2025年度企業(yè)年金計劃合同中的資金管理規(guī)范

2025年度企業(yè)年金計劃合同中的資金管理規(guī)范本合同共三部分組成，僅供學(xué)習(xí)使用，第一部分如下：甲方（年金計劃管理方）：名稱：____________________地址：____________________法定代表人：____________________乙方（年金計劃受托人）：名稱：____________________地址：____________________法定代表人：____________________丙方（年金基金托管人）：名稱：____________________地址：____________________法定代表人：____________________第一條年金計劃概述1.1年金計劃名稱：2025年度企業(yè)年金計劃1.2年金計劃目的：為本企業(yè)員工提供養(yǎng)老保障，提高員工福利待遇。1.3年金計劃適用范圍：本企業(yè)全體正式員工。第二條資金管理原則2.1資金管理遵循公平、公正、公開的原則。2.2資金管理應(yīng)保證年金計劃的安全、穩(wěn)健、增值。2.3資金管理應(yīng)遵循相關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定。第三條資金籌集3.1年金計劃資金來源包括：（1）企業(yè)繳納的年金費用；（2）員工繳納的年金費用；（3）年金基金投資收益；（4）其他合法收入。（1）企業(yè)繳費比例：____________________；（2）員工繳費比例：____________________；（3）繳費基數(shù)：____________________。（1）員工繳費比例：____________________；（2）繳費基數(shù)：____________________。3.4年金基金投資收益按照實際投資收益計算。第四條資金管理4.1年金計劃資金由乙方負(fù)責(zé)管理。4.2乙方應(yīng)設(shè)立年金計劃專戶，并嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定進(jìn)行資金管理。（1）安全性原則：確保年金計劃資金的安全，避免資金損失；（2）收益性原則：合理配置年金計劃資金，實現(xiàn)資金保值增值；（3）流動性原則：保持年金計劃資金的流動性，滿足年金計劃支付需求。第五條資金投資（1）分散投資原則：合理分散投資，降低投資風(fēng)險；（2）合規(guī)性原則：遵守相關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定；（3）長期性原則：注重長期投資，追求穩(wěn)健收益。5.2年金基金投資范圍包括：（1）銀行存款；（2）國債、地方政府債券；（3）企業(yè)債券、公司債券；（4）基金產(chǎn)品；（5）股票；（6）其他合法投資品種。（1）銀行存款：____________________；（2）國債、地方政府債券：____________________；（3）企業(yè)債券、公司債券：____________________；（4）基金產(chǎn)品：____________________；（5）股票：____________________；（6）其他合法投資品種：____________________。第六條資金支付（1）企業(yè)年金待遇支付；（2）員工年金待遇支付；（3）年金計劃運營費用；（4）其他合法支出。（1）企業(yè)年金待遇支付：____________________；（2）員工年金待遇支付：____________________；（3）年金計劃運營費用：____________________；（4）其他合法支出：____________________。第七條年金計劃終止7.1年金計劃終止條件：（1）企業(yè)依法解散、被依法宣告破產(chǎn)或者被撤銷；（2）全體員工同意終止年金計劃；（3）其他法定情形。（1）按照國家有關(guān)規(guī)定和年金計劃合同約定，支付年金待遇；（2）按照國家有關(guān)規(guī)定和年金計劃合同約定，退還年金計劃資金。第八條違約責(zé)任8.1任何一方違反本合同約定，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。（1）逾期繳納年金費用的，按每日逾期金額的____________________%支付違約金；（2）未按照規(guī)定進(jìn)行資金管理的，按實際損失額的____________________%支付違約金；（3）未按照規(guī)定進(jìn)行資金投資的，按實際損失額的____________________%支付違約金；（4）其他違約情形的，按照相關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定支付違約金。第九條爭議解決9.1本合同在履行過程中發(fā)生的爭議，由雙方協(xié)商解決。9.2協(xié)商不成的，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十條合同生效與解除10.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。10.2本合同在履行過程中，任何一方不得擅自解除合同。11.1本合同一式三份，甲、乙、丙三方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（年金計劃管理方）簽字（或蓋章）：乙方（年金計劃受托人）簽字（或蓋章）：丙方（年金基金托管人）簽字（或蓋章）：簽訂日期：____年____月____日第二部分：第三方介入后的修正11.1第三方介入的定義11.1.1本合同所稱第三方，是指除甲方、乙方和丙方之外，為年金計劃提供專業(yè)服務(wù)、咨詢、代理等支持的其他法人或其他組織。（1）資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)；（2）審計機(jī)構(gòu)；（3）律師事務(wù)所；（4）財務(wù)顧問；（5）投資顧問；（6）其他經(jīng)甲方、乙方和丙方同意的第三方。11.2第三方介入的審批11.2.1任何第三方介入年金計劃前，必須經(jīng)甲方、乙方和丙方書面同意。