中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)-2019年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)實(shí)務(wù)真題匯編

中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)-2019年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)實(shí)務(wù)真題精選單選題（共62題，共62分）(1.)按照金融交易是否有固定場(chǎng)所，金融市場(chǎng)可劃分為()。A.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)B.（江南博哥）發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)C.公募市場(chǎng)和私募市場(chǎng)D.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)正確答案：D參考解析：按照金融交易是否有固定場(chǎng)所金融市場(chǎng)可劃分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)。場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)又稱證券交易所市場(chǎng)。(2.)目前，我國(guó)同業(yè)拆借市場(chǎng)的主要交易品種是()。A.隔夜拆借B.7天拆借C.14天拆借D.1個(gè)月拆借正確答案：A參考解析：2017年，同業(yè)拆借累計(jì)成交79萬(wàn)億元，日均成交3147億元，同比下降17.7%。從期限結(jié)構(gòu)看，市場(chǎng)交易更趨集中于隔夜品種，隔夜品種的成交量占總量的86.1%。(3.)依照《短期融資券管理辦法》，目前我國(guó)短期融資券的最長(zhǎng)期限為()天。A.90B.180C.270D.365正確答案：D參考解析：短期融資券是指中華人民共和國(guó)境內(nèi)具有法人資格的非金融企業(yè)，依照《短期融資券管理辦法》規(guī)定的條件和程序，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，最長(zhǎng)期限不超過(guò)365天。(4.)2016年6月6日起，中國(guó)人民銀行將個(gè)人投資認(rèn)購(gòu)大額存單的起點(diǎn)金額調(diào)整為（??）萬(wàn)元。A.10B.20C.30D.50正確答案：B參考解析：2016年6月6日，中國(guó)人民銀行進(jìn)一步將個(gè)人投資人認(rèn)購(gòu)大額存單的起點(diǎn)金額由30萬(wàn)元調(diào)整至20萬(wàn)元。(5.)新中國(guó)成立以來(lái)，在國(guó)內(nèi)發(fā)行第一筆外幣債券的金融機(jī)構(gòu)是()。A.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行D.中國(guó)進(jìn)出口銀行正確答案：C參考解析：2003年國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行在國(guó)內(nèi)發(fā)行了5億美元的金融債券，這是中華人民共和國(guó)成立以來(lái)在國(guó)內(nèi)發(fā)行的第一筆外幣債券。(6.)預(yù)計(jì)某股票年末每股稅后利潤(rùn)為0.5元，若此時(shí)市場(chǎng)的平均市盈率為20倍，則該股票的發(fā)行價(jià)格理論上為()元。A.40B.30C.20D.10正確答案：D參考解析：市盈率是常用來(lái)評(píng)估股價(jià)水平是否合理的指標(biāo)之一，由股價(jià)除以每股盈余（EarningPerShareEPS）得出由于市盈率=普通股每股市場(chǎng)價(jià)格÷普通股每年每股盈利，因此，股票靜態(tài)價(jià)格亦可通過(guò)市盈率推算得出，即:股票發(fā)行價(jià)格=預(yù)計(jì)每股稅后盈利×市場(chǎng)所在地平均市盈率。(7.)某債券的收益率為0.12，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)β為1.3，假定無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為0.07，市場(chǎng)期望收益率為0.15，此時(shí)投資者最佳決策是()。A.買(mǎi)入該證券，因?yàn)樽C券價(jià)格被低估了B.買(mǎi)入該證券，因?yàn)樽C券價(jià)格被高估了C.賣(mài)出該證券，因?yàn)樽C券價(jià)格被低估了D.賣(mài)出該證券，因?yàn)樽C券價(jià)格被高估了正確答案：D參考解析：債券預(yù)期收益率為：1.3x（0.12-0.07）+0.07=0.135，小于市場(chǎng)期望收益率0.15。(8.)在我國(guó)利率市場(chǎng)化改革進(jìn)程中，是最早放開(kāi)的利率是()。A.同業(yè)拆借利率B.存貸款利率C.國(guó)債利率D.金融債利率正確答案：A參考解析：銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)利率先行放開(kāi)。1996年6月，中國(guó)人民銀行取消拆借利率上限管理，實(shí)現(xiàn)了拆借利率完全市場(chǎng)化。(9.)由若干國(guó)家聯(lián)合組建一家中央銀行，并在其成員國(guó)范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能，這種中央銀行組織形式屬于()。A.一元式中央銀行制度B.二元式中央銀行制度C.跨國(guó)中央銀行制度D.準(zhǔn)中央銀行制度正確答案：C參考解析：跨國(guó)的中央銀行制度就是由若干國(guó)家聯(lián)合組建一家中央銀行，由這家中央銀行在其成員范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能的中央銀行制度。這種中央銀行制度一般與區(qū)域性多國(guó)經(jīng)濟(jì)的相對(duì)一致性和貨幣聯(lián)盟體制相對(duì)應(yīng)。(10.)政府性金融機(jī)構(gòu)通過(guò)直接或間接資金投放，吸引商業(yè)銀行金融機(jī)構(gòu)或民間資金從事符合經(jīng)濟(jì)政策意圖的投資，從而發(fā)揮引導(dǎo)資金流向的作用。政策性金融機(jī)構(gòu)的這種職能屬于()。A.補(bǔ)充性職能B.選擇性職能C.服務(wù)型職能D.倡導(dǎo)性職能正確答案：D參考解析：倡導(dǎo)性職能又稱誘導(dǎo)性職能，是指政策性金融機(jī)構(gòu)以直接或間接的資金投放，吸引商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)或民間資金從事符合經(jīng)濟(jì)政策意圖的投資和貸款，以發(fā)揮其首倡、引導(dǎo)功能，引導(dǎo)資金的流向。(11.)