金融行業(yè)投資風(fēng)險自擔(dān)協(xié)議書

金融行業(yè)投資風(fēng)險自擔(dān)協(xié)議書合同編號：__________甲方（投資者）：姓名：身份證號：地址：聯(lián)系方式：電子郵箱：乙方（金融機(jī)構(gòu)）：公司名稱：法定代表人：公司地址：聯(lián)系方式：電子郵箱：一、前言1.1協(xié)議背景本協(xié)議旨在規(guī)范甲方在金融行業(yè)進(jìn)行投資時的相關(guān)事宜，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，以及投資風(fēng)險的承擔(dān)方式。甲乙雙方在平等、自愿、公平的基礎(chǔ)上，經(jīng)充分協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議。1.2協(xié)議目的本協(xié)議的目的是為了保證甲方在充分了解投資風(fēng)險的前提下，自愿進(jìn)行投資，并明確雙方在投資過程中的責(zé)任和義務(wù)，以保障雙方的合法權(quán)益。二、定義與解釋2.1定義在本協(xié)議中，除非上下文另有明確規(guī)定，下列術(shù)語具有以下含義：（1）“投資產(chǎn)品”：指甲方通過乙方進(jìn)行投資的各類金融產(chǎn)品，包括但不限于股票、債券、基金、期貨、外匯等。（2）“投資服務(wù)”：指乙方為甲方提供的與投資相關(guān)的服務(wù)，包括但不限于投資咨詢、交易執(zhí)行、賬戶管理等。（3）“風(fēng)險”：指投資過程中可能導(dǎo)致甲方損失的各種不確定性因素，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。2.2解釋規(guī)則（1）本協(xié)議中的標(biāo)題僅為方便閱讀而設(shè)，不應(yīng)影響對本協(xié)議條款的理解和解釋。（2）除非另有明確規(guī)定，本協(xié)議中使用的“包括”一詞應(yīng)被解釋為“包括但不限于”。三、投資風(fēng)險提示3.1風(fēng)險的種類（1）市場風(fēng)險：投資產(chǎn)品的價值可能會因市場波動而發(fā)生變化，導(dǎo)致甲方可能遭受損失。（2）信用風(fēng)險：交易對手可能無法履行其在投資交易中的義務(wù)，導(dǎo)致甲方遭受損失。（3）流動性風(fēng)險：甲方可能無法在需要時及時變現(xiàn)投資產(chǎn)品，從而導(dǎo)致?lián)p失。（4）操作風(fēng)險：由于人為錯誤、系統(tǒng)故障或其他不可抗力因素，可能導(dǎo)致投資交易出現(xiàn)錯誤或延誤，從而給甲方帶來損失。（5）政策風(fēng)險：國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財政政策、貨幣政策等可能對投資產(chǎn)品的價格和收益產(chǎn)生影響，從而給甲方帶來損失。3.2風(fēng)險的揭示乙方應(yīng)向甲方充分揭示投資風(fēng)險，包括但不限于上述風(fēng)險的種類、風(fēng)險的成因、風(fēng)險可能導(dǎo)致的后果等。甲方應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解乙方提供的風(fēng)險揭示材料，充分認(rèn)識投資風(fēng)險。四、投資者的聲明與承諾4.1投資者資格甲方聲明并保證，其具有完全民事行為能力，具備相應(yīng)的投資知識和經(jīng)驗(yàn)，能夠獨(dú)立承擔(dān)投資風(fēng)險。4.2投資者的聲明（1）甲方聲明其投資資金來源合法，不存在任何違法違規(guī)行為。（2）甲方聲明其對投資產(chǎn)品的風(fēng)險和收益有充分的認(rèn)識，愿意承擔(dān)投資風(fēng)險。4.3投資者的承諾（1）甲方承諾按照本協(xié)議的約定進(jìn)行投資，遵守乙方的相關(guān)規(guī)定和操作流程。（2）甲方承諾如實(shí)提供個人信息和資料，如有變更應(yīng)及時通知乙方。（3）甲方承諾不從事任何損害乙方利益或其他投資者利益的行為。五、投資產(chǎn)品與服務(wù)5.1投資產(chǎn)品的描述（1）乙方應(yīng)向甲方詳細(xì)介紹投資產(chǎn)品的基本情況，包括產(chǎn)品名稱、投資范圍、投資策略、風(fēng)險收益特征等。