二零二五年度個人現(xiàn)金借款合同反洗錢合規(guī)承諾4篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二五年度個人現(xiàn)金借款合同反洗錢合規(guī)承諾合同目錄一、合同概述1.合同簽訂雙方2.合同標的3.合同金額4.借款期限5.借款用途6.利息計算方式7.還款方式8.違約責任9.合同變更與解除10.爭議解決11.法律適用12.合同生效13.合同附件14.其他約定二、反洗錢合規(guī)承諾1.反洗錢法規(guī)遵循2.客戶身份識別3.客戶資金來源審查4.異常交易監(jiān)測5.內(nèi)部控制與審計6.員工培訓與意識提升7.信息安全與保密8.反洗錢合規(guī)報告9.違規(guī)處理與責任追究10.合規(guī)承諾書簽署11.合規(guī)承諾書內(nèi)容12.合規(guī)承諾書效力13.合規(guī)承諾書變更14.合規(guī)承諾書解除三、借款人義務(wù)1.按時還款2.誠信使用借款3.不得挪用借款4.不得從事非法活動5.不得隱瞞真實情況6.不得惡意拖欠7.不得擅自轉(zhuǎn)讓債權(quán)8.不得擅自改變借款用途9.不得損害債權(quán)人利益10.不得違反法律法規(guī)11.不得違反合同約定12.不得違反反洗錢規(guī)定13.不得違反其他約定14.不得違反社會責任四、出借人權(quán)利1.收取借款利息2.查詢借款人信用3.監(jiān)督借款人使用借款4.請求借款人提供相關(guān)資料5.要求借款人履行合同義務(wù)6.依法行使抵押權(quán)7.依法行使優(yōu)先受償權(quán)8.依法行使其他權(quán)利9.不得濫用權(quán)利10.不得違反法律法規(guī)11.不得違反合同約定12.不得違反反洗錢規(guī)定13.不得違反其他約定14.不得違反社會責任五、合同解除條件1.借款人違約2.出借人違約3.合同約定解除條件4.法律法規(guī)規(guī)定解除條件5.合同終止條件6.合同解除程序7.合同解除通知8.合同解除效力9.合同解除后的處理10.合同解除后的爭議解決11.合同解除后的法律適用12.合同解除后的其他約定13.合同解除后的社會責任14.合同解除后的后續(xù)事宜六、爭議解決1.爭議解決方式2.爭議解決機構(gòu)3.爭議解決程序4.爭議解決期限5.爭議解決費用6.爭議解決效力7.爭議解決后的執(zhí)行8.爭議解決后的后續(xù)事宜9.爭議解決后的社會責任10.爭議解決后的其他約定11.爭議解決后的法律適用12.爭議解決后的合同解除13.爭議解決后的合同終止14.爭議解決后的合同變更七、合同生效與終止1.合同生效條件2.合同生效日期3.合同終止條件4.合同終止日期5.合同終止程序6.合同終止通知7.合同終止效力8.合同終止后的處理9.合同終止后的爭議解決10.合同終止后的法律適用11.合同終止后的社會責任12.合同終止后的其他約定13.合同終止后的合同解除14.合同終止后的合同變更八、合同附件1.借款申請書2.身份證明文件3.借款合同4.反洗錢合規(guī)承諾書5.借款憑證6.還款計劃表7.其他相關(guān)文件8.合同附件清單9.合同附件修改記錄10.合同附件效力11.合同附件變更12.合同附件解除13.合同附件終止14.合同附件的其他約定九、其他約定1.合同解釋2.合同修改3.合同解除4.合同終止5.合同效力6.合同履行7.合同變更8.合同補充9.合同補充文件10.合同補充效力11.合同補充變更12.合同補充解除13.合同補充終止14.合同補充的其他約定十、法律適用1.合同適用法律2.合同解釋法律3.合同履行法律4.合同變更法律5.合同解除法律6.合同終止法律7.合同爭議解決法律8.合同履行期間法律9.合同履行地點法律10.合同履行方式法律11.合同履行義務(wù)法律12.合同履行權(quán)利法律13.合同履行期限法律14.合同履行其他約定法律十一、合同履行1.合同履行主體2.合同履行時間3.合同履行地點4.合同履行方式5.合同履行義務(wù)6.合同履行權(quán)利7.合同履行期限8.合同履行變更9.合同履行解除10.合同履行終止11.合同履行爭議解決12.合同履行法律適用13.合同履行其他約定14.合同履行社會責任十二、合同變更1.合同變更原因2.合同變更方式3.合同變更程序4.合同變更內(nèi)容5.合同變更效力6.合同變更通知7.合同變更后的履行8.合同變更后的爭議解決9.合同變更后的法律適用10.合同變更后的其他約定11.合同變更后的合同解除12.合同變更后的合同終止13.合同變更后的合同履行14.合同變更后的社會責任十三、合同解除1.合同解除原因2.合同解除方式3.合同解除程序4.合同解除內(nèi)容5.合同解除效力6.合同解除通知7.合同解除后的履行8.合同解除后的爭議解決9.合同解除后的法律適用10.合同解除后的其他約定11.合同解除后的合同終止12.合同解除后的合同變更13.合同解除后的合同履行14.合同解除后的社會責任十四、合同終止1.合同終止原因2.合同終止方式3.合同終止程序4.合同終止內(nèi)容5.合同終止效力6.合同終止通知7.合同終止后的履行8.合同終止后的爭議解決9.合同終止后的法律適用10.合同終止后的其他約定11.合同終止后的合同解除12.合同終止后的合同變更13.合同終止后的合同履行14.合同終止后的社會責任合同編號2025年度個人現(xiàn)金借款合同反洗錢合規(guī)承諾一、合同概述1.合同簽訂雙方（1）出借人名稱：________________（2）出借人地址：________________（3）出借人法定代表人：________________（4）借款人名稱：________________（5）借款人地址：________________（6）借款人法定代表人：________________2.合同標的（1）借款金額：人民幣______元整。（2）借款用途：________________3.合同金額（1）借款本金：人民幣______元整。（2）借款利息：按照年利率______%計算。4.借款期限（1）借款期限：自______年______月______日起至______年______月______日止。5.借款用途（1）借款人承諾僅將借款用于________________。6.利息計算方式（1）利息計算周期：按月計算。（2）利息支付方式：按月支付。7.還款方式（1）還款期限：按月還款。（2）還款金額：每月還款金額為人民幣______元整。8.違約責任（1）逾期還款：借款人逾期還款的，應(yīng)支付每日萬分之五的滯納金。（2）提前還款：借款人提前還款的，不收取違約金。9.合同變更與解除（1）合同變更：經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以變更合同內(nèi)容。a.借款人未按約定用途使用借款；b.借款人逾期還款超過30天；c.發(fā)生不可抗力事件，致使合同無法履行。10.爭議解決（1）爭議解決方式：協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交仲裁委員會仲裁。（2）仲裁機構(gòu)：________________11.法律適用（1）本合同適用中華人民共和國法律。12.合同生效（1）本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。13.合同附件（1）借款申請書（2）身份證明文件（3）借款合同（4）反洗錢合規(guī)承諾書14.其他約定（1）本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。二、反洗錢合規(guī)承諾1.反洗錢法規(guī)遵循（1）借款人承諾遵守《中華人民共和國反洗錢法》及相關(guān)法律法規(guī)。2.客戶身份識別（1）出借人承諾對借款人進行充分的身份識別。3.客戶資金來源審查（1）出借人承諾對借款人的資金來源進行審查。4.異常交易監(jiān)測（1）出借人承諾對借款人的交易進行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)異常交易及時報告。5.內(nèi)部控制與審計（1）出借人承諾建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，并定期進行審計。6.員工培訓與意識提升（1）出借人承諾對員工進行反洗錢培訓，提高員工反洗錢意識。7.信息安全與保密（1）出借人承諾加強信息安全，確?？蛻粜畔⒈Ｃ堋?.反洗錢合規(guī)報告（1）出借人承諾定期向相關(guān)部門報送反洗錢合規(guī)報告。9.違規(guī)處理與責任追究（1）出借人承諾對違反反洗錢規(guī)定的行為進行處理，并追究相關(guān)責任。10.合規(guī)承諾書簽署（1）借款人簽署反洗錢合規(guī)承諾書。11.合規(guī)承諾書內(nèi)容（1）合規(guī)承諾書內(nèi)容詳見附件。12.合規(guī)承諾書效力（1）合規(guī)承諾書與本合同具有同等法律效力。13.合規(guī)承諾書變更（1）合規(guī)承諾書變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致。