代人理財合同范例

代人理財合同范例第一篇范文：合同編號：__________

合同簽訂地點：________________________

甲方（投資人）：________________________

乙方（理財顧問）：________________________

根據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實信用的原則基礎上，就甲方將其合法財產(chǎn)委托乙方進行理財管理事宜，達成如下協(xié)議：

一、理財金額及期限

1.甲方同意將其人民幣______元（大寫：_____________________）的資金委托給乙方進行理財管理。

2.本合同的理財期限自______年______月______日起至______年______月______日止，共計______個月。

二、理財方式

1.乙方承諾將甲方的資金用于合法、合規(guī)的投資項目，包括但不限于銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基金產(chǎn)品等。

2.乙方有權(quán)根據(jù)市場情況調(diào)整投資組合，但需確保甲方的資金安全及收益。

三、收益分配

1.本合同的收益分配方式為：甲方按照投資項目的實際收益與乙方按約定的比例分成。

2.收益分成比例：甲方______%，乙方______%。

3.收益分配時間：每月______日前，乙方將收益分配至甲方指定的銀行賬戶。

四、費用承擔

1.乙方根據(jù)市場情況收取一定的管理費，管理費比例為投資金額的______%。

2.乙方收取管理費的時間為：每月______日前。

五、保密條款

1.甲方同意乙方對其提供的個人信息及投資情況予以保密。

2.乙方承諾未經(jīng)甲方同意，不得向任何第三方泄露甲方的個人信息及投資情況。

六、違約責任

1.乙方未按約定時間分配收益的，應向甲方支付______的違約金。

2.甲方未按約定時間支付理財資金的，應向乙方支付______的違約金。

3.任何一方違反保密條款，泄露對方信息的，應承擔相應的法律責任。

七、爭議解決

1.雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應友好協(xié)商解決。

2.協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

八、合同生效

1.本合同自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。

2.本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。

附件：

1.甲方身份證明復印件

2.乙方營業(yè)執(zhí)照復印件

3.理財項目說明書

4.銀行賬戶信息

甲方（簽字/蓋章）：________________________

乙方（簽字/蓋章）：________________________

簽訂日期：______年______月______日

第二篇范文：第三方主體+甲方權(quán)益主導

合同編號：__________

簽訂日期：______年______月______日

簽訂地點：________________________

甲方（投資人）：________________________

乙方（理財顧問）：________________________

丙方（第三方金融機構(gòu)）：________________________

鑒于：

1.甲方為合法的投資人，擁有一定的金融資產(chǎn)，希望委托第三方金融機構(gòu)進行理財管理。

2.乙方具備專業(yè)的理財能力，愿意接受甲方的委托，為其提供理財顧問服務。

3.丙方為具備合法資質(zhì)的金融機構(gòu)，愿意接受甲乙雙方的委托，提供資產(chǎn)管理服務。

甲乙雙方及丙方在平等、自愿、公平、誠實信用的原則基礎上，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方將其資金委托給乙方，由乙方在丙方的協(xié)助下進行理財管理事宜，達成如下協(xié)議：

一、理財金額及期限

1.甲方同意將其人民幣______元（大寫：_____________________）的資金委托給乙方進行理財管理。

2.本合同的理財期限自______年______月______日起至______年______月______日止，共計______個月。

二、理財方式

1.乙方在丙方的協(xié)助下，將甲方的資金用于合法、合規(guī)的投資項目，包括但不限于銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基金產(chǎn)品等。