我國(guó)負(fù)責(zé)制定和實(shí)施人民幣匯率政策的機(jī)構(gòu)是()。A.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.國(guó)家外匯管理局C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)證券監(jiān)管管理委員會(huì)正確答案：C參考解析：根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》和2019年年初新出臺(tái)的《中國(guó)人民銀行職能配置、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定》，中國(guó)人民銀行的主要職責(zé)包括:負(fù)責(zé)制定和實(shí)施人民幣匯率政策，推動(dòng)人民幣跨境使用和國(guó)際使用，維護(hù)國(guó)際收支平衡，實(shí)施外匯管理，負(fù)責(zé)國(guó)際國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)跟蹤監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，監(jiān)測(cè)和管理跨境資本流動(dòng)，持有、管理和經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備和黃金儲(chǔ)備。(12.)某客戶購(gòu)買(mǎi)A銀行的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，A銀行的下列做法中，正確的是()。A.遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品B.不披露理財(cái)產(chǎn)品的投資組合信息C.向客戶推薦收益最高的理財(cái)產(chǎn)品D.在銷(xiāo)售專區(qū)實(shí)施“單錄”管理正確答案：A參考解析：商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理，向投資者充分披露信息和揭示風(fēng)險(xiǎn)，不得宣傳或承諾保本保收益，不得誤導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的理財(cái)產(chǎn)品；充分披露理財(cái)產(chǎn)品類型、投資組合等重要信息。選項(xiàng)A正確。(13.)按照速度對(duì)稱原理，下列情況中，屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)運(yùn)用不足的是()。A.銀行資產(chǎn)和負(fù)債的平均到期日分別為350天和300天B.銀行資產(chǎn)和負(fù)債的平均到期日分別為300天和350天C.銀行需要重新定價(jià)的資產(chǎn)和負(fù)債分別是350億元和300億元D.銀行需要重新定價(jià)的資產(chǎn)和負(fù)債分別是300億元和350億元正確答案：B參考解析：速度對(duì)稱原理提供了一種計(jì)算方法：用資產(chǎn)的平均到期日和負(fù)債的平均到期日相比，得出平均流動(dòng)率，如果平均流動(dòng)率>1，表示資產(chǎn)運(yùn)用過(guò)度；反之則表示資產(chǎn)運(yùn)用不足。選項(xiàng)B的平均流動(dòng)率＜1，資產(chǎn)運(yùn)用不足。(14.)下列經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，屬于商業(yè)銀行負(fù)債管理范疇的是()。A.債券投資管理B.現(xiàn)金管理C.貸款管理D.借入款管理正確答案：D參考解析：資產(chǎn)管理包括貸款管理、債券投資管理、現(xiàn)金資產(chǎn)管理；負(fù)債管理包括存款管理、借入款管理。(15.)對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的指標(biāo)主要有利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度和()。A.流動(dòng)性比率B.全部關(guān)聯(lián)度C.核心負(fù)債比例D.累計(jì)外匯敞口頭寸比例正確答案：D參考解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)衡量商業(yè)銀行因匯率和利率變化而面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括累計(jì)外匯敞口頭寸比例和利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度。(16.)某商業(yè)銀行結(jié)合設(shè)定的各種可能情景的發(fā)生概率，研究分析多種因素同時(shí)作用對(duì)其資產(chǎn)負(fù)債管理可能產(chǎn)生的影響，這種分析方法是()。A.情景模擬B.久期分析C.流動(dòng)性壓力測(cè)試D.缺口分析正確答案：A參考解析：情景模擬是商業(yè)銀行結(jié)合設(shè)定的各種可能情景的發(fā)生概率研究多種因素同時(shí)作用可能產(chǎn)生的影響。商業(yè)銀行在現(xiàn)有頭寸數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，結(jié)合對(duì)未來(lái)業(yè)務(wù)規(guī)模和利率變化的預(yù)測(cè)，以及對(duì)客戶行為的分析和假設(shè)，進(jìn)行多種不同情景的動(dòng)態(tài)分析。(17.)下列商業(yè)銀行費(fèi)用支出中，屬于補(bǔ)償性支出的是()。A.遞延資產(chǎn)攤銷(xiāo)B.電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)C.研究開(kāi)發(fā)費(fèi)D.保險(xiǎn)費(fèi)正確答案：A參考解析：補(bǔ)償性支出。它包括固定資產(chǎn)折舊、無(wú)形資產(chǎn)攤銷(xiāo)、遞延資產(chǎn)攤銷(xiāo)等。(18.)依照我國(guó)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，不屬于內(nèi)部控制參與主體是()。A.全體股東B.全體員工C.監(jiān)事會(huì)D.董事會(huì)正確答案：A參考解析：根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)于2014年9月印發(fā)修訂后的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》中的定義，內(nèi)部控制是商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和全體員工參與的，通過(guò)制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。(19.)股份公司將新售股票分售給除股東以外的本公司職員。這種股票私募發(fā)行方式屬于()。