14.合規(guī)承諾書解除（1）合規(guī)承諾書解除需經(jīng)雙方協(xié)商一致。三、借款人義務(wù)1.按時還款（1）借款人承諾按合同約定的時間、金額還款。2.誠信使用借款（1）借款人承諾誠信使用借款，不得挪用借款。3.不得挪用借款（1）借款人承諾不得將借款用于非法活動或非法用途。4.不得從事非法活動（1）借款人承諾不得從事任何非法活動。5.不得隱瞞真實情況（1）借款人承諾在借款過程中不得隱瞞真實情況。6.不得惡意拖欠（1）借款人承諾不得惡意拖欠借款。7.不得擅自轉(zhuǎn)讓債權(quán)（1）借款人承諾未經(jīng)出借人同意，不得擅自轉(zhuǎn)讓債權(quán)。8.不得擅自改變借款用途（1）借款人承諾不得擅自改變借款用途。9.不得損害債權(quán)人利益（1）借款人承諾不得損害出借人利益。10.不得違反法律法規(guī)（1）借款人承諾不得違反法律法規(guī)。11.不得違反合同約定（1）借款人承諾不得違反合同約定。12.不得違反反洗錢規(guī)定（1）借款人承諾不得違反反洗錢規(guī)定。13.不得違反其他約定（1）借款人承諾不得違反其他約定。14.不得違反社會責任（1）借款人承諾不得違反社會責任。四、出借人權(quán)利1.收取借款利息（1）出借人有權(quán)按合同約定收取借款利息。2.查詢借款人信用（1）出借人有權(quán)查詢借款人信用。3.監(jiān)督借款人使用借款（1）出借人有權(quán)監(jiān)督借款人使用借款。4.請求借款人提供相關(guān)資料（1）出借人有權(quán)請求借款人提供相關(guān)資料。5.要求借款人履行合同義務(wù)（1）出借人有權(quán)要求借款人履行合同義務(wù)。6.依法行使抵押權(quán)（1）出借人有權(quán)依法行使抵押權(quán)。7.依法行使優(yōu)先受償權(quán)（1）出借人有權(quán)依法行使優(yōu)先受償權(quán)。8.依法行使其他權(quán)利（1）出借人有權(quán)依法行使其他權(quán)利。9.不得濫用權(quán)利（1）出借人承諾不得濫用權(quán)利。10.不得違反法律法規(guī)（1）出借人承諾不得違反法律法規(guī)。11.不得違反合同約定（1）出借人承諾不得違反合同約定。12.不得違反反洗錢規(guī)定（1）出借人承諾不得違反反洗錢規(guī)定。13.不得違反其他約定（1）出借人承諾不得違反其他約定。14.不得違反社會責任（1）出借人承諾不得違反社會責任。五、合同解除條件1.借款人違約（1）借款人未按約定還款。2.出借人違約（1）出借人未按約定提供借款。3.合同約定解除條件（1）雙方約定的其他解除條件。4.法律法規(guī)規(guī)定解除條件（1）法律法規(guī)規(guī)定的其他解除條件。5.合同終止條件（1）借款期限屆滿。6.合同終止程序（1）雙方協(xié)商一致。7.合同終止通知（1）提前通知對方。8.合同終止效力（1）合同終止后，雙方權(quán)利義務(wù)終止。9.合同終止后的處理（1）處理剩余款項。10.合同終止后的爭議解決（1）協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交仲裁委員會仲裁。11.合同終止后的法律適用（1）本合同適用中華人民共和國法律。12.合同終止后的其他約定（1）雙方約定的其他約定。六、爭議解決1.爭議解決方式（1）協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交仲裁委員會仲裁。2.爭議解決機構(gòu)（1）________________3.爭議解決程序（1）提交仲裁申請書。（2）仲裁委員會受理。（3）仲裁委員會組織仲裁。（4）仲裁委員會作出裁決。4.爭議解決期限（1）自仲裁委員會受理之日起，仲裁期限為______個月。5.爭議解決費用（1）仲裁費用由敗訴方承擔。6.爭議解決效力（1）仲裁裁決為終局裁決，對雙方具有約束力。7.爭議解決后的執(zhí)行（1）仲裁裁決生效后，敗訴方應(yīng)履行裁決內(nèi)容。8.爭議解決后的后續(xù)事宜（1）處理爭議解決后的后續(xù)事宜。9.爭議解決后的社會責任（1）雙方應(yīng)承擔社會責任。10.爭議解決后的其他約定（1）雙方約定的其他約定。11.爭議解決后的法律適用（1）本合同適用中華人民共和國法律。12.爭議解決后的合同解除（1）根據(jù)爭議解決結(jié)果，可能涉及合同解除。13.爭議解決后的合同終止（1）根據(jù)爭議解決結(jié)果，可能涉及合同終止。14.爭議解決后的合同變更（1）根據(jù)爭議解決結(jié)果，可能涉及合同變更。七、合同生效與終止1.合同生效條件（1）雙方簽字（或蓋章）。（2）合同內(nèi)容完整、合法。2.合同生效日期（1）自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。3.合同終止條件（1）借款期限屆滿。（2）雙方協(xié)商一致解除合同。（3）法律法規(guī)規(guī)定的其他終止條件。4.合同終止日期（1）借款期限屆滿之日。（2）雙方協(xié)商一致解除合同之日。（3）法律法規(guī)規(guī)定的其他終止日期。5.合同終止程序（1）雙方協(xié)商一致。（2）提前通知對方。（3）辦理合同終止手續(xù)。6.合同終止通知（1）提前通知對方。7.合同終止效力（1）合同終止后，雙方權(quán)利義務(wù)終止。8.合同終止后的處理（1）處理剩余款項。（2）處理合同終止后的后續(xù)事宜。9.合同終止后的爭議解決（1）協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交仲裁委員會仲裁。10.合同終止后的法律適用（1）本合同適用中華人民共和國法律。11.合同終止后的其他約定（1）雙方約定的其他約定。12.合同終止后的合同解除（1）根據(jù)合同終止原因，可能涉及合同解除。13.合同終止后的合同變更（1）根據(jù)合同終止原因，可能涉及合同變更。14.合同終止后的合同履行（1）根據(jù)合同終止原因，可能涉及合同履行。八、合同附件1.借款申請書2.身份證明文件3.借款合同4.反洗錢合規(guī)承諾書九、其他約定1.合同解釋（1）本合同條款如有歧義，以有利于借款人的解釋為準。2.合同修改（1）合同修改需經(jīng)雙方協(xié)商一致。3.合同解除（1）合同解除需經(jīng)雙方協(xié)商一致。4.合同終止（1）合同終止需經(jīng)雙方協(xié)商一致。5.合同效力（1）本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。6.合同履行（1）雙方應(yīng)按照合同約定履行各自義務(wù)。7.合同變更（1）合同變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致。8.合同補充（1）合同補充需經(jīng)雙方協(xié)商一致。9.合同補充文件（1）合同補充文件與本合同具有同等法律效力。10.合同補充效力（1）合同補充文件生效日期以雙方簽字（或蓋章）之日起計算。11.合同補充變更（1）合同補充變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致。12.合同補充解除（1）合同補充解除需經(jīng)雙方協(xié)商一致。13.合同補充終止（1）合同補充終止需經(jīng)雙方協(xié)商一致。14.合同補充的其他約定（1）雙方約定的其他約定。十、法律適用1.合同適用法律（1）本合同適用中華人民共和國法律。2.合同解釋法律（1）合同解釋適用中華人民共和國法律。3.合同履行法律（1）合同履行適用中華人民共和國法律。4.合同變更法律（1）合同變更適用中華人民共和國法律。5.合同解除法律（1）合同解除適用中華人民共和國法律。6.合同終止法律（1）合同終止適用中華人民共和國法律。7.合同爭議解決法律（1）合同爭議解決適用中華人民共和國法律。8.合同履行期間法律（1）合同履行期間適用中華人民共和國法律。9.合同履行地點法律（1）合同履行地點適用中華人民共和國法律。10.合同履行方式法律（1）合同履行方式適用中華人民共和國法律。11.合同履行義務(wù)法律（1）合同履行義務(wù)適用中華人民共和國法律。12.合同履行權(quán)利法律（1）合同履行權(quán)利適用中華人民共和國法律。13.合同履行期限法律（1）合同履行期限適用中華人民共和國法律。14.合同履行其他約定法律（1）合同履行其他約定適用中華人民共和國法律。十一、合同履行1.合同履行主體（1）出借人：________________（2）借款人：________________2.合同履行時間（1）借款期限：自______年______月______日起至______年______月______日止。3.合同履行地點（1）出借人地址：________________（2）借款人地址：________________4.合同履行方式（1）還款方式：按月還款。（2）還款金額：每月還款金額為人民幣______元整。