規(guī)范經(jīng)營行為，不斷提高服務(wù)標準和水平（三）除本機

構(gòu)本行銷售人員外，禁止其他任何人員在營業(yè)場所開展任何形式的營銷活動。

20.制定《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是

為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，規(guī)范金融機構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交

易記錄保存行為，維護金融秩序。。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第一

章第一條?為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，規(guī)范金融機構(gòu)客戶身份識別、客戶身

份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》

等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

21.銀行業(yè)金融機構(gòu)銷售自有理財產(chǎn)品及代銷產(chǎn)品，須在銷售專區(qū)內(nèi)進行錄音錄

像，不得在銷售專區(qū)外進行。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)消費者權(quán)益保護解決當前群眾關(guān)切問

題的指導意見》第二大點：（四）實施專區(qū)產(chǎn)品銷售“雙錄”。銀行業(yè)金融機構(gòu)

應(yīng)在2。16年底前完成銷售專區(qū)內(nèi)電子監(jiān)控系統(tǒng)的安裝配備工作，實現(xiàn)自有理

財產(chǎn)品與代銷產(chǎn)品銷售過程全程同步錄音錄像。

22.、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當保證存款本金和利息的支付，不得拖

欠、拒絕支付存款本金和利息。。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：據(jù)《儲蓄管理條例》第二章/第十四條儲蓄機構(gòu)應(yīng)當保證儲蓄存款本金和

利息的支付，不得違反規(guī)定拒絕支付儲蓄存款本金和利息。

23.猶豫期自投保人收到保險單并書面簽收之日起計算。()

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)管理辦法》第三章第三十六條猶豫期自投保人收

到保險單并書面簽收之日起計算。

24.貸款人應(yīng)加強貸款資金支付管理，有效防范個人貸款業(yè)務(wù)風險。。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》第七條貸款人應(yīng)加強貸款資金支付管理，有

效防范個人貸款業(yè)務(wù)風險

25.商業(yè)銀行對保險代理業(yè)務(wù)應(yīng)當進行單獨核算，對不同保險公司的代收保費、

傭金進行獨立核算，不得以保費收入抵扣傭金。()

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)管理辦法》第三章第十九條商業(yè)銀行對保險代理

業(yè)務(wù)應(yīng)當進行單獨核算，對不同保險公司的代收保費、傭金進行獨立核算，不得

以保費收入抵扣傭金。

26.發(fā)卡銀行對貸記卡賬戶的存款、儲值卡（含IC卡的電子錢包）內(nèi)的幣值不計

付利息。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

27.違反利率管理規(guī)定的當事人，對中國人民銀行做出的處罰不服的，可以按《行

政復(fù)議條例》有關(guān)規(guī)定向上一級人民銀行申請復(fù)議。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

28.金融機構(gòu)應(yīng)當遵循平等自愿、誠實守信等原則，充分尊重并自覺保障金融消

費者的財產(chǎn)安全權(quán)、知情權(quán)、自主選擇權(quán)、公平交易權(quán)信息安全權(quán)等基本權(quán)利。

0

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《國務(wù)院辦公廳關(guān)于加強金融消費者權(quán)益保護工作的指導意見》/二、工

作要求/（-）銀行業(yè)機構(gòu)、證券業(yè)機構(gòu)、保險業(yè)機構(gòu)以及其他從事金融或與金

融相關(guān)業(yè)務(wù)的機構(gòu)（以下統(tǒng)稱金融機構(gòu)）應(yīng)當遵循平等自愿、誠實守信等原則,

充分尊重并自覺保障金融消費者的財產(chǎn)安全權(quán)、知情權(quán)、自主選擇權(quán)、公平交易

權(quán)、依法求償權(quán)、受教育權(quán)、受尊重權(quán)、信息安全權(quán)等基本權(quán)利，依法、合規(guī)開

展經(jīng)營活動。

29.對于有開辦理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)和代銷產(chǎn)品業(yè)務(wù)資質(zhì)的擬設(shè)網(wǎng)點，應(yīng)在準入審

批環(huán)節(jié)嚴格考察其銷售專區(qū)及專區(qū)產(chǎn)品銷售“雙錄”等監(jiān)管要求落實情況。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》二、代銷業(yè)務(wù)內(nèi)部

管理制度（十）商業(yè)銀行應(yīng)當建立代銷業(yè)務(wù)內(nèi)部責任追究制度，對違反代銷業(yè)務(wù)

管理制度的相關(guān)負責人和銷售人員，視情節(jié)嚴重程度給予相應(yīng)處分，同時追究上

級管理部門的責任。

30.要將銀行業(yè)金融機構(gòu)保障消費者基本權(quán)益、回應(yīng)消費者權(quán)益保護領(lǐng)域熱點難

點問題的工作開展情況及效果納入年度考核評價內(nèi)容。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)消費者權(quán)益保護解決當前群眾關(guān)切問

題的指導意見》第三大點：（四）完善工作考核評價。持續(xù)完善消費者權(quán)益保護

工作考核評價機制，不斷充實健全考核評價要素和指標，進一步細化考核評價標

準，提高考評指標的實效性和可操作性。要將銀行業(yè)金融機構(gòu)保障消費者基本權(quán)

益、回應(yīng)消費者權(quán)益保護領(lǐng)域熱點難點問題的工作開展情況及效果納入年度考核

評價內(nèi)容。逐步推動將銀行業(yè)金融機構(gòu)消費者權(quán)益保護考核評價結(jié)果與監(jiān)管評級

體系及非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查及其他日常監(jiān)管手段有機融合，充分發(fā)揮考核評價

結(jié)果的約束作用，推動銀行業(yè)金融機構(gòu)不斷加強消費者權(quán)益保護工作，切實提升

工作成效。

31.金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會指定的

機構(gòu)。。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第三

章第三十條?金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和交易記錄移交中

國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員

會指定的機構(gòu)。

32.銀行有舉報外匯違法行為的義務(wù)。()

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：04章/新興銀行業(yè)務(wù)消費者權(quán)益保護/第31頁/6.銀行有舉報外匯違法行

為的義務(wù)。

33.商業(yè)銀行發(fā)行的封閉式理財產(chǎn)品的期限不得低于90天。()