（2）乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，為甲方推薦合適的投資產(chǎn)品。5.2投資服務(wù)的內(nèi)容（1）乙方應(yīng)為甲方提供投資咨詢服務(wù)，包括市場分析、投資建議等。（2）乙方應(yīng)為甲方提供交易執(zhí)行服務(wù)，按照甲方的指令及時、準(zhǔn)確地進(jìn)行投資交易。（3）乙方應(yīng)為甲方提供賬戶管理服務(wù)，包括賬戶信息查詢、交易記錄查詢、資產(chǎn)凈值計(jì)算等。六、投資決策與執(zhí)行6.1投資決策的過程（1）甲方應(yīng)根據(jù)自己的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力和財務(wù)狀況，自主做出投資決策。（2）乙方應(yīng)向甲方提供必要的投資信息和建議，協(xié)助甲方進(jìn)行投資決策，但乙方的建議僅供甲方參考，甲方應(yīng)自行承擔(dān)投資決策的后果。6.2投資指令的執(zhí)行（1）甲方應(yīng)通過乙方指定的渠道向乙方下達(dá)投資指令，投資指令應(yīng)包括投資產(chǎn)品名稱、交易數(shù)量、交易價格、交易方向等內(nèi)容。（2）乙方應(yīng)按照甲方的投資指令及時、準(zhǔn)確地進(jìn)行交易執(zhí)行，如因乙方原因?qū)е陆灰讏?zhí)行錯誤或延誤，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。（3）在投資指令執(zhí)行過程中，如遇市場異常波動或其他不可抗力因素，乙方有權(quán)根據(jù)市場情況對投資指令進(jìn)行調(diào)整，但應(yīng)及時通知甲方并說明調(diào)整的原因。七、風(fēng)險承擔(dān)7.1風(fēng)險承擔(dān)的原則投資風(fēng)險由甲方自行承擔(dān)，乙方不承擔(dān)任何因投資風(fēng)險導(dǎo)致的甲方損失。甲方應(yīng)充分認(rèn)識到投資風(fēng)險的存在，并做好風(fēng)險防范和控制措施。7.2風(fēng)險承擔(dān)的范圍（1）甲方應(yīng)承擔(dān)因市場波動、投資產(chǎn)品價格變化等因素導(dǎo)致的投資損失。（2）甲方應(yīng)承擔(dān)因自身投資決策失誤、操作不當(dāng)?shù)纫蛩貙?dǎo)致的投資損失。（3）甲方應(yīng)承擔(dān)因不可抗力因素導(dǎo)致的投資損失，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。八、信息披露與通知8.1信息披露的內(nèi)容（1）乙方應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時、準(zhǔn)確地向甲方披露投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括產(chǎn)品凈值、收益情況、風(fēng)險狀況等。（2）乙方應(yīng)向甲方披露自身的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況等信息，以便甲方了解乙方的履約能力。8.2信息披露的方式乙方可以通過書面通知、郵件、網(wǎng)站公告等方式向甲方進(jìn)行信息披露，甲方應(yīng)及時查閱相關(guān)信息。8.3通知的方式與要求（1）甲乙雙方應(yīng)在本協(xié)議中約定通知的方式和聯(lián)系人，通知方式包括但不限于書面通知、郵件、短信等。（2）通知應(yīng)以送達(dá)對方指定的聯(lián)系人或聯(lián)系地址為準(zhǔn)，如因?qū)Ψ教峁┑穆?lián)系方式不準(zhǔn)確或變更未及時通知對方而導(dǎo)致通知無法送達(dá)的，由對方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。九、費(fèi)用與稅費(fèi)9.1費(fèi)用的種類與計(jì)算（1）甲方應(yīng)按照本協(xié)議的約定向乙方支付投資服務(wù)費(fèi)用，費(fèi)用的種類和計(jì)算方式如下：投資咨詢費(fèi)用：按照投資金額的__%收取，每月結(jié)算一次。交易執(zhí)行費(fèi)用：按照交易金額的__%收取，每筆交易結(jié)算一次。賬戶管理費(fèi)用：按照賬戶資產(chǎn)凈值的__%收取，每年結(jié)算一次。