5.合同履行義務(wù)（1）出借人義務(wù)：提供借款、監(jiān)督借款人使用借款、收取借款利息等。（2）借款人義務(wù)：按時還款、誠信使用借款、不得挪用借款等。6.合同履行權(quán)利（1）出借人權(quán)利：收取借款利息、查詢借款人信用、監(jiān)督借款人使用借款等。（2）借款人權(quán)利：使用借款、請求變更合同內(nèi)容等。7.合同履行期限（1）借款期限：自______年______月______日起至______年______月______日止。8.合同履行變更（1）合同履行變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致。9.合同履行解除（1）合同履行解除需經(jīng)雙方協(xié)商一致。10.合同履行終止（1）借款期限屆滿。11.合同履行爭議解決（1）協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交仲裁委員會仲裁。12.合同履行法律適用（1）本合同適用中華人民共和國法律。13.合同履行其他約定（1）雙方約定的其他約定。14.合同履行社會責任（1）雙方應(yīng)承擔社會責任。十二、合同變更1.合同變更原因（1）雙方協(xié)商一致。（2）法律法規(guī)規(guī)定的其他變更原因。2.合同變更方式（1）書面形式。3.合同變更程序（1）雙方協(xié)商一致。（2）簽訂合同變更協(xié)議。4.合同變更內(nèi)容（1）變更合同條款。（2）變更合同附件。5.合同變更效力（1）合同變更協(xié)議生效后，變更內(nèi)容具有法律效力。6.合同變更通知（1）提前通知對方。7.合同變更后的履行（1）按照變更后的合同內(nèi)容履行。8.合同變更后的爭議解決（1）協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交仲裁委員會仲裁。9.合同變更后的法律適用（1）本合同適用中華人民共和國法律。10.合同變更后的其他約定（1）雙方約定的其他約定。11.合同變更后的合同解除（1）根據(jù)合同變更原因，可能涉及合同解除。12.合同變更后的合同終止（1）根據(jù)合同變更原因，可能涉及合同終止。13.合同變更后的合同履行（1）根據(jù)合同變更原因，可能涉及合同履行。14.合同變更后的社會責任（1）雙方應(yīng)承擔社會責任。十三、合同解除1.合同解除原因（1）借款人違約。（2）出借人違約。（3）法律法規(guī)規(guī)定的其他解除原因。2.合同解除方式（1）書面形式。3.合同解除程序（1）雙方協(xié)商一致。（2）簽訂合同解除協(xié)議。4.合同解除內(nèi)容（1）解除合同。（2）處理剩余款項。5.合同解除效力（1）合同解除協(xié)議生效后，合同解除內(nèi)容具有法律效力。6.合同解除通知（1）提前通知對方。7.合同解除后的履行（1）按照合同解除協(xié)議履行。8.合同解除后的爭議解決（1）協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交仲裁委員會仲裁。9.合同解除后的法律適用（1）本合同適用中華人民共和國法律。10.合同解除后的其他約定（1）雙方約定的其他約定。11.合同解除后的合同終止（1）合同解除后，合同終止。12.合同解除后的合同變更（1）根據(jù)合同解除原因，可能涉及合同變更。13.合同解除后的合同履行（1）根據(jù)合同解除原因，可能涉及合同履行。14.合同解除后的社會責任（1）雙方應(yīng)承擔社會責任。十四、合同終止1.合同終止原因（1）借款期限屆滿。（2）雙方協(xié)商一致解除合同。（3）法律法規(guī)規(guī)定的其他終止原因。2.合同終止方式（1）書面形式。3.合同終止程序（1）雙方協(xié)商一致。（2）簽訂合同終止協(xié)議。4.合八、合同附件1.借款申請書2.身份證明文件3.借款合同4.反洗錢合規(guī)承諾書九、其他約定1.合同解釋（1）本合同條款如有歧義，以有利于借款人的解釋為準。2.合同修改（1）合同修改需經(jīng)雙方協(xié)商一致。3.合同解除（1）合同解除需經(jīng)雙方協(xié)商一致。4.合同終止（1）合同終止需經(jīng)雙方協(xié)商一致。5.合同效力（1）本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。6.合同履行（1）雙方應(yīng)按照合同約定履行各自義務(wù)。7.合同變更（1）合同變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致。8.合同補充（1）合同補充需經(jīng)雙方協(xié)商一致。9.合同補充文件（1）合同補充文件與本合同具有同等法律效力。10.合同補充效力（1）合同補充文件生效日期以雙方簽字（或蓋章）之日起計算。11.合同補充變更（1）合同補充變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致。12.合同補充解除（1）合同補充解除需經(jīng)雙方協(xié)商一致。13.合同補充終止（1）合同補充終止需經(jīng)雙方協(xié)商一致。14.合同補充的其他約定（1）雙方約定的其他約定。十、法律適用1.合同適用法律（1）本合同適用中華人民共和國法律。2.合同解釋法律（1）合同解釋適用中華人民共和國法律。3.合同履行法律（1）合同履行適用中華人民共和國法律。4.合同變更法律（1）合同變更適用中華人民共和國法律。5.合同解除法律（1）合同解除適用中華人民共和國法律。6.合同終止法律（1）合同終止適用中華人民共和國法律。7.合同爭議解決法律（1）合同爭議解決適用中華人民共和國法律。8.合同履行期間法律（1）合同履行期間適用中華人民共和國法律。9.合同履行地點法律（1）合同履行地點適用中華人民共和國法律。10.合同履行方式法律（1）合同履行方式適用中華人民共和國法律。11.合同履行義務(wù)法律（1）合同履行義務(wù)適用中華人民共和國法律。12.合同履行權(quán)利法律（1）合同履行權(quán)利適用中華人民共和國法律。13.合同履行期限法律（1）合同履行期限適用中華人民共和國法律。14.合同履行其他約定法律（1）合同履行其他約定適用中華人民共和國法律。十一、合同履行1.合同履行主體（1）出借人：________________（2）借款人：________________2.合同履行時間（1）借款期限：自______年______月______日起至______年______月______日止。3.合同履行地點（1）出借人地址：________________（2）借款人地址：________________4.合同履行方式（1）還款方式：按月還款。（2）還款金額：每月還款金額為人民幣______元整。5.合同履行義務(wù)（1）出借人義務(wù)：提供借款、監(jiān)督借款人使用借款、收取借款利息等。（2）借款人義務(wù)：按時還款、誠信使用借款、不得挪用借款等。6.合同履行權(quán)利（1）出借人權(quán)利：收取借款利息、查詢借款人信用、監(jiān)督借款人使用借款等。（2）借款人權(quán)利：使用借款、請求變更合同內(nèi)容等。7.合同履行期限（1）借款期限：自______年______月______日起至______年______月______日止。8.合同履行變更（1）合同履行變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致。9.合同履行解除（1）合同履行解除需經(jīng)雙方協(xié)商一致。10.合同履行終止（1）借款期限屆滿。11.合同履行爭議解決（1）協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交仲裁委員會仲裁。12.合同履行法律適用（1）本合同適用中華人民共和國法律。13.合同履行其他約定（1）雙方約定的其他約定。14.合同履行社會責任（1）雙方應(yīng)承擔社會責任。十二、合同變更1.合同變更原因（1）雙方協(xié)商一致。（2）法律法規(guī)規(guī)定的其他變更原因。2.合同變更方式（1）書面形式。3.合同變更程序（1）雙方協(xié)商一致。（2）簽訂合同變更協(xié)議。4.合同變更內(nèi)容（1）變更合同條款。（2）變更合同附件。5.合同變更效力（1）合同變更協(xié)議生效后，變更內(nèi)容具有法律效力。6.合同變更通知（1）提前通知對方。7.合同變更后的履行（1）按照變更后的合同內(nèi)容履行。8.合同變更后的爭議解決（1）協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交仲裁委員會仲裁。9.合同變更后的法律適用（1）本合同適用中華人民共和國法律。10.合同變更后的其他約定（1）雙方約定的其他約定。11.合同變更后的合同解除（1）根據(jù)合同變更原因，可能涉及合同解除。12.合同變更后的合同終止（1）根據(jù)合同變更原因，可能涉及合同終止。13.合同變更后的合同履行（1）根據(jù)合同變更原因，可能涉及合同履行。