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第四十三條商業(yè)銀行發(fā)行的封閉式理財

產(chǎn)品的期限不得低于90天

34.委托地方法人銀行業(yè)金融機構(gòu)代理保險業(yè)務(wù)的，應(yīng)當由保險公司一級分支機

構(gòu)向地方法人銀行業(yè)金融機構(gòu)統(tǒng)一轉(zhuǎn)賬支付。0

Av正確

B、錯誤

答案：A

解析：《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)管理辦法》/第三章/經(jīng)營規(guī)則第二十條?商業(yè)銀

行與保險公司結(jié)算傭金，應(yīng)當由保險公司一級分支機構(gòu)向商業(yè)銀行一級分支機構(gòu)

或者至少二級分支機構(gòu)統(tǒng)一轉(zhuǎn)賬支付；具備條件的商業(yè)銀行與保險公司，應(yīng)實現(xiàn)

法人機構(gòu)間傭金集中統(tǒng)一結(jié)算；委托地方法人銀行業(yè)金融機構(gòu)代理保險業(yè)務(wù)的,

應(yīng)當由保險公司一級分支機構(gòu)向地方法人銀行業(yè)金融機構(gòu)統(tǒng)一轉(zhuǎn)賬支付。

35.商業(yè)銀行網(wǎng)點經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)應(yīng)當將所屬法人機構(gòu)許可證復(fù)印件置于營業(yè)

場所顯著位置。。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)管理辦法》/第三章/經(jīng)營規(guī)則第二十五條?商業(yè)

銀行網(wǎng)點經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)應(yīng)當將所屬法人機構(gòu)許可證復(fù)印件置于營業(yè)場所顯

著位置。

36.國家提倡教育部要將金融知識普及教育納入國民教育體系，切實提高國民金

融素養(yǎng)。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

37.發(fā)卡銀行對準貸記卡賬戶內(nèi)的存款和儲值卡內(nèi)的幣值不計付利息。（）

Av正確

B、錯誤

答案：B

解析：《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第四章/第十八條發(fā)卡銀行對準貸記卡及借記卡

（不含儲值卡）賬戶內(nèi)的存款，按照中國人民銀行規(guī)定的同期同檔次存款利率及

計息辦法計付利息。

38.對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以

保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中華人民共和國反洗錢法》第一章/第五條對依法履行反洗錢職責或者

義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任

何單位和個人提供。

39.對于頻繁被投資者投訴、投訴事項查證屬實的銷售人員，應(yīng)當將其調(diào)離銷售

崗位；情節(jié)嚴重的，應(yīng)當按照規(guī)定承擔相應(yīng)法律責任。（）

Ax正確

B、錯誤

答案：A

解析：《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》附件：商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理要

求：對于頻繁被投資者投訴、投訴事項查證屬實的銷售人員，應(yīng)當將其調(diào)離銷售

崗位；情節(jié)嚴重的，應(yīng)當按照規(guī)定承擔相應(yīng)法律責任。

40.開放式公募理財產(chǎn)品應(yīng)當持有不高于該理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值10%的現(xiàn)金或者到

期日在一年以內(nèi)的國債、中央銀行票據(jù)和政策性金融債券。。

Ax正確

B、錯誤

答案：B

解析：《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第四十三條開放式公募理財產(chǎn)品應(yīng)當

持有不低于該理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的國債、中央

銀行票據(jù)和政策性金融債券。

41.商業(yè)銀行申請經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)，不需要保險代理業(yè)務(wù)責任部門和責任人指

定情況的說明。()

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)管理辦法》第二章第十一條商業(yè)銀行申請經(jīng)營保

險代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當提交以下申請材料：(六)保險代理業(yè)務(wù)責任部門和責任人指

定情況的說明;

42.金融機構(gòu)應(yīng)當參與中國人民銀行及其分支機構(gòu)組織的金融知識普及活動。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》/第二章金融機構(gòu)行為規(guī)

范/第二十五條金融機構(gòu)應(yīng)當參與中國人民銀行及其分支機構(gòu)組織的金融知識普

及活動。

43.商業(yè)銀行允許保險公司人員等非商業(yè)銀行從業(yè)人員在商業(yè)銀行營業(yè)場所從事

保險銷售相關(guān)活動。。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)管理辦法》第三章第四十二條商業(yè)銀行不得允許

保險公司人員等非商業(yè)銀行從業(yè)人員在商業(yè)銀行營業(yè)場所從事保險銷售相關(guān)活

動。

44.商業(yè)銀行網(wǎng)點經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)必須將所屬法人機構(gòu)許可證原件置于營業(yè)場

所顯著位置。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)管理辦法》第三章第二十五條商業(yè)銀行網(wǎng)點經(jīng)營

保險代理業(yè)務(wù)應(yīng)當將所屬法人機構(gòu)許可證復(fù)印件置于營業(yè)場所顯著位置。

45.商業(yè)銀行應(yīng)當以書面方式明確界定雙方的權(quán)利義務(wù)和風險責任承擔方式，切

實履行投資管理職責，不因委托其他機構(gòu)投資而免除自身應(yīng)當承擔的責任。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第四十八條商業(yè)銀行應(yīng)當以書面方式

明確界定雙方的權(quán)利義務(wù)和風險責任承擔方式，切實履行投資管理職責，不因委

托其他機構(gòu)投資而免除自身應(yīng)當承擔的責任

46.金融管理部門要健全機構(gòu)設(shè)置，強化責任落實和人員保障；加強金融消費者

權(quán)益保護協(xié)調(diào)機制建設(shè)，建立跨領(lǐng)域的金融消費者教育、金融消費爭議處理和監(jiān)

管執(zhí)法合作機制。。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《國務(wù)院辦公廳關(guān)于加強金融消費者權(quán)益保護工作的指導意見》/四、完

