風(fēng)險(xiǎn)管理和控制管理制度

風(fēng)險(xiǎn)管理和掌控管理制度1.背景和目的為了保障企業(yè)的正常運(yùn)營和連續(xù)發(fā)展，有效管理和掌控風(fēng)險(xiǎn)是特別緊要的。本制度的目的是建立一套完整的風(fēng)險(xiǎn)管理和掌控機(jī)制，以確保企業(yè)在面對各種風(fēng)險(xiǎn)時(shí)能夠做出及時(shí)、準(zhǔn)確的決策，并采取適當(dāng)?shù)拇胧┻M(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)掌控，最大程度地降低風(fēng)險(xiǎn)對企業(yè)的影響。2.定義和范圍2.1風(fēng)險(xiǎn)：指不確定性事件發(fā)生的可能性及其造成的負(fù)面影響。包含但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。2.2風(fēng)險(xiǎn)管理：指對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估、監(jiān)控和掌控的過程，以降低風(fēng)險(xiǎn)對企業(yè)的威逼。2.3風(fēng)險(xiǎn)掌控：指采取適當(dāng)?shù)拇胧┖头椒?，對已識別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理和掌控，以減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和影響程度。2.4風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)：指由經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)人員構(gòu)成的團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理和掌控的引導(dǎo)、協(xié)調(diào)和實(shí)施。3.風(fēng)險(xiǎn)管理流程風(fēng)險(xiǎn)管理流程包含風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)掌控四個(gè)階段。3.1風(fēng)險(xiǎn)識別在這一階段，風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)將對企業(yè)的各項(xiàng)活動、項(xiàng)目以及外部環(huán)境進(jìn)行全面的調(diào)研和分析，以確定可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。具體步驟包含：收集和分析相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，了解企業(yè)內(nèi)外部情況；訂立風(fēng)險(xiǎn)識別的標(biāo)準(zhǔn)和方法，明確風(fēng)險(xiǎn)識別的范圍和要求；邀請相關(guān)部門和人員參加風(fēng)險(xiǎn)識別工作，形成多維度的風(fēng)險(xiǎn)識別結(jié)果。3.2風(fēng)險(xiǎn)評估在這一階段，風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)將對已識別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量評估，確定其可能性和影響程度。具體步驟包含：訂立風(fēng)險(xiǎn)評估的標(biāo)準(zhǔn)和方法，建立風(fēng)險(xiǎn)評估模型；收集和整理相關(guān)數(shù)據(jù)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估；依據(jù)評估結(jié)果，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類和優(yōu)先級排序。3.3風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控在這一階段，風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)將依據(jù)評估結(jié)果，連續(xù)監(jiān)控已識別的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的變動和新的風(fēng)險(xiǎn)。具體步驟包含：定期對已識別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和評估，了解風(fēng)險(xiǎn)的變動趨勢；與相關(guān)部門和人員保持良好的溝通，及時(shí)了解企業(yè)內(nèi)外部信息和事件；訂立應(yīng)急預(yù)案和措施，以應(yīng)對新的風(fēng)險(xiǎn)和突發(fā)事件。3.4風(fēng)險(xiǎn)掌控在這一階段，風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)將依據(jù)評估和監(jiān)控結(jié)果，訂立并實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)掌控措施，以減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和影響程度。具體步驟包含：依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級，確定掌控措施的緊急程度和優(yōu)先次序；訂立認(rèn)真的掌控計(jì)劃和方案，明確責(zé)任和時(shí)限；與相關(guān)部門和人員合作，共同推動掌控措施的實(shí)施并進(jìn)行跟蹤和評估。4.責(zé)任和權(quán)限4.1風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)訂立和完善風(fēng)險(xiǎn)管理和掌控相關(guān)制度和流程，并監(jiān)督和協(xié)調(diào)各部門的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。4.2各部門負(fù)責(zé)依照風(fēng)險(xiǎn)管理和掌控制度和流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)掌控工作，并及時(shí)報(bào)告相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)情況。4.3風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)有權(quán)要求各部門供應(yīng)相關(guān)的數(shù)據(jù)和信息，幫助進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理和掌控工作。4.4風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)有權(quán)訂立風(fēng)險(xiǎn)管理和掌控培訓(xùn)計(jì)劃，并組織相關(guān)培訓(xùn)活動，提高全員風(fēng)險(xiǎn)意識和管理本領(lǐng)。5.監(jiān)督和評估為確保風(fēng)險(xiǎn)管理和掌控工作的有效性和連續(xù)改進(jìn)，需進(jìn)行監(jiān)督和評估。具體做法包含：定期對風(fēng)險(xiǎn)管理和掌控的流程和制度進(jìn)行評估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題和改進(jìn)空間；訂立評估指標(biāo)和方法，對風(fēng)險(xiǎn)管理和掌控工作進(jìn)行評價(jià)；進(jìn)行內(nèi)部和外部審計(jì)，發(fā)現(xiàn)和矯正問題。6.風(fēng)險(xiǎn)管理和掌控培訓(xùn)為提高全員的風(fēng)險(xiǎn)意識和管理本領(lǐng)，將定期開展風(fēng)險(xiǎn)管理和掌控培訓(xùn)，內(nèi)容包含但不限于：風(fēng)險(xiǎn)管理和掌控的基本理念和原則；風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)控和掌控的方法和技巧；風(fēng)險(xiǎn)管理和掌控相關(guān)的法律法規(guī)和政策要求。7.附則7.1本制度將定期進(jìn)行審查和修訂，以適應(yīng)企業(yè)發(fā)展和市場環(huán)境變動的需要。7.2風(fēng)險(xiǎn)管理和掌控制度的執(zhí)行情況將作為考核和激勵(lì)的緊要依據(jù)。7.3對于違反本制度的行為，將依照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理和追責(zé)。7.4本制度自頒布之日起正式實(shí)施，并取代公司現(xiàn)行