14.合同變更后的社會責任（1）雙方應(yīng)承擔社會責任。十三、合同解除1.合同解除原因（1）借款人違約。（2）出借人違約。（3）法律法規(guī)規(guī)定的其他解除原因。2.合同解除方式（1）書面形式。3.合同解除程序（1）雙方協(xié)商一致。（2）簽訂合同解除協(xié)議。4.合同解除內(nèi)容（1）解除合同。（2）處理剩余款項。5.合同解除效力（1）合同解除協(xié)議生效后，合同解除內(nèi)容具有法律效力。6.合同解除通知（1）提前通知對方。7.合同解除后的履行（1）按照合同解除協(xié)議履行。8.合同解除后的爭議解決（1）協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交仲裁委員會仲裁。9.合同解除后的法律適用（1）本合同適用中華人民共和國法律。10.合同解除后的其他約定（1）雙方約定的其他約定。11.合同解除后的合同終止（1）合同解除后，合同終止。12.合同解除后的合同變更（1）根據(jù)合同解除原因，可能涉及合同變更。13.合同解除后的合同履行（1）根據(jù)合同解除原因，可能涉及合同履行。14.合同解除后的社會責任（1）雙方應(yīng)承擔社會責任。十四、合同終止1.合同終止原因（1）借款期限屆滿。（2）雙方協(xié)商一致解除合同。（3）法律法規(guī)規(guī)定的其他終止原因。2.合同終止方式（1）書面形式。3.合同終止程序（1）雙方協(xié)商一致。（2）簽訂合同終止協(xié)議。4.合同終止內(nèi)容（1）合同終止。（2）處理剩余款項。5.合同終止效力（1）合同終止協(xié)議生效后，合同終止內(nèi)容具有法律效力。6.合同終止通知（1）提前通知對方。7.合同終止后的處理（1）處理剩余款項。（2）處理合同終止后的后續(xù)事宜。8.合同終止后的爭議解決（1）協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交仲裁委員會仲裁。9.合同終止后的法律適用（1）本合同適用中華人民共和國法律。10.合同終止后的其他約定（1）雙方約定的其他約定。11.合同終止后的合同解除（1）根據(jù)合同終止原因，可能涉及合同解除。12.合同終止后的合同變更（1）根據(jù)合同終止原因，可能涉及合同變更。13.合同終止后的合同履行（1）根據(jù)合同終止原因，可能涉及合同履行。14.合同終止后的社會責任（1）雙方應(yīng)承擔社會責任。出借人（蓋章）：________________法定代表人（簽字）：________________日期：______年______月______日借款人（蓋章）：________________法定代表人（簽字）：________________日期：______年______月______日多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明一、當甲方為主導(dǎo)時，增加的多項條款及說明：1.甲方有權(quán)對借款人的信用狀況進行審查，包括但不限于信用報告、財務(wù)報表等。說明：甲方作為出借方，有權(quán)對借款人的信用狀況進行詳細了解，以保障自身權(quán)益。2.甲方有權(quán)根據(jù)借款人的信用狀況調(diào)整借款利率。說明：借款人的信用狀況直接影響其還款能力，甲方有權(quán)根據(jù)借款人的信用狀況調(diào)整利率，以降低風險。3.甲方有權(quán)在借款人未按約定使用借款或逾期還款時，采取必要的法律措施。說明：為了保障合同雙方的權(quán)益，甲方在借款人違約時，有權(quán)采取法律手段維護自身權(quán)益。4.甲方有權(quán)要求借款人在合同期限內(nèi)提供相關(guān)的財務(wù)報告或?qū)徲媹蟾妗Ｕf明：甲方作為出借方，有權(quán)了解借款人的財務(wù)狀況，以確保借款用于約定的用途。5.甲方有權(quán)對借款人的擔保物進行監(jiān)管和評估。說明：若借款合同中包含擔保條款，甲方有權(quán)對擔保物進行監(jiān)管和評估，確保擔保物價值不低于借款本金。6.甲方有權(quán)在借款期限屆滿后，要求借款人提前償還全部借款。說明：在特定情況下，如市場利率變動、甲方資金需求等，甲方有權(quán)要求借款人提前償還借款。二、當乙方為主導(dǎo)時，增加的多項條款及說明：1.乙方有權(quán)要求甲方在合同期限內(nèi)提供相關(guān)的財務(wù)報告或?qū)徲媹蟾?。說明：乙方作為借款人，有權(quán)了解出借方的財務(wù)狀況，以確保出借方有足夠的償還能力。2.乙方有權(quán)在合同期限內(nèi)調(diào)整借款用途，但需提前通知甲方并經(jīng)甲方同意。說明：乙方有權(quán)根據(jù)自身實際情況調(diào)整借款用途，但需確保調(diào)整后的用途符合法律法規(guī)及合同約定。3.乙方有權(quán)在合同期限內(nèi)要求甲方提供相應(yīng)的金融服務(wù)，如資金周轉(zhuǎn)、風險管理等。說明：乙方作為借款人，有權(quán)要求甲方提供必要的金融服務(wù)，以支持其業(yè)務(wù)發(fā)展。4.乙方有權(quán)在合同期限內(nèi)要求甲方對借款利率進行協(xié)商調(diào)整。說明：市場利率變動時，乙方有權(quán)與甲方協(xié)商調(diào)整借款利率，以減輕還款壓力。5.乙方有權(quán)要求甲方在合同期限內(nèi)提供相關(guān)的法律咨詢和服務(wù)。說明：在合同履行過程中，乙方可能遇到法律問題，有權(quán)要求甲方提供法律咨詢和服務(wù)。6.乙方有權(quán)在合同期限內(nèi)要求甲方對借款合同進行修訂或補充。說明：在合同履行過程中，若發(fā)現(xiàn)合同條款存在瑕疵或需要補充，乙方有權(quán)要求甲方進行修訂或補充。三、當有第三方中介時，增加的多項條款及說明：1.第三方中介機構(gòu)應(yīng)具備合法資質(zhì)，并承擔相應(yīng)的法律責任。說明：第三方中介機構(gòu)作為合同履行的輔助機構(gòu)，應(yīng)具備合法資質(zhì)，確保合同履行的合法性和有效性。2.第三方中介機構(gòu)應(yīng)協(xié)助甲方對借款人進行信用審查，并向甲方提供相關(guān)報告。說明：第三方中介機構(gòu)應(yīng)協(xié)助甲方對借款人進行信用審查，確保甲方對借款人的了解充分。3.第三方中介機構(gòu)應(yīng)監(jiān)督合同履行過程，確保合同雙方的權(quán)益得到保障。說明：第三方中介機構(gòu)應(yīng)監(jiān)督合同履行過程，及時發(fā)現(xiàn)并解決合同履行中的問題。4.第三方中介機構(gòu)應(yīng)定期向甲方和乙方報告合同履行情況。說明：第三方中介機構(gòu)應(yīng)定期向合同雙方報告合同履行情況，以便雙方了解合同執(zhí)行進度。5.第三方中介機構(gòu)應(yīng)協(xié)助合同雙方進行爭議解決。說明：在合同履行過程中，若出現(xiàn)爭議，第三方中介機構(gòu)應(yīng)協(xié)助合同雙方進行協(xié)商和調(diào)解。6.第三方中介機構(gòu)應(yīng)按照合同約定收取服務(wù)費用。說明：第三方中介機構(gòu)應(yīng)按照合同約定收取服務(wù)費用，確保自身合法權(quán)益。附件及其他補充說明一、附件列表：1.借款申請書2.身份證明文件3.借款合同4.反洗錢合規(guī)承諾書5.甲方財務(wù)報告或?qū)徲媹蟾妫ㄈ缬校?.乙方財務(wù)報告或?qū)徲媹蟾妫ㄈ缬校?.第三方中介機構(gòu)資質(zhì)證明（如有）8.合同變更協(xié)議（如有）9.合同解除協(xié)議（如有）10.合同終止協(xié)議（如有）11.爭議解決相關(guān)文件（如有）二、違約行為及認定：1.違約行為：借款人未按約定時間、金額還款。借款人挪用借款。借款人未按約定用途使用借款。出借人未按約定提供借款。任何一方未履行合同約定的其他義務(wù)。2.違約行為的認定：違約行為的發(fā)生可通過雙方協(xié)商、第三方中介機構(gòu)調(diào)查或法律途徑認定。如有爭議，可提交仲裁委員會或人民法院進行裁決。三、法律名詞及解釋：1.反洗錢法：指《中華人民共和國反洗錢法》，旨在預(yù)防和打擊洗錢活動。2.身份識別：指對借款人身份的真實性進行核實的過程。3.異常交易監(jiān)測：指對借款人的交易行為進行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)異常交易及時報告。4.滯納金：指因借款人逾期還款而支付給出借人的額外費用。5.不可抗力：指無法預(yù)見、無法避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：借款人逾期還款。解決辦法：出借人可要求借款人支付滯納金，并采取法律手段追討欠款。2.問題：借款人挪用借款。解決辦法：出借人可要求借款人停止挪用，并采取法律手段追討被挪用資金。3.問題：合同條款理解不一致。