善監(jiān)督管理機制/三）健全金融消費者權(quán)益保護工作機制。金融管理部門要健全

機構(gòu)設(shè)置，強化責任落實和人員保障；加強金融消費者權(quán)益保護協(xié)調(diào)機制建設(shè),

建立跨領(lǐng)域的金融消費者教育、金融消費爭議處理和監(jiān)管執(zhí)法合作機制，加強信

息共享，協(xié)調(diào)解決金融消費者權(quán)益保護領(lǐng)域的重大問題，形成監(jiān)管合力；強化國

際監(jiān)管合作與交流，推動金融消費者權(quán)益跨境監(jiān)管和保護。

47.貸款人在不損害借款人合法權(quán)益和風險可控的前提下，可將貸款調(diào)查中的部

分特定事項審慎委托第三方代為辦理。。

Ax正確

B、錯誤

答案：B

解析：據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》第二章/第十六條貸款人在不損害借款人合

法權(quán)益和風險可控的前提下，可將貸款調(diào)查中的部分特定事項審慎委托第三方代

為辦理，但必須明確第三方的資質(zhì)條件。

48.、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，

客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限

內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二

章第十九條?客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒

有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

49.據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》規(guī)定，境內(nèi)機構(gòu)，是指中華人民共和國

境內(nèi)的國家機關(guān)、企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體、部隊等，外國駐華外交領(lǐng)事機構(gòu)

和國際組織駐華代表機構(gòu)除外。。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中華人民共和國外匯管理條例》第八章第五十二條本條例下列用語的含

義：（一）境內(nèi)機構(gòu)，是指中華人民共和國境內(nèi)的國家機關(guān)、企業(yè)、事業(yè)單位、

社會團體、部隊等，外國駐華外交領(lǐng)事機構(gòu)和國際組織駐華代表機構(gòu)除外。（二）

境內(nèi)個人，是指中國公民和在中華人民共和國境內(nèi)連續(xù)居住滿1年的外國人，外

國駐華外交人員和國際組織駐華代表除外。（三）經(jīng)常項目，是指國際收支中涉

及貨物、服務(wù)、收益及經(jīng)常轉(zhuǎn)移的交易項目等。（四）資本項目，是指國際收支

中引起對外資產(chǎn)和負債水平發(fā)生變化的交易項目，包括資本轉(zhuǎn)移、直接投資、證

券投資、衍生產(chǎn)品及貸款等

50.有關(guān)部門和地方人民政府要在各自職責范圍內(nèi)積極支持和配合金融消費者權(quán)

益保護工作，健全全方位、多領(lǐng)域的金融消費者權(quán)益保護工作保障機制。O

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《國務(wù)院辦公廳關(guān)于加強金融消費者權(quán)益保護工作的指導意見》/五、建

立健全保障機制/（-）提升金融消費者權(quán)益保護水平。有關(guān)部門和地方人民政

府要在各自職責范圍內(nèi)積極支持和配合金融消費者權(quán)益保護工作，健全全方位、

多領(lǐng)域的金融消費者權(quán)益保護工作保障機制，依法打擊各類金融違法犯罪活動,

有效保護金融消費者合法權(quán)益。

51.個人貸款支付后，貸款人應(yīng)采取有效方式對貸款資金使用、擔保人的信用及

擔保情況變化等進行跟蹤檢查和監(jiān)控分析，確保貸款資產(chǎn)安全。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》第六章/第三十五條個人貸款支付后，貸款

人應(yīng)采取有效方式對貸款資金使用、借款人的信用及擔保情況變化等進行跟蹤檢

查和監(jiān)控分析，確保貸款資產(chǎn)安全。

52.對貸款期內(nèi)不能按期支付的利息可按合同利率按月、按季、按年計收復(fù)利。

0

Av正確

B、錯誤

答案：B

解析：《人民幣利率管理規(guī)定》第四章/第二十條。對貸款期內(nèi)不能按期支付的

利息按貸款合同利率按季或按月計收復(fù)利

53.商業(yè)銀行發(fā)行的商務(wù)差旅卡，是指商業(yè)銀行與政府部門、法人機構(gòu)或其他組

織簽訂合同建立差旅費用報銷還款關(guān)系，為其工作人員提供日常商務(wù)支出和財務(wù)

報銷服務(wù)的信用卡。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》/第二章定義和分類第十五條商務(wù)

差旅卡，是指商業(yè)銀行與政府部門、法人機構(gòu)或其他組織簽匚合同建立差旅費用

報銷還款關(guān)系，為其工作人員提供日常商務(wù)支出和財務(wù)報銷服務(wù)的信用卡。商務(wù)

采購卡，是指商業(yè)銀行與政府部門、法人機構(gòu)或其他組織簽訂合同建立采購支出

報銷還款關(guān)系，為其提供辦公用品、辦公事項等采購支出相關(guān)服務(wù)的信用卡。

54.理財產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當載明產(chǎn)品的投資比例，按照投資比例銷售文件約定可

以合理浮動，但不得擅自改變理財產(chǎn)品類型。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第三章第三十七條理財產(chǎn)品銷售文件

應(yīng)當載明產(chǎn)品類型、投資范圍、投資資產(chǎn)種類及其投資比例，并確保在理財產(chǎn)品

成立后至到期日前，投資比例按照銷售文件約定合理浮動，不得擅自改變理財產(chǎn)

品類型。

55.國務(wù)院外匯管理部門及其分支機構(gòu)依法履行外匯管理職責，負責《中華人民

共和國外匯管理條例》的實施。。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中華人民共和國外匯管理條例》第二條國務(wù)院外匯管理部門及其分支機

構(gòu)（以下統(tǒng)稱外匯管理機關(guān)）依法履行外匯管理職責，負責本條例的實施。

56.商業(yè)銀行為個人客戶開通具有大額資金轉(zhuǎn)賬功能的網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，無需與客戶面

簽開通協(xié)議，只要提示客戶妥善保管密碼及網(wǎng)銀安全工具即可。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析:《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進一步加強銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》一、

加強個人存款開戶和網(wǎng)銀業(yè)務(wù)管理（四）商業(yè)銀行為個人客戶開通具有大額資金

轉(zhuǎn)賬功能的網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶面簽開通協(xié)議，提示客戶妥善保管密碼及網(wǎng)銀安

