（修訂）S4b填報說明

PAGEPAGE1S4b《農(nóng)村合作金融機構(gòu)金融服務(wù)能力情況統(tǒng)計表》填報說明第一部分：引言本表根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于推進農(nóng)村商業(yè)銀行堅守定位強化治理提升金融服務(wù)能力的意見》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕5號）要求及相關(guān)法律法規(guī)要求制定。第二部分：一般說明報表名稱：農(nóng)村合作金融機構(gòu)堅守定位和金融服務(wù)能力情況統(tǒng)計表。報表編碼：xx號填報機構(gòu)：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社。報送口徑、頻度及時間：境內(nèi)分支機構(gòu)匯總數(shù)據(jù)（季報），報送時間為季報第二批次（季后18日）。報送方式：以電子報表形式報送銀保監(jiān)會。數(shù)據(jù)單位：萬元。四舍五入要求：金額保留兩位小數(shù)。填報幣種：本表要求以本外幣合計人民幣填報。第三部分：具體說明本部分對《農(nóng)村合作金融機構(gòu)堅守定位和金融服務(wù)能力情況統(tǒng)計表》主要項目作出說明。經(jīng)營定位：[1.新增可貸資金余額]：本項目反映填報機構(gòu)按照《關(guān)于鼓勵縣域法人金融機構(gòu)將新增存款一定比例用于當?shù)刭J款的考核辦法（試行）》（銀發(fā)﹝2010﹞262號）計算確定的新增可貸資金余額。城區(qū)農(nóng)商行、大中城市農(nóng)商行參照相關(guān)口徑填報。在計算新增可貸資金中的“當季新增存款”時，應(yīng)采用月平均余額口徑，計算方式為當季末各項存款平均余額減去上年月度各項存款平均余額。計算一季度末各項存款平均余額計算公式為：（1/2X0+X1+X2+1/2X3）/3（其中X0為上年12月31日各項存款余額）；二季度末各項存款平均余額計算公式為：（1/2X0+X1+X2+X3+X4+X5+1/2X6）/6；三季度末各項貸款平均余額計算公式為：（1/2X0+X1+X2+X3+X4+X5+X6+X7+X8+1/2X9）/9；四季度末各項貸款平均余額計算公式為：（1/2X0+X1+X2+X3+X4+X5+X6+X7+X8+X9+X10+X11+1/2X12）/12。[2.新增當?shù)刭J款余額]：本項目反映填報機構(gòu)按照《關(guān)于鼓勵縣域法人金融機構(gòu)將新增存款一定比例用于當?shù)刭J款的考核辦法（試行）》（銀發(fā)﹝2010﹞262號）規(guī)定，貸放給縣域（城區(qū)）各類經(jīng)濟主體并使用于當?shù)氐馁J款，不包括轉(zhuǎn)貼現(xiàn)。城區(qū)農(nóng)商行、大中城市農(nóng)商行參照相關(guān)口徑填報。在計算新增當?shù)刭J款中的“當季新增貸款”“當季末各項貸款平均余額”，計算方式同上。[3.涉農(nóng)貸款余額]：本項目反映填報機構(gòu)發(fā)放給農(nóng)戶、農(nóng)村企業(yè)及各類經(jīng)濟組織的貸款，以及發(fā)放給注冊地位于城市區(qū)域的企業(yè)和各類組織從事農(nóng)、林、牧、漁業(yè)活動以及支持農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的貸款。包括農(nóng)戶貸款、農(nóng)村企業(yè)及各類經(jīng)濟組織貸款和城市企業(yè)及各類經(jīng)濟組織涉農(nóng)貸款，不含票據(jù)融資。涉農(nóng)貸款填報數(shù)應(yīng)與填報機構(gòu)報當?shù)厝嗣胥y行的涉農(nóng)貸款數(shù)據(jù)保持一致。[3.1短期貸款]：本項目反映原始期限在一年以下（含一年）的涉農(nóng)貸款。[3.2中長期貸款]：本項目反映原始期限在一年以上的涉農(nóng)貸款。[4.涉農(nóng)貸款與小微企業(yè)貸款重復部分]：本項目反映填報機構(gòu)涉農(nóng)貸款與小微企業(yè)貸款計算重復部分。