解決辦法：雙方應(yīng)重新協(xié)商，以達成一致意見。4.問題：第三方中介機構(gòu)未履行職責。解決辦法：合同雙方可向第三方中介機構(gòu)提出投訴，要求其履行職責。5.問題：爭議解決過程中出現(xiàn)分歧。解決辦法：提交仲裁委員會或人民法院進行裁決。五、所有應(yīng)用場景：1.個人現(xiàn)金借款。2.反洗錢合規(guī)要求。3.合同違約行為的處理。4.法律名詞的解釋和應(yīng)用。5.合同執(zhí)行過程中的問題及解決。全文完。二零二五年度個人現(xiàn)金借款合同反洗錢合規(guī)承諾1合同編號_________一、合同主體1.甲方：名稱：（請?zhí)顚懠追饺Q）地址：（請?zhí)顚懠追皆敿毜刂罚┞?lián)系人：（請?zhí)顚懠追铰?lián)系人姓名）聯(lián)系電話：（請?zhí)顚懠追铰?lián)系電話）2.乙方：名稱：（請?zhí)顚懸曳饺Q）地址：（請?zhí)顚懸曳皆敿毜刂罚┞?lián)系人：（請?zhí)顚懸曳铰?lián)系人姓名）聯(lián)系電話：（請?zhí)顚懸曳铰?lián)系電話）3.其他相關(guān)方：名稱：（如有，請?zhí)顚懴嚓P(guān)方全稱）地址：（如有，請?zhí)顚懴嚓P(guān)方詳細地址）聯(lián)系人：（如有，請?zhí)顚懴嚓P(guān)方聯(lián)系人姓名）聯(lián)系電話：（如有，請?zhí)顚懴嚓P(guān)方聯(lián)系電話）二、合同前言2.1背景本合同旨在規(guī)范甲方與乙方之間的個人現(xiàn)金借款關(guān)系，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，確保借款業(yè)務(wù)合規(guī)、安全、高效地進行。2.2目的本合同的目的是為了保障甲乙雙方在借款業(yè)務(wù)中的合法權(quán)益，防范洗錢風險，促進金融市場的穩(wěn)定發(fā)展。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語1.反洗錢：指為防止資金被用于洗錢活動，采取一系列措施識別、監(jiān)測和報告可疑交易的行為。2.洗錢：指通過隱瞞、掩飾非法所得的來源和性質(zhì)，使其合法化的行為。3.2關(guān)鍵詞解釋1.個人現(xiàn)金借款：指甲方以現(xiàn)金形式向乙方提供的借款。2.合規(guī)承諾：指甲方對本合同項下借款業(yè)務(wù)進行反洗錢合規(guī)承諾。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)1.甲方有權(quán)要求乙方按照合同約定提供個人現(xiàn)金借款。2.甲方有義務(wù)按照合同約定向乙方支付借款本金及利息。3.甲方有義務(wù)配合乙方進行反洗錢合規(guī)審查。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)1.乙方有權(quán)要求甲方提供真實、完整、準確的個人信息，以便進行反洗錢合規(guī)審查。2.乙方有義務(wù)對甲方的個人信息進行保密。3.乙方有義務(wù)對甲方的借款申請進行反洗錢合規(guī)審查。4.乙方有義務(wù)按照合同約定向甲方提供個人現(xiàn)金借款。五、履行條款5.1合同履行時間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，履行期限為二零二五年度。5.2合同履行地點本合同履行地點為甲方所在地。5.3合同履行方式甲方應(yīng)按照合同約定向乙方支付借款本金及利息，乙方應(yīng)按照合同約定向甲方提供個人現(xiàn)金借款。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件1.本合同履行完畢；2.雙方協(xié)商一致解除合同；3.因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行。6.3終止程序1.合同終止前，雙方應(yīng)協(xié)商一致，簽訂終止協(xié)議；2.合同終止后，雙方應(yīng)按照約定辦理相關(guān)手續(xù)。6.4終止后果1.合同終止后，乙方應(yīng)向甲方返還借款本金及利息；2.合同終止后，雙方應(yīng)相互退還已收到的款項。七、費用與支付7.1費用構(gòu)成1.借款利息：按照合同約定的利率計算，借款利息為本合同借款金額的利息支出。2.逾期利息：如甲方未按約定時間償還借款，則應(yīng)支付逾期利息，逾期利息的計算方式同借款利息。3.交易手續(xù)費：根據(jù)交易性質(zhì)和金額，乙方可能收取一定比例的交易手續(xù)費。4.其他費用：根據(jù)法律法規(guī)和雙方約定，可能產(chǎn)生的其他費用。7.2支付方式1.銀行轉(zhuǎn)賬：甲方應(yīng)將費用直接轉(zhuǎn)入乙方指定的銀行賬戶。2.現(xiàn)金支付：甲方可選擇在約定的時間和地點向乙方現(xiàn)金支付費用。7.3支付時間1.借款利息支付：甲方應(yīng)在每個計息周期結(jié)束后的一定時間內(nèi)支付當期利息。2.逾期利息支付：甲方應(yīng)在逾期后的第一個工作日內(nèi)支付逾期利息。3.其他費用支付：甲方應(yīng)在產(chǎn)生費用的當日或約定的支付時間內(nèi)支付。7.4支付條款1.甲方應(yīng)確保支付款項的準確性，如有錯誤，甲方應(yīng)承擔相應(yīng)的責任。2.乙方應(yīng)在收到甲方支付的費用后，向甲方出具相應(yīng)的收據(jù)或憑證。八、違約責任8.1甲方違約1.如甲方未按時償還借款本金及利息，乙方有權(quán)要求甲方支付逾期利息，并可根據(jù)情況采取法律手段追討。2.如甲方違反保密條款，乙方有權(quán)要求甲方承擔相應(yīng)的法律責任。8.2乙方違約1.如乙方未按時提供借款，乙方應(yīng)向甲方支付違約金，違約金按借款金額的一定比例計算。2.如乙方泄露甲方個人信息，乙方應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任。8.3賠償金額和方式違約方應(yīng)根據(jù)違約情況，向守約方支付違約金或賠償金，賠償金額和方式應(yīng)在合同中明確約定。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同中涉及到的甲方個人信息、交易信息等均為保密內(nèi)容。9.2保密期限保密期限自合同簽訂之日起至合同終止后一定期限內(nèi)。9.3保密履行方式1.雙方應(yīng)采取合理措施保護保密信息。2.未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露保密信息。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指因自然災(zāi)害、社會事件等不可預(yù)見、不可避免、不可克服的原因，導(dǎo)致合同無法履行或履行困難的情況。10.2不可抗力事件1.自然災(zāi)害：地震、洪水、臺風等。2.社會事件：戰(zhàn)爭、罷工、政府行為等。10.3不可抗力發(fā)生時的責任和義務(wù)1.當不可抗力事件發(fā)生時，雙方應(yīng)立即通知對方。2.雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力事件的影響，協(xié)商解決合同履行問題。10.4不可抗力實例1.地震導(dǎo)致借款人無法按時償還借款。2.罷工導(dǎo)致乙方無法按時提供借款。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中產(chǎn)生的爭議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟協(xié)商不成的，雙方可向有關(guān)部門申請調(diào)解或仲裁，也可依法向人民法院提起訴訟。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對方同意，任何一方不得將本合同的權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形1.本合同項下的借款合同不得轉(zhuǎn)讓。2.本合同項下的保密信息不得轉(zhuǎn)讓。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留1.本合同中未明確約定的權(quán)利，甲方和乙方均保留。2.雙方在合同履行過程中產(chǎn)生的任何權(quán)利，未經(jīng)對方同意，不得轉(zhuǎn)讓或放棄。13.2特殊權(quán)力保留1.甲方保留在合同履行期間對乙方進行反洗錢合規(guī)審查的權(quán)利。2.乙方保留在合同履行期間對甲方進行信用審查的權(quán)利。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序1.任何對合同的修改和補充，必須以書面形式進行。