全工具。商業(yè)銀行應(yīng)將須交付的網(wǎng)銀安全工具當場交給客戶本人，并提醒客戶核

對網(wǎng)銀安全工具的編號與業(yè)務(wù)申請書上編號的一致性。

57.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)

務(wù)操作風險的通知》規(guī)定，對客戶實行分類管理，對于重點關(guān)注客戶和異地客戶

開戶不用堅持上門核實。（）

Ax正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)消費者權(quán)益保護解決當前群眾關(guān)切問

題的指導意見》第三大點：（四）完善工作考核評價。持續(xù)完善消費者權(quán)益保護

工作考核評價機制，不斷充實健全考核評價要素和指標，進一步細化考核評價標

準，提高考評指標的實效性和可操作性。要將銀行業(yè)金融機構(gòu)保障消費者基本權(quán)

益、回應(yīng)消費者權(quán)益保護領(lǐng)域熱點難點問題的工作開展情況及效果納入年度考核

評價內(nèi)容。逐步推動將銀行業(yè)金融機構(gòu)消費者權(quán)益保護考核評價結(jié)果與監(jiān)管評級

體系及非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查及其他日常監(jiān)管手段有機融合，充分發(fā)揮考核評價

結(jié)果的約束作用，推動銀行業(yè)金融機構(gòu)不斷加強消費者權(quán)益保護工作，切實提升

工作成效。

58.商業(yè)銀行保險銷售從業(yè)人員可以在任意商業(yè)銀行網(wǎng)點開展保險代理業(yè)務(wù)。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)管理辦法》/第三章/經(jīng)營規(guī)則第二十六條?商業(yè)

銀行網(wǎng)點應(yīng)當將其保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記情況置于營業(yè)場所顯著位置，執(zhí)業(yè)

登記情況應(yīng)包括從業(yè)人員姓名、身份證號、照片、執(zhí)業(yè)登記編號、所屬網(wǎng)點名稱

等。商業(yè)銀行保險銷售從業(yè)人員只能在其執(zhí)業(yè)登記的商業(yè)銀行網(wǎng)點開展保險代理

業(yè)務(wù)。

59.金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。。

Ax正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中華人民共和國反洗錢法》第三章/第二十條金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定執(zhí)

行大額交易和可疑交易報告制度。

60.銀行網(wǎng)點在加強客戶信息安全管理時，對信用卡持卡人信息、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)

客戶信息等，應(yīng)提高風險防范級別，加強風險管控措施。。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《人民幣利率管理規(guī)定》第一章/第一條第四條中國人民銀行制定的各種

利率是法定利率。法定利率具有法律效力，其他任何單位和個人均無權(quán)變動。

61.存單、存折分為記名式和不記名式。記名式的存單、存折可以掛失，不記名

式的存單、存折不能掛失。0

Ax正確

B、錯誤

答案：A

解析：據(jù)《儲蓄管理條例》第五章/第三十條存單、存折分為記名式和不記名式。

記名式的存單、存折可以掛失，不記名式的存單、存折不能掛失。

62.在理財產(chǎn)品投資運作和風險管理過程中應(yīng)當充分考慮壓力測試結(jié)果，必要時

根據(jù)壓力測試結(jié)果進行調(diào)整。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第四十六條在理財產(chǎn)品投資運作和風

險管理過程中應(yīng)當充分考慮壓力測試結(jié)果，必要時根據(jù)壓力測試結(jié)果進行調(diào)整

63.商業(yè)銀行發(fā)行的開放式理財產(chǎn)品的期限不得低于90天。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第四十三條商業(yè)銀行發(fā)行的封閉式理

財產(chǎn)品的期限不得低于90天

64.商業(yè)銀行經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當主業(yè)經(jīng)營情況良好，最近3年無重大違法

違規(guī)記錄（已采取有效整改措施并經(jīng)中國銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)認可的除外）。

0

A、正確

B、錯誤

答案：B

65.銀行卡收單業(yè)務(wù)是指簽約銀行向商戶提供的本外幣資金結(jié)算服務(wù)。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

66.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品財產(chǎn)是獨立于管理人、托管機構(gòu)的自有資產(chǎn)。。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第一章第四條商業(yè)銀行理財產(chǎn)品財產(chǎn)

獨立于管理人、托管機構(gòu)的自有資產(chǎn)，因理財產(chǎn)品財產(chǎn)的管理、運用、處分或者

其他情形而取得的財產(chǎn)，均歸入銀行理財產(chǎn)品財產(chǎn)。

67.商業(yè)銀行應(yīng)當與合作機構(gòu)建立不定期對賬機制，確保代銷結(jié)算資金的安全性

和雙方客戶交易明細的一致性。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》三、合作機構(gòu)管理

（十五）商業(yè)銀行應(yīng)當與合作機構(gòu)建立定期對賬機制，確保代銷結(jié)算資金的安全

性和雙方客戶交易明細的一致性。

68.商業(yè)銀行從事代銷業(yè)務(wù)，應(yīng)為代銷產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔保。

（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》五、銷售管理（三

十三）商業(yè)銀行從事代銷業(yè)務(wù),不得有以下情形：5.為代銷產(chǎn)品提供直接或間接、

顯性或隱性擔保，包括承諾本金或收益保障。

69.在對風險事件直接責任人進行嚴肅問責的同時，對管理不盡職、履職不到位

的機構(gòu)負責人和業(yè)務(wù)條線管理人員也要嚴格認定責任并嚴肅問責。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：來自《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面

業(yè)務(wù)操作風險的通知》十六、加強風險事件雙線問責。在對風險事件直接責任人

進行嚴肅問責的同時，對管理不盡職、履職不到位的機構(gòu)負責人和業(yè)務(wù)條線管理

人員也要嚴格認定責任并嚴肅問責。

70.《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》中說的發(fā)卡業(yè)務(wù)服務(wù)機構(gòu)，是指與發(fā)

卡銀行簽約協(xié)助其提供信用卡業(yè)務(wù)服務(wù)的法人機構(gòu)或其他組織。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》/第二章定義和分類第十一條本辦

