2024年信用聯(lián)社案件和商業(yè)賄賂治理工作情況報告

信用聯(lián)社案件和商業(yè)賄賂治理工作情況報告今年以來，我聯(lián)社按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（銀監(jiān)辦發(fā)[2006]19號）《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進(jìn)一步開展案件治理專項工作的通知》和《關(guān)于銀行業(yè)開展商業(yè)賄賂專項治理工作的實施方案》及省聯(lián)社、市銀監(jiān)分局等上級有關(guān)案件專項治理和商業(yè)賄賂專項治理工作的有關(guān)批示。為貫徹落實好上級的有關(guān)專項治理工作精神，有效地防范各類案件的發(fā)生，促進(jìn)農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)的發(fā)展和確保改革的順利進(jìn)行，我社結(jié)合3.20全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作電視電話會議精神和《關(guān)于銀行業(yè)開展商業(yè)賄賂專項治理工作的實施方案》等通知文件要求，及時進(jìn)行了布置?，F(xiàn)就今年以來案件專項治理和商業(yè)賄賂專項治理工作開展情況匯報如下：

一、全面動員，認(rèn)真做好案件治理工作和商業(yè)賄賂專項治理工作的傳達(dá)貫徹工作

2006年3月21日和4月12日，我社先后召開了全系統(tǒng)干部職工大會，聯(lián)社主任同志，分別傳達(dá)了3.20全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作電視電話會議精神和《關(guān)于銀行業(yè)開展商業(yè)賄賂專項治理工作的實施方案》，并就省局和市局領(lǐng)導(dǎo)對兩個專項治理工作的指示精神等進(jìn)行了傳達(dá)、部署，同時也通報了有關(guān)案例，全面分析農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)外的案件防范形勢，結(jié)合我社的實際對案件專項治理工作再次提出了要求。要求在鞏固去年我社案件專項治理工作初步取得成效的基礎(chǔ)上，把今年商業(yè)賄賂專項治理工作列入今年我社案件專項治理工作的一項重要內(nèi)容，同時，動員全體干部職工要積極開展形式多樣，層次多樣，渠道多樣的專項治理活動。做到層層發(fā)動，明確目的，端正態(tài)度，自覺防查，不走過場，不留死角，上下結(jié)合，內(nèi)外并舉，責(zé)任到位，把2006年案件專項治理和商業(yè)賄賂專項治理活動抓緊、抓好、抓落實。

二、人人參與，積極開展兩專（案件和商業(yè)賄賂專項治理）學(xué)習(xí)教育活動。

我社按照上級的布置安排，聯(lián)社的8個專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組堅持一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展，一手抓案件防范工作。至8月底，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)的8個活動小組共利用班前或班后等時間組織學(xué)習(xí)教育72場次，參加人員800人次，教育面達(dá)到100%。會議學(xué)習(xí)資料共46份，包括案件通報7份，有關(guān)文件18份，各項規(guī)章制度21份，其中案件專項治理組織學(xué)習(xí)教育32場次，參加人員350人次，會議學(xué)習(xí)資料共35份（包括文件和制度），如省聯(lián)社下發(fā)的《轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進(jìn)一步開展案件專項治理工作的通知》（粵農(nóng)信聯(lián)發(fā)［2006］76號）、《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于中國農(nóng)業(yè)銀行7起百萬元以上案件情況通報的通知》（粵農(nóng)信聯(lián)發(fā)［2006］106號）《關(guān)于我省農(nóng)村信用社成功堵截兩起搶劫案件的通報》（粵農(nóng)信聯(lián)發(fā)［2006］121號）和市銀監(jiān)分局《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于印發(fā)劉明康、蔣定之同志在銀行業(yè)案件專項治理第八次工作會議上講話的通知》（銀監(jiān)發(fā)［2006］35號等。另外，各單位、各部門還針對案發(fā)重點部位和案發(fā)重點人員重新組織了對銀監(jiān)委防范操作風(fēng)險的“13條”意見的學(xué)習(xí)，如對會計主管人員、信貸、財務(wù)、計算機、出納等重要崗位人員進(jìn)行加強學(xué)習(xí)教育，并做了會議記錄。