2.修改和補充的書面文件應(yīng)經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。14.2修改和補充效力1.任何修改和補充的文件，其效力與本合同具有同等法律效力。2.修改和補充的文件與本合同有沖突的，以修改和補充的文件為準。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項1.雙方應(yīng)相互提供必要的協(xié)助，確保合同的有效履行。2.雙方應(yīng)就合同履行過程中的問題及時溝通，共同解決。15.2協(xié)作與配合方式1.雙方應(yīng)通過書面、電話、電子郵件等方式進行溝通和協(xié)作。2.雙方應(yīng)按照約定的程序和時限，履行各自的協(xié)作義務(wù)。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律法規(guī)。16.2合同的完整性和獨立性本合同構(gòu)成甲乙雙方之間關(guān)于借款業(yè)務(wù)的完整協(xié)議，任何口頭協(xié)議均無效。16.3增減條款1.本合同條款的增減，必須經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并以書面形式修改。2.任何增減條款，其效力與本合同具有同等法律效力。十七、簽字、日期、蓋章甲方（簽字）：乙方（簽字）：日期：____年____月____日甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲方身份證明文件2.乙方身份證明文件3.借款合同4.反洗錢合規(guī)承諾書5.修改和補充協(xié)議（如有）6.爭議解決相關(guān)文件（如調(diào)解書、仲裁裁決書等）7.不可抗力事件證明文件（如有）8.其他雙方約定的附件二、違約行為及認定：1.違約行為：甲方違約：a.未按約定時間償還借款本金及利息。b.未按約定支付交易手續(xù)費或其他費用。c.違反保密條款，泄露甲方個人信息。乙方違約：a.未按約定時間提供借款。b.未按約定收取交易手續(xù)費或其他費用。c.違反保密條款，泄露甲方個人信息。2.違約行為的認定：違約行為的認定應(yīng)以合同約定為準，雙方應(yīng)按照合同條款的描述進行判斷。如有爭議，可依據(jù)合同約定的爭議解決方式解決。三、法律名詞及解釋：1.反洗錢：指為防止資金被用于洗錢活動，采取一系列措施識別、監(jiān)測和報告可疑交易的行為。2.洗錢：指通過隱瞞、掩飾非法所得的來源和性質(zhì)，使其合法化的行為。3.不可抗力：指因自然災(zāi)害、社會事件等不可預(yù)見、不可避免、不可克服的原因，導(dǎo)致合同無法履行或履行困難的情況。4.爭議解決：指雙方在合同履行過程中產(chǎn)生的爭議，通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。5.合同轉(zhuǎn)讓：指合同一方將其權(quán)利和義務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)移給第三方的行為。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方未能按時償還借款。解決辦法：乙方應(yīng)及時與甲方溝通，了解原因，并協(xié)商解決方案，如延長還款期限或采取其他補救措施。2.問題：乙方未能按時提供借款。解決辦法：乙方應(yīng)及時通知甲方，說明原因，并盡量減少對甲方的影響，如提供替代方案或賠償損失。3.問題：保密信息泄露。解決辦法：一旦發(fā)現(xiàn)保密信息泄露，雙方應(yīng)立即采取措施防止信息進一步泄露，并調(diào)查泄露原因，追究相關(guān)責任。4.問題：不可抗力事件發(fā)生，導(dǎo)致合同無法履行。解決辦法：雙方應(yīng)按照合同約定的不可抗力條款，協(xié)商解決合同履行問題，如部分或全部免除責任。5.問題：合同條款存在歧義或遺漏。解決辦法：雙方應(yīng)通過協(xié)商，明確條款含義或補充遺漏的內(nèi)容，確保合同條款的準確性和完整性。多方為主導(dǎo)的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細規(guī)劃第三方的責權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方合同主體：第三方名稱：（請?zhí)顚懙谌饺Q）第三方地址：（請?zhí)顚懙谌皆敿毜刂罚┑谌铰?lián)系人：（請?zhí)顚懙谌铰?lián)系人姓名）第三方聯(lián)系電話：（請?zhí)顚懙谌铰?lián)系電話）2.第三方的責任：第三方應(yīng)確保其提供的服務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標準。第三方應(yīng)配合甲方和乙方進行反洗錢合規(guī)審查。3.第三方的權(quán)利：第三方有權(quán)要求甲方和乙方按照約定支付相關(guān)費用。第三方有權(quán)根據(jù)合同約定，對甲方和乙方的交易進行監(jiān)督和檢查。4.第三方的義務(wù)：第三方有義務(wù)對甲方和乙方的個人信息保密。第三方有義務(wù)在合同約定的范圍內(nèi)，提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時增加甲方的違約及限制條款1.乙方的權(quán)利：乙方有權(quán)要求甲方按照合同約定支付借款本金及利息。乙方有權(quán)要求甲方在逾期還款時支付逾期利息。乙方有權(quán)要求甲方在合同履行過程中提供必要的配合。2.乙方的利益條款：乙方有權(quán)在甲方違約時，要求甲方支付違約金。乙方有權(quán)在合同履行過程中，根據(jù)市場情況調(diào)整借款利率。3.甲方的違約及限制條款：甲方未按時支付借款本金及利息，應(yīng)向乙方支付違約金。甲方違反保密條款，泄露乙方個人信息，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任。甲方在合同履行過程中，不得損害乙方的合法權(quán)益。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利：甲方可要求乙方按照合同約定提供借款。甲方可要求乙方在合同履行過程中提供必要的配合。甲方可要求乙方在合同履行過程中，不得損害甲方的合法權(quán)益。2.甲方的利益條款：甲方可要求乙方在合同履行過程中，根據(jù)市場情況調(diào)整借款利率。甲方可要求乙方在合同履行過程中，提供必要的反洗錢合規(guī)措施。3.乙方的違約及限制條款：乙方未按時提供借款，應(yīng)向甲方支付違約金。乙方違反保密條款，泄露甲方個人信息，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任。乙方在合同履行過程中，不得損害甲方的合法權(quán)益。全文完。二零二五年度個人現(xiàn)金借款合同反洗錢合規(guī)承諾2本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1合同定義1.2相關(guān)術(shù)語解釋2.反洗錢合規(guī)承諾2.1反洗錢政策與程序2.2客戶身份識別2.3客戶身份信息維護2.4大額交易與可疑交易報告2.5內(nèi)部控制與審計3.客戶義務(wù)與責任3.1客戶配合義務(wù)3.2客戶報告義務(wù)3.3客戶保密義務(wù)4.風險評估與控制4.1風險評估流程4.2風險控制措施4.3風險監(jiān)測與預(yù)警5.合同期限與續(xù)約5.1合同期限5.2續(xù)約條件5.3續(xù)約程序6.借款金額與利率6.1借款金額6.2利率6.3利率調(diào)整7.借款期限與還款方式7.1借款期限7.2還款方式7.3還款計劃8.借款用途與限制8.1借款用途8.2借款用途限制9.逾期與違約9.1逾期定義9.2違約責任9.3逾期處理10.保密條款10.1保密內(nèi)容10.2保密期限10.3保密義務(wù)11.合同解除與終止11.1合同解除條件11.2合同終止條件11.3合同解除與終止程序12.爭議解決12.1爭議解決方式12.2爭議解決機構(gòu)12.3爭議解決程序13.合同生效與修改13.1合同生效條件13.2合同修改程序14.其他14.1合同附件14.2合同簽署與生效日期14.3合同份數(shù)與效力第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1合同定義本合同是指借款人與出借人之間就借款事項所訂立的具有法律約束力的書面協(xié)議。1.2相關(guān)術(shù)語解釋1.2.1反洗錢：指防止和打擊利用金融機構(gòu)或其他金融機構(gòu)提供的金融服務(wù)掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的非法活動的行為。