法所稱發(fā)卡業(yè)務(wù)服務(wù)機構(gòu)，是指與發(fā)卡銀行簽約協(xié)助其提供信用卡業(yè)務(wù)服務(wù)的法

人機構(gòu)或其他組織。

71.商業(yè)銀行應(yīng)當建立健全理財業(yè)務(wù)系統(tǒng)性風險管理制度，加強理財產(chǎn)品及其所

投資資產(chǎn)期限管理，專業(yè)審慎、勤勉盡責地管理理財產(chǎn)品系統(tǒng)性風險，確保投資

者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。（）

Av正確

B、錯誤

答案：B

解析：《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第四十三條商業(yè)銀行應(yīng)當建立健全理

財業(yè)務(wù)流動性風險管理制度，加強理財產(chǎn)品及其所投資資產(chǎn)期限管理,專業(yè)審慎、

勤勉盡責地管理理財產(chǎn)品流動性風險，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公

平對待

72.商業(yè)銀行網(wǎng)點應(yīng)當將其保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記情況置于營業(yè)場所顯著位

置，執(zhí)業(yè)登記情況應(yīng)包括從業(yè)人員姓名、身份證號、照片、執(zhí)業(yè)登記編號、所屬

網(wǎng)點名稱等。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)管理辦法》/第三章/經(jīng)營規(guī)則第二十六條?商業(yè)

銀行網(wǎng)點應(yīng)當將其保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記情況置于營業(yè)場所顯著位置，執(zhí)業(yè)

登記情況應(yīng)包括從業(yè)人員姓名、身份證號、照片、執(zhí)業(yè)登記編號、所屬網(wǎng)點名稱

等。商業(yè)銀行保險銷售從業(yè)人員只能在其執(zhí)業(yè)登記的商業(yè)銀行網(wǎng)點開展保險代理

業(yè)務(wù)。

73.審計監(jiān)督條線作為第三道防線應(yīng)加大對重點風險隱患的監(jiān)督檢查，對檢查發(fā)

現(xiàn)的違規(guī)違紀問題提出整改意見。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：來自《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面

業(yè)務(wù)操作風險的通知》第二點，二、審計監(jiān)督條線作為第三道防線應(yīng)加大對重點

風險隱患的監(jiān)督檢查，對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀問題提出整改意見。

74.調(diào)查可疑交易活動時，被詢問人確認筆錄無誤后，應(yīng)當簽名或者蓋章;調(diào)查人

員也應(yīng)當在筆錄上簽名。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中華人民共和國反洗錢法》第四章/第二十四條調(diào)查可疑交易活動，可

以詢問金融機構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明情況。詢問應(yīng)當制作詢問筆錄。詢問筆錄

應(yīng)當交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正。

被詢問人確認筆錄無誤后，應(yīng)當簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當在筆錄上簽名。

75.銀行應(yīng)當建立健全消費者投訴處理機制，指定專門機構(gòu)負責消費者投訴處理

工作。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：01章《銀行消費者權(quán)益保護概述》/第5頁/六、銀行應(yīng)當建立健全消費

者投訴處理機制，指定專門機構(gòu)負責消費者投訴處理工作。

76.具備條件的商業(yè)銀行與保險公司，應(yīng)實現(xiàn)法人機構(gòu)間傭金分別結(jié)算。()

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)管理辦法》第三章第二十條具備條件的商業(yè)銀行

與保險公司，應(yīng)實現(xiàn)法人機構(gòu)間傭金集中統(tǒng)一結(jié)算；

77.中國銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)決定不予批準的，應(yīng)當作出口頭決定并說明理由。

()

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)管理辦法》第二章第十三條中國銀保監(jiān)會及其派

出機構(gòu)決定不予批準的，應(yīng)當作出書面決定并說明理由。

78.金融市場發(fā)生重大變化導致理財產(chǎn)品投資比例暫時超出浮動區(qū)間且可能對理

財產(chǎn)品收益產(chǎn)生重大影響的，商業(yè)銀行應(yīng)當及時向投資者進行信息披露。。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第三章第三十七條金融市場發(fā)生重大

變化導致理財產(chǎn)品投資

79.代銷產(chǎn)品宣傳資料首頁顯著位置應(yīng)當標明合作機構(gòu)名稱，并配備以下文字聲

明：“本產(chǎn)品由XX機構(gòu)（合作機構(gòu)）發(fā)行與管理，代銷機構(gòu)不承擔產(chǎn)品的投資、

兌付和風險管理責任”。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》五、銷售管理（二

十四）代銷產(chǎn)品宣傳資料首頁顯著位置應(yīng)當標明合作機構(gòu)名稱，并配備以下文字

聲明：“本產(chǎn)品由XX機構(gòu)（合作機構(gòu)）發(fā)行與管理，代銷機構(gòu)不承擔產(chǎn)品的投

資、兌付和風險管理責任”。

80.《國務(wù)院辦公廳關(guān)于加強金融消費者權(quán)益保護工作的指導意見》中明確，金

融管理部門要按照職責分工，密切配合，切實做好金融消費者權(quán)益保護工作。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《國務(wù)院辦公廳關(guān)于加強金融消費者權(quán)益保護工作的指導意見》/工作要

求/（一）人民銀行、銀監(jiān)會,證監(jiān)會、保監(jiān)會（以下統(tǒng)稱金融管理部門）要按

照職責分工，密切配合，切實做好金融消費者權(quán)益保護工作。

81.關(guān)于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品登記信息，信息登記不齊全或者不符合要求的，應(yīng)當

進行補充或者重新登記。（）

Ax正確

B、錯誤

答案：A

解析：《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第二章第十二條商業(yè)銀行應(yīng)當確保本

行理財產(chǎn)品登記信息的真實性、準確性、完整性和及時性。信息登記不齊全或者

不符合要求的，應(yīng)當進行補充或者重新登記。

82.《個人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人應(yīng)定期跟蹤分析評估借款人履行借

款合同約定內(nèi)容的情況，并作為與借款人后續(xù)合作的信用評價基礎(chǔ)。。

Ax正確

B、錯誤

答案：A

83.商業(yè)銀行應(yīng)當建立健全理財產(chǎn)品壓力測試制度。在可能情況下，應(yīng)當參考以

往出現(xiàn)的影響理財產(chǎn)品的外部沖擊，對壓力測試結(jié)果實施事后檢驗，壓力測試結(jié)