涉農(nóng)貸款指填報機構(gòu)發(fā)放給農(nóng)戶、農(nóng)村企業(yè)及各類經(jīng)濟組織的貸款，以及發(fā)放給注冊地位于城市區(qū)域的企業(yè)和各類組織從事農(nóng)、林、牧、漁業(yè)活動以及支持農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的貸款。包括農(nóng)戶貸款、農(nóng)村企業(yè)及各類經(jīng)濟組織貸款和城市企業(yè)及各類經(jīng)濟組織涉農(nóng)貸款，不含票據(jù)融資。涉農(nóng)貸款填報數(shù)應(yīng)與填報機構(gòu)報當?shù)厝嗣胥y行的涉農(nóng)貸款數(shù)據(jù)保持一致。小微企業(yè)貸款指填報機構(gòu)按照要求填報的S63《大中小微型企業(yè)貸款情況表》中的小型企業(yè)貸款、微型企業(yè)貸款、個體工商戶貸款和小微企業(yè)主貸款之和。[5.大額貸款余額]:本項目反映填報機構(gòu)單戶貸款超過（含）一級資本凈額2.5%或5000萬元人民幣（孰低）的貸款余額。[5.1大額貸款中的不良貸款余額]:本項目反映填報機構(gòu)當期大額貸款中的不良貸款余額。[6.當?shù)刭J款]：本項目反映填報機構(gòu)按照《關(guān)于鼓勵縣域法人金融機構(gòu)將新增存款一定比例用于當?shù)刭J款的考核辦法（試行）》（銀發(fā)﹝2010﹞262號）規(guī)定，貸放給縣域（城區(qū)）各類經(jīng)濟主體并使用于當?shù)氐馁J款余額，不包括轉(zhuǎn)貼現(xiàn)。城區(qū)農(nóng)商行、大中城市農(nóng)商行參照執(zhí)行。[6.1當?shù)匦∥⑵髽I(yè)貸款]：本項目反映填報機構(gòu)當?shù)刭J款中按照要求填報的S63《大中小微型企業(yè)貸款情況表》中的小型企業(yè)貸款、微型企業(yè)貸款、個體工商戶貸款和小微企業(yè)主貸款之和。(停止填報)[6.2當?shù)厣孓r(nóng)貸款]：本項目反映填報機構(gòu)發(fā)放在當?shù)氐纳孓r(nóng)貸款。(停止填報)[6.3當?shù)厮饺丝毓善髽I(yè)貸款]：本項目反映填報機構(gòu)當?shù)刭J款中按照要求填報的S63_Ⅲ《各控股類型企業(yè)融資情況表》中的私人控股企業(yè)貸款。(停止填報)[6.4當?shù)貍€人經(jīng)營性貸款]：本項目反映填報機構(gòu)當?shù)刭J款中按照要求填報的S63_Ⅲ《各控股類型企業(yè)融資情況表》中的個人經(jīng)營性貸款。(停止填報)[7.異地貸款及買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)余額]：本項目反映填報機構(gòu)發(fā)放的除當?shù)刭J款之外的其他貸款及買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)余額。[7.1異地小微企業(yè)貸款]：本項目反映填報機構(gòu)發(fā)放的除當?shù)匦∥⑵髽I(yè)貸款之外的其他小微企業(yè)貸款。(停止填報)[7.2異地涉農(nóng)貸款]：本項目反映填報機構(gòu)發(fā)放除當?shù)厣孓r(nóng)貸款之外的其他涉農(nóng)貸款。(停止填報)[7.3異地私人控股企業(yè)貸款]：本項目反映填報機構(gòu)發(fā)放的除當?shù)厮饺丝毓善髽I(yè)貸款之外的其他私人控股企業(yè)貸款。(停止填報)[7.4異地個人經(jīng)營性貸款]：本項目反映填報機構(gòu)發(fā)放的除當?shù)貍€人經(jīng)營性貸款之外的其他個人經(jīng)營性貸款。(停止填報)[8.當年累計發(fā)放小微企業(yè)貸款額]：本項目反映年初至報告期末，填報機構(gòu)累計向客戶發(fā)放的小微企業(yè)貸款金額。[9.當年累計發(fā)放小微企業(yè)貸款年化利息收入]：本項目反映當年累計發(fā)放貸款所獲得的利息收入按年折算后的金額。例如：填報機構(gòu)當年發(fā)放了一筆10萬元的貸款，兩個月該貸款產(chǎn)生了1000元的利息收入，則年化后的利息收入為0.1*12/2=0.6萬元。金融供給：[10.普惠型農(nóng)戶貸款余額]:本項目反映填報機構(gòu)單戶授信在500萬元以下的農(nóng)戶貸款。