A.公司分?jǐn)侭.股東分?jǐn)侰.關(guān)聯(lián)分?jǐn)侱.第三者分?jǐn)傉_答案：D參考解析：第三者分?jǐn)傆址Q為私人配股，即股份公司將新售股票分售給除股東以外的本公司職員、往來(lái)客戶等與公司有特殊關(guān)系的第三者。(20.)按照我國(guó)《綠色債券發(fā)行指引》，債券募集資金總額最高可達(dá)到項(xiàng)目總投資的()。A.70%B.80%C.40%D.90%正確答案：B參考解析：國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)發(fā)布的《綠色債券發(fā)行指引》規(guī)定，債券募集資金占項(xiàng)目總投資比例放寬至80%。(21.)我國(guó)證券交易所通常采用的組織形式是()。A.合伙制B.會(huì)員制C.股份有限公司D.有限責(zé)任公司正確答案：B參考解析：證券交易所的組織形式分為會(huì)員制和公司制兩種，我國(guó)采用會(huì)員制。(22.)關(guān)于第四市場(chǎng)特征的說(shuō)法，正確的是()。A.成交速度快B.券商必須參與C.交易成本高D.保密性差正確答案：A參考解析：第四市場(chǎng)交易成本低、成交快、保密性好，具有很大潛力。第四市場(chǎng)的交易通常只牽涉買(mǎi)賣(mài)現(xiàn)方。金考典考試軟件,www.考前更新押題(23.)在我國(guó)金融市場(chǎng)中，基金托管人是取得資金托管資格的()。A.基金公司B.證券公司C.商業(yè)銀行D.信托銀行正確答案：C參考解析：為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。(24.)關(guān)于債券基金的說(shuō)法，正確的是()。A.債券基金不存在通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)B.債券基金沒(méi)有確定的到期日C.債券基金的收益比債券的利息固定D.債券基金主要以H股為投資對(duì)象正確答案：B參考解析：債券基金沒(méi)有確定的到期日。與一般債券會(huì)有一個(gè)確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此并沒(méi)有一個(gè)確定的到期日。(25.)按照我國(guó)《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》，貨幣市場(chǎng)基金可以投資的債券市()。A.剩余期限在1年內(nèi)的債券回購(gòu)B.可交換債券C.可轉(zhuǎn)換債券D.信用等級(jí)在AA+以下的債券正確答案：A參考解析：按照《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》以及其他有關(guān)規(guī)定，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具:（1）現(xiàn)金;（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單;（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券;（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。(26.)發(fā)起人發(fā)起設(shè)立信托的前提條件是必須要有()。A.合法的信托目的B.確定的信托收益C.巨額的信托財(cái)產(chǎn)D.固定的信托要件正確答案：A參考解析：設(shè)立信托應(yīng)當(dāng)具備以下四個(gè)條件:一是要有合法的信托目的，這是信托能否成立的前提條件。二是信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)明確合法，這是信托能否設(shè)立的基本條件之一。三是信托文件應(yīng)當(dāng)用書(shū)面形式。根據(jù)我國(guó)《信托法》的規(guī)定，設(shè)立信托，應(yīng)當(dāng)采用書(shū)面形式。書(shū)面形式包括合同書(shū)、信件和數(shù)據(jù)電文等可以有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容的形式，其中數(shù)據(jù)電文又具體包括電報(bào)、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件等。四是要依法辦理信托登記。(27.)在信托當(dāng)事人中，有權(quán)承認(rèn)信托最終決算結(jié)果的是()。A.管理人B.委托人C.受益人D.受托人正確答案：C參考解析：受益人是在信托關(guān)系中享有信托受益權(quán)的人，當(dāng)信托結(jié)束時(shí)，有承認(rèn)最終決算的權(quán)利，只有當(dāng)受益人承認(rèn)信托業(yè)務(wù)的最終決算后，受托人的責(zé)任才算完成，選項(xiàng)C正確。(28.)某信托公司凈資產(chǎn)為10億元，根據(jù)我國(guó)《信托公司凈資本管理辦法》，該公司凈資本應(yīng)不少于()億元。A.2B.3C.4D.5正確答案：C參考解析：根據(jù)《信托公司凈資本管理辦法》的規(guī)定，信托公司凈資本不得低于人民幣2億元；凈資本不得低于各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本之和的100%；凈資本不得低于凈資產(chǎn)的40%。依據(jù)題意，該信托公司凈資產(chǎn)為10億元，即凈資本不得低于10×40%=4億元。(29.)在信托公司客戶關(guān)系管理中，處于核心地位的是()。A.客戶穩(wěn)定管理B.客戶需求管理C.客戶資源管理D.客戶供給管理正確答案：B參考解析：信托公司客戶關(guān)系管理是指信托公司通過(guò)不斷強(qiáng)化與客戶之間的溝通與交流，把握客戶需求，并不斷改進(jìn)信托產(chǎn)品和服務(wù)以持續(xù)滿足客戶需求的過(guò)程。客戶是維持信托公司生存和發(fā)展的重要資源，信托公司客戶關(guān)系管理的核心是客戶需求的管理，因此，了解、分析和滿足客戶的需求應(yīng)始終作為信托公司客戶關(guān)系管理的重中之重。(30.)在租賃經(jīng)營(yíng)中，租金的支付方式一般采取（??）。A.期中一次性支付B.到期次性支付C.分期回流支付D.期初一次性支付正確答案：C參考解析：與銀行信用大多采用到期還本付息的支付方式不同，租金的償還一般采取分期回流的方式。(31.)按照目前的通行做法，我國(guó)金融租賃公司負(fù)債方確定利率的基準(zhǔn)是()。A.央行確定的存款基準(zhǔn)利率B.央行確定的貸款基準(zhǔn)利率C.上海銀行間同業(yè)拆放利率D.金融租賃當(dāng)事人協(xié)議利率正確答案：C參考解析：按照目前通行的做法，金融租賃公司的資產(chǎn)方（主要是應(yīng)收融資租賃款）與中央銀行確定的貸款基準(zhǔn)利率掛鉤，而負(fù)債方（主要是銀行借款）則是基于上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）加點(diǎn)確定。