2.乙方有權(quán)根據(jù)市場情況調(diào)整投資組合，但需確保甲方的資金安全及收益。

3.丙方應配合乙方，提供必要的金融產(chǎn)品及信息支持。

三、收益分配

1.本合同的收益分配方式為：甲方按照投資項目的實際收益與乙方按約定的比例分成。

2.收益分成比例：甲方______%，乙方______%。

3.收益分配時間：每月______日前，乙方將收益分配至甲方指定的銀行賬戶。

四、費用承擔

1.乙方根據(jù)市場情況收取一定的管理費，管理費比例為投資金額的______%。

2.乙方收取管理費的時間為：每月______日前。

3.丙方對甲方的理財資金不收取任何管理費用。

五、甲方權(quán)益

1.甲方有權(quán)隨時查詢其投資資金的使用情況、收益情況及投資組合。

2.甲方有權(quán)要求乙方及丙方提供投資項目的相關(guān)資料及風險提示。

3.甲方有權(quán)要求乙方及丙方對投資資金進行定期審計，并確保其合規(guī)性。

六、乙方及丙方責任

1.乙方應嚴格按照甲方的意愿進行理財管理，確保甲方的資金安全及收益。

2.乙方應定期向甲方報告理財情況，包括投資收益、風險提示等。

3.丙方應對乙方的理財活動進行監(jiān)督，確保其合規(guī)性。

4.丙方應確保甲方投資資金的安全，不得挪用、侵占或泄露甲方資金信息。

七、違約責任

1.乙方未按約定時間分配收益的，應向甲方支付______的違約金。

2.乙方未確保甲方資金安全的，應承擔相應的法律責任。

3.丙方未配合乙方進行理財管理的，應承擔相應的法律責任。

八、爭議解決

1.雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應友好協(xié)商解決。

2.協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

九、合同解除

1.甲方有權(quán)在合同期限內(nèi)解除本合同，乙方應立即返還甲方投資資金及收益。

2.乙方在合同期限內(nèi)未經(jīng)甲方同意，不得解除本合同。

十、其他

1.本合同一式三份，甲乙雙方及丙方各執(zhí)一份。

2.本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。

附件：

1.甲方身份證明復印件

2.乙方營業(yè)執(zhí)照復印件

3.丙方金融機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照復印件

4.理財項目說明書

5.銀行賬戶信息

本合同引入第三方金融機構(gòu)，旨在保障甲方資金的安全與收益，同時增強甲方的權(quán)益保障。甲方作為投資主體，在合同中享有較高的權(quán)益，包括資金安全、收益分配、風險提示、審計等。乙方及丙方作為服務方，需嚴格遵守合同約定，確保甲方的權(quán)益得到充分保障。第三方金融機構(gòu)的介入，有利于提高理財服務的專業(yè)性和安全性，為甲方提供更加完善的服務。甲方主導本合同的目的，是為了確保其在理財過程中的權(quán)益得到充分保障，實現(xiàn)資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。

第三篇范文：第三方主體+甲方權(quán)益主導

合同編號：__________

簽訂日期：______年______月______日

簽訂地點：________________________

甲方（理財產(chǎn)品銷售商）：________________________

乙方（理財顧問）：________________________

丙方（第三方資產(chǎn)托管機構(gòu)）：________________________

鑒于：

1.甲方為具備合法資質(zhì)的理財產(chǎn)品銷售商，擁有豐富的金融產(chǎn)品資源。

2.乙方具備專業(yè)的理財知識和經(jīng)驗，愿意接受甲方的委托，為其客戶提供理財顧問服務。

3.丙方為具備合法資質(zhì)的資產(chǎn)托管機構(gòu)，愿意接受甲乙雙方的委托，提供資產(chǎn)托管服務。

甲乙雙方及丙方在平等、自愿、公平、誠實信用的原則基礎上，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方通過乙方為客戶提供理財服務，并由丙方托管客戶資產(chǎn)事宜，達成如下協(xié)議：

一、服務內(nèi)容

1.甲方負責向客戶提供各類理財產(chǎn)品，包括但不限于銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基金產(chǎn)品等。

2.乙方作為理財顧問，負責為客戶提供理財咨詢服務，包括但不限于產(chǎn)品選擇、投資策略等。

3.丙方負責托管客戶資產(chǎn)，確保資產(chǎn)安全及合規(guī)運作。

二、服務費用

1.甲方根據(jù)銷售產(chǎn)品的收益情況，按照約定的比例向客戶收取銷售傭金。

2.乙方根據(jù)提供的服務內(nèi)容，按照約定的比例向甲方收取服務費。

3.丙方根據(jù)托管資產(chǎn)規(guī)模，按照約定的比例向甲方收取托管費。

三、乙方權(quán)益

1.乙方有權(quán)根據(jù)客戶需求，推薦合適的理財產(chǎn)品，并為客戶提供專業(yè)的理財咨詢服務。

2.乙方有權(quán)要求甲方提供必要的銷售支持，包括產(chǎn)品培訓、市場推廣等。

3.乙方有權(quán)要求丙方提供資產(chǎn)托管服務，確?？蛻糍Y產(chǎn)的安全。

四、丙方責任

1.丙方負責對客戶資產(chǎn)進行獨立托管，確保資產(chǎn)的安全、完整和合規(guī)。

2.丙方負責定期向乙方提供資產(chǎn)托管報告，包括資產(chǎn)變動、風險控制等。

3.丙方負責配合乙方進行客戶資產(chǎn)查詢和信息披露。

五、甲方責任

1.甲方負責提供合法合規(guī)的理財產(chǎn)品，并對產(chǎn)品信息進行準確、完整的披露。

2.甲方負責對乙方提供的產(chǎn)品推薦和咨詢服務進行監(jiān)督，確保其合規(guī)性。

3.甲方負責對客戶進行充分的風險提示，確?？蛻糁闄?quán)。

六、違約責任

1.甲方未按約定提供產(chǎn)品或信息，導致乙方或客戶遭受損失的，甲方應承擔賠償責任。

2.乙方未按約定提供咨詢服務，導致客戶遭受損失的，乙方應承擔賠償責任。

3.丙方未按約定進行資產(chǎn)托管，導致客戶資產(chǎn)損失的，丙方應承擔賠償責任。

七、爭議解決

1.雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應友好協(xié)商解決。

2.協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

八、合同解除

1.任何一方違反本合同約定，嚴重損害對方權(quán)益的，對方有權(quán)解除本合同。

2.本合同到期后，雙方均可選擇不續(xù)簽。

九、其他

1.本合同一式三份，甲乙雙方及丙方各執(zhí)一份。

2.本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。

附件：

1.甲方營業(yè)執(zhí)照復印件

2.乙方營業(yè)執(zhí)照復印件

3.丙方金融機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照復印件

4.產(chǎn)品說明書

5.銀行賬戶信息

乙方為主導的目的和意義在于保障其作為理財顧問的專業(yè)性和獨