[11.普惠型農(nóng)戶貸款和普惠型小微企業(yè)貸款重復部分]：本項目反映填報機構(gòu)單戶授信在500萬元以下的農(nóng)戶貸款與單戶授信1000萬元以下小微企業(yè)貸款計算重復部分。[11.1普惠型農(nóng)戶貸款和普惠型小微企業(yè)貸款(不含票據(jù))重復部分]:本項目反映填報機構(gòu)單戶授信在500萬元以下的農(nóng)戶貸款與單戶授信1000萬元以下小微企業(yè)貸款(不含票據(jù))計算重復部分。[12.當?shù)剞r(nóng)戶總戶數(shù)]：本項目反映填報機構(gòu)所在縣域（城區(qū)）農(nóng)戶總戶數(shù)。農(nóng)戶指長期（一年以上）居住在鄉(xiāng)鎮(zhèn)行政管理區(qū)域內(nèi)的住戶，還包括長期居住在城關(guān)鎮(zhèn)所轄行政村范圍內(nèi)的住戶和戶口不在本地而在本地居住在一年以上的住戶，國有農(nóng)場的職工和農(nóng)村個體工商戶。位于鄉(xiāng)鎮(zhèn)行政管理區(qū)域內(nèi)和在城關(guān)鎮(zhèn)所轄行政村范圍內(nèi)的國有經(jīng)濟的機關(guān)、團體、學校、企事業(yè)單位的集體戶；有本地戶口，但舉家外出謀生一年以上的住戶，無論是否保留承包耕地均不屬于農(nóng)戶。農(nóng)戶以戶為統(tǒng)計單位，既可以從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營，也可以從事非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營。[12.1.本行授信農(nóng)戶戶數(shù)]：本項目反映填報機構(gòu)表內(nèi)外授信的當?shù)剞r(nóng)戶戶數(shù)。[12.2.本行用信農(nóng)戶戶數(shù)]：本項目反映填報機構(gòu)報告期末有貸款余額的當?shù)剞r(nóng)戶戶數(shù)。[13.當?shù)匦∥⑵髽I(yè)總戶數(shù)]：本項目反映填報機構(gòu)所在縣域（城區(qū)）注冊成立的小微企業(yè)總戶數(shù)。[13.1.本行授信小微企業(yè)戶數(shù)]：本項目反映填報機構(gòu)表內(nèi)外授信的當?shù)匦∥⑵髽I(yè)戶數(shù)。[13.2.本行用信小微企業(yè)戶數(shù)]：本項目反映填報機構(gòu)報告期末有貸款余額的當?shù)匦∥⑵髽I(yè)戶數(shù)。金融基礎(chǔ)設(shè)施：[14.本行建檔評級農(nóng)戶戶數(shù)]：本項目反映填報機構(gòu)已建立經(jīng)濟檔案的農(nóng)戶戶數(shù)。具體指填報機構(gòu)已經(jīng)建立的、服務(wù)區(qū)域內(nèi)、持有農(nóng)業(yè)戶口的農(nóng)戶的經(jīng)濟和信貸檔案的農(nóng)戶戶數(shù)。[15.本行建檔評級小微企業(yè)戶數(shù)]：本項目反映填報機構(gòu)本項目反映填報機構(gòu)已建立經(jīng)濟檔案的小微企業(yè)戶數(shù)。具體指填報機構(gòu)已經(jīng)建立的、服務(wù)區(qū)域內(nèi)小微企業(yè)的經(jīng)濟和信貸檔案的小微企業(yè)戶數(shù)。[16.年初至報告期末累計主要電子交易筆數(shù)]：本項目反映填報機構(gòu)年初至報告期末通過手機銀行、網(wǎng)銀、ATM機、第三方支付等電子渠道的累計交易筆數(shù)。[17.年初至報告期末累計柜面交易筆數(shù)]：本項目反映填報機構(gòu)年初至報告期末通過柜面完成的累計交易筆數(shù)。[18.年初至報告期末累計其他交易筆數(shù)]：本項目反映填報機構(gòu)年初至報告期末通過其他方式完成的累計交易筆數(shù)。金融服務(wù)機制：[19.本行涉農(nóng)貸款不良余額]:本項目反映填報機構(gòu)涉農(nóng)貸款不良余額。[20.本行支農(nóng)支小業(yè)務(wù)績效考核指標權(quán)重值%]:本項目反映填報機構(gòu)根據(jù)自身績效考核辦法，所有支農(nóng)支小業(yè)務(wù)在績效考核體系中的權(quán)重。