果和事后檢驗應(yīng)當有口頭記錄。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第四十六條在可能情況下，應(yīng)當參考

以往出現(xiàn)的影響理財產(chǎn)品的外部沖擊，對壓力測試結(jié)果實施事后檢驗，壓力測試

結(jié)果和事后檢驗應(yīng)當有書面記錄

84.商業(yè)銀行保險銷售從業(yè)人員可以通過3家商業(yè)銀行進行執(zhí)業(yè)登記。。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)管理辦法》/第二章/業(yè)務(wù)準入第十五條?商業(yè)銀

行保險銷售從業(yè)人員只限于通過1家商業(yè)銀行進行執(zhí)業(yè)登記°

85.在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的吸收公眾

存款的金融機構(gòu)、其他金融機構(gòu)、政策性銀行應(yīng)參照《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)管

理辦法》執(zhí)行。。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)管理辦法》第六章第六十六條在中華人民共和國

境內(nèi)經(jīng)國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的吸收公眾存款的金融機構(gòu)、其他

金融機構(gòu)、政策性銀行參照本辦法執(zhí)行。

86.針對每只公募理財產(chǎn)品，合理審慎設(shè)定并定期審核壓力情景，充分考慮理財

產(chǎn)品的規(guī)模、投資策略、投資者類型等因素，審慎評估各類風險對理財產(chǎn)品的影

響。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第四十六條針對單只理財產(chǎn)品，合理

審慎設(shè)定并定期審核壓力情景，充分考慮理財產(chǎn)品的規(guī)模、投資策略、投資者類

型等因素，審慎評估各類風險對理財產(chǎn)品的影響，壓力測試的數(shù)據(jù)應(yīng)當準確可靠

并及時更新，壓力測試頻率應(yīng)當與商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的規(guī)模卻復(fù)雜程度相適應(yīng)

87.銀行在為消費者提供服務(wù)之后，應(yīng)向消費者告知相關(guān)服務(wù)項目、服務(wù)價格、

優(yōu)惠措施（含生效日期和終止日期）。。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：05章《銀行價格管理與消費者權(quán)益保護》/第5頁/銀行在為消費者提供

服務(wù)之前，應(yīng)向消費者告知相關(guān)服務(wù)項目、服務(wù)價格、優(yōu)惠措施（含生效日期和

終止日期）。

88.商業(yè)銀行未經(jīng)中國人民銀行批準可以發(fā)行銀行卡。。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第一章/第二條商業(yè)銀行未經(jīng)中國人民銀行批準

不得發(fā)行銀行卡。

89.對欠交準備金的金融機構(gòu)，從欠交之日起按罰息利率計收罰息，直至交足準

備金止。。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《人民幣利率管理規(guī)定》第三章/第十五條對欠交準備金的金融機構(gòu)，從

欠交之日起按罰息利率計收罰息，直至交足準備金止。

90.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進一步加強銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》要求，

商業(yè)銀行要強化常規(guī)檢查，采取不定期的“特別檢查”、“飛行檢查”等方式,

調(diào)查了解銀行員工在其工作場所是否違規(guī)保管借條、憑證、合同、印章等物品。

0

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析:《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進一步加強銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》（三）

商業(yè)銀行可探索建立員工賬戶監(jiān)測系統(tǒng)，按照與員工之間的協(xié)議，對本行員工賬

戶的異常交易進行監(jiān)測。對于存在與客戶進行資金往來、賬戶交易頻繁或轉(zhuǎn)賬金

額較大等異常情況的，要深入了解交易背景。要強化突擊檢查，采取不定期的“特

別檢查”、“飛行檢查”等方式，調(diào)查了解銀行員工在其工作場所是否違規(guī)保管

借條、憑證、合同、印章等物品。

91.金融機構(gòu)應(yīng)當審慎經(jīng)營，采取嚴格的內(nèi)控措施和科學的技術(shù)監(jiān)控手段，嚴格

區(qū)分機構(gòu)自身資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)，不得挪用、占用客戶資金。。

A、正確

B、錯誤

答案：A

92.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當在售前開展消費者風險偏好、風險認知和風險承受能力

測試，提供相應(yīng)的產(chǎn)品和服務(wù)，可以主動提供與金融消費者風險承受能力不符的

產(chǎn)品和服務(wù)。。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)消費者權(quán)益保護解決當前群眾關(guān)切問

題的指導意見》二、規(guī)范經(jīng)營行為，不斷提高服務(wù)標準和水平（二）落實產(chǎn)品銷

售透明原則。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)引導消費者充分認識金融產(chǎn)品及其差異，進一步

完善和落實金融產(chǎn)品風險評估及分級管理制度。

93.商業(yè)銀行應(yīng)當建立理財產(chǎn)品銷售授權(quán)管理體系，非標準化銷售服務(wù)規(guī)程，建

立清晰的報告路線，明確分支機構(gòu)業(yè)務(wù)權(quán)限，并采取定期核對、現(xiàn)場核查、風險

評估等方式加強對分支機構(gòu)銷售活動的管理。。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第三章第三十四條商業(yè)銀行應(yīng)當建立

理財產(chǎn)品銷售授權(quán)管理體系，制定統(tǒng)一的標準化銷售服務(wù)規(guī)程，建立清晰的報告

路線，明確分支機構(gòu)業(yè)務(wù)權(quán)限，并采取定期核對、現(xiàn)場核查、風險評估等方式加

強對分支機構(gòu)銷售活動的管理。

94.商業(yè)銀行總行應(yīng)當對合作機構(gòu)實行名單制管理，建立并有效實施對合作機構(gòu)

的盡職調(diào)查、評估和審批制度，及時對存在嚴重違規(guī)行為、重大風險或其他不符

合合作標準的機構(gòu)實施退出。。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》三、合作機構(gòu)管理

(十二)商業(yè)銀行總行應(yīng)當對合作機構(gòu)實行名單制管理，建立并有效實施對合作

機構(gòu)的盡職調(diào)查、評估和審批制度，及時對存在嚴重違規(guī)行為、重大風險或其他

不符合合作標準的機構(gòu)實施退出。

95.逾期貸款或擠占挪用貸款，從逾期或擠占挪用之日起，按罰息利率計收罰息

()O

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《人民幣利率管理規(guī)定》第四章/第二十五條?逾期貸款或擠占挪用貸款,