金考典考試軟件,www.考前更新押題(32.)關(guān)于遠(yuǎn)期利率協(xié)議的說(shuō)法，正確的是().A.在交割日交割的是利息差的折現(xiàn)值B.買(mǎi)方是名義貸款人C.到期日即為交割日D.雙方需要交換本金正確答案：A參考解析：遠(yuǎn)期利率協(xié)議（ForwardRateAgreements,FRA）是指買(mǎi)賣(mài)雙方同意從未來(lái)某一時(shí)刻開(kāi)始在后續(xù)的一定時(shí)期內(nèi)按協(xié)議利率借貸一筆數(shù)額確定、以具體貨幣表示的名義本金的協(xié)議。遠(yuǎn)期利率協(xié)議的買(mǎi)方是名義借款人其訂立遠(yuǎn)期利率協(xié)議的目的是規(guī)避利率上升的風(fēng)險(xiǎn)。遠(yuǎn)期利率協(xié)議的賣(mài)方是名義貸款人其訂立遠(yuǎn)期利率協(xié)議的目的是規(guī)避利率下降的風(fēng)險(xiǎn)。之所以稱為“名義”是因?yàn)榻栀J雙方不必交換本金，并不發(fā)生實(shí)際上的借貸行為，只是在交割日根據(jù)協(xié)議利率和參考利率之間的差額，交割利息差的折現(xiàn)值。(33.)某美式看跌期權(quán)標(biāo)的資產(chǎn)現(xiàn)金為65美元，期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格為62美元，則期權(quán)費(fèi)的合理范圍在()。A.0~62美元之間B.0~65美元之間C.3~62美元之間D.3~65美元之間正確答案：A參考解析：美式看跌期權(quán)價(jià)值的合理范圍由于提前執(zhí)行看跌期權(quán)相當(dāng)于提前賣(mài)出資產(chǎn)，獲得現(xiàn)金，而現(xiàn)金可以產(chǎn)生無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益，因此直觀上看，美式看跌期權(quán)可能提前執(zhí)行故美式看跌期權(quán)的價(jià)值通常大于歐式看跌期權(quán)，而其取值范圍也相應(yīng)擴(kuò)大為:max[X-St,0]≤p≤X(34.)某公司與其新加坡分公司的資產(chǎn)負(fù)債表進(jìn)行合并時(shí)，由于新幣編制，折算出的資產(chǎn)金額比預(yù)期減少，該公司由此面臨的風(fēng)險(xiǎn)屬于匯率風(fēng)險(xiǎn)中的()。A.交易風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.估值風(fēng)險(xiǎn)D.折算風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D參考解析：折算風(fēng)險(xiǎn)，有時(shí)稱為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。它是指為了合并母子公司的財(cái)務(wù)報(bào)表，在用外幣記賬的外國(guó)子公司的財(cái)務(wù)報(bào)表轉(zhuǎn)變?yōu)橛媚腹舅趪?guó)貨幣重新做賬時(shí)，導(dǎo)致賬戶上股東權(quán)益項(xiàng)目的潛在變化所造成的風(fēng)險(xiǎn)。(35.)某企業(yè)采取跨國(guó)聯(lián)合的股份化投資方式向海外投資，從風(fēng)險(xiǎn)防范的角度看，這樣做的主要在于規(guī)避()。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D參考解析：金融機(jī)構(gòu)及其他企業(yè)管理國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的主要方法有:將國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系；建立國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與報(bào)告制度；建立國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制；設(shè)定科學(xué)的國(guó)際貸款審貸程序，在貸款決策中必須評(píng)估借款人的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)國(guó)際貸款實(shí)行國(guó)別限額管理、國(guó)別差異化的信貸政策、辛迪加形式的聯(lián)合貸款和尋求第三者保證等；在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓國(guó)際債權(quán)；實(shí)行經(jīng)濟(jì)金融交易的國(guó)別多樣化；與東道國(guó)政府簽訂"特許協(xié)定”；投保國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)；實(shí)行跨國(guó)聯(lián)合的股份化投資，發(fā)展當(dāng)?shù)嘏e足輕重的戰(zhàn)略投資者或合作者等。(36.)A銀行依據(jù)層級(jí)和管理水平高低，給予所屬職能部門(mén)，下屬分支機(jī)構(gòu)不同的最高信貸權(quán)限，這是銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理中的()。A.過(guò)程管理B.事前管理C.機(jī)制管理D.市場(chǎng)管理正確答案：C參考解析：對(duì)商業(yè)銀行而言，信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制主要包括：①審貸分離機(jī)制，即在內(nèi)部控制機(jī)制的框架下建立起貸款的審查與貸款的決策相分離機(jī)制，避免將貸款的審查與決策集中于一個(gè)職能部門(mén)或人員；②授權(quán)管理機(jī)制，即總行對(duì)所屬的職能部門(mén)、下屬的分支機(jī)構(gòu)，根據(jù)層級(jí)和管理水平的高低等因素，分別授予具體的最高信貸權(quán)限；③額度管理機(jī)制，即總行對(duì)全行系統(tǒng)給予某一特定客戶在某一特定時(shí)期的授信規(guī)定最高限額。(37.)在持幣動(dòng)機(jī)中，凱恩斯認(rèn)為對(duì)利率反應(yīng)最為敏感的是()。A.投機(jī)動(dòng)機(jī)B.交易動(dòng)機(jī)C.預(yù)防動(dòng)機(jī)D.貯藏動(dòng)機(jī)正確答案：A參考解析：貨幣需求行為通常是由交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)和投機(jī)動(dòng)機(jī)三種動(dòng)機(jī)決定的，由交易動(dòng)機(jī)和預(yù)防動(dòng)機(jī)決定的貨幣需求取決于收入水平；基于投機(jī)動(dòng)機(jī)的貨幣需求取決于利率水平。(38.)通過(guò)派生存款機(jī)制流通領(lǐng)域供給貨幣的金融機(jī)構(gòu)是()。A.投資公司B.中央銀行C.證券公司D.