如某行支農(nóng)支小業(yè)務(wù)績效考核指標權(quán)重值為20%，則該項填20.00。[21.本行其他業(yè)務(wù)績效考核指標權(quán)重最高值%]:本項目反映填報機構(gòu)根據(jù)自身績效考核辦法，除支農(nóng)支小業(yè)務(wù)以外的其他業(yè)務(wù)在績效考核體系中的最高值。如某行除支農(nóng)支小業(yè)務(wù)外，還有A、B、C三類業(yè)務(wù)，績效考核指標權(quán)重值分別為10%、15%和20%，則本項取C類業(yè)務(wù)考核指標權(quán)重值，填20.00。支農(nóng)支小盡職免責：[22.報告期內(nèi)啟動盡職免責程序的總?cè)舜蝅：本項目反映填報機構(gòu)年初至報告期末相關(guān)授信業(yè)務(wù)出現(xiàn)風險后，按照相關(guān)盡職免責制度規(guī)定啟動對相關(guān)人員盡職免責程序的累計總?cè)舜?，其包括實際問責處罰總?cè)舜魏捅M職免責總?cè)舜?。[22.1.問責處罰總?cè)舜蝅：本項目反映填報機構(gòu)年初至報告期末按照盡職免責相關(guān)規(guī)定實際問責處罰的總?cè)舜巍22.1.1.普通授信工作人員]：本項目反映填報機構(gòu)年初至報告期末按照盡職免責相關(guān)規(guī)定實際問責處罰普通授信工作人員的總?cè)舜?。[22.1.1.1.經(jīng)辦人（客戶經(jīng)理等）]：本項目反映填報機構(gòu)年初至報告期末按照盡職免責相關(guān)規(guī)定實際問責處罰經(jīng)辦人（客戶經(jīng)理等）的總?cè)舜巍22.1.1.2.中后臺員工（審查人員、審批人員、授信后管理人員等）]：本項目反映填報機構(gòu)年初至報告期末按照盡職免責相關(guān)規(guī)定實際問責處罰中后臺員工（審查人員、審批人員、授信后管理人員等）的總?cè)舜巍22.1.2.中層以上管理人員]：本項目反映填報機構(gòu)年初至報告期末按照盡職免責相關(guān)規(guī)定實際問責處罰中層以上管理人員的總?cè)舜?。[22.2.問責處罰類型]：本項目反映填報機構(gòu)依據(jù)《農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件責任追究指導意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2009〕38號）填報年初至報告期末問責處罰類型。（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除。（二）經(jīng)濟處罰：包括扣減績效收入、賠償經(jīng)濟損失等。（三）其他處罰：包括批評教育、組織處理和變更勞動關(guān)系。其中批評教育包括：責令限期改正、責令書面檢查、誡勉談話、通報批評；組織處理包括：調(diào)離、停職、免職、責令辭職等；變更勞動關(guān)系即與案件責任人依法解除勞動合同。[22.2.1.經(jīng)濟處罰人次]：本項目反映填報機構(gòu)年初至報告期末采取經(jīng)濟處罰的總?cè)舜?。[22.2.2.紀律處分人次]：本項目反映填報機構(gòu)年初至報告期末采取紀律處分的總?cè)舜?。[22.2.1.其他處罰人次]：本項目反映填報機構(gòu)年初至報告期末采取除經(jīng)濟處罰和紀律處分以外的總?cè)舜巍22.3.盡職免責總?cè)舜蝅：本項目反映填報機構(gòu)年初至報告期末按照盡職免責相關(guān)規(guī)定實際給予盡職免責的總?cè)舜?。[22.3.1.普通授信工作人員]：本項目反映填報機構(gòu)年初至報告期末按照盡職免責相關(guān)規(guī)定實際給予盡職免責的普通授信工作人員總?cè)舜巍22.3.1.1經(jīng)辦人（客戶經(jīng)理等）]：本項目反映填報機構(gòu)年初至報告期末按照盡職免責相關(guān)規(guī)定實際給予盡職免責的經(jīng)辦人（客戶經(jīng)理等）總?cè)舜?。[22.3.1.1中后臺員工（審查人員、審批人員、授信后管理人員等）]：本項目反映填報機構(gòu)年初至報告期末按照盡職免責相關(guān)規(guī)定實際給予盡職免責的中后臺員工（審查人員、審批人員、授信后管理人員等）總?cè)舜?。[22.3.2.