從逾期或擠占挪用之日起，按罰息利率計收罰息。

96.我國的銀行卡包括信用卡和借記卡。。

A、正確

B、錯誤

答案：A

97.商業(yè)銀行經(jīng)營信用卡業(yè)務(wù)，應(yīng)當嚴格遵守國家法律、法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)政策

規(guī)定，遵循平等、自愿和誠實信用的原則。()

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》/第一章總則第二條商業(yè)銀行經(jīng)營

信用卡業(yè)務(wù)，應(yīng)當嚴格遵守國家法律、法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)政策規(guī)定，遵循平等、

自愿和誠實信用的原則。

98.儲蓄存款的所有權(quán)發(fā)生爭議，涉及辦理過戶的，儲蓄機構(gòu)依據(jù)上級行的指示

辦理過戶手續(xù)。。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：據(jù)《儲蓄管理條例》第五章/第三十三條儲蓄存款的所有權(quán)發(fā)生爭議，涉

及辦理過戶的，儲蓄機構(gòu)依據(jù)人民法院發(fā)生法律效力的判決書、裁定書或者調(diào)解

書辦理過戶手續(xù)。

99.商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法所稱巨額贖回是指商業(yè)銀行開放式公募理財

產(chǎn)品單個開放日凈贖回申請超過理財產(chǎn)品總份額的10%的贖回行為，國務(wù)院銀行

業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外。()

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第四十七條本辦法所稱巨額贖回是指

商業(yè)銀行開放式公募理財產(chǎn)品單個開放日凈贖回申請超過理財產(chǎn)品總份額的10%

的贖回行為，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外

100.儲蓄機構(gòu)可以不用掛牌公告儲蓄存款利率，但不得擅自變動。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：據(jù)《儲蓄管理條例》第四章/第二十三條儲蓄機構(gòu)必須掛牌公告儲蓄存款

利率，不得擅自變動。

101.金融機構(gòu)保護消費者個人金融信息安全的義務(wù)不因其與外包服務(wù)供應(yīng)商合

作而轉(zhuǎn)移、減免。。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》/第二章金融機構(gòu)行為規(guī)

范/第三章個人金融信息保護/第三十四條金融機構(gòu)保護消費者個人金融信息安

全的義務(wù)不因其與外包服務(wù)供應(yīng)商合作而轉(zhuǎn)移、減免。

102.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)

務(wù)操作風險的通知》規(guī)定，對資金匯劃異常的賬戶，要切實加強布控，及時預(yù)警

監(jiān)測異常交易。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》/第二章金融機構(gòu)行為規(guī)

范/第三章個人金融信息保護/第二十七條個人金融信息，是指金融機構(gòu)通過開展

業(yè)務(wù)或者其他渠道獲取、加工和保存的個人信息，包括個人身份信息、財產(chǎn)信息、

賬戶信息、信用信息、金融交易信息及其他反映特定個人某些情況的信息。

103.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,

客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限

內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。。

Ax正確

B、錯誤

答案：A

解析：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二

章第十九條?客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒

有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

104.已經(jīng)開辦人民幣信用卡業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行就不可向中國人民銀行申請發(fā)行外

幣信用卡。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第三章/第十六條銀行卡的管理權(quán)限和審批程序：

（二）已開辦信用卡或轉(zhuǎn)賬卡業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行可向中國人民銀行申請發(fā)行聯(lián)名/

認同卡、專用卡、儲值卡；已開辦人民幣信用卡業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行可向中國人民銀

行申請發(fā)行外幣信用卡。

105.銀行業(yè)金融機構(gòu)及其員工在辦理個人貸款、信用卡等業(yè)務(wù)時，應(yīng)保證各項條

件公正透明，嚴格履行告知義務(wù)并尊重消費者自愿選擇。0

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)消費者權(quán)益保護解決當前群眾關(guān)切問

題的指導意見》第二大點：（七）嚴格執(zhí)行授信業(yè)務(wù)管理規(guī)定。銀行業(yè)金融機構(gòu)

及其員工在辦理個人貸款、信用卡等業(yè)務(wù)時，應(yīng)保證各項條件公正透明，嚴格履

行告知義務(wù)并尊重消費者自愿選擇。

106.除信托公司以外的金融機構(gòu)了解或者應(yīng)當了解客戶的資金或者財產(chǎn)屬于信

托財產(chǎn)的，應(yīng)當識別信托關(guān)系當事人的身份，登記信托委托人、受益人的姓名或

者名稱、聯(lián)系方式。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二

章第二十一條?除信托公司以外的金融機構(gòu)了解或者應(yīng)當了解客戶的資金或者財

產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)的，應(yīng)當識別信托關(guān)系當事人的身份，登記信托委托人、受益人

的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。

107.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進一步加強銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》

規(guī)定，商業(yè)銀行可探索建立員工在職狀態(tài)查詢制度，防止非銀行員工假借銀行名

義辦理業(yè)務(wù)。。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析:《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進一步加強銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》一、

加強個人存款開戶和網(wǎng)銀業(yè)務(wù)管理（七）商業(yè)銀行應(yīng)當建立黃金可疑交易預(yù)警機

制，加大對無正常原因的個人客戶或代理人頻繁開戶和銷戶、同一額度或者大額

頻繁轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)銀簽約后迅速轉(zhuǎn)帳等可疑交易的監(jiān)測力度。

108.商業(yè)銀行關(guān)于服務(wù)價格信息的公示涉及優(yōu)惠措施的，應(yīng)當明確標注優(yōu)惠措施

的生效和終止日期。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》第四章第二十二條商業(yè)銀行關(guān)于服務(wù)價格

信息的公示涉及優(yōu)惠措施的，應(yīng)當明確標注優(yōu)惠措施的生效卻終止日期。

109.金融管理部門，要鼓勵金融機構(gòu)以提高客戶滿意度為中心開發(fā)更多適應(yīng)金融

消費者需要的金融產(chǎn)品和服務(wù)，提升服務(wù)水平，公平參與市場競爭。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