商業(yè)銀行正確答案：D參考解析：貨幣供給行為是指銀行體系通過(guò)自己的業(yè)務(wù)活動(dòng)向社會(huì)生產(chǎn)生活領(lǐng)域提供貨幣的全過(guò)程，包括商業(yè)銀行通過(guò)派生存款機(jī)制向流通領(lǐng)域供給貨幣的過(guò)程和中央銀行通過(guò)調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣量而影響貨幣供給的過(guò)程，研究的是貨幣供給的原理和機(jī)制。(39.)如果商業(yè)銀行的活期存款準(zhǔn)備金為12萬(wàn)元，定期存款準(zhǔn)備金為5萬(wàn)元，超額存款準(zhǔn)備金為3萬(wàn)元，則該商業(yè)銀行實(shí)際繳存的準(zhǔn)備金為（??）萬(wàn)元。A.8B.12C.17D.20正確答案：D參考解析：該商業(yè)銀行實(shí)際繳存的準(zhǔn)備金為：活期存款準(zhǔn)備金+定期存款準(zhǔn)備金+超額存款準(zhǔn)備金=12+5+3-20萬(wàn)元。(40.)假定現(xiàn)金漏損率為0.38，法定存款準(zhǔn)備金率為0.18，超額存款準(zhǔn)備金率為0，若增加基礎(chǔ)貨幣投放100億美元，則貨幣供給增加()億美元。A.767B.363C.246D.179正確答案：C參考解析：如果排除其他影響存款創(chuàng)造倍數(shù)的因素，設(shè)K為銀行體系創(chuàng)造存款的存款乘數(shù)（擴(kuò)張乘數(shù)），則K=1/r。貨幣供給=100x[1/（0.38+0.18+0）]≈179(41.)關(guān)于基礎(chǔ)貨幣構(gòu)成的說(shuō)法，正確的是()。A.流通中的現(xiàn)金加上儲(chǔ)蓄存款B.流通中的現(xiàn)金加上定期存款C.流通中的現(xiàn)金加上活期存款D.流通中的現(xiàn)金加上銀行準(zhǔn)備金正確答案：D參考解析：基礎(chǔ)貨幣又稱高能貨幣、強(qiáng)力貨幣或儲(chǔ)備貨幣，是非銀行公眾所持有的通貨與銀行的準(zhǔn)備金之和。流通中現(xiàn)金和準(zhǔn)備金是貨幣供給的重要組成部分，因?yàn)槠渲腥魏我粋€(gè)科目的變化，都會(huì)引起基礎(chǔ)貨幣的變化(42.)在影響貨幣乘數(shù)的因素中，現(xiàn)金漏損率的變動(dòng)主要取決于()。A.非銀行金融機(jī)構(gòu)B.中央銀行C.儲(chǔ)戶D.商業(yè)銀行正確答案：C參考解析：儲(chǔ)戶（或稱社會(huì)大眾）決定現(xiàn)金漏損率。(43.)分析市場(chǎng)供求關(guān)系時(shí)，如果經(jīng)濟(jì)活動(dòng)處于LM曲線的右側(cè)區(qū)域，說(shuō)明市場(chǎng)存在()。A.超額產(chǎn)品供給B.超額產(chǎn)品需求C.超額貨幣需求D.超額貨幣供給正確答案：C參考解析：(44.)中央銀行依法集中保管存款準(zhǔn)備金，從職能上看，這體現(xiàn)了中央銀行是()。A.發(fā)行的銀行B.政府的銀行C.銀行的銀行D.管理金融的銀行正確答案：C參考解析：中央銀行是銀行的銀行，履行以下幾項(xiàng)職責(zé)：集中保管存款準(zhǔn)備金、充當(dāng)最后貸款人、組織全國(guó)銀行間的清算業(yè)務(wù)以及組織外匯頭寸拋補(bǔ)業(yè)務(wù)，選項(xiàng)C正確。(45.)中央銀行制定和實(shí)施貨幣政策，主要關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)的()。A.結(jié)構(gòu)問(wèn)題B.秩序問(wèn)題C.總量問(wèn)題D.效率問(wèn)題正確答案：C參考解析：貨幣政策一般涉及的是國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的貨幣供應(yīng)量、信用總量、利率、匯率等宏觀經(jīng)濟(jì)總量問(wèn)題，而不是銀行或廠商等微觀經(jīng)濟(jì)個(gè)量問(wèn)題。(46.)作為中央銀行實(shí)施金融宏觀調(diào)控的重要變量，貨幣供應(yīng)量屬于()。A.階變量B.二階變量C.三階變量D.隨機(jī)變量正確答案：B參考解析：利率和貨幣供應(yīng)量是中央銀行宏觀金融調(diào)控的間接控制二階變量，它們會(huì)直接影響或形成社會(huì)對(duì)實(shí)際勞務(wù)和商品的需求因此成為中央銀行對(duì)貨幣政策最終目標(biāo)調(diào)控的中介指標(biāo)。(47.)下列貨幣政策工具中，屬于直接信用控制類貨幣政策工具的是()。A.優(yōu)惠匯率B.再貼現(xiàn)利率C.準(zhǔn)備金率D.流動(dòng)性比率正確答案：D參考解析：直接信用控制是指中央銀行以行政命令或其他方式，直接控制金融機(jī)構(gòu)尤其是商業(yè)銀行的信用活動(dòng)。具體包括:第一，貸款限額。第二，利率限制。第三，流動(dòng)性比率。第四，直接干預(yù)。(48.)貨幣政策中介目標(biāo)必須能夠被迅速、準(zhǔn)確地觀測(cè)，這反應(yīng)了中介目標(biāo)的()。A.內(nèi)生性B.可控性C.可測(cè)性D.相關(guān)性正確答案：C參考解析：可測(cè)性是指中央銀行所選擇的作為中介目標(biāo)的金融變量的變動(dòng)情況能夠被迅速、準(zhǔn)確地觀測(cè)?；蛘哒f(shuō)，中央銀行能夠迅速收集到反映這些金融變量變動(dòng)情況的準(zhǔn)確數(shù)據(jù)資料，并據(jù)以進(jìn)行相關(guān)定量分析。(49.)短期利率作為貨幣政策的操作指標(biāo)，在運(yùn)用中存在的主要問(wèn)題是()。A.有逆周期性B.可測(cè)性不強(qiáng)C.靈活性不夠D.有時(shí)滯效應(yīng)正確答案：D參考解析：短期的市場(chǎng)利率即能夠反映市場(chǎng)短期資金供求狀況、變動(dòng)靈活的利率。在具體操作中，主要是使用銀行間同業(yè)拆借利率。中央銀行將其作為貨幣政策的操作指標(biāo)，主要是因?yàn)殂y行間同業(yè)拆借利率的水平和變動(dòng)情況很容易就可以得到，因此它的可測(cè)性很好。中央銀行調(diào)控短期利率的手段是公開(kāi)市場(chǎng)操作和再貼現(xiàn)窗口具有較強(qiáng)的靈活性。但其作為操作指標(biāo)存在的最大問(wèn)題是利率對(duì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生作用存在時(shí)滯同時(shí)因?yàn)槠涫琼樈?jīng)濟(jì)周期的，容易形成貨幣供給的周期性膨脹和緊縮。(50.)中期借貸便利作為人民銀行新創(chuàng)設(shè)的貨幣政策工具，其發(fā)放方式是()。A.擔(dān)保方式B.質(zhì)押方式C.信用方式D.抵押方式正確答案：B參考解析：中期借貸便利以質(zhì)押方式發(fā)放。(51.)2017年11月成立的國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的主要職能是()。A.監(jiān)管執(zhí)法B.機(jī)構(gòu)監(jiān)管C.監(jiān)管協(xié)調(diào)D.