11.2.2甲方、乙方和丙方應(yīng)在收到第三方介入申請之日起____日內(nèi)，共同決定是否同意第三方介入。11.3第三方的責(zé)任與義務(wù)11.3.1第三方應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，以及本合同的約定。11.3.2第三方應(yīng)按照甲方、乙方和丙方的要求，提供專業(yè)、及時、準(zhǔn)確的服務(wù)。11.3.3第三方在介入年金計劃過程中，應(yīng)保守商業(yè)秘密，不得泄露任何與本合同相關(guān)的保密信息。11.4第三方的權(quán)利11.4.1第三方有權(quán)根據(jù)合同約定，收取相應(yīng)的服務(wù)費用。11.4.2第三方有權(quán)在合同約定的范圍內(nèi)，獨立行使職權(quán)。11.5第三方的責(zé)任限額11.5.1第三方在年金計劃中的責(zé)任限額，由甲方、乙方和丙方在合同中約定。11.5.2第三方在年金計劃中的責(zé)任限額，不得超過其收取的服務(wù)費用。11.5.3第三方因自身原因?qū)е履杲鹩媱潛p失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。11.6第三方的變更與退出11.6.1第三方在合同履行期間，如需變更或退出，應(yīng)提前____日書面通知甲方、乙方和丙方。11.6.2甲方、乙方和丙方應(yīng)在收到第三方變更或退出通知之日起____日內(nèi)，共同決定是否同意第三方的變更或退出。11.7第三方介入的費用承擔(dān)11.7.1第三方介入年金計劃產(chǎn)生的費用，由甲方、乙方和丙方按照合同約定分擔(dān)。（1）服務(wù)費用；（2）交通、住宿等差旅費用；（3）資料費；（4）其他合理費用。11.8第三方介入的爭議解決11.8.1第三方介入年金計劃過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)由第三方與甲方、乙方和丙方協(xié)商解決。11.8.2協(xié)商不成的，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。11.9第三方介入的保密條款11.9.1第三方在介入年金計劃過程中，應(yīng)遵守保密義務(wù)，不得泄露任何與本合同相關(guān)的保密信息。（1）年金計劃的相關(guān)資料；（2）甲方、乙方和丙方的商業(yè)秘密；（3）其他與本合同相關(guān)的保密信息。11.10第三方介入的其他條款11.10.1本合同中未約定的第三方介入事項，由甲方、乙方和丙方根據(jù)實際情況協(xié)商確定。11.10.2甲方、乙方和丙方應(yīng)在合同中明確約定第三方介入的具體內(nèi)容和要求。11.10.3第三方介入的具體內(nèi)容和要求，應(yīng)與本合同的約定相一致。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.年金計劃方案書詳細(xì)要求：方案書應(yīng)詳細(xì)說明年金計劃的宗旨、目標(biāo)、適用范圍、資金籌集、投資策略、待遇支付、終止條件等內(nèi)容。說明：方案書是年金計劃實施的基礎(chǔ)文件，需經(jīng)甲方、乙方和丙方共同審核批準(zhǔn)。2.年金計劃實施細(xì)則詳細(xì)要求：實施細(xì)則應(yīng)具體規(guī)定年金計劃的日常管理、資金管理、投資管理、待遇支付、信息披露等具體操作流程。說明：實施細(xì)則是對年金計劃方案的細(xì)化，確保年金計劃的順利實施。3.第三方介入?yún)f(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確第三方介入的具體內(nèi)容、服務(wù)范圍、費用標(biāo)準(zhǔn)、保密條款、責(zé)任限額等。說明：第三方介入?yún)f(xié)議是明確第三方權(quán)利義務(wù)的重要文件。4.年金基金投資組合說明書詳細(xì)要求：說明書應(yīng)詳細(xì)說明年金基金的投資策略、投資組合、風(fēng)險控制措施等內(nèi)容。說明：投資組合說明書是投資者了解年金基金投資情況的重要資料。5.年金計劃年度報告詳細(xì)要求：報告應(yīng)包括年金計劃的財務(wù)狀況、投資收益、待遇支付、運營費用等內(nèi)容。說明：年度報告是年金計劃的重要信息披露文件。6.年金計劃審計報告詳細(xì)要求：報告應(yīng)包括年金計劃的財務(wù)審計、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理等內(nèi)容。說明：審計報告是確保年金計劃合規(guī)性的重要文件。7.年金計劃變更通知詳細(xì)要求：通知應(yīng)說明年金計劃變更的原因、內(nèi)容、影響等。說明：變更通知是年金計劃變更的重要通知文件。8.年金計劃終止通知詳細(xì)要求：通知應(yīng)說明年金計劃終止的原因、程序、后續(xù)處理等。說明：終止通知是年金計劃終止的重要通知文件。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：（1）未按時繳納年金費用；（2）未按規(guī)定進(jìn)行資金管理；（3）未按規(guī)定進(jìn)行資金投資；（4）未按規(guī)定進(jìn)行資金支付；（5）泄露商業(yè)秘密；（6）違反保密條款；（7）未按規(guī)定履行第三方介入?yún)f(xié)議；（8）其他違反本合同約定的行為。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：（1）未按時繳納年金費用：按每日逾期金額的____%支付違約金；（2）未按規(guī)定進(jìn)行資金管理：按實際損失額的____%支付違約金；（3）未按規(guī)定進(jìn)行資金投資：按實際損失額的____%支付違約金；（4）未按規(guī)定進(jìn)行資金支付：按實際損失額的____%支付違約金；（5）泄露商業(yè)秘密：賠償損失并支付____元違約金；（6）違反保密條款：賠償損失并支付____元違約金；（7）未按規(guī)定履行第三方介入?yún)f(xié)議：按協(xié)議約定承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；（