110.個人金融信息，是指銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時，或通過接入中國人民銀

行征信系統(tǒng)、支付系統(tǒng)以及其他系統(tǒng)獲取、加工和保存的個人信息。()

A、正確

B、錯誤

答案：A

111.商業(yè)銀行全部理財產(chǎn)品投資于單一債務(wù)人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的非標準化債權(quán)類

資產(chǎn)余額，不得超過本行資本凈額的20%。()

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第三章第三十九條商業(yè)銀行全部理財

產(chǎn)品投資于單一債務(wù)人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的非標準化債權(quán)類資產(chǎn)余額，不得超過本行

資本凈額的10%。

112.商業(yè)銀行應(yīng)建立員工代理開戶業(yè)務(wù)風險隔離制度，在當事人允許的情況下，

營業(yè)網(wǎng)點員工可以在本網(wǎng)點代理他人開戶。()

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析:《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進一步加強銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》一、

加強個人存款開戶和網(wǎng)銀業(yè)務(wù)管理(四)商業(yè)銀行為個人客戶開通具有大額資金

轉(zhuǎn)賬功能的網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶面簽開通協(xié)議，提示客戶妥善保管密碼及網(wǎng)銀安

全工具。商業(yè)銀行應(yīng)將須交付的網(wǎng)銀安全工具當場交給客戶本人，并提醒客戶核

對網(wǎng)銀安全工具的編號與業(yè)務(wù)申請書上編號的一致性。

113.商業(yè)銀行應(yīng)當建立健全銷售人員資格考核、繼續(xù)培訓、跟蹤評價等管理制度,

應(yīng)該對銷售人員采用以銷售業(yè)績作為單一考核和獎勵指標的考核方法。()

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》附件：商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理要

求:商業(yè)銀行應(yīng)當建立健全銷售人員資格考核、繼續(xù)培訓I、跟蹤評價等管理制度，

不得對銷售人員采用以銷售業(yè)績作為單一考核和獎勵指標的考核方法，并應(yīng)當將

投資者投訴情況、誤導銷售以及其他違規(guī)行為納入考核指標體系。

114.銀行對消費者的個人金融信息負有保密責任。()

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：03章《傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)消費者權(quán)益保護》/第1頁/一、8、銀行對消費者的

個人金融信息負有保密責任。

115.儲蓄機構(gòu)可以辦理代發(fā)工資和代收房租、水電費等服務(wù)性業(yè)務(wù)。。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：據(jù)《儲蓄管理條例》第三章/第二十一條儲蓄機構(gòu)可以辦理代發(fā)工資和代

收房租、水電費等服務(wù)性業(yè)務(wù)。

116.銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作指弓I,銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當尊重銀行業(yè)消費者的

個人金融信息安全權(quán)，采取有效措施加強對個人金融信息的保護，不得篡改、違

法使用銀行業(yè)消費者個人金融信息，不得在未經(jīng)銀行業(yè)消費者授權(quán)或同意的情況

下向第三方提供個人金融信息。（）

Av正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》五、銷售管理（二

十八）商業(yè)銀行應(yīng)當加強員工行為管理，對銷售人員及其代銷產(chǎn)品范圍進行明確

授權(quán)，并在營業(yè)網(wǎng)點公示。

117.商業(yè)銀行應(yīng)當按照理財產(chǎn)品銷售文件中約定的信息披露方式，在5個交易日

內(nèi)通知投資者相關(guān)處理措施。。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第四十七條確保投資者得到公平對待

的前提下，商業(yè)銀行可以按照法律、行政法規(guī)和理財產(chǎn)品銷售文件約定，綜合運

用設(shè)置贖回上限、延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、收取短期贖回費

等方式，作為壓力情景下開放式公募理財產(chǎn)品流動性風險管理的輔助措施。商業(yè)

銀行應(yīng)當按照理財產(chǎn)品銷售文件中約定的信息披露方式，在3個交易日內(nèi)通知投

資者相關(guān)處理措施

118.單位和個人擅自辦理本條例規(guī)定以外的其他金融業(yè)務(wù)的，情節(jié)嚴重，構(gòu)成犯

罪，依法追究刑事責任。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：據(jù)《儲蓄管理條例》第六章/第三十四條違反本條例規(guī)定，有下列行為之

一的單位和個人，由中國人民銀行或其分支機構(gòu)責令其糾正，并可以根據(jù)情節(jié)輕

重處以罰款、停業(yè)整頓、吊銷《經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證》；情節(jié)嚴重，構(gòu)成犯罪的，

依法追究刑事責任：

119.商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)，應(yīng)當按照《指導意見》第八條的相關(guān)規(guī)定，誠實守

信、勤勉盡職地履行受人之托、代人理財職責，商業(yè)銀行與投資者共擔投資風險

并享受收益。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析:《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第一章第六條商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)，

應(yīng)當按照《指導意見》第八條的相關(guān)規(guī)定，誠實守信、勤勉盡職地履行受人之托、

代人理財職責，投資者自擔投資風險并獲得收益。

120.政府鼓勵金融機構(gòu)充分運用調(diào)解、仲裁等非訴訟方式解決與金融消費者之間

金融消費糾紛。（）

Ax正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》/第二章金融機構(gòu)行為規(guī)

范/第四章投訴受理與處理/第三十七條鼓勵金融機構(gòu)充分運用調(diào)解、仲裁等非訴

訟方式解決與金融消費者之間金融消費糾紛。

121.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)

務(wù)操作風險的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)積極主動做好公眾來訪來詢接待工

作，減少與新聞媒體的溝通聯(lián)系及信息披露力度。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中華人民共和國反洗錢法》第三章/第二十一條金融機構(gòu)建立客戶身份

識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政

主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定。

122.商業(yè)銀行總行應(yīng)當對合作機構(gòu)實行名單制管理，建立并有效實施對合作機構(gòu)

的盡職調(diào)查、評估和審批制度，及時對存在嚴重違規(guī)行為、重大風險或其他不符

合合作標準的機構(gòu)實施退出。。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》三