1.2.2洗錢活動：指將犯罪所得及其收益通過金融交易或其他手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在表面上合法化的行為。1.2.3客戶：指與出借人簽訂本合同的借款人。1.2.4出借人：指提供借款并收取利息的金融機構(gòu)或個人。第二條反洗錢合規(guī)承諾2.1反洗錢政策與程序2.1.1出借人應(yīng)制定并實施反洗錢政策和程序，確保借款人了解并遵守。2.1.2出借人應(yīng)定期對反洗錢政策和程序進行審查和更新。2.2客戶身份識別2.2.1出借人在借款前應(yīng)對客戶進行身份識別，包括姓名、身份證號碼、住所地等基本信息。2.2.2出借人應(yīng)收集和核實客戶身份證明文件，確保客戶身份的真實性。2.3客戶身份信息維護2.3.1出借人應(yīng)定期更新客戶身份信息，確保信息的準確性和完整性。2.3.2出借人應(yīng)采取措施保護客戶身份信息的保密性。2.4大額交易與可疑交易報告2.4.1出借人應(yīng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測機制。2.4.2出借人發(fā)現(xiàn)大額交易或可疑交易時，應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)要求進行報告。2.5內(nèi)部控制與審計2.5.1出借人應(yīng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，確保反洗錢政策和程序得到有效執(zhí)行。2.5.2出借人應(yīng)定期進行反洗錢審計，評估反洗錢政策和程序的有效性。第三條客戶義務(wù)與責任3.1客戶配合義務(wù)客戶應(yīng)積極配合出借人進行身份識別和反洗錢調(diào)查。3.2客戶報告義務(wù)客戶發(fā)現(xiàn)與借款相關(guān)的洗錢活動或可疑交易時，應(yīng)及時向出借人報告。3.3客戶保密義務(wù)客戶應(yīng)遵守保密義務(wù)，不得泄露與借款相關(guān)的任何信息。第四條風險評估與控制4.1風險評估流程出借人應(yīng)建立風險評估流程，對借款人進行風險評估。4.2風險控制措施出借人應(yīng)根據(jù)風險評估結(jié)果，采取相應(yīng)的風險控制措施。4.3風險監(jiān)測與預(yù)警出借人應(yīng)建立健全風險監(jiān)測與預(yù)警機制，及時發(fā)現(xiàn)和處理風險。第五條合同期限與續(xù)約5.1合同期限本合同借款期限為一年，自借款發(fā)放之日起計算。5.2續(xù)約條件雙方在合同到期前可協(xié)商續(xù)約，續(xù)約條件由雙方另行約定。5.3續(xù)約程序續(xù)約程序按照本合同的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第六條借款金額與利率6.1借款金額本合同借款金額為人民幣壹拾萬元整。6.2利率本合同借款利率為年利率百分之五。6.3利率調(diào)整利率調(diào)整按照中國人民銀行規(guī)定的利率調(diào)整辦法執(zhí)行。第八條借款期限與還款方式8.1借款期限本合同借款期限為一年，自借款發(fā)放之日起至次年同月同日止。8.2還款方式8.2.1本合同借款采用分期還款方式，每月還款一次。8.2.2還款日為每月的20日，如遇節(jié)假日或非工作日，則順延至下一個工作日。8.3還款計劃借款人應(yīng)在簽訂合同時與出借人共同制定還款計劃，包括每月還款金額、還款期限等。第九條借款用途與限制9.1借款用途借款人應(yīng)將借款用于合法、合規(guī)的用途，不得用于非法活動或禁止事項。9.2借款用途限制9.2.1借款不得用于投資股票、期貨、外匯等金融衍生品市場。9.2.2借款不得用于購買房地產(chǎn)、土地等資產(chǎn)。9.2.3借款不得用于支付罰款、罰金、滯納金等。第十條逾期與違約10.1逾期定義逾期指借款人未按照合同約定的還款日期償還借款本金或利息的行為。10.2違約責任10.2.1借款人逾期還款，應(yīng)向出借人支付逾期利息，逾期利息按每日萬分之五計算。10.2.2借款人逾期還款，出借人有權(quán)采取法律手段追討借款，包括但不限于訴訟、仲裁等。10.3逾期處理10.3.1借款人逾期還款，出借人應(yīng)及時通知借款人，并要求借款人盡快償還。10.3.2如借款人連續(xù)兩次逾期還款，出借人有權(quán)解除合同，并要求借款人一次性償還全部借款本息。第十一條保密條款11.1保密內(nèi)容本合同涉及的所有信息，包括但不限于借款金額、利率、還款計劃、客戶身份信息等，均為保密內(nèi)容。11.2保密期限保密期限自合同簽訂之日起至借款本息全部清償之日止。11.3保密義務(wù)雙方均應(yīng)遵守保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容。第十二條合同解除與終止12.1合同解除條件12.1.1借款人嚴重違約，如惡意拖欠借款本息。12.1.2出借人因國家政策調(diào)整、市場環(huán)境變化等原因，需要提前解除合同。12.2合同終止條件12.2.1借款本息全部清償。12.2.2合同期限屆滿，且無續(xù)約協(xié)議。12.3合同解除與終止程序12.3.1合同解除或終止，雙方應(yīng)提前通知對方。12.3.2合同解除或終止后，雙方應(yīng)妥善處理合同終止后的相關(guān)事宜。第十三條爭議解決13.1爭議解決方式雙方發(fā)生爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。13.2爭議解決機構(gòu)13.2.1爭議解決機構(gòu)為合同簽訂地人民法院。13.2.2爭議解決機構(gòu)為雙方協(xié)商一致的其他仲裁機構(gòu)。13.3爭議解決程序13.3.1雙方應(yīng)按照爭議解決機構(gòu)的規(guī)定提交爭議材料。13.3.2爭議解決機構(gòu)應(yīng)根據(jù)雙方提供的材料進行審理，并作出裁決。第十四條其他14.1合同附件本合同附件包括但不限于借款合同、身份證明文件、還款計劃等。14.2合同簽署與生效日期本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.3合同份數(shù)與效力本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義與介入目的1.1第三方定義本合同中所指的第三方，包括但不限于中介機構(gòu)、擔保機構(gòu)、評估機構(gòu)、審計機構(gòu)、法律顧問等，以及任何其他根據(jù)本合同約定或經(jīng)雙方同意介入本合同履行的個人或?qū)嶓w。1.2第三方介入目的第三方的介入旨在協(xié)助、監(jiān)督或提供專業(yè)服務(wù)，確保本合同的履行符合法律法規(guī)和雙方的約定。第二條甲乙雙方增加的額外條款及說明2.1甲方額外條款2.1.1甲方同意在必要時引入第三方進行借款的評估、擔保或法律事務(wù)處理。2.1.2甲方應(yīng)確保第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力，并對其行為承擔連帶責任。2.2乙方額外條款2.2.1乙方同意在必要時接受第三方的協(xié)助，并配合第三方進行相關(guān)審查和監(jiān)督。2.2.2乙方應(yīng)向第三方提供必要的信息和文件，以便第三方履行其職責。第三條第三方責任限額3.1第三方責任限額3.1.1第三方對本合同履行的責任，除因自身故意或重大過失造成的損失外，其責任限額為本合同借款金額的10%。3.1.2第三方責任限額不適用于因甲乙雙方共同違約導(dǎo)致的損失。3.2責任認定3.2.1第三方責任由甲乙雙方共同認定，如有爭議，可提交合同約定的爭議解決機構(gòu)裁決。第四條第三方責權(quán)利劃分4.1第三方權(quán)利4.1.1第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的資料和信息，以便其履行職責。4.1.2第三方有權(quán)對甲乙雙方的履約情況進行審查和監(jiān)督。4.2第三方義務(wù)4.2.1第三方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保其行為合法合規(guī)。4.2.2第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密和個人隱私。4.3第三方責任4.3.1第三方應(yīng)承擔因其故意或重大過失導(dǎo)致的甲乙雙方損失的責任。4.3.2第三方在履行職責過程中，如因不可抗力等原因?qū)е聼o法履行其職責，不承擔責任。第五條第三方介入程序5.1第三方介入申請5.1.1甲乙雙方任何一方均可向?qū)Ψ教岢鲆氲谌降纳暾垺?.1.2申請應(yīng)包含第三方的基本信息、介入目的、職責范圍等內(nèi)容。5.2第三方介入同意5.2.1雙方應(yīng)就第三方介入達成一致意見，并簽署書面協(xié)議。