行為監(jiān)管正確答案：C參考解析：2017年11月，經(jīng)黨中央、國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)成立，作為國(guó)務(wù)院統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融穩(wěn)定和改革發(fā)展重大問(wèn)題的議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)。(52.)以外國(guó)貨幣表示本國(guó)貨幣的價(jià)格，這種匯率為()。A.外匯匯率B.本幣匯率C.即期匯率D.遠(yuǎn)期匯率正確答案：B參考解析：間接標(biāo)價(jià)法又稱應(yīng)收標(biāo)價(jià)法，是以一定整數(shù)單位（1、100、10000等）的本國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)折算為若干單位的外國(guó)貨幣。這種標(biāo)價(jià)法是以外國(guó)貨幣表示本國(guó)貨幣的價(jià)格，因此可以稱為本幣匯率。(53.)以匯率形成機(jī)制為標(biāo)準(zhǔn)，匯率可分為()。A.基本匯率與套算匯率B.雙邊匯率與多邊匯率C.官方匯率與市場(chǎng)匯率D.即期匯率與遠(yuǎn)期匯率正確答案：C參考解析：從不同的角度可以將匯率劃分為不同的種類，根據(jù)匯率形成的機(jī)制，可以將匯率劃分為官方匯率與市場(chǎng)匯率。(54.)在傳統(tǒng)的盯住匯率制下，匯率波動(dòng)幅度一般不超過(guò)（??）。A.+0.25%B.+0.5%C.±1.0%D.+2.25%正確答案：C參考解析：傳統(tǒng)的盯住匯率制。官方將本幣實(shí)際或公開(kāi)地按照固定匯率盯住一種主要國(guó)際貨幣或一籃子貨幣匯率波動(dòng)幅度不超過(guò)±1%。(55.)目前，世界絕大多數(shù)國(guó)家在統(tǒng)計(jì)國(guó)際收支交易以及相應(yīng)的頭寸變化時(shí)，都遵循國(guó)際貨幣基金組織編制的()。A.《國(guó)際收支和國(guó)際投資頭寸指引》B.《國(guó)際收支和國(guó)際投資頭寸手冊(cè)》C.《國(guó)際收支和國(guó)際投資頭寸指南》D.《國(guó)際收支和國(guó)際投資頭寸匯編》正確答案：B參考解析：國(guó)際收支平衡表是按照一定會(huì)計(jì)原理和方法編制的系統(tǒng)記錄國(guó)際收支的統(tǒng)計(jì)表。為更好地應(yīng)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)的諸多新變化，IMF2008年發(fā)布了《國(guó)際收支和國(guó)際投資頭寸手冊(cè)（第六版》。各國(guó)國(guó)際收支平衡表的編制，要遵循該手冊(cè)（第六版）的所有規(guī)定和要求。(56.)熊貓債券指的是在中國(guó)發(fā)行的()。A.外國(guó)債券B.點(diǎn)心債券C.歐洲債券D.揚(yáng)基債券正確答案：A參考解析：在每個(gè)金融中心發(fā)行的外國(guó)債券一般都有一個(gè)共同的名稱，如在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券稱為揚(yáng)基債券，在日本發(fā)行的外國(guó)債券稱為武士債券，在英國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券稱為猛犬債券，在荷蘭發(fā)行的外國(guó)債券稱為倫勃朗債券，在中國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券稱為熊貓債券。(57.)依照2017年11月我國(guó)公布的金融業(yè)開(kāi)放路線圖，3年后，我國(guó)將實(shí)施的銀行業(yè)股權(quán)投資比例規(guī)則是()。A.內(nèi)外一致B.區(qū)別對(duì)待C.一浮到頂D.間接調(diào)配正確答案：A參考解析：我國(guó)將取消對(duì)中資銀行和金融資產(chǎn)管理公司的外資單一持股不超過(guò)20％、合計(jì)持股不超過(guò)25％的持股比例限制，實(shí)施內(nèi)外一致的銀行業(yè)股權(quán)投資比例規(guī)則。(58.)2017年12月底，某國(guó)當(dāng)年未清償外債余額為14320億美元，短期債務(wù)率是62%，則該國(guó)的短期外債余額是()億美元。A.5643B.6105C.7359D.8878正確答案：D參考解析：短期債務(wù)率，即當(dāng)年外債余額中，一年和一年以下期限的短期債務(wù)所占的比重。短期債務(wù)率=（短期外債余額/當(dāng)年未清償外債余額）x100%短期外債余額=短期債務(wù)率x當(dāng)年未清償外債余額=14320x62%=8878.4(59.)目前，我國(guó)外債管理主要實(shí)行()。A.指標(biāo)管理B.注冊(cè)管理C.登記管理D.計(jì)劃管理正確答案：C參考解析：我國(guó)對(duì)外債還實(shí)行登記管理，債務(wù)人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定借用外債，并辦理外債登記。國(guó)家外匯管理局及其分支局負(fù)責(zé)外債的登記賬戶、使用、償還以及結(jié)售匯等管理、監(jiān)督和檢查。(60.)2018年6月19日，中國(guó)人民銀行發(fā)布公告稱，為對(duì)沖期高峰、政府債券發(fā)行繳款。當(dāng)日有500億元央行逆回購(gòu)到期等因素的影響，滿足市場(chǎng)對(duì)資金的需求，中國(guó)人民銀行開(kāi)展了700億7天期、200億14天期、100億元28天期逆回購(gòu)操作，中標(biāo)利率分別為2.55%、2.70%、2.85%;同時(shí)，為彌補(bǔ)銀行體系的中長(zhǎng)期流動(dòng)性缺口，當(dāng)日，中國(guó)人民銀行還開(kāi)展了2000億元中期借貸便利(MLF)操作。此案例中，中國(guó)人民銀行開(kāi)展的逆回購(gòu)操作屬于()。A.公開(kāi)市場(chǎng)操作B.票據(jù)再貼現(xiàn)政策C.存款準(zhǔn)備金政策D.直接信用控制正確答案：A參考解析：暫無(wú)解析(61.)2018年6月19日，中國(guó)人民銀行發(fā)布公告稱，為對(duì)沖期高峰、政府債券發(fā)行繳款。當(dāng)日有500億元央行逆回購(gòu)到期等因素的影響，滿足市場(chǎng)對(duì)資金的需求，中國(guó)人民銀行開(kāi)展了700億7天期、200億14天期、100億元28天期逆回購(gòu)操作，中標(biāo)利率分別為2.55%、2.70%、2.85%;同時(shí)，為彌補(bǔ)銀行體系的中長(zhǎng)期流動(dòng)性缺口，當(dāng)日，中國(guó)人民銀行還開(kāi)展了2000億元中期借貸便利(MLF)操作。通過(guò)2000億元中期借貸便利（MLF）操作，能夠獲得中長(zhǎng)期流動(dòng)性支持的金融機(jī)構(gòu)是()。