三、真抓實干，把案件專項治理和商業(yè)賄賂專項治理工作引向深入。

自年初以來，我社對案件專項治理工作共組織檢查50次，參加檢查人員共133人次。按照省聯(lián)社《關(guān)于繼續(xù)深入開展案件專項治理檢查工作的通知》（粵農(nóng)信籌發(fā)[2006]47號）和（粵農(nóng)信聯(lián)發(fā)［2006］149號）《關(guān)于進(jìn)一步做好2006年全省案件專項治理大檢查的通知》等文件要求，對易發(fā)案件的重要環(huán)節(jié)如授權(quán)卡、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對帳、輪崗休假、錄象和槍支彈藥等8個關(guān)鍵環(huán)節(jié)專項檢查11次，參加檢查人數(shù)72人次，提出整改意見12條；另外，各級業(yè)務(wù)監(jiān)督部門共組織檢查95次，參加檢查人員共218人次。其中庫存現(xiàn)金檢查39次，參加檢查人數(shù)83人次，重要空白憑證41次，參加檢查人數(shù)87人次，安全檢查15次，參加檢查人數(shù)48人次。從檢查的情況看，各部、社基本上能認(rèn)真貫徹執(zhí)行上級的有關(guān)文件精神，包括各級對我社有關(guān)案件專項治理檢查的整改措施的落實等，具體表現(xiàn)在以下三個方面：一是各整改單位基本能按照去年各級案件專項治理檢查中提出的整改措施落實整改，如會計出納方面的密押管理、信貸方面的大額貸款貸后跟蹤檢查報告以及信貸資料的錯、漏等問題基本已得到整改；二是各項內(nèi)控制度的落實執(zhí)行比過去有了較為明顯的好轉(zhuǎn)，如家訪制度、對帳制度等；三是業(yè)務(wù)操作規(guī)程的執(zhí)行方面，各崗位責(zé)任人員也基本上能按照農(nóng)村信用社的有關(guān)業(yè)務(wù)操作流程經(jīng)辦好各項業(yè)務(wù)，從而促進(jìn)了各項業(yè)務(wù)經(jīng)營管理工作的順利開展。但在檢查中仍發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)個別單位、部門在有關(guān)制度執(zhí)行等方面仍存在一些不足之處，我們已對其提出了整改意見。

四、案件治理工作存在的問題（商業(yè)賄賂9月份才進(jìn)入巡查階段，目前尚未有發(fā)現(xiàn)存在問題）

（一）、安全管理方面（存在一定的客觀原因）

1、各營業(yè)網(wǎng)點尚未同公安機關(guān)110報警系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)（當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)經(jīng)費不足，無法提供聯(lián)網(wǎng)條件）。

2、大

部分營業(yè)網(wǎng)點尚未安裝閉路監(jiān)控系統(tǒng)（已報省聯(lián)社，待審批中）。

3、大部分營業(yè)網(wǎng)點柜臺尚未安裝防彈玻璃（將按照省聯(lián)社整改要求整改完成）。

二、會計出納方面

地方法分社5月24日檢查當(dāng)日上午營業(yè)終了，出納員未將現(xiàn)金尾箱入庫保管。

三、信貸管理方面

1、個別信貸單位仍存在著信貸檔案管理方面的不規(guī)范，如資產(chǎn)保全部部分信貸檔案欠缺貸戶借據(jù)。

2、聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展部、資產(chǎn)保全部對部分小額貸款（5萬元以下）貸后管理不到位，無按規(guī)定時間做好貸后跟蹤檢查報告工作。

3、資產(chǎn)保全部對個別逾期貸款戶管理不到位，如個別貸戶結(jié)欠小額貸款500元，貸款已逾期2年，檔案資料里查無逾期貸款催收通知書。

以上是聯(lián)社今年以來案件專項治理和商業(yè)賄賂專項治理工作開展情況匯報，我社將繼續(xù)貫徹上級有關(guān)文件精神，對案件專項治理工作常抓不懈，以達(dá)到案件專項治理工作的最終目標(biāo)是：要把防查違法違紀(jì)違規(guī)專項治理活動同加強制度建設(shè)和深化體制改革有機結(jié)合起來；同商業(yè)賄賂的治理活動結(jié)合起來，切實加強管理，全面提高內(nèi)控和風(fēng)險管理水平，為農(nóng)村信用社的改革和發(fā)展創(chuàng)造良好的安全環(huán)境和條件，以有效地防止各類案件的發(fā)生，確保農(nóng)村信用社人、財、物的安全。

縣農(nóng)村信用聯(lián)社

內(nèi)容總結(jié)

（1）信用聯(lián)社案件和商業(yè)賄賂治理工作