5.2.2第三方介入?yún)f(xié)議作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。第六條第三方介入的變更與解除6.1第三方介入的變更6.1.1甲乙雙方可協(xié)商一致變更第三方的職責范圍或服務(wù)內(nèi)容。6.1.2變更應(yīng)書面通知第三方，并取得其同意。6.2第三方介入的解除6.2.1如第三方違反本合同或相關(guān)法律法規(guī)，甲乙雙方有權(quán)解除第三方介入?yún)f(xié)議。6.2.2第三方介入?yún)f(xié)議解除后，第三方應(yīng)立即停止履行其職責。第七條第三方介入的費用承擔7.1第三方介入費用7.1.1第三方介入所產(chǎn)生的費用，由甲乙雙方按照約定或市場標準分擔。7.1.2第三方介入費用應(yīng)在本合同約定的范圍內(nèi)合理收取。7.2費用結(jié)算7.2.1第三方介入費用應(yīng)在雙方約定的結(jié)算期限內(nèi)支付。7.2.2雙方應(yīng)就費用結(jié)算達成書面協(xié)議。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.借款合同正本詳細要求：合同應(yīng)包含雙方基本信息、借款金額、利率、期限、還款方式等條款。說明：借款合同正本是本合同的核心文件，雙方應(yīng)妥善保管。2.身份證明文件詳細要求：包括身份證、戶口本等有效身份證件的正反面復(fù)印件。說明：用于證明借款人身份，確保合同雙方真實合法。3.還款計劃表詳細要求：包括每月還款金額、還款日期、逾期利息計算等。說明：還款計劃表是借款人遵守合同約定還款的依據(jù)。4.反洗錢合規(guī)承諾書詳細要求：借款人簽署的反洗錢合規(guī)承諾書，確認其了解并遵守反洗錢規(guī)定。說明：反洗錢合規(guī)承諾書是借款人履行反洗錢義務(wù)的證明。5.第三方介入?yún)f(xié)議詳細要求：第三方介入?yún)f(xié)議應(yīng)明確第三方的職責、權(quán)利、義務(wù)等。說明：第三方介入?yún)f(xié)議是第三方介入合同履行的依據(jù)。6.爭議解決協(xié)議詳細要求：爭議解決協(xié)議應(yīng)明確爭議解決的方式、機構(gòu)、程序等。說明：爭議解決協(xié)議是解決合同履行過程中爭議的依據(jù)。7.其他相關(guān)文件詳細要求：根據(jù)合同履行過程中可能產(chǎn)生的其他文件，如評估報告、審計報告等。說明：其他相關(guān)文件根據(jù)實際情況添加，作為合同履行的補充材料。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為1.1借款人未按合同約定日期還款。1.2借款人未按合同約定用途使用借款。1.3借款人未按合同約定提供真實身份信息。1.4出借人未按合同約定發(fā)放借款。1.5第三方未按協(xié)議約定履行職責。2.責任認定標準2.1違約行為的認定標準應(yīng)依據(jù)合同條款和相關(guān)法律法規(guī)。2.2責任認定標準應(yīng)公平、合理，確保各方權(quán)益。3.違約責任認定示例3.1借款人未按合同約定日期還款，應(yīng)支付逾期利息，并承擔相應(yīng)的違約責任。3.2借款人未按合同約定用途使用借款，出借人有權(quán)要求借款人停止使用借款，并要求賠償損失。3.3借款人未按合同約定提供真實身份信息，出借人有權(quán)解除合同，并要求賠償損失。3.4出借人未按合同約定發(fā)放借款，應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責任，包括但不限于支付違約金。3.5第三方未按協(xié)議約定履行職責，應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責任，包括但不限于賠償損失。全文完。二零二五年度個人現(xiàn)金借款合同反洗錢合規(guī)承諾3合同編號_________一、合同主體1.甲方：名稱：（填寫甲方名稱）地址：（填寫甲方地址）聯(lián)系人：（填寫甲方聯(lián)系人）聯(lián)系電話：（填寫甲方聯(lián)系電話）2.乙方：名稱：（填寫乙方名稱）地址：（填寫乙方地址）聯(lián)系人：（填寫乙方聯(lián)系人）聯(lián)系電話：（填寫乙方聯(lián)系電話）二、合同前言2.1背景和目的鑒于我國《反洗錢法》的頒布實施，為加強金融風險防控，甲方、乙方作為金融機構(gòu)和個人，在簽訂借款合同過程中，需共同遵守反洗錢合規(guī)要求。本合同旨在明確雙方在借款過程中的反洗錢合規(guī)責任，確保借款資金來源合法合規(guī)。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國合同法》及相關(guān)法律法規(guī)制定。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于本合同中涉及的專業(yè)術(shù)語，如“反洗錢”、“洗錢”、“可疑交易報告”等，均按照《中華人民共和國反洗錢法》及相關(guān)法律法規(guī)進行解釋。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）反洗錢：指預(yù)防和打擊洗錢活動，防止資金被用于非法目的的行為。（2）洗錢：指將非法所得的資金通過各種手段，掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其合法化的行為。（3）可疑交易報告：指金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)可能涉及洗錢、恐怖融資等違法行為的交易，依法向反洗錢主管部門報告的行為。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)要求乙方提供反洗錢合規(guī)承諾。（2）甲方有權(quán)對乙方的反洗錢合規(guī)情況進行監(jiān)督檢查。（3）甲方有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)和本合同約定，采取必要的措施，防范和打擊洗錢活動。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）乙方應(yīng)按照法律法規(guī)和本合同約定，履行反洗錢合規(guī)義務(wù)。（2）乙方應(yīng)提供真實、準確、完整的身份信息和資金來源證明。（3）乙方應(yīng)積極配合甲方開展反洗錢合規(guī)工作，接受甲方監(jiān)督檢查。五、履行條款5.1合同履行時間本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，至借款還清之日止。5.2合同履行地點本合同履行地點為甲乙雙方約定的地點。5.3合同履行方式甲乙雙方應(yīng)按照法律法規(guī)和本合同約定，以書面形式履行合同義務(wù)。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經(jīng)甲乙雙方簽字（或蓋章）后生效。6.2終止條件（1）借款還清；（2）合同約定的其他終止條件。6.3終止程序（1）借款還清后，本合同自動終止。（2）合同約定的其他終止程序。6.4終止后果合同終止后，甲乙雙方應(yīng)按照法律法規(guī)和本合同約定，處理相關(guān)事宜。七、費用與支付7.1費用構(gòu)成本合同借款利息按照中國人民銀行規(guī)定的同期貸款基準利率計算，并按月支付。若乙方未按約定時間還款，甲方有權(quán)收取逾期利息，逾期利息按照中國人民銀行規(guī)定的同期貸款基準利率的150%計算。7.2支付方式乙方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式向甲方支付所有費用。具體操作如下：（1）乙方應(yīng)提前準備好支付憑證，包括但不限于支付指令、付款憑證等。（2）乙方應(yīng)在約定支付日之前，將應(yīng)支付的費用劃轉(zhuǎn)到甲方指定的賬戶。7.3支付時間（1）借款利息每月的支付日為借款發(fā)放日之后的每月相同日期。（2）借款本金及一期利息的支付日為借款到期日。7.4支付條款（1）乙方應(yīng)確保在約定的支付時間內(nèi)足額支付各項費用。（2）若乙方逾期支付，甲方有權(quán)按照合同約定追究違約責任。八、違約責任8.1甲方違約若甲方未能按照合同約定提供借款，或者提供的借款存在質(zhì)量問題，甲方應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責任，包括但不限于退還借款本金和支付違約金。8.2乙方違約a.向乙方發(fā)出還款通知；b.對逾期還款的乙方收取逾期利息；c.依法采取法律手段追討借款。（2）若乙方未履行反洗錢合規(guī)義務(wù)，甲方有權(quán)暫?；蚪K止借款，并追究