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.投資公司D.投資銀行正確答案：A參考解析：暫無(wú)解析(62.)2018年6月19日，中國(guó)人民銀行發(fā)布公告稱，為對(duì)沖期高峰、政府債券發(fā)行繳款。當(dāng)日有500億元央行逆回購(gòu)到期等因素的影響，滿足市場(chǎng)對(duì)資金的需求，中國(guó)人民銀行開(kāi)展了700億7天期、200億14天期、100億元28天期逆回購(gòu)操作，中標(biāo)利率分別為2.55%、2.70%、2.85%;同時(shí)，為彌補(bǔ)銀行體系的中長(zhǎng)期流動(dòng)性缺口，當(dāng)日，中國(guó)人民銀行還開(kāi)展了2000億元中期借貸便利(MLF)操作。中國(guó)人民銀行通過(guò)當(dāng)日的逆回購(gòu)操作，向市場(chǎng)()。A.投放資金1000億元B.投放資金500億元C.回籠資金1000億元D.回籠資金500億元正確答案：B參考解析：暫無(wú)解析多選題（共21題，共21分）(63.)按照利息支付方式的不同，債券可分為()。A.息票累積債券B.抵押債券C.貼現(xiàn)債券D.附息債券E.擔(dān)保債券正確答案：A、C、D參考解析：根據(jù)利息支付方式的不同，債券可分為附息債券、貼現(xiàn)債券和息票累積債券。(64.)在股份公司中，普通股股東依法享有的權(quán)利包括()。A.獲取資產(chǎn)收益B.參與董事會(huì)選舉C.直接支配公司財(cái)產(chǎn)D.參與修改公司章程E.參與批準(zhǔn)發(fā)行新股正確答案：A、B、D、E參考解析：普通股是最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。①普通股股東有權(quán)參與投票決定公司的重大事務(wù)（如董事會(huì)的選舉、批準(zhǔn)發(fā)行新股、修改公司章程以及采納新的公司章程等）；②普通股的股利完全隨公司盈利的高低而變化；③普通股股東在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上列在債權(quán)人和優(yōu)先股股東之后，故其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)較高。(65.)影響債券在二級(jí)市場(chǎng)上"理論價(jià)格”的因素主要有()。A.實(shí)際持有期限B.票面金額C.發(fā)行數(shù)量D.票面利率E.發(fā)行價(jià)格正確答案：A、B、D參考解析：債券在二級(jí)市場(chǎng)上的流通轉(zhuǎn)讓價(jià)格依不同的經(jīng)濟(jì)環(huán)境決定，但有一個(gè)基本的“理論價(jià)格”決定公式，該公式由債券的票面金額、票面利率和實(shí)際持有期限三個(gè)因素決定。(66.)一元式中央銀行制度的主要特點(diǎn)有()。A.職能齊全B.機(jī)構(gòu)健全C.權(quán)力分散D.組織完善E.分支機(jī)構(gòu)較少正確答案：A、B、D參考解析：一元式中央銀行制度是比較完善、成熟的制度形式具有組織完善、機(jī)構(gòu)健全、權(quán)力集中、職能齊全的特點(diǎn)，大多數(shù)國(guó)家都實(shí)行這種制度。(67.)我國(guó)政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則有()。A.安全性原則B.盈利性原則C.流動(dòng)性原則D.保本微利原則E.政策性原則正確答案：A、D、E參考解析：政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則包括：政策性原則、安全性原則和保本微利原則。(68.)目前，我國(guó)境內(nèi)外資銀行的主要類型有()。A.外國(guó)銀行代表處B.外商聯(lián)合銀行C.外國(guó)銀行分行D.外商獨(dú)資銀行E.中外合資銀行正確答案：A、C、D、E參考解析：目前，在我國(guó)境內(nèi)的外資銀行有以下類型:一家外國(guó)銀行單獨(dú)出資或者一家外國(guó)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)共同出資設(shè)立的外商獨(dú)資銀行，外國(guó)金融機(jī)構(gòu)與中國(guó)的公司、企業(yè)共同出資設(shè)立的中外合資銀行，外國(guó)銀行分行，外國(guó)銀行代表處。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行統(tǒng)稱外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)。外國(guó)銀行代表處是指受銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管的銀行類代表處。(69.)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的特點(diǎn)主要有()。A.賺取價(jià)差收入B.賺取利差收入C.以接受客戶委托為前提D.承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)E.運(yùn)用銀行自有資金正確答案：A、C參考解析：中間業(yè)務(wù)具有以下特點(diǎn):不運(yùn)用或不直接運(yùn)用銀行的自有資金;不承擔(dān)或不直接承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn);以接受客戶委托為前提，為客戶辦理業(yè)務(wù);以收取服務(wù)費(fèi)（手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)等）、賺取差價(jià)的方式獲得收益;種類多、范圍廣，在商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)收入中所占的比重日益上升。(70.)從目前的趨勢(shì)看，商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的方向包括()。A.服務(wù)范圍從單一理財(cái)服務(wù)向全面財(cái)富轉(zhuǎn)變B.投資類型從權(quán)益型向債務(wù)型轉(zhuǎn)變C.投資策略從被動(dòng)投資組合向主動(dòng)投資組合轉(zhuǎn)變D.管理方式從動(dòng)態(tài)流動(dòng)性管理向靜態(tài)流動(dòng)性管理轉(zhuǎn)變E.產(chǎn)品形態(tài)從預(yù)期收益型向凈值收益型轉(zhuǎn)變正確答案：A、C、E參考解析：從目前的趨勢(shì)看，商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的方向體現(xiàn)出以下八個(gè)特征：①?gòu)拇婵钐娲屠碡?cái)向真正的代客理財(cái)回歸；②理財(cái)服務(wù)范圍從單一理財(cái)服務(wù)向全面財(cái)富管理轉(zhuǎn)變；③理財(cái)產(chǎn)品形態(tài)從預(yù)期收益型向凈值收益型轉(zhuǎn)變；④理財(cái)投資類型由債務(wù)型向權(quán)益型轉(zhuǎn)變；⑤理財(cái)投資范圍由在岸向離岸與在岸并驅(qū)轉(zhuǎn)變；⑥理財(cái)投資策略從被動(dòng)投資組合向主動(dòng)投資組合、由持有資產(chǎn)向交易資產(chǎn)轉(zhuǎn)變；⑦由靜態(tài)流動(dòng)性管理向動(dòng)態(tài)流動(dòng)性管理轉(zhuǎn)化；⑧理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制由信貸模式向綜合模式轉(zhuǎn)變。