第一章-金融法的概念教學材料

第一章概述一、金融法的概念是調整金融關系的法律規(guī)范的總稱，是國家制定或認可的，用以確定金融機構的性質、地位和職責權限，并調整在金融活動中形成的金融監(jiān)督管理關系和金融業(yè)務關系的法律規(guī)范的總稱。一、金融法的概念金融法的調整對象是在金融活動中產生的金融關系，包括金融監(jiān)督管理關系和金融業(yè)務關系兩大類：1．金融監(jiān)督管理關系。是指國家金融監(jiān)管部門(包括中國人民銀行、國家外匯管理局、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會)在組織和管理全國的金融事業(yè)和對金融市場的監(jiān)督管理過程中形成的經濟監(jiān)督管理關系。

在我國，一般認為金融法應屬于經濟法的范疇，是經濟法的子法律部門。

金融法作為經濟法的一個子部門，具有以下特點：

金融法的特點1金融法具有實體法和程序法相統(tǒng)一的特點。

2金融法具有融合公法和私法，以社會為本位的社會法的特點。

3金融法具有強行性、準則性特點，其法律規(guī)范多為義務性、禁止性規(guī)范。4金融法具有調整范圍廣、內容日益增多的特點。

二、金融法的體系

(一)金融法體系的含義是指在金融法的基本原則指導下，調整金融關系不同側面的金融法律、法規(guī)、規(guī)章等金融法律規(guī)范，分類組合為不同的金融法律制度，共同實現金融法的任務，而形成的相互連結、和諧統(tǒng)一、層次分明的統(tǒng)一整體。它是一個多層次的結構體。二、金融法的體系

(二)金融法體系的主要內容我國金融法體系大致可以劃分為六個部分，即金融主體法(組織法)、金融調控法、間接融資法、直接融資法、期貨期權與外匯法(特殊融資法)、金融中介業(yè)務法。1．金融組織法

是用以確定銀行和其他金融機構的性質、法律地位、職責權限、機構設置、業(yè)務范圍及規(guī)則的法律規(guī)范的總稱。按照業(yè)務性質不同，金融組織法又可進一步分為中國人民銀行法(中央銀行法)、普通銀行法(商業(yè)銀行法)、政策性銀行法、非銀行金融機構管理法、涉外金融機構管理法。2金融調控法。

是指調整國家實施金融調控活動中所發(fā)生的社會關系的法律規(guī)范的總稱。其任務是要明確金融調控目標、確定調控機構、規(guī)范調控手段、打擊破壞貨幣金融秩序的行為。金融調控法的法律規(guī)范主要有《中國人民銀行法》、《刑法》、《貨幣發(fā)行管理制度(試行)》、《國家金庫條例》、《現金管理暫行條例》、《國家貨幣出入境管理辦法》、《人民幣管理條例》等。3間接融資法

是指調整間接融資關系的法律規(guī)范的總稱。間接融資法的法律規(guī)范主要有《商業(yè)銀行法》、《合同法》、《儲蓄管理條例》、《人民幣單位存款管理辦法》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《專項貸款管理制度》、《貸款通則》等。4直接融資法

是指調整直接融資關系的法律規(guī)范的總稱。

直接融資法的法律規(guī)范目前主要有《公司法》、《證券法》、《企業(yè)債券管理條例》、《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》、《證券交易所管理辦法》、《禁止證券欺詐行為暫行辦法》等。5期貨、期權與外匯法(特殊融資法)我國在期貨、期權與外匯管理方面還未制定出基本法律，由國務院或國家金融主管機關頒布的規(guī)范性文件有《期貨交易管理暫行條例》、《外匯管理條例》、《外匯期貨業(yè)務管理試行辦法》、《關于嚴格控制開辦金融期貨業(yè)務的緊急通知》等法規(guī)、規(guī)章。6金融中介業(yè)務法

是指調整金融機構與客戶之間中介業(yè)務關系的法律規(guī)范的總稱。

金融中介業(yè)務是指金融機構以中間人身份，不運用其自有資金和借入資金，為客戶提供服務