（2）上述費(fèi)用的收取標(biāo)準(zhǔn)和方式可以根據(jù)市場情況和雙方協(xié)商進(jìn)行調(diào)整，但應(yīng)提前通知甲方。9.2稅費(fèi)的承擔(dān)（1）投資過程中產(chǎn)生的稅費(fèi)，按照國家法律法規(guī)的規(guī)定由甲乙雙方各自承擔(dān)。（2）如因法律法規(guī)的變化或稅務(wù)機(jī)關(guān)的要求，導(dǎo)致稅費(fèi)的計(jì)算和繳納方式發(fā)生變化，甲乙雙方應(yīng)按照新的規(guī)定執(zhí)行。十、協(xié)議的變更與終止10.1協(xié)議的變更（1）本協(xié)議的任何變更應(yīng)經(jīng)甲乙雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。（2）如法律法規(guī)或監(jiān)管要求發(fā)生變化，導(dǎo)致本協(xié)議的部分條款需要進(jìn)行變更，乙方應(yīng)及時通知甲方，并按照法律法規(guī)或監(jiān)管要求進(jìn)行變更。10.2協(xié)議的終止（1）本協(xié)議在以下情況下可以終止：甲乙雙方協(xié)商一致終止本協(xié)議。甲方違反本協(xié)議的約定，乙方有權(quán)提前終止本協(xié)議。法律法規(guī)或監(jiān)管要求導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行，本協(xié)議自動終止。（2）本協(xié)議終止后，甲乙雙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定進(jìn)行清算和結(jié)算。十一、違約責(zé)任11.1違約行為的認(rèn)定（1）甲方未按照本協(xié)議的約定支付投資服務(wù)費(fèi)用、履行投資決策或執(zhí)行投資指令等，視為甲方違約。（2）乙方未按照本協(xié)議的約定提供投資服務(wù)、進(jìn)行信息披露或執(zhí)行投資指令等，視為乙方違約。11.2違約責(zé)任的承擔(dān)方式（1）如甲方違約，乙方有權(quán)要求甲方支付逾期費(fèi)用、賠償損失等，并有權(quán)按照本協(xié)議的約定采取相應(yīng)的措施，包括但不限于限制甲方的交易權(quán)限、提前終止本協(xié)議等。（2）如乙方違約，乙方應(yīng)向甲方支付違約金、賠償損失等。違約金的數(shù)額為甲方投資金額的__%，如違約金不足以彌補(bǔ)甲方的損失，乙方還應(yīng)賠償甲方的實(shí)際損失。十二、爭議解決12.1爭議的解決方式（1）甲乙雙方在本協(xié)議履行過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（2）在爭議解決期間，甲乙雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議中不涉及爭議的其他條款。12.2仲裁或訴訟的選擇如甲乙雙方在本協(xié)議中約定了仲裁條款，則應(yīng)按照仲裁條款的約定將爭議提交仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁；如未約定仲裁條款，則應(yīng)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。12.3法律適用本協(xié)議的簽訂、履行、變更和終止等事宜，均適用中華人民共和國法律。十三、保密條款13.1保密信息的定義本協(xié)議所稱保密信息，是指甲乙雙方在本協(xié)議履行過程中知悉的對方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息等信息。13.2保密義務(wù)的范圍（1）甲乙雙方應(yīng)對保密信息予以保密，不得向任何第三方披露或使用保密信息，除非得到對方的書面同意或法律法規(guī)的要求。（2）甲乙雙方應(yīng)采取必要的措施，保證保密信息的安全，防止保密信息的泄露。13.3保密期限本協(xié)議的保密期限為自本協(xié)議生效之日起__年。十四、其他條款14.1協(xié)議的完整性本協(xié)議構(gòu)成甲乙雙方之間關(guān)于投資風(fēng)險承擔(dān)的完整協(xié)議，取代之前雙方之間的任何口頭或書面協(xié)議。14.2協(xié)議的可分割性如果本協(xié)議的任何條款