中層以上管理人員]：本項目反映填報機構(gòu)年初至報告期末按照盡職免責相關(guān)規(guī)定實際給予盡職免責的中層以上管理人員總?cè)舜?。[23.制定本行盡職免責實施細則]：本項目反映填報機構(gòu)是否按照監(jiān)管規(guī)定制定本行盡職免責實施細則。若有，填數(shù)值1；若無，填數(shù)值0。[23.1.制定盡職免責情形的正面清單，或未盡職追責的負面清單]：本項目反映填報機構(gòu)有無制定盡職免責情形的正面清單，或制定未盡職追則的負面清單。若有，填數(shù)值1；若無，填數(shù)值0。[23.2.區(qū)分線上和線下模式制定相應(yīng)的盡職認定標準和流程]：本項目反映填報機構(gòu)對于線上貸款業(yè)務(wù)和傳統(tǒng)線下貸款模式是否各自制定相應(yīng)的盡職認定標準和流程。若有，填數(shù)值1；若無，填數(shù)值0。[23.3.制定針對涉農(nóng)、小微或民營企業(yè)貸款盡職免責實施細則]：本項目反映填報機構(gòu)有無根據(jù)監(jiān)管要求，制定專門的涉農(nóng)、小微或民營企業(yè)貸款盡職免責實施細則。若有，填數(shù)值1；若無，填數(shù)值0。[24.設(shè)立內(nèi)部問責申訴通道]：本項目反映填報機構(gòu)有無設(shè)立內(nèi)部問責申訴通道，允許擬被問責員工提請“盡職免責”申報。若有，填數(shù)值1；若無，填數(shù)值0。[24.1.通過內(nèi)部問責申訴通道提請“盡職免責”人次]：本項目反映填報機構(gòu)年初至報告期末累計通過內(nèi)部問責申訴通道提請“盡職免責”總?cè)舜?。若未設(shè)立內(nèi)部問責申訴通道，則本科目填數(shù)值0。[24.2.通過內(nèi)部問責申訴通道申訴“盡職免責”成功人次]：本項目反映填報機構(gòu)年初至報告期末累計通過內(nèi)部問責申訴通道申訴“盡職免責”成功總?cè)舜?；若未設(shè)立內(nèi)部問責申訴通道，則本科目填數(shù)值0。實施差異化考核[25.1各項貸款占比是否實施差異化考核（是填1，否填0）]：本項目反映填報機構(gòu)本年度經(jīng)省級監(jiān)管部門審核同意，各項貸款占比指標實施差異化考核的情況。若實施差異化考核填1，未實施填0。[25.2.實施差異化考核調(diào)整后的各項貸款占比當年目標值（%）]：本項目反映填報機構(gòu)本年度經(jīng)省級監(jiān)管部門審核同意，實施差異化考核的各項貸款占比指標的當年目標值。[25.3涉農(nóng)及小微企業(yè)貸款是否實施差異化考核（是填1，否填0）]：本項目反映填報機構(gòu)本年度經(jīng)省級監(jiān)管部門審核同意，涉農(nóng)及小微企業(yè)貸款余額實施差異化考核的情況。若實施差異化考核填1，未實施填0。[25.4實施涉農(nóng)及小微企業(yè)貸款差異化考核調(diào)整后的涉農(nóng)及小微企業(yè)貸款余額（本期）（萬元）]：本項目反映填報機構(gòu)本年度經(jīng)省級監(jiān)管部門審核同意，實施差異化考核調(diào)整后的本期涉農(nóng)及小微企業(yè)貸款余額。[25.5實施涉農(nóng)及小微企業(yè)貸款差異化考核調(diào)整后的涉農(nóng)及小微企業(yè)貸款余額（年初）（萬元）]：本項目反映填報機構(gòu)本年度經(jīng)省級監(jiān)管部門審核同意，實施差異化考核調(diào)整后的年初涉農(nóng)及小微企業(yè)貸款余額。[25.6實施涉農(nóng)及小微企業(yè)貸款差異化考核調(diào)整后的各項貸款余額（本期）（萬元）]：本項目反映填報機構(gòu)本年度經(jīng)省級監(jiān)管部門審核同意，實施差異化考核調(diào)整后的本期各項貸款余額。[25.7實施涉農(nóng)及小微企業(yè)貸款差異化考核調(diào)整后的各項貸款余額（年初）（萬元）]：本項目反映填報機構(gòu)本年度經(jīng)省級監(jiān)管部門審核同意，實施差異化考核調(diào)整后的年初各項貸款余額。[25.8大額貸款占比是否實施差異化考核（是填1，否填0）]本項目反映填報機構(gòu)本年度經(jīng)省級監(jiān)管部門審核同意，大額貸款占比實施差異化考核的情況。若實施差異化考核填1