(71.)證券發(fā)行人及其承銷(xiāo)商在實(shí)施超額配售選擇權(quán)時(shí)，應(yīng)遵守()等機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。A.證券交易所B.證券投資基金協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)E.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：A、C、D、E參考解析：首次公開(kāi)發(fā)行股票在4億股以上的，發(fā)行人及其承銷(xiāo)商可以在發(fā)行方案中采用超額配售選擇權(quán)。超額配售選擇權(quán)的實(shí)施應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定。(72.)關(guān)于綠色債券的說(shuō)法，正確的有()。A.允許綠色債券面向機(jī)構(gòu)投資者非公開(kāi)發(fā)行B.發(fā)行綠色債券的企業(yè)不受發(fā)債指標(biāo)限制C.資金專項(xiàng)用于綠色項(xiàng)目建設(shè)D.僅允許綠色投資基金發(fā)行E.不允許上市公司的子公司發(fā)行綠色債券正確答案：A、B、C參考解析：本題考查債券發(fā)行?！毒G色債券發(fā)行指引》規(guī)定，債券募集資金占項(xiàng)目總投資比例放寬至80％；發(fā)行綠色債券的企業(yè)不受發(fā)債指標(biāo)限制；鼓勵(lì)上市公司及其子公司發(fā)行綠色債券；支持符合條件的股權(quán)投資企業(yè)、綠色投資基金發(fā)行綠色債券，專項(xiàng)用于投資綠色項(xiàng)目建設(shè)。允許綠色債券面向機(jī)構(gòu)投資者非公開(kāi)發(fā)行。(73.)從融資功能上看，信托公司融通資金體現(xiàn)了()。A.銀行信用與商業(yè)信用的結(jié)合B.政府信用與民間信用的結(jié)合C.融資與融券的結(jié)合D.融資與融物的結(jié)合E.直接融資與間接融資的結(jié)合正確答案：A、D、E參考解析：融通資金功能表面上與銀行信貸相似，但有質(zhì)的區(qū)別：信托在融資對(duì)象上既融資又融物，在信用關(guān)系上體現(xiàn)了委托人、受托人和受益人多邊關(guān)系，在融資形式上實(shí)現(xiàn)了直接融資與間接融資相結(jié)合，在信用形式上成為銀行信用與商業(yè)信用的結(jié)合點(diǎn)，因此，在許多方面信托融資比銀行信貸融資有顯著優(yōu)勢(shì)。(74.)信托公司的終止，通常意味著信托公司（??）。A.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)終止B.注冊(cè)資本凍結(jié)C.公司章程變更D.法律主體資格喪失E.組織形態(tài)解體正確答案：A、D、E參考解析：信托公司終止是指公司法律主體資格消失、組織上解體并終止經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的行為或事實(shí)。信托公司的終止可分為任意終止和強(qiáng)制終止兩類。信托公司終止時(shí)其管理信托事務(wù)的職責(zé)同時(shí)終止。(75.)投資者利用金融期貨進(jìn)行套期保值時(shí)，必須考慮的因素有（??）。A.合適的標(biāo)的資產(chǎn)B.最優(yōu)套期保值比率C.基差風(fēng)險(xiǎn)D.合約的交割月份E.合約的標(biāo)準(zhǔn)化程度正確答案：A、B、C、D參考解析：在實(shí)際運(yùn)用中，套期保值的效果會(huì)受到影響，我們必須考慮基差風(fēng)險(xiǎn)、合約的選擇和最優(yōu)套期保值比率等問(wèn)題。為了降低基差風(fēng)險(xiǎn)，我們要選擇合適的期貨合約，它包括兩個(gè)方面：①選擇合適的標(biāo)的資產(chǎn)；②選擇合約的交割月份。(76.)金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的基本方法有()。A.經(jīng)濟(jì)資本配置B.表外對(duì)沖C.資產(chǎn)證券化D.表內(nèi)對(duì)沖E.限額管理正確答案：A、B、D、E參考解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制的基本方法包括限額管理、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖及經(jīng)濟(jì)資本配置。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖有兩種方法：表內(nèi)對(duì)沖和表外對(duì)沖，選項(xiàng)ABDE正確。(77.)下列中央銀行的貨幣政策操作中，可以使其資產(chǎn)增加的有（??）。A.賣(mài)出外匯B.買(mǎi)入政府債券C.對(duì)商業(yè)銀行發(fā)放貼現(xiàn)貸款D.賣(mài)出政府債務(wù)E.買(mǎi)入外匯正確答案：B、C、E參考解析：在貨幣供給過(guò)程中，中央銀行的作用最重要，中央銀行的貨幣政策操作會(huì)影響其資產(chǎn)負(fù)債表。中央銀行改變基礎(chǔ)貨幣主要有三種途徑:第一，變動(dòng)其儲(chǔ)備資產(chǎn)，在外匯市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)外匯或貴金屬;第二，變動(dòng)對(duì)政府的債權(quán)，進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)操作，買(mǎi)賣(mài)政府債券;第三，變動(dòng)對(duì)商業(yè)銀行的債權(quán)，對(duì)商業(yè)銀行辦理再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或發(fā)放再貸款。當(dāng)中央銀行買(mǎi)入國(guó)債、發(fā)放貼現(xiàn)貸款或買(mǎi)入外匯時(shí)，其資產(chǎn)會(huì)相應(yīng)增加；反之則相反。(78.)在治理通貨緊縮時(shí)，可以采取的政策措施有()。A.增加對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施的投資B.增加技術(shù)改造投資C.增加對(duì)金融機(jī)構(gòu)的再貸款D.增加稅收E.提高法定存款準(zhǔn)備金率正確答案：A、B、C參考解析：治理通貨緊縮的政策措施包括：